2022年10月金融理論與實(shí)務(wù)試題及答案

1、精品word 名師歸納總結(jié) - - - - - - - - - - - -vip 會(huì)員免費(fèi)20XX年 10 月高等訓(xùn)練自學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實(shí)務(wù)試卷 課程代碼 00150本試卷共4 頁，滿分l00 分，考試時(shí)間l50 分鐘；考生答題留意事項(xiàng)：1· 本卷全部試題必需在答題卡上作答；答在試卷上無效，試卷空白處和背面均可作草稿紙；2· 第一部分為挑選題；必需對(duì)應(yīng)試卷上的題號(hào)使用28 鉛筆將 “ 答題卡 ” 的相應(yīng)代碼涂黑；3· 其次部分為非挑選題；必需注明大、小題號(hào)，使用0 5 毫米黑色字跡簽字筆作答；4合理支配答題空間，超出答題區(qū)域無效；第一部分挑選題一、

2、單項(xiàng)挑選題 本大題共 20 小題，每道題l 分，共 20 分在每道題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題卡”的相應(yīng)代碼涂黑；未涂、錯(cuò)涂或多涂均無分；1. 商品買賣與貨款支付分別時(shí)，貨幣發(fā)揮的職能是C A. 計(jì)價(jià)單位B價(jià)值尺度C.支付手段D.財(cái)寶貯藏2. 商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡屬于D A. 實(shí)物貨幣B金屬貨幣C.存款貨幣 D電子貨幣3. 在貨幣資金余缺調(diào)劑中充當(dāng)信用媒介的是D A個(gè)人部門B非金融企業(yè)部門C 政府部門D金融部門4. 根據(jù)打算方式的不同可將利率劃分為C A固定利率與浮動(dòng)利率B實(shí)際利率與名義利率C市場(chǎng)利率、官定利率和行業(yè)利率D.存款利率與貸款利率5. 剔除通貨

3、膨脹因素的利率是B A. 基準(zhǔn)利率B實(shí)際利率C.名義利率D.市場(chǎng)利率6. 從貨幣數(shù)量角度闡釋匯率打算的理論是D A. 國際借貸說B購買力平價(jià)理論C 利率平價(jià)理論D.貨幣分析說7. 以下關(guān)于浮動(dòng)匯率制的描述錯(cuò)誤選項(xiàng)A A. 國際貿(mào)易和投資的匯率風(fēng)險(xiǎn)明顯降低B.匯率對(duì)國際收支具有自動(dòng)調(diào)劑作用C.匯率對(duì)國際支收具有自動(dòng)調(diào)劑作用D.匯率政策的自主性和有效性增強(qiáng)精選名師 優(yōu)秀名師 - - - - - - - - - -第 1 頁，共 9 頁 - - - - - - - - - -精品word 名師歸納總結(jié) - - - - - - - - - - - -vip 會(huì)員免費(fèi)8. 根據(jù)交割方式的不同可將金融市場(chǎng)

4、劃分為B A貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)B現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)C發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)D有形市場(chǎng)與無形市場(chǎng)9. 以下關(guān)于優(yōu)先股的表述錯(cuò)誤選項(xiàng)A A. 具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)B.在公司破產(chǎn)清算時(shí)具有優(yōu)先求償權(quán)C.具有股息的優(yōu)先安排權(quán)D.風(fēng)險(xiǎn)小于一般股10. 我國證券交易所實(shí)行的是A A競(jìng)價(jià)交易制度B做市商交易制度C報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度D限價(jià)驅(qū)動(dòng)制度11. 以下屬于商業(yè)銀行間相互融通資金的業(yè)務(wù)是B A貼現(xiàn)B轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C.再貼現(xiàn)D銀行承兌匯票12金融互換合約產(chǎn)生的理論基礎(chǔ)是C A資產(chǎn)組合理論B套利定價(jià)理論C比較優(yōu)勢(shì)理論D肯定優(yōu)勢(shì)理論13商業(yè)銀行進(jìn)行流淌性治理的市場(chǎng)通常是A A貨幣市場(chǎng)B股票市場(chǎng)C基金市場(chǎng)D衍生工具市場(chǎng)14金融衍生工具的

5、特點(diǎn)不包括C A價(jià)值受制于基礎(chǔ)性金融工具B高杠桿性C低風(fēng)險(xiǎn)性D構(gòu)造復(fù)雜，設(shè)計(jì)敏捷15投資銀行最為傳統(tǒng)與基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是B A證券交易與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B證券承銷業(yè)務(wù)C并購業(yè)務(wù)D資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)16歷史最為悠久的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是B A火災(zāi)保險(xiǎn)B海上保險(xiǎn) C利潤(rùn)缺失險(xiǎn)D航空保險(xiǎn)17商業(yè)銀行吸取的存款中必需交存中心銀行的部分是B A現(xiàn)金漏損B法定存款預(yù)備金C超額存款預(yù)備金D派生存款預(yù)備金精選名師 優(yōu)秀名師 - - - - - - - - - -第 2 頁，共 9 頁 - - - - - - - - - -精品word 名師歸納總結(jié) - - - - - - - - - - - -vip 會(huì)員免費(fèi)18. 在固定匯率制度下，一

6、國國際收支顯現(xiàn)順差時(shí)貨幣供應(yīng)將會(huì)A A增加B.削減C不變D不確定19. 貨幣政策的傳導(dǎo)過程是C A. 操作指標(biāo)中介指標(biāo)政策工具最終目標(biāo)B. 政策工具中介指標(biāo)操作指標(biāo)最終目標(biāo)C. 政策工具操作指標(biāo)中介指標(biāo)最終目標(biāo)D. 中介指標(biāo)政策工具操作指標(biāo)最終目標(biāo)20. 最早建立法定存款預(yù)備金制度的國家是D A. 德國B英國C日本D.美國二、多項(xiàng)挑選題 本大題共 5 小題每道題2 分，共 10 分21. 以下屬于觀代消費(fèi)信用典型形式的有ABE A. 賒銷B.分期付款C預(yù)付貨款D.預(yù)收貨款E.消費(fèi)信貸22. 中心銀行作為“銀行的銀行”的詳細(xì)表達(dá)是BCA.壟斷貨幣發(fā)行權(quán)B.集中保管商業(yè)銀行的存款預(yù)備金C.E.充當(dāng)

7、最終貸款人代理國庫D.制定和執(zhí)行貨幣政策23. 投資銀行的基本職能包括ACDE A. 媒介資金供需，供應(yīng)直接融資服務(wù)B.供應(yīng)支付結(jié)算，完成貨幣收付C.優(yōu)化資源配置D.構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場(chǎng)E.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中24. 治理通貨膨脹可實(shí)施的貨幣政策操作有BCE A.在公開市場(chǎng)上買入有價(jià)證券B.發(fā)行中心銀行票據(jù)C.E.提高法定存款預(yù)備金率提高利率D.降低再貼現(xiàn)利率25. 挑選性貨幣政策工具主要有ABCEA.證券市場(chǎng)信用掌握B.不動(dòng)產(chǎn)信用掌握C.淌費(fèi)者信用掌握D.信用配額E.優(yōu)惠剁率精選名師 優(yōu)秀名師 - - - - - - - - - -第 3 頁，共 9 頁 - - - - - - - - - -精品wo

8、rd 名師歸納總結(jié) - - - - - - - - - - - -vip 會(huì)員免費(fèi)其次部分非挑選題三、名詞說明題 本大題共5 小題，每道題3 分，共 15 分請(qǐng)?jiān)诖痤}卡上作答；26. 經(jīng)濟(jì)范疇的信用答：經(jīng)濟(jì)范疇的信用：是指經(jīng)償仍本金和支付利息為條件的借貸行為，償仍性與支付利息是其基本特點(diǎn)；27. 遠(yuǎn)期匯率答：遠(yuǎn)期匯率： 是在將來肯定時(shí)期進(jìn)行外匯交割，而事先由買賣雙方簽訂合同達(dá)成協(xié)議的匯率；28. 中心銀行票據(jù)答：中內(nèi)銀行票據(jù)：是中心銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證，其實(shí)質(zhì)是中心銀行債券；29. 居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)答：居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)，即CPI，是一種用來測(cè)量各個(gè)時(shí)期內(nèi)城鄉(xiāng)居民所購買的生活消費(fèi)品價(jià)

9、 格和服務(wù)項(xiàng)目?jī)r(jià)格平均變化程度的指標(biāo)；30. 菲利普斯曲線答：菲利普斯曲線：是指顯示失業(yè)率與物價(jià)上漲率之間存在著此消彼長(zhǎng)的替代關(guān)系的曲線；四、運(yùn)算題（本大越共2 小越；每小越6 分，共 l2 分請(qǐng)往答題卡上作答；31 20XX年 3 月華夏基金治理公司新發(fā)行單位面值為1 元的 A 基金，規(guī)定了兩檔認(rèn)購費(fèi)率：一次 認(rèn)購金額在1 萬元 含 l 萬元 l00 萬元 不含 l00 萬元 之間，認(rèn)購費(fèi)率為1 5；一次認(rèn)購金額在 100 萬元 含 100 萬元 以上，認(rèn)購費(fèi)率為l ；1投資者王先生用50 萬元認(rèn)購 A 基金，請(qǐng)運(yùn)算其可以認(rèn)購的基金份額；3 分220XX年 8 月 l0日，王先生贖回其所持有

10、的全部A 基金，當(dāng)日基金單位凈值為0.9 元，贖回費(fèi)率為0 5，請(qǐng)運(yùn)算王先生的贖回金額；3 分答：（ 1）認(rèn)購份額=認(rèn)購金額×（ 1- 認(rèn)購費(fèi)率）÷基金單位面值= 500 000×（ 1-1.5% ）÷ 1= 492500（份）（ 2）贖回金額=（贖回份數(shù)×贖回日基金單位凈值）×（1- 贖回費(fèi)率）=（ 492500×0.9 ）× 1-0.5%=441033.75（元）精選名師 優(yōu)秀名師 - - - - - - - - - -第 4 頁，共 9 頁 - - - - - - - - - -精品word 名師歸納總結(jié) -

11、 - - - - - - - - - - -vip 會(huì)員免費(fèi)32. 假設(shè)法定存款預(yù)備金率為l7 ，超額存款預(yù)備金率為5，通貨一存款比率為8，試運(yùn)算貨幣乘數(shù)；在貨幣乘數(shù)不變的情形下，假如中心銀行期望貨幣供應(yīng)量削減1260 億元，為了達(dá)到這個(gè)鼷的，中心銀行應(yīng)當(dāng)圓籠多少基礎(chǔ)貨幣.（ P284）C/D + 1答：（ 1）貨幣乘數(shù)=3.68% + 1C/D + R/D8% +17%+5%（ 2）由央銀行應(yīng)回籠的基礎(chǔ)貨幣= 1260 ÷ 3.6=350（億）五、簡(jiǎn)答題（本大題共5 小題，每道題6 分，共 30 分 ，請(qǐng)?jiān)诖痤}卡上作答；33. 簡(jiǎn)述金幣本位制的基本特點(diǎn)；答：（ 1）黃金為法定幣材，

12、金幣為本位貨幣，具有無限法償才能；（ 2）金幣可以自由鑄造和自由溶化；（ 3）鋪幣、銀行券與金幣同時(shí)流通，并可按面值自由兌換為金幣；（ 4）黃金可以自由輸出入國境；34簡(jiǎn)述利率在微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的作用；答：（ 1）利率的變動(dòng)影響個(gè)人收入在消費(fèi)與儲(chǔ)蓄之間的安排；（ 2）利率的變動(dòng)影響金融資產(chǎn)的價(jià)格，進(jìn)而會(huì)影響人們對(duì)金融資產(chǎn)的挑選；（ 3）利率的變動(dòng)影響企業(yè)的投資決策和經(jīng)營治理；35. 簡(jiǎn)述影響金融工具流淌性的主要因素；答：（ 1）償仍期限與金融工具的流淌性成反向變動(dòng)關(guān)系；償仍期限越長(zhǎng)，流淌性越弱；反之，流淌性越強(qiáng)；（ 2）發(fā)行人的資信程度與金融工具的流淌性成正向變動(dòng)關(guān)系；金融工具發(fā)行者的信譽(yù)狀況越

13、好，流淌性越強(qiáng)；反之，流淌性越弱；（ 3）收益率水平與金融工具的流淌性成正向變動(dòng)關(guān)系；金融工具的收益率水平越高，流淌性越強(qiáng)；反之，流淌性越弱；36. 簡(jiǎn)述歐式期權(quán)與美式期權(quán)的區(qū)分；答：（ 1）歐式期權(quán)是只答應(yīng)期權(quán)的持有者在期權(quán)到期日行權(quán)的期權(quán)合約，美式期權(quán)就答應(yīng)期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)合約；（ 2）美式期權(quán)對(duì)期權(quán)的買方更為有利，賣方就要承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)，因此美式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)通常要高于歐式期權(quán)；精選名師 優(yōu)秀名師 - - - - - - - - - -第 5 頁，共 9 頁 - - - - - - - - - -精品word 名師歸納總結(jié) - - - - - - - - - -

14、- -vip 會(huì)員免費(fèi)37. 簡(jiǎn)述新中國金融機(jī)構(gòu)體系建立與進(jìn)展的歷程；答：（ 1）初步形成階段（1948-1953 年）中國人民銀行成立，標(biāo)志著新中國金融機(jī)構(gòu)體系的開頭；（ 2）“大一統(tǒng)”的金融機(jī)構(gòu)體系（1953-1978 年）中國人民銀行集中心銀行和一般銀行于一身；（ 3）初步改革和突破“大一統(tǒng)”金融機(jī)構(gòu)體系（1979-1983 年 8 月）中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行相繼復(fù)原或設(shè)立；（ 4）多樣化的金融機(jī)構(gòu)體系初具規(guī)模（1983 年 9 月-1993 年）形成了以中國人民銀行為核心，以工、農(nóng)、中、建四大專業(yè)銀行為主體，其他各種金融機(jī)構(gòu)并存和分工協(xié)作的金融機(jī)構(gòu)體系；（ 5）建設(shè)和完善

15、社會(huì)主義市場(chǎng)金融機(jī)構(gòu)體系的階段（1994 年至今）形成了由“一行三會(huì)”為主導(dǎo)、 大中小型商業(yè)銀行為主體、多種非銀行金融機(jī)構(gòu)為輔翼的較完備的金融機(jī)構(gòu)體系；六、論述題（本大題共l 小題；共l3分請(qǐng)?jiān)诖痤}卡上作答；38試述商業(yè)銀行資本充分性的衡量標(biāo)準(zhǔn)及商業(yè)銀行提高資本充分率的途徑；答：（ 1）保持?jǐn)?shù)量充分的資本不僅是監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行的基本要求，也是商業(yè)銀行抵擋風(fēng)險(xiǎn)的基本手段，因此，達(dá)到規(guī)定的資本充分性是商業(yè)銀行經(jīng)營者第一要解決的問題；巴塞爾協(xié)議對(duì)商業(yè)銀行的資本充分性規(guī)定了統(tǒng)一的標(biāo)凖，即總資本充分率不低于8%，這逐步成為國際銀行界資本治理的“一條鐵律”；（ 2）商業(yè)銀行提高資本充分率主要有兩個(gè)途徑：

16、一是增加資本；二是降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的總量；詳細(xì)內(nèi)容包括：增加資本總量，主要包括增加核心資本和附屬資本；收縮業(yè)務(wù)，壓縮資產(chǎn)規(guī)模；調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，降低高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占比；提高自身風(fēng)險(xiǎn)治理水平，降低資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)含量；精選名師 優(yōu)秀名師 - - - - - - - - - -第 6 頁，共 9 頁 - - - - - - - - - -vipz. ïÏë2oi4 « ioa&«ax$üe«4n««n«ä îâîÎâÏÈà

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