中級經(jīng)濟師金融真題及答案(2)

1、一、單項選擇題共60題,每題1分.每題的備選項中,只有1個最符合題意I.以下金融工具中,不屬于原生金融工具的是.A. .商業(yè)票據(jù)B. .股票C.企業(yè)債券D.股指期貨2.中央銀行貨幣政策工具中,再貼現(xiàn)政策的優(yōu)點不包括.A. .政策效果猛烈B. .調(diào)整機動、靈活C.以票據(jù)融資,風(fēng)險較小D.有利于中央銀行發(fā)揮最后貸款人職能3 .以下金融機構(gòu)不以營利為目的的是.A.中國工商銀行B.招商銀行C銀河證券D.中國農(nóng)業(yè)開展銀行4 .中央銀行的逆回購操作對短期內(nèi)貨幣供給量的影響是.A.增加貨幣供給量B.減少貨幣供給量C不影響貨幣供給量D.不確定5 .資金融人方出質(zhì)債券融入資金,并約定在未來某一日期按約定利率將資

2、金返還給資金融出方,這種交易是.A.買斷式回購B.抵押式回購C質(zhì)押式回購D.反向式回購6 .目前以下金融工具中,由銀行發(fā)行的是.A.大額存單B.支票C短期融資券D.余額寶7 .2021年,效勞于我國高新技術(shù)和新興經(jīng)濟企業(yè)的正式揭牌運營.A.中小板8 .新三板C戰(zhàn)略新興板D.創(chuàng)業(yè)板8 .小王子2021年1月1日購置了一款期限為1年、到期一次性支付本息的銀行理財產(chǎn)品,初始投資2萬元,該產(chǎn)品按復(fù)利每一季度計息一次,年利率為8%,那么到期后小王一共能獲得本息元.A.20400.00B.1600.O0C.21648.64D.27209.789 .關(guān)于利率期限結(jié)構(gòu)的預(yù)期理論的說法,錯誤的選項是.A.長期利

3、率波動高于短期利率波動B.如果短期利率較低,收益率曲線傾向于向上傾斜C隨著時間的推移,不同期限債券的利率具有同向運動的趨勢D.長期債券的利率等于一定時期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值10 .資本資產(chǎn)定價模型C.A.PM中,風(fēng)B系數(shù)F通常用于測度投資組合的.A.系統(tǒng)風(fēng)險B.可分散風(fēng)險C市場風(fēng)險D.信用風(fēng)險11 .甲公司股票當前的理論價格為10元/股,假設(shè)月末每股股息收入增長10%.市場利率從當前的8%下降為5%,那么甲公司股票的理論價風(fēng)格整為元/股.A.16.8B.17.6C.18.9D.19.612 .ShiB.or的特征不包括.A.復(fù)利計算B.無擔(dān)保利率C批發(fā)性利率D.由第三方評估考核13

4、.采取總分行制,逐級垂直隸屬的中央銀行組織形式,稱為.A.一元式中央銀行制度B.二元式中央銀行制度C跨國中央銀行制度D.準中央銀行制度不周類型業(yè)務(wù)由不同監(jiān)管14 .各類金融機構(gòu)的同一類型業(yè)務(wù)統(tǒng)一由一個監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管,機構(gòu)分別監(jiān)管,這種模式為.A.機構(gòu)監(jiān)管B.功能監(jiān)管C混業(yè)監(jiān)管D.目標監(jiān)管15 .以下金融機構(gòu)中,不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的是.A.農(nóng)村商業(yè)銀行B.農(nóng)村信用社C村鎮(zhèn)銀行D.小額貸款公司16 .根據(jù)我國現(xiàn)行監(jiān)管要求,村鎮(zhèn)銀行的發(fā)起人或出資人中應(yīng)銀行隸屬金融機構(gòu).A.沒有B.至少有一家C至少有兩家D.全部為17 .關(guān)于分級理財產(chǎn)品的說法,錯誤的選項是.A.承當不同風(fēng)險的投資者可以獲得不同的收益

5、B.根據(jù)投資者不同的風(fēng)險偏好對理財產(chǎn)品受益權(quán)進行分層配置C根據(jù)分層配置中的優(yōu)先與劣后安排進行收益分配D.為增加投資收益,分級理財產(chǎn)品可以投資非標準化債權(quán)資產(chǎn)18 .以下監(jiān)管指標中,可以反映信用風(fēng)險的指標是.A.核心負債比例B.累計外匯敞口頭寸比例C利率風(fēng)險敏感度D.不良資產(chǎn)率19 .商業(yè)銀行資本的核心功能是.A.擴大業(yè)務(wù)范圍B.提升銀行的市場競爭力C吸收損失D.滿足監(jiān)管要求20 .根據(jù)我國現(xiàn)行規(guī)定,商業(yè)銀行法定盈余公積彌補虧損和轉(zhuǎn)增資本后的剩余局部不得低于注冊資本的.A.25%B.50%C.75%D.100%21 .關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部限制的說法,錯誤的選項是.A.任何人不得擁有不受內(nèi)部限制約束的

6、權(quán)力B.內(nèi)部限制應(yīng)當以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點C.商業(yè)銀行的經(jīng)營治理應(yīng)當表達“內(nèi)控優(yōu)先的原那么D.內(nèi)部限制的監(jiān)督、評價部門與建設(shè)、執(zhí)行部門責(zé)任可以交叉22 .商業(yè)銀行市場營銷須以為中央,A.金融產(chǎn)品B.價格C客戶D.利J潤360天,負債的平均到期日為300天.從速度對稱23 .某商業(yè)銀行資產(chǎn)的平均到期日為的原理看,該商業(yè)銀行的資產(chǎn)運用A過度B.缺乏C適宜D.違法24,商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)不包括.A.庫存現(xiàn)金B(yǎng).存款準備金C存放同業(yè)款項D.對外貸款25 .根據(jù)缺口分析法,假設(shè)某商業(yè)銀行在未來一段時間內(nèi)需要重新定價的資產(chǎn)大于負債,那么在利率下降的情況下,該銀行的利差收益會.A.不變B擴大C減小D.

7、不確定26 .投資銀行按議定價格直接從發(fā)行人手中購進將要發(fā)行的全部證券,然后再出售給投資者,同時在指定期限內(nèi)將所籌集資金交付給發(fā)行人,這種證券承銷方式是.A.代銷B.余額包銷C股權(quán)再融贅D.包銷27 .關(guān)于證券投資基金的說法,錯誤的選項是A.無需托管,方便靈活B.集合理財,專業(yè)治理C組合投資,分散風(fēng)險D.利益共享,風(fēng)險共擔(dān)28 .股票交易和債券交易中的“一手分別指.A.100股和1000張B.100股和1000元C.100元和1000元D.100元和1000張29 .目前,我國的基金全部屬于.A.公司型基金B(yǎng).開放式基金C契約型基金D.封閉式基金30 .一般情況下,債券價格與市場利率的關(guān)系是A

8、.同向變動B.反向變動C取決于宏觀經(jīng)濟形勢D.無關(guān)31 .以下主體中,不屬于基金市場效勞機構(gòu)的是A.基金治理人B.基金投資者C基金托管人D.基金銷售機構(gòu)32 .根據(jù)信托利益歸屬的不同,信托可以分為.A.民事信托和商事信托B.單一信托和集合信托C自益信托和他益信托D.私益信托和公益信托33 .信托業(yè)的首要和根本功能是.A.融通資金功能B.財產(chǎn)治理功能C社會投資功能D.風(fēng)險隔離功能34 .根據(jù)我國?金融租賃公司治理方法?,金融租賃公司不能從事的業(yè)務(wù)是.A.固定收益類證券投資業(yè)務(wù)B.吸收非銀行股東活期存款C同業(yè)拆借D.向金融機構(gòu)借款35 .以下金融產(chǎn)品中,既能轉(zhuǎn)移對自己的不利風(fēng)險,又能保存對自已有利

9、變化的是金A.融期貨B.貨幣互換C遠期合約D.現(xiàn)貨期權(quán)36 .關(guān)于利率風(fēng)險的說法,正確的選項是.A.以浮動利率條件借入長期資金后利率下降,借方蒙受相對多付利息的經(jīng)濟損失B.以固定利率條件借入長期資金后利率上升,借方蒙受相對多付利息的經(jīng)濟損失C以固定利率條件貸出長期資金后利率上升,貸方蒙受相對少收利息的經(jīng)濟損失D.以浮動利率條件貸出長期資金后利率上升,貸方蒙受相對少收利息的經(jīng)濟損失37 .根據(jù)貸款風(fēng)險五級分類標準,貸款類別不包括.A.正常類貸款B.優(yōu)先類貸款C關(guān)注類貸款D.可疑類貸款38 .以下期貨產(chǎn)品中,不屬于金融期貨的是.A.個股期貨B.股指期貨C利率期貨D.黃金期貸39 .我國負責(zé)金融租賃

10、公司審批和監(jiān)管的部門是.A.人民銀行B.銀監(jiān)會C證監(jiān)會D.商務(wù)部40 .金融租賃公司通過自有資金或外部融資采購設(shè)備后,向承租人租賃設(shè)備獲得的租金收益與資金本錢之間的利差收益,稱為.A.債權(quán)收益B.余值收益C效勞收益D.運營收益41 .以下影響貨幣供給量的因素中,儲戶能夠決定的是A.基金貨幣B.法定存款準備金率C超額存款準備金率D.現(xiàn)金漏損率42 .商業(yè)銀行吸收200萬元原始存款并貸放給客戶,假定法定存款準備金率為16.5%,超額存款準備金率為3.5%,現(xiàn)金漏損率為2.0%.那么該筆原始存款經(jīng)過派生后的存款總數(shù)為萬元.A.454.5B.463.7C.909.1D.927.343 .某國的LM曲線

11、為Y=500十2000i,如果某一時期總產(chǎn)出Y為600,利率水平i為10%,說明該時期存在.A.超額商品供給B.超額商品需求C超額貨幣供給D.超額貨幣需求44 .某國總需求和總供給處于根本平衡狀態(tài),但一定時期內(nèi)農(nóng)產(chǎn)品供不應(yīng)求,價格上漲,并引發(fā)其他部門價格全面上漲,這種情形屬于通貨膨脹.A.需求拉上型B.結(jié)構(gòu)型C本錢推進型D.爬行式45 .根據(jù)蒙代爾弗萊明模型,在固定匯率和資本完全流動條件下,調(diào)節(jié)總需求時,采用容易取得顯著效桌.A.財政政策B.貨幣政策C外匯管制政策D.財政政策和貨幣政策46 .?中國人民銀行法?規(guī)定,“中國人民銀行應(yīng)當組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng),協(xié)調(diào)銀行業(yè)

12、金融機構(gòu)相互之間的清算事項,提供清算效勞.“這表達了中央銀行的責(zé)任.A. “發(fā)行的銀行B. “政府的銀行C. “銀行的銀行D. “治理金融的銀行47 .在金融市場失靈的條件下,市場機制不能帶來資源的最優(yōu)配置,因此需要政府進行.金融監(jiān)管,這種觀點符合.A.公共利益論B.特殊利益論C社會選擇論D.監(jiān)管辨證論48 .根據(jù)2021年4月1日起施行的?商業(yè)銀行杠桿率治理方法修訂?,商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于.A.2%B.3%C.4%D.6%49 .某商業(yè)銀行的凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比為0.5%,流動性資產(chǎn)與流動性負債之比為30%,根據(jù)?商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標?,該銀行的不滿足監(jiān)管要求.A.

13、資本充足性指標B.流動適度性指標C資產(chǎn)平安性指標D.收益合理性指標50 .假設(shè)某證券公司的注冊資本為50億元,那么該公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過.億元.A.5.0B.10.0C.12.5D.15.051 .金本位制下,各國匯率決定的標準是.A.鑄幣平價B.購置力平價C利率平價D.買權(quán)/賣權(quán)平價52 .根據(jù)國際貨幣基金組織的標準,中國香港的匯率制度屬于.A.單獨浮動制B.爬行區(qū)間盯住匯率制C傳統(tǒng)的盯住匯率制D.貨幣局制53 .當一國國際收支出現(xiàn)巨額順差、國內(nèi)通貨膨脹嚴重時,可行的政策選擇是.A.松的財政貨幣政策和本幣貶值B.松的財政貨幣政策和本幣升值C緊的財政貨幣政策和本幣貶值D.緊的財

14、政貨幣政策和本幣升值54 .某國居民1萬美元外匯存款購置外國某公司的股票,該筆交易在國際收支平衡表上應(yīng)記入借方.A.經(jīng)營賬戶B.收入賬戶C金融賬戶D.錯誤與遺漏賬戶55 .與傳統(tǒng)的外匯儲藏治理模式相比,積極的外匯儲藏治理更突出資產(chǎn)的.A.平安性B盈利性C公平性D.流動性56 .關(guān)于金本位制的說法,錯誤的選項是.A.匯率單純由貨幣的含金量決定B.貨幣供給量取決于黃金供給量C匯率制度是自發(fā)形成的固定匯率制D.國際收支失街存在自動調(diào)節(jié)機制57 .某離岸金融中央將離岸金融業(yè)務(wù)與國內(nèi)金融業(yè)務(wù)分開,對居民的存放業(yè)務(wù)和對非居民的業(yè)務(wù)分開,該中央屬于.A.倫敦型中央B.紐約型中央C開曼型中央D.避稅港型中央5

15、8 .一國實現(xiàn)資本工程可兌換所需的條件不包括A.穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟環(huán)境B.穩(wěn)健的金融體系C彈性的匯率制度D.本幣為國際儲藏貨幣59 .根據(jù)費雪方程式,如果一國貨幣總量為150,價格水平為2,各類商品的交易數(shù)量為300,那么該國的貨幣流通速度是.A.0.25B.1.00C.4.00D.5.0060 .有觀點認為,當利率極低時,人們的貨幣需求量無限大,任何新增的貨幣都會被人們持有.此觀點的代表人物是.A.費雪B.馬歇爾C凱恩斯D.弗里德曼二、多項選擇題共20題,每題2分.每題的備選項中,有2個或2個以上符合題意,至少有1個錯項.錯選,此題不得分：少選,所選的每個選項得0.5分61 .貨幣市場主要包括.

16、A.商業(yè)票據(jù)市場B.銀行承兌匯票市場C同業(yè)拆借市場D.公司債券市場E.投資基金市場62 .銀行承兌匯票一級市場涉及的行為主要包括A.貼現(xiàn)B.出票C再貼現(xiàn)D.轉(zhuǎn)讓E承兌63 .關(guān)于我國互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的說法,正確的選項是.A.網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)由人民銀行監(jiān)管B.互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)由銀監(jiān)會監(jiān)管C股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)由證監(jiān)會監(jiān)管D.互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由人民銀行監(jiān)管E互聯(lián)網(wǎng)消費金融業(yè)務(wù)由銀監(jiān)會監(jiān)管64 .應(yīng)對通貨緊縮可以選擇的政策舉措包括.A.擴大財政支出B.增加稅收C放松貨幣政策D.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整E.實施從嚴的收入政策65 .以下資金來源中,不能作為中央銀行資本金的有A.實收資本B.法定存款準備金C財政撥款D.在

17、經(jīng)營活動中的留存利潤E.財政存款66 .關(guān)于商業(yè)銀行總分行制度的說法,正確的有.A.是所有商業(yè)銀行都實行的制度B.加速銀行的壟斷與集中C易于實現(xiàn)規(guī)模效益D.抵御風(fēng)險水平較差E.內(nèi)部層級多,治理難度大67 .以下資產(chǎn)中,適宜作為融資租賃交易的租賃物的有A.存貨B.大型機器設(shè)備C知識產(chǎn)權(quán)D飛機E業(yè)務(wù)合作伙伴的股份68 .關(guān)于我國外債及外債治理的說法,正確的有.A.我國對外債實行登記治理B.從期限結(jié)構(gòu)看,我國短期債務(wù)占比擬多C中國人民銀行是政府外債的統(tǒng)一治理部門D.國家開展改革委負責(zé)短期外債治理E.國家外匯治理局負責(zé)中長期外債治理69 .商業(yè)銀行內(nèi)部限制應(yīng)當貫徹的原那么包括.A.全面性原那么B.審慎

18、性原那么C有效性原那么D獨立性原那么E.盈利性原那么70 .關(guān)于股票基金與單一股票的說法,錯誤的有.A.單一股票價格在交易時段內(nèi)經(jīng)常處于波動狀態(tài)B.股票基金與每個交易日只有一個價格C股票基金份額凈值受買賣數(shù)量多少的影響D.單一股票風(fēng)險較為集中,投資風(fēng)險相對較大E股票基金投資風(fēng)險高于單一股票投資風(fēng)險.71 .債券基金的投資風(fēng)險主要包括.A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C提前贖回風(fēng)險D.通貨膨脹風(fēng)險E政治風(fēng)險72 .根據(jù)我國?金融租賃公司治理方法?,金融租賃公司不符合監(jiān)管要求的行為包括A.對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為資本凈額的40%B.對單一集團的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為資本凈額的40%C對一個關(guān)聯(lián)

19、方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為資本凈額的40%D.對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為資本凈額的40%E.同業(yè)拆入資金余額為資本凈額的40%73 .商業(yè)銀行信用風(fēng)險的治理機制主要包括.A.審貸別離機制B.久期治理機制C授權(quán)治理機制D.額度治理機制E.套期保值機制74 .2021年10月,中國人民銀行再次修訂貨幣供給量口徑,新計入M2的工程有A.流通中現(xiàn)金B(yǎng).儲蓄存款C證券公司客戶保證金D.住房公積金中央存款E.非存款類金融機構(gòu)在存款類金融機構(gòu)的存款75.關(guān)于中國人民銀行常備借貸便利SLF的說法,正確的選項是.A.又稱為短期流動性調(diào)節(jié)工具B.由金融機構(gòu)主動發(fā)起C.中央銀行與金融機構(gòu)一對一交易D.是中

20、央銀行治理流動性的重要工具E.向商業(yè)銀行提供中期根底貨幣76.以下舉措中,屬于寬松貨幣政策的有.A.降低銀行存款準備金率B.提升商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率C在公開市場開展正回購操作D.采取“道義勸告方式引導(dǎo)商業(yè)銀行增加放款E.下調(diào)人民幣存款基準利率77 .在實踐中,各國實行的股票發(fā)行監(jiān)管核準制度主要包括.A.核準制B.審批制C登記制D.注冊制E.報告制78 .從理論上看,本幣升值可能產(chǎn)生的影響包括.A.減少經(jīng)常工程收入,增加經(jīng)常工程支出B.減少借貸資本流入,增加借貸資本流出C降低國外直接投資的本幣利潤D.降低外國在本國證券投資的外幣利潤E.推動進口替代部門經(jīng)濟增長79 .不能作為國際儲藏資產(chǎn)的有.A.非

21、貨幣性黃金B(yǎng).外匯儲藏C在基金組織的儲藏頭寸D.特別提款權(quán)E跨國企業(yè)持有的外匯資產(chǎn)80 .根據(jù)弗里德曼的貨幣需求理論,與貨幣需求量呈反方向變化的因素有.A.恒常收入B.存款預(yù)期收益率C股票預(yù)期收益率D.人力資本占總財富比重E.預(yù)期通貨膨脹率三、案例分析題共20題,每題2分,由單項選擇和多項選擇組成.錯選,此題不得分；少選,所選的每個選項得0.5分,2021年8月1日,劉先生以95元的價格在上海證券交易所購置了甲公司于2021年1月1日發(fā)行的公司債券.該債券面值為100元,票面利率為4%,到期日為2021年1月1日,每年年末付息一次,到期后還本.假設(shè)此期間市場利率始終為5%.根據(jù)以上資料,答復(fù)以

22、下問題：81 .劉先生進行該筆交易所在的市場屬于.A.股票市場B.初級市場C次級市場D.期權(quán)市場82 .該債券的發(fā)行價格應(yīng)為元.A.86.38B.97.28C.I00.OOD.102.4583 .假設(shè)劉先生子2021年1月31日以98.6元的價格將債券賣出,那么其每只債券獲得的收益為元.A.3.6B.4.0C.5.0D.7.684 .該債券屬于.A.折價發(fā)行債券B.溢價發(fā)行債券C零息債券D.附息債券A.銀行于2021年上半年推出了一款面向高凈值人群的代客理財產(chǎn)品,最低投資門檻為50萬元,所有投資者享有同等受益權(quán).該銀行向小李推薦該理財產(chǎn)品時承諾兩年收益率可達60%-100%,但并未同時向其提示

23、風(fēng)險.此前該銀行對小李的風(fēng)險評估顯示其為穩(wěn)健型風(fēng)險投資者.兩年后該產(chǎn)品虧損30%.事后調(diào)查顯示,虧損的原因主要是該銀行擅自修改投資標的,且未能及時披露信息.根據(jù)以上資料,答復(fù)以下問題：85 .該理財產(chǎn)品屬于.A.估值型產(chǎn)品B.非估值型產(chǎn)品C分級產(chǎn)品D.非分級產(chǎn)品86 .A.銀行向小李提供的理財效勞屬于.A理財參謀效勞B.綜合理財效勞C代理收費D.基金認購87 .根據(jù)2021年發(fā)布的?商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售治理方法?,A.銀行推銷理財產(chǎn)品時,如果要向客戶承諾高于同期存款利率的收益率,.A.可由商業(yè)銀行自行決定B.應(yīng)當附加條件C需經(jīng)監(jiān)管部門批準D.要向社會公告88 .在小李為穩(wěn)健型風(fēng)險投資者的情況下,A.銀行仍然