反洗錢工作自查報告

1、反洗錢工作自查報告反洗錢工作自查報告第一篇：反洗錢工作自查報告反洗錢工作自查報告接行總部關(guān)于中國人民銀行關(guān)于專項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：1 .組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.2 .反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限，對可疑交易的識別能力正在逐步提高，同時能在日常工作中保持較高的警惕性.3 .客戶盡職調(diào)查情況.對于存款人開戶，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能

2、夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，如法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶對個人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，確認(rèn)無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.4 .大額和可疑交易報告情況.對于大額和可疑交易，我行能夠按照規(guī)定及時并準(zhǔn)確的填制各類報表向上級管理機(jī)構(gòu)報告.5 .賬戶資料及交易記錄保存情況我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定，對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.6 .對當(dāng)前反洗錢工作的建議.金融單位與實(shí)名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng)，資源無法達(dá)到共享，使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其

3、在當(dāng)前科技條件下無法對客戶證件100%勺鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程，以提高工作效率，加快對洗錢犯罪的打擊速度.第二篇：反洗錢工作自查報告反洗錢工作自查報告接行總部關(guān)于的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：1 .組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.2 .反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限，對可疑交易的識別能力正在逐步提高，同時能在日常工作中保持較高的

4、警惕性.3 .客戶盡職調(diào)查情況.對于存款人開戶，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，如法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶對個人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，確認(rèn)無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.4 .大額和可疑交易報告情況.對于大額和可疑交易，我行能夠按照規(guī)定及時并準(zhǔn)確的填制各類報表向上級管理機(jī)構(gòu)報告.5 .賬戶資料及交易記錄保存情況我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定，對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.6 .對當(dāng)前反洗錢工作的建議.金

5、融單位與實(shí)名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng)，資源無法達(dá)到共享，使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當(dāng)前科技條件下無法對客戶證件100%勺鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程，以提高工作效率，加快對洗錢犯罪的打擊速度.第三篇：反洗錢工作自查報告接行總部關(guān)于中國人民銀行關(guān)于專項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：1 .組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.2 .反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制

6、度比較熟悉，能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限，對可疑交易的識別能力正在逐步提高，同時能在日常工作中保持較高的警惕性.3 .客戶盡職調(diào)查情況.對于存款人開戶，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，如法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶對個人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，確認(rèn)無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.4 .大額和可疑交易報告情況.對于大額和可疑交易，我行能夠按照規(guī)定及時并準(zhǔn)確的填制各類報表向上級管理機(jī)構(gòu)報告.5 .賬戶資料及交易記錄保存情況我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存

7、賬戶資料和交易記錄的規(guī)定，對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.六.對當(dāng)前反洗錢工作的建議.金融單位與實(shí)名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng)，資源無法達(dá)到共享，使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當(dāng)前科技條件下無法對客戶證件100%勺鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程，以提高工作效率，加快對洗錢犯罪的打擊速度第四篇：反洗錢工作自查報告反洗錢工作自查報告我公司根據(jù)中國人民銀行克拉瑪依市中心支行關(guān)于開展201X年反洗錢現(xiàn)場檢查工作的通知克銀辦51號文件要求中心及各支公司開展反洗錢自查工作。按照自查要求我中心對201X年1月1日-201X年12月31日的

8、理賠案卷進(jìn)行了自查，每月抽查50件已決賠案，共計(jì)600件，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、車險1、個別案件中的一次性賠款協(xié)議無簽訂日期；2、6051、8518夜間拍攝的照片由于反光，看不清楚車牌號碼；3、3134、7220、9897、10929等個別案件修車發(fā)票未蓋章或發(fā)票無日期或發(fā)票車主名字錯誤；或發(fā)票大寫金額和小寫金額不符；4、3037、3079、6063照片粘貼單上的車號無或拍照人處為空白；二、非車險1、家財(cái)險172、178一次性賠款協(xié)議無被保險人簽字；2、根據(jù)農(nóng)險理賠業(yè)務(wù)要求，農(nóng)險案件中定損單需加蓋單位印章，還需政府財(cái)政補(bǔ)貼發(fā)票，現(xiàn)正在補(bǔ)入未補(bǔ)齊全；三、客戶身份識別情況1、對私人客戶領(lǐng)取賠款

9、時都核對有效身份證明原件，如是客戶指定領(lǐng)款人時，同時也核對領(lǐng)款人有效身份證明原件，財(cái)務(wù)并留存復(fù)印件，要求領(lǐng)款人在賠款收據(jù)上簽字確認(rèn)領(lǐng)取賠款；2、單位客戶要求將賠償金劃入被保險人、受益人以外的第三方時，需要客戶填寫領(lǐng)取賠款授權(quán)。理賠中心201X年4月10日第五篇：信用社反洗錢工作自查的報告關(guān)于xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作情況自查的報告人民銀行xx縣支行：為貫徹落實(shí)人民銀行惶中縣支行反洗錢工作各項(xiàng)要求，我社對反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作為加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范外部案件的重要任務(wù)，根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作相關(guān)規(guī)定和省聯(lián)社制定的各項(xiàng)內(nèi)控制度，著實(shí)做好反洗錢各項(xiàng)制度的落實(shí)和執(zhí)行。同時根據(jù)人民

10、銀行惶中縣支行對反洗錢工作進(jìn)行現(xiàn)場檢查的通知要求，結(jié)合我社實(shí)際，我社及時安排部署對反洗錢工作進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作的相關(guān)要求，我社將反洗錢工作納入日常管理工作當(dāng)中，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我社堅(jiān)持以聯(lián)社主任為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的原則，成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組作為我社反洗錢工作的組織管理機(jī)構(gòu)，同時，根據(jù)不同時期業(yè)務(wù)發(fā)展和機(jī)構(gòu)人員的變動情況，及時修訂、調(diào)整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員并上報縣支行。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況我社將縣支行及省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神，及時印發(fā)傳達(dá)至各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并結(jié)合我社實(shí)際先后制定了反洗錢工作站工作職責(zé)

11、、反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員崗位職責(zé)、xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則、xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社人民幣大額和可疑支付交易報告操作規(guī)程、xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢操作規(guī)程等各項(xiàng)內(nèi)控制度，并制定xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢實(shí)施方案要求網(wǎng)點(diǎn)主任認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)，要求員工熟知反洗錢操作規(guī)程，加強(qiáng)個人存款實(shí)名制、人民幣結(jié)算帳戶管理等方面的制度執(zhí)行力，對客戶提交的申請資料、身份資料加大審查力度，對大額支付、可疑支付及時登記備案，同時對實(shí)際處理中的票據(jù)、銀行卡、匯兌、大額現(xiàn)金取款等業(yè)務(wù)實(shí)行額度授權(quán)，以嚴(yán)格的事權(quán)劃分制度規(guī)范處理大額支付業(yè)務(wù)。在事后監(jiān)督檢查當(dāng)中，對發(fā)現(xiàn)未經(jīng)有權(quán)人授權(quán)處理的大額業(yè)務(wù)或無有權(quán)人背

12、書確認(rèn)的支付款項(xiàng)及時跟蹤檢查，落實(shí)整改。三、客戶盡職調(diào)查我社在對公開戶辦理賬戶手續(xù)時，嚴(yán)格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，臨時賬戶是否有當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門同意設(shè)立外來臨時機(jī)構(gòu)的批件，專用賬戶是否用于各項(xiàng)資金的收付，單位開立結(jié)算賬戶的名稱是否與其提供的申請開立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業(yè)務(wù)時，查驗(yàn)支付用途是否符合規(guī)定，資金來源是否合法合規(guī)。同時，結(jié)合人民銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)精神，對部分開戶單位申請資料、證明文件不全的賬戶，積極補(bǔ)辦開戶手續(xù)，并進(jìn)行清理、銷戶。自然人開立的結(jié)算賬戶辦理開戶手續(xù)時，嚴(yán)格按照個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定審核結(jié)算賬戶名稱是否與提供的個人有效身份證件名稱一致

13、，根據(jù)規(guī)定認(rèn)真辯明客戶的真實(shí)身份，了解客戶的背景資料，并認(rèn)真記錄客戶資料信息，在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時，基本做到對個人和單位賬戶進(jìn)行客戶盡職調(diào)查。四、賬戶資料及交易記錄保存情況我社各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配有專職人員負(fù)責(zé)人民銀行賬戶開立工作，由開戶單位將開戶申請資料提交開戶網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)開戶網(wǎng)點(diǎn)賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯(lián)社營業(yè)部，由聯(lián)社營業(yè)部專人負(fù)責(zé)客戶信息資料的錄入，最后報縣人行進(jìn)行審批，所有開戶資料及客戶交易記錄，嚴(yán)格按會計(jì)檔案管理規(guī)定規(guī)范保管。五、大額和可疑交易報告情況按照中國人民銀行人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的規(guī)定，我社每季度向縣支行報送金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計(jì)表等相關(guān)報表，同時，根

14、據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，在大額現(xiàn)金管理過程中，我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度，制定了大額現(xiàn)金支取逐級審批制度，嚴(yán)格按照現(xiàn)金管理暫行條例、大額現(xiàn)金支付管理實(shí)施細(xì)則要求，對大額現(xiàn)金的支取用途嚴(yán)格審核，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行審批制度，嚴(yán)禁發(fā)生超權(quán)限審批現(xiàn)象，認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金報備制度，如實(shí)登記大額支取統(tǒng)計(jì)臺帳。經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)可疑交易的行為。六、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況在反洗錢工作當(dāng)中，堅(jiān)持與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作。在網(wǎng)點(diǎn)一線員工中開展學(xué)法、知法、用法活動，掌握各種法律條款的內(nèi)容、協(xié)助配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動，依照法律程序協(xié)助司法機(jī)關(guān)、稅務(wù)等部門辦理對有關(guān)賬戶及資金的查詢、凍結(jié)、

15、扣劃等事宜，對涉嫌洗錢的客戶，立即停止為其辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。七、反洗錢宣傳及業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關(guān)反洗錢工作規(guī)章制度，及時將相關(guān)規(guī)定、制度等印發(fā)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并要求各網(wǎng)點(diǎn)組織柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)，將反洗錢工作納入到日常業(yè)務(wù)當(dāng)中。同時，我社在開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作大檢查及專項(xiàng)檢查中，也將反洗錢所涉及的各項(xiàng)工作列入檢查范圍，更好地規(guī)范了一線臨柜人員的操作行為，規(guī)避了日常業(yè)務(wù)處理當(dāng)中存在的洗錢犯罪隱患。八、存在的問題：1、我社對反洗錢工作的組織培訓(xùn)工作還有所欠缺，組織培訓(xùn)力度不足。2、部分網(wǎng)點(diǎn)雖然對員工進(jìn)行了組織學(xué)習(xí)，但員工對有關(guān)知識或相關(guān)規(guī)定不熟悉，思想認(rèn)識較為松懈。3、個別信用社對部分久懸

16、戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現(xiàn)象。九、整改的措施：1、繼續(xù)加強(qiáng)對員工反洗錢的培訓(xùn)工作，增強(qiáng)臨柜人員反洗錢的法規(guī)意識，規(guī)范操作行為。2、加強(qiáng)檢查和崗位監(jiān)督，將內(nèi)控制度執(zhí)行到位，做到分工合理，責(zé)任到人。3、認(rèn)真做好反洗錢工作記錄，按規(guī)定保存客戶帳戶資料和交易記錄。反洗錢工作是一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，今后的工作中我們將嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定和要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，保持社會穩(wěn)定，提高我社信譽(yù)，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，奠定反洗錢工作的社會基礎(chǔ)。xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2016年七月二日反洗錢工作自查報告附送：反洗錢自查報告反洗錢自查報告第一篇：xx支行反洗錢自查報告xx支行反洗錢自查

17、報告分行法律與合規(guī)部：根據(jù)總行反洗錢辦公室在全行開展反洗錢檢查的要求，近期我行對照XX銀行xx分行反洗錢檢查方案進(jìn)行自查，現(xiàn)就檢查內(nèi)容相關(guān)情況報告如下：一、工作計(jì)劃完成情況201X年度，我行各項(xiàng)反洗錢工作均已按計(jì)劃實(shí)施。其中，做的比較好的有：在拓展及受理國際業(yè)務(wù)時嚴(yán)格貫徹客戶接納政策，認(rèn)真執(zhí)行x銀發(fā)？xxxx?xx號文；補(bǔ)充完善客戶身份基本信息的工作已完成90%并能夠在10月底前全面完成；反洗錢培訓(xùn)均按期進(jìn)行，并不定期組織客戶經(jīng)理、市場營銷人員進(jìn)行有針對性的專題培訓(xùn)；盡職調(diào)查工作由會計(jì)部與公司部共同配合完成，會計(jì)部門提供并監(jiān)測規(guī)模性、高風(fēng)險、異常交易賬戶信息，由公司部有針對性的進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)型或加強(qiáng)

18、型客戶盡職調(diào)查；另外，在客戶風(fēng)險分類、可疑交易人工分析、高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險業(yè)務(wù)的監(jiān)測分析這三項(xiàng)工作方面還需要加強(qiáng)。我行對部分高、低風(fēng)險客戶等級拿捏不準(zhǔn)，后期應(yīng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險等級劃分的學(xué)習(xí)，并提高對相關(guān)信息的關(guān)注度；雖近幾月我行對可疑交易人工分析質(zhì)量有所提高，但后期還應(yīng)積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責(zé)”的要求，同時也給日后的風(fēng)險評級和盡職調(diào)查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數(shù)據(jù)類別對高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測分析的工作，后期將逐步完善此項(xiàng)工作。二、x銀發(fā)？xxxx?xx號文執(zhí)行情況1、我行及時組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)x銀發(fā)？xxxx?xx號文，同時一并學(xué)習(xí)了分行制定的對xx號文理解和執(zhí)行原則

19、；2、我行尚未接納過“禁止客戶”或“控制方禁止客戶”；3、我行尚未接納過來自或其控制方為“控制類業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險類業(yè)務(wù)”國家或地區(qū)的客戶；4、我行尚未受理過與“禁止類業(yè)務(wù)”的國家和地區(qū)有關(guān)的業(yè)務(wù)；5、我行尚未受理過“控制類業(yè)務(wù)”的國家或地區(qū)與聯(lián)合國等制裁的物項(xiàng)或服務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)；6、 我行受理過有關(guān)“控制類業(yè)務(wù)”（伊拉克）的匯入?yún)R款一筆，有關(guān)“高風(fēng)險類業(yè)務(wù)”（黎巴嫩x筆，巴拿馬x筆）的匯入?yún)R款共x筆?？蛻艚灰咨婕啊翱刂祁悩I(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險類業(yè)務(wù)”的國家或地區(qū)時，我行均已按xx號文的相關(guān)執(zhí)行原則要求客戶提供貿(mào)易合同、報關(guān)單證等商業(yè)單據(jù)，審核其貿(mào)易背景；此類交易均為產(chǎn)品，且未涉及聯(lián)合國等制裁項(xiàng)目或內(nèi)容

20、；7、我行有外資控股企業(yè)，此類企業(yè)在我行開立的賬戶上未發(fā)生過頻繁或大額套匯業(yè)務(wù)。三、客戶身份識別開展情況1、因近期總行正在開展離在岸客戶梳理工作，截至20xx年x月x日我行已完成檢查范圍期間新開客戶的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進(jìn)行錄入）；2、截至自查日，我行對存量客戶身份基本信息的補(bǔ)充完善工作已完成90%;3、我行對客戶相關(guān)信息發(fā)生變化或出現(xiàn)異?？梢汕闆r時，進(jìn)行了客戶身份重新識別，并記錄客戶盡職調(diào)查表。四、客戶盡職調(diào)查推動和落實(shí)情況我行的客戶盡職調(diào)查工作主要由會計(jì)部和公司部共同配合完成。對新開戶客戶，在開戶之初，由會計(jì)柜面人員向客戶初步了解行業(yè)歸屬、經(jīng)營范圍、地址、經(jīng)營規(guī)模

21、狀況及一些主要的業(yè)務(wù)等。預(yù)開戶后，由公司部客戶經(jīng)理或市場營銷人員通過上門實(shí)地拜訪、電話回訪、工商查詢、與公司股東及財(cái)務(wù)人員交流等方式過一步了解公司實(shí)際狀況并填寫客戶盡職調(diào)查表交會計(jì)部入檔。五、高風(fēng)險等級客戶的評定和定期審核工作情況1、我行對客戶風(fēng)險等級的劃分在開戶時進(jìn)行初定，如已有客戶號的原則上遵循系統(tǒng)已定風(fēng)險等級；如我行新開客戶號，則依照高風(fēng)險客戶的認(rèn)定因素并結(jié)合客戶涉及行業(yè)性質(zhì)綜合分析評級；根據(jù)xx銀行反洗錢規(guī)定，在高風(fēng)險因素中新增了“咨詢、中介”公司等存在洗錢風(fēng)險的行業(yè)，因此20xx年3、4月份我行集中對一些已開戶的這類企業(yè)進(jìn)行重新識別分析，經(jīng)支行行長審批后將其調(diào)整為高風(fēng)險；2、我行暫無

22、即將到期或已過期的高風(fēng)險客戶。同時應(yīng)近期總行安排的離在岸客戶梳理工作要求，對所有存量客戶風(fēng)險等級進(jìn)行檢查，調(diào)低個別客戶風(fēng)險等級已由公司部出具書面申請交支行反洗錢工作小組審批，小組會議通過認(rèn)定。六、可疑交易報告工作情況1、我行暫無上報重點(diǎn)可疑交易的情況；2、20xx年至20xx年x月我行對可疑交易的報告未做好人工分析甄別工作，為不出現(xiàn)漏報的情況，對系統(tǒng)提取的可疑交易我行均上報可疑；另對系統(tǒng)未提取的異常交易，已做手工上報，但未做詳細(xì)原因說明；20xx年x月開始我行對系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行了分析再上報，并在系統(tǒng)中保留了分析說明記錄；3、對系統(tǒng)提取的部分可疑交易，結(jié)合客戶本身性質(zhì)及相關(guān)業(yè)務(wù)特性，可以證

23、明暫無洗錢嫌疑的交易，我行則不上報，或?qū)υ摽蛻舫掷m(xù)關(guān)注暫不上報。在保留工作記錄方面20xx年度未做到，20xx年度此項(xiàng)工作開始逐步完善改進(jìn)；4、自20xx年度開始，我行對可疑交易的報送均結(jié)合客戶身份背景進(jìn)行人工識別分析，對不明交易通過向客戶經(jīng)理了解或詢問客戶后再甄別上報；5、20xx年x月因系統(tǒng)對個別可疑宗交易反復(fù)提取，反洗錢報告員反復(fù)報送，導(dǎo)致可疑交易報告量過大；20xx年x月以來按照人民銀行及總分行對可疑交易報告的相關(guān)要求，認(rèn)真分析上報或不上報，不存在為降低可疑交易報告量而簡單隨意報告的情況。7、 我行系統(tǒng)提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過查詢套交易及客戶行業(yè)背景來分析資金來源及交易是

24、否可疑。七、監(jiān)測分析工作情況我行未按照總行要求提取數(shù)據(jù)并選擇幾類業(yè)務(wù)交易開展監(jiān)測分析工作，此項(xiàng)工作將于本月開始實(shí)施。八、反洗錢檢查及整改情況對分行組織開展的各項(xiàng)反洗錢現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，我行均已及時整改到位。九、反洗錢崗位準(zhǔn)入及考核情況1、我行反洗錢報告員、管理員的崗位人員設(shè)輅施行準(zhǔn)入制度，通過崗前學(xué)習(xí)培訓(xùn)考試，上崗資格經(jīng)支行申請報分行審批；2、支行領(lǐng)導(dǎo)班子將我行反洗錢報告員、管理員對總、分行反洗錢工作安排及支行反洗錢工作方面的執(zhí)行、推動等履職情況納入年度工作考評。十、業(yè)務(wù)條線反洗錢工作情況及評價會計(jì)業(yè)務(wù)條線定期開展反洗錢培訓(xùn)，對總分行各項(xiàng)反洗錢制度組織相關(guān)人員進(jìn)行學(xué)習(xí)；分管行長每月定

25、期檢查反洗錢工作情況，召開風(fēng)險研討會分析日常工作中可能遇到的風(fēng)險點(diǎn)、提示相關(guān)工作重點(diǎn)。H一、當(dāng)?shù)厝诵袡z查和評價我行自20xx年x月開業(yè)至今尚未接受過人民銀行xx中心支行反洗錢方面的檢查。xx行xx支行20xx年x月x日第二篇：0401反洗錢自查報告積郵銀發(fā)（201R03號關(guān)于上報反洗錢自查情況的報告州分行：根據(jù)甘郵銀發(fā)（201X）120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實(shí)際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、

26、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。3、各個崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見、甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評估辦法、中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實(shí)施細(xì)則等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。2、

27、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險。8、 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實(shí)、完整、規(guī)范；

28、在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時，分析報告規(guī)范完整。8、反洗錢工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢