合規(guī)督導(dǎo)員管理細(xì)則

1、 合規(guī)督導(dǎo)員管理細(xì)那么 文件編號(hào)：合規(guī)督導(dǎo)員管理細(xì)那么1目的本文件規(guī)定了XX農(nóng)村銀行以下簡(jiǎn)稱“本行合規(guī)督導(dǎo)員管理的細(xì)那么和控制要點(diǎn)，旨在通過(guò)加強(qiáng)合規(guī)督導(dǎo)員的管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)依法合規(guī)。2適用范圍 本文件適用于本行合規(guī)督導(dǎo)員的管理工作。3定義、縮寫(xiě)與分類3.1定義1合規(guī)：是指使本行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么相一致。2合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：是指本行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么可能遭受法律制裁、監(jiān)管處分、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。3經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：是指本行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中受到各種不確定因素的影響而遭受損失的可能性。4合規(guī)督導(dǎo)：是指本行為保證各部門(mén)、各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)依法合規(guī)運(yùn)行，通

2、過(guò)設(shè)立專職或兼職合規(guī)督導(dǎo)員崗位，制定和實(shí)施一系列合規(guī)督導(dǎo)管理制度，以對(duì)各單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制和監(jiān)督、事后糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。5合規(guī)督導(dǎo)員：是指負(fù)責(zé)本部門(mén)、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，促進(jìn)依法合規(guī)運(yùn)行和依規(guī)操作，協(xié)調(diào)本部門(mén)、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)與合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)之間相互聯(lián)系與合作，為本單位日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)提供合規(guī)支持的人員。3.2縮寫(xiě)無(wú)3.3分類無(wú)4職責(zé)與權(quán)限部門(mén)/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)經(jīng)營(yíng)管理層統(tǒng)籌協(xié)調(diào)合規(guī)督導(dǎo)工作的運(yùn)行及管理，審議決策運(yùn)行過(guò)程中的重大事項(xiàng)或疑難問(wèn)題。人力資源部門(mén)協(xié)助合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)做好合規(guī)督導(dǎo)員的選聘、續(xù)聘、考核等管理工作。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)1會(huì)

3、同人力資源部門(mén)開(kāi)展合規(guī)督導(dǎo)員選拔、續(xù)聘；2制訂合規(guī)督導(dǎo)員培訓(xùn)方案，并組織開(kāi)展合規(guī)督導(dǎo)員專業(yè)培訓(xùn)和測(cè)試；3制訂合規(guī)督導(dǎo)員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查方案，確定檢查內(nèi)容、方式、頻率等；4部署或組織合規(guī)督導(dǎo)員開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查，指導(dǎo)合規(guī)督導(dǎo)員對(duì)本部門(mén)、條線、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)；5定期組織召開(kāi)合規(guī)督導(dǎo)職工作例會(huì)，收集合規(guī)督導(dǎo)職工作報(bào)告、總結(jié)和意見(jiàn)等，及時(shí)匯總后向經(jīng)營(yíng)層匯報(bào)； 6開(kāi)展合規(guī)督導(dǎo)職工作督查和評(píng)比，及時(shí)通報(bào)合規(guī)督導(dǎo)職工作成效，會(huì)同人力資源部門(mén)對(duì)合規(guī)督導(dǎo)員開(kāi)展考核。各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)/負(fù)責(zé)人1支持配合合規(guī)督導(dǎo)員做好職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理工作；2為合規(guī)督導(dǎo)員履行合規(guī)管理職責(zé)給予合理的時(shí)間安排，并提供必要的資源

4、保證。各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)/合規(guī)督導(dǎo)員1合規(guī)督導(dǎo)員的工作職責(zé)a負(fù)責(zé)推動(dòng)本部門(mén)、機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度、準(zhǔn)那么在本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)的傳導(dǎo)；b協(xié)助開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)和宣傳；c對(duì)本單位日常各項(xiàng)工作活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)收集、登記、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件或隱患，及時(shí)向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告違規(guī)事件，并協(xié)助處理危機(jī)；d組織或配合合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在本部門(mén)、條線、分支機(jī)構(gòu)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查，定期評(píng)估本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；e就本單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作向本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人提出

5、意見(jiàn)和建議；f按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的部署，參與本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)工作；g根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求須承當(dāng)?shù)钠渌氊?zé)。2)合規(guī)督導(dǎo)員的職權(quán)a有獨(dú)立履行工作職責(zé)的權(quán)利；b有權(quán)進(jìn)入所在部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)位的所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域并獲取其履行職責(zé)所必需的任何文件和記錄；但相關(guān)文件明確規(guī)定傳達(dá)范圍的除外；c有權(quán)要求所在部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)職工在合理時(shí)間提供其履行職責(zé)所需要的信息和解釋；d有權(quán)根據(jù)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的安排對(duì)本單位進(jìn)行檢查。e對(duì)違法違紀(jì)行為，有權(quán)向所在部門(mén)、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告，必要時(shí)可越級(jí)報(bào)告；f有權(quán)責(zé)成違法違紀(jì)人員停止或糾正違法違紀(jì)行為，并有權(quán)就其行為向單位負(fù)責(zé)人和合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提出

6、處理意見(jiàn)；對(duì)不適合從事某項(xiàng)業(yè)務(wù)的人員，有權(quán)提出予以調(diào)整的建議。5原那么與根本規(guī)定5.1原那么1協(xié)調(diào)一致原那么。合規(guī)督導(dǎo)員作為本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)與合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)進(jìn)行聯(lián)系的窗口，應(yīng)與合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)積極協(xié)作，確保本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理活動(dòng)與合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理要求相一致，提高本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)對(duì)各項(xiàng)法律法規(guī)和經(jīng)營(yíng)管理決策的執(zhí)行力，保證本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)依法合規(guī)開(kāi)展。2利益回避原那么。為了確保合規(guī)督導(dǎo)員有效履行其職責(zé)，各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)在合規(guī)督導(dǎo)員的工作安排上，應(yīng)盡量防止其合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承當(dāng)?shù)钠渌氊?zé)之間可能產(chǎn)生的利益沖突。3雙線管理原那么。合規(guī)督導(dǎo)員實(shí)行雙線管理，在日常活動(dòng)中

7、既受所在部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人直接管理，同時(shí)接受本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與管理，其合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)統(tǒng)一協(xié)調(diào)，受本行各部門(mén)及職工共同監(jiān)督。5.2根本規(guī)定1合規(guī)督導(dǎo)員在其履職范圍內(nèi)獨(dú)立行使職權(quán)，各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和職工要積極創(chuàng)造條件支持、配合合規(guī)督導(dǎo)員的工作，不得對(duì)合規(guī)督導(dǎo)員的正常工作進(jìn)行消極抵抗、干預(yù)阻撓或打擊報(bào)復(fù)。2合規(guī)督導(dǎo)員要嚴(yán)守各項(xiàng)工作紀(jì)律及保密規(guī)定，不得違規(guī)泄露其履職過(guò)程中知悉的業(yè)務(wù)、檢查信息。對(duì)違反工作紀(jì)律的，一律按照相關(guān)規(guī)定實(shí)行問(wèn)責(zé)。3合規(guī)督導(dǎo)員應(yīng)遵守內(nèi)部控制及授權(quán)管理規(guī)定，在督導(dǎo)檢查過(guò)程中，對(duì)與本崗位職責(zé)有沖突的操作應(yīng)經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)后實(shí)施；不得利用督導(dǎo)檢查

8、名義，違反規(guī)定進(jìn)行柜員卡移交或代為辦理業(yè)務(wù)。對(duì)違反工作制度、業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé)及職業(yè)操守的，一律按照相關(guān)規(guī)定實(shí)行問(wèn)責(zé)。4合規(guī)督導(dǎo)員應(yīng)帶頭合規(guī)，對(duì)成心違規(guī)或整改不積極的，應(yīng)加重處理和扣分。對(duì)合規(guī)工作消極應(yīng)付、不稱職或不作為的，應(yīng)取消合規(guī)督導(dǎo)員資格和解聘相對(duì)應(yīng)的工作職務(wù)。對(duì)有重大違規(guī)行為或工作失職的，應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定予以處理。5合規(guī)督導(dǎo)員在其履職期間應(yīng)積極配合所在部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人做好內(nèi)部控制、全面風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)管理工作，實(shí)事求是地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并提出解決方法及措施，不得人為地掩蓋問(wèn)題、遮蓋風(fēng)險(xiǎn)。6合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)每季度至少召開(kāi)一次合規(guī)督導(dǎo)職工作例會(huì)。參加人員應(yīng)包括但不限于：分管行長(zhǎng)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部

9、門(mén)全體人員、合規(guī)督導(dǎo)員。例會(huì)內(nèi)容應(yīng)包括：總結(jié)各單位報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，部署下階段合規(guī)管理工作的要求，開(kāi)展最新法律法規(guī)學(xué)習(xí)及其他合規(guī)管理工作事項(xiàng)等。6管理要求階段管理方法/管理規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)提示6.1工作目標(biāo)合規(guī)督導(dǎo)員的工作目標(biāo)1)通過(guò)對(duì)法律法規(guī)、政策制度的分析把握，及時(shí)將與本單位相關(guān)的法律法規(guī)、規(guī)章制度向本單位職工傳達(dá)，同時(shí)分析法律法規(guī)及相關(guān)政策的變化對(duì)本單位的影響，監(jiān)督并保障本單位規(guī)章制度與法律法規(guī)、政策規(guī)定及監(jiān)管要求相符；催促本單位及時(shí)整改所發(fā)現(xiàn)的制度漏洞及問(wèn)題，不斷完善制度建設(shè)；2)通過(guò)積極主動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，配合合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)協(xié)助本單位負(fù)責(zé)人采取有效措施，推動(dòng)本單位各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)符

10、合合規(guī)要求，盡量防止合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；3)通過(guò)合規(guī)自我評(píng)估及合規(guī)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及問(wèn)題，防微杜漸，在事前、事中有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，真正發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警作用；4)通過(guò)多種形式的合規(guī)宣傳、培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，不斷提高職工的合規(guī)意識(shí)，形本錢(qián)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)與合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的良性互動(dòng)，構(gòu)建“人人合規(guī)、“主動(dòng)合規(guī)的合規(guī)文化。6.2選聘、任免合規(guī)督導(dǎo)員的選聘、任免1合規(guī)督導(dǎo)員的任職條件a)老實(shí)正直、品行端正、作風(fēng)正派、無(wú)不良道德表現(xiàn)或違法違紀(jì)行為；b具備金融、經(jīng)濟(jì)、管理、法律或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；c具有三年以上的金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗(yàn)；d具有較高的政策水平，熟悉有關(guān)金融方針、政策、法規(guī)、制度；e具有較高的業(yè)務(wù)水平

11、，熟悉金融業(yè)務(wù)，具有較強(qiáng)的綜合分析和判斷能力；f具有較強(qiáng)的合規(guī)意識(shí)和較強(qiáng)的事業(yè)心、責(zé)任心、敢于堅(jiān)持原那么，秉公辦事，客觀公正，不徇私情；g通過(guò)定期、系統(tǒng)的合規(guī)教育和培訓(xùn)，能保持并開(kāi)展其專業(yè)技能，并不斷提高其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。2合規(guī)督導(dǎo)員的聘任a經(jīng)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提名，經(jīng)人力資源部門(mén)審核，報(bào)經(jīng)營(yíng)管理層審批，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)頒發(fā)合規(guī)督導(dǎo)員聘書(shū)。合規(guī)督導(dǎo)員職務(wù)隨本人調(diào)離自動(dòng)解除；b合規(guī)督導(dǎo)員的任職期限為三年，任期屆滿經(jīng)考核合格后可續(xù)聘。3合規(guī)督導(dǎo)員有以下情形之一的，免除合規(guī)督導(dǎo)員職務(wù)，如有嚴(yán)重違規(guī)情況的，按有關(guān)規(guī)定給予行政處分或處理，構(gòu)成犯罪的移交司法機(jī)關(guān)追究相應(yīng)法律責(zé)任：a因工作調(diào)動(dòng)不適宜再

12、擔(dān)任合規(guī)督導(dǎo)員的；b經(jīng)年度考核，被評(píng)定為不稱職的；c隱瞞合規(guī)問(wèn)題、隱患及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不按規(guī)定報(bào)告，被本行內(nèi)部審計(jì)、監(jiān)察保衛(wèi)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理等部門(mén)發(fā)現(xiàn)并查實(shí)的；d對(duì)本職工作不認(rèn)真負(fù)責(zé)，敷衍了事，或違反有關(guān)規(guī)定，濫用職權(quán)、徇私舞弊、泄露秘密、玩忽職守，造成集體損失的；e違反法律法規(guī)、規(guī)章制度，利用職權(quán)進(jìn)行犯罪的；f被外部監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)并查實(shí)違規(guī)、或被外部監(jiān)管部門(mén)批評(píng)、處分或制裁的；g有其他失職行為或犯有嚴(yán)重錯(cuò)誤的。6.3日常工作合規(guī)督導(dǎo)員日常工作內(nèi)容1合規(guī)政策、法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的傳導(dǎo)a)推動(dòng)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，傳導(dǎo)和落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策；b)關(guān)注并持續(xù)跟蹤與本單位相關(guān)的法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的

13、最新變化，并及時(shí)在本單位進(jìn)行傳達(dá)；c)正確理解法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的影響，向本單位負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提出合規(guī)意見(jiàn)及建議；d)協(xié)助合規(guī)部門(mén)對(duì)相關(guān)法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么在本單位執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。2合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理a)制訂本單位信息報(bào)告與反應(yīng)制度，保證各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或不合規(guī)事項(xiàng)能夠及時(shí)傳送到本單位負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)；b)對(duì)本單位日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向本單位負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)匯報(bào)；c)收集、篩選本單位可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)及情況，定期識(shí)別、量化、評(píng)估、分析與本單位經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)相關(guān)的

14、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向本單位負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告并提出處理意見(jiàn)；d)在本單位負(fù)責(zé)人的組織下，審核及評(píng)價(jià)所在單位規(guī)章制度的合規(guī)性及可操作性；對(duì)規(guī)章制度和操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂，使其符合法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的最新要求，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或漏洞時(shí)應(yīng)向本單位負(fù)責(zé)人提出修改意見(jiàn)。經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后，催促所在單位及時(shí)整改，未及時(shí)整改的，合規(guī)督導(dǎo)員應(yīng)及時(shí)向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告；e)協(xié)助本單位負(fù)責(zé)人組織編制和梳理業(yè)務(wù)流程、管理流程及合規(guī)手冊(cè)，實(shí)時(shí)監(jiān)控流程中可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并及時(shí)向本單位職工及負(fù)責(zé)人提示；f)根據(jù)梳理的流程中存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事前及事中的各項(xiàng)防范措施，報(bào)本單位負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后積極檢查

15、落實(shí)，并報(bào)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)備案；g)對(duì)新制度、新流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新工程進(jìn)行合規(guī)性審查初審，并持續(xù)跟蹤執(zhí)行過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；h)對(duì)本單位違反法律法規(guī)、規(guī)章制度的行為經(jīng)與本單位負(fù)責(zé)人核實(shí)、確認(rèn)后提出制止、糾正、處理的意見(jiàn)，催促本單位及時(shí)整改，并協(xié)助處理危機(jī)；i)按照合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的部署，參與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)工作，向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)就合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出意見(jiàn)及建議。3組織合規(guī)檢查a)按照合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的部署在本單位進(jìn)行合規(guī)自查工作，編制工作底稿和檢查報(bào)告，提出整改方案，及時(shí)向本單位負(fù)責(zé)人和合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告。催促相關(guān)崗位及時(shí)整改，并將整改結(jié)果向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告?zhèn)浒福?/p>

16、b)定期對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合規(guī)性進(jìn)行自我評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包括：規(guī)章制度及各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)是否合規(guī)，存在哪些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其產(chǎn)生原因，并將自我評(píng)估結(jié)果及整改意見(jiàn)向本單位負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告。4合規(guī)文化建設(shè)a)積極宣傳合規(guī)的重要性及必要性，樹(shù)立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、“人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)的合規(guī)理念，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)；b)協(xié)助本單位負(fù)責(zé)人，組織所在單位的職工開(kāi)展日常合規(guī)培訓(xùn)，內(nèi)容包括相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度、操作手冊(cè)等。協(xié)助合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)所在單位的新職工進(jìn)行崗前合規(guī)培訓(xùn)；c)幫助本單位職工掌握所在崗位的合規(guī)要求，就職工提出的合規(guī)問(wèn)題咨詢進(jìn)行答復(fù)；d)定期組織本單位職工就本單位經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合

17、規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行交流與討論，積極引導(dǎo)本單位職工了解合規(guī)管理的重要性和掌握各工作崗位的合規(guī)要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)；收集所在單位的合規(guī)需求，向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提出合規(guī)要求及建議。風(fēng)險(xiǎn)描述:合規(guī)督導(dǎo)職工作不負(fù)責(zé),不能盡職開(kāi)展合規(guī)督導(dǎo)工作,影響對(duì)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)測(cè)，形成風(fēng)險(xiǎn)隱患，甚至損失。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):中等風(fēng)險(xiǎn)控制措施:合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)加強(qiáng)對(duì)合規(guī)督導(dǎo)員的履職管理，定期檢查，嚴(yán)格考核，嚴(yán)格獎(jiǎng)懲、問(wèn)責(zé)?？刂撇块T(mén):合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén);控制崗位:合規(guī)管理崗 ;6.4風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告合規(guī)督導(dǎo)員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 合規(guī)督導(dǎo)員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告分為綜合報(bào)告和專題報(bào)告兩種。1綜合報(bào)告。 綜合報(bào)告為書(shū)面形式，其

18、內(nèi)容至少包括：a報(bào)告期內(nèi)發(fā)生的重大違規(guī)事件及風(fēng)險(xiǎn)變化；b報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生但未來(lái)可能發(fā)生的違規(guī)事件預(yù)測(cè)；c已發(fā)生或未來(lái)可能發(fā)生的重大違規(guī)事件對(duì)本單位可能或已經(jīng)形成的風(fēng)險(xiǎn)、不良影響或損失程度；d對(duì)已發(fā)生或未來(lái)可能發(fā)生的重大違規(guī)事項(xiàng)已采取的措施或后續(xù)措施；e前一報(bào)告期內(nèi)違規(guī)事件的整改情況；f本單位合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；g加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議；h其他認(rèn)為應(yīng)該報(bào)告的內(nèi)容。 綜合報(bào)告為定期報(bào)告，分為季報(bào)、半年報(bào)和年報(bào)三種，季報(bào)第一、三季度在報(bào)告期后3日內(nèi)提交，半年報(bào)、年報(bào)第二、四季度在報(bào)告期后5日內(nèi)提交。2)專題報(bào)告。 在發(fā)生以下情形之一時(shí)，合規(guī)督導(dǎo)員應(yīng)當(dāng)進(jìn)行專題報(bào)告：a各類業(yè)務(wù)管理制度、程序存在錯(cuò)誤、漏洞或

19、有更優(yōu)化的建議；b本單位管理人員、職工違反制度和程序，為客戶辦理業(yè)務(wù)；c本單位管理人員或者職工，涉嫌洗錢(qián)、貪污、受賄、利用崗位牟取非法利益；d本單位被客戶投訴，可能或已經(jīng)被訴諸媒體或法院；e其它可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情形。 專題報(bào)告應(yīng)在發(fā)生需要報(bào)告的重大事項(xiàng)發(fā)生后立即口頭報(bào)告；在事項(xiàng)發(fā)生后3個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形式提交報(bào)告。其內(nèi)容應(yīng)包括重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)描述事由、時(shí)間、狀況等；開(kāi)展趨勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)因素分析；已采取和擬采取的應(yīng)對(duì)措施等3報(bào)告的路線。 合規(guī)督導(dǎo)員向本單位負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)雙線報(bào)告本單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；假設(shè)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或利益沖突，難以保障合規(guī)報(bào)告的暢通、及時(shí)的，合規(guī)督導(dǎo)員可直接向本行經(jīng)營(yíng)管理層報(bào)告

20、。6.5培訓(xùn)合規(guī)督導(dǎo)員的培訓(xùn)1)本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)每季不少于一次組織合規(guī)督導(dǎo)員學(xué)習(xí)、了解、掌握國(guó)家的有關(guān)法律、法規(guī)和本行的各項(xiàng)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程、職工行為準(zhǔn)那么，組織對(duì)有關(guān)法律、法規(guī)、市場(chǎng)新形勢(shì)新動(dòng)態(tài)、金融機(jī)構(gòu)案例等的交流和研討，組織對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制根底知識(shí)和技能的學(xué)習(xí)，不斷提高合規(guī)督導(dǎo)員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制能力。2)對(duì)合規(guī)督導(dǎo)員的培訓(xùn)方式包括講課、座談、研討、閱讀專業(yè)材料、同業(yè)考察學(xué)習(xí)等。人力資源部門(mén)會(huì)同合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)制定合規(guī)督導(dǎo)員的年度培訓(xùn)方案，并為學(xué)習(xí)培訓(xùn)提供必要的資金、場(chǎng)所和時(shí)機(jī)。組織開(kāi)展相應(yīng)的合規(guī)考試，考試成績(jī)將納入合規(guī)督導(dǎo)員考核內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)描述:合規(guī)教育和培訓(xùn)滯后,

21、合規(guī)督導(dǎo)員的專業(yè)技能不能適應(yīng)合規(guī)管理工作要求,影響合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理質(zhì)量，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)得不到有效控制。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):中等風(fēng)險(xiǎn)控制措施:1)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要制定和落實(shí)合規(guī)培訓(xùn)方案，增強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)管理控制能力； 2)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)合規(guī)培訓(xùn)方案實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。 控制部門(mén):合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén);內(nèi)部審計(jì)部門(mén);控制崗位:經(jīng)理崗 ;經(jīng)理崗 ;6.6考核、獎(jiǎng)懲合規(guī)督導(dǎo)員的考核、獎(jiǎng)懲1合規(guī)督導(dǎo)員由所在部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)就其合規(guī)督導(dǎo)工作履職情況進(jìn)行考核具體考核見(jiàn)附件一?合規(guī)督導(dǎo)員考核方法?。2每季度，各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)督導(dǎo)員的風(fēng)險(xiǎn)管理工作履職情況進(jìn)行考評(píng)，考評(píng)結(jié)果作為續(xù)聘、解聘和獎(jiǎng)懲的重

22、要依據(jù)。具體見(jiàn)附件二考核評(píng)分表3對(duì)于工作不負(fù)責(zé)任，經(jīng)考評(píng)為不稱職的，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人提出調(diào)整意見(jiàn)并報(bào)本行領(lǐng)導(dǎo)同意后，可予以調(diào)整，并根據(jù)規(guī)定下調(diào)崗位系數(shù)工資。4對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，經(jīng)考評(píng)為優(yōu)秀的，將根據(jù)規(guī)定給予一定的經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)，并作為續(xù)聘的依據(jù)。連續(xù)三年考核為優(yōu)秀的，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和人力資源部門(mén)可提請(qǐng)本行給予提高一定的崗位系數(shù)工資。7檢查監(jiān)督牽頭檢查部門(mén)檢查內(nèi)容檢查頻次報(bào)告路線檢查結(jié)果利用合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)合規(guī)督導(dǎo)員日常工作開(kāi)展情況按年度檢查方案執(zhí)行經(jīng)營(yíng)管理層作為對(duì)合規(guī)督導(dǎo)員考核、任免的依據(jù)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)對(duì)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)及人力資源部門(mén)對(duì)合規(guī)督導(dǎo)員管理情況進(jìn)行檢查每年至少一次董事會(huì)作為對(duì)

23、本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作有效性的評(píng)價(jià)依據(jù)8附件附件一：?XX農(nóng)村銀行合規(guī)督導(dǎo)員考評(píng)方法? 附件二：?合規(guī)督導(dǎo)員考核評(píng)分表?附件一：XX農(nóng)村銀行合規(guī)督導(dǎo)員考評(píng)方法為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)XX農(nóng)村銀行以下簡(jiǎn)稱本行合規(guī)督導(dǎo)員的管理，充分調(diào)動(dòng)合規(guī)督導(dǎo)員的工作積極性，提高工作責(zé)任心，有效防范風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)根據(jù)?XX農(nóng)村銀行合規(guī)督導(dǎo)員管理細(xì)那么?、等規(guī)章制度，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本方法。一、考評(píng)范圍本方法適用于本行各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)兼職或?qū)Ｂ毜暮弦?guī)督導(dǎo)員。二、考評(píng)原那么一公開(kāi)、公平、公正的原那么。二注重實(shí)績(jī)的原那么。三、考評(píng)方式本考核方法采用百分制進(jìn)行考評(píng)評(píng)分，其中：本單位負(fù)責(zé)人考評(píng)占50，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)考評(píng)占50，實(shí)行

24、按季考評(píng)，按年匯總，年終得分為四個(gè)季度的平均分。四、考評(píng)內(nèi)容及分值設(shè)定詳見(jiàn)?XX農(nóng)村銀行合規(guī)督導(dǎo)員考評(píng)評(píng)分表?五、考核等級(jí)考核結(jié)果劃分為優(yōu)秀、稱職、根本稱職、不稱職四個(gè)等級(jí)?？荚u(píng)得分在90分含90分-100分為優(yōu)秀；得分在80分含80分-90分的為稱職；得分在60分含60-80分的為根本稱職；得分在60分以下的為不稱職。六、考核程序一本部門(mén)、本機(jī)構(gòu)考評(píng)每季度結(jié)束后由本部門(mén)、本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)照各崗位考評(píng)評(píng)分表，進(jìn)行考評(píng)評(píng)分。考評(píng)得分占季度考評(píng)的50。二合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)考評(píng)每季度結(jié)束后由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)照各崗位考評(píng)評(píng)分表，進(jìn)行考評(píng)評(píng)分?？荚u(píng)得分占季度考評(píng)的50。年終考評(píng)得分為四季度的平均分。二

25、審定每年考評(píng)結(jié)束后，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)將各合規(guī)督導(dǎo)員的考核得分情況報(bào)本行職工考評(píng)組最終審定。七、考評(píng)結(jié)果運(yùn)用。經(jīng)考評(píng)，對(duì)于考核結(jié)果為稱職以上的合規(guī)督導(dǎo)員，給予一定金額的崗位津貼優(yōu)秀的每月300元、稱職的每月200元，為維護(hù)國(guó)家和集體利益做出突出奉獻(xiàn)的，另行給予表彰、獎(jiǎng)勵(lì)。連續(xù)三年考核為優(yōu)秀的，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和人力資源部門(mén)可提請(qǐng)本行給予提高崗位工資0.2個(gè)系數(shù)的獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)考評(píng)結(jié)果為不稱職或連續(xù)兩年為根本稱職的，將調(diào)離本崗位。八、本方法由XX農(nóng)村銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。九、本方法自印發(fā)之日起執(zhí)行。附件二：合規(guī)督導(dǎo)員考核評(píng)分表考核對(duì)象 年 月 日考核工程考核內(nèi)容評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)分單位負(fù)責(zé)人評(píng)分*50%合規(guī)

26、與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)評(píng)分*50%合計(jì)得分崗位履職法規(guī)制度上傳下達(dá)1、關(guān)注并持續(xù)跟蹤與本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)相關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)那么的最新變化，并及時(shí)向職工進(jìn)行傳達(dá)。未能及時(shí)將新法律、法規(guī)、準(zhǔn)那么向員進(jìn)行傳達(dá)，發(fā)現(xiàn)一次扣1分。42、正確理解法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么對(duì)本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的影響，對(duì)本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提出合規(guī)意見(jiàn)及建議。未能及時(shí)向?qū)Ρ静块T(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提出合規(guī)意見(jiàn)及建議的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。33、協(xié)助合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)相關(guān)法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么在本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。未能協(xié)助合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部

27、門(mén)對(duì)相關(guān)法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么在本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。3合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理4、制訂本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)信息報(bào)告與反應(yīng)制度，一旦發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或不合規(guī)事項(xiàng)，保證信息能夠及時(shí)報(bào)告合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或不合規(guī)事項(xiàng)，未能及時(shí)報(bào)告合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的，發(fā)現(xiàn)1次扣2分。45、識(shí)別、量化、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告與本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告并提出處理意見(jiàn)。未能及時(shí)識(shí)別、評(píng)估本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分，未能及時(shí)提出及時(shí)處理意見(jiàn)的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。46、確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的事前及事中的各項(xiàng)防范措施，并積極檢查落實(shí)。未

28、有針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件制定防范措施的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分，未及時(shí)監(jiān)督措施落實(shí)的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。37、在本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的組織下，審核評(píng)價(jià)所在部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)規(guī)章制度的合規(guī)性及可操作性。未能及時(shí)審核評(píng)價(jià)所在部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)規(guī)章制度的合規(guī)性及可操作性的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。38、組織所在部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)章制度和操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂，使其符合法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的最新要求；對(duì)不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)開(kāi)展和管理要求的規(guī)章制度及操作規(guī)程及時(shí)修訂或新訂。1、未能組織所在部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)章制度和操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分；2、未能對(duì)不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)開(kāi)展和管理要求的規(guī)章制度及操作規(guī)程及時(shí)修訂或新訂的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。39、協(xié)助本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人實(shí)時(shí)監(jiān)控本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程和管理流程的合法、合規(guī)性，發(fā)現(xiàn)違規(guī)情況，經(jīng)與本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人核實(shí)、確認(rèn)后催促本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)及時(shí)整改，同時(shí)將整改情況報(bào)告合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。未能及時(shí)開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，對(duì)違反業(yè)務(wù)、管理流程的行為未能及時(shí)監(jiān)督整改和報(bào)告的，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。3合規(guī)檢查10、在合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的指導(dǎo)下，定期對(duì)本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性進(jìn)行自我評(píng)估，并協(xié)助本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行整改。未能定期對(duì)