商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué) 教學(xué)大綱

1、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)一、課程說明課程編號(hào)： 160508Z10課程名稱：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)/Bank Management課程類別：專業(yè)教育課程學(xué)時(shí)/學(xué)分：48/3先修課程：貨幣銀行學(xué)、金融學(xué)適用專業(yè)： 金融學(xué)教材、教學(xué)參考書：1.Timothy W. Koch and S. Scott MacDonald, Bank Management, Cengage Learning, 7th Edition, 2010.(影印版：MacDonald, S.Scott and Koch, Timothy, 銀行管理，北京大學(xué)出版社，2008)2.Timothy W. Koch and S. Scott

2、MacDonald, 銀行管理，錢宥妮譯，北京大學(xué)出版社，20093.Peter S.Rose and Sylvia C.Hudgins, 商業(yè)銀行管理（第9版），劉園譯，機(jī)械工業(yè)出版社，20144.戴國(guó)強(qiáng)主編, 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)，高教出版社，第三版，20105.史紀(jì)良主編，銀行監(jiān)管比較研究，中國(guó)金融出版社，20056.巴曙松等著，金融危機(jī)中的巴塞爾新資本協(xié)議：挑戰(zhàn)與改進(jìn)，2010 二、課程設(shè)置的目的意義本課程是國(guó)家教育部規(guī)定的金融學(xué)專業(yè)的主干課程之一,屬于專業(yè)必修課。課程的設(shè)置目的是通過系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，了解國(guó)內(nèi)外現(xiàn)代銀行的管理理論、方法和工具，把握現(xiàn)代商業(yè)銀行的重要的經(jīng)營(yíng)思想

3、和管理模型，從而充分認(rèn)識(shí)到銀行管理者面對(duì)的關(guān)鍵問題，了解進(jìn)行決策的數(shù)據(jù)分析方法和基本金融模型，并理解數(shù)據(jù)分析的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)及金融決策過程中的諸多平衡關(guān)系。本課程是一門理論性、實(shí)用性較強(qiáng)的課程。本課程是學(xué)生畢業(yè)后從事相關(guān)工作，特別是銀行工作的重要理論基礎(chǔ)。學(xué)習(xí)現(xiàn)代商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理理論和成功經(jīng)驗(yàn)，掌握先進(jìn)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)思想和理念，增強(qiáng)學(xué)生對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和流程的了解，為后面的專業(yè)實(shí)習(xí)、提高動(dòng)手實(shí)踐能力打好基礎(chǔ)。三、課程的基本要求知識(shí)：了解商業(yè)銀行業(yè)變化和發(fā)展的背景及趨勢(shì)，學(xué)習(xí)現(xiàn)代商業(yè)銀行的各類業(yè)務(wù)，包括資本金業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)，掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理工具，熟悉國(guó)內(nèi)外

4、現(xiàn)代銀行的管理理論、方法和工具，并運(yùn)用現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法對(duì)當(dāng)代商業(yè)銀行的一些重要的經(jīng)營(yíng)思想和管理模型作探討。能力：能充分認(rèn)識(shí)到銀行管理者面對(duì)的關(guān)鍵經(jīng)營(yíng)管理問題，具備運(yùn)用數(shù)據(jù)分析方法和基本金融模型進(jìn)行金融決策的能力，并能理解金融決策過程中的諸多平衡關(guān)系，培養(yǎng)合理決策的邏輯思考能力。素質(zhì)：具備銀行經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)專門業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，具有創(chuàng)新意識(shí)、事業(yè)心、責(zé)任感和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，以及遵紀(jì)守法、誠(chéng)實(shí)守信和勇于奉獻(xiàn)的精神，形成堅(jiān)持職業(yè)操守和道德規(guī)范的專業(yè)素質(zhì)。四、教學(xué)內(nèi)容、重點(diǎn)難點(diǎn)及教學(xué)設(shè)計(jì)章節(jié)教學(xué)內(nèi)容總學(xué)時(shí)學(xué)時(shí)分配教學(xué)重點(diǎn)教學(xué)難點(diǎn)教學(xué)方案設(shè)計(jì)（含教學(xué)方法、教學(xué)手段）講課(含研討)實(shí)踐第1章變遷中的銀行業(yè)

5、環(huán)境44了解銀行管理和當(dāng)前銀行業(yè)趨勢(shì)的背景；理解銀行業(yè)的管制環(huán)境的變化和發(fā)展過程。關(guān)鍵性的銀行立法對(duì)銀行業(yè)的影響，2008年金融危機(jī)所暴露的銀行營(yíng)運(yùn)中流動(dòng)性、盈利性和安全性的矛盾和金融監(jiān)管問題。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學(xué)、小 作業(yè)第2章銀行績(jī)效分析88熟悉商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表，了解資產(chǎn)負(fù)債表和損益表之間的關(guān)系；掌握如何運(yùn)用股權(quán)收益率模型進(jìn)行銀行的盈利分析，運(yùn)用財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行銀行的風(fēng)險(xiǎn)分析；熟悉CAMELS評(píng)級(jí)體系；理解銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表操縱問題。運(yùn)用股權(quán)收益率模型進(jìn)行銀行的盈利分析，運(yùn)用財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行銀行的風(fēng)險(xiǎn)分析，CAMELS評(píng)級(jí)體系。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學(xué)、小作業(yè) 第3章非利息

6、收益和非利息費(fèi)用的管理44了解非利息收益的重要性和主要來源；掌握用于衡量費(fèi)用控制和非利息收益增長(zhǎng)的財(cái)務(wù)比率的利弊；掌握銀行為什么應(yīng)關(guān)注客戶贏利能力和基于費(fèi)用收益的業(yè)務(wù)組合；理解銀行應(yīng)如何利用不同的非利息費(fèi)用管理策略來提高經(jīng)營(yíng)績(jī)效。衡量費(fèi)用控制和非利息收益增長(zhǎng)的財(cái)務(wù)比率的利弊；客戶贏利能力和基于費(fèi)用收益的業(yè)務(wù)組合的盈利分析。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學(xué)、小作業(yè)第4章利率風(fēng)險(xiǎn)管理：缺口和收益敏感度88了解用缺口度量利率風(fēng)險(xiǎn)的理論基礎(chǔ)；掌握如何運(yùn)用靜態(tài)缺口分析方法和收益敏感度分析方法進(jìn)行銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)分析；理解管理上的步驟。采用缺口和收益敏感度分析進(jìn)行銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)管理。課堂提問、隨堂案例研

7、究、模擬情景教學(xué)、小 作業(yè)第5章銀行負(fù)債和流動(dòng)性管理44了解各類資金的成本，理解融資行為與銀行流動(dòng)性、信用和利率風(fēng)險(xiǎn)頭寸之間的關(guān)系；熟悉現(xiàn)金資產(chǎn)的特征；理解流動(dòng)性、銀行風(fēng)險(xiǎn)、資金來源和收益之間的關(guān)系；理解傳統(tǒng)流動(dòng)性指標(biāo)的優(yōu)劣和銀行的準(zhǔn)備金管理。理解流動(dòng)性、銀行風(fēng)險(xiǎn)、資金來源和收益之間的關(guān)系課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學(xué)、小 作業(yè)第6章資本的有效利用44理解銀行資本的作用及其在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中的重要性；理解各種內(nèi)外部資本的來源；了解最新的資本標(biāo)準(zhǔn)框架，掌握資本管制要求的變化及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的 沖擊。銀行資本的構(gòu)成和作用，資本管制要求的變化及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的 沖擊。課堂提問、隨堂案例研究、

8、模擬情景教學(xué)、小 作業(yè)第7章信貸政策和貸款特征概述44了解貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)；掌握各類貸款的特征和信貸評(píng)估過程的基本步驟；思考某些特定信貸面臨的風(fēng)險(xiǎn) 問題。各類貸款的風(fēng)險(xiǎn)特征。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學(xué)、小 作業(yè)第8章商業(yè)貸款評(píng)估44掌握商業(yè)信用申請(qǐng)定量分析的四個(gè) 步驟。利用財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)對(duì)企業(yè)借款人的信用分析，估算企業(yè)借款人經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流的過程。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學(xué)、小 作業(yè)第9章消費(fèi)信貸評(píng)估44了解消費(fèi)貸款的類型和消費(fèi)信貸管制；掌握消費(fèi)者信用分析的步驟和方法；理解商業(yè)貸款評(píng)估和消費(fèi)信貸評(píng)估的差異性。個(gè)人借款者基本信用評(píng)分模型，商業(yè)貸款評(píng)估和消費(fèi)信貸評(píng)估的差異性。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學(xué)、小 作業(yè)小組報(bào)告44選定主題調(diào)查研究，小組團(tuán)隊(duì)報(bào)告注：實(shí)踐包括實(shí)驗(yàn)、上機(jī)等五、實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容和基本要求在本課程之后單獨(dú)開設(shè)了針對(duì)銀行金融機(jī)構(gòu)專業(yè)實(shí)務(wù)的特色實(shí)踐課程-商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)模擬。該實(shí)踐環(huán)節(jié)的設(shè)置，在總體思想上強(qiáng)調(diào)學(xué)生對(duì)社會(huì)需求和專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)的融合，以期達(dá)到社會(huì)能力與專業(yè)技術(shù)能力的協(xié)同提升。同時(shí)，在課程中適當(dāng)引入業(yè)內(nèi)專家系列講座。六、考核方式及成績(jī)?cè)u(píng)定考核方式考核內(nèi)容成績(jī)比例（%）備