內(nèi)蒙古2016年上半年基金從業(yè)資格：個人投資者試題

1、無 內(nèi)蒙古內(nèi)蒙古 20162016 年上半年基金從業(yè)資格：個人投資者試題年上半年基金從業(yè)資格：個人投資者試題 本卷共分為 1 大題 50 小題，作答時間為 180 分鐘，總分 100 分，60 分及格。 一、單項選擇題（共 50 題，每題 2 分。每題的備選項中，只有一個最符合題意） 1.按照確定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為_。 A清算 B結(jié)算 C交收 D結(jié)賬 2.關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系，下列敘述正確的有_。 A流通市場是發(fā)行市場的前提 B發(fā)行價格受交易價格影響 C發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) D發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ) 3.證券投資基金運作管理辦法規(guī)定，開

2、放式基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的_。 A10% B30% C50% D60% 4.下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是_。 A基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù) B 基金銷售機構(gòu)需要在投資者認購超過其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認 C基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性 D基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議 5. 我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是_。 A 證券法 B

3、 證券投資基金法 C 證券投資基金管理暫行辦法 D 開放式證券投資基金試點管理辦法 6. 關(guān)于基金管理人，下列認識錯誤的是_。 A在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān) B設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn) C基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會計核算等多方面的職責(zé) D基金管理人是基金的募集者和管理者 7. 基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映，至少包括_。 A無風(fēng)險等級 B低風(fēng)險等級 C中風(fēng)險等級 D高風(fēng)險等級 無 8. 下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是_。 A能有效地提高基金運作的透明度 B有利于防止利益沖突與利益輸送 C在我國具有自愿性的特點 D有利于提高證券市場的效

4、率 9. 基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。 A具有良好的社會信譽，最近 3 年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄 B注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于 3 億元人民幣 C持續(xù)經(jīng)營 3 個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 D最近 3 年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰 10. 基金信息披露的內(nèi)容不包括_。 A募集信息披露 B預(yù)期信息披露 C運作信息披露 D臨時信息披露 11. 下列債券基金中信用風(fēng)險及利率風(fēng)險最高的是_。 A高久期高信用債券基金 B高久期低信用債券基金 C低久期高信用債券基金 D低久期低信用債券基金 12. 基金年度報

5、告披露的主要內(nèi)容有_。 A基金管理人報告 B審計報告 C投資組合報告 D托管人報告 13. 行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價值分析的是_。 A投資部 B研究部 C交易部 D監(jiān)察稽核部 14. 關(guān)于上市開放式基金(LOF)的上市交易，下列說法錯誤的是_。 A基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請 B基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值 C 買入上市開放式基金申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 100 份或其整數(shù)倍， 申報價格最小變動單位為 0.001元人民幣 D上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為 10%，自上市日第二個交易日起執(zhí)行 15. 根據(jù)_不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。 A法

6、律形式 B運作方式 C投資目標(biāo) D投資對象 16. 貨幣市場基金的份額凈值_。 A固定在 1 元人民幣 無 B隨市場利率的上升而減少 C隨市場利率的上升而增加 D隨平均剩余期限的增加而增加 17. 申購費的某開放式基金收到某投資人贖回 10 000 份基金份額的申請。 假設(shè)贖回日基金份額凈值為 1.1000 元，贖回費率為 0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請人交付贖回金額約為_元。 A9 095 B9 950 C10 945 D10 995 18. 下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。 A銀行理財產(chǎn)品 B銀行儲蓄存款 C基金 D券商集合計劃 19. 下列基金市場參與主體中，_在整個基金的運

7、作中起著核心作用。 A基金投資人 B基金管理人 C基金托管人 D基金監(jiān)管機構(gòu) 20. 基金運作費用包括_。 A申購費 B審計費 C信息披露費 D分紅手續(xù)費 21. 債券和其他證券三大類。 A證券發(fā)行主體的不同 B是否在證券交易所掛牌交易 C募集方式 D證券所代表的權(quán)利性質(zhì) 22. 債券和其他證券三大類，是按照_來分類的。 A證券發(fā)行主體的不同 B是否在證券交易所掛牌上市交易 C募集方式的不同 D證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同 23. 有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱的是（） 。 A主板市場 B創(chuàng)業(yè)板市場 C現(xiàn)貨交易市場 D中小企業(yè)板市場 24. 對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是_具備的功能。 A

8、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B自助式前臺系統(tǒng) C后臺管理系統(tǒng) 無 D信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) 25. 根據(jù)_不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。 A法律形式 B運作方式 C投資目標(biāo) D投資對象 26.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是_。 A基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過 20% B本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計但不保證年收益率為 10% C基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過 15% 27.目前，我國債券型基金的認購費率通常在（）以下。 A0.5% B1% C1.5%

9、 D2% 二、多項選擇題（共 34 題，每題 2 分。每題的備選項中，有多個符合題意） 28.上市公司公積金的來源有_。 A股票溢價發(fā)行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金 B依據(jù)公司法的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金 C股東大會決議后提取的任意公積金 D公司經(jīng)過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分 29.下列關(guān)于 QDII 基金申購和贖回的說法，正確的有_。 A申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的網(wǎng)點 B “未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算 C “金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則 D當(dāng)日的申購與贖回申請

10、可以隨時撤銷 30. 我國股票價格指數(shù)不包括_。 A滬深 300 指數(shù) B香港恒生指數(shù) C日經(jīng)指數(shù) D金融時報指數(shù) 31. 目前，我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務(wù)的機構(gòu)類型包括_。 A商業(yè)銀行 B證券公司 C證券投資咨詢機構(gòu) D專業(yè)基金銷售機構(gòu) 32. 封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括_。 A基金的募集符合證券投資基金法的規(guī)定 B基金合同期限不超過 5 年 C基金募集金額不低于 2 億元人民幣 D基金份額持有人不少于 1000 人 33. 基金托管人需要對_出具意見。 無 A基金公司財務(wù)報告 B基金財務(wù)會計報告 C中期基金報告 D年度基金報告 34. 份額凈值保持在 1 元人民幣不變的是_

11、。 A股票基金 B債券基金 C混合基金 D貨幣市場基金 35. 基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括_。 A合規(guī)風(fēng)險 B操作風(fēng)險 C技術(shù)風(fēng)險 D不可抗力風(fēng)險 36. 資產(chǎn)證券化是以特定的_為基礎(chǔ)發(fā)行證券。 A資產(chǎn)池 B投資組合 C償債資產(chǎn) D債務(wù)池 37. 在基金營銷組合的四大要素中，_的主要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。 A產(chǎn)品 B費率 C渠道 D促銷 38. 根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為_。 A封閉式基金和開放式基金 B契約型基金和公司型基金 C公募基金和私募基金 D主動型基金和被動型基金 39. 如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能

12、成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后_日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。 A5 B15 C30 D45 40. 對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視_。 A基金產(chǎn)品的未來收益 B新產(chǎn)品、新服務(wù) C銷售機構(gòu)的營銷和服務(wù) D基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式 41. 基金銷售機構(gòu)進行市場細分的直接細分依據(jù)包括_。 A地理因素 B人口因素 無 C投資者心理因素 D投資者行為因素 42. 下列債券中，_的利率在償付期限內(nèi)可能會發(fā)生變化。 A零息債券 B附息債券 C息票累計債券 D浮動利率債券 43. 基金銷售人員從事基金銷售活動，不得_。 A同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B承諾利用基金

13、資產(chǎn)進行利益輸送 C直接代理客戶進行基金認購 D與投資者以口頭約定虧損分擔(dān) 44. 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng)_。 A具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B具備基金銷售費率的監(jiān)控機制 C具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制 D支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用 45. 基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。 A基金資產(chǎn)總值 B基金資產(chǎn)凈值 C基金公允價值 D基金資產(chǎn)估值? 46. 下列關(guān)于我國證券交易所的說法，不正確的是_。 A實行自律管理 B不以盈利為目的 C是基金市場的監(jiān)管機構(gòu) D對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé) 二、多項選擇題（共 36 題，每題 2 分。每題的備選項中，有多個符合題意） 47. 下列情況中，有利于公司股票價格上升的有_。 A貨幣供應(yīng)量寬松 B公司業(yè)績穩(wěn)定增長 C公司股息提高 D印花稅稅率提高 48. 通過報備制度，由基金銷售機構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這