期貨年終工作總結(jié)

1、期貨年終工作總結(jié)期貨年終工作總結(jié)1 一、要充分熟悉到總結(jié)的要義?？偨Y(jié)是的老師，沒有總結(jié)就沒有進(jìn)步，總結(jié)是一面鏡子，通過總結(jié)可以全面地對(duì)自己成果與教訓(xùn)、特長與不足、困難與機(jī)遇的進(jìn)行客觀評(píng)判，為下一步工作理清思路，明確目標(biāo)，制訂措施，供應(yīng)參考和保障。所以總結(jié)不僅僅是給領(lǐng)導(dǎo)看的，更是對(duì)自己進(jìn)行全方位的剖析，使自己更加熟悉自己，發(fā)揮優(yōu)點(diǎn)，彌補(bǔ)不足，不斷提高。為此，必需熟悉到總結(jié)的重要意義。當(dāng)然各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)也要重視總結(jié)的重要性，要讓下屬廣開言道，言無不盡，言者無罪，實(shí)事求是，客觀仔細(xì)地總結(jié)。 二、對(duì)一年來工作的回顧，對(duì)一年來各項(xiàng)工作的完成狀況進(jìn)行總結(jié)，全面總結(jié)成果：各項(xiàng)方案完成了多少、銷售指標(biāo)（銷量、銷售額

2、、回款、利潤）完成狀況、與去年同期相比各項(xiàng)任務(wù)是否有增長、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)是否得到優(yōu)化、渠道建設(shè)和客戶關(guān)系是否得到加強(qiáng)、經(jīng)銷商的素養(yǎng)是否得到提高、經(jīng)銷商與消費(fèi)者對(duì)品牌的滿足度和忠誠度是否得到提升、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手衰退了沒有、假如作為團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)還要總結(jié)團(tuán)隊(duì)建設(shè)、培訓(xùn)學(xué)習(xí)等方面的內(nèi)容。 三、分析取得成果的緣由。沒有人會(huì)隨任憑便勝利，每一個(gè)勝利的后面都是付出的艱辛努力。仔細(xì)分析取得成果的緣由，總結(jié)閱歷，并使之得以傳承，是實(shí)現(xiàn)工作業(yè)績持續(xù)提升的前提和基礎(chǔ)。 期貨年終工作總結(jié)2 揮手之間，20xx年已經(jīng)接近了尾聲?；仡櫧衲昶谪浭袌?chǎng)，可謂熬盡寒冬初春來。首先，從年學(xué)校國期貨業(yè)協(xié)會(huì)成立，標(biāo)記著我國期貨市場(chǎng)的三級(jí)管理體系已經(jīng)形

3、成，市場(chǎng)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步完善、合理;其次，今年市場(chǎng)交易日趨活躍，一改往年低迷不振的態(tài)勢(shì)，以大商所的大連大豆為突破點(diǎn)，成交量穩(wěn)步放大，持倉急劇增擴(kuò)，高達(dá)百萬張以上總持倉水平創(chuàng)歷史之最;宣揚(yáng)方面，由于市場(chǎng)的規(guī)范進(jìn)展，期貨被媒體長期冷落的局面，在今年也得到了明顯的改善，各方相關(guān)媒體都紛紛對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行全面的報(bào)道，形成了良好的.宣揚(yáng)氛圍。正是這樣的背景下，在度過長達(dá)7年治理整頓的困難時(shí)期之后，20xx年，期貨市場(chǎng)最終迎來了進(jìn)展的一年。 一：政策方針大力支持 期貨市場(chǎng)步入進(jìn)展 今年期貨市場(chǎng)的進(jìn)展，主要源于國家政策暖風(fēng)的頻吹。標(biāo)記性的一頁在20xx年3月掀開，在九屆全國人大四次會(huì)議上，審議通過的"十五

4、"規(guī)劃綱要中，在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中對(duì)金融投資市場(chǎng)提出了"穩(wěn)步進(jìn)展期貨市場(chǎng)"的政策方針，這一政策性方針的推出，大大鼓舞了期貨人的士氣，為期貨市場(chǎng)在今年步入進(jìn)展時(shí)期打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。中國證監(jiān)會(huì)周.在20xx年年底中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)成立大會(huì)上，對(duì)中國期貨市場(chǎng)作了重新定位的發(fā)言。貫穿全年，證監(jiān)會(huì)對(duì)穩(wěn)步推動(dòng)期貨市場(chǎng)的進(jìn)展作了許多討論和部署，提出今年期貨市場(chǎng)要更新監(jiān)管理念和監(jiān)管方式;主動(dòng)推動(dòng)市場(chǎng)技術(shù)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新等?；厥走@過去的一年，在政策面暖風(fēng)頻吹的宏觀背景下，伴隨著交易的漸漸活躍，在量的協(xié)作下期貨市場(chǎng)才發(fā)生了質(zhì)的轉(zhuǎn)變。 對(duì)于明年的展望，滿意期貨市場(chǎng)進(jìn)展所迫切需要推出的新品種，證監(jiān)會(huì)期貨

5、部楊邁軍主任，在今年12月份在南京進(jìn)行的高級(jí)管理人員培訓(xùn)會(huì)議上強(qiáng)調(diào)，促進(jìn)市場(chǎng)進(jìn)展和加強(qiáng)監(jiān)管是處于同等重要的位置上，同時(shí)在會(huì)議上透露在不久的將來，時(shí)機(jī)一旦成熟將馬上推出股指期貨。 二：改革調(diào)整不斷進(jìn)行 市場(chǎng)結(jié)構(gòu)發(fā)生轉(zhuǎn)變 20xx年，以期貨交易管理暫行條例為核心的期貨市場(chǎng)法律體系已全面建立，3家交易所在原來的基礎(chǔ)上進(jìn)行了調(diào)整與改制，其中屬老字號(hào)期貨交易所鄭商品所改變最大，不但進(jìn)行主打品種小麥交易規(guī)章的修改與重新制定，而且針對(duì)目前期貨市場(chǎng)的進(jìn)展需要，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子進(jìn)行了部分的調(diào)整與更換，促進(jìn)新奇血液的循環(huán);而大連商品交易所，則表現(xiàn)最為突出，在穩(wěn)定運(yùn)作的基礎(chǔ)上，將大連大豆期貨品種做成了進(jìn)展中期貨市場(chǎng)的中流

6、砥柱。 同時(shí)，在市場(chǎng)宣揚(yáng)方面下了更大的功夫，一年的時(shí)間里，大商所在全國各地相繼成立了期貨培訓(xùn)基地，為期貨市場(chǎng)的宣揚(yáng)做出了特別大的貢獻(xiàn);上海期交所則針對(duì)股指期貨的即將推出，加強(qiáng)了討論力度，并上交證監(jiān)會(huì)開展股指期貨的討論報(bào)告，為股指期貨的早日推出做出了相應(yīng)的貢獻(xiàn)。期貨經(jīng)紀(jì)公司和代理機(jī)構(gòu)在這過去的一年中，在主動(dòng)開發(fā)市場(chǎng)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)進(jìn)展的基礎(chǔ)上，主要致力于改制與重組，在完成治理、整頓之后，期貨經(jīng)紀(jì)公司由從前的上千家縮減到目前的100多家。 今年在這個(gè)基礎(chǔ)上全國各地一些主要的期貨經(jīng)紀(jì)公司，為了適應(yīng)新時(shí)代的進(jìn)展，進(jìn)一步通過改制與重組，來加強(qiáng)自身實(shí)力。其中，一些有實(shí)力的大型期貨經(jīng)紀(jì)公司甚至提前開頭進(jìn)行新一輪

7、的增資擴(kuò)股，為進(jìn)展成為綜合性期貨經(jīng)紀(jì)公司打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，其中最有影響國字號(hào)期貨經(jīng)紀(jì)公司中國國際期貨經(jīng)紀(jì)公司在今年上半年，吸引新股東增資擴(kuò)股到3個(gè)億，成為今年期貨經(jīng)紀(jì)公司中的亮點(diǎn)。期貨經(jīng)紀(jì)公司的規(guī)范與完善以及實(shí)力的增加為期貨市場(chǎng)在今后的進(jìn)展，奠定了良好的基礎(chǔ)，針對(duì)期貨市場(chǎng)的特點(diǎn)，增加了抵擋風(fēng)險(xiǎn)的力量。 三：中流砥柱大連大豆 成交水平穩(wěn)步增加 歲末來臨，回首這一年期貨市場(chǎng)所取得的成果，僅從成交量一項(xiàng)觀看，僅今年1-8月份就超越了去年全年的成交量。 截止11月份，中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)最新統(tǒng)計(jì)的資料顯示：上海期貨交易所銅期貨合約111月以來的交易量和交易金額分別為722.25萬手和5766.79億元，同比增

8、長49.07%和26.46%; 鋁期貨合約111月以來的交易量和交易金額分別為241.26萬手和1671.28億元，同比增長206.55%和162.33%； 自然?橡膠期貨合約111月以來的交易量和交易金額分別為13.09萬手和47.99億元，同比削減92.56%和93.91%。 鄭州商品交易所的小麥期貨合約111月以來的交易量和交易金額分別為1242.42萬手和1578.69億元，同比增長14.91%和5.76%。 大連商品交易所大豆期貨合約111月以來的交易量和交易金額分別為8137.60萬手和17228.41億元，同比增長163.10%和148.92%;豆粕期貨合約111月以來的交易量和

9、交易金額分別為318.99萬手和536.43億元，同比增長206.39%和183.72%。 從現(xiàn)存在上述6個(gè)主要品種來看，今年大連大豆依舊起到中流砥柱的作用，其占據(jù)市場(chǎng)總成交量的70%以上。今年交易增幅最上海期鋁與大連豆粕，而唯一出現(xiàn)負(fù)增長的是自然?橡膠。 通過對(duì)比分析，不難發(fā)覺，目前期貨市場(chǎng)存在著大連大豆一倉獨(dú)大的局面，其他有待進(jìn)一步活躍，而且成交布局相對(duì)并不均衡，自然?橡膠更是由于種種緣由更是空前低迷。 四：業(yè)務(wù)利潤不斷增長 經(jīng)紀(jì)行業(yè)前景完明 今年期貨市場(chǎng)交易量大幅增長，是建立在各家期貨經(jīng)紀(jì)公司入市資金量明顯增加的基礎(chǔ)上。20xx年期貨經(jīng)紀(jì)公司的客戶保證金均有較大幅度的增長，業(yè)務(wù)利潤大幅增

10、長使經(jīng)紀(jì)公司全年實(shí)現(xiàn)了扭虧為盈。據(jù)調(diào)查顯示，目前位于國內(nèi)中部地區(qū)的一些具有肯定規(guī)模的期貨經(jīng)紀(jì)公司平均每月的入市資金量超過了1000萬元，這種進(jìn)展勢(shì)頭在近幾年來特別罕見的;來自山東地區(qū)調(diào)研報(bào)告顯示：幾家有代表性的期貨經(jīng)紀(jì)公司月盈利基本能夠?qū)崿F(xiàn)20萬-30萬左右的水平，這是前幾年所不能想象的。在主營業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)扭虧為盈的基礎(chǔ)上，今年一些有勢(shì)力的期貨經(jīng)紀(jì)公司在業(yè)務(wù)開展逐步的基礎(chǔ)上，開頭針對(duì)目前一些地區(qū)城市仍無期貨經(jīng)紀(jì)公司的現(xiàn)狀，在國家嚴(yán)格審批的基礎(chǔ)上，紛紛開設(shè)營業(yè)部，在營業(yè)部的開展上期貨大省浙江走在了最前面。 同時(shí)，為了幫助主營業(yè)務(wù)的開展提高客戶的盈利率滿意客戶專業(yè)化程度較高的期貨市場(chǎng)的需求，今年各大期

11、貨經(jīng)紀(jì)加強(qiáng)了對(duì)討論力氣的投入，一些經(jīng)紀(jì)公司紛紛開頭進(jìn)行聘請(qǐng)，主要側(cè)重于研發(fā)力氣的投入。同樣，出于對(duì)期貨行業(yè)前景的看好，一些有勢(shì)力的上市公司及業(yè)外機(jī)構(gòu)也紛紛入駐、參股期貨經(jīng)紀(jì)公司。在對(duì)股指期貨的推出寄予高度盼望的前提下，國內(nèi)一些大型券商、證券公司也開頭高度關(guān)注期貨市場(chǎng)，通過并購或者買殼的方式介入期貨行業(yè)，同時(shí)作為一個(gè)行業(yè)領(lǐng)域，從業(yè)者開頭漸漸增加，從今年期貨從業(yè)資格考試報(bào)考人數(shù)明顯增加，很大一部分更是來自證券從業(yè)人員的報(bào)考現(xiàn)象，可見一斑。 五：宣揚(yáng)力度漸漸加大 行情進(jìn)展趨于理性 成交量逐步放大的同時(shí)，我們同時(shí)宜留意到，今年期貨市場(chǎng)行情總體而言，走勢(shì)相對(duì)規(guī)范穩(wěn)健，雖然大連大豆超越百萬的持倉，一度令曾

12、經(jīng)遭受過"一朝被蛇咬十年怕井繩"的市場(chǎng)人士感到擔(dān)憂，但事實(shí)我們還是看到行情的進(jìn)展完全是在一種理性的趨勢(shì)軌道上運(yùn)行。參加期貨市場(chǎng)的投資群體正在擴(kuò)大，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)也在逐步增加，以前對(duì)期貨市場(chǎng)的熟悉認(rèn)為"暴漲暴跌、過分投機(jī)"，今年通過廣泛主動(dòng)正面的宣揚(yáng)，這種錯(cuò)誤的觀念熟悉正在漸漸轉(zhuǎn)變。 在宣揚(yáng)方面，證券市場(chǎng)的主要媒體證券時(shí)報(bào)中國證券報(bào)上海證券報(bào)紛紛推出期貨專版，定期對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行介紹宣揚(yáng)以及推出行情分析評(píng)論報(bào)告。使.各界對(duì)期貨市場(chǎng)重新投入關(guān)注的目完，各省市地區(qū)的期貨經(jīng)紀(jì)公司亦加大了對(duì)宣揚(yáng)方面的投入，使期貨兩字開頭漸漸向證券一樣漸漸深化人心。今年，期貨市場(chǎng)相比往年還

13、有鮮亮的特征就是行情進(jìn)展日趨穩(wěn)定、理性，全年沒有大風(fēng)險(xiǎn)大事發(fā)生。在期貨市場(chǎng)中進(jìn)行交易的投資者，在參加過程中基本是以穩(wěn)健的投資風(fēng)格，按商品自身的供求規(guī)律進(jìn)行操作。同時(shí)，今年下半年股指的連續(xù)性下跌，亦成為具有雙向操作功能的期貨市場(chǎng)吸引證券資金的主要優(yōu)勢(shì)。 六：品種結(jié)構(gòu)過于單一 進(jìn)展過程問題存在 回顧這一年以來所取得成果，也要看到目前期貨市場(chǎng)依舊存在許多的問題，隨著.各界對(duì)期貨市場(chǎng)關(guān)注的增加，市場(chǎng)交易量穩(wěn)步增長，但這種增長從進(jìn)展角度來看只是復(fù)原性。從品種結(jié)構(gòu)上過于單一，未形成百花齊放的局面，甚至個(gè)別品種出現(xiàn)了負(fù)增長。同時(shí)，期貨市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)發(fā)揮的市場(chǎng)功能還沒有得到充分的體現(xiàn)。盡管市場(chǎng)參加各方為進(jìn)展市場(chǎng)做了

14、大量工作，但目前來看，仍未有實(shí)質(zhì)意義的政策性突破，三家交易所在20xx年甚至未有一個(gè)新品種推出。同時(shí)在人才的培育方面，也未取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，期貨市場(chǎng)的進(jìn)展過程中，由于自身的緣由，在過去的幾年中造成人才的大量流失，挺直導(dǎo)致目前期貨行業(yè)在人才儲(chǔ)備方面的相對(duì)匱乏，同時(shí)期貨行業(yè)本身并不完善的經(jīng)紀(jì)管理制度，也成犯難以吸引優(yōu)秀人才加入的主要緣由。在法律法規(guī)制度的健全以及適應(yīng)新的交易規(guī)章修改、創(chuàng)新方面仍需要進(jìn)一步完善與加強(qiáng)。以上這些存在的問題，掩藏在表面富強(qiáng)的背后，在將來的進(jìn)展中需要非常留意。 期貨年終工作總結(jié)3 20xx年，受國家宏觀政策影響，資產(chǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)展受到肯定制約，與此相反的是，隨著經(jīng)濟(jì)進(jìn)展，人民越來越

15、富有，對(duì)理財(cái)?shù)男枨髤s是越來越大，同時(shí)，對(duì)理財(cái)服務(wù)水平的要求也越來越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進(jìn)駐中山，這些銀行對(duì)我行的中高端客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競(jìng)爭(zhēng)如此劇烈的經(jīng)營環(huán)境之下，為增加我行對(duì)外競(jìng)爭(zhēng)力，行領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)決決策，通過競(jìng)聘方式，組建了財(cái)寶管理團(tuán)隊(duì)，分片區(qū)幫助網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)客戶，提升理財(cái)隊(duì)伍素養(yǎng)，并于本年6月13日正式上崗。 在分行黨委和個(gè)人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們緊緊圍繞“建設(shè)省內(nèi)卓越銀行”，20xx年領(lǐng)先實(shí)現(xiàn)凈利潤超6。8億的經(jīng)營目標(biāo)，主動(dòng)籌備，部署方案，踐行目標(biāo)。 一、工作績效目標(biāo)完成狀況 截止11月末，管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為同比增長戶，中

16、高端客戶資產(chǎn)額為萬元，同比增長萬元。重點(diǎn)產(chǎn)品營銷，包括基金營銷萬元，各支產(chǎn)品完成率分別為人民幣理財(cái)產(chǎn)品共，同比增長 二、主要工作措施及成效 根據(jù)分行財(cái)寶經(jīng)理的職責(zé)范圍，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。我們的工作主要有加強(qiáng)對(duì)片區(qū)內(nèi)理財(cái)經(jīng)理的指導(dǎo)，幫助支行汲取存款和銷售產(chǎn)品，以私人銀行為依托，引進(jìn)高端服務(wù)內(nèi)容。 在上崗以來的約半年工作中，我們總能仔細(xì)履行本職工作職責(zé)，緊密協(xié)作分行完成省行下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，圍繞省行“跑贏大市”和“領(lǐng)先實(shí)現(xiàn)百億利潤目標(biāo)”的經(jīng)營目標(biāo)，落實(shí)分行各項(xiàng)工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點(diǎn)，多打電話，全力以赴，和片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)一起

17、營銷客戶，力推重點(diǎn)產(chǎn)品銷售，促進(jìn)中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長。做培訓(xùn)，發(fā)短信，多管齊下，想方設(shè)法與片區(qū)理財(cái)經(jīng)理保持良好有效溝通，促進(jìn)理財(cái)經(jīng)理綜合素養(yǎng)特殊是專業(yè)技能、營銷技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提升。主動(dòng)組織理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)活動(dòng)，增加歸屬感，凝聚一切隊(duì)伍力氣。做為分行財(cái)寶管理工作新篇章的開頭，我們的工作在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷與主任室的帶領(lǐng)下，取得了肯定的成效，為我行個(gè)金條線今后工作的長足進(jìn)展，積累了一些勝利的閱歷。 （一）立足本職，做好理財(cái)經(jīng)理的相關(guān)工作 一是做好理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)工作。財(cái)寶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)協(xié)作，共同完成全轄新聘任上崗理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)工作，包括職業(yè)道德訓(xùn)練、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控要求、日常工作規(guī)范、產(chǎn)品學(xué)問普及與營銷技巧共享

18、等，并將為上課而特地專心制作的PPT發(fā)送網(wǎng)點(diǎn)，供一線營銷人員參考用法。同時(shí)，將培訓(xùn)工作日?；?，對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品準(zhǔn)時(shí)做好培訓(xùn)工作。 二是做好理財(cái)經(jīng)理日常工作指引。準(zhǔn)時(shí)將分行當(dāng)前重點(diǎn)營銷信息轉(zhuǎn)達(dá)至各理財(cái)人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財(cái)經(jīng)理都能因勢(shì)導(dǎo)力，協(xié)作分行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)順當(dāng)進(jìn)展。 三是做好理財(cái)經(jīng)理背后的技術(shù)支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計(jì)算公式供全部營銷人員銷售演示，得到了用法并業(yè)績初見成效理財(cái)經(jīng)理的確定好評(píng)；在加息信息一出時(shí)，即為加息后是否轉(zhuǎn)存，我們計(jì)算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考用法，削減了理財(cái)經(jīng)理的工作量。另一方面，我們也隨時(shí)為理財(cái)經(jīng)理的個(gè)性化需求，比數(shù)據(jù)，編表格，

19、做分析，找產(chǎn)品，滿意大家對(duì)中高端客戶營銷的服務(wù)需求。 四是駐點(diǎn)工作，以身作則，對(duì)新聘理財(cái)經(jīng)理嘗試實(shí)踐帶教。在管轄片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的兩例閱歷來看，效果較為明顯，在駐點(diǎn)期間都實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品的突破性銷售，同時(shí)，也得到了網(wǎng)點(diǎn)客戶對(duì)中行財(cái)寶經(jīng)理的高度認(rèn)同。 五是業(yè)績追蹤，對(duì)做得好的理財(cái)經(jīng)理準(zhǔn)時(shí)確定，多做精神激勵(lì)，使其漸入良性循環(huán)之佳境。對(duì)于業(yè)績暫落后者，多了解，多溝通，想方設(shè)法關(guān)心其進(jìn)步。同時(shí)，我們提出建議，對(duì)銷售業(yè)績達(dá)到肯定目標(biāo)的優(yōu)秀者全轄郵件通報(bào)表揚(yáng)，對(duì)我行每次的重點(diǎn)產(chǎn)品銷售做總結(jié)，并對(duì)業(yè)績優(yōu)秀者，特殊邀請(qǐng)主管行長頒發(fā)獎(jiǎng)杯，以之鼓舞，形成理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍銷售氣氛的你追我趕。 六是關(guān)懷理財(cái)經(jīng)理8小時(shí)以外的生活，做好家

20、訪工作。關(guān)注內(nèi)控，做好特殊提示工作，在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間，我們與孫文中路網(wǎng)點(diǎn)主任一起，重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)經(jīng)理做好過渡期間的客戶服務(wù)與日常工作，同時(shí)提示網(wǎng)點(diǎn)主任要關(guān)注其動(dòng)態(tài)改變，防止意外大事發(fā)生。 七是不定期組織理財(cái)經(jīng)理班后休閑活動(dòng)，調(diào)整理財(cái)經(jīng)理生活，增加隊(duì)伍凝聚力。如理財(cái)經(jīng)理快樂夏日聚餐、江門龜峰山登山競(jìng)賽等，促進(jìn)了大家的相互溝通，增加了理財(cái)經(jīng)理的歸屬感。 （二）極盡己能，幫助支行汲取存款和銷售產(chǎn)品 在今年的工作中，上級(jí)行對(duì)儲(chǔ)蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。 我們做為服務(wù)我行中高端客戶而組建起來的一支團(tuán)隊(duì)，首先，對(duì)待外部競(jìng)爭(zhēng)，我們同心協(xié)力，不分你

21、我，信息溝通，資源共享，充分溝通，團(tuán)隊(duì)合作，抓住一切機(jī)會(huì)，爭(zhēng)攬行外資金，提升我行市場(chǎng)份額。對(duì)于產(chǎn)品銷售工作，我們即聯(lián)系理財(cái)經(jīng)理，又與網(wǎng)點(diǎn)主任保持溝通，同時(shí)也主動(dòng)協(xié)作支行行長的工作要求，做好營銷方案，共同營銷客戶。 片區(qū)在20xx年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發(fā)了全行追趕銷售的良好效果。在重點(diǎn)基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區(qū)三位新聘理財(cái)經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎(jiǎng)，還有兩位年資尚淺的理財(cái)經(jīng)理亦取得銷售量與完成率的成功獎(jiǎng)杯。 （三）開展系列客戶活動(dòng)，并以私人銀行為依托，引進(jìn)高端服務(wù)內(nèi)容，增加中高端客戶的忠誠度和貢獻(xiàn)度 為增加中高端客戶對(duì)我行的忠誠度與貢獻(xiàn)度，同時(shí)吸引新客戶

22、，增加新的金融資產(chǎn)，我們與網(wǎng)點(diǎn)一起約訪客戶，滿意與激發(fā)客戶需求，請(qǐng)私人銀行家、投研顧問等團(tuán)隊(duì)一起為客戶做資產(chǎn)配置建議書，勝利實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售?；I劃并組織了系列客戶維護(hù)增值活動(dòng)。在分行的大力支持下，勝利舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時(shí)聯(lián)合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行欣賞亞運(yùn)會(huì)開幕式彩排晚會(huì)，開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。進(jìn)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，邀請(qǐng)廣東省訓(xùn)練廳下屬出國留學(xué)服務(wù)專業(yè)機(jī)構(gòu)辦出國留學(xué)講座，宣揚(yáng)我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。攜手中銀境外機(jī)構(gòu)，與中銀.對(duì)有投資移民意向的目標(biāo)客戶做.投資移民講座等等。 （四）以實(shí)際行動(dòng)支持分行IT藍(lán)圖上線工作，為100年行慶獻(xiàn)禮做出財(cái)寶經(jīng)理力所能及的貢獻(xiàn)。 今年是

23、我行IT藍(lán)圖工作多年籌備推動(dòng)的重要關(guān)鍵之年，協(xié)作分行工作，我們財(cái)寶經(jīng)理也是加班加點(diǎn)，毫無怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時(shí)，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱忱地投入我行的IT藍(lán)圖工作之中。 三、存在的問題、緣由及改進(jìn)方案 6月份，我們開頭嘗試財(cái)寶管理模式的轉(zhuǎn)型，經(jīng)過約半年的實(shí)踐，財(cái)寶經(jīng)理在高端客戶維護(hù)、理財(cái)隊(duì)伍培育，專業(yè)學(xué)問傳授、產(chǎn)品銷售方面均發(fā)揮了肯定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著，分管片區(qū)部分網(wǎng)點(diǎn)存在理財(cái)經(jīng)理銷售活動(dòng)量較少，產(chǎn)品銷售不抱負(fù)，業(yè)績停滯，客戶基礎(chǔ)薄弱，儲(chǔ)蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項(xiàng)工作部署及主任室對(duì)財(cái)

24、寶管理工作新要求，有針對(duì)性地推動(dòng)各項(xiàng)工作有效開展，務(wù)求取得新的突破。 在國家十二五規(guī)劃的開年之初，在當(dāng)前高通脹經(jīng)濟(jì)環(huán)境之下，人民群眾的儲(chǔ)蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下，為我們的財(cái)寶業(yè)務(wù)進(jìn)展供應(yīng)了寬闊的空間，趁著國家進(jìn)展新五年規(guī)劃的新風(fēng)向，我們方案明年再連續(xù)努力。 期貨年終工作總結(jié)4 20xx年是我樹立價(jià)值投資理念特別重要的一年，這一年經(jīng)受了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念。下半年在市場(chǎng)極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時(shí)，敢于在別人恐驚時(shí)抓住這次重大機(jī)會(huì)以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作?，F(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：

25、 一、無知 20xx年10月20日買入海普瑞，44倍市盈率，據(jù)公司年報(bào)顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比51% ，公司具有FDA認(rèn)證、獨(dú)創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢(shì)、行業(yè)龍頭和壟斷性等護(hù)城河特征，具有很強(qiáng)的贏利力量和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴(kuò)大產(chǎn)能、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)進(jìn)展具有高成長性，長遠(yuǎn)看是個(gè)有進(jìn)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時(shí)我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票，在20xx年4月19日前我信念十足絲毫不為股價(jià)的波動(dòng)擔(dān)憂，在持股過程中不斷對(duì)海的原料供應(yīng)狀況進(jìn)行跟蹤，但對(duì)企業(yè)的產(chǎn)品銷售價(jià)格及生產(chǎn)形勢(shì)的改變無法了解，對(duì)企業(yè)的利潤改變無法預(yù)估。20xx年4月18日的一季

26、報(bào)公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必定帶來噩夢(mèng)，業(yè)績的快速變臉導(dǎo)致高成長泡沬的裂開，市場(chǎng)賜予劇烈反映連續(xù)三個(gè)跌停板，在第三個(gè)打開停板后狼狽逃跑損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會(huì)賠錢呢?我不得不仔細(xì)反思我的錯(cuò)誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無知付出了沉重的代價(jià)。 二、學(xué)習(xí) 在至元的介紹下我開頭關(guān)注我是股東價(jià)值投資博文，從今接觸了價(jià)值投資理念，后來我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了如何選擇成長股彼得林奇的勝利投資聰慧的投資者平安邊際巴菲特的投資理念等名著，通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，熟悉到了投資海普瑞失敗的緣由并逐步形成了我的價(jià)值投資理念。 三、投資理念 我的投資理念：在平安邊際為中心思想指導(dǎo)下

27、，在力量圈范圍內(nèi)選擇35只財(cái)務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長期專注等待機(jī)會(huì);在廉價(jià)的時(shí)候分批買進(jìn)，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動(dòng)并不被市場(chǎng)先生的情結(jié)所感染，長期持股耐煩等待;當(dāng)價(jià)格高估時(shí)分批賣掉，依據(jù)大盤的市盈率歷史波動(dòng)區(qū)間做牛熊周期大波段。堅(jiān)決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和將來成長股，堅(jiān)持低市盈率買入法平安投資。 1、 力量圈：把自己的投資目標(biāo)限定在自己力量所及的領(lǐng)域內(nèi)，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營環(huán) 境及生產(chǎn)形勢(shì)的改變能隨時(shí)了解和感受到，不熟不做、不懂不做。 2、所選企業(yè)的財(cái)力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充分。 3、所選行業(yè)具有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和進(jìn)展?jié)摿?，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭， 4、企業(yè)具有護(hù)

28、城河特征，是壟斷性企業(yè); 5、企業(yè)贏利力量強(qiáng)：具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平; 6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性進(jìn)展規(guī)劃，值得依靠。 7、參照大盤及個(gè)股的歷史市盈率運(yùn)行區(qū)間，確定買賣時(shí)機(jī)。在大盤PE45市場(chǎng)心情高漲，是分批賣出的時(shí)候。做到人取我舍，人舍我取。 四、失敗緣由 依據(jù)投資理念的十個(gè)方面分析HPR：公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健，現(xiàn)金流充分;國內(nèi)第一家FDA認(rèn)證競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)是行業(yè)龍頭;國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利力量的確很強(qiáng);是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀?？傮w企業(yè)是個(gè)好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯(cuò)，錯(cuò)在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面。 1、超出了力量

29、圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢(shì)及進(jìn)展趨勢(shì)我無法了解和推斷，其銷售價(jià)格的巨幅波動(dòng)、定價(jià)方式及原料供應(yīng)狀況更是無法深化了解，全部對(duì)基本面的討論都是靠企業(yè)的年報(bào)資料無法對(duì)企業(yè)將來的經(jīng)營進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)，基本是不熟又不懂。 2、違反了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個(gè)特別高的價(jià)格是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的根本緣由。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時(shí)市盈率都必需小于15倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入，保證資金平安。 3、要集中投資但必需適度分散：全部資金押在一只股票上就象是是特別錯(cuò)誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問題、產(chǎn)品質(zhì)量問題、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)改變、國家政策影響、自然因素的破壞等都會(huì)導(dǎo)致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動(dòng)，從而帶來嚴(yán)峻損失，投資要

30、集中但必需適度分散。 4、違反平安投資原則：HPR是個(gè)剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和將來的優(yōu)勢(shì)都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當(dāng)時(shí)醫(yī)藥板塊很熱門，導(dǎo)致買入價(jià)過高。歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì)讓它的擁有者窮困潦倒，堅(jiān)決不碰熱門股、上市不足3年的新股、將來的所謂高成長股、題材股,盤點(diǎn)20xx年的十十大財(cái)寶絞肉機(jī)一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)50、60倍的中小板新股(HPR)，一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的討論失利連拉10個(gè)跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。 總之主要錯(cuò)誤是出價(jià)過高和過度集中，再好的企業(yè)假如出價(jià)過高，也很

31、難有好的收益，必要的分散是對(duì)企業(yè)經(jīng)營環(huán) 境突變的一種風(fēng)險(xiǎn)掌握策略。 期貨年終工作總結(jié)5 首先很感謝各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事能在百忙之中抽出珍貴的時(shí)間來參與我的述職會(huì)。 我叫ABC 男、漢族、畢業(yè)于安徽合肥工業(yè)高校機(jī)械工程系通用機(jī)械設(shè)計(jì)專業(yè)， 籍貫：安徽省 。 從我踏入拓璞的第一天開頭，我就對(duì)拓璞布滿了信念。這種信念來自公司對(duì)我的培育，來自于全體員工精神風(fēng)貌和朝氣蓬勃的企業(yè)文化。拓璞的快速進(jìn)展，振興壯大，使我有了堅(jiān)決的信念并努力地工作著?，F(xiàn)在，我向各位領(lǐng)導(dǎo)述職，請(qǐng)予以審議?；仡櫼幌陆鍌€(gè)月來的工作、反思一下不足、思索一下準(zhǔn)備，特別必要和準(zhǔn)時(shí)。五個(gè)月以來，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事的共同支持關(guān)心下，本人有了很大的

32、進(jìn)步。在公司領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下，以及鐘總及唐司令地挺直指導(dǎo)下，我扎實(shí)工作，在諸多方面得到了學(xué)習(xí)和熬煉?，F(xiàn)將五個(gè)月的工作匯報(bào)如下： 一、三個(gè)月中做了什么： (一)、在裝配廠車間實(shí)習(xí)當(dāng)了十天顧問，了解我司水壺、多仕爐等產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)特點(diǎn)、裝配現(xiàn)狀、品質(zhì)測(cè)試要求和生產(chǎn)中的薄弱環(huán)節(jié)等，協(xié)同其它顧問解決生產(chǎn)中效率低下和不良品偏高的問題，總牢固際閱歷，避開以后在產(chǎn)品設(shè)計(jì)時(shí)范同樣的錯(cuò)誤。 (二)、在新五金廠實(shí)習(xí)了一個(gè)月，了解了五金件的沖壓拉伸及熱處理和焊接工藝，學(xué)習(xí)了五金沖壓接伸模具的制作流程和五金件的加工精度和掌握難點(diǎn)，為以后新產(chǎn)品五金件設(shè)計(jì)時(shí)打下肯定的基礎(chǔ)。 (三)、調(diào)入研發(fā)中心TEAM2任高級(jí)工程師，師從唐司令負(fù)責(zé)SALTON客戶產(chǎn)的開發(fā)和設(shè)計(jì)， 3月開頭，在李總監(jiān)的挺直指導(dǎo)和關(guān)懷下，先學(xué)習(xí)了制圖規(guī)范并了解了我公司園林景觀設(shè)計(jì)圖紙圖紙案例，使我熟悉到了園林景觀圖紙所設(shè)計(jì)的內(nèi)容和制圖的深度，后我又參于了剴麗濱江園建02版施工圖的修改、江蘇昆山完大花園部分園建