金融突發(fā)事件應急預案

1、射洪縣金融突發(fā)事件應急預案目 錄1 總則1.1 編制目的、依據(jù)1.2 適用范圍1.3 工作原則2 預防預警2.1 預防預警責任2.2 預防預警行動2.3 平時應急保障建設3 金融突發(fā)事件的分級3.1 金融突發(fā)事件等級判定3.2 金融突發(fā)事件分級標準4 信息報送與先期處理4.1 信息報送4.2 先期處理5 應急中的組織指揮體系與職責5.1 射洪縣金融突發(fā)事件應急領導小組5.2 相關部門職責5.3 鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府職責6 應急響應6.1 I級響應6.2 級響應6.3 級響應6.4 應急保障7 后期處置7.1 善后工作7.2 評估與總結7.3 獎勵與處罰7.4 檢查與審計8 附則1 總則1.1 編制目的

2、、依據(jù)為迅速有效處置我縣金融突發(fā)事件，防范可能直接、間接波及我縣的金融突發(fā)事件，最大程度地預防和減少金融突發(fā)事件對社會造成的危害和損失，維護經(jīng)濟、金融和社會穩(wěn)定，依據(jù)國家突發(fā)公共事件總體應急預案、國家金融突發(fā)事件應急預案、四川省突發(fā)公共事件總體應急預案和四川省金融突發(fā)事件應急預案等法律法規(guī)和文件規(guī)定，制定本預案。1. 適用范圍本預案所稱金融突發(fā)事件是指金融機構（銀行、證券公司、保險公司等）、金融市場（股票市場、債券市場等）和市場基礎設施（如支付體系等）突然發(fā)生的，無法預期或難以預期的，嚴重影響或可能嚴重影響金融穩(wěn)定、需立即處置的金融事件。本預案適用于在我縣發(fā)生的、或極可能波及本地的金融突發(fā)事件

3、。1.3 工作原則（1）關口前置，預防為主。（2）統(tǒng)一協(xié)作，責任明確。（3）快速高效，果斷決策。（4）依法處置，維護穩(wěn)定。2 預防預警2.1 預防預警責任2.1.1 人民銀行射洪縣支行負責牽頭開展我縣金融突發(fā)事件的預防預警工作。就相關工作，包括應急保障設施技術建設、人員骨干培訓、面向社會公眾的宣傳教育、預案的演練、修訂等，及時向縣人民政府提出方案、意見和建議。2.1.2縣金融辦負責組織建立我縣保險機構、證券營業(yè)機構風險監(jiān)測機制和突發(fā)事件應急預案，組織建立我縣上市公司風險監(jiān)測機制和突發(fā)事件應急預案，及時向縣人民政府提出證券業(yè)應急工作有關意見和建議。2.1.3 各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府負責所轄區(qū)域金融突發(fā)事

4、件預防預警工作的領導，組織建立預防預警機制，開展預防預警行動，加強平時應急保障建設。2.2 預警預防機制和行動2.2.1人行射洪支行要加強對各部門通報信息的匯總和分析，注重對金融突發(fā)事件的跟蹤研究；重大事項及時報告縣人民政府，并通報有關部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府。2.2.2 縣直相關部門、金融機構應將其監(jiān)管、協(xié)調領域內可能發(fā)生的特別重大、重大金融突發(fā)事件及時向縣人民政府提出預警報告。人行射洪支行收集各方面信息，提出綜合性預警報告報縣人民政府。2.3 地方性金融機構風險防范 2.3.1 縣人民政府建立地方性法人金融機構風險監(jiān)測和防范、化解機制，做好地方性金融機構風險防范和處置工作。2.3.2 縣人民銀行要加

5、強對地方性金融機構風險的監(jiān)管工作，及時向縣政府報告地方性金融機構風險狀況，提出化解和處置建議。2.3.3 地方性法人金融機構要深化改革，完善產(chǎn)權制度、組織形式和內控機制，構筑起防范風險和案件的牢固屏障。2.4 平時應急保障建設2.4.1 縣人民政府應急辦、金融辦、人行射洪支行以及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府，建立突發(fā)事件信息共享平臺，在滿足相關保密規(guī)定的前提下，互通信息。2.4.2 各有關部門要確保本系統(tǒng)計算機設備及網(wǎng)絡系統(tǒng)有足夠的軟硬件技術支持保證，有關信息有計算機備份。2.4.3 加強事故災難備份機制建設與完善，做好事故災難備份機制的維護和管理。2.4.4 縣級各有關部門、各金融企業(yè)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府應加強應急工作

6、人員隊伍建設，進行有關知識的培訓；加強對外宣傳，面向社會公眾開展有關知識、政策的宣傳，增強社會公眾金融風險意識和防范風險的能力。2.4.5 縣級有關部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府做好本地區(qū)、本部門應急演練的準備，并在縣政府的統(tǒng)一指揮下方可開展。應急預案演練方案由人行射洪縣支行擬定。3 金融突發(fā)事件分級3.1 金融突發(fā)事件等級判定3.1.1 為有效開展金融突發(fā)事件的處置工作，在金融突發(fā)事件發(fā)生時，必須迅速判定其等級。3.1.2 金融突發(fā)事件先期處置者（見“4.2先期處置”有關規(guī)定）在權限范圍內判定事件等級；超出先期處置組織者權限的，迅速提請縣政府、上級監(jiān)管部門認定事件等級，組織處置。3.1.3 金融突發(fā)事件等級

7、判定主要根據(jù)事件涉及面、嚴重性，對照本預案設定分級標準，作出等級判定。當事件等級劃分指標有交叉、難以判定時，按較高一級突發(fā)事件處理；當事件等級隨時間推移上升時，及時按升級后的級別程序處理。3.2 金融突發(fā)事件的分級標準3.2.1 特別重大金融突發(fā)事件（級）有下列情況之一的，為級事件：（1）具有全國性影響的金融突發(fā)事件。（2）金融各行業(yè)已出現(xiàn)或將要出現(xiàn)連鎖反應、需要各有關金融行業(yè)主管部門協(xié)同配合，共同處置的金融突發(fā)事件。（3）國際上出現(xiàn)的，已經(jīng)影響或極可能影響國內宏觀金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。（4）其他需要按級事件來對待的金融突發(fā)事件。3.2.2 重大金融突發(fā)事件（級）有下列情況之一的，為級事件：

8、（1）對多個?。▍^(qū)、市）或多個金融行業(yè)產(chǎn)生影響，但未造成全國性影響的金融突發(fā)事件。（2）所涉及?。▍^(qū)、市）或監(jiān)管部門不能單獨應對，需進行跨?。▍^(qū)、市）或跨部門協(xié)調的金融突發(fā)事件。（3）其他需要按級事件來對待的金融突發(fā)事件。3.3 較重大金融突發(fā)事件（級）有下列情況之一的，為級事件：（1）所涉及省（區(qū)、市）能單獨應對，不需要進行跨省（區(qū)、市）協(xié)調的金融突發(fā)事件。（2）所涉及監(jiān)管部門能單獨應對，不需要進行跨部門協(xié)調的金融突發(fā)事件。（3）其他需要按級事件來對待的金融突發(fā)事件。4 信息報送與先期處理4.1 信息報送4.1.1 金融突發(fā)事件發(fā)生時，事發(fā)單位應立即（最遲不超過2小時）向其監(jiān)管及管理部門、金

9、融行業(yè)管理機構報送信息，同時通報當?shù)卣?、人民銀行和金融辦。4.1.2 特別重大的金融事件發(fā)生后，金融監(jiān)管及管理部門、金融行業(yè)管理機構、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府要按照規(guī)定最遲不超過2小時向縣人民政府報送信息，同時通報人行射洪支行、縣政府金融辦。并在保密的原則下根據(jù)情況需要與有關部門實現(xiàn)信息共享。4.1.3 人行射洪支行在匯總、分析各部門的情況報告的基礎上，對事件的性質及嚴重程度進行分析和判斷，并及時將有關信息上報縣人民政府，通報有關監(jiān)管部門。4.1.4 報告的內容應包括：發(fā)生金融突發(fā)事件的機構名稱、地點、時間；事件的原因、性質、等級、可能涉及的金額及人數(shù)、影響范圍以及事件發(fā)生后的社會穩(wěn)定情況；事態(tài)的發(fā)展趨勢、

10、可能造成的損失；已采取的應對措施及擬進一步采取的措施；其他與本事件有關的內容。4.2 先期處理4.2.1 縣政府、金融監(jiān)管及管理部門、金融行業(yè)管理機構是金融突發(fā)事件先期處置組織者；必要時由縣政府、金融監(jiān)管及管理機構、金融行業(yè)管理機構共同直接組織先期處置。事發(fā)單位及其上級機構（行業(yè)主管部門），須全力配合。4.2.2 先期處置內容包括：迅速采取必要措施，掌握事件狀況，控制事態(tài)惡化，維護社會穩(wěn)定；就事件原因、嚴重性、趨勢盡快作出初步調查、分析判斷、判定等級；根據(jù)分級響應原則迅速報送信息。4.2.3 如果事件本身是由非法金融活動主體突然消失、責任人逃匿等情況造成，導致沒有事發(fā)單位或事發(fā)單位未能報告的，

11、由最先獲知事件發(fā)生的上述單位立即通報上述其他單位，并迅速開展先期處置工作。5 應急中的組織指揮與部門職責5.1 射洪縣金融突發(fā)事件應急領導小組5.1.1 金融突發(fā)事件發(fā)生后，縣人民政府成立縣金融突發(fā)事件應急領導小組。組長：縣人民政府分管金融副縣長；副組長：縣金融辦主任、人行射洪縣支行行長；成員單位：縣政府辦、人行射洪縣支行、金融辦、縣財政局、縣公安局、縣人民政府法制辦、突發(fā)事件所涉及金融機構（銀行、證券公司、保險公司等）及地方性法人金融機構。成員單位組成可根據(jù)事件情況做適當調整。各成員單位應指定1至2名聯(lián)絡人員負責有關聯(lián)絡事宜，保證突發(fā)事件處置時期信息暢通。縣領導小組下設辦公室。辦公室設在人行

12、射洪縣支行，辦公室主任由人行射洪縣支行分管副行長擔任?？h領導小組視情況設立專家咨詢組、信息發(fā)布組、治安維護組、風險處置組、法律咨詢組等若干專門小組，分別負責各個專業(yè)范圍內的工作事宜。在級突發(fā)事件（金融突發(fā)事件等級判定見“3.1金融突發(fā)事件等級判定”有關規(guī)定）處置過程中，縣有關部門做好宣傳、解釋工作；在級、級金融突發(fā)事件處置過程中，有關部門應做好宣傳、解釋工作。5.1.2 縣領導小組職責（1）根據(jù)縣人民政府決定，啟動和終止本預案；統(tǒng)一領導、指揮特別重大、重大金融突發(fā)事件的應急處置工作。（2）確定縣級有關部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府在應急處置過程中的具體職責及分工。（3）分析、研究金融突發(fā)事件的有關信息、制定應

13、急措施，研究、擬定處置方案或處置方案建議意見。（4）指揮協(xié)調縣級有關部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府落實應急措施，實施或縣人民政批準的處置方案，并商請司法機關予以配合。（5）針對被關閉金融機構的個人債權，根據(jù)有關規(guī)定制定具體的兌付和補償措施；（6）協(xié)調、指導有關金融機構的重組、關閉和破產(chǎn)事宜。5.1.3 縣領導小組辦公室職責（1）收集、整理、上報有關信息資料，向有關部門通報金融突發(fā)事件信息。（2）督促、檢查、指導縣級有關部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府應急措施、處置方案及相關工作落實情況，及時向縣領導小組提出有關建議。（3）按照縣領導小組的要求組織召集會議。（4）收集、保管并于事后移交有關檔案。（5）提出金融突發(fā)事件應急預案

14、的修訂建議。（6）完成縣領導小組交辦的其他事項。5.2 有關成員部門的職責（1）縣人民政府辦公室及縣政府金融辦會同相關部門組織、指導、協(xié)調金融突發(fā)先期處置工作，提出是否啟動本預案的建議。（2）人行射洪縣支行對縣級各部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府通報的金融突發(fā)事件，及時做出綜合性風險程度評估，向縣人民政府報告有關信息；及時啟動人民銀行處置金融突發(fā)事件應急預案，或提出啟動本預案的建議（在判定屬于級、級事件時）；負責處理人行射洪支行職責范圍內的事項；履行縣領導小組辦公室職責（在處置級、級事件中）。（3）縣財政局根據(jù)四川省財政應急保障預案規(guī)定，擬定縣財政應急保障預案，參與處置金融突發(fā)事件，做好相關工作。對處置金融突發(fā)

15、事件是否需要動用財政資金做出判斷，如需國家財政出資救助，及時逐級上報救助方式及資金來源方案，按照上級部門批準的救助方案劃撥專項經(jīng)費；執(zhí)行有關稅費政策，并根據(jù)需要提出稅費政策調整建議。（4）縣公安局依法參與或指導、協(xié)調鄉(xiāng)鎮(zhèn)公安機關派出警力參與金融突發(fā)事件的應急處置工作，對有關犯罪嫌疑人進行調查取證，必要時采取強制措施，查處犯罪行為；協(xié)助地方政府和金融突發(fā)事件發(fā)生單位維護運行秩序，防止出現(xiàn)群體事件，保證處置工作的順利開展。（5）縣人民政府辦公室發(fā)布工作預案，協(xié)助有關監(jiān)管部門、金融企業(yè)制定宣傳口徑，組織記者采訪，組織市內媒體播發(fā)新聞；根據(jù)金融突發(fā)事件的嚴重程度或其他需要組織新聞發(fā)布會；及時搜集相關輿

16、論情況，正確引導社會輿論，做好辟謠工作，澄清事實；組織有關部門做好政策的宣傳和解釋；加強對市內媒體和互聯(lián)網(wǎng)的管理和引導，及時封堵和刪除有害信息。（6）縣人民政府法制辦負責研究處置金融突發(fā)事件中有關涉法問題，提出有關意見和建議；必要時與有關司法部門協(xié)商提出解決辦法。（7）其他有關部門和突發(fā)事件所涉及金融企業(yè)根據(jù)本部門的職責規(guī)定參與金融突發(fā)事件的處置工作。5.3 鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府職責（1）報送金融突發(fā)事件有關信息、動態(tài)情況；指導、協(xié)調金融突發(fā)事件先期處置工作，或會同金融監(jiān)管和管理部門、金融行業(yè)主管部門直接組織先期處置工作；及時啟動應急預案；提出是否啟動本預案的建議。（2）按照分級響應原則及本預案其他要

17、求，負責相應行政區(qū)域內應急處置工作的領導、組織、協(xié)調和開展；維護社會穩(wěn)定。（3）必要時按照有關規(guī)定負責組織、實施被關閉金融機構個人債權的甑別確認和應由本級政府負責的補償工作。（4）及時向縣人民政府報告事件動態(tài)及處置情況。6 應急響應6.1 級響應6.1.1 響應程序（1）本地發(fā)生級金融突發(fā)事件，縣人民政府及時啟動本預案，事件發(fā)生地各相關部門及時啟動本部門的應急預案，確定應急組織機構和相關人員開展工作。（2）縣級有關部門迅速核實情況后，立即啟動本部門的應急預案，指導本系統(tǒng)內的應急處置工作。（3）必要時由縣人民政府成立縣金融突發(fā)事件應急領導小組，啟動射洪縣金融突發(fā)事件應急預案開展處置工作。6.1.

18、2 決策及應急措施（1）各部門立即啟動本部門的應急預案，在本部門的職責范圍內指導處置工作，及時切斷風險源，防止風險進一步擴散。（2）領導小組召開成員單位會議，分析研究金融突發(fā)事件的基本情況、性質和成因，向縣金融突發(fā)事件應急領導小組提出處置方案建議。處置方案的主要內容包括：金融突發(fā)事件的基本情況、事件的性質的嚴重程度、影響的范圍、成員單位會議的討論意見以及協(xié)調處置方式、方法和所采取的具體措施等。（3）領導小組視情況設立專家咨詢組、信息發(fā)布組、治安維護組、風險處置組、法律咨詢組，分別負責各個專業(yè)范圍內的工作事宜。（4）在處置金融突發(fā)事件過程中，縣人民政府辦公室做好宣傳、解釋工作，加強輿論引導。（5

19、）人行射洪縣支行、縣直相關部門、金融行業(yè)管理機構以及風險所涉及部門應根據(jù)各自的授權和職責分工，加強協(xié)調和配合，共同維護金融穩(wěn)定。6.1.3 落實措施（1）正式處置方案經(jīng)縣人民政府批準后，由縣金融突發(fā)事件應急領導小組辦公室督促有關部門和單位組織實施。（2）對經(jīng)批準給予再貸款支持的，按照中國人民銀行緊急再貸款管理暫行辦法、地方政府向中央專項借款管理規(guī)定、中國人民銀行成都分行短期再貸款管理暫定辦法以及其他有關規(guī)定，由人行射洪支行負責辦理發(fā)放再貸款的有關手續(xù)、監(jiān)督再貸款的適用和收回。（3）對需要采取撤銷（關閉）形式退出金融市場的，應當按照中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共

20、和國保險法、金融機構撤銷條例和期貨交易管理暫行條例的有關規(guī)定，由監(jiān)管部門依據(jù)其監(jiān)管職責和權限對外發(fā)布撤銷（關閉）公告，并由有關部門成立清算組進行清算。（4）在處置金融突發(fā)事件過程中，對發(fā)現(xiàn)的涉嫌犯罪的事實，公安機關應依法立案偵查，并采取積極有銷措施，嚴防犯罪嫌疑人潛逃，有關部門應予積極配合；需要派警力維持現(xiàn)場秩序的，由地方政府負責，上級公安機關應指導和協(xié)調事發(fā)地公安機關執(zhí)行。對債權人、被保險人等的宣傳、解釋、說服工作，由地方政府及監(jiān)管部門負責。6.2 級響應6.2.1 響應程序（1）本地發(fā)生級金融突發(fā)事件，縣人民政府及時啟動本預案，事件發(fā)生地各相關部門及時啟動本部門的應急預案，確定應急組織機構

21、和相關人員開展工作。（2）縣級有關部門迅速核實情況后，立即啟動本部門的應急預案，指導本系統(tǒng)內的應急處置工作。6.2.2 決策及應急措施（1）各部門立即啟動本部門的應急預案，在本部門的職責范圍內指導處置工作，及時切斷風險源，防止風險進一步擴散。（2）在處置金融突發(fā)事件過程中，縣人民政府辦公室要做好宣傳、解釋工作，加強輿論引導。（3）人行射洪支行、縣直相關部門、金融行業(yè)管理機構以及風險所涉及部門應根據(jù)各自的授權和職責分工，加強協(xié)調和配合，共同維護金融穩(wěn)定。6.1.3 落實措施縣政府與其他相關?。▍^(qū)、市）政府共同協(xié)商達成一致意見，確定正式處置方案后，由縣領導小組辦公室督促有關部門和單位組織實施。6.

22、3 級響應6.3.1 響應程序（1）本地發(fā)生級金融突發(fā)事件，由縣人民政府和事件所涉及的部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府啟動應急預案進行處置。（2）鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府負責本行政區(qū)域內有關部門的應急工作協(xié)調，維護本行政區(qū)域內的社會穩(wěn)定。6.3.2 決策及應急措施（1）各部門立即啟動本部門的應急預案，在本部門的職責范圍內指導處置工作，及時切斷風險源，防止風險進一步擴散。（2）事發(fā)地鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府負責制定金融突發(fā)事件處置方案，報鄉(xiāng)縣人民政府批準。（3）在處置金融突發(fā)事件過程中，事發(fā)地政府要做好宣傳、解釋工作，加強輿論引導。（4）人行射洪支行、縣直相關部門、金融行業(yè)管理機構、突發(fā)事件涉及部門應根據(jù)各自的授權和職責分工，加強協(xié)調和配合，共

23、同維護金融穩(wěn)定。6.3.3 落實措施正式處置方案報經(jīng)縣政府批準后，由事發(fā)地政府督促有關部門和單位組織實施。6.4 應急保障6.4.1 通信保障。領導小組成員單位相互之間應確保至少一種通信方式的穩(wěn)定暢通；各成員單位和事件發(fā)生地鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府保持必要的聯(lián)系。6.4.2 安全、保密保障。各有關單位應確保工作場所的安全性和保密性，確保有關工作人員的人身安全，通信符合有關保密規(guī)定，核心賬務數(shù)據(jù)應實現(xiàn)異地備份。6.4.3 財務、人力資源的保障?？h級各有關部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府應確保應急工作所必需的行政經(jīng)費、人員力量配備、替換，確保在任何情況下不因人員缺崗而影響整個系統(tǒng)的正常運行。7 后期處置7.1 善后工作按分級響應的職責分工，分別由有關行業(yè)主管部門和事發(fā)地