央行約談比特幣平臺負(fù)責(zé)人 劍指反洗錢

1、央行約談平臺負(fù)責(zé)人劍指反洗錢？本報記者 胡金華 上海報道一夜之間，借爆炒虛擬商品價格以實現(xiàn)資金外流的通道被監(jiān)管層切斷。1月11日，央行上?？偛亢脱胄斜本I業(yè)管理部同時發(fā)布公告稱，央行檢查組先后進(jìn)駐“比特幣中國”、“火幣網(wǎng)”、“幣行”等比特幣、萊特幣交易平臺，就交易平臺執(zhí)行外匯管理、反洗錢等相關(guān)金融法律法規(guī)、交易場所管理相關(guān)規(guī)定等情況開展現(xiàn)場檢查。據(jù)了解，上海對比特幣中國的檢查則包括“是否超范圍經(jīng)營；是否未經(jīng)許可或者無牌照開展信貸、支付、匯兌等相關(guān)業(yè)務(wù)；是否涉及市場操縱行為；反洗錢制度落實情況，資金安全隱患”等；北京對于 “火幣”、“幣行”的檢查包括“交易平臺執(zhí)行外匯管理、反洗錢”等。華夏時報記

2、者采訪獲悉，1月初的短短5天時間，比特幣在中國的交易價格連續(xù)突破6000元、7000元、8000元人民幣大關(guān)，最高達(dá)到 8888元/個，而國外美元交易價格則突破1000美元/個。央行上?？偛慨?dāng)時發(fā)布公告稱，由于近期比特幣價格異常波動，為防范風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定，已聯(lián)合上海市金融辦等相關(guān)監(jiān)管部門約見了比特幣交易平臺“比特幣中國”主要負(fù)責(zé)人，要求其嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)要求，依法合規(guī)經(jīng)營，并敦促該平臺對照相關(guān)法律法規(guī)開展自查并進(jìn)行相應(yīng)清理整頓。在沒有漲跌停制度的限制下，全球24小時交易的比特幣在2017年伊始創(chuàng)造了瘋狂拉升式的行情，市場震驚之余也招來了嚴(yán)管，一場針對資金爆炒虛擬商品的監(jiān)管大網(wǎng)迅速拉開。

3、在業(yè)內(nèi)人士看來，由于全球90%的比特幣交易都集中在中國，毫無疑問中國已經(jīng)成為比特幣“多頭”行情的最大滋生地，而巨量資金推高虛擬商品價格，其源頭存疑，籠罩在比特幣等虛擬商品上空最大的疑云是：背后的資金涌動會不會成為新的資金流出渠道？價格“閃崩”事實上，出手打擊比特幣價格爆炒的不僅是央行北京上海兩地的監(jiān)管部門，還有外管局。“外管局也在1月6日調(diào)研了多家國內(nèi)主要比特幣交易平臺，或為摸底近期通過比特幣繞過外匯管制轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等行為。”1月10日，一位接近監(jiān)管部門的匿名人士對華夏時報記者透露。央行出手之后效果立現(xiàn)，不僅比特幣價格出現(xiàn)急速回落，還導(dǎo)致部分交易平臺無法登陸，更使得部分追高和加杠桿的投資者蒙受較大

4、損失?！拔以┖筚I了幾個比特幣，7000元一個，花了幾萬塊，原本以為會沖到一萬元的。沒想到監(jiān)管政策一來，損失了不少，現(xiàn)在也只有持有了。等到價格回升了再脫手?！?月12日，上海一位比特幣買家吳佳（化名）告訴記者。不僅如此，吳佳的圈內(nèi)朋友有一批人，最近也都被套了。記者查閱比特幣的交易價格了解到，受此前1月6日的文件影響，比特幣交易價格已經(jīng)出現(xiàn)一輪暴跌，從最高價跌至6300元附近短暫盤整后又跌破5800元大關(guān)；而在1月11日央行兩地監(jiān)管公告發(fā)布后，比特幣價格再度跌破5000元大關(guān)，最低跌至4893元，美元計價的比特幣也最低跌破800美元/個?！澳瓿踹@一波暴漲的投機(jī)因素非常大。另外，在投機(jī)成分的背后，

5、比特幣是數(shù)字貨幣的鼻祖，世界上的各大投行金融機(jī)構(gòu)都在研究數(shù)字貨幣，比特幣現(xiàn)在出現(xiàn)泡沫風(fēng)險，也是有它產(chǎn)生和發(fā)展的強(qiáng)大的支撐基礎(chǔ)?！必斀?jīng)評論員余豐慧接受采訪時稱。另有市場專業(yè)人士分析稱，目前還不知道比特幣是否調(diào)整到位，但是經(jīng)過此輪調(diào)整后，即使高凈值投資者的信心也受到重大打擊。因為比特幣的價值無法明確定量，市場的投資色彩濃重，市場上也沒有一套行之有效的估值方法。玩家的陽謀華夏時報記者了解到，此次被央行監(jiān)管的比特幣中國、火幣網(wǎng)、OKcoin，這3家交易所的數(shù)據(jù)顯示，2016年中國比特幣交易量占據(jù)全球交易量的93%。也就是說，比特幣的多頭資金就在國內(nèi)。但是由于比特幣交易去中心化的特征，即使作為央行也很難

6、查出其源頭，只有先從交易平臺著手整頓。“目前比特幣價格瘋狂上漲的誘因還不清楚，但是從央行和外管局對2017年實施新的外匯管制以及人民幣匯率的走勢判斷，比特幣交易已經(jīng)成為新的資金流出渠道；因為作為全球化的電子交易商品，比特幣所承載的已經(jīng)不僅僅是其背后區(qū)塊鏈那么簡單，而是全球資金的流動。現(xiàn)在比特幣交易規(guī)模已經(jīng)達(dá)到萬億級別，如果不加以限制的話，很難保證國內(nèi)越來越多的投資者通過這個虛擬商品轉(zhuǎn)出資金?！?月10日，上海財經(jīng)大學(xué)一位不愿具名的教授對華夏時報記者稱。在這位教授看來，目前國內(nèi)到底有多少投資者參與到比特幣的交易當(dāng)中去還不得而知，不過可以肯定的是，有一股力量在不停地助推比特幣價格上漲，以期吸引更多

7、的小散投資者參與其中。“和法定貨幣相比，比特幣沒有一個集中的發(fā)行方，而是由網(wǎng)絡(luò)節(jié)點的計算生成，誰都有可能參與制造比特幣，而且可以全世界流通，可以在任意一臺接入互聯(lián)網(wǎng)的電腦上買賣，不管身處何方，任何人都可以挖掘、購買、出售或收取比特幣，并且在交易過程中外人無法辨認(rèn)用戶身份信息?！鄙虾Ｒ患覄?chuàng)業(yè)科技機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人張宇（化名）分析稱。在張宇看來，比特幣之所以被爆炒，還在于其被認(rèn)為的設(shè)定了總量上限。它由計算機(jī)生成的一串串復(fù)雜代碼組成，新比特幣通過預(yù)設(shè)的程序制造，隨著比特幣總量的增加，新幣制造的速度減慢，直到2140年達(dá)到2100萬個的總量上限，被挖出的比特幣總量目前已經(jīng)超過1200萬個。更為重要的則是比特幣

8、可以用來兌現(xiàn)，可以兌換成大多數(shù)國家的貨幣。使用者可以用比特幣購買一些虛擬物品，比如網(wǎng)絡(luò)游戲當(dāng)中的衣服、帽子、裝備等，只要有人接受，也可以使用比特幣購買現(xiàn)實生活當(dāng)中的物品。“在比特幣暴漲的過程中，最受益的無疑是最初參與設(shè)計以及挖礦開采比特幣的一群人。從一開始每個比特幣只有一美元到現(xiàn)在突破1000美元，7年間比特幣的價格已經(jīng)漲了1000倍，如果這幫多頭不借機(jī)推高價格，他們就無法獲利?！眳⑴c國內(nèi)比特幣交易的資深玩家陳天軍接受本報記者采訪時稱。監(jiān)管紅線問題的關(guān)鍵是，為何央行會在2017年一開始就對比特幣交易三大平臺進(jìn)行監(jiān)管？這些平臺創(chuàng)始人和國內(nèi)以及海外的一大批科創(chuàng)達(dá)人之間有沒有某種密切的聯(lián)系？比特幣價

9、格暴漲是不是先有一個小圈子然后再擴(kuò)散至其它市場投機(jī)分子？“我們會如實向監(jiān)管部門報告實時的交易數(shù)據(jù)，但是本身作為平臺我們也沒有辦法去監(jiān)控參與交易買賣的行為，因為這些交易者的身份都是保密且分散的，如果有大額資金參與進(jìn)來，我們也會上報；但比特幣并不是以個數(shù)為單位買賣，還可以分拆至0.1個進(jìn)行交易?！?月13日，上述一家交易平臺的負(fù)責(zé)人告訴華夏時報記者說。一位要求隱去姓名的市場人士對本報記者透露，參與到比特幣交易的國內(nèi)群體已經(jīng)不僅是當(dāng)初這幫技術(shù)人才，還有先知先覺的投機(jī)者，以及那些借比特幣交易洗錢犯罪的資金，這些國內(nèi)資金量絕對不會少，一旦更多的中小投資者把比特幣當(dāng)做股票交易來謀取利益，那其中的風(fēng)險就會越積越多。央行上海總部1月6日重申，根據(jù)中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知（銀發(fā)2013289號），比特幣是特定虛擬商品