銀行風險防范及法律法規(guī)系列學習心得體會

1、銀行風險防范及法律法規(guī)系列學習心得體會隨著中國經濟的飛速發(fā)展和金融改革的推進，金融業(yè)潛在風險不 斷加大，通過法制完善、法規(guī)學習，做好風險防范和應對，是每一位 金融業(yè)從業(yè)人員的責任和義務。金融風險可以分為市場風險、信用 風險、流動性風險、操作風險、政策合規(guī)風險等等，作為一名銀 行柜面服務人員，最值得重視和防范的即合規(guī)風險和操作風險。 通過一系列的金融風險防范及金融法律法規(guī)的學習，不僅有助于 加強我們柜面服務人員的風險識別和防范意識，把控和化解操作 風險，保障資金安全；也有利于我行更好的配合外部監(jiān)管部門的 要求，促進我行完善內控機制，實現(xiàn)內控和外控的有效平衡，保 證銀行良好經營狀態(tài)。此次法規(guī)學習培

2、訓內容涉及面廣， 形式多樣，讓我們對所從事行 業(yè)的職業(yè)道德和監(jiān)管法規(guī)有了更深刻的認識， 法律法規(guī)知識結構得以 梳理和更新，獲益良多。所學內容可以歸納為三大類，一是銀行職業(yè) 道德相關內部制度學習，如銀行員工守則、銀行員工行為準則、 銀行員工職業(yè)道德基本準則；二是外部監(jiān)管部門頒發(fā)的銀行從業(yè) 人員操守學習文件，如人行和銀監(jiān)會轉發(fā)的銀行從業(yè)人員職業(yè)操 守、銀行金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引；三是金融業(yè)法律法規(guī) 常識，涉及商業(yè)銀行法和刑法中關于金融機構的工作人員應 遵守的相關規(guī)定。銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。 對于銀 行業(yè)從業(yè)人員個人來說，遵守職業(yè)道德規(guī)范是人人必備的必修課。 通 過

3、對職業(yè)道德相關內部制度的學習，我們深知自身必須具備的素養(yǎng)： 一是誠信，人無信不立。不僅對客戶、對經手的每一筆業(yè)務，對同事， 對監(jiān)管部門，誠信是最基本的準則，恪守誠信也是每一位國行人的工 作信條。二是合規(guī)守法，合規(guī)操作，防范風險，對客戶資金安全負責， 對銀行合規(guī)經營負責，也是對國家，對人民負責。三是專業(yè)精神。每 一位銀行從業(yè)人員都應熟悉本職工作， 扎實掌握本崗位業(yè)務技能，從 而高效準確的為客戶服務，提升綜合業(yè)務素質。銀行業(yè)外部監(jiān)管是為了維持一個穩(wěn)定、高效、有序的金融市場和 適度競爭，保證國家經濟又快又穩(wěn)的發(fā)展。 通過學習外部監(jiān)管部門頒 發(fā)的學習文件，有利于結合外部監(jiān)管要求加強從業(yè)人員自我約束，

4、實 現(xiàn)銀行的穩(wěn)健發(fā)展。在柜面工作中，每天最直接的和大量資金的往來 打交道，更需要過硬的思想素質和更嚴格的職業(yè)準則。 時刻謹記誠實 守信、守法合規(guī)、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密與客戶隱私等準則。對客 戶，除了利用自身業(yè)務技能為其準確高效的辦理業(yè)務外，履行客 戶盡職調查義務，同時妥善保存客戶資料及其交易信息檔案，遇 到利益沖突時，不得向客戶明示或暗示誘導客戶規(guī)避金融、外匯 監(jiān)管規(guī)定。把操守指引落實到日常工作每一個細節(jié)。金融業(yè)的快速穩(wěn)定發(fā)展離不開金融法制法規(guī)建設，加強金融 法律法規(guī)的學習，有利于提高從業(yè)人員法律合規(guī)意識，保證業(yè)務安全合規(guī)，保護銀行和客戶的合法權益。通過對刑法和商業(yè)銀行法的學習，以及對民間借貸和非法集資常識的了解，將法律 武器和風險防范相結合，在日常業(yè)務中，做到對可疑交易和非法 交易有高度職業(yè)敏感度和洞察力，向客戶宣傳合法合規(guī)知識，改 進工作方法，也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力 的內控促進銀行業(yè)務安全發(fā)展。這次銀行組織的金融法規(guī)學習培訓給予了我們很好的提升自 我的平臺，法律與每個公民息息相關。沒有規(guī)矩不成方圓，各行 各業(yè)都有其運行規(guī)則，國家社會經濟的穩(wěn)定運行離不開法制建設 和保障。雖然我們只是數(shù)以萬計的銀行從業(yè)人員中平凡的一員， 但“不積腔步，無以至千里；不積小流，無以成江海”，只要我們將守法合規(guī)意識貫徹