2016年金融市場基礎(chǔ)知識真題測試及答案

1、2016年金融市場基礎(chǔ)知識真題測試及答案、單項(xiàng)選擇題1 .證券交易市場通常分為（）和場外交易市場。A.證券交易所市場B.OTC市場C.地方股權(quán)交易中心市場D.A股市場【答案】A【解析】證券交易市場分為證券交易所市場和場外交易市場。2 .在Ms=m<B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是（）。A. 虛擬貨幣B. 貨幣供給C.名義貨幣D.貨幣需求【答案】B【解析】貨幣供給（量）等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即：Ms=m（B,其中,Ms表示貨幣供給（量）;m表示貨幣乘數(shù)汜表示基礎(chǔ)貨幣。3.下列各項(xiàng)中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是（）。A.A股賬戶B.基金賬戶C.期權(quán)賬戶D.

2、B股賬戶【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票（即B股，也稱境內(nèi)上市外資股）而設(shè)置的。4.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以（）優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。A. 低于市場價格的任意價格B. 高于市場價格C.與市場價格相同的價格D.低于市場價格的某一特定價格【答案】D【解析】優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。5.下列不屬于股票特征的是（）。A. 收益性B. 風(fēng)險

3、性C.流動性D.保本性【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險性、流動性、永久性和參與性。6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集（）的公司股本。A. 長期穩(wěn)定B. 中短期C. 中期D. 短期【答案】A【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負(fù)擔(dān)。7.OTC市場是（）的簡稱。A.場內(nèi)市場B.場外市場C.發(fā)行市場D.交易市場【答案】B【解析】無形市場稱為場外市場或柜臺市場，簡稱OTC市場，是指沒有固定交易場所的市場。）個人所得稅。8.個人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得（A.可免繳納B.應(yīng)繳納30%的

4、C.應(yīng)繳納20%的D.應(yīng)繳納16%的答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個人擁有債權(quán)、股權(quán)而取得的利息、股息、紅利所得。計算繳納個人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應(yīng)納稅所得額，適用20%的稅率。二、組合型選擇題1.我國證券投資基金法規(guī)定，當(dāng)出現(xiàn)基金托管人（）情形時，基金托管人職責(zé)終止。I.被依法取消基金托管資格n.被基金份額持有人大會解任出.依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)IV.因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查A.I、IVC.i、n、md.i、n【答案】B【解析】根據(jù)證券投資基金法規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：被依法取消基金托管資格；被被基金份額持有人大會

5、解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)：基金合同約定的其他情形（第W項(xiàng)屬于其中的一種情形）。2.下列有關(guān)金融期貨主要交易制度的說法，正確的是（）。I.期貨交易所的會員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金n.大戶報告制度便于交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場行為出.交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍做出規(guī)定，一旦達(dá)到漲（跌）幅限制,則高于（低于）買入（賣出）委托無效W.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常并不附屬于交易所a. n、出、Nb. I、n、mC.i、出、wd.i、n、w【答案】B【解析】結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。

6、故第IV項(xiàng)說法錯誤。3.關(guān)于金融期貨特點(diǎn)的描述，正確的有（）。I.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的n.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是有限的出.金融期權(quán)買方在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費(fèi)，而可能取得的盈利卻是無限的W.金融期權(quán)出售方在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權(quán)費(fèi)，而可能遭受的損失是無限的a. n、m>wb. n、ivC.i、出、wd.i、出【答案】C【解析】從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的。相反，在金融期權(quán)交易中，由于期權(quán)購買者與出售者在權(quán)利和義務(wù)上的不對稱性，他們在交易中的盈利和虧損也具有不對稱性。從理論上

7、說，期權(quán)購買者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費(fèi)，而可能取得的盈利卻是無限的;相反，期權(quán)出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權(quán)費(fèi)，而可能遭受的損失卻是無限的。4.國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在（）。1 .資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大n.存在利率風(fēng)險出.有國家主權(quán)保障W.以自由兌換貨幣作為主要計量貨幣A.I、出、IVb.n、出、ivC.I、n、ivd.I、n、m【答案】A【解析】國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大：存在匯率風(fēng)險；有國家主權(quán)保障：以自由兌換貨幣作為主要計量貨幣。5.以下屬于套期保值的基本原則是（）。

8、I.買賣方向?qū)?yīng)n.品種相同出.數(shù)量相等W月份相同或相近A.出、IVC.n、出d.i、n、w【答案】b【解析】一般而言，進(jìn)行套期保值操作要遵循下列基本原則：買賣方向?qū)?yīng)的原則：品種相同原則：數(shù)量相等原則；月份相同或相近原則。6.金融衍生工具的基本特征是（）。1 .跨期性n.杠桿性出.聯(lián)動性W.高風(fēng)險性A.I、IVb.n、出C.I、n、出、Wd.I、n、m【答案】C【解析】金融衍生工具的基本特征包括：跨期性：杠桿性；聯(lián)動性；不確定性或高風(fēng)險性。7.下列金融期權(quán)屬于實(shí)值期權(quán)的是（）。I.看漲期權(quán)協(xié)定價格低于金融工具市場價格n.看漲期權(quán)協(xié)定價格高于金融工具市場價格出.看跌期權(quán)協(xié)定價格低于金融工具市場

9、價格W.看跌期權(quán)協(xié)定價格高于金融工具市場價格A.I、出b.n、出C. n、WD. I、IV【答案】D【解析】對看漲期權(quán)而言，若市場價格高于協(xié)定價格，期權(quán)的買方執(zhí)行期權(quán)將有利可圖，此時為實(shí)值期權(quán);市場價格低于協(xié)定價格，期權(quán)的買方將放棄執(zhí)行期權(quán)，為虛值期權(quán)。對看跌期權(quán)而言，市場價格低于協(xié)定價格為實(shí)值期權(quán);市場價格高于協(xié)定價格為虛值期權(quán)。8.根據(jù)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引，出現(xiàn)下列（）情形，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員不得參與相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)。I.信用評級機(jī)構(gòu)開展評級業(yè)務(wù)前12年內(nèi)持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品頭寸n.參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其相關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足

10、以影響信用評級獨(dú)立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣出.在開展信用評級業(yè)務(wù)期間，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關(guān)的證券或衍生品W.交易商協(xié)會認(rèn)定的足以影響信用評級機(jī)構(gòu)或人員獨(dú)立、客觀、公正立場的其他情形A.I、出、IVb.I、n、mC.i、n、wd.n、出、w【答案】D【解析】根據(jù)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引，出現(xiàn)以下情形，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員不得參與相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)：信用評級機(jī)構(gòu)與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評級獨(dú)立性的股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系及開展評級業(yè)務(wù)前6個月內(nèi)持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品頭寸；參與信用評級的人員及