同業(yè)清算制度題庫

1、u 單選題1. 存放同業(yè)賬戶收付款需要進行頭寸報送，頭寸報送要求遵循相關(guān)部門制度要求，由下列哪個選項進行報送（C）。A. 開戶行上級機構(gòu)B.業(yè)務(wù)處理中心C.賬戶使用機構(gòu)D.資產(chǎn)負債管理部2. 以下哪個選項是同業(yè)跨境人民幣同業(yè)業(yè)務(wù)的主管部門（BC）A.營運管理部B.金融機構(gòu)部C.國際業(yè)務(wù)部D.業(yè)務(wù)處理中心3. 以下哪條不是境內(nèi)分行國際業(yè)務(wù)部門的職責（C）A.負責同業(yè)本外幣清算業(yè)務(wù)的同業(yè)機構(gòu)的營銷B.負責對同業(yè)客戶開戶資料進行真實性審查和核實C.負責制定同業(yè)本外幣同業(yè)往來賬戶的清算規(guī)則和業(yè)務(wù)處理流程D.負責指導網(wǎng)點具體開展外匯和跨境人民幣賬戶管理及相關(guān)檢查工作4. 以下哪條不是總行營運管理部的職責

2、(AC)A.同業(yè)人民幣業(yè)務(wù)的主管部門B.負責編制代理本外幣清算協(xié)議C.負責制定同業(yè)本外幣同業(yè)往來賬戶的清算規(guī)則和業(yè)務(wù)處理流程D.負責指導境內(nèi)分行與境外機構(gòu)磋商賬戶服務(wù)內(nèi)容、費用和利率等賬戶條件5. 同業(yè)存放清算賬戶開立遵循交通銀行賬戶管理辦法等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，但需簽訂（B），并將“清算標志”置為“清算”A.賬戶管理協(xié)議B.代理清算協(xié)議C.同業(yè)賬戶清算協(xié)議D.境內(nèi)同業(yè)賬戶管理協(xié)議6. 我行境內(nèi)本外人民幣同業(yè)清算業(yè)務(wù)依托531工程（B）等渠道不包括（B），進行資金往來清算A. 賬戶管理協(xié)議SWIFT渠道B. 代理清算協(xié)議CHAT渠道C.同業(yè)賬戶清算協(xié)議人民幣支付系統(tǒng)渠道（CNAPS）D.境內(nèi)同業(yè)賬戶

3、管理協(xié)議外幣跨境人民幣支付系統(tǒng)渠道（CIPS）7. 同業(yè)存放賬戶的賬號遵守交通銀行賬戶管理辦法統(tǒng)一規(guī)則，根據(jù)（B）給同業(yè)存放賬戶計付正常利息A.市場利率B.賬戶協(xié)議約定利率C.固定利率D.市場利率上浮8. 同業(yè)存放賬戶的凍結(jié)在（ B）中進行處理A.同業(yè)系統(tǒng)B.核心賬務(wù)系統(tǒng)C.賬戶管理系統(tǒng)D.國際結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)9. 跨境人民幣同業(yè)存放賬戶發(fā)生凍結(jié)，凍結(jié)情況應(yīng)書面告知的部門不包括（D）A.總行國際部B.總行金融服務(wù)中心（營業(yè)部）機構(gòu)部C.總行營運部D.總行資負部10. 同業(yè)系統(tǒng)掛賬成功后，需要將頭寸分配給分行進行解付客戶處理，將（D）和匹配編號等業(yè)務(wù)信息連同報文發(fā)送給國際結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)A.業(yè)務(wù)受理號B

4、.會計流水號C.收款人賬號D.銷賬號11. 存放同業(yè)/聯(lián)行賬戶來帳業(yè)務(wù)處理，收款人為我行同業(yè)存放清算賬戶時，以下哪個選項為正確的核算分錄（C）A. D：存放同業(yè)活期款項 C：暫收款項同業(yè)待清算下劃款項B. D：存放同業(yè)活期款項 C：存放同業(yè)活期款項C. D：存放同業(yè)活期款項 C：同業(yè)存放活期款項D.D：暫收款項同業(yè)待清算下劃款項 C：同業(yè)存放活期款項12. 同業(yè)存放/聯(lián)行賬戶來帳業(yè)務(wù)處理，收款人為非我行客戶，中間行選擇存放央行賬戶，以下哪個選項為正確的核算（A）A. D：同業(yè)存放活期款項 C：暫收結(jié)算款項-支付系統(tǒng)待劃轉(zhuǎn)戶B. D：同業(yè)存放活期款項 C：存放同業(yè)賬戶C. D：同業(yè)存放活期款項

5、C：暫收結(jié)算款項-同業(yè)待清算下劃款項D. D：同業(yè)存放活期款項 C：同業(yè)存放活期款項13. 同業(yè)/聯(lián)行存放賬戶往賬業(yè)務(wù)處理，以下哪個選項為正確的核算（A）A.D：暫收結(jié)算款項-同業(yè)清算待劃轉(zhuǎn)款項 C:存放同業(yè)賬戶B.D：存放同業(yè)賬戶 C:暫收結(jié)算款項-同業(yè)清算待劃轉(zhuǎn)款項C.D：存放同業(yè)賬戶 C:暫收結(jié)算款項-支付系統(tǒng)待劃轉(zhuǎn)戶D.D：暫收結(jié)算款項-支付系統(tǒng)待劃轉(zhuǎn)戶C:存放同業(yè)賬戶14. 以下哪種報文不能作為退匯報文處理（BA）A. CMT104B. MT202C. MT199D. MT29915. 同業(yè)存放賬戶活期賬戶根據(jù)（D）進行結(jié)息A.每年6月20、12月20固定結(jié)息B.按月C.按年D.根據(jù)

6、賬戶協(xié)議中約定日期16. 以下哪個分戶代表暫收結(jié)算款項-同業(yè)清算待劃轉(zhuǎn)款項(A)A. 2890100100010B. 2890100100089C. 28901001000762890100100001D. 289010010007817. 同業(yè)/聯(lián)行存放賬戶往賬業(yè)務(wù)處理，境內(nèi)分行根據(jù)客戶選擇的同業(yè)本外幣結(jié)算業(yè)務(wù)品種，選定同業(yè)存放賬戶，發(fā)送MT103報文，53B標注（B）A. 00123205B. 00123206C. 00123207D. 0012320818. 境內(nèi)同業(yè)清算系統(tǒng)根據(jù)核心系統(tǒng)賬務(wù)處理情況及賬戶協(xié)議，向同業(yè)存放賬戶發(fā)送（A）報文A. MT940B. MT198C. MT199D

7、. MT29919. 以下哪個選項為代理同業(yè)手續(xù)費收入同業(yè)賬戶手續(xù)費賬戶（C）A. 7090300100002B. 7090300100001C. 70903001000037090300100004D. 709030010000520. 531同業(yè)清算業(yè)務(wù)操作流程中所指的同業(yè)機構(gòu)不包括（A）A.系統(tǒng)內(nèi)境內(nèi)聯(lián)行B.系統(tǒng)內(nèi)境外聯(lián)行C.離岸中心D.境內(nèi)同業(yè)21. 531同業(yè)清算業(yè)務(wù)操作流程中,同業(yè)存放來報由哪個部門進行處理（B）A.總行國際部B.總行業(yè)務(wù)處理中心總行金融服務(wù)中心（營業(yè)部）總行金融服務(wù)中心（營業(yè)部）總行金融服務(wù)中心（營業(yè)部）C.總行營運部D.總行機構(gòu)部22. 531同業(yè)清算業(yè)務(wù)操作流

8、程中,倫敦子行在交行開立的賬戶，對上海分行來說，倫敦子行是（D）A.聯(lián)行存放B.存放聯(lián)行C.存放同業(yè)D.同業(yè)存放23. 531同業(yè)清算業(yè)務(wù)操作流程中,湖北分行在紐交行開立的賬戶，對湖北分行來說，紐約分行是（B）A.聯(lián)行存放B.存放聯(lián)行C.存放同業(yè)D.同業(yè)存放24. 531同業(yè)清算業(yè)務(wù)操作流程中,倫敦子行在交行開立的賬戶，對上海分行來說，倫敦子行是（A）A.開戶行B.賬戶行C.代理行D.參加行25. 531同業(yè)清算業(yè)務(wù)操作流程中,湖北分行在紐交行開立的賬戶，對湖北分行來說，紐約分行是（B）A.開戶行B.賬戶行C.代理行D.參加行u 多選題1. 同業(yè)清算賬戶根據(jù)交易雙方立場，可分為（BC ）A.同

9、業(yè)存放資產(chǎn)類賬戶B.存放同業(yè)資產(chǎn)類賬戶C.同業(yè)存放負債類賬戶D.存放同業(yè)負債類賬戶2. 同業(yè)機構(gòu)包括（ABCE）A.境內(nèi)同業(yè)機構(gòu)B.境外同業(yè)機構(gòu)C.系統(tǒng)內(nèi)境外聯(lián)行D.系統(tǒng)內(nèi)境內(nèi)聯(lián)行E.離岸中心3. 以下哪些選項屬于中國境內(nèi)外同業(yè)機構(gòu)代理我行進行清算的業(yè)務(wù)（ABCDF）A.國際貿(mào)服B.匯款C.領(lǐng)繳現(xiàn)D.清繳稅款E.經(jīng)常項目下業(yè)務(wù)F.匯票4. 以下哪些選項屬于同業(yè)機構(gòu)為我行提供的賬戶服務(wù)（ABCDF）A.往來報處理B.賬戶清算記賬C.對賬單發(fā)送D.往來帳查詢查復E.定期存款F.資金歸集計息5. 同業(yè)清算業(yè)務(wù)中，以下哪些選項屬于總行金融機構(gòu)部職責（ACD）A.負責同業(yè)人民幣業(yè)務(wù)的組織、推動、考核及產(chǎn)

10、品開發(fā)B.負責編制代理本外幣清算協(xié)議C.指導境內(nèi)分行與境外機構(gòu)磋商賬務(wù)服務(wù)內(nèi)容D.負責同業(yè)人民幣業(yè)務(wù)的境外代理行的營銷6. 同業(yè)清算業(yè)務(wù)中，以下哪些選項屬于總行國際業(yè)務(wù)部職責（ACD）A.同業(yè)外幣和跨境人民幣業(yè)務(wù)的主管部門B.負責編制代理人民幣清算協(xié)議C.負責同業(yè)外幣和跨境人民幣業(yè)務(wù)的同業(yè)機構(gòu)的營銷D.負責外幣、跨境人民幣賬戶涉及的政策合規(guī)性管理7. 同業(yè)清算業(yè)務(wù)中，以下哪些選項屬于總行業(yè)務(wù)處理中心總行金融服務(wù)中心（營業(yè)部）總行金融服務(wù)中心（營業(yè)部）職責（ABCD）A.負責協(xié)助境內(nèi)分行同業(yè)貿(mào)易本外幣清算業(yè)務(wù)的代理清算業(yè)務(wù)指導B.協(xié)助進行SWIFT報文與支付報文轉(zhuǎn)換C.處理境內(nèi)分行開立在總行的本

11、外幣聯(lián)行賬戶的資金收付和申報等處理D.承擔總行操作管理的同業(yè)賬戶申報職責8. 以下哪些業(yè)務(wù)節(jié)點屬于同業(yè)系統(tǒng)清算處理內(nèi)容（ABC）A.報文匹配B.同業(yè)記賬C.登記同業(yè)清算卡片信息D.解付客戶9. 同業(yè)本外幣清算來帳渠道包括（ABCD）A.境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)B. SWIFTC. CNAPS2D.系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行CIPS10. 以下屬于對賬單報文的是（CD）A. MT198B. MT199C. MT940D. MT950E. MT94211. 531同業(yè)清算業(yè)務(wù)操作流程中,同業(yè)清算往報必須要進行以下哪些處理（ABDEF）A.錄入收付款人信息B.選擇清算行C.選擇中間行D.發(fā)洗錢處理E.記賬F.登記卡片u 判

12、斷題1. 存放同業(yè)賬戶收付款不需要進行頭寸報送；同業(yè)存放賬戶收入庫需要進行投產(chǎn)頭寸報送。(錯)2. 總行授信管理部職責還包括會同國際業(yè)務(wù)部確定本外幣同業(yè)往來賬戶管理、賬戶查詢、透支及賬戶調(diào)整等同業(yè)本外幣清算服務(wù)方案。(錯)3. 分行營運管理部負責根據(jù)總行營運管理部制定的同業(yè)本外幣同業(yè)往來賬戶的清算規(guī)則和業(yè)務(wù)處理流程。(對)4. 經(jīng)辦人員收到同業(yè)機構(gòu)的銷戶申請，符合銷戶條件的，遵循交通銀行賬戶管理辦法等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行進行賬戶信息撤銷。(對)5. 當收到存放同業(yè)賬戶來報，Cast系統(tǒng)將頭寸報文與業(yè)務(wù)報文進行報文匹配，生成業(yè)務(wù)受理號。(錯)6. 當收款人為我行同業(yè)存放清算賬戶，根據(jù)同業(yè)存放清算賬戶的費

13、用參數(shù)計算同業(yè)清算手續(xù)費收入是否需要收取，如果收取方式為實時收取或登記后按期收取，進行賬務(wù)處理并登記同業(yè)清算卡片信息，并根據(jù)賬戶協(xié)議給收款的同業(yè)清算賬戶發(fā)送MT103。(錯)7. 財資、票據(jù)、交換等各業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)起業(yè)務(wù)時，根據(jù)業(yè)務(wù)用途允許選擇存放同業(yè)/聯(lián)行清算賬戶進行清算，但不允許直接通過存放同業(yè)賬戶進行賬務(wù)處理。(錯)8. 同業(yè)貿(mào)易本外幣結(jié)算業(yè)務(wù)同業(yè)賬戶的收費種類根據(jù)總行國際業(yè)務(wù)部對外簽署的賬戶協(xié)議確定。(對)9. 總分行賬戶開立經(jīng)辦人員根據(jù)開戶協(xié)議和有關(guān)規(guī)定審核開戶資料是否齊全，審核通過后，在531核心系統(tǒng)建立同業(yè)客戶信息，并在境內(nèi)同業(yè)清算系統(tǒng)開立同業(yè)賬戶。(對)10. 同業(yè)存放賬戶凍結(jié)由境內(nèi)分行柜員