監(jiān)管規(guī)章和基本內(nèi)控制度考試試題

1、謝謝觀賞11監(jiān)管規(guī)章和基本內(nèi)控制度考試試題監(jiān)管規(guī)章和基本內(nèi)控制度考試試題一、單選題（30題）1、服務(wù)收費(fèi)應(yīng)符合（C）原則，不得對未給客戶提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)、未給客戶帶來實(shí)質(zhì)性收益、未給客戶提升實(shí)質(zhì)性效率的產(chǎn)品和服務(wù)收取費(fèi)用。A、合理收費(fèi)B、公開透明C、以質(zhì)定價D、減費(fèi)讓利A、 、重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（C）小時內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。B、 、48C、 24D、 12E、 103 、商業(yè)銀行要進(jìn)行（A），定期分析聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)事件的發(fā)生因素和傳導(dǎo)途徑。A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)分析C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評估4 、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理后評價，是對聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對措施的（B）及時進(jìn)行評估。A、合

2、理性B、有效性C、局限性D、重要性5、除總行對啟用有特殊要求的以外，一級分行及轄屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于總行制式合同文本印發(fā)后（C）個工作日內(nèi)完成使用論證、轉(zhuǎn)發(fā)和啟用。A、15B、 20C、 30D、 606、法律法規(guī)和農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)規(guī)章制度沒有規(guī)定合同保管期限的，合同能夠正常履行的應(yīng)當(dāng)自（B）起保管十年。A、簽約之日起B(yǎng)、履行完畢之日起C、存檔保管之日起D、約定履約之日起7、違規(guī)行為達(dá)不到紀(jì)律處分檔次，需要給予經(jīng)濟(jì)處理的，根據(jù)違規(guī)的具體情節(jié)和后果，停發(fā)部分或全部績效工資，停發(fā)績效工資最低不少于（B）元人民幣，最高不超過當(dāng)年績效工資標(biāo)準(zhǔn)的（B）個月績效工資。E、 500，2F、 200，2G、 500，3H

3、、 200，38、審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)部門或業(yè)務(wù)主管部門發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的，按照內(nèi)部移送辦法向（C）移送。A、行長辦公室B、工會C、監(jiān)察部門D、法律部門9、在“四十個嚴(yán)禁”中，嚴(yán)禁員工把本人（B）提供給他人使用。A、身份證B、賬戶C、戶口本D、工裝10、因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（D）個工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門申請復(fù)審，復(fù)審部門應(yīng)當(dāng)在受理之日起（D）個工作日內(nèi)作出復(fù)審決定。A、 10，15B、 15，20C、 20，30D、 30，3011、領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員因內(nèi)部管理失控，本級行發(fā)生重大責(zé)任事故或違規(guī)違紀(jì)違法案件的，

4、給予（D）處分。A、警告至撤職B、記過至開除C、警告至記過D、記大過至開除12、合同管理辦法中總行將制式合同分為了（C）個類別。A、6B、 7C、 8D、 913 、在激烈競爭的市場條件下，員工的（C）往往是企業(yè)生存和發(fā)展的先決條件。A、業(yè)務(wù)水平B、學(xué)歷水平C、敬業(yè)程度D、教育程度14 、對違規(guī)責(zé)任人員給予（C）（含）以上紀(jì)律處分的，必須由二級分行（含）以上行長辦公會或黨委會研究決定，并由監(jiān)察部門執(zhí)行。A越土A、呂口B、記過C、記大過D、開除15、未按合同條款履約的，或應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同而未簽訂的，（C）部門有權(quán)拒絕付款。A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門B、法律部門C、財(cái)務(wù)部門D、監(jiān)察部門16 、需要給予違規(guī)責(zé)

5、任人員經(jīng)濟(jì)處理的，需經(jīng)本級行行長辦公會或黨委會研究決定后，由（D）部門按規(guī)定停發(fā)相應(yīng)的績效工資。A、內(nèi)控部B、法律部C、監(jiān)管部D、人辦資源部17 、員工行為的基本準(zhǔn)則要求是（C）A、愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、率先垂范、依法守則B、誠實(shí)守信、依法守則、廉潔自律、勤檢節(jié)約C、愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)D、以上都不正確18、制式合同文本需翻譯成外文后普遍使用的，應(yīng)由（B）組織翻譯。A、制定行的業(yè)務(wù)主管部門B、制定行的法律部門C、制定行的國際業(yè)務(wù)部門D、制定行的上級部門19、除總行對啟用有特殊要求的以外，一級分行及轄屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于總行制式合同文本印發(fā)后（C）個工作日內(nèi)完成使用論證、轉(zhuǎn)發(fā)和啟用。A、

6、15B、 20C、 30D、 6020 、合同履行完畢前，合同檔案由（A）部門保管。A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門B、法律部門C、財(cái)務(wù)部門D、檔案管理部門21 、下列哪種犯罪，單位可以同時成為犯罪主體？（B）A、挪用資金罪B、違法發(fā)放貸款罪C、貪污罪D、受賄罪22 、某支行員工，為其（C）辦理個人貸款業(yè)務(wù)，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。A、鄰居B、同學(xué)C、子女D、朋友23、在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定對高風(fēng)險(xiǎn)賬戶進(jìn)行止付或未執(zhí)行透支追索制度的，給予有關(guān)責(zé)任人員（C）處分。A、記大過，解除合同B、撤職，開除C、警告至記大過D、解除勞動合同24、故意損毀、滅失托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和重要合同等資料，

7、造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員（A）處分。A、開除B、記過C、記大過D、撤職25、某行信貸人員為了隱瞞違規(guī)發(fā)放貸款的行為，編造虛假的貸款材料。這違反了員工行為守則的（A）條款。A、誠實(shí)守信B、勤勉盡職C、愛崗敬業(yè)D、公平競爭26、企業(yè)基于對員工的（C）而將工作職責(zé)賦予員工行使。A、絕對信任B、熟悉程度C、職業(yè)信任D、密切程度27 、農(nóng)行要求員工恪守制度要求和（A）。A、辦事程序B、游戲規(guī)則C、絕對服從上級的原則D、拓展業(yè)務(wù)不惜放棄原則的要求28 、員工未經(jīng)批準(zhǔn)，私自留存國家秘密文件，屬于（A）行為。A、違反保密規(guī)定的B、非法持有國家秘密的犯罪C、侵犯商業(yè)秘密的犯罪D、侵犯國家秘密的犯罪29

8、、中國農(nóng)業(yè)銀行“規(guī)范化服務(wù)示范個人”基本條件是（D）A、專業(yè)高效服務(wù)B、勤奮努力學(xué)習(xí)C、誠實(shí)守信正直D、職業(yè)道德優(yōu)良30 、農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與（B）部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。A、人力資源管理部門B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門C、保衛(wèi)部門D、監(jiān)察部門二、多選題（30題）1、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)當(dāng)（BCD），踐行向銀行業(yè)消費(fèi)者公開信息的義務(wù)，履行公正對待銀行業(yè)消費(fèi)者的責(zé)任，遵從公平交易的原則，依法維護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益。A、堅(jiān)持利益最大B、堅(jiān)持以人為本C、堅(jiān)持服務(wù)至上D、堅(jiān)持社會責(zé)任2、銀行業(yè)消費(fèi)者有權(quán)（ABC）。A、依法主張自身合法權(quán)益不受侵害B、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行

9、監(jiān)督，提出批評和建議C、對侵害自身合法權(quán)益的行為和相關(guān)人員進(jìn)行檢舉和控告D、依法主張他人合法權(quán)益不受侵害3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作制度體系，包括但不限于（ABCD）。A、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作組織架構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制B、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作內(nèi)部控制體系C、銀行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)的信息披露規(guī)定D、銀行業(yè)消費(fèi)者投訴受理流程及處理程序4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對確實(shí)存在問題的銀行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)當(dāng)采取措施進(jìn)ABCD ）等方式，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)行補(bǔ)救或糾正；造成損失的，可以通過（或合同約定向銀行業(yè)消費(fèi)者進(jìn)行賠償或補(bǔ)償。A、和解B、調(diào)解C、仲裁D、訴訟5、商業(yè)銀行對投訴處理的監(jiān)管評估，應(yīng)從

10、（ABC）幾個方面實(shí)施。A、維護(hù)客戶關(guān)系B、解決客戶問題C、履行告知義務(wù)D、確保商業(yè)銀行合法權(quán)益6、商業(yè)銀行應(yīng)按照（ACD）原則對外發(fā)布重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)信息。A、適時適度B、動態(tài)調(diào)整C、有序開放D、有效管理7、商業(yè)銀行對重大聲譽(yù)事件的處谿措施應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容（BCD）A、實(shí)行聲譽(yù)事件應(yīng)急處谿B、實(shí)時關(guān)注分析輿情，動態(tài)調(diào)整應(yīng)對方案C、及時向相關(guān)部門報(bào)告D、及時向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)遞交處谿及評估報(bào)告。31 、近年來，一些民間借貸當(dāng)事人主要利用銀行在（BCD）方面的業(yè)務(wù)管理薄弱環(huán)節(jié)實(shí)施欺詐，試圖將借貸風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銀行。A、保管箱業(yè)務(wù)B、個人存款開戶C、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、銀行員工行為管理32 、以下屬于

11、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行的個人存款開戶管理相關(guān)規(guī)定的是（ABCD）。A、嚴(yán)格遵循賬戶實(shí)名制B、遵循“了解你的客戶”原則C、認(rèn)真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性和合法性D、按規(guī)定登記客戶和代理人信息10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易預(yù)警機(jī)制，加大對以下（ABC）可疑交易的監(jiān)測力度。A、無正常原因的個人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶B、同一額度或者大額頻繁轉(zhuǎn)賬C、網(wǎng)銀簽約后迅速轉(zhuǎn)賬D、以上均不正確11、商業(yè)銀行應(yīng)將以下（ABCD）要求作為內(nèi)部管理制度的重要內(nèi)容，建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度。A、不得參與民間借貸B、不得經(jīng)商辦企業(yè)C、不得充當(dāng)資金捐客D、不得在工商企業(yè)兼職33 、

12、商業(yè)銀行應(yīng)加大對員工異常行為的監(jiān)督力度，充分利用（ABD）等方式建立外部舉報(bào)機(jī)制，利用社會力量加強(qiáng)對銀行員工行為的監(jiān)督。A、問卷調(diào)查B、網(wǎng)絡(luò)C、崗位輪換D、電話回訪34 、對于消費(fèi)異常、交友復(fù)雜、有不良嗜好的員工，商業(yè)銀行應(yīng)采取（ACD）適當(dāng)措施進(jìn)行防范。A、約談B、辭退C、交流D、輪崗35 、下列哪些法律文本應(yīng)納入到合同管理辦法的管理范疇。（ACD）A、承諾書B、調(diào)解書C、函件D、申請書36 、按照合同管理辦法的規(guī)定，下列哪些事項(xiàng)由業(yè)務(wù)部門（包括主管部門和經(jīng)辦部門）承擔(dān)。（ABD）A、合同印制B、調(diào)查C、檢查D、起草37 、制式合同文本由業(yè)務(wù)主管部門起草，法律部門進(jìn)行法律審查。業(yè)務(wù)主管部門送

13、審的材料應(yīng)當(dāng)包括（ACD）。A、合同文本初稿B、簽報(bào)C、對應(yīng)的規(guī)章制度D、真實(shí)、完整的背景材料38 、合同簽訂前，業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)對合同相對人的那些事項(xiàng)進(jìn)行充分了解和調(diào)查。（ABCD）A、主體資格B、權(quán)限C、信用狀況D、履約能力39 、合同內(nèi)容的變更可以采取以下哪些方式（ACD）。A、簽訂補(bǔ)充協(xié)議，作為原合同的組成部分B、函件告知C、由各方當(dāng)事人在原合同修改處簽字蓋章D、另行簽訂合同40 、中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法所稱情節(jié)嚴(yán)重是指（ABD）。A、明知其行為有損于本行利益的B、嚴(yán)重失職的C、拒不落實(shí)整改的D、屢查屢犯的41 、因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，視情節(jié)可給予以下處理（A

14、CD）。A、紀(jì)律處分B、移送司法機(jī)關(guān)處理C、其他處理D、承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任42 、下列哪些行為屬于嚴(yán)格禁止員工實(shí)施的行為？（ABCD）A、嚴(yán)禁員工把本人賬戶提供給他人使用B、嚴(yán)禁以銀行名義私自代客理財(cái)，代他人保管銀行卡、密碼、網(wǎng)銀K寶等重要物品C、嚴(yán)禁客戶信貸資金直接或間接進(jìn)入員工本人或其控制的其他賬戶D、嚴(yán)禁員工借用客戶資金或借資金給客戶使用22、監(jiān)督檢查過程中，有下列行為（ABCD）之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。A、無正當(dāng)理由，或因工作怠慢，疏于職守，未按方案要求內(nèi)容完成檢查任務(wù)的。B、對檢查發(fā)現(xiàn)的應(yīng)移交處理的重大違規(guī)問題，未按規(guī)定進(jìn)行移送或處理C、對重大違規(guī)問題，未提出整

15、改意見、未督促和跟蹤落實(shí)被檢查單位整改，造成嚴(yán)重后果或致使風(fēng)險(xiǎn)加劇的。D、無正當(dāng)理由或必要手續(xù)，未按規(guī)定履行檢查職責(zé)，未達(dá)到規(guī)定的范圍和頻次，檢查內(nèi)容不符合要求的。23、下列哪些行為可以直接給予責(zé)任人開除處分？（ABC）A、參與賭博活動的B、介紹機(jī)構(gòu)和個人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個人發(fā)放高利貸的C、組織民間借貸或充當(dāng)資金中介，造成不良后果的D、與客戶發(fā)生資金往來，牟取利益的24、愛崗敬業(yè)的具體要求是（ABCD）A、樹立職業(yè)理想B、強(qiáng)化職業(yè)責(zé)任C、提高職業(yè)技能D、熱愛本職工作25、商業(yè)銀行法律、（ABC）、人力資源等部門在管理好本部門操作風(fēng)險(xiǎn)管理的同時，應(yīng)在涉及其職責(zé)分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部門

16、管理操作風(fēng)險(xiǎn)提供相關(guān)資源和支持。A、合規(guī)B信息科技C安全保衛(wèi)D風(fēng)險(xiǎn)管理27、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對其上一級機(jī)構(gòu)涉案條線的（ACD）及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定。A、部門負(fù)責(zé)人B、領(lǐng)導(dǎo)班子C、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人D、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人28、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施至少應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）。A、部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突B、員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓(xùn)C、主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度；D、重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時內(nèi)外行為規(guī)范。29、合同管理應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（ABCD）A、依法合規(guī)B、維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行合法權(quán)益C、有效管控風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展D、牽頭管理與分工協(xié)作相結(jié)合30、以下屬于守則規(guī)定的強(qiáng)制性規(guī)范的是（AC）。A、必須嚴(yán)守勞動合同B、愛崗敬業(yè)C、不得收送高額禮品D、同事關(guān)系三、判斷題（30題）1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時強(qiáng)制捆綁、搭售理財(cái)、保險(xiǎn)、基金等金融產(chǎn)品。（對）2、在產(chǎn)品和服務(wù)推介過程中，如果銀行業(yè)消