工作計劃-投資理財工作計劃

1、投資理財工作計劃篇一：個人工作計劃理財 本學(xué)期我承擔(dān)了個人理財這門專業(yè)課的教學(xué)任務(wù)，為了確保本學(xué)期教學(xué)任務(wù)能在保證教 學(xué)進(jìn)度的前提下科學(xué)、合理、圓滿完成，現(xiàn)制定本學(xué)期教學(xué)、科研工作計劃： 一、 分析各課程所選用教材個人理財是工商管理系財務(wù)管理專業(yè)的必修課，該課選用中國財政經(jīng)濟(jì)出版社、田文錦 主編的個人理財規(guī)劃教材。本教材是經(jīng)全國財政職業(yè)教育教學(xué)指導(dǎo)委員會審定、全國高 職高專院校投資與理財專業(yè)規(guī)劃教材，同時還是中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會組織編寫的中國注 冊理財規(guī)劃師考試指定用書?？梢哉f，該書理論結(jié)合實(shí)際，充分吸收國內(nèi)外個人理財?shù)挠杏?經(jīng)驗(yàn)和最新的研究成果，依據(jù)個人理財最新發(fā)展的成果編寫而成的，具有針

2、對性、新穎性、 實(shí)用性，是一本好學(xué)易用的教材。 二、 對學(xué)生情況的簡要分析個人理財是財務(wù)管理專業(yè)09.5，09.8班專業(yè)課用32學(xué)時來完成，對財務(wù)管理專業(yè) 來說，個人理財是很重要的專業(yè)課，是具有很強(qiáng)的實(shí)踐性，和畢業(yè)后的就業(yè)問題息息相關(guān)的 一門課。09.5,09.8班的同學(xué)都是應(yīng)屆普通高中畢業(yè)生，對該門課程完全陌生，所以在講授 課過程中如何深入淺出使學(xué)生理解，如何調(diào)動學(xué)生的積極主動性是要重點(diǎn)考慮的問題。 三、 本學(xué)期教學(xué)總目的和要求由于個人理財是財務(wù)管理專業(yè)的專業(yè)必修課，通過該課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握較深 層次的個人理財理論與方法，為日后學(xué)生的實(shí)踐能力考慮，在保證學(xué)生掌握基本理財原理的 前提下，我

3、將把有關(guān)課程的理論前言知識滲透到教學(xué)中，使學(xué)生活學(xué)活用，知識不斷更新。 同時，由于該課程的實(shí)踐性很強(qiáng)，對學(xué)生的要求相對來說比較高，為了使大部分學(xué)生掌握得 好，考出高分，平時要多做習(xí)題與多分析案例。 四、提高教學(xué)質(zhì)量措施在不斷總結(jié)教學(xué)經(jīng)驗(yàn)的同時，更加注重教學(xué)過程的各個細(xì)節(jié)，從細(xì)節(jié)入手，不斷調(diào)整、 優(yōu)化教學(xué)環(huán)節(jié)，使教學(xué)內(nèi)容在原有基礎(chǔ)上不斷更新、提升。并要以培養(yǎng)實(shí)踐性、應(yīng)用型人才 為目標(biāo)，努力在教學(xué)過程中，既保證教學(xué)質(zhì)量，又能夠適時、適度地探索新的教學(xué)方法，在 教學(xué)創(chuàng)新、改革的道路上不斷前進(jìn)。 1、以豐富的案例推動教學(xué)內(nèi)容的開展，培養(yǎng)學(xué)生實(shí)際分析問題、解決問題的能力，使學(xué) 生能夠以全新的視角重新看待

4、周圍的事物，而不是靠直覺進(jìn)行判斷。 2、綜合運(yùn)用多種方式組織教學(xué)，如案例分析討論、個人演講、課后作業(yè)，使學(xué)生了解到 知識與實(shí)踐的連接點(diǎn)在哪里，了解到用什么樣的知識可以解決什么樣的問題；同時，互動的 教學(xué)方式，也可以活躍課堂氣氛，學(xué)生樂于積極參與。 3、注意隨時補(bǔ)充新的相關(guān)資料，完善教案的內(nèi)容，使新近的時事內(nèi)容及時 的進(jìn)入到教學(xué)內(nèi)容當(dāng)中，保證教學(xué)內(nèi)容的新穎性、實(shí)用性。 4、認(rèn)真履行院系的各項(xiàng)教學(xué)規(guī)定，保證課時，保證教學(xué)質(zhì)量，認(rèn)真對待每一節(jié)課，作好 課前的準(zhǔn)備和課后的總結(jié)。按照學(xué)校的規(guī)定，作好各種教學(xué)檔案的填寫工作。教師認(rèn)真?zhèn)湔n， 多讀專業(yè)書籍，吸納新的知識，收集有說服力地、好的案例，使教學(xué)更生動

5、靈活。 五、 在教學(xué)模式上 師生互動將研討式教學(xué)納入傳統(tǒng)的教學(xué)模式中，達(dá)到更好的教學(xué)效果。這門課程為考試 課，授課要全面，考試要主次分明，全面概括。 以上是本人本學(xué)期的教學(xué)科研工作計劃，我將以該計劃為指導(dǎo)，努力工作，在實(shí)踐中檢 驗(yàn)計劃的合理性，并不斷豐富該計劃！ 工商：徐慧2012-8-28篇二：理財經(jīng)理工作計劃理財經(jīng)理工作計劃我叫xxx，于200x年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專業(yè)，曾經(jīng)在xx證券任投資顧問一職。x年的 投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客 戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān) 心和照顧讓我內(nèi)心

6、充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。 我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作 經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任， 踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計劃匯報如下。 一、樹立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色 工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確 把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做 好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財 務(wù)狀況，幫助每一位

7、客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn) 品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行 與客戶皆大歡喜的成就感。 二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù) 我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián) 系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解 客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我 會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的 業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)

8、度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客 戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易 客戶，為單位帶來巨大的收益。 三、開拓新市場，發(fā)展新客戶朱熹的觀書有感中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多 年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng) 理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。 一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客 戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶

9、之間 的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一 些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他 們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互 動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。 以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可 以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地 調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。 單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠 為

10、單位注入新的活力，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。篇三：理財大作業(yè)個 人理財計劃 china university of petroleum 公司理財大作業(yè) 個人理財計劃 女，21歲，目前賬戶余額為2000，欠助學(xué)貸款1.2萬。計劃28歲左右結(jié)婚，畢業(yè)后的 前五年在北京找一份工作，理財目標(biāo)是五年后購買住房。結(jié)婚之后家庭的理財目標(biāo)是孩子的 教育費(fèi)用和自己與丈夫的養(yǎng)老費(fèi)用。 一、畢業(yè)后的前五年(2011年-2018年) 1、預(yù)計收入與支出 首先，對于住房問題：畢業(yè)之后的工作單位若能提供職工宿舍，若不能則先寄住在親戚 家，月住宿費(fèi)大約500元，水電費(fèi)等不算入內(nèi)。 其次是福利方面：工資收入每

11、月3000元(凈資金，已扣除各項(xiàng)保險和稅費(fèi)，下同)，單位 提供“三險一金”，年獎金1萬元。剛工作閑置資金少，不考慮買商業(yè)保險。 第三是日常支出，如下表所示：表 1 單身日常收支(單位：元)從上表可以看出，每個月的結(jié)余大約是1000元，加上原來賬戶的1萬元余額以及年獎金 這三部分作為理財?shù)闹饕?guī)劃對象。 2、理財計劃 (1) 基金定投 我選擇基金定投的原因在于其收益率較高且不需要自己花太多的時間關(guān)注，首先咨詢并 選取兩種類別的基金： 嘉實(shí)滬深300lof是跟蹤滬深300指數(shù)，覆蓋滬深兩市大、中盤風(fēng)格股票（股指期貨標(biāo) 的），而且它是目前市場上最好的跟蹤滬深300指數(shù)的一只基金，規(guī)模最大，跟蹤誤差最

12、小， 而且管理費(fèi)0.5%，托管費(fèi)0.1%均是業(yè)界最低（與之相同的還有華夏滬深300），此外分析目 前現(xiàn)狀，按照大盤現(xiàn)在的點(diǎn)位，已經(jīng)不可能再出現(xiàn)大幅下跌；我國的基金經(jīng)濟(jì)面并沒有改變， 投資嘉實(shí)300，可以享受大盤藍(lán)籌上市公司的高速成長的利潤。 興業(yè)趨勢lof，王曉明率 領(lǐng)的基金經(jīng)理團(tuán)隊(duì)主動管理水平較高，風(fēng)險控制較好，基金的長期業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)秀，且比較穩(wěn) 定。選擇這只基金一般能跑進(jìn)同類基金的前二分之一。興業(yè)趨勢lof在同類基金中的特點(diǎn)不 是始終跑第一，而是穩(wěn)健和風(fēng)險控制。兩基金熱點(diǎn)數(shù)據(jù)對比如下： 表 2 嘉實(shí)滬深300 vs 興業(yè)趨勢熱點(diǎn)數(shù)據(jù)圖 1 嘉實(shí)滬深300 vs 興業(yè)趨勢凈值走勢圖 圖 2 嘉

13、實(shí)滬深300 vs 興業(yè)趨勢基金規(guī)模變動走勢 圖 3 嘉實(shí)滬深300 vs 興業(yè)趨勢回報率 圖 4 嘉實(shí)滬深300 vs 興業(yè)趨勢資產(chǎn)組合配置 綜合以上資料可以看出這兩只股票前者偏重收益，后者側(cè)重風(fēng)險控制和穩(wěn)健，根據(jù)這一 階段的目標(biāo)選取前者，后一階段可以考慮選取后者。即在工商銀行每月定投500元的嘉實(shí)滬 深300lof，其收益方式為派現(xiàn)分紅，收益率大約為8%，五年之后大約賬戶余額為2.5萬元。 (2) 購買股票 目前正式大盤探底的時候，是買入的時機(jī)。由于股票的收益率比債券要高， 而該階段理財?shù)哪繕?biāo)是買房，于是選擇買股票。 用目前賬戶中剩余的1萬元買入工商銀行股票(601398)2463股(目前

14、每股價格為4.06 元)，持有五年，到第五年底值2-3萬元(年收益30%以上)。根據(jù)該股票的歷史趨勢以及價值 評估和財務(wù)評估(如圖5所示)，適合長期投資，其基本資料如下表所示： 表 3 工商銀行 (601398) 基本數(shù)據(jù) 圖 5 工商銀行 (601398) 的價值評價 (3) 銀行零存整取 每個月除了基金定投的資金外，其余資金(500元/月)存銀行，這部分資金主 要目的是用做周轉(zhuǎn)資金，以備不時之需。(如有朋友過來北京或者有同事結(jié)婚等需要大筆 支出時) 零存整取利息月存金額×累計月積數(shù)×月利率。其中累計月積數(shù)（存入次數(shù)1）/2 ×存入次數(shù)。據(jù)此推算五年期的累計月積

15、數(shù)為（601）/2×601830，并按照銀行目前五年 前的利率2.25%，所以零存整取的利息為500*1830*2.25%÷12=1715.625。五年之后總余額大 約為30715元。 (4) 購買國債 根據(jù)2009年的發(fā)行情況，政府直接發(fā)行200億元憑證式國債將，本期憑證式國債分3 年期和5年期兩種：其中3年期140億元，票面年利率5.74%；5年期60億元，票面年利率 6.34%。從購買之日起，3年期和5年期憑證式國債持有時間不滿半年不計付利息；滿半年不 滿1年按0.72%計息；滿1年不滿2年按3.33%計息；滿2年不滿3年按4.32%計息；5年期 憑證式國債持有時間滿

16、3年不滿4年按5.76%計息，滿4年不滿5年按6.03%計息。如需提前 兌取，則須按兌取本金的千分之一收取手續(xù)費(fèi)。 表 4 2009年儲蓄國債發(fā)行日期表 - - 品種 期限(年) 發(fā)行期間 付息方式 儲蓄國債(電子 式) 3、5 7月 按年付息儲蓄國債(憑證式) 3、5 8月 到期一次性還本付息 儲蓄國債(電子 式) 3、5 9月 按年付息 - - 假設(shè)在五年之內(nèi)的國債發(fā)行情況與2009年類似，則每年獎金1萬元用于購買五年期憑證 式儲蓄國債，利息=本金×利率×時間，國債不納稅，獎金合計5萬元，加上利息到了第五年 年底的總金額大約為51000元。通過各種理財手段，五年后賬戶總

17、余額約為14-15萬元，其中股票2-3萬元。篇四：我 的個人理財計劃書 我的個人理財計劃書 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 專業(yè)：11經(jīng)濟(jì)學(xué) 步入大學(xué)，意味著我將離開父母，到一個陌生的地方一個人生活四年。而這期間，父母 給的生活費(fèi)就變成了，他們給我的最直接，最實(shí)在的，最真誠的無言的愛的關(guān)懷！而我要做 的就是，合理的利用這些錢，打理好自己的生活和學(xué)習(xí)！照顧好了自己，學(xué)業(yè)有成應(yīng)該是我 對自己，對父母最基本的責(zé)任吧!理財規(guī)劃是對自己未來的一種長遠(yuǎn)規(guī)劃！個人理財業(yè)務(wù)理財是指通過自己對財富的管理 從而提高其效能，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財富增值。而身為大學(xué)生的我 以前認(rèn)為：等我有錢了，再做個人理財，現(xiàn)在沒錢

18、，哪來的理財可言！現(xiàn)在深深的意識到自 己錯了，對自己的錢進(jìn)行規(guī)劃，讓每一分錢都得到效用的最大化，錢盡其用。不亂花錢，買 些不必要的東西。在每月的月初從沒有做過預(yù)算，只想著自己現(xiàn)在有錢花就行，不必實(shí)行具 體的計劃。即用錢沒有計劃，主觀隨意性強(qiáng)，這毛病一定要改掉。從我的消費(fèi)中還可以看出 我的消費(fèi)結(jié)構(gòu)單一，最主要的仍是食物和交通等消費(fèi)項(xiàng)目，服裝、化妝品、零食等消費(fèi)占了 很大一部分，然后依次是娛樂、學(xué)習(xí)和通訊。在消費(fèi)中，缺乏精神層次方面的消費(fèi)。對于服 裝、化妝品和零食等的消費(fèi)，沒有在合理的范圍內(nèi)，導(dǎo)致在月末，常常出現(xiàn)入不敷出的現(xiàn)象， 淪落為“月光族”！身為女生，我對漂亮衣服的喜歡，以及各種流行事物的熱

19、衷，這些在一定 程度上也增加了消費(fèi)資金。以及自己在鐘愛的奶茶，咖啡面前，一筆一筆的支出，無意中就 加重了消費(fèi)負(fù)擔(dān)。在所有支出中還包括一項(xiàng)，就是社交自出。經(jīng)常會有班級或?qū)W校中的社團(tuán) 組織活動，最后決定在飯桌上慶?；顒拥膭倮Ｒ约盀榱藵M足自己的虛榮，請同學(xué)吃飯、唱歌等。還有最后一點(diǎn)就是：對于理財?shù)恼J(rèn)識和態(tài)度在理財知識的認(rèn) 識和態(tài)度方面，我應(yīng)該有所改變。對理財有很多盲目的，錯誤的認(rèn)識。開始時認(rèn)為理財是通 過各種投資活動實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，對于現(xiàn)在的我就是合理安排資金的過程！這些想法都有 些片面。以上是我對自己在過去的消費(fèi)中的反思，希望在以后的消費(fèi)中能去除這些弊端。 現(xiàn)在我也很深切的意識到在大學(xué)階段養(yǎng)成

20、良好的消費(fèi)習(xí)慣，對自己的錢財有一個很好的 計劃，將會對今后的生活起到很大的一個影響作用。 從以上可以看出，每月可能有80塊錢的結(jié)余，但是如果出現(xiàn)意外可能連那微薄的結(jié)余都 沒有了，可能還要借債！這就是我的消費(fèi)現(xiàn)狀，很窘迫的狀態(tài)。我想我當(dāng)前最應(yīng)該做的，就是把目前自己擁有的錢消費(fèi)好，然后在進(jìn)一步進(jìn)行自己的理 財規(guī)劃。我將調(diào)整我的消費(fèi)結(jié)構(gòu)，使其更合理化，盡可能地做到效用最大化。 伙食費(fèi)，其中減少的是對奶茶，咖啡，零食等垃圾食品的消費(fèi)。而通訊費(fèi)及日常生活開 支，主要減少了不必要的消費(fèi)如飾物，社交活動等的開支。其他減少的是對衣服，化妝品的 購買。 而剩余的280元的節(jié)余，我將用在精神層次的消費(fèi)，為自己的未

21、來做一些投資，如，我 是學(xué)經(jīng)濟(jì)類專業(yè)的，我可以考些證書，例如，會計從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證，銀行從業(yè) 資格證等這些與競技類專業(yè)有關(guān)的證書，將來對我的就業(yè)有很大的幫助。 我想對于未來每個人都有自己的期望，我也一樣。對于未來，我有著美好的設(shè)想。通過 自己的能力，好好的安排，規(guī)劃，利用自己轉(zhuǎn)來的錢，讓自己過上幸福快樂的生活，這是我 對未來的美好愿望。以下是我的設(shè)想，希望能夠美夢成真。我做了這樣的規(guī)劃，如下面的表 格所展示的： 分析與總結(jié) 1. 從日常生活來看月基本消費(fèi)為1300，來我回洛陽工作，在洛陽這個消費(fèi)水平在合理范圍 之內(nèi)。 2. 每月伙食費(fèi)少是因?yàn)?，我將自己做飯，自力更生，盡力這方面的支出

22、。 3. 工資收入不高，我將會根據(jù)自己用有限與資金的多少，進(jìn)行一些穩(wěn)健的金融產(chǎn)品的投資， 努力讓自己的資金保值，進(jìn)而增值，循循漸進(jìn)，更好地實(shí)現(xiàn)自身目標(biāo)。 4.其他收入中可每月花50元買書，不斷提升自己，工資漲時，可以參加一些培訓(xùn)。而在自 己剛開始工作時，應(yīng)舍得錢再服裝上，但之后應(yīng)盡量少買。 5. 其他收入中那點(diǎn)用于旅游，一年獎勵自己旅游至少一次。生命的成長來自不斷的歷練， 用在旅途中的美好記憶激勵自己，不斷奮發(fā)。 近期的規(guī)劃就是這些，我相信自己會積累下財富。將來每個篇五：個人投資理財規(guī)劃 一. 現(xiàn)狀分析 個人投資理財規(guī)劃 大二，21歲，家庭條件中等水平。所有費(fèi)用靠父母提供，現(xiàn)無打工或兼職，每月

23、父母提 供生活費(fèi)500元。每月基本生活費(fèi)250元，通訊費(fèi)50元，其他費(fèi)用100元，每月大概平均剩 余100元。雖有銀行賬戶但少有存款且為活期。因?yàn)楝F(xiàn)在正在大學(xué)學(xué)習(xí)期間，是人生學(xué)習(xí)的 黃金時期，我將盡可能多學(xué)習(xí)一些知識，進(jìn)行自我職業(yè)培訓(xùn)，考一些資格證，或是自己感興 趣的技能對自己進(jìn)行投資，以期在以后的事業(yè)中得到長期的回報，因?yàn)楝F(xiàn)階段學(xué)業(yè)任務(wù)重， 課程多，現(xiàn)沒有兼職的打算。但是要盡力利用手中的有限資源，加強(qiáng)自己的投資理財觀念， 為畢業(yè)找工作做打算。 二個人投資理財?shù)闹饕愋秃吞攸c(diǎn)： 1.銀行存款。對普通百姓來講，存款是最基本的投資理財方式。與其它投資方式比較， 存款的好處在于：存款品種多樣、具有靈

24、活性、具有增值的穩(wěn)定性、安全性。在確定進(jìn)行儲 蓄存款后，投資者面臨著存款期限結(jié)構(gòu)的選擇。投資者選擇的主要是活期還是定期，在定期 存款中，是只存一年還是更長的時間，這主要看將來的收人和支出狀況，以及對未來其它更 篇二：大學(xué)生投資理財協(xié)會工作計劃 大學(xué)生理財規(guī)劃活動策劃書 一、活動背景： 隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，個人投資理財涉及到的領(lǐng)域越來越廣，對個人、家庭、社會的影響越來越大。 大學(xué)生畢業(yè)前是父母辛苦賺來的錢的消費(fèi)者，有很大一部分同學(xué)在消費(fèi)支出上并沒有明確的安排，想花到哪就花到哪。相當(dāng)多學(xué)生不僅沒有存余，反而每到月末靠借錢度日。這是由不良的消費(fèi)習(xí)慣和沒有合理的理財計劃造成的。作為21世紀(jì)財經(jīng)大學(xué)的新

25、興大學(xué)生不應(yīng)該僅僅有智商，還應(yīng)具備一定的財商，必須養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，方能有一個健康的理財生活。 二、活動主題：培養(yǎng)理財意識，播種投資理念 三、活動目的： 1、了解與認(rèn)識到養(yǎng)成投資與理財好習(xí)慣的的確確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，決策未來。 2、大學(xué)生作為未來經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的主要參與者，應(yīng)增長大學(xué)生對投資理財知識的認(rèn)識及增進(jìn)對投資理財?shù)牧私狻?3、在大學(xué)時代就應(yīng)該養(yǎng)成很好的理財習(xí)慣何投資習(xí)慣，為自己的現(xiàn)在何將來精打細(xì)算，這樣對于以后走向社會受益巨大。 四、活動對象：全體在校本科生 五、活動時間：待定 六、活動版塊： 板塊一：萬人簽名“合理理財”活動與“尋夢征程”迎風(fēng)起舞 版塊二：開展系列理財知識講座（可插

26、入討論環(huán)節(jié)） 板塊三：“運(yùn)籌帷幄，決策未來”演講比賽理財之我見 版塊四：“財商大筆拼” 七、前期工作 前期宣傳工作主要由宣傳部負(fù)責(zé)，分別對班級干部進(jìn)行宣傳，讓他們將思想傳達(dá)給學(xué)生，同時在院網(wǎng)上宣傳、通過海報、噴繪、傳單等形式進(jìn)行宣傳。前期的物品準(zhǔn)備工作由生活部負(fù)責(zé)。資金問題由實(shí)踐部處理。體育部負(fù)責(zé)整個活動合有序進(jìn)行。 八、活動經(jīng)費(fèi)預(yù)算 九、注意事項(xiàng) 1、該次活動在校團(tuán)委統(tǒng)籌策劃下進(jìn)行， 學(xué)生會各部門密切聯(lián)系、相互協(xié)調(diào)，在活動確立后，明確分工，做到有條不紊。 2、及時聽取老師及同學(xué)意見，做足充分準(zhǔn)備再開展活動，把活動做到實(shí)處。 3、系列活動結(jié)束后，各部門注意總結(jié)，以便下次活動更加完善。 附一：

27、萬人簽名“合理理財”活動與“尋夢征程”迎風(fēng)起舞策劃書 一、活動時間： 待定 二、活動地點(diǎn)：食堂門口 三、活動主題：用筆尖作出科學(xué)理財?shù)某兄Z 四、活動目的：讓更多的人認(rèn)識到此次活動，能更加積極的加入;通過寫下心愿勇敢地向世人宣告我們星輝般璀璨的夢想，要知道，世界的未來，屬于我們! 通過簽名活動，使更多的大學(xué)生切身的體會到了科學(xué)理財?shù)闹匾浴?五、活動準(zhǔn)備：生活部負(fù)責(zé)提前購買好6條6米長的粗繩子、1000張空白的小紙片、2盒回形針。宣傳部可自行準(zhǔn)備好自己的青春夢想寫在小卡 片上，并用繩子穿好以備用，并多準(zhǔn)備些穿好繩子的小卡片，以在第二天引導(dǎo)同學(xué)們。 六、活動安排： 人員安排： 體育部 ：1、將所需

28、物品帶至活動場地 2、負(fù)責(zé)將繩子綁在周圍的樹上 3、將同學(xué)們寫完的小卡片扣上繩索，讓他們隨風(fēng)飄揚(yáng) 生活部 ：1、向路過的同學(xué)發(fā)放小紙片和回型針，直到制片和回形針用完 2、對活動過程中同學(xué)們提出的問題做出解答 宣傳部：1、布置活動場地2、在活動過程中負(fù)責(zé)拍照和記錄 文藝部：在適當(dāng)?shù)臅r候打開背景音樂，協(xié)助其他組織完成任務(wù) 七、活動流程： 1、十點(diǎn)半開始準(zhǔn)備 2、十一點(diǎn)活動正式開始，開始發(fā)小紙條并及時將其扣上繩索，解答同學(xué)們 3、活動結(jié)束后所有學(xué)生會成員留下將會場整理好離開。 八、注意事項(xiàng)： 1、由于是室外活動，如天氣有變，則推遲活動 ，活動截止時間以實(shí)際為準(zhǔn)。 2、工作人員維持好活動現(xiàn)場的秩序與環(huán)

29、境。 3、三天后，指導(dǎo)中心的學(xué)干負(fù)責(zé)把所有的卡片回收處理。 活動經(jīng)費(fèi)預(yù)算：繩子：15元 小紙片：10元回形針：5元 總計：30元 附二： 開展系列理財知識講座策劃書 一、講座主題：你不理財，財不理你 二、講座目的：財大畢業(yè)生大多從事財經(jīng)工作，與錢打交道是一門充滿挑戰(zhàn)而又充滿“危險”的工作， 理財投資都是在圍繞著金錢做文章，我們應(yīng)樹立良好的人生觀、價值觀，正確認(rèn)識金錢，不斷陶冶情操，完善人格，做一個對社會真正有用的人 三、活動時間：5月11日 了解基本的投資知識 著名教授 5月18日 對著名投資人物解析 著名教授 5月25日 關(guān)于大學(xué)生的理財計劃 經(jīng)驗(yàn)豐富的學(xué)姐或?qū)?四、活動地點(diǎn)：待定 五、講

30、座準(zhǔn)備：宣傳部的宣傳工作；實(shí)踐部負(fù)責(zé)邀請主講人 六、活動安排： 宣傳部：活動的宣傳工作、布置會場、當(dāng)場的攝影工作 辦公室：做好席卡、邀請函等 商務(wù)部：借教室、邀請主講人、經(jīng)費(fèi)籌集體育部：負(fù)責(zé)組織前來聽講座的人的秩序、在過程中的秩序 生活部：負(fù)責(zé)現(xiàn)場所需的物品、準(zhǔn)備嘉賓的禮物 文藝部：1、負(fù)責(zé)整體策劃 2、培訓(xùn)主持人及禮儀人員，并對主持人串詞進(jìn)行商討 七、講座流程： 1、主持人介紹主講人 2、主講人講授及現(xiàn)場教學(xué) 3、提問互動環(huán)節(jié) 4、講座結(jié)束 八、活動經(jīng)費(fèi)預(yù)算： 下達(dá)通知單0.1*30=3元 礦泉水1*10=10元 總計：13元 附三 “運(yùn)籌帷幄，決策未來”演講比賽 理財之我見策劃書 一、 演

31、講主題：理財之我見 二、 演講目的：鼓勵學(xué)生們發(fā)表自己對理財?shù)恼J(rèn)識與看法，培養(yǎng)同學(xué)的綜合素質(zhì)。并為 熱愛演講的同學(xué)們提供一個學(xué)習(xí)交流、展現(xiàn)自我風(fēng)采的大舞臺，讓自信青春的同學(xué)們來傳播精彩。 三、 活動時間：2014年5月11日至5月28日 四、 活動排期：2014年5月11日5月20日 報名階段（每班選兩名參加）2014年5月28日 比賽階段 五、 活動地點(diǎn)：待定 六、 活動安排： 辦公室：（一）負(fù)責(zé)收集整理各個選手的資料 （二）關(guān)于比賽流程及時準(zhǔn)確的通知選手，積極聯(lián)系選手 （三）制作決賽評分表及其次序表，準(zhǔn)備榮譽(yù)證書及其獎狀 （四）提前布置會場，準(zhǔn)備好評委打分的紙筆和計算工具;準(zhǔn)備好水 實(shí)踐部

32、：（一）主要負(fù)責(zé)本次演講比賽的外聯(lián)工作，處理和商家合作的贊助事宜。 （二）主要負(fù)責(zé)各場演講比賽的外事工作，包括邀請嘉賓、評委等 （三）安排好決賽當(dāng)晚的統(tǒng)分人員及獎狀填寫人員，在所有選手演講后應(yīng)以最快的速度算出成績交于禮儀人員送到主持手上 生活部：（一）負(fù)責(zé)賽場的器材，每場演講比賽器材組成員必須最少提前兩個小時到達(dá)賽場，調(diào)試話筒，準(zhǔn)備音響，并且保證賽場的音響正常工作，電路運(yùn)行安全。 （二）負(fù)責(zé)后勤工作如會場座位安排、主席臺水的供應(yīng)、衛(wèi)生 （三）安排人員到晚會現(xiàn)場催場，一個選手快要演講時，催場人員馬上去叫下一位選手到準(zhǔn)備區(qū),如此類推。 （四）準(zhǔn)備好獎品 文藝部：（一）布置舞臺燈光、音響等用具 （二

33、）培訓(xùn)主持人及禮儀人員，并對主持人串詞進(jìn)行商討 （三）對比賽過程進(jìn)行整體把握 體育部：負(fù)責(zé)賽場的秩序工作，保證各選手能在一個和諧、融洽、熱烈的氛圍中進(jìn)行比賽。 安排相關(guān)人員到會場協(xié)調(diào)工作，一直到比賽結(jié)束。 宣傳部：（一）負(fù)責(zé)賽前的宣傳工作 （二）負(fù)責(zé)本次演講比賽的宣傳工作，包括網(wǎng)上宣傳、媒體宣傳、廣播宣傳、海報、展板等宣傳工作。 五.參賽要求：篇二：大學(xué)生投資理財規(guī)劃講座策劃書 (1) 大學(xué)生投資理財規(guī)劃講座策劃書 一、 活動目的： 21世紀(jì)的經(jīng)濟(jì)，既是一種知識為本的經(jīng)濟(jì)，又是金融化和金融市場市場加速一體化階段，經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行軸心開始轉(zhuǎn)向金融業(yè)。社會對金融人才需求猛增。因此，能了解并掌握金融知識，

34、熟悉市場運(yùn)作規(guī)則，能使同學(xué)在不斷加劇的競爭中脫穎而出，成為時代的精英。 作為21世紀(jì)祖國接班人的大學(xué)生，我們更應(yīng)該盡早做好理財規(guī)劃，來擁有更多的信心來面對未來漫長的人生道路。 本次講座特意邀請中國金融行業(yè)培訓(xùn)的領(lǐng)跑者的北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司，為我們學(xué)校培養(yǎng)及輸送知識與技能相結(jié)合的能力型復(fù)合型人才的理念。此次理財規(guī)劃講座旨在提高大學(xué)生投資理財規(guī)劃知識的初步認(rèn)識水平，明確人生階段理財規(guī)劃的重要性。同時，讓大學(xué)生學(xué)會在大學(xué)時代合理的規(guī)劃自己的財富，養(yǎng)成良好的消費(fèi)習(xí)慣，培養(yǎng)大學(xué)生梳理正確的價值觀、金錢觀和人生觀。 二、 活動主題： “理財有道”國家理財規(guī)劃師全國高校巡回講惠州學(xué)院站 三、 主

35、辦單位：共青團(tuán)惠州學(xué)院委員會 承辦單位：惠州學(xué)院社生社團(tuán)聯(lián)合會 惠州學(xué)院投資與理財協(xié)會 東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司 四、活動時間：2011年10月23日晚上8：0010:00 五、活動地點(diǎn)：2號樓220 六、活動流程： 1活動對象：投資理財協(xié)會各會員及惠州學(xué)院在校師生 2活動主講人： 劉奕龍 北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司高級研究員，曾擔(dān)任某證券公司投資顧問，多年從事宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和投資的深入研究，并對投資規(guī)劃規(guī)劃，財產(chǎn)分配與傳承方面有獨(dú)到的見解，長期擔(dān)任國家理財師職業(yè)資格認(rèn)證培訓(xùn)授課工作，并為msn、搜狐等多家媒體進(jìn)行專欄寫作。 3活動嘉賓： 東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公

36、司惠州分公司成員 4活動安排： 4.1前期工作安排： 4.1.1網(wǎng)絡(luò)編輯部設(shè)計海報、宣傳單、簽到表并打印 4.1.2公關(guān)部邀請嘉賓（除了講師之外的嘉賓） 4.1.3秘書處在10月13日之前聯(lián)絡(luò)協(xié)會的成員（務(wù)必落實(shí)能參與 講座的人員） 4.1.4投資理財部在10月13日之前在少康樓門前和各個宿舍張貼海報 4.1.7會長團(tuán)聯(lián)系團(tuán)委老師和東方華爾公司，確定講座舉辦時間和 地點(diǎn)（楊倫確定主持人人選） 4.1.8講座前一天，組織人員和工作人員開會，安排講座現(xiàn)場分工 及細(xì)節(jié)的修改 4.2.1秘書處通知會員準(zhǔn)時到場（預(yù)留位置），講座開始時現(xiàn)場維持 秩序 4.2.2 6:30點(diǎn)鐘投資理財部開始布置場所 橫幅，

37、布置好飲水 會員區(qū)（前排）和非會員區(qū) 4.2.3策劃部負(fù)責(zé)會員簽到、觀眾進(jìn)場時的抽簽環(huán)節(jié)安排（進(jìn)場同 學(xué)會拿到調(diào)查問券 中獎送代金券或者書） 4.2.4網(wǎng)編部負(fù)責(zé)多媒體支持及操作 4.2.5公關(guān)部及會長團(tuán)負(fù)責(zé)講師和嘉賓的接待（注意講座流程的講 解） 4.3講座結(jié)束后期工作安排： 4.3.1策劃部和網(wǎng)編部和活動總結(jié) 4.3.2公關(guān)部接待講師和嘉賓 4.3.3秘書處整理資料 4.3.4投資理財部整理現(xiàn)場 4.3.5協(xié)會內(nèi)部所有工作人員再次開會（總結(jié)） 4.4講座流程： 4.4.1講座開始前一個小時，工作人員到位，現(xiàn)場布置及安排，各 部門完成講座當(dāng)天的工作（詳情請看“4.1,4.2,4.3活動安排”

38、） 4.4.2 7:30講師、嘉賓和觀眾開始入場（公關(guān)部負(fù)責(zé)接待講師和嘉 賓，并介紹活動流程和詢問意見，必要時可聯(lián)系會長做出流程的調(diào)整） 4.4.3 7:55由主持人上臺介紹此次講座的主題、講座講師和來訪的嘉賓 4.4.4講座正式開始：講師上臺開始演講（現(xiàn)場秩序有協(xié)會內(nèi)部人 員負(fù)責(zé)，多媒體支持由網(wǎng)編部負(fù)責(zé)） 4.4.5演講結(jié)束后進(jìn)行觀眾互動抽獎環(huán)節(jié)和觀眾提問環(huán)節(jié)（大 約5、6個觀眾提問即可，詳情可酌情考察，問題由講師或嘉賓回答） 4.4.6講座結(jié)束，主持人上臺， 致結(jié)束語 ，工作人員引導(dǎo)聽眾離 場， 有關(guān)人員跟講師留影合照 4.4.7協(xié)會內(nèi)部所有工作人員整理會場 七、宣傳方案 投資理財部負(fù)責(zé)在

39、講座舉辦之前通知協(xié)會內(nèi)部會員和干事， 同時非常歡迎學(xué)校的學(xué)生前來聽講。 九、獎項(xiàng)設(shè)置 本講座設(shè)置抽獎環(huán)節(jié)和提問環(huán)節(jié) 抽獎環(huán)節(jié)：國家理財規(guī)劃師三級教材1套 理財日記3本 理財小軟件7件 提問環(huán)節(jié)：理財小軟件13件 十、物料經(jīng)費(fèi) 策劃單位：投資與理財協(xié)會 2011年10月8日篇三：大學(xué)生理財協(xié)會申請成立策劃書 大學(xué)生理財協(xié)會申請成立策劃書 一協(xié)會名稱： 中南民族大學(xué)工商學(xué)院學(xué)院理財協(xié)會簡稱“民院理財協(xié)會” 二隸屬單位： 共青團(tuán)中南民族大學(xué)工商學(xué)院委員會 中南民族大學(xué)工商學(xué)院學(xué)生團(tuán)體聯(lián)合會 三：指導(dǎo)老師 姓名：祁紅濤 性別：男 學(xué)歷：武漢大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士 現(xiàn)任職務(wù)：電子商務(wù)系講師 任教課程：企業(yè)定價

40、主要發(fā)表論文：收入水平與診療費(fèi)用對診療效率的影響 四協(xié)會成立背景 目前，金融理財在全國引起了普遍的關(guān)注與重視，金融理財已經(jīng)成為我國金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新的重要表現(xiàn)。各種各樣的理財推介活動吸引了越來越多的人參與，種類豐富的金融理財產(chǎn)品也受到人們的歡迎。校內(nèi)關(guān)注金融投資與理財?shù)耐瑢W(xué)也越來越多。因此，成立協(xié)會以盡自己最大的努力來為需要的同學(xué)提供理財方面的咨詢。 五協(xié)會理念 以“培養(yǎng)大學(xué)生興趣愛好，普及現(xiàn)代金融知識，營造校園理財文化提高大學(xué)生綜合素質(zhì)”為宗旨；本著團(tuán)結(jié)進(jìn)取，求實(shí)創(chuàng)新與時俱進(jìn)的精神，努力提高會員的綜合素質(zhì)，逐步擴(kuò)大規(guī)模和影響，讓會員在這里學(xué)到知識，擴(kuò)展視野的原則開展各項(xiàng)活動；普及金融

41、理財知識，通過學(xué)習(xí)和交流，既能提高會員的素質(zhì)，有達(dá)到共同進(jìn)步的目的。 協(xié)會切實(shí)加強(qiáng)基礎(chǔ)訓(xùn)練，培養(yǎng)和提高會員的多種能力，參加攜手“求知，求實(shí)，求友，求進(jìn)”；立足于校內(nèi)，走向校外，共同營造一個大學(xué)生的第二課堂 六協(xié)會發(fā)展方向 2最終目標(biāo)：服務(wù)全院廣大師生，形成信息網(wǎng)絡(luò)，提高金融學(xué)專業(yè)學(xué)生的就業(yè)能力，增強(qiáng)同學(xué)們對金融專業(yè)的愛好以及個人專業(yè)素質(zhì)的提高，同時營造理性消費(fèi)，快樂理財?shù)姆諊?七部分活動策劃 a ： 1邀請駐漢各銀行、證券公司、保險公司等專業(yè)人士對協(xié)會成員進(jìn)行股票、期貨、基金 、外匯匯等投資與理財?shù)膶I(yè)講座； 2組織會員進(jìn)行模擬理財競賽等“快樂理財”活動，組織會員到銀行，證券營業(yè)部進(jìn)行現(xiàn)場觀摩與考察，爭取實(shí)習(xí)機(jī)會。 3協(xié)會內(nèi)部加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)精神的培養(yǎng)，組織理財方面的知識競賽、理財策劃大賽等各項(xiàng)活動。 篇三：2016理財顧問工作計劃 2016理財顧問工作計劃 我叫XXX，于