業(yè)務(wù)交叉管理規(guī)定

1、廈門區(qū)域業(yè)務(wù)交叉管理規(guī)定第一章、總則第一條為了貫徹落實(shí)總公司營(yíng)銷管理制度，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，避免在業(yè)務(wù)拓展過程中發(fā)生交叉問題，減少無(wú)謂消耗，以利于銷售穩(wěn)定、和諧發(fā)展，實(shí)現(xiàn)公司效益最大化，特制定商品業(yè)務(wù)交叉管理規(guī)定（以下簡(jiǎn)稱本規(guī)定）。第二條本規(guī)定所指交叉業(yè)務(wù)是指兩名或兩名以上本公司的銷售人員各自對(duì)同一保險(xiǎn)標(biāo)的或渠道進(jìn)行展業(yè)并產(chǎn)生沖突的業(yè)務(wù)。包括同一業(yè)務(wù)單位內(nèi)部不同銷售人員之間的交叉，也包括不同業(yè)務(wù)單位之間不同銷售人員之間的交叉；中介渠道業(yè)務(wù)、公司直接業(yè)務(wù)的交叉均適用本規(guī)定。第三條 協(xié)調(diào)部門：交叉業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)部門為機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、商品部、銷售管理部等。第二章、管理原則第四條 保密原則：交叉業(yè)務(wù)處理人員應(yīng)遵守保

2、密原則，不得泄露客戶信息與對(duì)案件處理結(jié)果有影響的信息。第五條公司利益最大化原則：各機(jī)構(gòu)、各部門及員工應(yīng)以公司的利益為重，團(tuán)結(jié)合作，一致對(duì)外拓展業(yè)務(wù)；公司利益最大化原則是業(yè)務(wù)交叉管理的根本原則。第六條相互協(xié)作原則：各機(jī)構(gòu)、各團(tuán)隊(duì)主管、各業(yè)務(wù)員對(duì)于交叉業(yè)務(wù)應(yīng)本著合作精神，及時(shí)上報(bào)由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、商品部完成協(xié)調(diào)工作。凡通過公司處理的交叉業(yè)務(wù)，要求各團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)員嚴(yán)格按照處理辦法執(zhí)行，任何部門或人員不得擅自行動(dòng)。第七條報(bào)備優(yōu)先原則：新增項(xiàng)目或未在本公司投保的項(xiàng)目，在同等承保條件下先行向公司商品部申報(bào)（附件一）為優(yōu)先攻關(guān)部門或個(gè)人。 第八條續(xù)保一貫性原則：已經(jīng)承?；蛘谶M(jìn)行有效續(xù)保的項(xiàng)目，其它部門或個(gè)人不得

3、介入，影響續(xù)保業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行。除非得到原續(xù)保業(yè)務(wù)員同意，或在續(xù)保業(yè)務(wù)到期，行駛證車主為個(gè)人的前一天內(nèi)，行駛證車主為單位法人的前兩天內(nèi)投?？刹徽髟?cè)瓨I(yè)務(wù)員同意，即續(xù)保業(yè)務(wù)不再保護(hù)，按新保業(yè)務(wù)處理。若原續(xù)保業(yè)務(wù)員經(jīng)商品部協(xié)調(diào)堅(jiān)持不同意其他人介入，但自身也沒續(xù)保進(jìn)來，最終導(dǎo)致該保單流失的，相應(yīng)扣減該業(yè)務(wù)員同規(guī)模業(yè)務(wù)量。第九條 尊重客戶意愿的原則：對(duì)新增業(yè)務(wù)，如果客戶明確表示傾向于團(tuán)隊(duì)或業(yè)務(wù)員，其它團(tuán)隊(duì)或業(yè)務(wù)員應(yīng)尊重客戶的選擇，由商品部調(diào)查研究后決定業(yè)務(wù)歸屬；對(duì)于續(xù)保業(yè)務(wù)，在遵循續(xù)保一貫性原則基礎(chǔ)上，在同等條件下，應(yīng)尊重客戶意愿選擇。第十條 地域歸屬原則：對(duì)于跨地域交叉的情況，原則上該業(yè)務(wù)根據(jù)其業(yè)務(wù)來

4、源地域確定歸屬。第十一條 從業(yè)優(yōu)先原則：對(duì)于內(nèi)、外勤發(fā)生業(yè)務(wù)交叉時(shí)，在同等條件下優(yōu)先歸屬外勤人員，內(nèi)勤員工原則上應(yīng)避讓；對(duì)于本公司直銷業(yè)務(wù)員與中介渠道業(yè)務(wù)發(fā)生交叉時(shí)，同等條件下，應(yīng)優(yōu)先歸屬本公司直銷業(yè)務(wù)員；但公司直銷業(yè)務(wù)的承保條件優(yōu)于代理渠道，則直銷業(yè)務(wù)優(yōu)先；反之，代理業(yè)務(wù)優(yōu)先。除經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外，招標(biāo)業(yè)務(wù)由公司直銷進(jìn)行投標(biāo)，原則上不受理代理渠道報(bào)價(jià)請(qǐng)求。第十二條 車行專屬新車投保保護(hù)原則：各機(jī)構(gòu)、各團(tuán)隊(duì)專屬車行，預(yù)計(jì)或達(dá)到一定規(guī)模以上的車行，公司實(shí)行新車保險(xiǎn)專屬原則，即從本車行銷售并代為掛牌的新車，只能由專屬業(yè)務(wù)員出單，除非本車行沒有指定我司保險(xiǎn)，或在購(gòu)車人要求下允許其自行選擇投保。(車行分類見附

5、件二)一類車行為我司保護(hù)車行，除本車行專屬業(yè)務(wù)員以外其他人不可出單(包括交強(qiáng)險(xiǎn)及商業(yè)險(xiǎn))。公司集團(tuán)客戶或車隊(duì)新車業(yè)務(wù)如與一類車行業(yè)務(wù)發(fā)生沖突時(shí)，公司集團(tuán)客戶或車隊(duì)業(yè)務(wù)可不受一類車行保護(hù)限制。二類、三類車行的新車業(yè)務(wù)不列入車行專屬新車保護(hù)范圍內(nèi)。第十三條 上述管理原則應(yīng)遵守“至上而下”原則處理方式，避免內(nèi)部矛盾，和諧處理交叉業(yè)務(wù)。第三章 業(yè)務(wù)交叉的范圍界定第十四條 允許出現(xiàn)業(yè)務(wù)交叉的情況：（1）、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在二個(gè)月以上（包括二個(gè)月）未承保的；（2）、本公司已簽發(fā)保單且已生效，但自保險(xiǎn)責(zé)任開始之后二個(gè)月內(nèi)仍無(wú)法收進(jìn)保險(xiǎn)費(fèi)的；（3）、公司在市區(qū)當(dāng)?shù)仉m已設(shè)立機(jī)構(gòu)，但尚未涉及的保險(xiǎn)領(lǐng)域；（4）、雖已有公司

6、內(nèi)其他員工談妥某項(xiàng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，但本次前去聯(lián)系的是與上次保險(xiǎn)無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)。第十五條 不允許有業(yè)務(wù)交叉的情況：（1）、公司內(nèi)其他同志已與對(duì)方就某一保險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行協(xié)商，并且有了合作意向；（2）、員工通過不正當(dāng)途徑，探聽到其他員工的業(yè)務(wù)機(jī)密，并冒充他人前去聯(lián)系；（3）、員工在未知底細(xì)的情況下，前去聯(lián)系業(yè)務(wù)，但被告知已有公司內(nèi)其他員工前去展業(yè)后，仍一意孤行進(jìn)行業(yè)務(wù)攻關(guān)的；（4）、各自分工的續(xù)保業(yè)務(wù)。第四章 申報(bào)程序第十六條 發(fā)生業(yè)務(wù)交叉時(shí)，被沖突方有權(quán)提出調(diào)查請(qǐng)求，并按規(guī)定流程履行交叉業(yè)務(wù)申報(bào)手續(xù)。（1）申報(bào)方需填寫交叉業(yè)務(wù)申報(bào)表（附件三），經(jīng)由所屬業(yè)務(wù)單位負(fù)責(zé)人簽字認(rèn)可后提交。（2）申報(bào)方向銷售管理部提交申

7、報(bào)表，受理部門在收到申報(bào)表后應(yīng)迅速響應(yīng)，負(fù)責(zé)交叉業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)處理，并出具處理意見。第五章協(xié)調(diào)管理第十七條重大客戶業(yè)務(wù)交叉的協(xié)調(diào)管理按“立項(xiàng)受保護(hù)”和有利于公司整體利益的原則，對(duì)重大客戶展業(yè)中出現(xiàn)的業(yè)務(wù)交叉進(jìn)行協(xié)調(diào)：（1）、重大客戶業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)以立項(xiàng)時(shí)間、關(guān)系深度、信息力度和展業(yè)進(jìn)度等因素為裁定標(biāo)準(zhǔn)，其中立項(xiàng)時(shí)間、關(guān)系深度和信息力度以項(xiàng)目負(fù)責(zé)人填寫的重大客戶立項(xiàng)申請(qǐng)表（附件四）中的相關(guān)內(nèi)容為依據(jù)，展業(yè)進(jìn)度以項(xiàng)目負(fù)責(zé)人向商品部、銷管部重大客戶后援組報(bào)備的進(jìn)展情況（口頭或書面）為依據(jù)。（2）、商品部、銷管部重大客戶后援組在了解交叉業(yè)務(wù)的情況后，向分管領(lǐng)導(dǎo)提交業(yè)務(wù)交叉情況報(bào)告并附處理建議，由分管領(lǐng)導(dǎo)審核，并

8、提出最終裁定結(jié)果，商品部及銷管部據(jù)此聯(lián)合下發(fā)交叉業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)函。（3）、業(yè)務(wù)交叉協(xié)調(diào)函下發(fā)給公司相關(guān)業(yè)務(wù)部門的同時(shí)抄送財(cái)務(wù)部、行政人事部。各職能部門根據(jù)協(xié)調(diào)函上的保費(fèi)分解等內(nèi)容，考核相關(guān)團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)人員的費(fèi)用、個(gè)人提獎(jiǎng)、手續(xù)費(fèi)等有關(guān)指標(biāo)。 第十八條原則上續(xù)保業(yè)務(wù)其它部門和員工一律不得介入，由于不當(dāng)介入引起的費(fèi)率下降、費(fèi)用提高、承保范圍擴(kuò)大等不良后果，由不當(dāng)介入的部門或個(gè)人承擔(dān)。第十九條新保業(yè)務(wù)除機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)外，其它業(yè)務(wù)的報(bào)價(jià)必須通過商品部門的審核，否則為無(wú)效報(bào)價(jià)。第二十條部門內(nèi)部的業(yè)務(wù)交叉由部門經(jīng)理根據(jù)本管理原則協(xié)調(diào)解決。第二十一條部門之間的業(yè)務(wù)交叉，由雙方機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或團(tuán)隊(duì)經(jīng)理先行協(xié)調(diào)解決。機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

9、人為交叉業(yè)務(wù)的第一級(jí)協(xié)調(diào)人，應(yīng)盡可能地協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)員達(dá)成共識(shí)。第二十二條雙方機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人協(xié)調(diào)無(wú)法達(dá)成一致意見的業(yè)務(wù)，提交銷售管理部及分管領(lǐng)導(dǎo)處理。銷售管理部及分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行的裁定為最終裁定，任何一方必須嚴(yán)格完全服從。第二十三條雙方當(dāng)事人應(yīng)按照部門協(xié)調(diào)或銷管部的決定，進(jìn)行或停止業(yè)務(wù)活動(dòng)，以確保主要工作的順利進(jìn)行，維護(hù)公司形象。當(dāng)事人雙方任何一方不得以對(duì)公司帶來?yè)p失的作為或不作為來要挾公司，情節(jié)惡劣，造成不當(dāng)后果的予以扣績(jī)效、通報(bào)批評(píng)或開除。第二十四條在業(yè)務(wù)拓展中，有明顯違規(guī)行為造成業(yè)務(wù)沖突的，根據(jù)公司有關(guān)規(guī)定予以嚴(yán)肅處理；同時(shí)取消因違規(guī)行為獲得的相關(guān)業(yè)績(jī)、手續(xù)費(fèi)、銷售費(fèi)用、績(jī)效獎(jiǎng)金等權(quán)益。第六章獎(jiǎng)勵(lì)和懲

10、罰第二十五條凡認(rèn)真遵守本規(guī)定，積極配合協(xié)助處理交叉業(yè)務(wù)，無(wú)不良記錄的部門和員工，公司視實(shí)際情況在年終評(píng)優(yōu)等方面予以加分和優(yōu)先考慮。第二十六條凡采取擴(kuò)大承保責(zé)任、降低費(fèi)率、提高退費(fèi)、提高手續(xù)費(fèi)或許諾其它非正常條件為手段，故意貶低他人，損壞公司形象，進(jìn)行惡意競(jìng)爭(zhēng)的部門和員工，公司視情節(jié)嚴(yán)重給予相應(yīng)處罰：1、取消競(jìng)爭(zhēng)業(yè)務(wù)的保費(fèi)收入，不計(jì)入績(jī)效考核；2、取消年終評(píng)優(yōu)資格；3、展業(yè)費(fèi)用自行承擔(dān)；4、通報(bào)批評(píng)，扣分等處理，情節(jié)嚴(yán)重者公司將視情況給予處分；第二十七條對(duì)于機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或團(tuán)隊(duì)經(jīng)理無(wú)法達(dá)成協(xié)調(diào)一致的，需由公司總經(jīng)理室或風(fēng)險(xiǎn)管理控制委員會(huì)出面協(xié)調(diào)，但協(xié)調(diào)后僅按70%計(jì)算業(yè)績(jī)。第七章 規(guī)定施行及釋義第二十八條本辦法自頒布之日起實(shí)行，釋義權(quán)歸屬商品部、銷管部，如有異議，以總經(jīng)理室或風(fēng)險(xiǎn)管理控制委員會(huì)裁定為準(zhǔn)；如有變更或補(bǔ)充，另行通知為準(zhǔn)。 附件一： 編號(hào)： 交叉業(yè)務(wù)申報(bào)表 填表時(shí)間：