單人臨柜操作流程

1、單人臨柜制業(yè)務(wù)操作簡易說明20.1概述單人臨柜制是依據(jù)銀行柜面服務(wù)的特點(diǎn)，充分利用人力資源，以完善的內(nèi)部控制制度和較高的人員素質(zhì)為基礎(chǔ)，利用先進(jìn)的電子化技術(shù)，實行單人臨柜處理本、外幣的對公、儲蓄、出納、中間、卡等業(yè)務(wù)的一種勞動組合形式。單人臨柜制是相對于傳統(tǒng)的雙人臨柜復(fù)核制的服務(wù)模式而言的，是柜員單人臨柜，獨(dú)立辦理會計、出納、儲蓄、中間代收業(yè)務(wù)等面向客戶的全部業(yè)務(wù)的服務(wù)形式。20.1.1單人臨柜日常處理流程如下圖：機(jī)構(gòu)簽到業(yè)務(wù)柜員登錄、簽到領(lǐng)用綜合尾箱辦理業(yè)務(wù)監(jiān)督柜員簽到業(yè)務(wù)稽核999918上繳尾箱柜員扎賬機(jī)構(gòu)扎賬柜員簽退機(jī)構(gòu)簽退現(xiàn)金碰庫20.1.2單人臨柜制業(yè)務(wù)處理流程圖：單人臨柜制臨柜柜員

2、按權(quán)限辦理各項業(yè)務(wù)從實物尾箱收、付款記載分戶明細(xì)賬記載現(xiàn)金收付流水實時20.2柜員管理20.2.1柜員配置實行單人臨柜制的機(jī)構(gòu)，其所屬柜員的臨柜標(biāo)志必須為單人臨柜制，在雙人臨柜制向單人臨柜制轉(zhuǎn)變時，需由管理員使用“柜員基本信息維護(hù)651001”交易將本機(jī)構(gòu)所有柜員的臨柜標(biāo)志由雙人臨柜制更改為單人臨柜制，同時核準(zhǔn)臨柜柜員的現(xiàn)金庫存限額。本機(jī)構(gòu)管理員的臨柜標(biāo)志須由上一級管理員進(jìn)行維護(hù)。臨柜標(biāo)志的更改，可以提請區(qū)網(wǎng)絡(luò)中心進(jìn)行批量修改。單人臨柜制下，不允許設(shè)置“綜合柜員”身份，實行單人臨柜制的機(jī)構(gòu)，應(yīng)根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)人員配置、管理要求等實際情況，確定柜員辦理業(yè)務(wù)的范圍，通過兼職配置來完成，配置相應(yīng)類型的柜員。

3、柜員的兼職配置，由“管理員”使用“柜員兼職類型維護(hù)651002”交易進(jìn)行相應(yīng)的配置維護(hù)。具體類型配置要求說明如下：01對公業(yè)務(wù)柜員：可辦理對公存款業(yè)務(wù)；可兼職“儲蓄業(yè)務(wù)柜員、貸款業(yè)務(wù)柜員、中間業(yè)務(wù)柜員、聯(lián)行業(yè)務(wù)柜員、內(nèi)部賬柜員”。03儲蓄業(yè)務(wù)柜員：可辦理儲蓄業(yè)務(wù)；可兼職“中間業(yè)務(wù)柜員”，除辦理儲蓄業(yè)務(wù)外還可辦理儲蓄種類的中間業(yè)務(wù)。07貸款業(yè)務(wù)柜員：可辦理貸款類業(yè)務(wù)，無兼職。09中間業(yè)務(wù)柜員：可辦理中間業(yè)務(wù)，可兼職“聯(lián)行業(yè)務(wù)柜員”，除中間業(yè)務(wù)外還可辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)。11聯(lián)行業(yè)務(wù)柜員：可辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)，可兼職“內(nèi)部賬柜員”，除聯(lián)行業(yè)務(wù)外還可辦理內(nèi)部賬業(yè)務(wù)。13內(nèi)部賬柜員：可辦理內(nèi)部賬業(yè)務(wù)，可兼職“聯(lián)行業(yè)

4、務(wù)柜員”，除內(nèi)部賬業(yè)務(wù)外還可辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)。17庫管員：只可辦理機(jī)構(gòu)內(nèi)的現(xiàn)金、憑證出入庫，與主尾箱的現(xiàn)金、憑證劃撥。說明：實行單人臨柜制后，與上下級的現(xiàn)金出入庫、憑證劃撥業(yè)務(wù)均已通過61號現(xiàn)金憑證（綜合）尾箱進(jìn)行處理，且柜員間也可以互相調(diào)劑使用。根據(jù)農(nóng)村信用社網(wǎng)點(diǎn)人員配置的情況，實行單人臨柜后，可以取消該柜員身份，由網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)自身實際自行決定。19稽核員：只辦理柜員初始密碼維護(hù)、授權(quán)及所有查詢業(yè)務(wù)，可兼職“管理員”，可進(jìn)行查詢及授權(quán)類業(yè)務(wù)。21管理員：可兼職“自助設(shè)備管理員”可進(jìn)行維護(hù)、查詢、授權(quán)類業(yè)務(wù)。23自助設(shè)備管理員：主要負(fù)責(zé)對ATM、CDM、CRS、POS銷售終端等自助設(shè)備的維護(hù)與管理業(yè)務(wù)

5、。無兼職，可對虛擬柜員進(jìn)行維護(hù)及查詢。25監(jiān)督柜員：主要負(fù)責(zé)對前臺柜員所辦理的需進(jìn)行實時監(jiān)控的業(yè)務(wù)進(jìn)行勾對，無兼職。柜員兼職操作說明：兼職類型：柜員除基本類型外，還可有1-5個兼職的身份，管理員可根據(jù)“柜員兼職類型表”進(jìn)行配備。兼職維護(hù)成功后即時起效。系統(tǒng)根據(jù)結(jié)束日期次日對柜員兼職身份失效。結(jié)束日期：指定日期即為短期兼職，到期后系統(tǒng)自動終止其兼職身份。如：輸入2007/05/01為柜員兼職結(jié)束日期，即5月2日開始柜員兼職身份會自動終止。如：輸入9999/01/01為柜員兼職結(jié)束日期，那么柜員的兼職身份則為長期。20.2.2柜員簽到在柜員進(jìn)行柜員簽到交易時，不論是實行單人臨柜制或雙人臨柜制的網(wǎng)點(diǎn)

6、，當(dāng)有2個柜員進(jìn)行了柜員簽到時機(jī)構(gòu)將自動簽到。實行單人臨柜制的機(jī)構(gòu)，系統(tǒng)對每個柜員的現(xiàn)金庫存進(jìn)行監(jiān)測，當(dāng)臨柜柜員的現(xiàn)金庫存超過的限額時，系統(tǒng)會在柜員簽到時進(jìn)行提示：“柜員現(xiàn)金超過限額！” 但不限制簽到。超出部分需及時上繳。20.2.3柜員簽退實行單人臨柜制的柜員在完成本班日結(jié)工作后可以進(jìn)行簽退或班中按“999999”暫退。柜員狀態(tài)為“簽到”時柜員可簽退或暫退，不需上繳尾箱。柜員可再次登錄系統(tǒng)。當(dāng)臨柜柜員進(jìn)行簽退時，柜員狀態(tài)必須為“碰庫”。否則，柜員簽退時，系統(tǒng)會提示：單人臨柜須做現(xiàn)金碰庫才能簽退！柜員或管理員進(jìn)入系統(tǒng)未辦理任何業(yè)務(wù)，只進(jìn)行查詢/打印/維護(hù)的交易，可簽退系統(tǒng)，不需軋賬。20.3尾

7、箱管理20.3.1尾箱領(lǐng)用雙人臨柜制的柜員通過分別領(lǐng)用憑證尾箱和現(xiàn)金尾箱來實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)的處理，即：記賬員只能領(lǐng)用憑證尾箱，復(fù)核（出納）柜員領(lǐng)用現(xiàn)金尾箱。而單人臨柜制柜員的各項業(yè)務(wù)處理均由臨柜柜員本人獨(dú)立完成，因此，單人臨柜制的柜員只能領(lǐng)用現(xiàn)金憑證（綜合）尾箱。系統(tǒng)中綜合尾箱的號碼設(shè)置為：61號現(xiàn)金憑證（綜合）主尾箱；62-80號現(xiàn)金憑證（綜合）普通尾箱。領(lǐng)用主尾箱的柜員可進(jìn)行與上下級現(xiàn)金憑證的調(diào)撥、柜員間調(diào)劑的操作，主尾箱應(yīng)由主管柜員領(lǐng)用，一般業(yè)務(wù)柜員只可領(lǐng)用普通尾箱。實行單人臨柜制的機(jī)構(gòu)，系統(tǒng)對臨柜柜員領(lǐng)用尾箱進(jìn)行控制檢測，當(dāng)柜員領(lǐng)用非綜合尾箱時，系統(tǒng)提示：“交易失?。簡稳伺R柜只能領(lǐng)用現(xiàn)金憑

8、證（綜合）尾箱！”。20.3.2尾箱上繳臨柜柜員完成當(dāng)日日結(jié)或交接班、休假時，通過“尾箱上繳670002”交易把尾箱上繳回系統(tǒng)。單人臨柜柜員在上繳尾箱時，柜員的狀態(tài)必須為“碰庫”。反之，系統(tǒng)會提示：如果是現(xiàn)金或現(xiàn)金憑證尾箱，柜員的狀態(tài)必須為碰庫！20.3.3特殊處理目前，由于我區(qū)農(nóng)村信用社網(wǎng)點(diǎn)實行的是雙人臨柜制，在雙人臨柜制轉(zhuǎn)變?yōu)閱稳伺R柜制之前，須由本機(jī)構(gòu)領(lǐng)用（現(xiàn)金或憑證）尾箱的柜員將尾箱中的現(xiàn)金或憑證全部上繳到上級機(jī)構(gòu)。臨柜制變更后，由上級機(jī)構(gòu)將現(xiàn)金、憑證劃撥到單人臨柜柜員領(lǐng)用的現(xiàn)金憑證（綜合）尾箱。 20.4日常業(yè)務(wù)處理要點(diǎn)農(nóng)村信用社的各項業(yè)務(wù)的辦理，不論是雙人臨柜制還是單人臨柜制，處理的

9、規(guī)定、方法和操作流程是一致的，主要區(qū)別在于：實行雙人臨柜制的網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)柜員對每一筆業(yè)務(wù)進(jìn)行實時記賬后，由復(fù)核柜員通過相關(guān)的復(fù)核交易進(jìn)行復(fù)核，而實行單人臨柜制網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)柜員辦理業(yè)務(wù)只須由柜員本人獨(dú)立完成，由機(jī)構(gòu)監(jiān)督員進(jìn)行實時監(jiān)控。相對于雙人臨柜制而言，單人臨柜制的業(yè)務(wù)處理要點(diǎn)如下：一、單人臨柜，單收單付； 憑碼操作，離柜簽退； 賬款自核，人機(jī)核對。二、單人臨柜制的柜員只能領(lǐng)用現(xiàn)金憑證（綜合）尾箱。三、系統(tǒng)對臨柜柜員的交易金額進(jìn)行限額管理，當(dāng)柜員的交易金額超過限額時系統(tǒng)提示需要授權(quán)。四、單筆流水交易金額或同一流水號累計現(xiàn)金發(fā)生額達(dá)到金額在1000元以上（含1000元）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)；需由監(jiān)督員通過

10、“業(yè)務(wù)稽核”交易逐筆勾對。但已經(jīng)授權(quán)或已復(fù)核的交易，不需要勾對。五、系統(tǒng)對單人臨柜柜員辦理下列業(yè)務(wù)需要授權(quán)：1、單筆金額起點(diǎn)在50,000元以上(含50,000元)的現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)；2、單筆金額起點(diǎn)在10,000元以上(含10000元)的現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)；3、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。 4、使用憑證的所有交易。憑證類型主要為：多功能活期存折、定期存款單、活期一本通存折、定期一本通存折、單位定期存款證實書、售出憑證（現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票）、股金證、銀行卡。5、其他需授權(quán)的特殊交易。包括：掛失解掛、凍結(jié)解凍、變動密碼、變動客戶信息資料、變動利率和其他不涉及交易金額的業(yè)務(wù)等。六、系統(tǒng)對單人臨柜柜員的交易限額進(jìn)行控制采用分級

11、授權(quán)的模式：1、交易金額在20萬元（含）以下的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，由2級或以上的柜員授權(quán)；交易金額在20萬元（不含）以上的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，由3級以上柜員授權(quán)。2、其他需授權(quán)的交易由2級或以上的柜員授權(quán)。七、臨柜柜員辦理的需進(jìn)行實時監(jiān)控的業(yè)務(wù)須經(jīng)監(jiān)督員勾對核實。對當(dāng)日沒有進(jìn)行復(fù)核和勾對之前，前臺辦理業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)柜員不能作“柜員簽退”和“機(jī)構(gòu)簽退”。八、對于聯(lián)行資金往來等資金劃轉(zhuǎn)的結(jié)算業(yè)務(wù)，必須有兩個以上的柜員共同辦理。九、上下級現(xiàn)金、憑證的調(diào)撥通過領(lǐng)用現(xiàn)金憑證（綜合）主尾箱的柜員來實現(xiàn)，且柜員間的現(xiàn)金、憑證可以互相調(diào)劑使用。十、對當(dāng)天發(fā)生的業(yè)務(wù)可以當(dāng)日取消。20.5業(yè)務(wù)稽核（實時監(jiān)督）對于實行單人臨柜制的

12、機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)稽核主要是監(jiān)督員對單人臨柜柜員當(dāng)天所發(fā)生的需進(jìn)行實時監(jiān)控的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行實時監(jiān)控。即在日終前由本機(jī)構(gòu)監(jiān)督柜員對每個單人臨柜柜員所經(jīng)辦的需進(jìn)行實時監(jiān)控的業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆勾對，核銷原始憑證的發(fā)生額筆數(shù)、金額，對每個柜員當(dāng)日的尾箱現(xiàn)金進(jìn)行盤點(diǎn)。.1功能描述監(jiān)督柜員使用該交易錄入被監(jiān)督柜員的原始憑證要素，實現(xiàn)對柜員的原始憑證的逐筆勾對。操作界面如下： .2處理流程說明：1、 監(jiān)督柜員輸入主機(jī)流水號、借方累計發(fā)生額或貸方累計發(fā)生額后，如果正確，系統(tǒng)提示：交易成功！如與原始憑證的內(nèi)容不相符，則返回：交易失?。狠斎肓魉朮XXX不需要稽核或已稽核！ 2、 該交易可以對單一傳票的內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)勾對，也可對同

13、一流水號下的業(yè)務(wù)進(jìn)行批量勾對。3、 通過勾對的記錄的狀態(tài)由“未勾對”改為“已勾對”。4、 監(jiān)督柜員只能勾對機(jī)構(gòu)當(dāng)日“未勾對”的業(yè)務(wù)。5、 對未勾對但已沖正的業(yè)務(wù)不需勾對。 傳票流水查詢.1功能描述監(jiān)督柜員使用該交易可以按輸入條件查詢、打印當(dāng)日未勾對記錄和已勾對記錄的流水號。交易界面如下：機(jī) 構(gòu) 碼: 1041 流水傳票查詢 日 期: 2008-02-02 柜 員 號: 010008 ttyp33 【 999919 】 時 間: 17:10:09 <999919:9999190 勾對標(biāo)志 全 部! 監(jiān)督柜員 被監(jiān)督柜員 流水號 0 幣種 人民幣 ! 客戶帳號 交易類型 ! 沖銷標(biāo)志 ！ 交易金額 0.00 交易代碼 DEL 退出 / 執(zhí)行 HOME END PGUP PGDN INS 空格 進(jìn)入選擇 選擇域要素說明：1、勾對標(biāo)志：