自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析

1、一、風(fēng)險(xiǎn)分析的基本概念二、八個(gè)領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)分析基本方法三、自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析的基本原理四、自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析的基本模式n風(fēng)險(xiǎn)分析(Risk Analysis)是為了認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，為風(fēng)險(xiǎn)管理提供科學(xué)依據(jù)，使未來情景向好的方向轉(zhuǎn)變。 風(fēng)險(xiǎn)分析屬于預(yù)測(cè)方法研究范疇 全部自然現(xiàn)象可歸結(jié)為自然力的作用（牛頓） 大自然的變化 dx/dt = f(x), x(0)= x0 “拉普拉斯確定論” 未來情景，不過是t0的狀態(tài)。 1644年，意大利科學(xué)家托里塞利 一個(gè)放在大球頂上的小球，初速度為零，這時(shí)，它的平衡就是不穩(wěn)定的，它可以沿著任何方向從球頂上滾落，顯然初位置與初速度都是確定的,可是卻無法確定小球以后的行為。 19

2、13年，法國(guó)數(shù)學(xué)家龐加萊 即使自然定律對(duì)我們已無秘密可言，我們也只能近似地知道初始狀態(tài)。 大量的風(fēng)險(xiǎn)分析問題仍然沒有解決l9.11事件，兩架飛機(jī)先后撞擊世貿(mào)大樓，近三千人死亡。 “911”的一幕就是風(fēng)險(xiǎn)，但事件發(fā)生之前無法有效進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。l2006年美國(guó)房地產(chǎn)泡沫破滅，2008年9月華爾街金融海嘯。目前人們?nèi)匀徊恢牢C(jī)將如何發(fā)展。 l湖南省洞庭湖區(qū)域水災(zāi)頻發(fā)，但不能計(jì)算出當(dāng)?shù)匾粦艮r(nóng)民的水稻來年的水災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)論：大而復(fù)雜系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)分析做不了，小而細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)又算不準(zhǔn)。 n風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(Risk Assessment)是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的強(qiáng)度和形式進(jìn)行評(píng)定和估計(jì)。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估類似于我們?cè)u(píng)價(jià)某產(chǎn)品的質(zhì)量好或不好

3、；風(fēng)險(xiǎn)分析類似于我們分析某產(chǎn)品的質(zhì)量為什么好或?yàn)槭裁床缓谩?評(píng)估偏重于結(jié)果，分析偏重于原因、過程。 評(píng)估可以通過觀察外表或?qū)τ嘘P(guān)參數(shù)進(jìn)行測(cè)試來完成，也可通過分析有關(guān)原因、過程，推導(dǎo)出結(jié)果。n風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)(Risk Evaluation)是根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)或管理措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)危害大小作出判斷。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)類似于我們?cè)u(píng)價(jià)某學(xué)生是否為優(yōu)秀學(xué)生，有一定的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)； 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估類似于我們?cè)u(píng)估一個(gè)學(xué)生的能力，偏重于能力參數(shù)。 Risk Assessment也常被譯為“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)”，但與Risk Evaluation并不相同。由于進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，相應(yīng)的參數(shù)均有定義域，其邊界可以看作某種標(biāo)準(zhǔn)，所以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估自然被視為了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

4、。n風(fēng)險(xiǎn)分析是風(fēng)險(xiǎn)科學(xué)的核心，是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析是風(fēng)險(xiǎn)科學(xué)的核心，是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)。 風(fēng)險(xiǎn)分析相當(dāng)于概率論風(fēng)險(xiǎn)分析相當(dāng)于概率論 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相當(dāng)于統(tǒng)計(jì)學(xué)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相當(dāng)于統(tǒng)計(jì)學(xué) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)相當(dāng)于統(tǒng)計(jì)學(xué)的應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)相當(dāng)于統(tǒng)計(jì)學(xué)的應(yīng)用一、風(fēng)險(xiǎn)分析的基本概念二、八個(gè)領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)分析基本方法三、自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析的基本原理四、自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析的基本模式n環(huán)境危害指因環(huán)境污染給人類健康造成的各種危害和因生態(tài)破壞造成的直接經(jīng)濟(jì)損失及對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不利影響。n行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)：建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)技術(shù)導(dǎo)則(HJ/T 1692004)n風(fēng)險(xiǎn)值R定義為事故發(fā)生概率P與事故造成的環(huán)境（或健康）后果C的乘積

5、，即：事故危害單位時(shí)間事故單位時(shí)間危害CPRn1984年由國(guó)際應(yīng)用系統(tǒng)分析研究所(IIASA)開發(fā)出的綜合性酸雨模型RAINS，其變量和約束分別都有3萬個(gè)左右?？梢杂蒒H3 (氨)、SOx (氧化硫)、NOx (氮氧化物)和VOC (揮發(fā)性有機(jī)化合物)等的排放量和大氣傳輸條件估算出各地區(qū)的污染物沉降量及其造成的環(huán)境影響。n納米粒子進(jìn)入人體可能對(duì)人體健康造成威脅。這種物質(zhì)有可能具有很強(qiáng)的生物毒性?？梢詮钠つw轉(zhuǎn)移到淋巴系統(tǒng)，而且還有可能穿過細(xì)胞膜。SRA有專門的納米材料風(fēng)險(xiǎn)研究組；2008年啟動(dòng)的歐盟第七框項(xiàng)目iNTeg-Risk，其關(guān)注點(diǎn)之一就是納米材料風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際食品法典委員會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)分析過程包括

6、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)交流三部分：n風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：一個(gè)包括在特定條件下，風(fēng)險(xiǎn)源暴露時(shí)將對(duì)人體健康和環(huán)境產(chǎn)生不良效果的事件發(fā)生可能性的評(píng)估，此風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程包括：危害識(shí)別、危害描述、暴露評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)描述。 n風(fēng)險(xiǎn)管理：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，對(duì)備選政策進(jìn)行權(quán)衡，并且在需要時(shí)實(shí)施適當(dāng)?shù)目刂疲ü芾砗捅O(jiān)控的過程。 I.風(fēng)險(xiǎn)交流：在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估人員、風(fēng)險(xiǎn)管理人員、消費(fèi)者和其他有關(guān)的團(tuán)體之間就與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的信息和意見進(jìn)行相互交流。率先完成首例從農(nóng)場(chǎng)到餐桌的食物微生物風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的模型，包括“蛋制品中腸炎沙門氏菌的風(fēng)險(xiǎn)分析”和“牛肉中EColi 0157：H7的風(fēng)險(xiǎn)分析”等。n危害識(shí)別: 在科學(xué)和經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)之上，并且是有法

7、律依據(jù)地進(jìn)行。對(duì)于新添加劑或殺蟲劑的使用有相關(guān)的法律要求，要求對(duì)其在食品供應(yīng)中的任何危害進(jìn)行描述；對(duì)在市場(chǎng)上的產(chǎn)品，可通過控制危害需要的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行識(shí)別。n危害描述: 考慮不同暴露水平和模式下潛在危害的數(shù)據(jù)，而且經(jīng)常依賴來自最敏感物種的數(shù)據(jù)進(jìn)行危害描述。n暴露評(píng)價(jià): 對(duì)于急性暴露，如病原菌，引起敏感人群疾病的病原菌水平這一數(shù)據(jù)是非常重要的；對(duì)于慢性危害，如可能引起積累損害的，壽命平均暴露是重要的。風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理則是通過訓(xùn)練有素的立法機(jī)構(gòu)操作。 風(fēng)險(xiǎn)交流風(fēng)險(xiǎn)交流是透明立法過程所固有的一部分。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估國(guó)家突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案事故災(zāi)難：工礦商貿(mào)等企業(yè)的各類安全事故，交通運(yùn)輸事故，公共設(shè)施和設(shè)備事

8、故，環(huán)境污染和生態(tài)破壞事件等。根據(jù)這種劃分，非自然因素引起的各種火災(zāi)、海陸空交通事故、社會(huì)公共場(chǎng)所擁擠踩踏等，均應(yīng)屬于安全生產(chǎn)事故。安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)可以簡(jiǎn)單地定義為“潛在的安全生產(chǎn)事故”。安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分析又簡(jiǎn)稱為安全風(fēng)險(xiǎn)分析，通常包括危險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。這一領(lǐng)域的所謂風(fēng)險(xiǎn)分析，其實(shí)大部分是傳統(tǒng)的危害識(shí)別評(píng)價(jià)n已有幾十種相關(guān)的方法 故障樹分析（FTA） 事件樹分析（ETA） 故障模式與影響分析（FMEA） 管理疏忽與危險(xiǎn)樹分析（MORT） 預(yù)先危險(xiǎn)分析（PHA） 故障危險(xiǎn)分析（FHA） 系統(tǒng)安全檢查表（SCL） 危險(xiǎn)指數(shù)法n項(xiàng)目項(xiàng)目是一項(xiàng)或一組在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)為完成某種特定目標(biāo)或任務(wù)而進(jìn)行的

9、活動(dòng)的總體。n投資投資是指特定經(jīng)濟(jì)主體為了在未來可預(yù)見的時(shí)期內(nèi)獲得收益或使資金增值，在一定時(shí)期向一定領(lǐng)域的標(biāo)的物投放足夠數(shù)額的資金或?qū)嵨锏鹊慕?jīng)濟(jì)行為。n項(xiàng)目投資項(xiàng)目投資是一種以特定建設(shè)項(xiàng)目為對(duì)象，直接與新建項(xiàng)目或更新改造項(xiàng)目有關(guān)的長(zhǎng)期投資行為。n項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)，是指在項(xiàng)目投資的過程中，由于自然條件、技術(shù)、管理、經(jīng)濟(jì)和政策等方面的不確定性因素共同作用所導(dǎo)致預(yù)定目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)或不能完全實(shí)現(xiàn)。項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)分析主要由三個(gè)部分組成：盈虧平衡分析、敏感性分析與概率分析。l盈虧平衡分析的基本模型： 式中，Pr-利潤(rùn)；P-產(chǎn)品銷售價(jià)格；V-單位變動(dòng)成本；F-固定成本總額；x-產(chǎn)量（或銷售量）。使上式成

10、立的x點(diǎn),就是盈虧平衡點(diǎn) 。 0)(PrFVxPxl敏感性分析：通過對(duì)項(xiàng)目各不確定因素在未來發(fā)生變化時(shí)對(duì)經(jīng)濟(jì)效果指標(biāo)影響程度的比較，找出敏感因素，提出相應(yīng)對(duì)策。l概率分析：利用概率來研究和預(yù)測(cè)不確定因素對(duì)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)的影響的一種定量分析方法。n貨幣資金的融通稱為金融 n資金融通的中介機(jī)構(gòu)稱為金融機(jī)構(gòu) 銀行、基金管理公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、證券公司n由金融制度、金融機(jī)構(gòu)、金融工具、金融市場(chǎng)和金融調(diào)控機(jī)制構(gòu)成的系統(tǒng)稱為一個(gè)完整的金融系統(tǒng) 一家銀行、一個(gè)股票交易系統(tǒng)n金融風(fēng)險(xiǎn)：金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過程中，由于決策失誤、客觀情況變化、監(jiān)管不到位或其他原因使資金、財(cái)產(chǎn)、信譽(yù)有遭受損失的可能性。n流動(dòng)性風(fēng)

11、險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指將資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為交換媒介時(shí)的不確定性，其根源于投資者資金供給期限和融資者資金需求期限存在結(jié)構(gòu)上的不匹配，通常表現(xiàn)為投資者希望提供短期資金而融資者希望得到長(zhǎng)期資金。n收益率風(fēng)險(xiǎn)收益率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率和由于股息、證券價(jià)格波動(dòng)而引起的收益率的不確定性。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型-風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型 E(W)為資產(chǎn)組合的預(yù)期價(jià)值；W為資產(chǎn)組合的期末價(jià)值；W*為一定置信水平下資產(chǎn)組合的期末最低價(jià)值。 *)(WWEVaR度量信用風(fēng)險(xiǎn)的模型-預(yù)期違約率KMV模型 l美國(guó)舊金山市KMV公司，1997年建立lKMV模型是估計(jì)借款企業(yè)違約概率的方法 l利用Black-Scholes期權(quán)定價(jià)公式（97年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)

12、）C = S * N(d1) Le rTN(d2) C期權(quán)初始合理價(jià)格，L期權(quán)交割價(jià)格, S所交易金融資產(chǎn)現(xiàn)價(jià) T期權(quán)有效期 , r連續(xù)復(fù)利計(jì)無風(fēng)險(xiǎn)利率H, 2年度化方差 其中其中: N()正態(tài)分布變量的累積概率分布函數(shù) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的模型-銀行流動(dòng)性需求預(yù)測(cè)方法l先建立存款變動(dòng)函數(shù)D和貸款變動(dòng)函數(shù)L的計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型 l估計(jì)預(yù)測(cè)期內(nèi)的流動(dòng)性缺口 D)(LDG兩個(gè)函數(shù)可表達(dá)為: ),1,(dtdpprrmSPIfDpmptspp),/1,(tppcpsppddprrmegfLPI p-個(gè)人收入增長(zhǎng)額的預(yù)期值 S p -儲(chǔ)蓄率的預(yù)期值 -不確定因素 操作風(fēng)險(xiǎn):由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外

13、部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)l新巴塞爾資本協(xié)議給出了從簡(jiǎn)單到復(fù)雜的三種方法:基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法和高級(jí)計(jì)量法l目前仍缺乏成熟的數(shù)量模型來度量操作風(fēng)險(xiǎn)l新巴塞爾協(xié)議推薦使用的一個(gè)模型 jijiLGEjiPEjiEIjiOR,),(),(),(),(式中，i-第i種操作; j-第j類風(fēng)險(xiǎn)事件; -預(yù)期損失轉(zhuǎn)化成資本配置要求的轉(zhuǎn)換因子；EI-風(fēng)險(xiǎn)暴露的規(guī)模和金額；PE-損失事件的發(fā)生概率; LGE-事件的損失程度。 保險(xiǎn)，是通過繳納一定的費(fèi)用，將一個(gè)實(shí)體潛在損失的風(fēng)險(xiǎn)向一個(gè)實(shí)體集合的平均轉(zhuǎn)嫁。 l實(shí)體:個(gè)人、企業(yè)或者任何類型的組織l承保人:從事保險(xiǎn)業(yè)的各種經(jīng)濟(jì)組織l投保人:與承保人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合

14、同支付保險(xiǎn)費(fèi)的人l被保險(xiǎn)人:其財(cái)產(chǎn)或人身受到保險(xiǎn)合同保障、享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人l保險(xiǎn)標(biāo)的:保險(xiǎn)的對(duì)象財(cái)產(chǎn)人的壽命和身體l人壽保險(xiǎn):以人的生存或死亡為唯一損失的險(xiǎn)種l非人壽保險(xiǎn)；人身意外傷害保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)等對(duì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)而言，標(biāo)的是指參加投保的房屋、建筑、設(shè)施、設(shè)備等。保險(xiǎn)，是經(jīng)營(yíng)“風(fēng)險(xiǎn)”的行業(yè)。這種風(fēng)險(xiǎn)，就是保險(xiǎn)標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)-標(biāo)的損失的期望值。如果無法計(jì)算標(biāo)的損失的期望值，那么，相關(guān)“風(fēng)險(xiǎn)”是不能被經(jīng)營(yíng)的。保險(xiǎn)僅僅是分散風(fēng)險(xiǎn)的管理而已風(fēng)險(xiǎn)分析最早是起源于環(huán)境問題，而非保險(xiǎn)業(yè)對(duì)以標(biāo)的為核心的風(fēng)險(xiǎn)分析，目前在保險(xiǎn)業(yè)中并不占主導(dǎo)地位，人們更關(guān)心的還是各種統(tǒng)計(jì)規(guī)律保險(xiǎn)業(yè)更多地是將注意力放

15、在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等問題上行業(yè)特有的“保險(xiǎn)精算”，主要內(nèi)容也不是計(jì)算標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn) 保險(xiǎn)精算(Actuarial)是在對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的事故發(fā)生率及其變化規(guī)律研究的基礎(chǔ)上，考慮資金投資利率及其變動(dòng)，按照保險(xiǎn)契約對(duì)保險(xiǎn)種類、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)時(shí)期、保險(xiǎn)金給付方式、保險(xiǎn)費(fèi)繳納方式及承保人對(duì)營(yíng)業(yè)費(fèi)用開支的規(guī)定等，預(yù)先對(duì)投保人須繳納的保險(xiǎn)費(fèi)水平、承保人在不同時(shí)期必須準(zhǔn)備的責(zé)任準(zhǔn)備金、投保人因故退保時(shí)保單具有的現(xiàn)金價(jià)值、一定時(shí)期有效保單的資產(chǎn)份額、紅利分配等等進(jìn)行科學(xué)準(zhǔn)確的計(jì)算。n壽險(xiǎn)的生命表(Life Table)法 年齡，用x代表，表示年齡x歲；年齡x歲的生存人數(shù)；年齡x歲至x+1歲內(nèi)的死亡人數(shù)；年齡x

16、歲的人在一年內(nèi)的生存率；年齡x歲的人在一年內(nèi)的死亡率。n非壽險(xiǎn)的損失分布估計(jì)法，就是估計(jì)同質(zhì)標(biāo)的損失的概率分布n經(jīng)驗(yàn)分布法n最大似然法n最小距離方法n2估計(jì)方法nBayes估計(jì)方法n在保險(xiǎn)精算的研究范疇內(nèi)，剩余量模型相當(dāng)流行，它是用來分析破產(chǎn)與否的模型 )()(0tSctUtUU0-原始準(zhǔn)備金；c-保費(fèi)收入(簡(jiǎn)化為按固定的比率增加)；S(t)-t時(shí)刻為止該項(xiàng)業(yè)務(wù)的總索賠額。標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容，包含在標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容，包含在S(t)中。中。 n自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)是由自然事件或力量為主因?qū)е碌奈磥聿焕录榫皀自然災(zāi)害中的風(fēng)險(xiǎn)問題，歸根結(jié)底是認(rèn)識(shí)這類情景的問題 n該問題被隱含地加上了一個(gè)假設(shè)：未來情景與現(xiàn)在的

17、情景不相同n為了描述情景的變化，必須合理地構(gòu)造一個(gè)由風(fēng)險(xiǎn)源子系統(tǒng)、介質(zhì)子系統(tǒng)和社會(huì)子系統(tǒng)組成的自然災(zāi)害系統(tǒng) 廣義力學(xué)系統(tǒng)由n個(gè)廣義坐標(biāo)q1, q2,qn確定其位形能量方程 nsssnsmsmmstLqQLqpdtd111)(/)1(/msmsqHp n人們廣泛使用的，本質(zhì)上是經(jīng)驗(yàn)總結(jié)法，并以下述四種形態(tài)出現(xiàn)：自然災(zāi)害預(yù)測(cè)地理信息疊加專家評(píng)估概率模型 近年來，人們將減災(zāi)的希望更多地放在添置觀測(cè)災(zāi)害用的昂貴設(shè)備和處理數(shù)據(jù)用的復(fù)雜信息系統(tǒng)上。這方面的工作雖然也能收到一定的成效，但投入產(chǎn)出比不高。n信息是對(duì)于客觀事物存在方式和運(yùn)動(dòng)狀態(tài)的反映 n凡是能擴(kuò)展人的信息功能的技術(shù)，都可以稱之為信息技術(shù) (IT

18、)nIT是指與信息的生產(chǎn)、處理、存儲(chǔ)、通信、交換、傳播或利用相關(guān)的各種技術(shù) 傳統(tǒng)IT:電報(bào)、模擬電話、傳真機(jī)、模擬電視 現(xiàn)代IT:計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、遙感技術(shù)、數(shù)字電視 現(xiàn)代IT兩大特征：數(shù)字技術(shù)，使用微處理芯片 傳統(tǒng)IT風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)IT物理系統(tǒng)被損傷的未來情景 現(xiàn)代IT，更多的是信息安全問題n信息安全風(fēng)險(xiǎn)，是指計(jì)算機(jī)系統(tǒng)出現(xiàn)不符合安全要求的未來情景病毒感染、駭客攻擊、人為錯(cuò)誤、疏于管理等是主要的風(fēng)險(xiǎn)源。 n描述風(fēng)險(xiǎn)情景主要涉及五個(gè)方面 起源、方式、途徑、受體和后果 n目前最為成功的IT風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具仍然是計(jì)算機(jī)系統(tǒng)漏洞掃描工具 n信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估規(guī)范 GB/T20984-2007),(),(),(VaI

19、aLVTPFVTAFR式中，R-風(fēng)險(xiǎn)值；F-安全風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算函數(shù)；P-威脅利用資產(chǎn)的脆弱性導(dǎo)致安全事件的可能性；L-安全事件發(fā)生后造成的損失；Ia -安全事件所作用的資產(chǎn)價(jià)值；Va -脆弱性嚴(yán)重程度。 n發(fā)生概率計(jì)算法-以隨機(jī)的不利事件為研究對(duì)象，通過對(duì)其隨機(jī)性進(jìn)行分析，計(jì)算事件發(fā)生的概率，以此推斷風(fēng)險(xiǎn)的大小。n暴露評(píng)價(jià)法-以承受不利事件影響的人或物為研究對(duì)象，通過對(duì)其被影響的程度和承受力進(jìn)行分析，推斷風(fēng)險(xiǎn)的大小。n危險(xiǎn)辨識(shí)法-以潛在危險(xiǎn)源為研究對(duì)象，通過排查和分析，推斷風(fēng)險(xiǎn)的大小。在生產(chǎn)安全、自然災(zāi)害和信息技術(shù)領(lǐng)域，以及金融系統(tǒng)的操作風(fēng)險(xiǎn)問題中，大量使用這種方法。n期望值計(jì)算法-計(jì)算獲益的數(shù)學(xué)期

20、望值或損失的數(shù)學(xué)期望值，以其描述風(fēng)險(xiǎn)的大小。n經(jīng)驗(yàn)合成法-根據(jù)經(jīng)驗(yàn)或某種特別的需要，選擇一些與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的參數(shù)進(jìn)行組合，形成某種指標(biāo)，并命名為“風(fēng)險(xiǎn)度”。n5種方法各有優(yōu)缺點(diǎn)。通常是在風(fēng)險(xiǎn)分析的不同環(huán)節(jié)采用相應(yīng)的方法。共同點(diǎn)一共同點(diǎn)一: 明確具體風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵，框定風(fēng)險(xiǎn)問題涉及的系統(tǒng)明確具體風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵，框定風(fēng)險(xiǎn)問題涉及的系統(tǒng)要給出具體風(fēng)險(xiǎn)的定義。泛泛地說對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，則無法分析。要給出具體風(fēng)險(xiǎn)的定義。泛泛地說對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，則無法分析。只有具體到能描述風(fēng)險(xiǎn)情景的某一個(gè)或幾個(gè)具體側(cè)面，并確定內(nèi)只有具體到能描述風(fēng)險(xiǎn)情景的某一個(gè)或幾個(gè)具體側(cè)面，并確定內(nèi)涵，才能進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。涵，才能進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。 共同點(diǎn)二共

21、同點(diǎn)二: 涉及風(fēng)險(xiǎn)源、影響和后果涉及風(fēng)險(xiǎn)源、影響和后果具體風(fēng)險(xiǎn)源具體風(fēng)險(xiǎn)源-進(jìn)行實(shí)體刻劃（有害化學(xué)物進(jìn)行實(shí)體刻劃（有害化學(xué)物 ，活動(dòng)斷層，活動(dòng)斷層 ）隱含風(fēng)險(xiǎn)源隱含風(fēng)險(xiǎn)源不能進(jìn)行實(shí)體刻劃（路況差不能進(jìn)行實(shí)體刻劃（路況差 ，駕駛員精力不集中，駕駛員精力不集中 ）共同點(diǎn)三共同點(diǎn)三: 進(jìn)行不確定意義下的量化分析進(jìn)行不確定意義下的量化分析危險(xiǎn)源大多具有隨機(jī)性危險(xiǎn)源大多具有隨機(jī)性 用有限的監(jiān)測(cè)信息對(duì)用有限的監(jiān)測(cè)信息對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源、影響和后果的辨識(shí)，只能是一種近風(fēng)險(xiǎn)源、影響和后果的辨識(shí)，只能是一種近似的辨識(shí)，它們對(duì)我們而言具有模糊不確定性。似的辨識(shí)，它們對(duì)我們而言具有模糊不確定性。一、風(fēng)險(xiǎn)分析的基本概念二、八個(gè)

22、領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)分析基本方法三、自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析的基本原理四、自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析的基本模式n風(fēng)險(xiǎn)問題種類繁多，風(fēng)險(xiǎn)分析千頭萬緒，風(fēng)險(xiǎn)分析的理論和方法舉不勝舉。n風(fēng)險(xiǎn)分析中帶有普遍性的、最基本的、可以作為一切理論和方法之基礎(chǔ)的規(guī)律，稱為風(fēng)險(xiǎn)分析的基本原理。n從基本原理出發(fā)，可以推演出各種具體的理論和方法,從而解決各種實(shí)際問題。類比： * 現(xiàn)今的 CPU有幾百種型號(hào)，幾十種結(jié)構(gòu)。CPU的工作原理：（1）它的內(nèi)部元件主要包括：控制單元，邏輯單元，存儲(chǔ)單元三大部分。（2）指令由控制單元分配到邏輯運(yùn)算單元，經(jīng)過加工處理后，再送到存儲(chǔ)單元里等待應(yīng)用程序的使用。 世界衛(wèi)生組織建議的風(fēng)險(xiǎn)分析原理 風(fēng)險(xiǎn)溝通風(fēng)險(xiǎn)溝通

23、*風(fēng)險(xiǎn)的意見和信息的互動(dòng)交流 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 *科學(xué)依據(jù) 風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理 *政策依據(jù) 用于企業(yè)軟件風(fēng)險(xiǎn)分析的示意圖用于企業(yè)軟件風(fēng)險(xiǎn)分析的示意圖 第第 1 1 步：設(shè)置范圍步：設(shè)置范圍 選擇一個(gè)業(yè)務(wù)單位及職能 設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)分析的時(shí)間 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組的協(xié)調(diào)進(jìn)程 第第 2 2 步：步：確定企業(yè)資產(chǎn)確定企業(yè)資產(chǎn) 分解業(yè)務(wù)單位 確定有風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)數(shù)據(jù) 確定有風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)應(yīng)用功能 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組的協(xié)調(diào)進(jìn)程 第第 7 7 步：步：驗(yàn)證結(jié)果驗(yàn)證結(jié)果 由企業(yè)中的其他相關(guān)人員評(píng)價(jià)目前的調(diào)查結(jié)果 降低對(duì)脆弱性低的組件的注意，升高其他優(yōu)先注意 第第 3 3 步：步：識(shí)別軟件構(gòu)件識(shí)別軟件構(gòu)件 將應(yīng)用功能映射到企業(yè)資產(chǎn) 縮小應(yīng)用

24、功能到有危險(xiǎn)的特定軟件組成部分 第第 6 6 步：步：建立減輕風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃建立減輕風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃 對(duì)脆弱組件的具體對(duì)策 計(jì)算優(yōu)先風(fēng)險(xiǎn)緩解計(jì)劃 第第 4 4 步：步：安全漏洞安全漏洞分類分類 計(jì)算軟件各組件的脆弱性 指派軟件問題類型分類 第第 5 5 步：步：建立威脅模型建立威脅模型 識(shí)別威脅 評(píng)估資產(chǎn) 將脆弱性映射到威脅 n提取上面的兩圖中提取出共同點(diǎn)？ 幾乎不可能，因?yàn)樗鼈儾辉谝粋€(gè)層面上 類似于計(jì)算機(jī)和CPU不在一個(gè)層面上，我們也不能提取出它們的共同點(diǎn)n第1 張圖：管治意義上的概念化風(fēng)險(xiǎn)分析n第2張：流程意義上的技術(shù)化風(fēng)險(xiǎn)分析 目前的風(fēng)險(xiǎn)分析學(xué)說，并不區(qū)分概念化與技術(shù)目前的風(fēng)險(xiǎn)分析學(xué)說，并不區(qū)分概念化

25、與技術(shù)化，難以形成風(fēng)險(xiǎn)分析的基本原理?；?，難以形成風(fēng)險(xiǎn)分析的基本原理。 風(fēng)險(xiǎn)分析的精髓，是如何從風(fēng)險(xiǎn)源的分析開始，風(fēng)險(xiǎn)分析的精髓，是如何從風(fēng)險(xiǎn)源的分析開始，推演出風(fēng)險(xiǎn)情景，本質(zhì)上是基于現(xiàn)有科技手段對(duì)客推演出風(fēng)險(xiǎn)情景，本質(zhì)上是基于現(xiàn)有科技手段對(duì)客觀系統(tǒng)的量化分析。觀系統(tǒng)的量化分析。 n5 5種主要的風(fēng)險(xiǎn)分析方法種主要的風(fēng)險(xiǎn)分析方法 風(fēng)險(xiǎn)分析的基本原理風(fēng)險(xiǎn)分析的基本原理： 明確風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵和涉及的系統(tǒng)，正視風(fēng)險(xiǎn)源、明確風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵和涉及的系統(tǒng)，正視風(fēng)險(xiǎn)源、影響場(chǎng)和作用對(duì)象的復(fù)雜性和不確定性，從最基影響場(chǎng)和作用對(duì)象的復(fù)雜性和不確定性，從最基本的元素著手分析，對(duì)其進(jìn)行組合，進(jìn)行不確定本的元素著手分析，對(duì)其進(jìn)行

26、組合，進(jìn)行不確定性意義下的量化分析。性意義下的量化分析。 均是基于現(xiàn)有科技手段，從某個(gè)方面對(duì)客觀的風(fēng)險(xiǎn)系均是基于現(xiàn)有科技手段，從某個(gè)方面對(duì)客觀的風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行量化分析的方法。統(tǒng)進(jìn)行量化分析的方法。 由這些方法的共同點(diǎn)，總結(jié)出風(fēng)險(xiǎn)分析的基本原理。由這些方法的共同點(diǎn)，總結(jié)出風(fēng)險(xiǎn)分析的基本原理。 正視自然災(zāi)害系統(tǒng)本身所固有的復(fù)雜性正視自然災(zāi)害系統(tǒng)本身所固有的復(fù)雜性和不確定性，從最基本的元素著手分析，和不確定性，從最基本的元素著手分析，對(duì)其進(jìn)行組合，進(jìn)行不確定性意義下的量對(duì)其進(jìn)行組合，進(jìn)行不確定性意義下的量化分析?；治?。各種自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵均有一些俗成約定并有相關(guān)的系統(tǒng)框架。所以該原理中沒有 “明確

27、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵和涉及的系統(tǒng)”的表述。自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中的基本元素通常已明確為風(fēng)險(xiǎn)源、影響場(chǎng)和承災(zāi)體。所以，該原理沒有提及“風(fēng)險(xiǎn)源、影響場(chǎng)和作用對(duì)象”n上述基本原理只是針對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)量化分析”而言。形成科學(xué)意義上的風(fēng)險(xiǎn)分析基本原理尚待時(shí)日。n目前人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)問題的研究，還處于“實(shí)證風(fēng)險(xiǎn)學(xué)”階段。n尚未形成從各類風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象的普遍規(guī)律出發(fā)，運(yùn)用數(shù)學(xué)理論和方法，系統(tǒng)深入地闡述有關(guān)概念、現(xiàn)象及其應(yīng)用的“理論風(fēng)險(xiǎn)學(xué)”。n一旦“風(fēng)險(xiǎn)學(xué)”漸趨成熟，為推動(dòng)該學(xué)科的發(fā)展，就會(huì)有更深入的研究，產(chǎn)生“分析風(fēng)險(xiǎn)學(xué)”、“幾何風(fēng)險(xiǎn)學(xué)”、“管理風(fēng)險(xiǎn)學(xué)”和“經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)”等許許多多的學(xué)問，幫助人們更好地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，為建設(shè)美好的家園

28、提供重要幫助。一、風(fēng)險(xiǎn)分析的基本概念二、八個(gè)領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)分析基本方法三、自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析的基本原理四、自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析的基本模式概率概率致災(zāi)因子的概率致災(zāi)因子的概率密度函數(shù)密度函數(shù)10反應(yīng)反應(yīng)劑量劑量-反應(yīng)曲線反應(yīng)曲線用于推斷風(fēng)險(xiǎn)的面積用于推斷風(fēng)險(xiǎn)的面積致災(zāi)因子強(qiáng)度致災(zāi)因子強(qiáng)度概率概率致災(zāi)因子的概率致災(zāi)因子的概率密度函數(shù)密度函數(shù)10反應(yīng)反應(yīng)劑量劑量-反應(yīng)曲線反應(yīng)曲線用于推斷風(fēng)險(xiǎn)的面積用于推斷風(fēng)險(xiǎn)的面積致災(zāi)因子強(qiáng)度致災(zāi)因子強(qiáng)度致災(zāi)因子(Hazard Factor)：用測(cè)度空間對(duì)致災(zāi)因子進(jìn)行量化，致災(zāi)因子論域記為M，元素記為m承災(zāi)體(Object of Hazard Effect)輸入：用測(cè)度空間

29、對(duì)場(chǎng)地致災(zāi)力進(jìn)行量化，場(chǎng)地致災(zāi)力論域記為W，元素記為w承災(zāi)體(Object of Hazard Effect)輸出：用測(cè)度空間對(duì)承災(zāi)體破壞進(jìn)行量化，承災(zāi)體破壞論域記為D，元素記為d社會(huì)系統(tǒng)(Social System)：用測(cè)度空間對(duì)傷亡和損失進(jìn)行量化，傷亡和損失論域記為L(zhǎng)，元素記為l原因原因中間環(huán)節(jié)一中間環(huán)節(jié)一中間環(huán)節(jié)二中間環(huán)節(jié)二結(jié)果結(jié)果自然災(zāi)害系統(tǒng)分析的四個(gè)環(huán)節(jié)自然災(zāi)害系統(tǒng)分析的四個(gè)環(huán)節(jié)選定災(zāi)種選定災(zāi)種(Disaster)(Disaster)選定承災(zāi)體選定承災(zāi)體(Object of Hazard Effect)(Object of Hazard Effect)選定損失測(cè)度空間選定損失測(cè)度空間

30、(Loss)(Loss)致災(zāi)因子風(fēng)險(xiǎn)分析致災(zāi)因子風(fēng)險(xiǎn)分析估計(jì)估計(jì)P(h|t,s)P(h|t,s)(Possibility of Hazard)(Possibility of Hazard)承災(zāi)體易損性評(píng)價(jià)承災(zāi)體易損性評(píng)價(jià)找出破壞模型找出破壞模型D=f (h)D=f (h)(Destruction Model)(Destruction Model)災(zāi)情損失評(píng)估災(zāi)情損失評(píng)估找出損失模型找出損失模型L=g(D)L=g(D)(Loss Model)(Loss Model)孕災(zāi)環(huán)境孕災(zāi)環(huán)境(Condition, Exposure)(Condition, Exposure)損失風(fēng)險(xiǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)P (L)P (

31、L)(Loss Risk)(Loss Risk)風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃圖風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃圖(Risk Zone Map)(Risk Zone Map)文字報(bào)告文字報(bào)告(Report)(Report)結(jié)果輸出結(jié)果輸出(Output)(Output)規(guī)劃規(guī)劃(Programming)(Programming)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分(Classification of Risks)(Classification of Risks)社會(huì)經(jīng)濟(jì)特性社會(huì)經(jīng)濟(jì)特性(Natures of Society and (Natures of Society and Economy)Economy)破壞風(fēng)險(xiǎn)破壞風(fēng)險(xiǎn)P(D)P(D)(Des

32、truction Risk)(Destruction Risk)減災(zāi)對(duì)策減災(zāi)對(duì)策(Strategy for Disaster (Strategy for Disaster Reduction)Reduction)自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析流程圖n這樣的基本模式，主要是用已觀測(cè)的樣本來計(jì)算致災(zāi)因子的概率密度分布，其前提是假定了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)之變化是平穩(wěn)馬爾可夫隨機(jī)過程: 風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)未來的發(fā)展?fàn)顟B(tài)只與過去T年的風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)情況有關(guān)，而與更早以前的風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)情況無關(guān)，并且，相應(yīng)的概率規(guī)律不因時(shí)間的平移而改變。n如果此假定符合實(shí)際，人們自然可以用過去T年的風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)資料，推算未來T年內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)。n如果只涉及自然因素，或許平

33、穩(wěn)馬爾可夫隨機(jī)過程的假定有一些合理性；一旦涉及社會(huì)系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的隨機(jī)過程顯然不是平穩(wěn)馬爾可夫過程，因?yàn)樯鐣?huì)的變化比自然的變化要快許多。1959年年2008年年6-8月降雨總量月降雨總量 (0.1mm) 年份1959 1960 1961 1962 1963 1964 1965 1966 1967 1968 1969 1970 1971雨量5011 3641 2244 6356 2904 6263 4166 3804 5617 3074 8359 3705 3631年份1972 1973 1974 1975 1976 1977 1978 1979 1980 1981 1982 1983 1984 雨量1099 5524 2265 4771 4565 6105 2906 5602 8641 3197 4445 7117 4064 年份1985 1986 1987