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1、商業(yè)銀行經(jīng)營管理學(xué)一、課程說明課程編號: 160508Z10課程名稱:商業(yè)銀行經(jīng)營管理學(xué)/Bank Management課程類別:專業(yè)教育課程學(xué)時/學(xué)分:48/3先修課程:貨幣銀行學(xué)、金融學(xué)適用專業(yè): 金融學(xué)教材、教學(xué)參考書:1.Timothy W. Koch and S. Scott MacDonald, Bank Management, Cengage Learning, 7th Edition, 2010.(影印版:MacDonald, S.Scott and Koch, Timothy, 銀行管理,北京大學(xué)出版社,2008)2.Timothy W. Koch and S. Scott
2、MacDonald, 銀行管理,錢宥妮譯,北京大學(xué)出版社,20093.Peter S.Rose and Sylvia C.Hudgins, 商業(yè)銀行管理(第9版),劉園譯,機械工業(yè)出版社,20144.戴國強主編, 商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué),高教出版社,第三版,20105.史紀良主編,銀行監(jiān)管比較研究,中國金融出版社,20056.巴曙松等著,金融危機中的巴塞爾新資本協(xié)議:挑戰(zhàn)與改進,2010 二、課程設(shè)置的目的意義本課程是國家教育部規(guī)定的金融學(xué)專業(yè)的主干課程之一,屬于專業(yè)必修課。課程的設(shè)置目的是通過系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù),了解國內(nèi)外現(xiàn)代銀行的管理理論、方法和工具,把握現(xiàn)代商業(yè)銀行的重要的經(jīng)營思想
3、和管理模型,從而充分認識到銀行管理者面對的關(guān)鍵問題,了解進行決策的數(shù)據(jù)分析方法和基本金融模型,并理解數(shù)據(jù)分析的優(yōu)點和缺點及金融決策過程中的諸多平衡關(guān)系。本課程是一門理論性、實用性較強的課程。本課程是學(xué)生畢業(yè)后從事相關(guān)工作,特別是銀行工作的重要理論基礎(chǔ)。學(xué)習(xí)現(xiàn)代商業(yè)銀行的經(jīng)營管理理論和成功經(jīng)驗,掌握先進的商業(yè)銀行經(jīng)營思想和理念,增強學(xué)生對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和流程的了解,為后面的專業(yè)實習(xí)、提高動手實踐能力打好基礎(chǔ)。三、課程的基本要求知識:了解商業(yè)銀行業(yè)變化和發(fā)展的背景及趨勢,學(xué)習(xí)現(xiàn)代商業(yè)銀行的各類業(yè)務(wù),包括資本金業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù),掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行的經(jīng)營績效評價和風(fēng)險管理工具,熟悉國內(nèi)外
4、現(xiàn)代銀行的管理理論、方法和工具,并運用現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)的研究方法對當代商業(yè)銀行的一些重要的經(jīng)營思想和管理模型作探討。能力:能充分認識到銀行管理者面對的關(guān)鍵經(jīng)營管理問題,具備運用數(shù)據(jù)分析方法和基本金融模型進行金融決策的能力,并能理解金融決策過程中的諸多平衡關(guān)系,培養(yǎng)合理決策的邏輯思考能力。素質(zhì):具備銀行經(jīng)營管理相關(guān)專門業(yè)務(wù)知識和技能,具有創(chuàng)新意識、事業(yè)心、責任感和嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度,以及遵紀守法、誠實守信和勇于奉獻的精神,形成堅持職業(yè)操守和道德規(guī)范的專業(yè)素質(zhì)。四、教學(xué)內(nèi)容、重點難點及教學(xué)設(shè)計章節(jié)教學(xué)內(nèi)容總學(xué)時學(xué)時分配教學(xué)重點教學(xué)難點教學(xué)方案設(shè)計(含教學(xué)方法、教學(xué)手段)講課(含研討)實踐第1章變遷中的銀行業(yè)
5、環(huán)境44了解銀行管理和當前銀行業(yè)趨勢的背景;理解銀行業(yè)的管制環(huán)境的變化和發(fā)展過程。關(guān)鍵性的銀行立法對銀行業(yè)的影響,2008年金融危機所暴露的銀行營運中流動性、盈利性和安全性的矛盾和金融監(jiān)管問題。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學(xué)、小 作業(yè)第2章銀行績效分析88熟悉商業(yè)銀行財務(wù)報表,了解資產(chǎn)負債表和損益表之間的關(guān)系;掌握如何運用股權(quán)收益率模型進行銀行的盈利分析,運用財務(wù)指標進行銀行的風(fēng)險分析;熟悉CAMELS評級體系;理解銀行的財務(wù)報表操縱問題。運用股權(quán)收益率模型進行銀行的盈利分析,運用財務(wù)指標進行銀行的風(fēng)險分析,CAMELS評級體系。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學(xué)、小作業(yè) 第3章非利息
6、收益和非利息費用的管理44了解非利息收益的重要性和主要來源;掌握用于衡量費用控制和非利息收益增長的財務(wù)比率的利弊;掌握銀行為什么應(yīng)關(guān)注客戶贏利能力和基于費用收益的業(yè)務(wù)組合;理解銀行應(yīng)如何利用不同的非利息費用管理策略來提高經(jīng)營績效。衡量費用控制和非利息收益增長的財務(wù)比率的利弊;客戶贏利能力和基于費用收益的業(yè)務(wù)組合的盈利分析。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學(xué)、小作業(yè)第4章利率風(fēng)險管理:缺口和收益敏感度88了解用缺口度量利率風(fēng)險的理論基礎(chǔ);掌握如何運用靜態(tài)缺口分析方法和收益敏感度分析方法進行銀行的利率風(fēng)險分析;理解管理上的步驟。采用缺口和收益敏感度分析進行銀行的利率風(fēng)險管理。課堂提問、隨堂案例研
7、究、模擬情景教學(xué)、小 作業(yè)第5章銀行負債和流動性管理44了解各類資金的成本,理解融資行為與銀行流動性、信用和利率風(fēng)險頭寸之間的關(guān)系;熟悉現(xiàn)金資產(chǎn)的特征;理解流動性、銀行風(fēng)險、資金來源和收益之間的關(guān)系;理解傳統(tǒng)流動性指標的優(yōu)劣和銀行的準備金管理。理解流動性、銀行風(fēng)險、資金來源和收益之間的關(guān)系課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學(xué)、小 作業(yè)第6章資本的有效利用44理解銀行資本的作用及其在商業(yè)銀行經(jīng)營中的重要性;理解各種內(nèi)外部資本的來源;了解最新的資本標準框架,掌握資本管制要求的變化及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的 沖擊。銀行資本的構(gòu)成和作用,資本管制要求的變化及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的 沖擊。課堂提問、隨堂案例研究、
8、模擬情景教學(xué)、小 作業(yè)第7章信貸政策和貸款特征概述44了解貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢;掌握各類貸款的特征和信貸評估過程的基本步驟;思考某些特定信貸面臨的風(fēng)險 問題。各類貸款的風(fēng)險特征。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學(xué)、小 作業(yè)第8章商業(yè)貸款評估44掌握商業(yè)信用申請定量分析的四個 步驟。利用財務(wù)數(shù)據(jù)對企業(yè)借款人的信用分析,估算企業(yè)借款人經(jīng)營現(xiàn)金流的過程。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學(xué)、小 作業(yè)第9章消費信貸評估44了解消費貸款的類型和消費信貸管制;掌握消費者信用分析的步驟和方法;理解商業(yè)貸款評估和消費信貸評估的差異性。個人借款者基本信用評分模型,商業(yè)貸款評估和消費信貸評估的差異性。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學(xué)、小 作業(yè)小組報告44選定主題調(diào)查研究,小組團隊報告注:實踐包括實驗、上機等五、實踐教學(xué)內(nèi)容和基本要求在本課程之后單獨開設(shè)了針對銀行金融機構(gòu)專業(yè)實務(wù)的特色實踐課程-商業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)模擬。該實踐環(huán)節(jié)的設(shè)置,在總體思想上強調(diào)學(xué)生對社會需求和專業(yè)知識學(xué)習(xí)的融合,以期達到社會能力與專業(yè)技術(shù)能力的協(xié)同提升。同時,在課程中適當引入業(yè)內(nèi)專家系列講座。六、考核方式及成績評定考核方式考核內(nèi)容成績比例(%)備
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