融資融券答案193分

1、考 試 卷 考試時(shí)間：120分鐘計(jì) 時(shí)：剩余時(shí)間：窗體頂端一、判斷題（每題1分，答錯(cuò)不扣分） 1  開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司在成立后就可以為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。 A.對(duì) B.錯(cuò)  2  客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶是用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金的賬戶。 A.對(duì) B.錯(cuò)  3  客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，可以由客戶本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)，也可以請(qǐng)他人代理。

2、0;A.對(duì) B.錯(cuò)  4  客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。 A.對(duì) B.錯(cuò)  5  買券還券是指客戶通過(guò)信用證券賬戶申報(bào)買券，結(jié)算時(shí)買入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。 A.對(duì) B.錯(cuò)  6  客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的證券范圍以外的證券。 A.對(duì) B.錯(cuò)  7  標(biāo)的證券暫停交

3、易，融資融券債務(wù)到期日仍未確定恢復(fù)交易日或恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限順延。 A.對(duì) B.錯(cuò)  8  可充抵保證金證券的名單和折算率一經(jīng)確定，則不能調(diào)整。  A.對(duì) B.錯(cuò)  9  客戶不得將已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。  A.對(duì) B.錯(cuò)  10  擔(dān)保證券涉及要約收購(gòu)情形時(shí)，客戶不得通過(guò)信用證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約。&

4、#160;A.對(duì) B.錯(cuò)  11  證券交易所可以對(duì)每一證券的市場(chǎng)融資買入量和融券賣出量占其市場(chǎng)流通量的比例、融券賣出的價(jià)格作出限制性規(guī)定。 A.對(duì) B.錯(cuò)  12  信用交易證券交收賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。  A.對(duì) B.錯(cuò)  13  客戶申請(qǐng)變更融資融券額度的，可直接由證券營(yíng)業(yè)部人員辦理。 A.對(duì) B.錯(cuò)  14 

5、60;客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事交易所債券回購(gòu)交易。 A.對(duì) B.錯(cuò)  15  客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。 A.對(duì) B.錯(cuò)  16  客戶信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失的可能性。  A.對(duì) B.錯(cuò)  17  客戶融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得高于該證券的最新成交價(jià)；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，其申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤價(jià)。 

6、A.對(duì) B.錯(cuò)  18  客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。 A.對(duì) B.錯(cuò)  19  如果出現(xiàn)合同約定的需要強(qiáng)制平倉(cāng)情形，公司應(yīng)按照約定立即處分其擔(dān)保物，處分所得首先用于清償客戶所欠債務(wù)，不足償付時(shí)，公司保留對(duì)客戶的追索權(quán)。（ ） A.對(duì) B.錯(cuò)  20  融資利息、融券費(fèi)用每日計(jì)算,每日從客戶信用賬戶扣收。 A.對(duì) B.錯(cuò) 一、單選題（每題1分，答錯(cuò)不扣分） 1  

7、;客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的（ ）明細(xì)賬戶。 A.一級(jí) B.二級(jí) C.三級(jí) D.初始  2  下列哪個(gè)條件不是公司參與融資融券業(yè)務(wù)客戶的基本條件. A.客戶在公司證券資產(chǎn)達(dá)50萬(wàn)或50萬(wàn)以上 B.非交易所重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象 C.開戶時(shí)間達(dá)18個(gè)月或18個(gè)月以上 D.最近一年盈利  3  投資者信用證券賬戶可以融券賣出( )。 A.證券交易所上市的所有證券 B.滬深300指數(shù)股票 C.證券

8、公司公布的標(biāo)的證券 D.可充抵保證金證券  4  投資者參與融資融券交易前應(yīng)該做的工作包括 A.簽訂融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書 B.提交資信證明材料及擔(dān)保資產(chǎn) C.簽訂融資融券合同 D.其他三項(xiàng)都包括  5  融資融券的資產(chǎn)監(jiān)控以（ ）為監(jiān)控對(duì)象，并實(shí)時(shí)計(jì)算信用賬戶的維持擔(dān)保比例。 A.信用證券賬戶 B.信用資金賬戶 C.擔(dān)保物 D.信用賬戶內(nèi)的總資產(chǎn)  6  客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例首日日

9、終低于（ ）130%時(shí)（T日），融資融券部向客戶發(fā)送追加擔(dān)保物通知書，如信用賬戶維持擔(dān)保比例在發(fā)出通知后的兩個(gè)交易日內(nèi)連續(xù)低于追保到位線（ ）150%，則融資融券部將于T+3日開市后，對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。 A.130，150 B.130，130 C.150，150 D.100，130  7  融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的（ ）。 A.收盤價(jià) B.最新成交價(jià) C.前一日平均收盤價(jià) D.凈值  8  客戶為上市公司（ ）的，不

10、得通過(guò)其信用賬戶轉(zhuǎn)入、買入、融資買入或融券賣出該上市公司的證券。 A.董事 B.監(jiān)事 C.高級(jí)管理人員 D.以上三項(xiàng)均是  9  客戶融資買入證券時(shí)，融資保證金比例是指客戶融資買入時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例，計(jì)算公式是（ ）。 A.融資保證金比例= 保證金/（融資買入證券數(shù)量*買入價(jià)格）*100% B.融資保證金比例= 保證金/（融券賣出證券數(shù)量*賣出價(jià)格）*100% C.融資保證金比例= 保證金/（融資買入證券數(shù)量*證券市價(jià)）*100% D.融資保證金比例= 保證金

11、/（融資買入證券數(shù)量*收盤價(jià)）*100%  10  維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，計(jì)算公式為（ ）。 A.維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量*買入價(jià)格+利息及費(fèi)用）*100% B.維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量*市價(jià)）*100% C.維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用賬戶內(nèi)證券市值）/（融券賣出金額+融資買入證券數(shù)量*買入價(jià)格+利息及費(fèi)用）*100% D.維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入

12、金額+融券賣出證券數(shù)量*市價(jià)+利息及費(fèi)用）*100%  11  以下關(guān)于證券公司的賬戶體系的說(shuō)法，不正確的有（ ） A.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣 B.融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金 C.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券 D.信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算  12  可充抵保證金證券的折算率是指

13、充抵保證金的證券在計(jì)算保證金金額時(shí)按其證券市值進(jìn)行折算的比率。某投資者信用賬戶內(nèi)有100萬(wàn)元現(xiàn)金和200萬(wàn)元市值的A證券，假設(shè)A證券的折算率是65%，賬戶內(nèi)無(wú)未了結(jié)融資融券交易，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的可用保證金余額為（ ）萬(wàn)元。 A.300 B.265 C.230 D.460  13  某投資者信用賬戶中有100萬(wàn)元保證金可用余額，該投資者的融資保證金比例為80%，則該投資者最多可融資買入（ ）萬(wàn)元市值的證券。 A.80 B.100 C.125 D.225 &#

14、160;14  保證金可用余額是指（ ）的余額。 A.投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去投資者未了結(jié)融資融券交易已用保證金及相關(guān)利息、費(fèi)用 B.投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，加上投資者未了結(jié)融資融券交易已用保證金及相關(guān)利息、費(fèi)用 C.投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金及相關(guān)利息 D.投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈  15  客戶信用賬戶有市值100萬(wàn)元的可充抵保證

15、金證券A，融資買入50萬(wàn)元的標(biāo)的證券B， A和B的折算率均為60，不考慮相關(guān)利息費(fèi)用，此時(shí)維持擔(dān)保比例為（ ）。 A.140 B.200 C.201 D.300  16  客戶需要融資100萬(wàn)元，計(jì)劃融資買入折算率為70%的標(biāo)的證券，融資保證金比例為80%，客戶應(yīng)提交的保證金為（ ）。 A.70萬(wàn)元 B.80萬(wàn)元 C.120萬(wàn)元 D.150萬(wàn)元  17  營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)融資融券客戶的初步征信，其主要職責(zé)為? A.負(fù)責(zé)對(duì)客戶進(jìn)行征信

16、調(diào)查 B.負(fù)責(zé)對(duì)未通過(guò)審批的申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行解釋及溝通工作 C.負(fù)責(zé)持續(xù)跟蹤客戶的資信變化 D.以上都是  18  營(yíng)業(yè)部具體負(fù)責(zé)客戶的征信調(diào)查工作，征信調(diào)查的內(nèi)容主要包括以下幾個(gè)方面 A.客戶基本情況, 客戶財(cái)產(chǎn)與收入狀況. B.客戶證券投資經(jīng)驗(yàn), 客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好. C.客戶信用記錄 D.以上都是  19  營(yíng)業(yè)部融資融券推薦人對(duì)客戶提交的征信證明材料的( )進(jìn)行審查？ A.真實(shí)性, 規(guī)范性 B.有效性 C

17、.完整性 D.以上都是  20  融資融券部每年對(duì)以下融資融券交易客戶的信用等級(jí)情況進(jìn)行重檢 A.客戶信用賬戶累計(jì)虧損達(dá)到50%以上的 B.客戶財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)情況發(fā)生重大變化的 C.其他公司認(rèn)為需進(jìn)行信用等級(jí)重檢的情形 D.以上都是 二、多選題（每題3分，答錯(cuò)不扣分） 1  公司開展融資融券業(yè)務(wù)，須在存管銀行開立的賬戶包括：( ) A.信用交易證券交收賬戶 B.信用交易資金交收賬戶 C.融資專用資金賬戶 D.客戶信用交易擔(dān)保資金賬

18、戶  2  根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引規(guī)定，下列屬于融資融券業(yè)務(wù)決策委員會(huì)職責(zé)的是： A.負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則和業(yè)務(wù)流程 B.選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu) C.確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度 D.確定融資融券的期限和利率（費(fèi)率）  3  公司開展融資融券業(yè)務(wù)，須在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的賬戶包括： A.融券專用證券賬戶 B.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 C.信用交易證券交收賬戶 D.信用交易資金交收賬戶&

19、#160; 4  在以下選項(xiàng)中，（ ）屬于投資者向證券公司償還融入資金的交易指令。  A.直接還券 B.融券賣出 C.直接還款 D.賣券還款  5  可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的（ ）。 A.股票 B.債券 C.證券投資基金 D.其他證券  6  充抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按下列（ ）折算率進(jìn)行折算。 A.上證180指數(shù)成分

20、股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過(guò)70%，其他股票折算率最高不超過(guò)65% B.ETF折算率最高不超過(guò)90% C.國(guó)債折算率最高不超過(guò)98% D.其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過(guò)80%  7  投資者開立信用證券帳戶的程序有（ ）。 A.投資者向證券公司提出開戶申請(qǐng) B.證券公司辦理客戶征信 C.證券公司與投資者簽訂融資融券合同 D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為投資者開立信用證券帳戶  8  投資者辦理融資融券業(yè)務(wù)開戶前，證券公司需履

21、行以下哪些告知義務(wù)（ ） A.營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)推薦人以全面了解客戶為目的，向客戶發(fā)放融資融券業(yè)務(wù)手冊(cè)，并詳細(xì)介紹融資融券產(chǎn)品細(xì)節(jié)及揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) B.向客戶提示投資規(guī)模放大、對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)判斷錯(cuò)誤、因不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)制平倉(cāng)等可能導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn) C.指定專人講解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程和合同條款 D.告知客戶將信用賬戶出借給他人使用，可能帶來(lái)法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)，提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼  9  下列可作為公司對(duì)客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物的有： A.客戶現(xiàn)金 B.客戶融資買入的全

22、部證券 C.客戶融券賣出所得全部?jī)r(jià)款 D.客戶融資融利息費(fèi)用  10  標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（ ）。 A.在交易所上市交易滿3個(gè)月 B.融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元 C.股東人數(shù)不少于4000人 D.近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%  11  為有效控制擔(dān)保證券價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，公司采取的措施包括 A.對(duì)客戶信用賬戶設(shè)置警戒線 B.對(duì)客戶信用賬戶設(shè)置平倉(cāng)線 C

23、.制定完善的逐日盯市制度 D.制定完善的強(qiáng)制平倉(cāng)制度  12  融資融券業(yè)務(wù)中，所稱對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，包括（ ）等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利。 A.請(qǐng)求召開證券持有人會(huì)議 B.參加證券持有人會(huì)議、提案、表決 C.配售股份的認(rèn)購(gòu) D.請(qǐng)求分配投資收益  13  融資融券交易具有（ ）基本功能。 A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能 B.市場(chǎng)穩(wěn)定功能 C.增強(qiáng)流動(dòng)性功能 D.風(fēng)險(xiǎn)管理功能  14  客戶融入證券后、歸還證券前，在下列何種情形下，公司須按照融資融券合同約定，向客戶收取與所融出證券可得利益相等的證券或者現(xiàn)金。包括（ ） A.證券發(fā)行人分配投資收益 B.證券發(fā)行人向證券持有人配售證券 C.證券發(fā)行人向證券持有人無(wú)償派發(fā)證券 D.證券發(fā)行人發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的證券的  15  證券公司向上海證券交易所申報(bào)融資融券交易包括（ ）。&