銀行風(fēng)險(xiǎn)防范及法律法規(guī)系列學(xué)習(xí)心得體會(huì)

1、銀行風(fēng)險(xiǎn)防范及法律法規(guī)系列學(xué)習(xí)心得體會(huì)隨著中國經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展和金融改革的推進(jìn)，金融業(yè)潛在風(fēng)險(xiǎn)不 斷加大，通過法制完善、法規(guī)學(xué)習(xí)，做好風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)對，是每一位 金融業(yè)從業(yè)人員的責(zé)任和義務(wù)。金融風(fēng)險(xiǎn)可以分為市場風(fēng)險(xiǎn)、信用 風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等等，作為一名銀 行柜面服務(wù)人員，最值得重視和防范的即合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。 通過一系列的金融風(fēng)險(xiǎn)防范及金融法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，不僅有助于 加強(qiáng)我們柜面服務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)識別和防范意識，把控和化解操作 風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全；也有利于我行更好的配合外部監(jiān)管部門的 要求，促進(jìn)我行完善內(nèi)控機(jī)制，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控和外控的有效平衡，保 證銀行良好經(jīng)營狀態(tài)。此次法規(guī)學(xué)習(xí)培

2、訓(xùn)內(nèi)容涉及面廣， 形式多樣，讓我們對所從事行 業(yè)的職業(yè)道德和監(jiān)管法規(guī)有了更深刻的認(rèn)識， 法律法規(guī)知識結(jié)構(gòu)得以 梳理和更新，獲益良多。所學(xué)內(nèi)容可以歸納為三大類，一是銀行職業(yè) 道德相關(guān)內(nèi)部制度學(xué)習(xí)，如銀行員工守則、銀行員工行為準(zhǔn)則、 銀行員工職業(yè)道德基本準(zhǔn)則；二是外部監(jiān)管部門頒發(fā)的銀行從業(yè) 人員操守學(xué)習(xí)文件，如人行和銀監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的銀行從業(yè)人員職業(yè)操 守、銀行金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引；三是金融業(yè)法律法規(guī) 常識，涉及商業(yè)銀行法和刑法中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的工作人員應(yīng) 遵守的相關(guān)規(guī)定。銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關(guān)系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。 對于銀 行業(yè)從業(yè)人員個(gè)人來說，遵守職業(yè)道德規(guī)范是人人必備的必修課。 通 過

3、對職業(yè)道德相關(guān)內(nèi)部制度的學(xué)習(xí)，我們深知自身必須具備的素養(yǎng)： 一是誠信，人無信不立。不僅對客戶、對經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，對同事， 對監(jiān)管部門，誠信是最基本的準(zhǔn)則，恪守誠信也是每一位國行人的工 作信條。二是合規(guī)守法，合規(guī)操作，防范風(fēng)險(xiǎn)，對客戶資金安全負(fù)責(zé)， 對銀行合規(guī)經(jīng)營負(fù)責(zé)，也是對國家，對人民負(fù)責(zé)。三是專業(yè)精神。每 一位銀行從業(yè)人員都應(yīng)熟悉本職工作， 扎實(shí)掌握本崗位業(yè)務(wù)技能，從 而高效準(zhǔn)確的為客戶服務(wù)，提升綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。銀行業(yè)外部監(jiān)管是為了維持一個(gè)穩(wěn)定、高效、有序的金融市場和 適度競爭，保證國家經(jīng)濟(jì)又快又穩(wěn)的發(fā)展。 通過學(xué)習(xí)外部監(jiān)管部門頒 發(fā)的學(xué)習(xí)文件，有利于結(jié)合外部監(jiān)管要求加強(qiáng)從業(yè)人員自我約束，

4、實(shí) 現(xiàn)銀行的穩(wěn)健發(fā)展。在柜面工作中，每天最直接的和大量資金的往來 打交道，更需要過硬的思想素質(zhì)和更嚴(yán)格的職業(yè)準(zhǔn)則。 時(shí)刻謹(jǐn)記誠實(shí) 守信、守法合規(guī)、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私等準(zhǔn)則。對客 戶，除了利用自身業(yè)務(wù)技能為其準(zhǔn)確高效的辦理業(yè)務(wù)外，履行客 戶盡職調(diào)查義務(wù)，同時(shí)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案，遇 到利益沖突時(shí)，不得向客戶明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯 監(jiān)管規(guī)定。把操守指引落實(shí)到日常工作每一個(gè)細(xì)節(jié)。金融業(yè)的快速穩(wěn)定發(fā)展離不開金融法制法規(guī)建設(shè)，加強(qiáng)金融 法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，有利于提高從業(yè)人員法律合規(guī)意識，保證業(yè)務(wù)安全合規(guī)，保護(hù)銀行和客戶的合法權(quán)益。通過對刑法和商業(yè)銀行法的學(xué)習(xí)，以及對民間借貸和非法集資常識的了解，將法律 武器和風(fēng)險(xiǎn)防范相結(jié)合，在日常業(yè)務(wù)中，做到對可疑交易和非法 交易有高度職業(yè)敏感度和洞察力，向客戶宣傳合法合規(guī)知識，改 進(jìn)工作方法，也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力 的內(nèi)控促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)安全發(fā)展。這次銀行組織的金融法規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)給予了我們很好的提升自 我的平臺，法律與每個(gè)公民息息相關(guān)。沒有規(guī)矩不成方圓，各行 各業(yè)都有其運(yùn)行規(guī)則，國家社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定運(yùn)行離不開法制建設(shè) 和保障。雖然我們只是數(shù)以萬計(jì)的銀行從業(yè)人員中平凡的一員， 但“不積腔步，無以至千里；不積小流，無以成江?！保灰覀儗⑹胤ê弦?guī)意識貫徹