第十七章 中國(guó)人民銀行法

1、一、中央銀行的概念一、中央銀行的概念中央銀行是負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行國(guó)家貨幣政策，調(diào)中央銀行是負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行國(guó)家貨幣政策，調(diào)節(jié)和控制貨幣流通和信用活動(dòng)，根據(jù)公共金融節(jié)和控制貨幣流通和信用活動(dòng)，根據(jù)公共金融服務(wù)，維護(hù)金融穩(wěn)定，依法實(shí)施金融監(jiān)管的特服務(wù)，維護(hù)金融穩(wěn)定，依法實(shí)施金融監(jiān)管的特殊金融機(jī)構(gòu)。殊金融機(jī)構(gòu)。中央銀行一般具有發(fā)行的銀行、銀行的銀行、中央銀行一般具有發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行、金融調(diào)控和金融監(jiān)管等重要職能。政府的銀行、金融調(diào)控和金融監(jiān)管等重要職能。 二、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展二、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展（一）中央銀行產(chǎn)生的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)（一）中央銀行產(chǎn)生的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)1 1、統(tǒng)一發(fā)行銀行券

2、的需要、統(tǒng)一發(fā)行銀行券的需要2 2、票據(jù)交換和結(jié)算的需要、票據(jù)交換和結(jié)算的需要3 3、貸款支持的需要、貸款支持的需要 （二）外國(guó)中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展的歷史沿革（二）外國(guó)中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展的歷史沿革1 1、初創(chuàng)階段、初創(chuàng)階段 瑞典里克斯銀行瑞典里克斯銀行英格蘭銀行英格蘭銀行 2 2、成長(zhǎng)完善階段、成長(zhǎng)完善階段3 3、成熟發(fā)展階段、成熟發(fā)展階段（三）中央銀行的建立方式（三）中央銀行的建立方式中央銀行主要是通過(guò)兩種方式建立并發(fā)展起來(lái)中央銀行主要是通過(guò)兩種方式建立并發(fā)展起來(lái)的。第一種方式是從一般商業(yè)銀行演變而來(lái)，的。第一種方式是從一般商業(yè)銀行演變而來(lái)，由國(guó)家立法逐步確定其中央銀行的地位。英國(guó)由國(guó)家立法逐

3、步確定其中央銀行的地位。英國(guó)的英格蘭銀行是這種方式的典型。的英格蘭銀行是這種方式的典型。第二種方式是直接建立中央銀行，如美國(guó)聯(lián)邦第二種方式是直接建立中央銀行，如美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系。儲(chǔ)備體系。（四）中國(guó)中央銀行制度的建立與發(fā)展創(chuàng)新（四）中國(guó)中央銀行制度的建立與發(fā)展創(chuàng)新 一、中央銀行的性質(zhì)一、中央銀行的性質(zhì)（一）中央銀行性質(zhì)的理論分析（一）中央銀行性質(zhì)的理論分析1 1、作為國(guó)家機(jī)關(guān)，中央銀行與其他國(guó)家機(jī)關(guān)、作為國(guó)家機(jī)關(guān)，中央銀行與其他國(guó)家機(jī)關(guān)不同，為履行其職能，須經(jīng)營(yíng)一定的銀行業(yè)務(wù)。不同，為履行其職能，須經(jīng)營(yíng)一定的銀行業(yè)務(wù)。2 2、作為金融機(jī)構(gòu)，中央銀行雖經(jīng)營(yíng)特定銀行、作為金融機(jī)構(gòu)，中央銀行雖經(jīng)營(yíng)特

4、定銀行業(yè)務(wù)，但它又與普通銀行相區(qū)別，是為履行國(guó)業(yè)務(wù)，但它又與普通銀行相區(qū)別，是為履行國(guó)家職能而從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，仍屬國(guó)家機(jī)關(guān)的家職能而從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，仍屬國(guó)家機(jī)關(guān)的性質(zhì)。性質(zhì)。（二）中國(guó)人民銀行的性質(zhì)（二）中國(guó)人民銀行的性質(zhì)中國(guó)人民銀行是中華人民共和國(guó)的中央銀中國(guó)人民銀行是中華人民共和國(guó)的中央銀行。行。中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。金融穩(wěn)定。二、中央銀行的職能二、中央銀行的職能（一）中央銀行職能（一）中央銀行職能1 1、傳統(tǒng)表述、傳統(tǒng)表述發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀

5、行發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行2 2、現(xiàn)代表述、現(xiàn)代表述服務(wù)、監(jiān)管和調(diào)控三大職能。服務(wù)、監(jiān)管和調(diào)控三大職能。（二）中國(guó)人民銀行的職能與職責(zé)（二）中國(guó)人民銀行的職能與職責(zé)1 1、中國(guó)人民銀行的職能、中國(guó)人民銀行的職能制定和執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定和提供金制定和執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定和提供金融服務(wù)三項(xiàng)新的法定職能。融服務(wù)三項(xiàng)新的法定職能。 2 2、中國(guó)人民銀行的職責(zé)、中國(guó)人民銀行的職責(zé)（1 1）發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章）發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章（2 2）依法制定和執(zhí)行貨幣政策）依法制定和執(zhí)行貨幣政策（3 3）發(fā)行人民幣、管理人民幣流通）發(fā)行人民幣、管理人民幣流通（4 4

6、）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)債券市場(chǎng)（5 5）實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市）實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)場(chǎng)（6 6）監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)）監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)（7 7）持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金）持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備儲(chǔ)備（8 8）經(jīng)理國(guó)庫(kù)）經(jīng)理國(guó)庫(kù) （9 9）維護(hù)支付結(jié)算、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行）維護(hù)支付結(jié)算、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行（1010）指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反）指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)洗錢的資金監(jiān)測(cè)（1111）負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)）負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)

7、（1212）作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際）作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)金融活動(dòng)（1313）國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)）國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé) 三、中央銀行的法律形式與法律地位三、中央銀行的法律形式與法律地位（一）中央銀行的法律形式（一）中央銀行的法律形式1 1、中央銀行的法律形式、中央銀行的法律形式2 2、中國(guó)人民銀行的法律形式、中國(guó)人民銀行的法律形式（二）中央銀行的法律地位（二）中央銀行的法律地位1 1、中央銀行的獨(dú)立性、中央銀行的獨(dú)立性2 2、中央銀行法律地位的不同模式、中央銀行法律地位的不同模式3 3、中國(guó)人民銀行的法律地位、中國(guó)人民銀行的法律地位（1 1）中國(guó)人民銀行的法律

8、地位）中國(guó)人民銀行的法律地位中國(guó)人民銀行是在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下的相對(duì)獨(dú)立的中國(guó)人民銀行是在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下的相對(duì)獨(dú)立的國(guó)家金融行政監(jiān)督管理機(jī)關(guān)國(guó)家金融行政監(jiān)督管理機(jī)關(guān)（2 2）增強(qiáng)中國(guó)人民銀行獨(dú)立性的思考）增強(qiáng)中國(guó)人民銀行獨(dú)立性的思考 一、貨幣政策的含義及其意義一、貨幣政策的含義及其意義貨幣政策是中央銀行調(diào)節(jié)貨幣供求以實(shí)現(xiàn)宏觀貨幣政策是中央銀行調(diào)節(jié)貨幣供求以實(shí)現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控目標(biāo)的方針和政策的總稱，是國(guó)家宏經(jīng)濟(jì)調(diào)控目標(biāo)的方針和政策的總稱，是國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的重要組成部分。觀經(jīng)濟(jì)政策的重要組成部分。 二、貨幣政策目標(biāo)二、貨幣政策目標(biāo)貨幣政策目標(biāo)是中央銀行實(shí)施貨幣政策所要達(dá)貨幣政策目標(biāo)是中央銀行實(shí)施貨幣政策所

9、要達(dá)到的目的。根據(jù)中央銀行對(duì)貨幣政策的影響力到的目的。根據(jù)中央銀行對(duì)貨幣政策的影響力和影響速度，通常把貨幣政策劃分為三個(gè)層次，和影響速度，通常把貨幣政策劃分為三個(gè)層次，即貨幣政策的最終目標(biāo)、中介目標(biāo)和操作目標(biāo)。即貨幣政策的最終目標(biāo)、中介目標(biāo)和操作目標(biāo)。通常認(rèn)為貨幣政策最終目標(biāo)有四個(gè)：穩(wěn)定物價(jià)、通常認(rèn)為貨幣政策最終目標(biāo)有四個(gè)：穩(wěn)定物價(jià)、維持充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、保持國(guó)際收支維持充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、保持國(guó)際收支平衡。我國(guó)目前貨幣政策中介目標(biāo)為貨幣供應(yīng)平衡。我國(guó)目前貨幣政策中介目標(biāo)為貨幣供應(yīng)量和信用總量，操作目標(biāo)為短期利率和基礎(chǔ)貨量和信用總量，操作目標(biāo)為短期利率和基礎(chǔ)貨幣中的準(zhǔn)備金。幣中的準(zhǔn)備

10、金。 三、貨幣政策工具三、貨幣政策工具（一）貨幣政策工具（一）貨幣政策工具貨幣政策工具是中央銀行實(shí)現(xiàn)其政策目標(biāo)的政貨幣政策工具是中央銀行實(shí)現(xiàn)其政策目標(biāo)的政策手段。策手段。1 1、一般性貨幣政策工具，是指中央銀行所采、一般性貨幣政策工具，是指中央銀行所采用的、對(duì)整個(gè)金融系統(tǒng)的貨幣信用的擴(kuò)張與緊用的、對(duì)整個(gè)金融系統(tǒng)的貨幣信用的擴(kuò)張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段?？s產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段。一般包括法定存款準(zhǔn)備金率、調(diào)整再貼現(xiàn)率和一般包括法定存款準(zhǔn)備金率、調(diào)整再貼現(xiàn)率和公開市場(chǎng)操作。公開市場(chǎng)操作。 2 2、選擇性的貨幣政策工具、選擇性的貨幣政策工具選擇性的貨幣政策工具是指中央銀行用來(lái)調(diào)整選擇

11、性的貨幣政策工具是指中央銀行用來(lái)調(diào)整某些商業(yè)銀行或某種信用活動(dòng)的貨幣政策工具。某些商業(yè)銀行或某種信用活動(dòng)的貨幣政策工具。（1 1）證券市場(chǎng)信用管理）證券市場(chǎng)信用管理（2 2）消費(fèi)信用管理）消費(fèi)信用管理（3 3）不動(dòng)產(chǎn)信用控制）不動(dòng)產(chǎn)信用控制3 3、其他貨幣政策工具、其他貨幣政策工具（1 1）直接信用控制，是指中央銀行依法對(duì)商）直接信用控制，是指中央銀行依法對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大信用業(yè)務(wù)活動(dòng)直接干預(yù)業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大信用業(yè)務(wù)活動(dòng)直接干預(yù)的行為。的行為。（2 2）其他間接的貨幣政策工具。）其他間接的貨幣政策工具。 （二）中國(guó)人民銀行的貨幣政策工具（二）中國(guó)人民銀行的貨幣政策工具1 1、存款準(zhǔn)備

12、金政策、存款準(zhǔn)備金政策2 2、中央銀行基準(zhǔn)利率政策、中央銀行基準(zhǔn)利率政策3 3、再貼現(xiàn)政策、再貼現(xiàn)政策4 4、再貸款政策、再貸款政策5 5、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)6 6、其他貨幣政策、其他貨幣政策四、中央銀行貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制四、中央銀行貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制 一、中央銀行的業(yè)務(wù)及其基本原則一、中央銀行的業(yè)務(wù)及其基本原則（一）中央銀行的業(yè)務(wù)范圍（一）中央銀行的業(yè)務(wù)范圍（二）中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的特點(diǎn)（二）中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的特點(diǎn)（1 1）不以營(yíng)利為目的）不以營(yíng)利為目的（2 2）不經(jīng)營(yíng)普通銀行業(yè)務(wù)）不經(jīng)營(yíng)普通銀行業(yè)務(wù)（3 3）以國(guó)家機(jī)關(guān)的名義和身份開展業(yè)務(wù)活動(dòng)）以國(guó)家機(jī)關(guān)的名義和身份開展業(yè)務(wù)活動(dòng)（4

13、4）資產(chǎn)具有高度流動(dòng)性）資產(chǎn)具有高度流動(dòng)性（三）中央銀行開展業(yè)務(wù)的基本原則（三）中央銀行開展業(yè)務(wù)的基本原則（1 1）守法原則）守法原則（2 2）市場(chǎng)原則）市場(chǎng)原則 二、中國(guó)人民銀行的業(yè)務(wù)二、中國(guó)人民銀行的業(yè)務(wù)（一）負(fù)債業(yè)務(wù)（一）負(fù)債業(yè)務(wù)1 1、發(fā)行人民幣、發(fā)行人民幣2 2、吸收財(cái)政性存款、吸收財(cái)政性存款 3 3、集中存款準(zhǔn)備金、集中存款準(zhǔn)備金（二）資產(chǎn)業(yè)務(wù)（二）資產(chǎn)業(yè)務(wù)1 1、辦理再貼現(xiàn)、辦理再貼現(xiàn)2 2、向商業(yè)銀行提供貸款、向商業(yè)銀行提供貸款3 3、公開市場(chǎng)上買賣有價(jià)證券及外匯、公開市場(chǎng)上買賣有價(jià)證券及外匯 （三）金融服務(wù)業(yè)務(wù)（三）金融服務(wù)業(yè)務(wù)1 1、經(jīng)理國(guó)庫(kù)、經(jīng)理國(guó)庫(kù)2 2、代理發(fā)行、兌付

14、政府債券、代理發(fā)行、兌付政府債券3 3、組織協(xié)調(diào)清算系統(tǒng)，提供清算服務(wù)、組織協(xié)調(diào)清算系統(tǒng)，提供清算服務(wù)（三）中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定（三）中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定1 1、不得規(guī)定政府財(cái)政透支，不得直接認(rèn)購(gòu)、不得規(guī)定政府財(cái)政透支，不得直接認(rèn)購(gòu)、包銷國(guó)債和其他政府債券包銷國(guó)債和其他政府債券2 2、不得對(duì)金融機(jī)構(gòu)帳戶透支、不得對(duì)金融機(jī)構(gòu)帳戶透支3 3、不得向地方政府、各級(jí)政府部門和非銀行、不得向地方政府、各級(jí)政府部門和非銀行金融機(jī)構(gòu)提供貸款金融機(jī)構(gòu)提供貸款4 4、不得向任何單位和個(gè)人提供擔(dān)保、不得向任何單位和個(gè)人提供擔(dān)保 一、金融監(jiān)管概述一、金融監(jiān)管概述（一）金融監(jiān)管的概念（一）金融監(jiān)管的概

15、念金融監(jiān)管是金融監(jiān)督管理的簡(jiǎn)稱，有廣義和狹金融監(jiān)管是金融監(jiān)督管理的簡(jiǎn)稱，有廣義和狹義之分。狹義的監(jiān)管僅指國(guó)家專門金融監(jiān)管機(jī)義之分。狹義的監(jiān)管僅指國(guó)家專門金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的金融監(jiān)管。廣義的金融監(jiān)管還包括國(guó)家其構(gòu)的金融監(jiān)管。廣義的金融監(jiān)管還包括國(guó)家其他機(jī)構(gòu)如審計(jì)、財(cái)政、稅務(wù)等對(duì)金融業(yè)的監(jiān)管。他機(jī)構(gòu)如審計(jì)、財(cái)政、稅務(wù)等對(duì)金融業(yè)的監(jiān)管。金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自律監(jiān)管、金融行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自律監(jiān)管、金融行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的監(jiān)管以及社會(huì)鑒證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。監(jiān)管以及社會(huì)鑒證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。 （二）金融監(jiān)管的目的和原則（二）金融監(jiān)管的目的和原則1 1、金融監(jiān)管的目的、金融監(jiān)管的目的（1 1）保護(hù)投資者的存款人的利益）保護(hù)投資者

16、的存款人的利益（2 2）維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定）維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定（3 3）促進(jìn)金融業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)）促進(jìn)金融業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)2 2、金融監(jiān)管的原則、金融監(jiān)管的原則（1 1）依法監(jiān)管原則）依法監(jiān)管原則（2 2）公開、公正原則）公開、公正原則（3 3）效率原則）效率原則 二、中國(guó)人民銀行的金融監(jiān)管二、中國(guó)人民銀行的金融監(jiān)管（一）中國(guó)人民銀行金融監(jiān)管職能的演變（一）中國(guó)人民銀行金融監(jiān)管職能的演變（二）中國(guó)人民銀行金融監(jiān)管的目的（二）中國(guó)人民銀行金融監(jiān)管的目的（三）中國(guó)人民銀行金融市場(chǎng)監(jiān)管（三）中國(guó)人民銀行金融市場(chǎng)監(jiān)管1 1、銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)、銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)2 2、

17、黃金市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)3 3、實(shí)施外匯管理、實(shí)施外匯管理, , 銀行間外匯市場(chǎng)銀行間外匯市場(chǎng)4 4、管理支付結(jié)算、清算、管理支付結(jié)算、清算（四）中國(guó)人民銀行的檢查監(jiān)督權(quán)（四）中國(guó)人民銀行的檢查監(jiān)督權(quán): :直接檢查直接檢查監(jiān)督權(quán)、建議檢查權(quán)、全面檢查監(jiān)督權(quán)監(jiān)督權(quán)、建議檢查權(quán)、全面檢查監(jiān)督權(quán)（五）中國(guó)人民銀行有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（五）中國(guó)人民銀行有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)報(bào)表資料報(bào)送有關(guān)報(bào)表資料（六）監(jiān)管信息共享機(jī)制（六）監(jiān)管信息共享機(jī)制 一、銀行業(yè)監(jiān)督管理法的概念一、銀行業(yè)監(jiān)督管理法的概念銀行業(yè)監(jiān)管，是指一國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局或銀行業(yè)銀行業(yè)監(jiān)管，是指一國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局或銀行業(yè)專門監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行及其

18、他金融機(jī)構(gòu)的組專門監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的組織主體和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行的監(jiān)督和管理?？椫黧w和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行的監(jiān)督和管理。二、銀行業(yè)監(jiān)督管理體制二、銀行業(yè)監(jiān)督管理體制銀行業(yè)監(jiān)管體制，是指銀行業(yè)監(jiān)管的職責(zé)劃分銀行業(yè)監(jiān)管體制，是指銀行業(yè)監(jiān)管的職責(zé)劃分和權(quán)力分配的方式和組織制度。和權(quán)力分配的方式和組織制度。 三、我國(guó)三、我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法銀行業(yè)監(jiān)督管理法的性質(zhì)、立法的性質(zhì)、立法宗旨和調(diào)整范圍宗旨和調(diào)整范圍（一）（一）銀行業(yè)監(jiān)督管理法銀行業(yè)監(jiān)督管理法的性質(zhì)、地位和的性質(zhì)、地位和特點(diǎn)特點(diǎn)（二）立法宗旨（二）立法宗旨（三）調(diào)整范圍（三）調(diào)整范圍 四、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理目標(biāo)和基本原則四、中國(guó)銀行業(yè)

19、監(jiān)督管理目標(biāo)和基本原則 （一）銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)（一）銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)1 1、促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾、促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。對(duì)銀行業(yè)的信心。2 2、保護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能、保護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。力。（二）銀行業(yè)監(jiān)督管理的原則（二）銀行業(yè)監(jiān)督管理的原則1 1、依法、公開、公正和效率的原則、依法、公開、公正和效率的原則2 2、獨(dú)立監(jiān)管原則、獨(dú)立監(jiān)管原則3 3、監(jiān)管信息共享原則、監(jiān)管信息共享原則4 4、國(guó)際合作與跨境監(jiān)管原則、國(guó)際合作與跨境監(jiān)管原則 一、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置一、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置 二、監(jiān)管工作人員的從

20、業(yè)資格和行為準(zhǔn)則二、監(jiān)管工作人員的從業(yè)資格和行為準(zhǔn)則 三、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的工作制度三、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的工作制度四、對(duì)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)工作的配合與監(jiān)督四、對(duì)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)工作的配合與監(jiān)督 一、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)概述一、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)概述二、制定和發(fā)布銀行業(yè)監(jiān)管的規(guī)章和規(guī)則二、制定和發(fā)布銀行業(yè)監(jiān)管的規(guī)章和規(guī)則三、審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和市場(chǎng)退三、審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和市場(chǎng)退出出（一）審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和市場(chǎng)（一）審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和市場(chǎng)退出退出（二）審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終（二）審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍止以及業(yè)務(wù)范圍（三）（三） 審查股東資

21、格審查股東資格（四）批準(zhǔn)或備案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)品種（四）批準(zhǔn)或備案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)品種 （五）管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理（五）管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格人員實(shí)行任職資格四、制定審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，實(shí)施審慎性監(jiān)管四、制定審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，實(shí)施審慎性監(jiān)管 五、實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管五、實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（一）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的概念（一）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的概念（二）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的工作內(nèi)容與程序（二）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的工作內(nèi)容與程序（三）監(jiān)督管理信息系統(tǒng)（三）監(jiān)督管理信息系統(tǒng)六、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查六、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查（一）現(xiàn)場(chǎng)檢查的概念（一）現(xiàn)場(chǎng)檢查的概念（二）現(xiàn)場(chǎng)檢查的工作內(nèi)容（二）現(xiàn)場(chǎng)檢查的工作內(nèi)容（三）現(xiàn)場(chǎng)檢查

22、程序（三）現(xiàn)場(chǎng)檢查程序 七、實(shí)施并表監(jiān)督管理七、實(shí)施并表監(jiān)督管理（一）并表監(jiān)督管理的概念（一）并表監(jiān)督管理的概念所謂并表監(jiān)督管理，是指監(jiān)管當(dāng)局以整個(gè)銀行所謂并表監(jiān)督管理，是指監(jiān)管當(dāng)局以整個(gè)銀行集團(tuán)為對(duì)象，對(duì)銀行集團(tuán)的總體經(jīng)營(yíng)和所有風(fēng)集團(tuán)為對(duì)象，對(duì)銀行集團(tuán)的總體經(jīng)營(yíng)和所有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管。險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管。（二）并表監(jiān)管的內(nèi)容（二）并表監(jiān)管的內(nèi)容（三）中國(guó)對(duì)外資銀行的并表監(jiān)管（三）中國(guó)對(duì)外資銀行的并表監(jiān)管 八、建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理評(píng)級(jí)體八、建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理評(píng)級(jí)體系（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理評(píng)級(jí)體系（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制 九、報(bào)告、處置銀行業(yè)突發(fā)事件九、報(bào)