中國(guó)銀行股份有限公司網(wǎng)上銀行企業(yè)服務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)則

1、中國(guó)銀行股份網(wǎng)上銀行企業(yè)效勞業(yè)務(wù)規(guī)那么BOCNET第一條 在中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立企業(yè)賬戶并注冊(cè)網(wǎng)上銀行企業(yè)效勞的客戶均應(yīng)按此 業(yè)務(wù)規(guī)那么辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。第二條中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)效勞可通過(guò)WEE和銀企對(duì)接渠道為企業(yè)客戶提供效勞。根據(jù)客戶需求差異分為查詢對(duì)賬版、中小企業(yè)版、企業(yè)理財(cái)版、全球跨境版、海外版。各版 本具體效勞功能如下：1. 查詢對(duì)賬版提供境內(nèi)賬戶查詢本行、跨行、電子對(duì)賬效勞等；2. 中小企業(yè)版提供境內(nèi)賬戶查詢本行、跨行、定期賬戶查詢、電子對(duì)賬效勞、轉(zhuǎn)賬匯劃、跨行實(shí)時(shí)匯劃、境內(nèi)外幣匯劃、對(duì)私轉(zhuǎn)賬匯款、企業(yè)定期存款、企業(yè)通知存款、跨 行簽約協(xié)議查詢簽約、協(xié)議付款簽約、第三方存管、銀期轉(zhuǎn)

2、賬、代發(fā)工資、其他代發(fā)、 代收業(yè)務(wù)、外幣結(jié)匯、跨境匯款、國(guó)際結(jié)算單證效勞、B2B支付效勞等；3. 企業(yè)理財(cái)版提供境內(nèi)賬戶查詢本行、跨行、定期賬戶查詢、電子對(duì)賬效勞、轉(zhuǎn) 賬匯劃、跨行實(shí)時(shí)匯劃、境內(nèi)外幣匯劃、對(duì)私轉(zhuǎn)賬匯款、企業(yè)定期存款、企業(yè)通知存款、跨 行簽約協(xié)議查詢簽約、協(xié)議付款簽約、定向賬戶支付、第三方存管、資產(chǎn)托管、銀期轉(zhuǎn)賬、 代發(fā)工資、 其他代發(fā)、 代收業(yè)務(wù)、 外幣結(jié)匯、 跨境匯款、 國(guó)際結(jié)算單證效勞、 期貨出金、 期貨入金、B2C商戶效勞、B2B商戶效勞、B2B支付效勞、電子商業(yè)匯票、公務(wù)卡查詢、財(cái) 政公務(wù)卡、集團(tuán)效勞、銀企對(duì)接效勞等；4. 全球跨境版提供跨境賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯劃、集團(tuán)效勞

3、等；5. 海外版提供海外本地賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯劃、代繳費(fèi)效勞等。另外，各版本均默認(rèn)為客戶提供效勞設(shè)定功能。第三條 中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行為企業(yè)客戶提供 24 小時(shí)效勞，但各具體效勞工程應(yīng)在相應(yīng) 系統(tǒng)開(kāi)通時(shí)間內(nèi)辦理。第四條中國(guó)銀行提供CA數(shù)字證書(shū)、E-TOKEN動(dòng)態(tài)口令、 交易碼等平安認(rèn)證方式， 其中查詢對(duì)賬版使用 交易碼方式，其他版本效勞使用 E-TOKEN動(dòng)態(tài)口令方式，銀企對(duì)接效勞使用CA數(shù)字證書(shū)認(rèn)證方式。第五條 企業(yè)客戶操作員應(yīng)在首次使用網(wǎng)上銀行企業(yè)效勞時(shí)注意：1. 使用CA數(shù)字證書(shū)登錄網(wǎng)上銀行的客戶應(yīng)首先根據(jù)密碼信封打印的參考號(hào)、授權(quán)碼自行下載數(shù)字證書(shū)。2. 根據(jù)柜臺(tái)注冊(cè)時(shí)密碼信封或客戶回單上打

4、印的操作員標(biāo)識(shí)，在首次登錄網(wǎng)上銀行系 統(tǒng)后必須重新設(shè)定企業(yè)客戶操作員網(wǎng)銀用戶名 6-20 位含有數(shù)字、字母的用戶名；3. 根據(jù)密碼信封打印或通過(guò) 信息發(fā)送的初始登錄密碼進(jìn)行登錄后必須修改為符合 中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行用戶平安須知要求的登錄密碼 8-20 位含有數(shù)字、字母的密碼；4. 客戶操作員應(yīng)及時(shí)設(shè)置預(yù)留信息，以有效識(shí)別假冒網(wǎng)站。第六條 企業(yè)客戶可根據(jù)需要或平安規(guī)那么修改登錄密碼， 但在首次使用網(wǎng)上銀行效勞時(shí) 設(shè)置的網(wǎng)銀用戶名一經(jīng)系統(tǒng)確認(rèn)不能更改。第七條 同一企業(yè)客戶的所有操作員的身份認(rèn)證工具必須一致。第八條 企業(yè)客戶操作員的網(wǎng)上銀行身份認(rèn)證工具與該操作員個(gè)人所持的個(gè)人客戶網(wǎng) 上銀行身份認(rèn)證工具互

5、為獨(dú)立即不能共用。第九條 企業(yè)客戶應(yīng)按網(wǎng)銀產(chǎn)品手冊(cè)規(guī)定申請(qǐng)?jiān)O(shè)置本企業(yè)的網(wǎng)上銀行操作員， 并設(shè)置相 應(yīng)的操作權(quán)限。第十條 客戶申請(qǐng)使用中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)效勞時(shí)應(yīng)注意如下事項(xiàng)：1. 客戶基于知悉、理解并同意遵守?中國(guó)銀行股份電子銀行章程?，自愿申 請(qǐng)中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)效勞。2. 客戶應(yīng)按照中國(guó)銀行的規(guī)定正確填寫相關(guān)效勞申請(qǐng)表格，客戶填寫的申請(qǐng)表格文件 將作為企業(yè)效勞協(xié)議不可分割的一局部， 具有同等法律效力。 如客戶所填的申請(qǐng)表格文件資 料內(nèi)容需要更改， 那么新的表格文件內(nèi)容同樣有效， 并將作為協(xié)議的一局部。 客戶應(yīng)保證所填 寫的網(wǎng)上銀行申請(qǐng)表和所提供的資料真實(shí)、 準(zhǔn)確、完整。 中國(guó)銀行將嚴(yán)格按

6、照客戶提供的賬 戶、操作人員、操作權(quán)限及機(jī)構(gòu)關(guān)系進(jìn)行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的相關(guān)設(shè)置。3. 中國(guó)銀行有權(quán)規(guī)定、更改網(wǎng)上銀行日常效勞時(shí)間，以及所提供效勞或交易的每日截 止時(shí)間， 在每日截止時(shí)間之后收到的網(wǎng)上銀行交易指令， 中國(guó)銀行將視為下一營(yíng)業(yè)日收到并 進(jìn)行處理。4. 對(duì)于申請(qǐng)以下效勞的客戶還需了解以下內(nèi)容：1賬戶查詢效勞：客戶可單獨(dú)申請(qǐng)本效勞，或可在申請(qǐng)支付效勞時(shí)同時(shí)被賦予本效勞。 2定向賬戶支付：客戶需指定專人使用本效勞的“定向關(guān)系維護(hù)功能，同時(shí) “轉(zhuǎn)賬委托功能與“定 向關(guān)系維護(hù)功能不能同時(shí)賦予同一操作員，以保障客戶有效控制資金流向。 3第三方存管效勞：客戶需首先在中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)第三方存管業(yè)務(wù)，

7、 并在中國(guó)銀行第三方存管系統(tǒng)中 簽約及進(jìn)行必要的信息登記后，方可申請(qǐng)中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行第三方存管效勞。 4代付效勞：客戶應(yīng)首先與中國(guó)銀行簽署代付業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)， 然后申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上銀行代發(fā)工資、 其他代 發(fā)效勞。 客戶應(yīng)保證其代付款項(xiàng)應(yīng)全部從其符合人民銀行規(guī)定的結(jié)算賬戶支出， 同時(shí)對(duì)其付 款用途的真實(shí)性和合法性負(fù)責(zé)。5代收效勞：客戶應(yīng)首先與中國(guó)銀行簽署代收業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)， 然后申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上銀行代收效勞。 客戶應(yīng) 對(duì)代收的個(gè)人賬戶與客戶之間代收關(guān)系的真實(shí)性和合法性負(fù)責(zé)， 并保證用于入賬的企業(yè)賬戶 狀態(tài)正常。6期貨出金、入金效勞：交易所與其會(huì)員單位 期貨公司 均應(yīng)在中國(guó)銀行按照相關(guān)規(guī)定開(kāi)立結(jié)算賬戶， 且雙方

8、已簽訂有關(guān)會(huì)員效勞協(xié)議。 交易所應(yīng)授權(quán)期貨公司對(duì)交易所的賬號(hào)具有 “期貨出金 效勞中 的“出金委托、 出金查詢、 出金撤消、 修改委托 等功能， 并授權(quán)中國(guó)銀行為其會(huì)員單位 期 貨公司 就屬于交易所的期貨保證金賬戶開(kāi)通 “期貨出金 的“出金委托、 “修改委托 、 “出金撤消、 “出金查詢、收款人維護(hù)等效勞功能。交易所對(duì)其所授權(quán)會(huì)員單位期貨 公司提交的電子付款交易指令給予授權(quán)，并對(duì)授權(quán)后的電子交易指令承當(dāng)相應(yīng)責(zé)任。7集團(tuán)效勞：申請(qǐng)集團(tuán)效勞的集團(tuán)總部和其分支機(jī)構(gòu)均須在中國(guó)銀行開(kāi)立賬戶，如申請(qǐng)人是證券公 司，客戶應(yīng)保證嚴(yán)格遵守銀監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)關(guān)于客戶交易結(jié)算資金和券商自有資金使用和劃撥 管理的有關(guān)規(guī)定

9、。 集團(tuán)效勞包括主動(dòng)調(diào)撥、 自動(dòng)匯劃、統(tǒng)一對(duì)外支付 直接支付、 間接支付 、 內(nèi)部往來(lái)管理等子效勞。對(duì)于自動(dòng)匯劃功能，自動(dòng)匯劃設(shè)置之后，銀行將自動(dòng)扣款，中國(guó)銀 行嚴(yán)格以客戶申請(qǐng)?jiān)O(shè)定的自動(dòng)匯劃設(shè)置中歸集賬號(hào)和被歸集賬號(hào)為準(zhǔn)辦理自動(dòng)匯劃業(yè)務(wù)， 如 系統(tǒng)故障原因?qū)е伦詣?dòng)匯劃失敗或未按時(shí)產(chǎn)生交易， 系統(tǒng)那么不能對(duì)失敗的交易在當(dāng)日重新自 動(dòng)進(jìn)行匯劃處理，如有必要，客戶可采取其他方式進(jìn)行資金匯劃。對(duì)于境外自動(dòng)匯劃效勞， 網(wǎng)銀系統(tǒng)將根據(jù)客戶的設(shè)定， 按照付款賬戶所在時(shí)區(qū)的時(shí)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。 統(tǒng)一對(duì)外支付 直 接支付 效勞支持客戶以分子公司名義從總公司賬戶進(jìn)行對(duì)外支付， 分子公司賬戶可以是實(shí) 體賬戶，也可以是

10、虛擬賬戶。 8轉(zhuǎn)賬匯劃境外：境外轉(zhuǎn)賬匯劃的付款賬戶必須為客戶開(kāi)立在中國(guó)銀行海外分支機(jī)構(gòu)的賬戶， 中國(guó)銀行提 供境外賬戶向境內(nèi)賬戶的轉(zhuǎn)賬匯劃及境外賬戶之間的轉(zhuǎn)賬匯劃； 客戶申請(qǐng)對(duì)其境外分支機(jī)構(gòu) 賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯劃，應(yīng)獲得其國(guó)外各分、子公司充分、有效、合法的書(shū)面授權(quán)所有書(shū)面授權(quán)文件作為企業(yè)效勞協(xié)議的附件， 并構(gòu)成企業(yè)效勞協(xié)議的組成局部， 授權(quán)文件及企業(yè)效勞協(xié) 議應(yīng)符合中國(guó)銀行海外分支機(jī)構(gòu)所在地的法律或者監(jiān)管當(dāng)局的要求。9資產(chǎn)托管效勞：申請(qǐng)網(wǎng)銀BOCNE托管效勞的客戶應(yīng)為中國(guó)銀行托管客戶，并已與中國(guó)銀行簽署了托管 效勞相關(guān)協(xié)議。10銀期轉(zhuǎn)賬效勞：客戶需首先在中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)， 并在中國(guó)

11、銀行銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)中簽約 及進(jìn)行必要的信息登記后，方可使用中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行銀期轉(zhuǎn)賬效勞。11外幣結(jié)匯效勞：中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行僅提供外幣結(jié)匯申請(qǐng)效勞包括: 經(jīng)常工程外匯賬戶及資本金賬戶結(jié)匯、待核查賬戶結(jié)匯，客戶仍需攜帶原有柜臺(tái)外幣結(jié)匯業(yè)務(wù)要求的相關(guān)資料至銀行辦理。 客戶通過(guò)中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行提交的結(jié)匯申請(qǐng)書(shū)自“結(jié)匯申請(qǐng)日期起10天內(nèi)有效，遇節(jié)假日順延，超過(guò)辦理日期的客戶應(yīng)重新提交網(wǎng)銀外幣結(jié)匯申請(qǐng)。12跨境匯款效勞：中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行僅提供跨境匯款申請(qǐng)效勞， 客戶仍需攜帶原有柜臺(tái)跨境匯款業(yè)務(wù)要求 的相關(guān)資料至銀行辦理。 原那么上客戶通過(guò)網(wǎng)中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行提交的境外匯款申請(qǐng)書(shū)自客戶 填寫“匯款日期起一個(gè)月內(nèi)

12、有效。13電子對(duì)賬效勞：客戶簽署中國(guó)銀行外部公司客戶對(duì)賬效勞協(xié)議，如在賬單發(fā)送渠道中選擇網(wǎng)上銀行渠 道，那么需申請(qǐng)中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行效勞， 并根據(jù)企業(yè)自身對(duì)賬需要將擁有權(quán)限的企業(yè)客戶操作 員的“操作員標(biāo)識(shí) 又稱“用戶序號(hào)填寫到對(duì)賬效勞協(xié)議中，在中國(guó)銀行對(duì)賬系統(tǒng)中 完成后續(xù)的簽約和必要的信息登記。 關(guān)于對(duì)賬的賬戶信息、 對(duì)賬反應(yīng)及其他對(duì)賬事宜的權(quán)力 義務(wù)關(guān)系，均以客戶簽署的中國(guó)銀行外部公司客戶對(duì)賬效勞協(xié)議內(nèi)容為準(zhǔn)。14B2B網(wǎng)上支付：中國(guó)銀行為客戶提供買賣雙方因電子商務(wù)發(fā)生的交易資金劃轉(zhuǎn)效勞。買方客戶在商戶B2B電子商務(wù)平臺(tái)交易，按照我行企業(yè)網(wǎng)上銀行授權(quán)模式、平安認(rèn)證方式及B2B網(wǎng)上支付操作流程進(jìn)

13、行支付， 我行以商戶提供的交易數(shù)據(jù)為根底， 買方客戶確認(rèn)的電子付款指令為依據(jù)， 進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)。 買賣雙方因電子商務(wù)應(yīng)用可能發(fā)生的交易糾紛與中國(guó)銀行無(wú)關(guān)。 客戶應(yīng)充分B2B買方客戶、商戶使用我行網(wǎng)銀效勞，應(yīng)分別網(wǎng)上銀行B2B支付商戶合作協(xié)議書(shū)， 并嚴(yán)格遵了解電子商務(wù)的特征以及可能存在的風(fēng)險(xiǎn)， 與中國(guó)銀行簽署網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶效勞協(xié)議、 守協(xié)議約定履行相關(guān)義務(wù)承當(dāng)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。我行B2B網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)模式分為“ B2B直付與“ B2B保付：B2B直付模式中，我行以商戶提供的交易數(shù)據(jù)為根底，根據(jù)買方客戶通過(guò)我行企業(yè)網(wǎng)上 銀行系統(tǒng)提交的付款指令直接將交易資金從買方客戶在我行開(kāi)立的結(jié)算賬戶支付到商戶在 我行開(kāi)立

14、的結(jié)算賬戶， 或根據(jù)商戶通過(guò)其支付平臺(tái)系統(tǒng)發(fā)送的 或通過(guò)甲方企業(yè)網(wǎng)上銀行系 統(tǒng)提交的付款指令，直接將交易資金從商戶賬戶退回到買方客戶賬戶。B2B保付模式中，我行專門開(kāi)立銀行內(nèi)部賬戶作為中間托管賬戶，為通過(guò)商戶B2B電子商務(wù)交易平臺(tái)進(jìn)行交易的買方客戶提供支付資金的臨時(shí)托管，待收到買方客戶通過(guò)商戶電子商務(wù)平臺(tái)提交的資金實(shí)付指令后再將資金劃轉(zhuǎn)至賣方企業(yè)賬戶或退回至買方客戶賬戶。如因商戶系統(tǒng)發(fā)送給我行的賣方收款賬戶信息有誤或賣方收款賬戶所在的我行以外的其他銀行 發(fā)生入賬錯(cuò)誤導(dǎo)致實(shí)付資金入賬失敗， 我行那么將實(shí)付資金退回該訂單下資金支付交易對(duì)應(yīng)的 買方企業(yè)付款賬戶。15電子商業(yè)匯票效勞：中國(guó)銀行為客戶提

15、供網(wǎng)上銀行電子商業(yè)匯票 含電子銀行承兌匯票、 電子商業(yè)承兌匯票 承兌付款、融資效勞包括貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)。申請(qǐng)網(wǎng)上銀行電子商業(yè)匯票效勞的企 業(yè)客戶必須具有組織機(jī)構(gòu)代碼， 首先在中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)簽署 ?中國(guó)銀行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù) 效勞協(xié)議? ，并按照中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行效勞申請(qǐng)受理流程辦理。 電子銀行承兌匯票由銀行作 為承兌人， 應(yīng)按照紙質(zhì)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)辦理流程與銀行簽訂承兌協(xié)議，客戶在網(wǎng)銀端向中國(guó)銀行發(fā)起承兌申請(qǐng)后， 銀行需進(jìn)行承兌確認(rèn)處理， 由客戶提交貿(mào)易合同、 增值稅發(fā)票等符 合中國(guó)銀行承兌條件的相關(guān)資料。 客戶辦理電子商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)， 應(yīng)比照紙質(zhì)商業(yè)匯票融 資業(yè)務(wù)審批流程， 與銀行簽訂電

16、子商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)協(xié)議， 嚴(yán)格按照銀行業(yè)務(wù)審批流程， 提 交相關(guān)客戶資料證明真實(shí)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景等。 16跨行查詢：本效勞支持企業(yè)客戶通過(guò)中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行對(duì)他行賬戶進(jìn)行跨行賬戶信息的統(tǒng)一查詢。 客戶應(yīng)與他行進(jìn)行“協(xié)議查詢簽約 , 并申請(qǐng)中國(guó)銀行網(wǎng)銀 “跨行賬戶查詢功能，方可實(shí) 現(xiàn)對(duì)客戶授權(quán)查詢的他行賬戶進(jìn)行跨行查詢的操作。 客戶通過(guò)中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行進(jìn)行跨行賬 戶查詢時(shí)， 具體交易查詢時(shí)間跨度、 交易記錄保存期限、 交易信息包含數(shù)據(jù)項(xiàng)等均以被查賬 戶所屬其他銀行系統(tǒng)規(guī)定為準(zhǔn)。17跨行實(shí)時(shí)匯劃：“跨行實(shí)時(shí)匯劃 效勞支持企業(yè)客戶通過(guò)中國(guó)銀行網(wǎng)銀進(jìn)行賬戶資金跨行劃轉(zhuǎn)的實(shí)時(shí)交易處理和交易結(jié)果反應(yīng)。 “跨行實(shí)

17、時(shí)匯劃 效勞單筆最高限額以人行系統(tǒng)設(shè)定的 5 萬(wàn)元為限。18跨行簽約協(xié)議查詢簽約、協(xié)議付款簽約：“協(xié)議查詢簽約效勞支持客戶在線與中國(guó)銀行簽署“查詢授權(quán)協(xié)議，簽約后客戶 可通過(guò)他行網(wǎng)上銀行查詢中國(guó)銀行簽約賬戶信息?！皡f(xié)議付款簽約效勞支持客戶在線與中國(guó)銀行簽署“授權(quán)支付協(xié)議，簽約后客戶 可通過(guò)他行網(wǎng)上銀行對(duì)中國(guó)銀行簽約賬戶進(jìn)行跨行主動(dòng)收款、 主動(dòng)歸集等效勞 目前僅支持 從他行網(wǎng)上銀行發(fā)起對(duì)中國(guó)銀行賬戶的跨行代繳費(fèi)、 慈善捐款類業(yè)務(wù) ?？蛻暨M(jìn)行協(xié)議付款 簽約，可以選擇指定收款人或不指定收款人。19定期存款效勞：中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行僅提供標(biāo)準(zhǔn)利率的定期存款效勞， 以當(dāng)日中國(guó)人民銀行當(dāng)日掛牌公布 的相應(yīng)存款

18、利率計(jì)息。 客戶申請(qǐng)網(wǎng)上銀行定期存款效勞， 應(yīng)首先在中國(guó)銀行開(kāi)立定期存款賬 戶。為了保證客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行實(shí)現(xiàn)定期存款存入 即：活期存款轉(zhuǎn)入定期存款 和支取即： 定期存款轉(zhuǎn)入活期存款 功能， 客戶應(yīng)將相關(guān)活期存款賬戶及定期存款賬戶同時(shí)申請(qǐng)定期存 款效勞。網(wǎng)上銀行暫不提供在線下載或打印“單位定期存款證實(shí)書(shū)功能，如客戶需要，可 到開(kāi)戶行柜臺(tái)辦理補(bǔ)打申請(qǐng)，一旦客戶辦理“單位定期存款證實(shí)書(shū)補(bǔ)打，那么該筆定期存款 交易將不能在網(wǎng)上銀行進(jìn)行支取，僅可進(jìn)行網(wǎng)上查詢。20通知存款效勞：中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行僅提供標(biāo)準(zhǔn)利率的通知存款效勞， 以當(dāng)日中國(guó)人民銀行當(dāng)日掛牌公布 的相應(yīng)存款利率計(jì)息。 客戶申請(qǐng)網(wǎng)上銀行通知存款效

19、勞， 應(yīng)首先在中國(guó)銀行開(kāi)立通知存款賬 戶。為了保證客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行實(shí)現(xiàn)通知存款存入 即：活期存款轉(zhuǎn)入通知存款 和支取即： 通知存款轉(zhuǎn)入活期存款 功能， 客戶應(yīng)將相關(guān)活期存款賬戶及通知存款賬戶同時(shí)申請(qǐng)通知存 款效勞。網(wǎng)上銀行暫不提供在線下載或打印“單位通知存款證實(shí)書(shū)功能，如客戶需要，可 到開(kāi)戶行柜臺(tái)辦理補(bǔ)打申請(qǐng)，一旦客戶辦理“單位通知存款證實(shí)書(shū)補(bǔ)打，那么該筆通知存款 交易將不能在網(wǎng)上銀行進(jìn)行支取，僅可進(jìn)行網(wǎng)上查詢或通知。21對(duì)私轉(zhuǎn)賬匯款效勞：客戶申請(qǐng)使用中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行對(duì)私轉(zhuǎn)賬匯款效勞， 應(yīng)嚴(yán)格遵守中國(guó)人民銀行等相關(guān)監(jiān) 管部門關(guān)于對(duì)公單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)用途的管理要求，準(zhǔn)確

20、、 詳細(xì)填寫匯款用途或事由?？蛻魧?duì)支付款項(xiàng)用途、事由的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)。22國(guó)際結(jié)算單證效勞：中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行國(guó)際結(jié)算單證效勞主要為客戶提供進(jìn)口信用證查詢、進(jìn)口代收查詢、 進(jìn)口提示清單查詢、出口信用證查詢、出口提示清單查詢、進(jìn)口信用證開(kāi)證申請(qǐng)、進(jìn)口信用 證修證申請(qǐng)等效勞。 客戶申請(qǐng)網(wǎng)上銀行國(guó)際結(jié)算單證效勞前需首先成為中國(guó)銀行國(guó)際結(jié)算客 戶并開(kāi)通網(wǎng)上銀行。23境內(nèi)外幣匯劃效勞：客戶可通過(guò)中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行提交境內(nèi)外幣匯劃申請(qǐng)， 并在指定匯款日期當(dāng)日或之后攜 帶原有柜臺(tái)境內(nèi)外幣匯劃業(yè)務(wù)要求的相關(guān)資料至銀行辦理。 原那么上客戶通過(guò)網(wǎng)中國(guó)銀行網(wǎng)上 銀行提交的境內(nèi)外幣匯劃申請(qǐng)書(shū)自客戶填寫“匯款日期起一個(gè)

21、月內(nèi)有效。24銀企對(duì)接渠道效勞：中國(guó)銀行可通過(guò)銀企對(duì)接渠道為客戶提供網(wǎng)上銀行效勞，具體包括境內(nèi)賬戶查詢本 行、定期賬戶查詢、電子對(duì)賬效勞、轉(zhuǎn)賬匯劃、境內(nèi)外幣匯劃、對(duì)私轉(zhuǎn)賬匯款、定向賬戶 支付、主動(dòng)收款、代發(fā)工資含其他代發(fā)、代收業(yè)務(wù)、期貨出金、公務(wù)卡查詢、集團(tuán)效勞 等?？蛻羯暾?qǐng)銀企對(duì)接渠道效勞還應(yīng)與中國(guó)銀行另行簽署 ?中國(guó)銀行股份網(wǎng)上銀行 銀企對(duì)接渠道效勞協(xié)議?。一個(gè)企業(yè)客戶可以配備多臺(tái)前置效勞器，設(shè)置多個(gè)銀企對(duì)接 IP 信息，每一個(gè)銀企對(duì)接管理員只能對(duì)應(yīng)一個(gè) IP 信息，多個(gè)銀企對(duì)接管理員可共用同一個(gè) IP 信息。在具體使用過(guò)程中，客戶在同一時(shí)間對(duì)于同一 IP 信息點(diǎn)只能使用一個(gè)銀企對(duì)接管理

22、員。第十一條 為保障企業(yè)客戶信息、 資金和交易平安， 企業(yè)客戶操作員應(yīng)確保使用本人的 身份認(rèn)證工具登錄網(wǎng)上銀行系統(tǒng)并進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)操作， 并妥善保管客戶身份認(rèn)證工具。 凡使用身 份認(rèn)證工具進(jìn)行的網(wǎng)上銀行操作，中國(guó)銀行均視為企業(yè)客戶所為。第十二條 企業(yè)客戶使用中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行效勞應(yīng)遵守與中國(guó)銀行簽署的相關(guān)效勞協(xié) 議的各項(xiàng)條款以及本業(yè)務(wù)規(guī)那么， 企業(yè)操作員應(yīng)保證其使用的密碼和身份認(rèn)證工具的平安和保 密，并采取相應(yīng)措施防止未經(jīng)授權(quán)使用其密碼。例如，包括不限于：1. 不得將本人所使用的密碼以明文方式書(shū)寫或以其他方式記錄；2. 不得將本人所使用的密碼向中國(guó)銀行員工在內(nèi)的任何人泄漏本行員工為客戶提供 所有網(wǎng)上銀

23、行相關(guān)效勞均無(wú)法也無(wú)需知悉客戶的密碼；3. 在首次使用網(wǎng)上銀行效勞后及時(shí)銷毀相關(guān)密碼信封或其他有關(guān)密碼的通知；4. 防止使用他人容易猜出、破解的密碼如，采用生日、 號(hào)碼等與個(gè)人信息相關(guān) 的信息或具有規(guī)律性的數(shù)字或字母組合；或與第三方有關(guān)的密碼如：采用與電子郵件密 碼相同的密碼；5. 不得將密碼記錄在自動(dòng)保存密碼的任何軟件上如：任何計(jì)算機(jī)屏幕上出現(xiàn)的“保 存密碼功能提示窗口或互聯(lián)網(wǎng)瀏覽器上的類似功能；6. 定期或不定期更改本人密碼，不要在兩組密碼間輪換使用；7. 防止將本人所使用的網(wǎng)上銀行賬號(hào)及密碼以電子郵件方式或其它方式傳送。第十三條 中國(guó)銀行將按照公告的有關(guān)網(wǎng)銀收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收繳相應(yīng)的網(wǎng)上銀行效勞

24、費(fèi)用。第十四條 企業(yè)客戶操作員登錄名稱、 密碼、動(dòng)態(tài)口令、 交易碼當(dāng)日連續(xù) 5 次錯(cuò)誤， 中國(guó)銀行將臨時(shí)鎖定該操作員當(dāng)日網(wǎng)上銀行交易資格， 系統(tǒng)次日解鎖或由銀行鑒別客戶身份 后當(dāng)日解鎖；假設(shè)登錄名稱、密碼、動(dòng)態(tài)口令、 交易碼連續(xù)累計(jì) 15 次校驗(yàn)未通過(guò)，中國(guó) 銀行將凍結(jié)該操作員網(wǎng)上銀行交易資格， 企業(yè)客戶需持企業(yè)出具的相關(guān)申請(qǐng)材料和被鎖定的認(rèn)證工具前往開(kāi)戶行柜臺(tái)辦理密碼重置、解鎖或申領(lǐng)新的認(rèn)證工具。在網(wǎng)上銀行交易資格凍結(jié)期間，企業(yè)客戶其他操作員業(yè)務(wù)不受影響，企業(yè)客戶辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)不受影響。第十五條企業(yè)客戶操作員在操作時(shí)應(yīng)依照中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行相關(guān)提示和說(shuō)明進(jìn)行交 易，交易完畢應(yīng)及時(shí)退出登錄。假設(shè)遇

25、交易中斷情況，企業(yè)客戶應(yīng)認(rèn)真核對(duì)賬務(wù)信息，防止重 復(fù)交易等操作，假設(shè)無(wú)法確認(rèn)相關(guān)信息請(qǐng)及時(shí)與中國(guó)銀行聯(lián)系，中國(guó)銀行將幫助企業(yè)客戶進(jìn)行相關(guān)查詢。第十六條企業(yè)客戶應(yīng)確保使用網(wǎng)上銀行效勞的計(jì)算機(jī)以及儲(chǔ)存在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和通訊 系統(tǒng)中信息的平安性。 下載并安裝由中國(guó)銀行提供的用于保護(hù)客戶端平安的控件，定期下載安裝最新的操作系統(tǒng)和瀏覽器平安程序或補(bǔ)丁，安裝防火墻，安裝并及時(shí)更新殺毒軟件等。第十七條 中國(guó)銀行將嚴(yán)格以企業(yè)客戶提交的網(wǎng)上銀行交易指令辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，對(duì)于因企業(yè)客戶提交的錯(cuò)誤交易指令如：付款賬號(hào)錯(cuò)誤、收款賬號(hào)錯(cuò)誤等而導(dǎo)致的任何支付錯(cuò) 誤交易，中國(guó)銀行不負(fù)責(zé)任，但可以提供必要的協(xié)助。第十八條 中國(guó)銀行在

26、網(wǎng)站或網(wǎng)上銀行效勞升級(jí)前將提前予以公告，請(qǐng)客戶予以關(guān)注。 對(duì)于網(wǎng)上銀行效勞升級(jí)需中斷效勞的，因不可抗力的異常因素導(dǎo)致中國(guó)銀行無(wú)法提供網(wǎng)上銀行效勞的，請(qǐng)企業(yè)客戶采用中國(guó)銀行柜臺(tái)效勞等其他渠道完成業(yè)務(wù)。第十九條中國(guó)銀行設(shè)置統(tǒng)一的系統(tǒng)限額。企業(yè)客戶應(yīng)根據(jù)需要與中行共同協(xié)商在此限 額下設(shè)置自身交易限額。目前企業(yè)理財(cái)版市場(chǎng)細(xì)分中，銀行統(tǒng)一限額人民幣具體如下:交易名稱認(rèn)證工具單筆最高限額每日累計(jì)轉(zhuǎn)賬匯劃含定向賬戶支付動(dòng)態(tài)口令牌e-Token100,000,000,000 元500,000,000,000元CA數(shù)字證書(shū)100,000,000,000 元500,000,000,000元跨行實(shí)時(shí)匯劃動(dòng)態(tài)口令牌e

27、-Token50,000元1,000,000元CA數(shù)字證書(shū)協(xié)議付款簽約動(dòng)態(tài)口令牌e-Token50,000元1,000,000元CA數(shù)字證書(shū)第三方存管動(dòng)態(tài)口令牌e-Token100,000,000,000 元500,000,000,000元CA數(shù)字證書(shū)100,000,000,000 元500,000,000,000元代發(fā)工資動(dòng)態(tài)口令牌e-Token100,000,000元1,000,000,000 元CA數(shù)字證書(shū)100,000,000元1,000,000,000 元其他代發(fā)動(dòng)態(tài)口令牌e-Token100,000,000元1,000,000,000 元CA數(shù)字證書(shū)100,000,000元1,000,000,000 元銀期轉(zhuǎn)賬動(dòng)態(tài)口令牌e-Token500,000,000元5,000,000,000元CA數(shù)字證書(shū)500,000,000元5,000,000,000元代收業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)口令牌e-Token100,000,000元1,000,000,000 元CA數(shù)字證書(shū)100,000,000元