2019年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開展情況的報(bào)告

1、2019年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開展情況的報(bào)告*農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社關(guān)于對2019年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作展開情況的報(bào)告*農(nóng)信辦：為認(rèn)真落實(shí)中國銀保監(jiān)會(huì)2019年全國農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議關(guān)于案防工作的部署，進(jìn)1步推動(dòng)案件防控治理工作，及時(shí)消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，*聯(lián)社堅(jiān)持案件風(fēng)險(xiǎn)排查制度化、常態(tài)化、規(guī)范化,積極展開案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作?，F(xiàn)將2019年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作展開情況匯總報(bào)告以下：1、基本情況(1)組織展開情況2019年上半年以來，*區(qū)聯(lián)社遵照河南省農(nóng)村信譽(yù)社聯(lián)合社關(guān)于做好近期案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知文件精神，要求全轄17家網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)展開宣揚(yáng)教育活動(dòng)，確保了案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作的有效實(shí)行，使

2、轄內(nèi)柜面業(yè)務(wù)、信貸管理及員工異常行動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查落到實(shí)處。(2) 采取的措施為確保排查活動(dòng)的扎實(shí)有序展開，聯(lián)社成立由理事長任組長，其他班子成員任副組長，各科室負(fù)責(zé)人及信譽(yù)社主任為成員的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并催促轄內(nèi)*家信譽(yù)社根據(jù)業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線明確分工，落實(shí)排查責(zé)任。(3) 排查效果情況通過組織指點(diǎn)、深挖細(xì)查、落實(shí)整改，責(zé)任追究、完善規(guī)則，在全轄干部、員工的共同努力下，確保了2019年上半年全轄未產(chǎn)生重大經(jīng)濟(jì)案件和重大事故，案件排查工作獲得了1定的成效。1是業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患得到有效的防控。2是極少數(shù)員工的不正當(dāng)行動(dòng)得到了有效遏制。3是全部員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)在案件排查進(jìn)程中得到了加強(qiáng)。4是合規(guī)長

3、效機(jī)制的建設(shè)水平得到了有效提高。2、4項(xiàng)制度發(fā)現(xiàn)的問題(1)、履行情況干部交換情況。*聯(lián)社2019年上半年轄內(nèi)干部人數(shù)69人，前半年應(yīng)交換16人，累計(jì)交換5人，未交換9人；其中基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)交換4人，累計(jì)交換2人。崗位輪換情況。*聯(lián)社轄內(nèi)重要崗位人數(shù)160人，前半年應(yīng)崗位輪換57人，累計(jì)崗位輪換57人，未崗位輪換0人；強(qiáng)迫休假情況。上半年*聯(lián)社應(yīng)強(qiáng)迫休假人數(shù)0人，已強(qiáng)迫休假0人，累計(jì)強(qiáng)迫休假0人，未強(qiáng)迫休假0人；親屬躲避情況。上半年*聯(lián)社應(yīng)親屬躲避0人，累計(jì)親屬躲避0人，未親屬躲避0人。(2)存在問題*聯(lián)社存在干部未及時(shí)交換的問題，問題緣由：1個(gè)信息技術(shù)特別崗，因崗位特殊未輪崗，已安排休假并

4、進(jìn)行崗位審計(jì)。3、案件防控工作和員工行動(dòng)排查發(fā)現(xiàn)的問題(1)2019年2月18日，聯(lián)社出臺(tái)*農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社關(guān)于貸后監(jiān)督檢查的通知，于2019年2月25日至2019年3月25日進(jìn)行貸后檢查，目的為進(jìn)1步規(guī)范和加強(qiáng)貸后管理，有效防范和控制信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。檢查范圍為截至2018年12月底全轄存量正常類貸款。排查內(nèi)容：1. 是不是定期進(jìn)行貸后調(diào)查。2. 檔案是不是齊全，是不是專人管理。3. 貸后檢查是不是流于情勢4.有風(fēng)險(xiǎn)貸款是不是依照要求進(jìn)行上報(bào)。排查發(fā)現(xiàn)的問題立行立改，經(jīng)排查，現(xiàn)發(fā)現(xiàn)全轄貸款存在問題共兩項(xiàng)：1是個(gè)別貸后檢查資料不齊全；2是個(gè)別貸款檔案未進(jìn)行專人保管。(2)2019年4月28日至6月20

5、日，*聯(lián)社在全轄范圍內(nèi)組織展開非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治和員工行動(dòng)排查活動(dòng)，并出臺(tái)*農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng)方案，此次活動(dòng)是*聯(lián)社針對全轄非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患展開的1次全面排查，補(bǔ)充通知里對員工行動(dòng)排查做出了要求。此次專項(xiàng)排查活動(dòng)紀(jì)檢監(jiān)察部門與審計(jì)監(jiān)督部門配合，組成聯(lián)合檢查小組進(jìn)行排查，檢查小組6人，2組。主要排查：1是從業(yè)人員涉足非法集資活動(dòng)。2是機(jī)構(gòu)為非法集資提供服務(wù)或便利。3是外部沾染風(fēng)險(xiǎn)。4是員工行動(dòng)排查。對*全轄14個(gè)社進(jìn)行逐一排查，對各社班子成員進(jìn)行座談，并填寫非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治活開工作座談內(nèi)容，對社里柜員、大堂經(jīng)理進(jìn)行抽查座談，力求全方位排查各社有沒有員工特別是內(nèi)退職工有

6、沒有參與非法集資行動(dòng)。4、基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人輪崗情況*聯(lián)社基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)交換4人，累計(jì)交換2人。因省委巡查組檢查，暫停干部調(diào)開工作，我聯(lián)社準(zhǔn)備在省委巡查組檢查結(jié)束后，進(jìn)行干部交換工作。5、內(nèi)部問責(zé)情況2019年以來，全轄對背規(guī)問題及投訴糾紛事件進(jìn)行了處理，紀(jì)律處罰6人,其中：正告4人，記過1人，開除1人。同時(shí)對背規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)人下發(fā)監(jiān)察通知3份。1是對背規(guī)發(fā)放貸款的處理。2是對觸及背法犯法人員的處理。2019年以來對觸及扣發(fā)工資級(jí)3停責(zé)任人處理共4人，其中對觸及到期貸款收回率低于97%的1人，3停處理；對審計(jì)部對移交到資產(chǎn)部的不良貸款審計(jì)，觸及2名責(zé)任人扣發(fā)50啞資；對市辦下發(fā)的2017年以來新發(fā)

7、放貸款構(gòu)成不良2名責(zé)任人扣發(fā)50知資。對背規(guī)問題及投訴情況的處理，進(jìn)1步強(qiáng)化了信譽(yù)社的規(guī)范化服務(wù)，改變了對信譽(yù)社的不良影響，防范了案件、事故的產(chǎn)生，規(guī)避了風(fēng)險(xiǎn)6、問題整改情況第1季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查共發(fā)現(xiàn)問題2項(xiàng)，正在整改中。第2季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查和員工行動(dòng)排查暫未發(fā)現(xiàn)問題。4項(xiàng)制度問題因省委巡查組檢查，暫停干部調(diào)開工作，聯(lián)社計(jì)劃在省委巡查組檢查結(jié)束后，進(jìn)行干部交換工作。2季度排查未發(fā)現(xiàn)問題，但工作仍需要加強(qiáng)：1各信譽(yù)社、部要提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，要高度重視，落實(shí)責(zé)任，將非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治作為平常重要工作，從全面摸排、規(guī)范整改、前哨監(jiān)測等方面下工夫，推動(dòng)活動(dòng)獲得實(shí)效。2是重視員工本身素質(zhì)的提高，加強(qiáng)員工的

8、培訓(xùn)教育，筑牢防范風(fēng)險(xiǎn)的思想道德防線。對重點(diǎn)人員實(shí)行不定期排查，增強(qiáng)員工遵章遵法、合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。7、下步工作措施(1)加強(qiáng)員工合規(guī)教育，進(jìn)1步建立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。督導(dǎo)各社在積極完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)的同時(shí)，有計(jì)劃地展開對員工職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育等合規(guī)教育活動(dòng)。(2) 落實(shí)干部交換、崗位輪換、強(qiáng)迫休假和親屬躲避4項(xiàng)制度是加強(qiáng)內(nèi)部管理的1項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。全轄信譽(yù)社(部)要切實(shí)加強(qiáng)“4項(xiàng)制度”履行力建設(shè)，建立制度落實(shí)的動(dòng)態(tài)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)“4項(xiàng)制度”貫徹落實(shí)的常態(tài)化。(3) 扎實(shí)展開風(fēng)險(xiǎn)排查，防范操風(fēng)格險(xiǎn)隱患。繼續(xù)深入展開案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作，按季對轄內(nèi)信譽(yù)社重要業(yè)務(wù)、重要領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)等方面進(jìn)行排查，繼續(xù)做好柜面業(yè)務(wù)及員工行動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查和非法集資宣教活動(dòng)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理，切實(shí)做到防微杜漸，防患于未然，全面