廣西北部灣銀行理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)項(xiàng)目需求說明

1、附件1 :廣西北部灣銀行理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)工程需求說明一、工程背景隨著利率市場(chǎng)化的實(shí)質(zhì)性推進(jìn)以及監(jiān)管框架的完善，國(guó)內(nèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)將越來越呈現(xiàn)其本原特色，即商業(yè)銀行作為 專業(yè)投資管理人，為各類投資者設(shè)計(jì)符合其需求的金融產(chǎn) 品，并通過在各類金融市場(chǎng)上的專業(yè)化運(yùn)作滿足投資者風(fēng)險(xiǎn) 收益管理需要的專業(yè)化經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。理財(cái)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)成 為銀行重要的收入和利潤(rùn)來源之一，隨著資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模的不 斷增長(zhǎng)，為應(yīng)對(duì)越來越復(fù)雜的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng) 險(xiǎn)以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等，為改變現(xiàn)有手工設(shè)計(jì)、手工臺(tái)賬的管理 格局以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)缺失、監(jiān)控力度不到位的現(xiàn)狀，提高 我行理財(cái)信息報(bào)送效率，實(shí)現(xiàn)各類理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)品設(shè)計(jì)、產(chǎn)品 發(fā)行

2、、資產(chǎn)管理、投資交易、產(chǎn)品兌付的全流程電子化、標(biāo) 準(zhǔn)化管理，提高我行理財(cái)業(yè)務(wù)管理水平，到達(dá)銀監(jiān)202135號(hào)文“銀行應(yīng)建立獨(dú)立的理財(cái)業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)要求。二、總體要求及目標(biāo)理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)以資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為核心，圍繞著理財(cái)產(chǎn)品管理、交易管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、投組管理等關(guān)注重點(diǎn)而架 構(gòu)，在系統(tǒng)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)方面考慮未來其他系統(tǒng)數(shù)據(jù)接入的 兼容性，使系統(tǒng)功能具備不斷擴(kuò)充的可能。該工程實(shí)施后， 系統(tǒng)架構(gòu)應(yīng)能夠滿足今后一段時(shí)間內(nèi)系統(tǒng)進(jìn)一步擴(kuò)充與發(fā) 展的需要。一實(shí)現(xiàn)理財(cái)業(yè)務(wù)全生命管理效勞體系，可實(shí)現(xiàn)理財(cái) 產(chǎn)品從規(guī)劃、輔助設(shè)計(jì)、發(fā)行、投資運(yùn)作、限額管理、估值 核算、清算、記賬、對(duì)賬等理財(cái)產(chǎn)品全生命周期管理，在提 升

3、銀行綜合實(shí)力的根底上，逐步提高理財(cái)資金投資管理能 力。二建立高效、專業(yè)的流程化管理模式。改變目前紙 質(zhì)流轉(zhuǎn)，人工控制和審批的模式，建立高效專業(yè)的流程化管理模式，在有效分工的根底上整合內(nèi)部資源，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)可控，決策高效。三建立涵蓋前中后臺(tái)的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。實(shí)現(xiàn)資金流、 資產(chǎn)流、信息流的電子化管理，實(shí)現(xiàn)前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)控、 后臺(tái)核算的無縫對(duì)接。四全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。以市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)為核心，建立覆蓋全業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn) 控制和風(fēng)險(xiǎn)分析體系，響應(yīng)銀監(jiān)會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求，提升銀 行核心競(jìng)爭(zhēng)力。五多維度績(jī)效分析管理。支持對(duì)交易員、委外管理 人和投資組合的績(jī)效評(píng)估與考核，實(shí)現(xiàn)績(jī)效歸因分析，

4、在滿 足監(jiān)管要求、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，建立科學(xué)、可衡量的績(jī)效 管理體制。三、設(shè)計(jì)原那么一科學(xué)性：充分利用成熟先進(jìn)的科技手段和科學(xué)方 法，進(jìn)行工程組織與管理、系統(tǒng)規(guī)劃與設(shè)計(jì)、需求提出與論 證，逐步實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)的全面開展；二先進(jìn)性：高起點(diǎn)規(guī)劃，高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，高水平管理。充分把握銀行業(yè)在業(yè)務(wù)上的開展趨勢(shì)，滿足系統(tǒng)上線后3年的開展要求；三系統(tǒng)性：系統(tǒng)規(guī)劃各種資源和網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用，最大限 度地實(shí)現(xiàn)各種信息資源的充分共享、分類分期實(shí)現(xiàn)與各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)的無縫對(duì)接；四平安穩(wěn)定性：理財(cái)資管系統(tǒng)成熟穩(wěn)定，系統(tǒng)應(yīng)具有較高的可靠性和持續(xù)使用能力，保證全年5X 24小時(shí)穩(wěn)定運(yùn)行，具有強(qiáng)大的并發(fā)響應(yīng)能力及足夠的擴(kuò)充能力；五經(jīng)濟(jì)性

5、：要在根本滿足上述前提的條件下，將產(chǎn) 品采購(gòu)本錢、實(shí)施效勞本錢、今后的運(yùn)營(yíng)維護(hù)本錢以及人力 資源本錢降到最低。六系統(tǒng)設(shè)計(jì)的開放性：提供系統(tǒng)內(nèi)部使用的數(shù)據(jù)庫(kù) 字典、計(jì)算分析過程，防止系統(tǒng)黑箱效應(yīng)。七系統(tǒng)設(shè)計(jì)的開發(fā)性：系統(tǒng)具備提供標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)語言 及靈活完整的二次開發(fā)平臺(tái)，能夠根據(jù)業(yè)務(wù)開展的需要，自 行設(shè)計(jì)新報(bào)表、圖形、報(bào)告和統(tǒng)計(jì)模型等。四、系統(tǒng)功能模塊業(yè)務(wù)需求一產(chǎn)品端管理模塊該模塊可支持單期或滾動(dòng)發(fā)行產(chǎn)品、封閉式或半開放式、開放式產(chǎn)品、凈值型及非凈值型產(chǎn)品等不同分類產(chǎn)品的 配套管理。支持產(chǎn)品設(shè)計(jì)、產(chǎn)品試算、產(chǎn)品募集發(fā)行、產(chǎn)品 成立、產(chǎn)品存續(xù)期、產(chǎn)品終止管理；支持產(chǎn)品根本信息、托 管賬戶信息、募集信息

6、、費(fèi)用信息管理等，要求符合銀監(jiān)會(huì) 監(jiān)管要求和理財(cái)產(chǎn)品信息登記報(bào)送要求。該模塊主要功能包 括但不限于以以下表：模塊主要功能菜單產(chǎn)品端模塊產(chǎn)品發(fā)行方案管理產(chǎn)品設(shè)計(jì)產(chǎn)品申報(bào)登記產(chǎn)品要素定義產(chǎn)品存續(xù)期運(yùn)維管理產(chǎn)品凈值管理產(chǎn)品費(fèi)用管理1、所支持的理財(cái)產(chǎn)品類型：1按收益類型劃分：保證收益型、保本浮動(dòng)收益型 及非保本浮動(dòng)收益型；2按出售對(duì)象劃分：一般個(gè)人客戶、高凈值客戶、 機(jī)構(gòu)客戶專屬、私人銀行客戶專屬、銀行同業(yè)專屬；3按理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作模式：封閉式凈值型、封閉式非 凈值型、開放式凈值型、開放式非凈值型；其中開放式產(chǎn)品 支持半開放型、開放型 、無固定期限型和每日申購(gòu)贖回型 等;4按會(huì)計(jì)核算方式：表內(nèi)、表外；該系

7、統(tǒng)需支持上述各種模式的產(chǎn)品的預(yù)期收益率調(diào)整、 產(chǎn)品付息、提前終止、違約贖回等特殊業(yè)務(wù)；支持凈值型產(chǎn) 品和貨幣型產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、分紅、分紅再投資、 份額管理、萬份收益、單位凈值發(fā)布等管理。2、具有產(chǎn)品發(fā)行設(shè)計(jì)列表功能，建立產(chǎn)品預(yù)發(fā)行方案， 系統(tǒng)根據(jù)預(yù)發(fā)行方案的安排提醒客戶及時(shí)上報(bào)中債理財(cái)信 息管理系統(tǒng)，對(duì)已上報(bào)產(chǎn)品具有標(biāo)記已上報(bào)功能按鍵。3、該系統(tǒng)需支持理財(cái)產(chǎn)品銷售管理的相關(guān)數(shù)據(jù)，能與 我行恒生公司開發(fā)的理財(cái)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的交互，根據(jù)銷售端 產(chǎn)品的模式對(duì)應(yīng)建立資產(chǎn)管理系統(tǒng)產(chǎn)品端設(shè)置，減少手工工 作量。4、費(fèi)用管理：支持托管費(fèi)、銷售費(fèi)、申購(gòu)贖回費(fèi)、固 定管理費(fèi)支持根據(jù)客戶性質(zhì)或者持有天數(shù)等多

8、維度管理費(fèi) 的設(shè)置、超額管理費(fèi)超過業(yè)績(jī)基準(zhǔn)，與客戶收益分成 等費(fèi)用的核算。5、對(duì)于凈值型產(chǎn)品，系統(tǒng)能支持日間預(yù)出凈值及日終 核算跑批后凈值生成功能并生成相應(yīng)的估值表，同時(shí)在凈值發(fā)布前具備追溯調(diào)整的功能。二資產(chǎn)端交易管理模塊理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)支持資產(chǎn)投資組合或理財(cái)產(chǎn)品獨(dú)立 賬戶進(jìn)行交易管理。該模塊主要功能包括但不限于以以下 表：模塊主要功能菜單資產(chǎn)端模塊投組管理自定義資產(chǎn)管理債券庫(kù)管理資產(chǎn)費(fèi)用及信息管理資產(chǎn)交易管理產(chǎn)品模擬測(cè)算管理資產(chǎn)交易智能拆分管理資產(chǎn)轉(zhuǎn)倉(cāng)資產(chǎn)投后管理1、根據(jù)中債理財(cái)系統(tǒng)資產(chǎn)負(fù)債的定義，資產(chǎn)端支持的 資產(chǎn)負(fù)債類型包括但不限于：1現(xiàn)金及銀行存款：現(xiàn)金及活期存款、本行存款、 他行存款

9、、本行發(fā)行的大額存單、他行發(fā)行的大額存單；2貨幣市場(chǎng)工具：拆出拆入、逆正回購(gòu)、 本行發(fā)行的同業(yè)存單、他行發(fā)行的同業(yè)存單、其他貨幣市場(chǎng) 工具等；3債券：國(guó)債、地方政府債、央票、政策性金融債、 政府支持機(jī)構(gòu)債、商業(yè)性金融債、企業(yè)債、公司債、企業(yè)債 務(wù)融資工具包括短融、中票、工程收益?zhèn)⒅行∑髽I(yè)集合 票據(jù)等、資產(chǎn)支持證券、外國(guó)債券、其他債券；4理財(cái)直接融資工具；5新增可投資資產(chǎn)：信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)工程、其他新增 可投資資產(chǎn)；6非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)：票據(jù)類、信用證、信托貸款、 委托貸款、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、收 /受益權(quán)、委托債權(quán)、應(yīng)收賬 款、帶回購(gòu)條款的股權(quán)性融資、私募債權(quán)、其他非標(biāo)準(zhǔn)化債 權(quán)類投資；7權(quán)益類資產(chǎn)：股

10、權(quán)、股票、其他權(quán)益類資產(chǎn)；8金融衍生品：國(guó)債期貨等；9公募基金：債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、股票基金、 基金中基金、混合基金、其他公募基金；10私募基金：股票類基金、債券類基金、貨幣類基 金、混合類基金、期貨期權(quán)等衍生品基金、 資產(chǎn)證券化基金、 上市公司定向增發(fā)基金、 成長(zhǎng)基金、并購(gòu)基金、房地產(chǎn)基金、 根底設(shè)施基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、債權(quán)基金、基金中基金、其 他私募基金；11產(chǎn)業(yè)投資基金：重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)投資資金、 創(chuàng)業(yè)投資基 金、企業(yè)重組投資基金、根底設(shè)施投資基金、其他產(chǎn)業(yè)投資 基金。理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)需支持上述資產(chǎn)負(fù)債類型的買賣、 配置好上述資產(chǎn)的核算公式和科目、各類費(fèi)用的計(jì)提、資產(chǎn) 正常收息本金兌付、資產(chǎn)

11、本金提前到期兌付、 資產(chǎn)利率重置、 資產(chǎn)收益的每日結(jié)轉(zhuǎn)或定期結(jié)轉(zhuǎn)、公允價(jià)值調(diào)整、計(jì)提減值 準(zhǔn)備等相關(guān)操作功能；以上資產(chǎn)的交易能實(shí)現(xiàn)手工及EXCEL批量導(dǎo)入的模式。2、系統(tǒng)有自定義資產(chǎn)功能，增加新型資產(chǎn)的擴(kuò)展性。3、系統(tǒng)支持產(chǎn)品到期轉(zhuǎn)倉(cāng)功能。4、系統(tǒng)具有將資產(chǎn)按照一定業(yè)務(wù)規(guī)那么智能自動(dòng)匹配產(chǎn) 品持倉(cāng)功能。包含我行主動(dòng)操作所管理的資產(chǎn)及委外主動(dòng)、 被動(dòng)管理的資產(chǎn)5、系統(tǒng)具有產(chǎn)品模擬測(cè)算功能，包括產(chǎn)品發(fā)行前擬匹 配資產(chǎn)測(cè)算、已購(gòu)資產(chǎn)模擬測(cè)算擬定產(chǎn)品價(jià)格、產(chǎn)品存續(xù)期 間產(chǎn)品與資產(chǎn)的配置測(cè)算、產(chǎn)品到期前目前資產(chǎn)能否覆蓋產(chǎn) 品收益的測(cè)算等，為產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、發(fā)行、資產(chǎn)配置等提供決 策支持，通過測(cè)算整體收益變化

12、，幫助銀行進(jìn)行投資前的分 析，可作為內(nèi)部審核的有效依據(jù)，可查看資產(chǎn)占比，實(shí)時(shí)掌握銀行理財(cái)產(chǎn)品中資產(chǎn)配置的情況。6 、系統(tǒng)能夠設(shè)立債券庫(kù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)債券黑白名單制準(zhǔn)入 管理，并可據(jù)此對(duì)資產(chǎn)投資交易進(jìn)行限制性規(guī)定。7、系統(tǒng)支持交易中各類資產(chǎn)的相關(guān)原始信息能從WIND等外部數(shù)據(jù)源導(dǎo)入，并根據(jù)外部數(shù)據(jù)源的推送而不斷更新數(shù) 據(jù)信息。三資產(chǎn)負(fù)債管理模塊系統(tǒng)要求能建立融合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的完備的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。 以巴塞爾協(xié)議II、巴塞爾協(xié)議III、新資本管理方法為根底， 將各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行集中管理，引入中債估值、市場(chǎng)收益率、久 期、凸性、基點(diǎn)價(jià)值、VAR值等指標(biāo)，進(jìn)行浮動(dòng)盈虧、債券利率敏感性及利率重定價(jià)分析，實(shí)現(xiàn)按權(quán)重法的債

13、券表內(nèi)加 權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)算，為我行提供多維度的風(fēng)險(xiǎn)管理手段。該模 塊主要功能包括但不限于以以下表：模塊主要功能菜單資產(chǎn)負(fù)債管理模塊風(fēng)險(xiǎn)警示管理臺(tái)帳管理包含資產(chǎn)、頭寸、現(xiàn) 金流、損益等相關(guān)內(nèi)容信用風(fēng)險(xiǎn)管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)管理非標(biāo)資產(chǎn)持有量管理產(chǎn)品估值管理資產(chǎn)負(fù)債匹配查詢管理1、信用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)應(yīng)支持通過交易對(duì)手授信、發(fā)行主體授信、債項(xiàng)授 信、債券內(nèi)外部評(píng)級(jí)、發(fā)行主體信用、行業(yè)、區(qū)域限制、信 用敞口分析、風(fēng)險(xiǎn)集中度等要素進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)應(yīng)支持通過理財(cái)產(chǎn)品頭寸、流動(dòng)性期限缺口、債券 集中度、回購(gòu)規(guī)模、現(xiàn)金流缺口分析、備付金率、流動(dòng)性覆 蓋比例等要素進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。通

14、過對(duì)現(xiàn)金流分析、利差風(fēng)險(xiǎn) 分析、流動(dòng)性指標(biāo)分析、流動(dòng)性情景分析對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行流動(dòng)性 壓力測(cè)試。3、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)應(yīng)支持通過浮動(dòng)盈虧、久期、凸性、VaR剩余期限、收益率曲線變動(dòng)、到期收益率、持有期收益率、綜合收 益率等要素進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)對(duì)資產(chǎn)組合的損益分析、收 益率曲線變動(dòng)分析、關(guān)鍵年限久期分析、債券VAR分析。4、操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)應(yīng)支持通過數(shù)據(jù)權(quán)限、操作權(quán)限、多級(jí)審批、經(jīng)辦 復(fù)核、交易限額、價(jià)格偏離度等要素進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。5、非標(biāo)資產(chǎn)持有量管理系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，支持對(duì)非標(biāo)資產(chǎn)持有量指標(biāo)的實(shí) 時(shí)監(jiān)控管理，滿足監(jiān)管規(guī)定的要求。以上各類風(fēng)險(xiǎn)管理均能內(nèi)嵌到資產(chǎn)交易的各個(gè)流程、環(huán) 節(jié)中，實(shí)現(xiàn)相應(yīng)的限額

15、管理。四管理人分析管理模塊系統(tǒng)應(yīng)支持對(duì)委外業(yè)務(wù)進(jìn)行分析研究，通過對(duì)管理人的 投資管理水平做出客觀評(píng)價(jià)，為雙方的合作提供相應(yīng)的依據(jù)。該模塊通過管理人、資管系統(tǒng)以及外部數(shù)據(jù)源通過接口 或?qū)氲姆绞絽R總至數(shù)據(jù)庫(kù)從而開展相應(yīng)的評(píng)估分析。該模 塊主要功能包括但不限于以以下表：模塊主要功能菜單管理人分析管理模塊管理人篩選評(píng)價(jià)管理管理人投資運(yùn)作管理管理人業(yè)績(jī)歸因分析管理管理人綜合評(píng)價(jià)管理1、管理人根本情況分析通過對(duì)管理人相關(guān)根本情況的分析研究，制定管理人評(píng) 價(jià)標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于管理人管理規(guī)模、市場(chǎng)地位、輿情、 管理能力等，根據(jù)相關(guān)權(quán)重得出評(píng)分，實(shí)現(xiàn)對(duì)管理人的篩 選。2、管理人投資管理分析通過對(duì)合同約定條款對(duì)管

16、理人投資資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)控，按照 一系列風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)監(jiān)控管理人是否按照投資約定或本行 的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行投資運(yùn)作，通過量化指標(biāo)評(píng)價(jià)管理方所投資 產(chǎn)的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平。3、管理人業(yè)績(jī)歸因分析通過對(duì)管理人管理資產(chǎn)的收益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行拆分，按照收 益和風(fēng)險(xiǎn)來源的不同對(duì)管理人的管理能力進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因分 析。五會(huì)計(jì)與結(jié)算管理模塊系統(tǒng)支持靈活的賬務(wù)管理，對(duì)每個(gè)理財(cái)單元作為一個(gè)獨(dú) 立的資產(chǎn)負(fù)債體系，進(jìn)行單獨(dú)核算，遵循權(quán)責(zé)發(fā)生制原那么， 能靈活配置科目，支持批量賬務(wù)處理、手工記賬、明細(xì)賬及 余額的統(tǒng)計(jì)查詢，并出具相關(guān)報(bào)表。該模塊主要功能包括但 不限于以以下表：模塊主要功能菜單會(huì)計(jì)與結(jié)算管理模塊賬套管理會(huì)計(jì)科目管理會(huì)計(jì)記賬管理會(huì)

17、計(jì)核算管理會(huì)計(jì)賬務(wù)查詢管理包括明細(xì)賬、 科目賬、流水賬等內(nèi)容會(huì)計(jì)報(bào)表管理估值表、資產(chǎn)負(fù) 債表、利潤(rùn)表、所有者權(quán)益變動(dòng) 表、現(xiàn)金流量表等內(nèi)容運(yùn)營(yíng)清算管理1、系統(tǒng)可配合理財(cái)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算標(biāo)準(zhǔn)化步伐升級(jí)，支 持理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、中間付息、提前終止和產(chǎn)品 到期的會(huì)計(jì)核算；2、系統(tǒng)支持理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)費(fèi)用的會(huì)計(jì)處理，包括銷售 效勞費(fèi)、托管費(fèi)和其他費(fèi)用；3、系統(tǒng)應(yīng)支持按資產(chǎn) 4分類的不同方式核算；4、系統(tǒng)應(yīng)支持各類資產(chǎn)及存續(xù)期利率重置、含權(quán)資產(chǎn) 的行權(quán) 不行權(quán)、收息、交易到期、提前到期、展期、逾期 等特殊業(yè)務(wù)；攤銷方法：應(yīng)支持到期收益率法、日實(shí)際利率 法、直線攤銷具體采用方法待定；5、系統(tǒng)應(yīng)支持各類報(bào)表

18、：估值表、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、 所有者權(quán)益變動(dòng)表、現(xiàn)金流量表的生成；6、系統(tǒng)應(yīng)支持行情數(shù)據(jù)的自動(dòng)導(dǎo)入、自動(dòng)記賬、自動(dòng) 生成報(bào)表、電子化數(shù)據(jù)與托管行估值核對(duì)7、系統(tǒng)應(yīng)支持完善的過失處理：對(duì)于所有的金融工具 計(jì)提，都支持全沖全提的方式，如果發(fā)生因資產(chǎn)條款錯(cuò)誤而 導(dǎo)致的計(jì)提錯(cuò)誤，可在條款修改日修正利息計(jì)提出錯(cuò)后，手 工調(diào)整憑證。&系統(tǒng)應(yīng)支持對(duì)新業(yè)務(wù)的快速支持：可針對(duì)不同業(yè)務(wù) 類型、金融工具、核算方法，對(duì)應(yīng)不同科目的配置。六工作流程管理模塊系統(tǒng)可支持靈活配置的工作流程管理功能，對(duì)工作流的審批節(jié)點(diǎn)與工作流的流轉(zhuǎn)條件進(jìn)行設(shè)置。該模塊主要功能包 括但不限于以以下表：模塊主要功能菜單工作流程管理模塊產(chǎn)

19、品設(shè)計(jì)審批流理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)審批流資產(chǎn)入庫(kù)審批流資產(chǎn)投資交易審批流資產(chǎn)存續(xù)期管理流程、產(chǎn)品存續(xù) 期管理流程產(chǎn)品到期兌付審批流1、產(chǎn)品設(shè)計(jì)審批流支持附件添加模式，將所需附件 上傳至審批流中，便于審批人審核相關(guān)要素；2、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)審批流，產(chǎn)品發(fā)行審批通過后， 理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行前嵌套該審批流程；3、資產(chǎn)入庫(kù)審批流；4、資產(chǎn)投資交易審批流，支持事前 /事后兩種審批模式 和授權(quán)審批/逐個(gè)審批兩種形式；5、資產(chǎn)存續(xù)期管理流程、產(chǎn)品存續(xù)期管理流程；6、產(chǎn)品到期兌付審批流支持附件添加模式，將所需 附件上傳至審批流中，便于審批人審核相關(guān)要素。以上審批中的任何審批或改動(dòng)均留有審批或改動(dòng)痕跡。七文檔管理模塊實(shí)現(xiàn)理

20、財(cái)產(chǎn)品生命周期各類紙質(zhì)文檔的電子化并具備 自動(dòng)生成、導(dǎo)出、導(dǎo)入等相關(guān)功能。該模塊主要功能包括但 不限于以以下表：模塊主要功能菜單文檔管理模塊說明書、產(chǎn)品協(xié)議書、風(fēng)險(xiǎn)揭示 書劃款通知書根據(jù)產(chǎn)品設(shè)定自動(dòng) 識(shí)別相關(guān)賬號(hào)交易指令根據(jù)產(chǎn)品設(shè)定自動(dòng)識(shí) 別相關(guān)賬號(hào)發(fā)仃公告、成立公告、運(yùn)仃公告、 兌付公告管理報(bào)告到期兌付函清算報(bào)告收益報(bào)告相關(guān)監(jiān)管報(bào)告0 0 0 0 0 0八監(jiān)管報(bào)送管理模塊可自動(dòng)生成的標(biāo)準(zhǔn)化的報(bào)送要素，便利信息報(bào)送工作。 包括申報(bào)登記、發(fā)行登記、終止登記、募集總量登記、存續(xù) 期登記、資產(chǎn)負(fù)債登記、持倉(cāng)登記、交易登記、估值信息登 記?？梢胫袀乐敌畔⒑蛡Y料。該模塊主要功能包括 但不限于以以

21、下表：模塊主要功能菜單監(jiān)管報(bào)送管理模塊全國(guó)銀行間理財(cái)信息系統(tǒng)管理人行理財(cái)與資金信托數(shù)據(jù)報(bào)送系 統(tǒng)管理銀監(jiān)EAS系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理0 0 0 0 0 01、支持全國(guó)銀行間理財(cái)信息系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)的生成報(bào)送工作根據(jù)產(chǎn)品信息，支持報(bào)備九大附件的自動(dòng)取數(shù)生成；2、支持人行理財(cái)與資金信托數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)的生成報(bào)送工作;3、支持銀監(jiān)EAST系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)的生成報(bào)送工作;以上數(shù)據(jù)得生成及報(bào)送可以隨著監(jiān)管政策變，及時(shí)進(jìn)行格式、內(nèi)容的調(diào)整。九統(tǒng)計(jì)管理模塊實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品全生命周期各類臺(tái)賬查詢及報(bào)表統(tǒng)計(jì)管理。可 實(shí)時(shí)多維度查詢各類數(shù)據(jù)，出具各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表，滿足業(yè)務(wù)統(tǒng) 計(jì)及管理分析需要。系統(tǒng)應(yīng)具備靈活方便的自定義報(bào)表功 能，能根據(jù)業(yè)

22、務(wù)需要設(shè)置相關(guān)報(bào)表。該模塊主要功能包括但 不限于以以下表：模塊主要功能菜單統(tǒng)計(jì)管理模塊報(bào)表開發(fā)管理產(chǎn)品信息查詢資產(chǎn)信息查詢產(chǎn)品持倉(cāng)查詢交易查詢賬戶查詢債券臺(tái)賬運(yùn)營(yíng)臺(tái)賬管理費(fèi)查詢統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳查詢支持定制各類監(jiān)管部門、行內(nèi)部 門相關(guān)報(bào)表0 0 0 0 0 0十系統(tǒng)管理模塊系統(tǒng)管理功能模塊包含支撐系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)、客戶、角色、 用戶、作業(yè)、本金流、系統(tǒng)監(jiān)控、數(shù)據(jù)初始化以及參數(shù)維護(hù) 等功能。該模塊主要功能包括但不限于以以下表：模塊主要功能菜單系統(tǒng)管理模塊虛擬賬戶管理費(fèi)用品種管理市場(chǎng)機(jī)構(gòu)管理系統(tǒng)工作日管理業(yè)務(wù)參數(shù)管理部門管理用戶管理角色權(quán)限與維護(hù)管理效勞監(jiān)控管理日志查詢管理0 0 0 0 0 0十一數(shù)據(jù)接口模塊根

23、據(jù)業(yè)務(wù)需要系統(tǒng)能支持包括但不限于連接以下接口：1、理財(cái)銷售系統(tǒng)；2、核心系統(tǒng)；3、大總賬系統(tǒng)；4、外部資訊平臺(tái)；五、工程實(shí)施及效勞與支持等要求要求投標(biāo)人依據(jù)以下工程實(shí)施要求提出可行的工程投 標(biāo)方案，包括但不僅限于工程投標(biāo)人總論、工程方案、工程 組織、工程實(shí)施前提、工程關(guān)鍵階段、工程交付物、工程實(shí) 施風(fēng)險(xiǎn)及躲避措施等。一工程進(jìn)度要求要求投標(biāo)人提出方案安排，內(nèi)容詳細(xì)到周。明確完成全部效勞需求的工作量和實(shí)施周期，主體實(shí)施周期必須控制在 4-6個(gè)月以內(nèi)。二工程實(shí)施工作范圍投標(biāo)人的總體實(shí)施工作范圍包括但不限于：1、投標(biāo)人需配備一定數(shù)量工程管理人員，負(fù)責(zé)配合完 成工程實(shí)施過程中的工程管理工作；2、基于實(shí)際

24、及需求差異，完成差異化分析工作，形成 各差異性報(bào)告；3、按照差異化分析結(jié)果以及最終定版的業(yè)務(wù)需求，完 成系統(tǒng)的客戶化及適應(yīng)性開發(fā)工作；4、完本錢工程整體集成測(cè)試、用戶驗(yàn)收測(cè)試工作；5、在本行進(jìn)行模擬運(yùn)行，到達(dá)邏輯集中運(yùn)行的要求， 包括系統(tǒng)安裝、流程制定、人員培訓(xùn)、系統(tǒng)上線等；6、完成理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)整體上線工作；7、要求投標(biāo)人負(fù)責(zé)通過培訓(xùn)、參與開發(fā)以及其他認(rèn)為 適宜的方式實(shí)現(xiàn)理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)軟件開發(fā)方面的技能轉(zhuǎn) 移。三工程實(shí)施團(tuán)隊(duì)要求1、在工程實(shí)施階段，工程實(shí)施隊(duì)伍是以投標(biāo)人一方的 技術(shù)力量為主，負(fù)責(zé)整個(gè)工程的設(shè)計(jì)、實(shí)施、進(jìn)度和質(zhì)量控 制以及數(shù)據(jù)移植和系統(tǒng)切換工作，對(duì)整個(gè)工程的完成進(jìn)度和 質(zhì)量

25、負(fù)責(zé)；我行將派出一定數(shù)量的業(yè)務(wù)與技術(shù)人員配合工程 建設(shè)，審核設(shè)計(jì)方案，明確細(xì)化業(yè)務(wù)需求，掌握全系統(tǒng)的各 項(xiàng)技術(shù)，為將來的運(yùn)行維護(hù)、功能擴(kuò)充作技術(shù)準(zhǔn)備，并監(jiān)督 工程的質(zhì)量，確保按時(shí)完成工程。2、工程經(jīng)理具有銀行理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)開發(fā)實(shí)施 3年 以上經(jīng)驗(yàn)，且做過與招標(biāo)人規(guī)模相當(dāng)或超過招標(biāo)人規(guī)模的商 業(yè)銀行理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)工程經(jīng)理 2次以上，能根據(jù)本工程 要求制訂出切實(shí)可行的工程管理流程和工程實(shí)施時(shí)間進(jìn)度 方案表，并嚴(yán)格執(zhí)行，保障工程按進(jìn)度高質(zhì)量的完成。請(qǐng)?zhí)峁┳C明材料并加蓋單位公章3、工程組常駐核心成員 6人含以上不含工程經(jīng)理，且具有理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)工程實(shí)施經(jīng)驗(yàn)2年以上。其中軟件開發(fā)人員3人含以上，專

26、業(yè)的業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T1人含以上。按照我行相關(guān)工程實(shí)施制度，應(yīng)提供招標(biāo)人的 工程組所有成員的勞動(dòng)合同與社保管理機(jī)構(gòu)的社保繳存證 明。4、核心成員中要有超過 80%的人熟練使用中文，并可 以用標(biāo)準(zhǔn)的沒有歧義的國(guó)內(nèi)銀行術(shù)語進(jìn)行交流。整個(gè)工程團(tuán) 隊(duì)的工作語言是中文，投標(biāo)人要提前做好準(zhǔn)備，由于語言理 解引起的問題，投標(biāo)人要承當(dāng)責(zé)任。5、工程組主要成員需要確定名單，在確定名單內(nèi)的項(xiàng) 目經(jīng)理和工程核心成員原那么上不允許調(diào)整，如有變動(dòng)需事前 征得理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)工程組的同意，僅有合同關(guān)系而非本 公司雇員的團(tuán)隊(duì)成員要明確提示。6、根據(jù)投標(biāo)人建議的實(shí)施方案，請(qǐng)明確給出工程各階 段的工作范圍、實(shí)施團(tuán)隊(duì)組織結(jié)構(gòu)、雙方成員

27、構(gòu)成以及成員 職責(zé)。7、請(qǐng)投標(biāo)人給出應(yīng)對(duì)實(shí)施團(tuán)隊(duì)人員變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī) 制包含與雇員的特別協(xié)定、應(yīng)急預(yù)案等。四工程管理工程管理由理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)工程組工程管理辦公室 總體負(fù)責(zé)，投標(biāo)人積極配合，提出合理建議。要求投標(biāo)人根 據(jù)本工程的特點(diǎn)提出一套具有針對(duì)性的工程管理方法，以指 導(dǎo)和控制工程實(shí)施工作。請(qǐng)投標(biāo)人針對(duì)下述要求進(jìn)行分別回 復(fù)。1、請(qǐng)為理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)工程實(shí)施制定合理的項(xiàng)目管理組織架構(gòu)1投標(biāo)人將參與工程管理辦公室的主要日常工作， 因此，要求投標(biāo)人提出工程管理辦公室的人員組成，以及項(xiàng) 目管理辦公室每個(gè)主要職位的工作責(zé)任、任職要求、匯報(bào)路 線等。2如果投標(biāo)人的工程人員不能同時(shí)到位，請(qǐng)給出各 階

28、段的人員和工作安排，但以按時(shí)完成開發(fā)和上線的要求為 根本要求。3工程組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)要有利于技術(shù)轉(zhuǎn)移，確保在項(xiàng)目過程中，完成知識(shí)轉(zhuǎn)移。2、要求投標(biāo)人給出需求變更管理以及工程范圍控制的 方法和流程。需求變更管理流程應(yīng)包含檢查、評(píng)估和確定變 更需求的優(yōu)先級(jí)，說明因需求變更而產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用及其計(jì) 算方法。需求變更的決策工作應(yīng)由我行以及投標(biāo)人代表組成 的專門團(tuán)隊(duì)具體負(fù)責(zé)。3、請(qǐng)投標(biāo)人給出方案管理、溝通管理、資源管理、版 本管理等方法和流程。4、要求投標(biāo)人給出質(zhì)量保證的方法和流程，尤其是對(duì) 于各種類型測(cè)試的質(zhì)量保證方法，如單元測(cè)試、集成測(cè)試、 壓力測(cè)試、用戶驗(yàn)收測(cè)試和回歸測(cè)試等。5、要求投標(biāo)人給出風(fēng)險(xiǎn)管理的

29、方法和流程，尤其是針 對(duì)的現(xiàn)狀環(huán)境來說，主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些，并給出建議的風(fēng) 險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方案。6、要求投標(biāo)人制定各種相關(guān)的工程管理標(biāo)準(zhǔn)，包含但 不限于工程方案標(biāo)準(zhǔn)、配置管理標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn) 管理標(biāo)準(zhǔn)、測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)、文檔標(biāo)準(zhǔn)。請(qǐng)投標(biāo)人在投標(biāo)文件的方 案局部給出上述標(biāo)準(zhǔn)的樣例。7、請(qǐng)投標(biāo)人說明進(jìn)行 BUG修復(fù)的流程，包含發(fā)現(xiàn)、評(píng) 估以及補(bǔ)丁程序的開發(fā)、發(fā)布、安裝等環(huán)節(jié)。五工程主要工作內(nèi)容說明 包括但不限于以下工作1、集成效勞集成效勞包括但不限于理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)工程建設(shè)所 需的軟硬件架構(gòu)、系統(tǒng)架構(gòu)、開發(fā)、實(shí)施、測(cè)試、上線、培 訓(xùn)、咨詢等效勞，并承當(dāng)參與此工程的其他合作廠商工作的 管理、協(xié)調(diào)、落實(shí)等集成

30、工作。2、系統(tǒng)需求分析系統(tǒng)需求分析階段的最主要工作就是提交經(jīng)確認(rèn)的系 統(tǒng)業(yè)務(wù)需求說明書，業(yè)務(wù)需求說明書是投標(biāo)人與招標(biāo)人雙方 對(duì)應(yīng)用系統(tǒng)所完成業(yè)務(wù)功能的共同理解，是整個(gè)開發(fā)工作的 根底。投標(biāo)人的主要工作內(nèi)容：1以工程開發(fā)方案為根底，開展業(yè)務(wù)需求的調(diào)研， 與工程小組共同討論并確認(rèn)業(yè)務(wù)需求，寫出應(yīng)用系統(tǒng)需求分 析說明書；2同工程小組共同完成上述業(yè)務(wù)需求說明書中的數(shù) 據(jù)要求局部。3、系統(tǒng)設(shè)計(jì)在相關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)設(shè)計(jì)階段， 投標(biāo)人應(yīng)根據(jù)用戶需求調(diào)查 及分析階段中產(chǎn)生的文檔進(jìn)行系統(tǒng)設(shè)計(jì)，提出系統(tǒng)功能規(guī)格 說明書和設(shè)計(jì)說明書。系統(tǒng)設(shè)計(jì)說明書主要包括：1系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)；2應(yīng)用體系結(jié)構(gòu)；3模塊劃分；4平安體系結(jié)構(gòu)；5數(shù)

31、據(jù)結(jié)構(gòu)；6性能指標(biāo)包括系統(tǒng)運(yùn)行效率、容量、冗余度等 重要指標(biāo)；7整個(gè)系統(tǒng)中長(zhǎng)期的開展規(guī)劃。4、編程及單元測(cè)試在需求分析和系統(tǒng)設(shè)計(jì)階段， 產(chǎn)生了各種涉及說明書為 整個(gè)系統(tǒng)的分工和動(dòng)手編程打下了根底，此時(shí)即可進(jìn)入編碼 實(shí)現(xiàn)階段，具體實(shí)現(xiàn)設(shè)計(jì)思想。投標(biāo)人的主要工作內(nèi)容：1與共同準(zhǔn)備開發(fā)環(huán)境；2根據(jù)需求分析和系統(tǒng)設(shè)計(jì)階段所產(chǎn)生的文檔，進(jìn) 行應(yīng)用系統(tǒng)的程序編碼，同時(shí)負(fù)責(zé)編寫模塊開發(fā)文檔；3完成單元測(cè)試工作，提交單元測(cè)試分析報(bào)告；5、業(yè)務(wù)流程建設(shè)根據(jù)理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程，投標(biāo)人必須與業(yè)務(wù) 人員共同負(fù)責(zé)完成業(yè)務(wù)流程制定工作，并提交業(yè)務(wù)流程操作 手冊(cè)、業(yè)務(wù)流程管理與制度等相關(guān)文本及電子資料。6、系統(tǒng)測(cè)試

32、及聯(lián)調(diào)在系統(tǒng)通過編碼與單元測(cè)試階段后，此時(shí)將進(jìn)入系統(tǒng)測(cè) 試及聯(lián)調(diào)階段，確保系統(tǒng)整體工作正常，并完全符合設(shè)計(jì)要 求。投標(biāo)人的主要工作內(nèi)容：1協(xié)助工程小組建立應(yīng)用系統(tǒng)的測(cè)試環(huán)境；2與工程小組共同準(zhǔn)備測(cè)試方案，進(jìn)行測(cè)試并編寫 相應(yīng)的測(cè)試分析報(bào)告。3提交?理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)開發(fā)測(cè)試報(bào)告?7、驗(yàn)收測(cè)試驗(yàn)收測(cè)試的目的在于確定應(yīng)用軟件是否到達(dá)了由業(yè)務(wù) 需求說明書和設(shè)計(jì)說明書所規(guī)定的全部要求。驗(yàn)收測(cè)試的過 程中必須對(duì)業(yè)務(wù)需求說明書中和設(shè)計(jì)說明書所提到的每一 項(xiàng)功能進(jìn)行測(cè)試，并且要求應(yīng)用系統(tǒng)完全符合業(yè)務(wù)需求說明 書和性能指標(biāo)完全符合設(shè)計(jì)說明書中的每一項(xiàng)功能。驗(yàn)收測(cè)試工作由投標(biāo)人提供測(cè)試方案，業(yè)務(wù)測(cè)試也由投標(biāo)人根據(jù)

33、所曾經(jīng)開發(fā)過的成熟系統(tǒng)數(shù)據(jù)，提供測(cè)試案例及測(cè) 試數(shù)據(jù)，所有的測(cè)試工作在執(zhí)行后都必須提供測(cè)試報(bào)告及結(jié) 果評(píng)定。1各階段的測(cè)試方案中應(yīng)包括以下內(nèi)容：a. 測(cè)試的目的；b. 測(cè)試環(huán)境和需要的測(cè)試設(shè)備；c. 需要的文件；d. 測(cè)試日程安排；e. 需要輸入的測(cè)試數(shù)據(jù)的描述；f. 預(yù)期的測(cè)試結(jié)果；驗(yàn)收測(cè)試的結(jié)果將以以下級(jí)別進(jìn)行評(píng)定： 正常：測(cè)試結(jié)果到達(dá)預(yù)期的要求； 缺點(diǎn)：發(fā)現(xiàn)小錯(cuò)誤，但不致影響系統(tǒng)功能； 錯(cuò)誤：發(fā)現(xiàn)足以影響系統(tǒng)功能的錯(cuò)誤；致命錯(cuò)誤：發(fā)現(xiàn)足以影響系統(tǒng)正常運(yùn)行的錯(cuò)誤，需中止測(cè)試工作。測(cè)試結(jié)果依其評(píng)定的級(jí)別所采取的改正措施如下： 致命錯(cuò)誤必須在任何測(cè)試重新開始前予以改正； 錯(cuò)誤必須在該項(xiàng)測(cè)試完成

34、之前予以改正； 缺點(diǎn)必須在該階段測(cè)試完成之前予以改正。驗(yàn)收測(cè)試的評(píng)定結(jié)果必須簽字認(rèn)可后，才可進(jìn)入下一個(gè)階段的測(cè)試驗(yàn)收。2投標(biāo)人的主要工作內(nèi)容：a. 協(xié)助工程小組建立應(yīng)用系統(tǒng)的驗(yàn)收測(cè)試環(huán)境；b. 與工程小組共同準(zhǔn)備測(cè)試方案；c. 提交?理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)用戶驗(yàn)收測(cè)試報(bào)告?；e. 提交?理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)與外圍系統(tǒng)對(duì)接用戶驗(yàn)收測(cè) 試報(bào)告?；f. 提交?理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)性能驗(yàn)收測(cè)試報(bào)告?。&系統(tǒng)上線應(yīng)用系統(tǒng)通過驗(yàn)收測(cè)試后，與投標(biāo)人共同制定上線計(jì) 劃，雙方按方案完成系統(tǒng)上線試運(yùn)行。投標(biāo)人的主要工作內(nèi)容：1配合工程小組完成系統(tǒng)上線的環(huán)境準(zhǔn)備；2安裝實(shí)施理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)及外圍系統(tǒng)等所有應(yīng) 用系統(tǒng)；3在

35、上線及上線后系統(tǒng)試運(yùn)行期間，負(fù)責(zé)解決系統(tǒng) 問題報(bào)告所提的問題。9、系統(tǒng)最終驗(yàn)收投標(biāo)人的主要工作內(nèi)容：所有系統(tǒng)上線試運(yùn)行的 3個(gè)月后，假設(shè)系統(tǒng)平穩(wěn)運(yùn)行并根 據(jù)工程工作說明書完成所有事項(xiàng)、移交所有文檔、源碼等相 關(guān)資料，將安排系統(tǒng)正式上線運(yùn)行，并由投標(biāo)人提出驗(yàn)收申 請(qǐng)，完成驗(yàn)收，簽署系統(tǒng)的?理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)工程最終驗(yàn) 收?qǐng)?bào)告?。10、工程建設(shè)文檔要求要求工程最終提交的文檔是一套可保存的、并容易查閱的中文文件，文檔要求以紙質(zhì)和電子格式提供，文檔內(nèi)容包 括但不僅限于：1工作說明書；2差異化分析報(bào)告；3需求說明書；4整體實(shí)施架構(gòu)設(shè)計(jì)說明書；5概要設(shè)計(jì)說明書；6詳細(xì)設(shè)計(jì)說明書；7數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)說明書；8操作使

36、用手冊(cè)、安裝手冊(cè)、維護(hù)手冊(cè)；9測(cè)試方案、測(cè)試報(bào)告；10數(shù)據(jù)移植方案、對(duì)外接口方案、上線方案說明；11命名標(biāo)準(zhǔn)、軟件質(zhì)量管理標(biāo)準(zhǔn)、信息平安標(biāo)準(zhǔn)、 編程標(biāo)準(zhǔn)、應(yīng)用接口標(biāo)準(zhǔn)等；12業(yè)務(wù)流程文檔.對(duì)于工程實(shí)施階段目標(biāo)設(shè)定的文檔交付物，將作為本階段工作完成的標(biāo)志之一。對(duì)于文檔交付物的描述應(yīng)包含：各 個(gè)階段名稱，階段目標(biāo)，交付物描述，形式即文件、演示 文稿、軟件系統(tǒng)等，建議的接受標(biāo)準(zhǔn)等，保存自由復(fù)制文 檔供自己使用的權(quán)利。11、需求變更和投標(biāo)人任何一方對(duì)工程的任何變更操作都可能影響 整個(gè)工程方案或者簽定的合同條款。為此，有必要通過標(biāo)準(zhǔn) 的變更處理流程來管理變更操作，以保證工程實(shí)施的質(zhì)量和 合同的合法性。變

37、更要求不得超出本合同中工程工作說明書所規(guī)定的 范圍。同時(shí)變更處理流程按照下面幾個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行：1寫變更請(qǐng)求任何變更都必須填寫書面的變更請(qǐng)求表，詳細(xì)說明變更的內(nèi)容，原因以及提供相應(yīng)的參考文檔材料。2確認(rèn)請(qǐng)求變更請(qǐng)求首先提交到的工程經(jīng)理，工程經(jīng)理將仔細(xì)分析變更請(qǐng)求，選擇那些對(duì)工程實(shí)施有比擬重要影響的請(qǐng)求轉(zhuǎn)交 投標(biāo)人的工程經(jīng)理進(jìn)行評(píng)估。3變更評(píng)估投標(biāo)人的工程經(jīng)理接到書面變更請(qǐng)求后，仔細(xì)審核變更內(nèi)容，分析變更操作的影響范圍包括時(shí)間進(jìn)度，費(fèi)用，各 種資源等等，并提出推薦的處理方案。4審核評(píng)估結(jié)果招標(biāo)人和投標(biāo)人雙方分別對(duì)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行審核，修改上面的各項(xiàng)分析，直到對(duì)變更的評(píng)估結(jié)果達(dá)成一致意見后，在 審核書上分別

38、簽字。5變更操作招標(biāo)人和投標(biāo)人雙方在審核書上簽字同意變更后，工程組即可按照推薦方案上的內(nèi)容制定相應(yīng)的變更實(shí)施方案，進(jìn) 行有關(guān)的變更操作，并詳細(xì)記錄狀態(tài)。六知識(shí)產(chǎn)權(quán)及技能轉(zhuǎn)移1、知識(shí)產(chǎn)權(quán)因履行本合同所產(chǎn)生的研究開發(fā)成果及其相關(guān)知識(shí)產(chǎn) 權(quán)權(quán)利歸屬，按以下條款確定：1研究開發(fā)成果產(chǎn)生的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸買賣雙方共有， 包括但不限于申請(qǐng)、登記注冊(cè)、使用、轉(zhuǎn)讓等；2買方有權(quán)利用賣方按照本合同約定提供的研究開 發(fā)成果，進(jìn)行后續(xù)改良。由此產(chǎn)生的具有實(shí)質(zhì)性或創(chuàng)造性技 術(shù)進(jìn)步特征的新的技術(shù)成果及其權(quán)利歸屬，由買方享有；3本系統(tǒng)開發(fā)、運(yùn)行的第三方產(chǎn)品應(yīng)盡量采用開源 產(chǎn)品，否那么應(yīng)在投標(biāo)時(shí)應(yīng)向招標(biāo)方正式聲明列舉出來閉源產(chǎn)

39、品。投標(biāo)方應(yīng)向買方提供系統(tǒng)實(shí)施的所有源代碼，包含但不 限于本系統(tǒng)開發(fā)、編譯、運(yùn)行所必須或依賴的投標(biāo)方開 發(fā)的工具、開發(fā)包與底層平臺(tái)源代碼。2、技能轉(zhuǎn)移要求投標(biāo)人在工程實(shí)施過程中充分重視技能轉(zhuǎn)移工作， 確保在工程合同實(shí)施工作結(jié)束時(shí)能夠與一起完成技能轉(zhuǎn)移 的工作任務(wù)，目標(biāo)是使技術(shù)人員能夠獲得基于理財(cái)資產(chǎn)管理 系統(tǒng)和公共組件進(jìn)行二次開發(fā)、升級(jí)和維護(hù)的能力，業(yè)務(wù)人 員具有系統(tǒng)熟練使用、業(yè)務(wù)規(guī)劃、產(chǎn)品研發(fā)及推廣等能力。 技能轉(zhuǎn)移內(nèi)容要包含文檔移交及培訓(xùn)工作兩局部。請(qǐng)投標(biāo)人 具體說明，將采用那些方式向轉(zhuǎn)移知識(shí)和技能，并結(jié)合工程 實(shí)施的總體進(jìn)度，在投標(biāo)文件中給出具體的技能轉(zhuǎn)移方案。 請(qǐng)明確給出因技能轉(zhuǎn)移而產(chǎn)

40、生的各項(xiàng)費(fèi)用，并計(jì)入投標(biāo)總價(jià) 中。3、文檔及產(chǎn)品移交要求以完全支撐能夠獨(dú)立實(shí)施系統(tǒng)后續(xù)維護(hù)和二次開發(fā)為 標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)移交成果，投標(biāo)人必須在系統(tǒng)上線后和系統(tǒng) 最終驗(yàn)收后30個(gè)工作日內(nèi)分別向交付各類技術(shù)編制文檔手 冊(cè)與平臺(tái)、程序源代碼等所有重要資料包括但不限于客戶 化開發(fā)局部。1要求投標(biāo)人提供與理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)軟件包相關(guān) 的設(shè)計(jì)文檔，如該產(chǎn)品完整開發(fā)生命周期中使用或遵循的開 發(fā)方法、設(shè)計(jì)文檔、應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)等。2要求投標(biāo)人提供在工程實(shí)施過程中產(chǎn)生的所有相 關(guān)文檔。3要求投標(biāo)人提交理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)的所有程序源 碼、以及其它相關(guān)的程序源碼如相關(guān)第三方產(chǎn)品的源碼 等，請(qǐng)投標(biāo)人在投標(biāo)文件中給出可以提交程序源碼

41、清單。4要求投標(biāo)人提供系統(tǒng)所用的設(shè)計(jì)開發(fā)工具及其使 用授權(quán)。4、培訓(xùn)要求包括：投標(biāo)人應(yīng)確保在系統(tǒng)開發(fā)和建設(shè)中所提供的培訓(xùn)是全 面而系統(tǒng)的，包含了業(yè)務(wù)能力、理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)、應(yīng)用軟 件、數(shù)據(jù)庫(kù)軟件、中間件、集群軟件、開發(fā)工具等培訓(xùn)內(nèi)容， 培訓(xùn)的主要對(duì)象是系統(tǒng)的使用者和技術(shù)支持人員，投標(biāo)人應(yīng) 為培訓(xùn)提供培訓(xùn)教材中文版及培訓(xùn)。1技術(shù)培訓(xùn)a. 投標(biāo)人必須提供認(rèn)可的資深技術(shù)培訓(xùn)師，對(duì)指定的技 術(shù)人員進(jìn)行開發(fā)及維護(hù)全方位深層次的技術(shù)培訓(xùn)，培訓(xùn)天數(shù) 不能少于30天。在質(zhì)保期內(nèi)，如培訓(xùn)力度不能滿足要求， 可以要求投標(biāo)人免費(fèi)增加相關(guān)技術(shù)培訓(xùn)。b. 要求投標(biāo)人通過培訓(xùn)、參與開發(fā)以及其它投標(biāo)人認(rèn)為 適宜的方式實(shí)現(xiàn)理財(cái)資產(chǎn)管理系統(tǒng)軟件開發(fā)方面的技能轉(zhuǎn) 移，技能轉(zhuǎn)移內(nèi)容包含但不限于：軟件開發(fā)生命周期方法、 軟件工程方法、開發(fā)語言及工具的使用、相關(guān)中間件的使用 等，請(qǐng)投標(biāo)人在投標(biāo)文件中提供具體的技能轉(zhuǎn)移內(nèi)容清單以 及對(duì)應(yīng)的具體措施；c. 要求投標(biāo)人通過培訓(xùn)以及其它投標(biāo)人認(rèn)為適宜的方 式實(shí)現(xiàn)客戶特色業(yè)務(wù)的客戶化開發(fā)方面的技能轉(zhuǎn)移，技能轉(zhuǎn) 移內(nèi)容包含但不限于：不同層次客戶化開發(fā)的方式、數(shù)據(jù)結(jié) 構(gòu)設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)、應(yīng)用接口開發(fā)