置業(yè)股份公司對外擔(dān)保管理制度格式

1、謝謝觀賞萊茵達(dá)置業(yè)股份有限公司對外擔(dān)保管理制度第一章總則第一條為了維護(hù)投資者的利益，規(guī)范萊茵達(dá)置業(yè)股份有限公司（以下簡稱“本公司”或“公司”）的擔(dān)保行為，控制公司資產(chǎn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定地發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國擔(dān)保法和中國證監(jiān)會關(guān)于上市公司為他人提供擔(dān)保有關(guān)問題的通知、關(guān)于規(guī)范上市公司對外擔(dān)保行為的通知以及公司章程的相關(guān)規(guī)定，制定本制度。第二條本制度所稱擔(dān)保是指公司以第三人身份為他人提供的保證、抵押或質(zhì)押，公司為子公司提供的擔(dān)保視為對外擔(dān)保。具體種類包括借款擔(dān)保、銀行開立信用證和銀行承兌匯票擔(dān)保、開具保函的擔(dān)保等。第三條本制度所稱子公司是指全資子公司、控股子公司和公司擁有實(shí)際控制權(quán)的參

2、股公司。第四條所有對外擔(dān)保均由公司統(tǒng)一管理，未經(jīng)公司董事會（或股東大會）批準(zhǔn)，公司及子公司不得對外提供擔(dān)保，不得相互提供擔(dān)保，也不得請外單位為子公司提供擔(dān)保。第五條公司對外提供擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)采取反擔(dān)保等必要的防范措施。第六條董事會是公司擔(dān)保行為的咨詢和決策機(jī)構(gòu)，公司一切擔(dān)保行為，須按程序經(jīng)公司董事會或股東大會批準(zhǔn)。股東大會或者董事會對擔(dān)保事項(xiàng)做出決議時(shí)，與該擔(dān)保事項(xiàng)有利害關(guān)系的股東或者董事應(yīng)當(dāng)回避表決。第二章?lián)＜肮芾淼谝还?jié)擔(dān)保對象第七條公司可以為具有獨(dú)立法人資格且具有下列條件之一的單位擔(dān)保：1、因公司業(yè)務(wù)需要的互保單位；2、與公司有現(xiàn)實(shí)或潛在重要業(yè)務(wù)關(guān)系的單位；3、公司所屬全資公司、控股子公司、

3、參股公司。4、雖不符合上述所列條件，但公司認(rèn)為需要發(fā)展與其業(yè)務(wù)往來和合作關(guān)系的申請擔(dān)保人，風(fēng)險(xiǎn)較小的，經(jīng)公司董事會（或股東大會）同意，可以提供擔(dān)保。以上單位必須同時(shí)具有較強(qiáng)償債能力。第二節(jié)擔(dān)保管理職能部門及審批程序第八條公司為他人提供的擔(dān)保，公司財(cái)務(wù)部為職能管理部門。子公司因業(yè)務(wù)需要為他人提供擔(dān)保的，子公司及公司財(cái)務(wù)部為職能管理部門。第九條公司在決定擔(dān)保前，管理職能部門應(yīng)當(dāng)掌握被擔(dān)保人的資信狀況，對該擔(dān)保事項(xiàng)的收益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分分析，并出具明確意見。申請擔(dān)保人的資信狀況至少包括以下內(nèi)容：1、企業(yè)基本資料（包括企業(yè)名稱、注冊地址、法定代表人、經(jīng)營范圍、與本公司關(guān)聯(lián)關(guān)系、其他關(guān)系）；2、近期經(jīng)審計(jì)

4、的財(cái)務(wù)報(bào)告及還款能力分析；3、債權(quán)人的名稱；4、擔(dān)保方式、期限、金額等；5、與借款有關(guān)的主要合同的復(fù)印件；6、其他重要資料。第十條公司為他人提供擔(dān)保的，公司財(cái)務(wù)部作為職能管理部門在對被擔(dān)保單位的基本情況進(jìn)行核查分析后，提出申請報(bào)告，申請報(bào)告必須明確表明謝謝觀賞謝謝觀賞核查意見。申請報(bào)告報(bào)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審批并簽署意見后，報(bào)公司總經(jīng)理審批。公司總經(jīng)理審批同意后，轉(zhuǎn)發(fā)證券辦公室，由其報(bào)董事會（或股東大會）審批同意，出具董事會決議（或股東大會決議）并公告。第十一條子公司原則上不得為他人提供擔(dān)保，確實(shí)因業(yè)務(wù)需要為他人提供擔(dān)保的，必須由子公司進(jìn)行審查并提出申請報(bào)告，申請報(bào)告必須明確表明核查意見，申請報(bào)告經(jīng)

5、子公司法定代表人簽字同意后，報(bào)本公司財(cái)務(wù)部及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽署意見，并經(jīng)公司總經(jīng)理同意后，轉(zhuǎn)發(fā)證券辦公室，由其報(bào)董事會（或股東大會）審批同意并公告（如有必要）。董事會就擔(dān)保事項(xiàng)做出的決議必須經(jīng)出席董事會的三分之二以上董事審議（含三分之二）同意。第三節(jié)擔(dān)保審查與決議權(quán)限第十二條董事會根據(jù)職能管理部門提供的有關(guān)資料，認(rèn)真審查申請擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)前景、經(jīng)營狀況和信用、信譽(yù)情況，對于有下列情形之一的申請擔(dān)保人或提供資料不充分的，不得為其提供擔(dān)保。1、不符合第七條規(guī)定的；2、產(chǎn)權(quán)不明或成立不符合國家法律法規(guī)或國家產(chǎn)業(yè)政策的；3、提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和其他資料，騙取公司擔(dān)保的；4、公司前次為其擔(dān)保，發(fā)生銀

6、行借款逾期、拖欠利息等情況的；5、經(jīng)營狀況已經(jīng)惡化，信譽(yù)不良的企業(yè)；6、未能落實(shí)用于反擔(dān)保的有效財(cái)產(chǎn)或提供互保的；如公司為子公司提供擔(dān)保，可以不受本條第6項(xiàng)要求的限制。第十三條申請擔(dān)保人提供的反擔(dān)?；蚱渌行Х婪讹L(fēng)險(xiǎn)的措施，必須與需擔(dān)保的數(shù)額相對應(yīng),并經(jīng)公司財(cái)務(wù)部核定。申請擔(dān)保人設(shè)定反擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)為法律、法規(guī)禁止流通或者不可轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)拒絕擔(dān)保。謝謝觀賞謝謝觀賞第十四條股東大會或者董事會就擔(dān)保事項(xiàng)做出決議時(shí)，與該擔(dān)保事項(xiàng)有利害關(guān)系的股東或者董事應(yīng)當(dāng)回避表決。董事會決定對外擔(dān)保時(shí)，應(yīng)同時(shí)經(jīng)全體獨(dú)立董事三分之二以上同意。第十五條本公司及本公司控股子公司的對外擔(dān)保總額，達(dá)到或超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈

7、資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔(dān)保；董事會應(yīng)先行審議通過后，方可提交議案交由股東大會審批。第十六條公司的對外擔(dān)保總額，達(dá)到或超過最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30%以后提供的任何擔(dān)保，董事會應(yīng)先行審議通過后，方可提交議案交由股東大會審批。第十七條公司為股東或者實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保或公司為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保，董事會應(yīng)先行審議通過后，方可提交議案交由股東大會審批。第十八條公司單筆擔(dān)保額超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保，董事會應(yīng)先行審議通過后，方可提交議案交由股東大會審批。第十九條股東大會在審議為股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保議案時(shí)，該股東或受該實(shí)際控制人支配的股東，不

8、得參與該項(xiàng)表決，該項(xiàng)表決由出席股東大會的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。第二十條公司在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)總額30%的；股東大會審議該事項(xiàng)的,應(yīng)當(dāng)安排通過深圳交易所交易系統(tǒng)、互聯(lián)網(wǎng)投票系統(tǒng)等方式為中小投資者參加股東大會提供便利：且需經(jīng)特別決議通過。第二十一條公司對外擔(dān)保，除必須由股東大會決定的以外，必須經(jīng)董事會審議。應(yīng)由董事會審批的對外擔(dān)保，必須經(jīng)出席董事會的三分之二以上董謝謝觀賞事審議同意并做出決議。違反公司章程明確的股東大會、董事會審批對外擔(dān)保權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任人的相應(yīng)法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。第四節(jié)訂立擔(dān)保合同第二十二條經(jīng)公司董事會或股東大會決定后

9、，由董事長或董事長授權(quán)人對外簽署擔(dān)保合同。第二十三條擔(dān)保合同必須符合有關(guān)法律規(guī)范，合同事項(xiàng)明確。所有擔(dān)保合同需由公司證券辦公室審查，同時(shí)交由公司聘請的律師事務(wù)所審閱。第二十四條訂立擔(dān)保格式合同，應(yīng)結(jié)合被擔(dān)保人的資信情況，嚴(yán)格審查各項(xiàng)義務(wù)性條款。對于強(qiáng)制性條款可能造成公司無法預(yù)料的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)由被擔(dān)保人提供相應(yīng)的反擔(dān)?；蚓芙^為其提供擔(dān)保，并報(bào)告董事會。第二十五條擔(dān)保合同中應(yīng)當(dāng)確定下列條款（以保證合同為例）：1、債權(quán)人、債務(wù)人；2、被保證人的債權(quán)的種類、金額；3、債務(wù)人與債權(quán)人履行債務(wù)的約定期限；4、保證的方式；5、保證擔(dān)保的范圍；6、保證期間；7、各方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。抵押和質(zhì)押合同亦應(yīng)根據(jù)

10、擔(dān)保法的規(guī)定確定合同的主要條款。第二十六條在接受反擔(dān)保抵押、反擔(dān)保質(zhì)押時(shí)，由公司財(cái)務(wù)部會同公司證券辦公室（或公司聘請的律師事務(wù)所），完善有關(guān)法律手續(xù)，特別是及時(shí)辦理抵押或質(zhì)押登記手續(xù)（如有法定要求），并采取必要措施減少反擔(dān)保審批及登記手續(xù)前的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。謝謝觀賞謝謝觀賞第二十七條擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)按照公司內(nèi)部管理規(guī)定妥善保管，并及時(shí)通報(bào)監(jiān)事會、董事會秘書和財(cái)務(wù)部。第三章?lián)ｏL(fēng)險(xiǎn)管理第一節(jié)債權(quán)人對公司主張債權(quán)前管理第二十八條董事會及公司財(cái)務(wù)部或子公司是公司擔(dān)保行為的決策和職能管理部門。擔(dān)保合同訂立后，公司財(cái)務(wù)部及子公司應(yīng)指定人員負(fù)責(zé)保存管理，逐筆登記，并注意相應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的保證期間（如為保證擔(dān)保的）和

11、訴訟時(shí)效的起止時(shí)間。公司所擔(dān)保債務(wù)到期前，經(jīng)辦責(zé)任人要積極督促被擔(dān)保人按約定的時(shí)間履行還款義務(wù)。第二十九條經(jīng)辦責(zé)任人應(yīng)當(dāng)關(guān)注被擔(dān)保方的生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)負(fù)債變化、對外擔(dān)保和其他負(fù)債、分立、合并、法定代表人的變更以及對外商業(yè)信譽(yù)的變化情況，特別是到期歸還情況等，對可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)告、分析，并根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)報(bào)告公司財(cái)務(wù)部，并由公司財(cái)務(wù)部及時(shí)向公司總經(jīng)理及董事會報(bào)告，并知會證券辦公室，以便及時(shí)披露信息。對于未約定保證期間的連續(xù)債權(quán)保證，經(jīng)辦責(zé)任人發(fā)覺繼續(xù)擔(dān)保存在較大風(fēng)險(xiǎn)，有必要終止保證合同的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司財(cái)務(wù)部報(bào)告。第三十條財(cái)務(wù)部或子公司應(yīng)根據(jù)上述情況，及時(shí)書面通告?zhèn)鶛?quán)人終止保證合同，對有可能出現(xiàn)的

12、風(fēng)險(xiǎn)，提出相應(yīng)處理辦法，并上報(bào)董事會。第三十一條當(dāng)發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保人債務(wù)到期后十五個(gè)工作日未履行還款義務(wù)，或被擔(dān)保人破產(chǎn)、清算、債權(quán)人主張擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)等情況時(shí)，公司應(yīng)及時(shí)了解被擔(dān)保人債務(wù)償還情況，并在知悉后及時(shí)披露相關(guān)信息。第二節(jié)債權(quán)人對公司主張債權(quán)時(shí)管理第三十二條被擔(dān)保人不能履約，擔(dān)保債權(quán)人對公司主張債權(quán)時(shí)，公司應(yīng)立即啟動反擔(dān)保追償程序，同時(shí)報(bào)告董事會，并在必要時(shí)予以公告。第三十三條公司作為一般保證人時(shí)，在擔(dān)保合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁，并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，未經(jīng)公司董事會決定不得對債務(wù)人先行承擔(dān)保證責(zé)任。第三十四條同一債權(quán)既有保證擔(dān)保又有物的擔(dān)保的，債權(quán)人放棄或怠于主張物

13、的擔(dān)保時(shí)，未經(jīng)公司董事會同意不得擅自決定履行全部保證責(zé)任。第三十五條人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后，債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)有關(guān)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)提請公司參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配，預(yù)先行使追償權(quán)。第三十六條保證合同中保證人為二人以上的且與債權(quán)人約定按份額承擔(dān)保證責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)拒絕承擔(dān)超出公司份額外的保證責(zé)任；未約定按份額承擔(dān)保證責(zé)任的，公司在承擔(dān)保證責(zé)任后應(yīng)當(dāng)向其他保證人追償其應(yīng)承擔(dān)的份額。第三十七條公司為債務(wù)人履行擔(dān)保義務(wù)后，應(yīng)當(dāng)采取有效措施向債務(wù)人追償，并將追償情況及時(shí)披露。第四章?lián)Ｐ畔⑴兜谌藯l證券辦公室是公司擔(dān)保信息披露的職能管理部門，公司擔(dān)保信息的披露工作按照公司章程、公司信息披露管理制度及中國證監(jiān)會、深圳證券交易所發(fā)布的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三十九條證券辦公室應(yīng)指派專人負(fù)責(zé)有關(guān)公司擔(dān)保披露信息的保密、保存、管理、登記工作。公司獨(dú)立董事應(yīng)在年度報(bào)告中，對公司累計(jì)和當(dāng)期對外擔(dān)保情況、執(zhí)行本制度的情況進(jìn)行專項(xiàng)說明，并發(fā)表獨(dú)立意見。第五章責(zé)任人責(zé)任謝謝觀賞第四十條公司董事、經(jīng)理及其他管理人員未按本制度規(guī)定程序擅自越權(quán)簽訂擔(dān)保合同，對公司造成損害的，應(yīng)當(dāng)追究當(dāng)事人責(zé)任。第四十一條各職能管理部門違反法律規(guī)定或本制度規(guī)定，無視風(fēng)險(xiǎn)擅自保證，造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第四十二條職能管理部門怠于行使其職責(zé)，給公司造成損失