理財公司開業(yè)策劃方案

1、理財公司開業(yè)策劃方案理財公司開業(yè)策劃方案【篇一：投資理財公司策劃書】理財公司策劃書班級：姓名：顰兒學號：一、背景分析理財顧問服務是指專業(yè)理財機構向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介等專業(yè)化服務。專業(yè)理財機構包括，銀行、證券、保險、第三方理財機構等。理財顧問服務是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務，區(qū)別與為銷售儲蓄存款、信貸產品等進行產品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動?？蛻艚邮芾碡斎藛T提供的理財顧問服務后，自行管理和運用資金，并獲取和承擔由此產生的收益和風險。近幾年來， “個人理財 ”，“個人理財規(guī)劃 ”，“個人財務策劃 ”，“個人財務規(guī)劃 ”，“金融策劃 ”這些名稱和概念己經不

2、知不覺地成為國內金融業(yè)中既流行又緊俏的字眼。個人金融業(yè)務逐漸成為銀行經營的重點業(yè)務，而個人金融業(yè)務中的理財業(yè)務更成為銀行吸引優(yōu)質高端客戶，擴大市場份額和增加利潤核心業(yè)務之一。國內第三方理財起步比較晚，雖然取得了一定程度的發(fā)展，但目前還處于初級階段。1、國外分析個人理財業(yè)務最早萌芽于 20 世紀 30 年代美國的保險業(yè)。 20 世紀 70 年代以來，全球商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新浪潮的沖擊下，個人理財業(yè)務獲得了快速發(fā)展在西方發(fā)達國家，個人理財業(yè)務幾乎深入到每一個家庭，其業(yè)務收入已占到銀行總收入的30 以上。在過去的幾年里， 美二、行業(yè)分析我國第三方理財若想在日趨激烈的行業(yè)競爭中立于不敗之地，重視個人理財

3、業(yè)務發(fā)展十分必要。當然，發(fā)展理財業(yè)務，也得益于我國經濟舉世矚目的高速發(fā)展所造成的巨大理財需求。有關統(tǒng)計顯示，去年全國銀行存款只增長 11.9% ，比前十年的年均數(shù)低 8.5% ，大量存款正在從銀行體系分流到金融市場，而洼地之一便是財富管理市場。標榜“客觀、中立、 公正 ”的第三方理財由此應運而生，且發(fā)展極為迅速。1、必要性分析（ 1） 外部動力：潛在需求改革開放以來，我國居民個人財富持續(xù)積累。據(jù)國家統(tǒng)計局網站公布的數(shù)據(jù)，近年來，我國城鎮(zhèn)居民的人均可支配收入逐年遞增， 2011 年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入 17175 元， 農村居民人均純收入 5153 元，比上年實際增長 9.8% 和 8.5%

4、。數(shù)量龐大并持續(xù)增長的個人金融資產為我國發(fā)展個人理財業(yè)務提供了堅實的物質基礎以及發(fā)展的可能。再者，根據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，家庭年度可支配收入在5 萬元以下和5 10 萬元的人數(shù)均占三成以上 (分別是 31.6% 和 39.4%) ， 1020 萬元的占 18.3% ，中國富人總數(shù)穩(wěn)坐亞太區(qū)第二位，財富總值占據(jù)了亞太區(qū)財富總值的 1/5 ?？梢娭袊y行個人理財業(yè)務存在著廣闊的市場前景和巨大的發(fā)展?jié)摿ΑＡ硪环矫?，我國的恩格爾系?shù)也在不斷下降（如下圖）。隨著整體收入水平的提高，居民越來越注重生活質量。這也造成理財業(yè)務需求量的增加。圖 1-2 居民恩格爾系數(shù)變化圖（ 2）內部動力：市場競爭我國銀行業(yè)務長期單一，

5、主要收入和利潤來源依靠存貸利差收入。但是，隨著利率的不斷調整，利差已經越來越小，傳統(tǒng)貸款業(yè)務的盈利能力逐漸下降。于此同時， 2000-2008 年期間，人民幣存貸款增速的差異日益加大。截至 2009 年 10 月，銀行存貸款差額已經高達約60 萬億元。如此巨額的儲蓄，利差較小不能為銀行帶來高額收入，卻可以投資于理財市場，相信將會有不菲的收益。外資銀行于 2006 年 12 月 31 日開始陸續(xù)進入中國市場。 從國際經驗來看 ,個人理財業(yè)務將是中外銀行爭奪的焦點， 而其資金實力、 經營機制和管理經驗等方面的優(yōu)勢也更利于爭奪優(yōu)質客戶。我國開展個人理財業(yè)務既是為了滿足居民多樣化的個人理財需求，也是其

6、本身為了尋求新的利潤增長點，應對外行競爭的必然選擇。下圖為根據(jù)網絡數(shù)據(jù)繪制的個人理財業(yè)務發(fā)展概況的表格，數(shù)據(jù)包括了市場規(guī)模和產品數(shù)量。圖 1-4我國個人理財市場數(shù)據(jù)一覽圖其實，個人理財業(yè)務是一項風險小、收益大的優(yōu)質業(yè)務，在國際上被各大金融集團視為重點業(yè)務，與西方發(fā)達國家相比，我國個人理財業(yè)務發(fā)展明顯滯后，在思想觀念、發(fā)展理念、營銷策略、科技支撐、產品創(chuàng)新、綜合服務等方面都存在明顯的不足。所以，我就想專門成立一個為個人理財服務的公司。2、行業(yè)優(yōu)勢如今，通貨膨脹，物價上漲，儲蓄負利率，財富貶值，經濟危機，房貨壓得人喘不過氣，害怕進醫(yī)院為高額的醫(yī)療費埋單，孩子未來的教育費用讓人憂心仲忡。我們面臨著挑

7、戰(zhàn)。 種種因素逼迫著廣大民眾：你想不理財都不行。投資理財成為一個時代的選擇，缺乏理財技巧，財富越理越縮水。人生需要規(guī)劃，錢財需要打理。會理財?shù)娜伺c不會理財?shù)娜?，命運大不相同。為什么有些人勤勞一生仍然入不敷出 ?為什么有些人年紀輕輕就財源滾滾 ? 為什么有的人可以短期獲得很多錢，但是財富不能保持長久 ? 為什么有的人通過奮斗慢慢積累了巨額財富，最后卻因為一次失敗而倒下，再也沒有翻身的機會 ? 答案當然是復雜的。在眾多原因之中，理財水平的高低應該是其中極為重要的一個。而且隨著觀念的改變，人們已經逐漸接受所謂的 “以錢圈錢 ”的盈利方式，所以個人理財?shù)氖袌鰴C會很大，發(fā)展前景良好?，F(xiàn)在理財?shù)奶攸c：客觀

8、中立 機制靈活 在當前市場格局下，理財公司需要面對信托公司等強大的競爭對手。由于大多數(shù)第三方理財公司的產品配置以信托為主，因此，在信托公司的直銷壓力下，第三方理財機構凸顯的是更好的客戶體驗優(yōu)勢。雙方存在競爭，但并不沖突，信托公司希望將市場規(guī)模做大，因而并不會排斥其他銷售服務渠道的存在。 現(xiàn)實來看，信托公司也存在分化，一部分信托公司仍會堅持專業(yè)化分工，走資產管理線路。信托公司建立直銷團隊與第三方理財公司是互補的，而且直銷團隊只銷售信托產品，有一定的服務局限性，而第三方理財更具備綜合服務的客戶體驗優(yōu)勢。除了與信托公司的競爭，第三方理財機構還難免與銀行面對交叉的目標客戶群體。改變了傳統(tǒng)的金融產品銷售

9、模式 完全按照 “以客戶利益為中心 ” 的中立的方式提供服務。第三方理財由于其第三方的中立特性，其服務的重點從以產品銷售為導向轉向以服務客戶為導向，按照客戶的生命周期需求，為客戶提供全方位的理財服務，注重建立長期穩(wěn)定、相互信任的客戶關系。提供人性化、個性化的理財服務 與傳統(tǒng)的金融機構的理財顧問提供具體投資建議或銷售金融產品不同，第三方理財顧問提供的是，以客戶資產的保值、增值為目的的總體的理財規(guī)劃戰(zhàn)略與方案。這樣的理財方案往往涉及基金、保險、證券、信托、稅收等各個方面，實現(xiàn)了客戶利益和價值的最大化。因此，第三方理財幫助客戶制定的是一個長期可執(zhí)行的計劃，側重于量身定做和個性化。第三方理財之所以能為

10、客戶提供個性化的服務，關鍵在于它的獨立性和公正性。由于第三方理財不受任何金融機構的影響，由此彌補了客戶在對金融機構的信息理解和利用中的不對稱和不平等地位，幫助客戶規(guī)避了信息傳輸過程中的風險，實現(xiàn)了客戶選擇真正符合自身【篇二：理財會策劃方案】金恒豐黃金投資理財會策劃方案活動主題：黃金投資的優(yōu)勢活動目的：本次活動旨在讓意向客戶了解黃金投資的優(yōu)勢，調動意向客戶參與黃金投資的積極性，展現(xiàn)我公司強大的技術實力，為今后的營銷打下堅實的基礎。同時，樹立公司在意向客戶心目中的品牌形象，加深客戶的品牌忠誠度。活動時間： 2011 年 10 月日活動地點：萬利財富廣場20 層參加人員：公司員工、意向客戶預計到場人

11、數(shù)：活動要素：珠寶展示、紅酒品鑒、黃金講座、禮品發(fā)放合作商家： spa 會所、誠誠酒城活動總協(xié)調：王慶賓前期準備一、 禮品1、金恒豐 diy 紅包：內含spa 會所體驗卡、健身卡、萃華金店vip卡、金恒豐和渤海的介紹單頁。（每個信封做好編號，方便抽獎，成本約 2 元/個）2、金恒豐 diy 茶杯：在杯子上印上我公司的logo讓客戶加深對金恒豐的印象。（成本約18 元/個）和主題語，旨在3、金恒豐 diy 筆記本：印有我公司相關宣傳信息的筆記本（成本約21.8 元/本）二、活動設施準備及各細節(jié)負責人1、現(xiàn)場簽單所需硬件（攝像機，照相機，掃描儀等）負責人：2、會議記錄所需硬件（攝像機，照相機，收集

12、會場記錄，剪接并儲備二次營銷使用）負責人：3、音響設備，金恒豐宣傳片的播放負責人：4、x 展架的擺放（金恒豐和渤海的x 展架擺在會議室內，其他合作商戶的 x 展架擺在 20 層電梯口）負責人：5、條幅（上次的條幅可以繼續(xù)使用）負責人：6、奢華展臺，珠寶展示以及紅酒的擺放。負責人：7、會場所需資料（公司介紹，投資資料展示，產品資料）安放及講解負責人：8、記錄紙，筆（辦公室提供已經打印好的表格，客戶到來之后直接登記資料和信息。 （表格內容包括： 客戶的信息記錄， 手機號碼， qq ，電子郵箱，投資理念，曾做過的投資項目等資料。）會場入口登記負責人：9、 為客戶準備飲用水和品嘗紅酒負責人：10 、禮

13、品以及紀念品看管負責人：11 、在樓下引領客戶上電梯負責人：12 、 20 層電梯口引領客戶進入會議室負責人：三、會場布置a、桌椅擺放，中間以及兩邊留著過道b 、場內條幅： “天津金恒豐歡迎您的加入 ”上次的條幅可以繼續(xù)使用2、寫字樓入口（ x 展架：天交所簡介，金恒豐簡介，黃金投資優(yōu)勢介紹等引導式內容）3、會議室內內（ x 展架：天交所簡介，金恒豐簡介，黃金投資優(yōu)勢介紹，投資產品對比圖，產品介紹，產品優(yōu)勢介紹）4、合作商戶的x 展架全部放在20 層電梯口最顯眼的地方?；顒恿鞒蹋?、客戶到達萬利財富廣場樓下時，由我公司員工引領至電梯口處，在等電梯的過程中， 簡單為客戶介紹理財會的情況，調動客戶

14、積極性。2、當客戶抵達20 層，先引領客戶參觀萃華金店的珠寶展示。3、由我公司員工安排客戶登記入場，并及時倒水，送宣傳頁。4、在客戶入場等待活動開始的過程中，播放金恒豐的宣傳廣告片。5、萃華金店的工作人員首先上臺展示珠寶并講解。6、嘉賓差不多到齊之后，主持人進場，宣布理財會開始。7、會議由丁磊主持，張明、王慶賓分別做黃金投資講座。期間穿插紅酒品鑒、小游戲等活躍氣氛的環(huán)節(jié)。附：主持詞主持人臺詞：女士們，先生們，大家好！我是主持人 xx 。首先，我代表金恒豐全體員工對大家的到來表示歡迎和感謝！今天我們歡聚一堂，要來聊錢啦，跟往常一樣討論發(fā)財之道，在座的不是白坐的，坐久了就能坐出錢來。當然不是隨隨便

15、便誰都能做的。所以大家今天也一樣珍惜這個座位，也許您會收獲一部黃金印鈔機。下面有請我們技術部的總監(jiān)張明來告訴大家如何使用這部黃金印鈔機?。◤埫髦v話）主持人進場：感謝張總監(jiān)給我們帶來的理財思路！我們平時多理財，“財 ”自然就會來 “理”我們了。理財需要的不僅僅是機遇，還要有一些運氣來助我們一臂之力。今天就來比一比，看誰的運氣能為你今天的理財萬丈光芒？下面進入下一環(huán)節(jié)，抽獎。請大家注意您的紅包上面的數(shù)字，會不會是您今天的幸運數(shù)字呢？！關于這個抽獎人，我們該選誰呢？！我想有請現(xiàn)場嘉賓來幫這個忙，有自告奮勇的嗎？? 好！有請這位女士?。ǔ楠劖h(huán)節(jié)進行時）非常感謝這位女士的幫助，也祝賀 xx 號嘉賓，幸運

16、的您將獲得誠誠酒城為我們提供的價值 xxx 元的法國紅酒一瓶，恭喜！請我們金恒豐的李綺經理為這位幸運兒頒發(fā)獎品。 對于他的好運，真是羨慕嫉妒恨??！不過，沒關系，我們今天也非常幸運的請來黃金理財師：王先生來和大家一起分享他的黃金理財經驗。有請?（王慶斌講話）感謝專家團隊給我們帶來的理財經驗！希望今天的相聚是有收獲的，您不僅認識了這么多的朋友，還了解了最新的理財概念。如果您想獲得這部黃金印鈔機，可以和我們的經紀人更深的溝通。如果對理財還有什么疑問，請繼續(xù)請教我們的專家團隊。8、最后環(huán)節(jié)為自由提問，每位金恒豐員工在過道中巡回，積極為客戶答疑。 附：金恒豐員工講解過程中的一些建議：核心理財會思想之一、

17、營銷不是賣，而是和客戶一起買！當你真正關心或關注客戶如何選擇投資理財產品，并且讓客戶感覺你是在幫他賺錢的時候，你會發(fā)現(xiàn)，客戶把你當成了他們理財組織中的一員。核心理財會思想之二：沒有同質化的產品，只有找不到需求差異的銷售。再往深里說，其實客戶不是在找 “黃金日 ”、“維財金 ”與我們的差異，而是在找差異給他帶來的價值。差異只有在滿足客戶的需求的時候，才真正有力量。所以說差異不是在說產品，而是在說需求。核心理財會思想之三：在你不知道客戶想買什么之前，你永遠都不會知道你能賣什么！在復雜銷售中，沒有任何兩個客戶會因為同樣的動機買同樣的東西。而客戶又是基于對個人動機的滿足程度決定購買的，所以對客戶的理財

18、動機了解的越多、越清晰，就越知道如何讓準客戶開戶。核心理財會思想之四：客戶重視自己說的話，和自己所得出的結論，而不重視被告知的東西。 對自己得出的結論往往會誓死捍衛(wèi)， 所以 top sales 要學會把自己想說的話，讓客戶說出來，并變成客戶得出的結論。這需要行業(yè)知識、銷售技巧和對自己產品及方案的深刻認知?！酒旱侣■瓮顿Y公司開業(yè)揭牌慶典儀式策劃方案】德隆鑫投資公司開業(yè)揭牌慶典儀式策劃方案一、活動目的通過舉行開業(yè)揭牌慶典儀式，向行業(yè)、客戶、業(yè)界做一個正式的亮相，樹立公司形象，營造良好的輿論環(huán)境，建立客戶對德隆鑫投資公司的認同和信心。二、基本信息1、主題：德隆鑫投資公司開業(yè)揭牌慶典儀式2、時間： 2015 年 7 月 18 日上午 10： 00 12:00 ，揭牌時間 10 時58分或11時48分3、地點：德隆鑫投資公司門前4、參加人員：公司邀請的主要嘉賓約1520 人。三、邀請嘉賓提前擬定參加開業(yè)揭牌慶典儀式的邀請嘉賓名單，可通過發(fā)請柬、電話、短信、微信的方式通知儀式舉行的時間和地點。四、內容及形式：1、嘉賓接待：受邀嘉賓和朋友由公司指定人員接待到公司指定區(qū)域休息等待揭牌儀式的開始；（公司茶機或桌子上擺放水果、茶具等） 。2、參觀公司：在嘉賓休息的同時由指定人員帶嘉賓參觀公司主要功能區(qū)域并介紹公司的主要業(yè)務及發(fā)展方向和思路。3、儀式前氣氛渲染：播放喜慶暖場音樂或其他表