某保險(xiǎn)有限公司收付費(fèi)操作規(guī)程

1、精品資料推薦某保險(xiǎn)有限公司收付費(fèi)操作規(guī)程（試行）第一章總則1、 為加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)資金收支管理，規(guī)范業(yè)務(wù)收支財(cái)務(wù)管理流程，規(guī)范各分公司及下屬中支公司業(yè)務(wù)收入和支出操作實(shí)務(wù)，保證財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)配合制約，對(duì)賬復(fù)核內(nèi)控機(jī)制的貫徹實(shí)施，保證業(yè)務(wù)資金的安全流轉(zhuǎn)，特制定本辦法。2、 收付費(fèi)的定義：在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生確定金額的收付費(fèi)信息，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)人員進(jìn)行具體的收付費(fèi)操作，并在業(yè)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊錄入，對(duì)收付費(fèi)資金的實(shí)際到賬情況進(jìn)行確認(rèn)，對(duì)賬日結(jié)后信息同時(shí)流轉(zhuǎn)到財(cái)務(wù)系統(tǒng)和反饋給業(yè)務(wù)部門(mén)的過(guò)程。三、收付費(fèi)共用規(guī)則：1、總公司以分公司及下屬中支公司為收付費(fèi)管理主體進(jìn)行考核。2、各分公司及下屬中支公

2、司業(yè)務(wù)收付費(fèi)人員歸分公司及下屬中支公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)管理。3、收付費(fèi)金額由業(yè)務(wù)系統(tǒng)生成，收付費(fèi)人員不能對(duì)業(yè)務(wù)產(chǎn)生的收付費(fèi)金額進(jìn)行修改。3、收付費(fèi)人員進(jìn)行具體收付費(fèi)操作時(shí)，將收付費(fèi)的信息，錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊。4、收付費(fèi)人員每日營(yíng)業(yè)終了匯集收付費(fèi)單據(jù)與財(cái)務(wù)人員進(jìn)行交接。5、分公司及下屬中支公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)收付費(fèi)管理人員每日進(jìn)行財(cái)務(wù)日結(jié)：對(duì)當(dāng)日收入與支付情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，及時(shí)接收銀行對(duì)賬信息，當(dāng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊內(nèi)的收付費(fèi)數(shù)據(jù)和銀行收付款記錄核對(duì)相符后，確認(rèn)當(dāng)天的收付費(fèi)操作，系統(tǒng)打印日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計(jì)表。6、各分公司及下屬中支公司出現(xiàn)對(duì)賬差異，必須會(huì)同銀行和業(yè)務(wù)部門(mén)排查原因，及時(shí)解決，完成日結(jié)，非正常差異

3、情況及時(shí)上報(bào)總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)。7、 總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)每日接受所有分公司及下屬中支公司的收付費(fèi)信息，監(jiān)督檢查對(duì)賬日結(jié)情況。8、總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)收付費(fèi)管理人員負(fù)責(zé)收付費(fèi)系統(tǒng)需求的提出；收付費(fèi)人員的培訓(xùn)；業(yè)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊每日“帳務(wù)匯總”的操作；業(yè)務(wù)系統(tǒng)“財(cái)務(wù)接口文件”的生成；每日對(duì)分公司及下屬中支公司收付費(fèi)操作、對(duì)賬和日結(jié)工作進(jìn)行管理監(jiān)控。I、 收付費(fèi)相關(guān)崗位工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵照本管理辦法的規(guī)程操作，認(rèn)真謹(jǐn)慎，職責(zé)分明，確保業(yè)務(wù)收支的準(zhǔn)確性和安全性。五、各分公司及下屬中支公司可在本辦法的基礎(chǔ)上制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)審批備案。第二章收費(fèi)第一節(jié)概述一、財(cái)務(wù)收費(fèi)是指財(cái)務(wù)人員，根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)據(jù)

4、的各類(lèi)收費(fèi)憑證或業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送的收費(fèi)信息，收取相應(yīng)的金額，并根據(jù)繳費(fèi)形式的不同，進(jìn)行相應(yīng)形式的收費(fèi)確認(rèn)操作。二、繳費(fèi)形式可以分為：現(xiàn)金、銀行代收、銀行轉(zhuǎn)賬、票據(jù)、銀保通、一般銀保等。根據(jù)保險(xiǎn)渠道，具體繳費(fèi)形式歸結(jié)如下：1）個(gè)險(xiǎn)：現(xiàn)金、銀行代收、票據(jù)、銀行轉(zhuǎn)賬2）銀行保險(xiǎn)：銀保通、一般銀保3）團(tuán)險(xiǎn)：現(xiàn)金、票據(jù)、票據(jù)+現(xiàn)金（注：票據(jù)包括支票、銀行本票、銀行匯票、貸記憑證、電匯等）第二節(jié)銀行代收（一）概述銀行代收這種繳費(fèi)形式指代理人直接將現(xiàn)金存入公司為其開(kāi)立銀行賬戶交費(fèi)卡中，銀行收款并開(kāi)據(jù)“銀行繳款單”，代理人憑“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”，“銀行繳款單”和“投保單”到公司繳款。（二）實(shí)務(wù)II、 客戶填寫(xiě)“投保

5、單”，代理人向客戶收取現(xiàn)金后，開(kāi)具“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”給客戶。“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”一式四聯(lián)（客戶聯(lián)，代理人聯(lián)，財(cái)務(wù)聯(lián)，留存聯(lián)）。2、代理人到指定銀行解繳現(xiàn)金至公司賬戶，銀行開(kāi)具“銀行繳款單”。3、代理人填寫(xiě)“單據(jù)控制表”一式二聯(lián)。4、代理人到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遞交“單據(jù)控制表”，“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”財(cái)務(wù)聯(lián)和留存聯(lián)，“銀行繳款單”以及客戶填寫(xiě)的“投保單”。網(wǎng)點(diǎn)收單人員審核無(wú)誤后，將投保單上的內(nèi)容，簡(jiǎn)要錄入系統(tǒng)。5、錄入完成后，在“單據(jù)控制表”蓋上收訖章，一聯(lián)交還代理人，另一聯(lián)留檔。6、營(yíng)業(yè)結(jié)束后，網(wǎng)點(diǎn)收單人員將所收的單據(jù)送到分公司及下屬中支公司。7、收費(fèi)人員根據(jù)收到的“單據(jù)控制表”財(cái)務(wù)聯(lián)、“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”財(cái)務(wù)

6、聯(lián)和“銀行繳款單”，將系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊的“個(gè)險(xiǎn)新增”和“交費(fèi)卡數(shù)據(jù)”信息錄入完整。8、批量信息錄入完成后，執(zhí)行“收費(fèi)批次確認(rèn)”。9、收費(fèi)人員匯總“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”、“銀行繳款單”，向財(cái)務(wù)人員交接。10、財(cái)務(wù)人員收到“銀行對(duì)賬單”后，將信息上載系統(tǒng)，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行交費(fèi)卡勾對(duì)。對(duì)于勾對(duì)上的收費(fèi)，確認(rèn)該筆收費(fèi)到賬。III、 財(cái)務(wù)人員進(jìn)行日結(jié)，系統(tǒng)打印銀行代收日結(jié)清單和銀行代收日結(jié)統(tǒng)計(jì)表，完成日結(jié)。（三）規(guī)定1、針對(duì)銀行代收保費(fèi)的資金到賬情況，分別打印銀行已達(dá)公司未達(dá)賬表、公司已達(dá)銀行未達(dá)賬表、公司已達(dá)銀行已達(dá)賬表。對(duì)未勾對(duì)成功的收費(fèi)要進(jìn)行追查。2、銀行代收日結(jié)清單和銀行代收日結(jié)統(tǒng)計(jì)表按分支機(jī)構(gòu)、收費(fèi)渠道、

7、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和操作人員打印。（四）涉及的單據(jù)：人身險(xiǎn)暫收收據(jù)、銀行繳款單、單據(jù)控制表、銀行對(duì)賬單、銀行已達(dá)公司未達(dá)賬表、公司已達(dá)銀行未達(dá)賬表、公司已達(dá)銀行已達(dá)賬表、銀行代收日結(jié)清單、銀行代收日結(jié)統(tǒng)計(jì)表。第三節(jié)現(xiàn)金收取續(xù)期保費(fèi)（一）概述當(dāng)客戶授權(quán)的自動(dòng)轉(zhuǎn)賬賬戶中余額不足時(shí)，銀行第三次扣款不成功時(shí)，公司會(huì)向客戶寄出“現(xiàn)金繳費(fèi)通知單”，通知客戶在規(guī)定的日期前到指定的地點(diǎn)繳納現(xiàn)金。因此，收取現(xiàn)金通常都是補(bǔ)繳保費(fèi)。（二）實(shí)務(wù)1、客戶到指定地點(diǎn)繳費(fèi)，收費(fèi)人員取得“現(xiàn)金繳費(fèi)通知單”上的保險(xiǎn)合同號(hào)。2、收費(fèi)人員在系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊輸入保險(xiǎn)合同號(hào)，查詢(xún)到該張保單，系統(tǒng)提示該客戶的應(yīng)繳金額，收費(fèi)人員收取現(xiàn)金，并根據(jù)客戶的實(shí)

8、繳金額錄入系統(tǒng)。如沒(méi)有查詢(xún)到該張保單，退件。3、錄入完成后，開(kāi)具“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”，并蓋上財(cái)務(wù)收訖章。將客戶聯(lián)交給客戶，財(cái)務(wù)聯(lián)留檔。4、批量信息錄入完成后，執(zhí)行“收費(fèi)批次確認(rèn)”。5、營(yíng)業(yè)結(jié)束后，收費(fèi)人員必須將當(dāng)日收到的現(xiàn)金解繳銀行，將“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”、“現(xiàn)金繳款單”向財(cái)務(wù)人員交接。6、財(cái)務(wù)人員收到“現(xiàn)金繳款單”，和系統(tǒng)收費(fèi)信息勾對(duì)，數(shù)據(jù)相符，確認(rèn)收費(fèi)。7、財(cái)務(wù)人員進(jìn)行日結(jié)，系統(tǒng)打印現(xiàn)金日結(jié)清單和現(xiàn)金日結(jié)統(tǒng)計(jì)表，完成日結(jié)。（三）規(guī)定1、收費(fèi)人員要當(dāng)天將現(xiàn)金送存銀行。2、 現(xiàn)金收費(fèi)日結(jié)清單和現(xiàn)金日結(jié)統(tǒng)計(jì)表按分支機(jī)構(gòu)、收費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)、收費(fèi)人員、收費(fèi)渠道打印。3、未勾對(duì)成功的收費(fèi)要追查，數(shù)據(jù)不符，不能完成

9、日結(jié)。（四）涉及的單據(jù)：現(xiàn)金繳費(fèi)通知單、人身險(xiǎn)暫收收據(jù)、現(xiàn)金繳款單、現(xiàn)金日結(jié)清單、現(xiàn)金日結(jié)統(tǒng)計(jì)表。第四節(jié)銀行轉(zhuǎn)賬（一）概述通常情況下，續(xù)期業(yè)務(wù)都委托銀行轉(zhuǎn)賬。在個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，客戶收到保單的同時(shí)會(huì)被要求填寫(xiě)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)書(shū)。在銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，客戶會(huì)在銀行柜面要求填寫(xiě)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)書(shū)。（二）實(shí)務(wù)1、 系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊每月定期進(jìn)行數(shù)據(jù)檢索，收費(fèi)方式為銀行轉(zhuǎn)賬的應(yīng)收續(xù)期保費(fèi)會(huì)生成“委托銀行轉(zhuǎn)賬文件”，文件中包含客戶賬號(hào)、姓名、身份證號(hào)、收款金額等信息。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)將該文件交銀行委托收費(fèi)。2、 銀行進(jìn)行自動(dòng)轉(zhuǎn)賬操作后將轉(zhuǎn)賬結(jié)果以數(shù)據(jù)文件的形式返還給公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)，同時(shí)將不成功的原因說(shuō)明。3、財(cái)務(wù)人員將銀行反饋文

10、件上載至系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬收費(fèi)勾對(duì)，對(duì)于勾對(duì)上的收費(fèi)，確認(rèn)該筆收費(fèi)到賬。4、財(cái)務(wù)人員進(jìn)行日結(jié)，系統(tǒng)打印銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)清單和銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)統(tǒng)計(jì)表，完成日結(jié)。（三）規(guī)定1、對(duì)委托收款未成功的記錄，打印“銀行轉(zhuǎn)賬失敗清單”，交業(yè)務(wù)部門(mén)處理。2、對(duì)委托收款發(fā)生銀行差錯(cuò)的記錄，打印“銀行轉(zhuǎn)賬勾對(duì)失敗清單”，聯(lián)系銀行和業(yè)務(wù)部門(mén)協(xié)商處理。2、銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)清單和銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)統(tǒng)計(jì)表按分支機(jī)構(gòu)、收費(fèi)渠道、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和操作人員打印。（四）涉及單據(jù)：委托銀行轉(zhuǎn)賬文件、銀行轉(zhuǎn)賬反饋文件、銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)清單、銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)統(tǒng)計(jì)表、銀行轉(zhuǎn)賬失敗清單、銀行轉(zhuǎn)賬勾對(duì)失敗清單。第五節(jié)票據(jù)收費(fèi)（一）概述團(tuán)險(xiǎn)一般采用票據(jù)收費(fèi)。

11、公司收到支票、銀行匯票、銀行本票委托銀行托收；貸記憑證、電匯由客戶匯款至本公司，需向客戶收取票據(jù)復(fù)印件以便勾對(duì)確認(rèn)到賬。（二）實(shí)務(wù)1、客戶填寫(xiě)“投保單”和“匯繳件清單”。外勤向客戶收取支票、銀行本票、銀行匯票或貸記憑證、電匯單復(fù)印件后，開(kāi)具“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”給客戶?！叭松黼U(xiǎn)暫收收據(jù)”一式四聯(lián)（客戶聯(lián)，代理人聯(lián)，財(cái)務(wù)聯(lián)，留存聯(lián)）。2、外勤到公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遞交“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”財(cái)務(wù)聯(lián)和留存聯(lián)，“票據(jù)”、“投保單”和“匯繳件清單”。網(wǎng)點(diǎn)收單人員審核無(wú)誤后，將投保單上的內(nèi)容，簡(jiǎn)要錄入系統(tǒng)。3、營(yíng)業(yè)結(jié)束后，網(wǎng)點(diǎn)收單人員將所收的單據(jù)送到分公司及下屬中支公司。4、收費(fèi)人員根據(jù)收到的“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”財(cái)務(wù)聯(lián)和票

12、據(jù)將將系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊的“團(tuán)險(xiǎn)新增”和“票據(jù)新增”信息錄入完整。5、批量信息錄入完成后，執(zhí)行“收費(fèi)批次確認(rèn)”。6、收費(fèi)人員將“票據(jù)”和“暫收費(fèi)收據(jù)”向分公司及下屬中支公司財(cái)務(wù)人員交接。7、財(cái)務(wù)人員委托銀行托收票據(jù)和收取銀行資金進(jìn)賬單據(jù)。8、財(cái)務(wù)人員收到“銀行對(duì)賬單”后，將信息上載系統(tǒng)，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行票據(jù)收費(fèi)勾對(duì)。對(duì)于勾對(duì)上的收費(fèi)，確認(rèn)該筆收費(fèi)到賬。9、財(cái)務(wù)對(duì)賬人員進(jìn)行日結(jié)，打印票據(jù)日結(jié)清單和票據(jù)日結(jié)統(tǒng)計(jì)表，完成日結(jié)。（三）規(guī)定1、對(duì)勾對(duì)未成功的收費(fèi)，打印“票據(jù)收款未兌現(xiàn)清單”，進(jìn)行追查。2、票據(jù)日結(jié)清單和票據(jù)日結(jié)統(tǒng)計(jì)表按分支機(jī)構(gòu)、收費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)、收費(fèi)人員、收費(fèi)渠道打印。（四）涉及的單據(jù)：人身險(xiǎn)暫收收據(jù)、票

13、據(jù)、銀行資金進(jìn)賬單據(jù)、銀行對(duì)賬單、票據(jù)收款未兌現(xiàn)清單、票據(jù)日結(jié)清單、票據(jù)日結(jié)統(tǒng)計(jì)表。第六節(jié)一般銀保（1） 概述一般銀保業(yè)務(wù)是銀行代理險(xiǎn)的一個(gè)大類(lèi)，本公司與銀行合作開(kāi)展一般銀保業(yè)務(wù)，利用銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶資源，接單收款，經(jīng)公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)核保后完成保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售。一般銀保的受理和收費(fèi)在銀行網(wǎng)點(diǎn)完成。（2） 實(shí)務(wù)1、 銀行人員完成一般銀保受理收費(fèi)工作，生成當(dāng)日“投保單收款清單”，數(shù)據(jù)和臨時(shí)收款賬號(hào)收款金額核對(duì)相符，資金轉(zhuǎn)入公司銀行收款賬號(hào)。營(yíng)業(yè)終了，所收單據(jù)送到分公司及下屬中支公司。2、 收費(fèi)人員根據(jù)收到的“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”將系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊的“個(gè)險(xiǎn)新增”信息錄入完整。3、 批量信息錄入完成，執(zhí)行“收費(fèi)批次確認(rèn)

14、”。4、 收費(fèi)人員匯集“投保單收款清單”、“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”向財(cái)務(wù)人員交接。5、 財(cái)務(wù)人員執(zhí)行“一般銀保收費(fèi)勾對(duì)”操作，將當(dāng)日系統(tǒng)已批次確認(rèn)的一般銀保收款額和“投保單收款清單”、“銀行對(duì)賬單”核對(duì)，對(duì)于勾對(duì)上的收費(fèi)，確認(rèn)該筆收費(fèi)到賬。6、 財(cái)務(wù)人員進(jìn)行日結(jié)，打印一般銀保收費(fèi)日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計(jì)表，完成日結(jié)。（三）規(guī)定1、針對(duì)一般銀保收費(fèi)資金到賬情況，分別打印銀行已達(dá)公司未達(dá)賬表、公司已達(dá)銀行未達(dá)賬表、公司已達(dá)銀行已達(dá)賬表。對(duì)未勾對(duì)成功的收費(fèi)要進(jìn)行追查。2、一般銀保收費(fèi)日結(jié)清單和一般銀保日結(jié)統(tǒng)計(jì)表按分支機(jī)構(gòu)、收費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)、收費(fèi)人員打印。（四）涉及的單據(jù)：人身險(xiǎn)暫收收據(jù)、投保單收款清單、銀行對(duì)賬單、銀行

15、已達(dá)公司未達(dá)賬表、公司已達(dá)銀行未達(dá)賬表、公司已達(dá)銀行已達(dá)賬表、一般銀保收費(fèi)日結(jié)清單、一般銀保收費(fèi)日結(jié)統(tǒng)計(jì)表。第七節(jié)銀保通（一）概述銀保通業(yè)務(wù)是銀行代理險(xiǎn)的一個(gè)大類(lèi)，本公司與招商銀行合作開(kāi)展銀保通業(yè)務(wù)，利用銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶資源，通過(guò)銀行系統(tǒng)、銀保通系統(tǒng)和公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)，完成保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售。銀保通業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)受理、核保、收費(fèi)均在銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)時(shí)完成。（二）實(shí)務(wù)1、 銀行系統(tǒng)完成業(yè)務(wù)受理和收費(fèi)，資金存入分公司及下屬中支公司臨時(shí)收款賬戶，營(yíng)業(yè)終了，向公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送“保單收款告知文件”，該告知文件和公司承保信息核對(duì)相符后，資金轉(zhuǎn)入公司銀行收款賬戶；通過(guò)銀保通向業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送“銀保通收費(fèi)匯總表”；通過(guò)銀行網(wǎng)

16、絡(luò)向分公司及下屬中支公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)發(fā)送銀行對(duì)賬單。2、 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)對(duì)賬人員在系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊查詢(xún)到“銀保通收費(fèi)匯總表”，和銀行對(duì)賬單轉(zhuǎn)入金額核對(duì)，數(shù)據(jù)核對(duì)相符，打印“銀保通收費(fèi)匯總表”，完成日結(jié)。（三）規(guī)定1、對(duì)勾對(duì)未成功的收費(fèi)，要進(jìn)行追查，數(shù)據(jù)不符，不能完成日結(jié)。2、銀保通收費(fèi)匯總信息表按分支機(jī)構(gòu)、收費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)打印。（四）涉及的單據(jù)：銀保通收費(fèi)匯總表、銀行對(duì)賬單。第八節(jié)差錯(cuò)處理一、沖正（1） 由于收費(fèi)人員在收費(fèi)操作時(shí)的誤操作，導(dǎo)致的收費(fèi)操作錯(cuò)誤。如果已經(jīng)過(guò)收費(fèi)批次確認(rèn)后發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，收費(fèi)人員只能依權(quán)限對(duì)該錯(cuò)誤操作進(jìn)行沖正。（2） 進(jìn)入財(cái)務(wù)模塊保單會(huì)計(jì)賬務(wù)沖正界面，按業(yè)務(wù)流水號(hào)或投保單號(hào)查詢(xún)到需沖正

17、的記錄，輸入沖正信息并確認(rèn)。二、收費(fèi)修改（一）由于收費(fèi)人員在收費(fèi)操作時(shí)的誤操作，導(dǎo)致的收費(fèi)操作錯(cuò)誤。如果在7精品資料推薦產(chǎn)生錯(cuò)誤操作的當(dāng)日、并且還沒(méi)有進(jìn)行收費(fèi)批次確認(rèn)前發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，收費(fèi)人員可以對(duì)該收費(fèi)錯(cuò)誤操作直接進(jìn)行修改。（二）進(jìn)入財(cái)務(wù)模塊新增查詢(xún)界面，按業(yè)務(wù)流水號(hào)或投保單號(hào)找到需修改的收費(fèi)記錄，修改后確認(rèn)。第三章付費(fèi)第一節(jié)概述一、財(cái)務(wù)付費(fèi)，指的是財(cái)務(wù)人員，根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)據(jù)的付款通知書(shū)和業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送的付費(fèi)信息，進(jìn)行相應(yīng)形式付款和確認(rèn)。二、付款方式可以分為：現(xiàn)金、票據(jù)、銀行轉(zhuǎn)賬。三、對(duì)于任何一類(lèi)客戶上門(mén)的付費(fèi)操作，在付費(fèi)時(shí)，都應(yīng)對(duì)領(lǐng)款人的資格進(jìn)行確認(rèn)。（一）即在接受領(lǐng)款的資料時(shí)，領(lǐng)款人如果是付款通知

18、書(shū)上的領(lǐng)款人，應(yīng)提供領(lǐng)款人的有效身份證明材料。（二）如果付款通知書(shū)上領(lǐng)款人不能前來(lái)，應(yīng)有授權(quán)給前來(lái)領(lǐng)款的人的書(shū)面授權(quán)材料，并且前來(lái)領(lǐng)款的人，應(yīng)提供付款通知書(shū)上領(lǐng)款人和本人的有效身份證明材料。（三）只有符合上述兩個(gè)條件中的任意一個(gè)，財(cái)務(wù)人員才能進(jìn)行付款操作。四、付費(fèi)方式的選擇。客戶在填寫(xiě)投保單時(shí)一般會(huì)選定付費(fèi)方式。個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的契撤、退費(fèi)、退保，付費(fèi)方式需同繳費(fèi)方式相一致；團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)契撤、退費(fèi)、退保需嚴(yán)格按原繳費(fèi)方式、繳費(fèi)單位名稱(chēng)、繳費(fèi)賬號(hào)付費(fèi)。第二節(jié)現(xiàn)金付費(fèi)（一）實(shí)務(wù)1、領(lǐng)款人需提供“付款通知書(shū)”、領(lǐng)款相應(yīng)的身份證明材料。付費(fèi)人員接受資料后，確認(rèn)領(lǐng)款人的身份。2、付費(fèi)人員按“付款通知書(shū)”上的“投保單

19、號(hào)”或“保險(xiǎn)合同號(hào)”，在系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊查詢(xún)到該筆應(yīng)付費(fèi)記錄，將付費(fèi)信息錄入系統(tǒng)并確認(rèn)。如未查詢(xún)到該筆應(yīng)付費(fèi)記錄，退件。3、打印“領(lǐng)款收據(jù)”，在“領(lǐng)款收據(jù)”和“付款通知書(shū)”上，蓋上財(cái)務(wù)付訖章。領(lǐng)款人在“領(lǐng)款收據(jù)”和“付款通知書(shū)”上簽字后，支付現(xiàn)金。4、付費(fèi)人員匯集“領(lǐng)款收據(jù)”、“付款通知書(shū)”向財(cái)務(wù)人員交接。5、財(cái)務(wù)人員將“領(lǐng)款收據(jù)”、“付款通知書(shū)”和現(xiàn)金支付總額、付費(fèi)記錄勾對(duì)。6、財(cái)務(wù)對(duì)賬人員進(jìn)行日結(jié)，打印現(xiàn)金付費(fèi)日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計(jì)表，完成日結(jié)。（二）規(guī)定1、對(duì)于付費(fèi)，應(yīng)付金額只能由業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生，財(cái)務(wù)按實(shí)際付費(fèi)金額錄入。2、現(xiàn)金付費(fèi)日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計(jì)表按分支機(jī)構(gòu)、付費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)、付費(fèi)人員、付費(fèi)渠道打印。

20、（3） 涉及的單據(jù)：付款通知書(shū)、領(lǐng)取單、領(lǐng)款收據(jù)、現(xiàn)金付費(fèi)日結(jié)統(tǒng)計(jì)表、現(xiàn)金付費(fèi)日結(jié)清單。第三節(jié)銀行轉(zhuǎn)賬（一）概述銀行轉(zhuǎn)賬這種付費(fèi)形式，指客戶填寫(xiě)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)書(shū)，相關(guān)業(yè)務(wù)付費(fèi)委托銀行轉(zhuǎn)入客戶指定付費(fèi)賬號(hào)。（二）實(shí)務(wù)1、系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊每月定期進(jìn)行數(shù)據(jù)檢索，付費(fèi)方式為銀行轉(zhuǎn)賬的應(yīng)付款會(huì)生成“委托銀行轉(zhuǎn)賬文件”，文件中包含客戶賬號(hào)、姓名、身份證號(hào)、付款金額等信息。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)根據(jù)數(shù)據(jù)文件中應(yīng)付費(fèi)的總金額，填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬支票，數(shù)據(jù)文件和支票一起交給銀行，委托銀行付費(fèi)。2、銀行進(jìn)行自動(dòng)轉(zhuǎn)賬操作后將轉(zhuǎn)賬結(jié)果以數(shù)據(jù)文件的形式返還給財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)，同時(shí)將不成功的原因說(shuō)明。3、財(cái)務(wù)人員將反饋文件上載至系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊，系統(tǒng)自動(dòng)

21、進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬付費(fèi)勾對(duì)，對(duì)于勾對(duì)上的收費(fèi)，確認(rèn)應(yīng)付款已實(shí)付。4、財(cái)務(wù)人員進(jìn)行日結(jié)，打印銀行轉(zhuǎn)賬付費(fèi)日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計(jì)表，完成日結(jié)。（三）規(guī)定1、對(duì)委托付款未成功的記錄，打印銀行轉(zhuǎn)賬失敗清單，交業(yè)務(wù)部門(mén)處理。2、對(duì)委托付款發(fā)生銀行差錯(cuò)的記錄，打印銀行轉(zhuǎn)賬勾對(duì)失敗清單，聯(lián)系銀行和業(yè)務(wù)部門(mén)處理。3、銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)清單和銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)統(tǒng)計(jì)表按分支機(jī)構(gòu)、收費(fèi)渠道、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和操作人員打印。（四）涉及的單據(jù)：委托銀行轉(zhuǎn)賬文件、銀行轉(zhuǎn)賬反饋文件、付費(fèi)支票、銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)清單、銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)統(tǒng)計(jì)表、銀行轉(zhuǎn)賬失敗清單、銀行轉(zhuǎn)賬勾對(duì)失敗清單。第四節(jié)票據(jù)付費(fèi)（支票、銀行本票、銀行匯票等）（一）實(shí)務(wù)1、領(lǐng)款人需提供“付款通知書(shū)”、領(lǐng)款相應(yīng)的身份證明材料。付費(fèi)人員接受資料后，確認(rèn)領(lǐng)款人的身份。2、付費(fèi)人員按“付款通知書(shū)”上的“投保單號(hào)”、“保險(xiǎn)合同號(hào)”為條件，在系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊查詢(xún)到該筆應(yīng)付費(fèi)記錄，將付費(fèi)內(nèi)容錄入系統(tǒng)并確認(rèn)。如未查詢(xún)到該筆應(yīng)付費(fèi)記錄，退件。3、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)出納填寫(xiě)票據(jù)，系統(tǒng)打印“領(lǐng)款收據(jù)”。在“領(lǐng)款收據(jù)”和“付款通知書(shū)”上，蓋上財(cái)務(wù)付訖章。領(lǐng)款人在“領(lǐng)款收據(jù)”和“付款通知書(shū)”上簽字后，交付票據(jù)。4、出納員匯集將“領(lǐng)款收據(jù)”和“付款通知書(shū)”向?qū)T交接。5、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)人員取得銀行對(duì)賬單，上栽至系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行票據(jù)付費(fèi)勾對(duì)，對(duì)于勾對(duì)上的付費(fèi)，確認(rèn)應(yīng)付款已實(shí)付