交通銀行南昌分行客戶經(jīng)理崗位等級管理辦法

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上交通銀行南昌分行客戶經(jīng)理崗位等級管理辦法 第一章 客戶經(jīng)理崗位等級設定 第一條 本辦法所稱客戶經(jīng)理是指為客戶提供資產(chǎn)、負債、中間業(yè)務等金融服務，承擔相關業(yè)務開發(fā)與客戶關系管理職責的市場營銷人員?？蛻艚?jīng)理是我行對外展業(yè)代表，負責開拓市場，了解客戶需求，推介產(chǎn)品，爭攬業(yè)務，同時協(xié)調(diào)、會同行內(nèi)有關部門為客戶提供全方位金融服務，在主動防范金融風險的前提下，建立、保持與客戶的長期密切聯(lián)系，實現(xiàn)業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展，并努力降低成本，增加收益，提高經(jīng)濟效益。 第二條 按照“資格認定、管戶對等、業(yè)績優(yōu)先、閱歷適度、優(yōu)勝劣汰”的原則，客戶經(jīng)理按年聘用，按季考核，能上能下。各級客戶經(jīng)理每年進行一

2、次全面業(yè)績考核，對達到年度規(guī)定的業(yè)績標準，考核合格者予以聘用?？蛻艚?jīng)理實行績效掛鉤的考核獎勵辦法，在聘用期間，根據(jù)季度考核所達到的業(yè)績標準，按季享受業(yè)績獎金以及相應等級的職位工資、兩費津貼以及其他福利待遇。 第三條 我行客戶經(jīng)理職位分為高級、一級、二級、三級、四級、見習六個等級。對由于綜合能力、身體或年齡等原因，不適合一線營銷工作崗位，經(jīng)組織安排在各中心支行營銷科從事內(nèi)部資料管理等工作的內(nèi)勤人員，不享受客戶經(jīng)理相關待遇。 第四條 客戶經(jīng)理職位等級與行員等級對應為：客戶經(jīng)理等級 行員等級高級客戶經(jīng)理 5等一級客戶經(jīng)理 6等二級客戶經(jīng)理 7等三級客戶經(jīng)理 8等四級客戶經(jīng)理 9等見習客戶經(jīng)理 9等

3、第五條 客戶經(jīng)理實行資格認定，聘用上崗。每個崗位等級客戶經(jīng)理上崗前，均需達到分行對其崗位所要求的任職條件，并由分行客戶經(jīng)理管理小組根據(jù)其綜合素質(zhì)和業(yè)績進行資格審查，合格者方可獲得相應級別客戶經(jīng)理資格。獲得客戶經(jīng)理資格的人員，分行可根據(jù)工作需要及其本人實際能力聘用為相應崗位的客戶經(jīng)理。 第六條 見習客戶經(jīng)理見習期為一年。第二章 客戶經(jīng)理崗位條線設置與配備原則 第七條 公司客戶經(jīng)理指承擔各類表內(nèi)外資產(chǎn)負債業(yè)務、中間業(yè)務、新產(chǎn)品推廣、營銷策劃等職能，做好公司客戶關系管理的營銷人員。第八條 已被聘用為高級客戶經(jīng)理者對外統(tǒng)稱“高級客戶經(jīng)理”；已被聘用為各崗位的客戶經(jīng)理，對外統(tǒng)稱“客戶經(jīng)理”。第九條 客戶

4、經(jīng)理配備原則及在崗最低業(yè)務指標。 一、公司客戶經(jīng)理管戶原則上按貸款或日均存款在50萬元以上的客戶配備。 二、公司客戶經(jīng)理每年在營銷崗位需達到以下在崗最低及格線標準： (一)見習公司客戶經(jīng)理所經(jīng)管客戶項下本外幣日均存款余額不得低于1000萬元(統(tǒng)計范圍確定在單戶日均余額50萬元(含)以上的客戶)。 (二)其他等級的公司客戶經(jīng)理所經(jīng)管客戶項下的本外幣日均存款余額不得低于1500萬元(統(tǒng)計范圍確定在單戶日均余額50萬元(含)以上的客戶)。第三章 客戶經(jīng)理的基本職責、任職條件 第十條客戶經(jīng)理的基本職責： 一、開拓市場。主動尋找、發(fā)掘潛在客戶，發(fā)現(xiàn)并把握業(yè)務發(fā)展機會，積極向客戶營銷我行產(chǎn)品和服務。 二、

5、客戶服務。根據(jù)總分行營銷目標計劃，在研究市場、客戶和競爭對手的基礎上，選擇、確定目標客戶，設計對經(jīng)管客戶的最佳營銷服務方案； 主動了解客戶需求，對我行的產(chǎn)品和服務及各種可借助的外部資源進行組合，提出解決方案并具體實施。 三、客戶維護。不斷跟進客戶需求，檢查營銷效果，穩(wěn)定并提高客戶在我行的業(yè)務總量、綜合效益和資產(chǎn)質(zhì)量；保持與經(jīng)管客戶的密切聯(lián)系，關注客戶經(jīng)營狀況、信用變動狀況，對可能發(fā)生的風險，及時發(fā)現(xiàn)和提出服務中存在的問題，土動采取措施，控制可能產(chǎn)生的各類風險。 四、新產(chǎn)品推廣。按照總分行確定的新產(chǎn)品、新業(yè)務發(fā)展要求，加強自身培訓，掌握新產(chǎn)品、新業(yè)務的相關知識及業(yè)務流程，制定營銷計劃，提出營銷推

6、廣建議，迅速搶占市場份額。 五、關注收集市場信息?？蛻艚?jīng)理對市場信息要具備高度的敏感性，主動收集和分析目標客戶的各種信息，并提前擬定應對措施，及時向上級分管領導反饋，爭取把握市場先機。 六、 日常管理。各級客戶經(jīng)理要定期整理、更新業(yè)務檔案資料，做好日常管理工作。并對所負責的見習客戶經(jīng)理要做好各項業(yè)務的理論和實際操作培訓，搞好“傳、幫、帶”工作，同時不斷力口深業(yè)務學習，提高自身業(yè)務素質(zhì)。 第十一條 客戶經(jīng)理的任職條件： 具有良好的思想品質(zhì)和職業(yè)道德， 自覺遵守國家法律法規(guī)和我行各項規(guī)章制度、行為規(guī)范，無不良嗜好和違規(guī)違紀記錄。原則上具備大學?？萍耙陨蠈W歷或初級及以上專業(yè)技術資格，經(jīng)分行模擬銀行考

7、試成績合格。各類、各等級客戶經(jīng)理除必須符合以上條件外具備以下素質(zhì)要求和業(yè)務指標要求： 一、素質(zhì)要求 (一)高級客戶經(jīng)理 1在本行連續(xù)從事營銷工作3年以上。還須相應 2能獨立開發(fā)重大客戶，有較強的產(chǎn)品組合和本外幣營銷能力， 同時應具備較強的組織協(xié)調(diào)能力和一定的管理水平，對其他等級營銷人員能給予業(yè)務上的指導。 3有較強的風險防范、 轉(zhuǎn)化能力， 能及時發(fā)現(xiàn)問題，并具備解決疑難問題的能力。 4有較強的財務分析、文字表達、社會交往能力，每年應向分行就全行業(yè)務發(fā)展或行業(yè)客戶分析等提交一份專題報告。 (二)一級客戶經(jīng)理 1在本行連續(xù)從事營銷工作3年以上。 2熟悉我行的各項產(chǎn)品和服務，具備較強的銀行產(chǎn)品組合營

8、銷能力，能穩(wěn)定和發(fā)展銀企關系。 3有較強的風險防范、轉(zhuǎn)化能力，能及時發(fā)現(xiàn)問題，并具備解決復雜問題的能力。 4有較強的財務分析、文字表達、社會交往能力。 (三)二級及以下客戶經(jīng)理 1二級客戶經(jīng)理在本行連續(xù)從事營銷工作1年以上；及以下客戶經(jīng)理不作此項要求。三級 2熟悉我行的各項產(chǎn)品和服務，能穩(wěn)定和發(fā)展銀企關系。 3有較強的風險防范、轉(zhuǎn)化能力，能及時發(fā)現(xiàn)問題、解決司題。 所有各等級客戶經(jīng)理除具備以上相對應的素質(zhì)要求外，還應達到相對應的業(yè)務指標要求。 二、業(yè)務指標 1、高級客戶經(jīng)理 (1)必須在以下條件中同時具備兩項：a、經(jīng)管客戶本外幣日均存款余額（不含協(xié)議存款）2.5億元以上（其中必須有單戶日均存款

9、余額在1億元以上的客戶）；b、本外幣日均貸款余額3.5億元以上（其中必須有單戶日均貸款余額在1.5億元以上的客戶）；c、年國際結(jié)算額3000萬美元以上；d、年新增本外幣日均存款5000萬元以上；（2）按貸款五級分類口徑當年所經(jīng)管客戶授信業(yè)務正常類貸款占比要進一步提高，同時不得發(fā)生后三類貸款、欠息以及共他授信業(yè)務墊款。（3）高級客戶經(jīng)理業(yè)務指標統(tǒng)計均不包括日均存款余額在500萬元以下的客戶。2、一級客戶經(jīng)理（1）必須在以下條件中具備其中二項：a、所經(jīng)管客戶本外幣日均存款（不含協(xié)議存款）1.5億元以上（其中必須有單戶日均存款余額在3000萬元以上的客戶）；b、本外幣日均貸款余額2億元以上（其中必須

10、有單戶日均貸款余額在7500萬元以上的客戶）；c、年國際結(jié)算額2000萬美元以上；d、年新增本外幣日均存款3000萬元以上；（2）按貸款五級分類口徑當年所經(jīng)管客戶授信業(yè)務正常燈貸款占比要進一步提高，同時不得發(fā)生后三類貸款、欠息以及其他授信業(yè)務墊款。（3）一級客戶經(jīng)理業(yè)務指標統(tǒng)計均不包括日均存款余額在300萬元以下的客戶。3、二級客戶經(jīng)理（1）必須在以下條件中具備其中一項：a、所經(jīng)管客戶本外幣日均存款（不含協(xié)議存款）7500萬元以上（其中必須有單戶日均存款余額在2500萬元以上的客戶）；b、本外幣日均貸款余額1.8億元以上（其中必須有單戶日均貸款余額在5000萬元以上的客戶）；c、年國際結(jié)算額1

11、000萬美元以上；d、年新增本外幣日均存款2500萬元以上；（2）按貸款五級分類口徑當年所經(jīng)管客戶授信業(yè)務正常燈貸款占比要進一步提高，同時不得發(fā)生后三類貸款、欠息以及其他授信業(yè)務墊款。（3）二級客戶經(jīng)理業(yè)務指標統(tǒng)計均不包括日均存款余額在100萬元以下的客戶。4、三級客戶經(jīng)理（1）必須在以下條件中具備其中一項：a、本外幣日均貸款余額3800萬元以上（不含協(xié)議存款）；b、經(jīng)管客戶本外幣日均貸款余額7200萬元以上；c、年國際結(jié)算額500萬美元以上；d、年新增本外幣日均存款1500萬元以上；（2）按貸款五級分類口徑當年所經(jīng)管客戶授信業(yè)務正常燈貸款占比要進一步提高，同時不得發(fā)生后三類貸款、欠息以及其他

12、授信業(yè)務墊款。（3）三級客戶經(jīng)理業(yè)務指標統(tǒng)計均不包括日均存款余額在50萬元以下的客戶。5、四級客戶經(jīng)理（1）必須在以下條件中具備其中一項：a、本外幣日均貸款余額1500萬元以上（不含協(xié)議存款）；b、經(jīng)管客戶本外幣日均貸款余額3600萬元以上；c、年國際結(jié)算額1000萬元以上；d、年新增本外幣日均存款1500萬元以上；（2）按貸款五級分類口徑當年所經(jīng)管客戶授信業(yè)務正常燈貸款占比要進一步提高，同時不得發(fā)生后三類貸款、欠息以及其他授信業(yè)務墊款。（3）四級客戶經(jīng)理業(yè)務指標統(tǒng)計均不包括日均存款余額在50萬元以下的客戶。 6見習客戶經(jīng)理 必須達到在崗最低及格線標準，即本外幣新增日均存款額不低于1000萬元

13、。見習客戶經(jīng)理業(yè)務指標統(tǒng)計均不包括日均存款余額在50萬元以下的客戶。次年根據(jù)本人實際業(yè)績對照相應客戶經(jīng)理標準進行聘任。見習期不得辦理授信業(yè)務。各行客戶經(jīng)理配備標準及各類、各等級客戶經(jīng)理任職資格、業(yè)務指標、在崗最低及格線，依據(jù)分行業(yè)務發(fā)展狀況按年度進行調(diào)整。第四章 客戶經(jīng)理的待遇 第十二條客戶經(jīng)理的工作待遇： 一、在業(yè)務授權范圍內(nèi)，有相應的業(yè)務發(fā)展建議權。報銷，高級客戶經(jīng)理300元每人每月，一級客戶經(jīng)理260元每人每月，二級客戶經(jīng)理200元每人每月，三級及以下客戶經(jīng)理160元每人每月。非管戶客戶經(jīng)理按分行現(xiàn)行管理辦法執(zhí)行。 三、客戶經(jīng)理的業(yè)績獎金與業(yè)績考核掛鉤，根據(jù)客戶經(jīng)理業(yè)績考核指導意見中規(guī)定

14、的考核內(nèi)容和計分方法， 由各經(jīng)營單位按季考核發(fā)放。第五章 客戶經(jīng)理崗位等級管理的組織和程序 第十四條 分行成立客戶經(jīng)理崗位等級管理領導小組，負責對客戶經(jīng)理崗位等級評定、報審工作的指導。領導小組由分行領導、人力資源部、公司業(yè)務處、國際業(yè)務部、授信處、風險資產(chǎn)管理處等部門負責人組成。 第十五條 人力資源部是客戶經(jīng)理崗位等級管理領導小組辦事機構(gòu)，負責高級和一級客戶經(jīng)理崗位的審核及報批工作。 第十六條 各支行(部)相應成立客戶經(jīng)理崗位等級管理小組，由行長(主任)室、綜合科、公司科、會計科負責人組成，具體負責本單位客戶經(jīng)理崗位等級申報和考核工作。 第十七條 客戶經(jīng)理崗位等級申報及考核每年進行一次，與行員

15、年度考核一并完成。其具體程序為： 一、客戶經(jīng)理(含直接管戶的公司科副科長)根據(jù)各崗位等級基本職責及任職資格要求，提出任職申請，呈送所在單位崗位等級管理小組。 二、各中心支行(營業(yè)部)崗位等級管理小組，根據(jù)客戶經(jīng)理不同職位等級任職資格，按德、能、勤、績進行全面考核?？己藘?nèi)容重在工作能力、工作業(yè)績及工作態(tài)度，主要是完成各 二、在綜合考慮我行整體利益與客戶情況的基礎上，對客戶擬定包括提供優(yōu)惠措施等內(nèi)容的營銷方案；按授權有限原則經(jīng)批準后，對客戶做出承諾。 三、根據(jù)已獲批準的營銷方案，在授權范圍內(nèi)，與有關方面溝通協(xié)調(diào)，并調(diào)動相應的資源予以實施。 四、客戶經(jīng)理有業(yè)務文件閱知權，有些重要或急辦的業(yè)務文件可優(yōu)

16、先傳閱。 五、可優(yōu)先安排參力口總分行的相關業(yè)務培訓及帶薪休假。 第十三條 客戶經(jīng)理經(jīng)濟待遇： 一、除業(yè)績獎金外，客戶經(jīng)理的職位工資、兩費補貼及其他福利待遇標準隨聘任職位等級而定。 二、交通費按分行規(guī)定標準執(zhí)行；通訊費按客戶經(jīng)理等級項業(yè)務指標的情況。 三、根據(jù)綜合考核結(jié)果，各中心支行崗位等級管理小組對申請人做出綜合評價，寫出考評意見，提出聘任、晉升、破格晉升、低聘或解聘的建議，經(jīng)中心支行(營業(yè)部)行長(主任)室研究同意后，報分行人力資源部審核。第六章 客戶經(jīng)理的聘任 第十八條 客戶經(jīng)理聘任期為一年。 一、高級客戶經(jīng)理和一級客戶經(jīng)理的聘任，由中心支行(營業(yè)部)提出聘任建議名單，人力資源部進行任職資

17、格審查，公司業(yè)務處、國際業(yè)務部、授信處、風險資產(chǎn)管理處負責業(yè)績和業(yè)務能力的審核以及其個人在管戶工作中所發(fā)揮作用的認定；由人力資源部形成綜合考察意見，報分行黨委研究批準，分行發(fā)文聘任。 二、二級客戶經(jīng)理的聘任， 由各中心支行(營業(yè)部)在考核的基礎上提出聘任建議名單，人力資源部會同公司業(yè)務處、國際業(yè)務部、授信處、風險資產(chǎn)管理處審核同意后， 由中心支行(營業(yè)部)發(fā)文聘任。 三、三級及以下職位客戶經(jīng)理的聘任， 由各中心支行(營業(yè)部)按任職資格和考核結(jié)果予以聘任，并報人力資源部備案。 第十九條 人力資源部根據(jù)年度考核結(jié)果決定客戶經(jīng)理晉升、破格晉升、續(xù)聘、低聘或解聘。 一、客戶經(jīng)理在聘任期內(nèi)完成年度目標任

18、務較好，年度考核結(jié)果為稱職及以上，并達到上一職位等級客戶經(jīng)理任職條件的，經(jīng)分行組織升等考試合格后可予以晉升，業(yè)績特別突出的可以破格晉升。 二、客戶經(jīng)理在聘任期內(nèi)完成年度目標任務，年度考核結(jié)果為稱職及以上，并繼續(xù)達到本職位等級客戶經(jīng)理任職條件的可續(xù)聘；未達到本職位等級客戶經(jīng)理任職條件的予以低聘。 三、客戶經(jīng)理在聘任期內(nèi)未完成主要業(yè)務指標或連續(xù)兩個年度考核在后3名之內(nèi)者，視實際情況予以低聘，或退出客戶經(jīng)理序列。 四、客戶經(jīng)理在聘任期內(nèi)未達到第九條第二款關于在崗最低及格線標準的，次年則退出客戶經(jīng)理序列，并待崗由分行人力資源部組織培訓，考核合格后另行安排。 五、應屆畢業(yè)生作為見習客戶經(jīng)理見習期定為一年

19、；其他人員包括調(diào)入員工轉(zhuǎn)到客戶經(jīng)理崗位的，先進行上崗培訓，根據(jù)實際，見習期不少于6個月；其交通、通訊費標準按原職位執(zhí)行，獎金根據(jù)業(yè)績發(fā)放。見習期滿經(jīng)分行組織考試合格后，當年按原行員等級套改相對應的客戶經(jīng)理職位，享受客戶經(jīng)理待遇，第二年按本規(guī)定進行考核，重新核定等級。對考試達不到客戶經(jīng)理要求的退回原崗位。第七章 客戶經(jīng)理的管理 第二十條 客戶經(jīng)理在中心支行行長室的領導下開展工作，日常管理由市場營銷科科長負責?？蛻艚?jīng)理在日常工作中，凡有以下情形之一者，可提出誡勉： 一、經(jīng)管的主要客戶，在半年內(nèi)出現(xiàn)存、貸款余額、結(jié)算量連續(xù)下降，所占份額縮小。 二、對所管貸款客戶出現(xiàn)欠息、逾期等風險情況的。 三、連續(xù)兩個季度主要業(yè)務指標完成情況達不到計劃的80。 四、其它因工作失誤造成不良影響，需要誡勉的。 五、經(jīng)管的授信客戶出現(xiàn)貸款逾期1個月以上或貸款欠息1個月以上或銀行承兌匯票出現(xiàn)墊款者。 第二十一條 客戶經(jīng)理在日常工作中，凡有以下情形之一者，可提出黃牌警告： 一、連續(xù)兩個季度未完成任務者。 二、年度考核不稱職者。 三、未達到最低及格線