行業(yè)資料招商銀行東莞分行批發(fā)銀行客戶經理

1、附件招商銀行東莞分行批發(fā)銀行客戶經理管理實施細則（第四版）第一章 ,總,則第一條為完善市場營銷體系，加強客戶經理隊伍建設，提高客戶經理綜合素質和業(yè)務水平，強化職業(yè)生涯規(guī)劃和激勵約束機制，增強我行對公業(yè)務市場競爭能力，根據(jù)總行批發(fā)銀行客戶經理管理辦法，結合東莞分行實際情況，特制定本細則。第二條,本細則中客戶經理，是指在分行各經營機構批發(fā)銀行業(yè)務部門直接從事客戶開發(fā)、維護和產品銷售的市場營銷人員。第三條,分行成立批發(fā)銀行專業(yè)序列管理委員會，由分行行長、批發(fā)條線主管行長、人力資源部門及批發(fā)條線相關部門負責人組成，負責領導和組織全行客戶經理的管理、考核及等級評審，辦公室設在分行公司銀行部。第二章客戶經

2、理序列第四條客戶經理序列由低到高劃分為五等九級，依次是：（一）助理客戶經理（對外稱客戶經理）；（二）客戶經理（三級、二級、一級）；（三）高級客戶經理（二級、一級）；（四）資深客戶經理（二級、一級）；（五）首席客戶經理。第五條,客戶經理主要職責如下：（一）負責銀行與客戶間溝通，發(fā)展新客戶，維護老客戶，與客戶建立良好業(yè)務關系。大力發(fā)展對公負債業(yè)務、國際結算業(yè)務、資產業(yè)務和中間業(yè)務。（二）調查客戶需求，幫助客戶了解和選擇我行業(yè)務品種，為其提供我行業(yè)務范圍內的全方位金融服務。（三）建立分管客戶業(yè)務檔案，收集客戶及同業(yè)相關信息，定期對分管客戶或相關行業(yè)作出經濟活動分析并報告。（四）參與市場營銷策劃方案的

3、設計，落實既定方案的組織實施。（五）協(xié)助融資產品經理進行信貸業(yè)務貸前調查、貸后管理等工作，項目經審批同意后，按規(guī)定辦理手續(xù)，確保所有文件完整有效。第六條高級別客戶經理應指導和幫助助理客戶經理辦理融資業(yè)務，以及國際結算、保函、承兌等中間業(yè)務，滿足客戶需求。第七條客戶經理內部建立輔導制度，高級以上客戶經理可賦予管理營銷團隊、培訓營銷人員，特別是對口輔導助理級客戶經理的職責。第三章,客戶經理任職條件第八條客戶經理原則上從現(xiàn)有批發(fā)銀行營銷人員中產生，其他崗位員工也可個人提出申請，經分行人力資源職能部門核準轉崗后參加評聘。第九條正式員工一旦從事市場營銷崗，即為助理客戶經理，助理以上客戶經理需具備以下準入

4、條件：,（一）具備良好個人品質和職業(yè)道德，事業(yè)心、責任心強，工作表現(xiàn)好；,（二）具有大專及以上學歷；,（三）通過相應等級的崗位資格考試；（四）達到相應等級的業(yè)績標準。具體的業(yè)績考評標準每年一訂，評聘時按當年分行制定的批發(fā)客戶經理考核方案執(zhí)行。第十條,資格考試由總行統(tǒng)一組織，包括晉級考和常規(guī)年考。當年擬晉級的客戶經理參加晉級考，其他人員參加本級別常規(guī)年考，年考成績3年有效。第四章,客戶經理評聘第十一條總行擬定客戶經理培訓大綱和培訓課程，對按要求完成培訓內容并通過測試人員，其培訓成績將作為資格認證考試的參考；對年齡超過35歲的客戶經理，有完整培訓記錄者可考慮免予資格認證考試。第十二條各等級客戶經理

5、的評聘標準包括資格考試成績、業(yè)績考評和綜合素質評定三部分，業(yè)績考評對照當年制定的批發(fā)客戶經理考核方案，并要求資深以上客戶經理業(yè)績在本分行排名不低于前20%。其余兩項評聘標準具體如下：資格考試成績綜合素質評定助理客戶經理/客戶經理（三級）不低于總行資格考試初級標準分數(shù)不低于70分客戶經理（二級）不低于總行資格考試中級標準分數(shù)不低于75分客戶經理（一級）同上不低于80分高級客戶經理（二級）不低于總行資格考試高級標準分數(shù)不低于85分高級客戶經理（一級）同上不低于90分資深客戶經理（二級）同上同上資深客戶經理（一級）同上不低于95分首席客戶經理同上同上第十三條,總行每年發(fā)布崗位資格考試安排，分行確定參

6、加晉級考和常規(guī)年考的人員名單，客戶經理通過總行組織的資格考試（或完成培訓認定免考）后，分行按業(yè)績考評情況予以續(xù)聘、解聘和晉級、降級。第十四條資深及以上等級客戶經理評定報總行審批后，由分行發(fā)文聘任；其他等級客戶經理由分行評定后發(fā)文聘任，報備總行。第十五條,外部引進客戶經理，從上崗第二個月起按實際業(yè)績進行季度考核；從上崗第二年起，結合資格考試、業(yè)績考評和綜合素質評定情況進行正式評級。第五章,客戶經理管理第十六條,客戶經理實行“每季考核、年度聘任、能上能下”管理原則。第十七條對客戶經理業(yè)績考核采用積分制。分行年初公布當年各項業(yè)務的積分標準以及各等級客戶經理的業(yè)績標準。第十八條客戶經理等級不實行終身制

7、，每季度根據(jù)其業(yè)績對照當年的業(yè)績考評標準進行考核，考核結果與客戶經理每月的績效工資直接掛鉤；每年根據(jù)其年度業(yè)績、綜合素質考評和專業(yè)序列考試成績進行專業(yè)序列的年度評聘。第十九條在工作中有突出表現(xiàn)或重大貢獻的客戶經理，經相應審批權限的批發(fā)銀行專業(yè)序列管理委員會審定，可破格定級或晉升。第二十條,在工作中出現(xiàn)重大差錯或有嚴重違規(guī)違紀，以及年度考核為“D”（較差）的客戶經理必須降級。如有其他不良表現(xiàn)的，經相應審批權限批發(fā)銀行專業(yè)序列管理委員會審定也可予以降級。第二十一條客戶經理日常管理由所在支行（部門）負責；分行內調動客戶經理不影響評定和管理；跨分行調動的客戶經理，調動時參照原分行級別核定，到新分行參加新的晉級考試和評聘后，由新分行評聘級別。第二十二條客戶經理用工身份的用工身份調整參照當年的批發(fā)客戶經理考核辦法執(zhí)行。客戶經理的用工身份會直接影響其收入和福利。第二十三條助理客戶經理要求在2年內必須晉級，否則從第三年起可安排退出序列；發(fā)生違規(guī)行為或業(yè)務出現(xiàn)較大差錯的各級客戶經理，除給予降級處理，還可直接取消客戶經理資格，安排退出序列；經分行人力資源職能部門審批同意后，客戶經理可申請轉崗，退出序列。客戶經理退出序列管理后，按新崗位管理規(guī)定重新核定級別和待遇。第二十四條,客戶經理離崗，按我行有關管理規(guī)定進行