銀團貸款網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)

1、3,4,5,錯誤銀團貸款對于借款人的優(yōu)勢包括降低融資成本。正確6, 擔(dān)任。錯誤，銀團貸款的代理行可由銀團成員協(xié)商指定另外的機構(gòu)擔(dān)任，但不得由牽頭行正確錯誤，銀團貸款的安排費只能由牽頭行前端一次性收取。正確8,C錯誤，銀團貸款中的市場測試需要在獲得借款人委托書之前進行。正確9,錯誤銀團貸款中，潛在參加行承諾中可以出現(xiàn)“有待于本行審批”的表述。正確正確錯誤，2,在銀團貸款中，為避免利益沖突，按照國際慣例，顧問行一般不再作為貸款 人提供融資。正確錯誤銀團貸款中，借款人全部提款完成后，無需再繳納承諾費。正確 錯誤，銀團貸款中，信息備忘錄中應(yīng)包含牽頭行的免責(zé)聲明。正確錯誤，10,銀團貸款出現(xiàn)認購不足，通

2、常會采取“先高層、后低層”的減法 ，即牽頭行 帶頭減少保留額，其次是經(jīng)理行、副經(jīng)理行及一般參加行的順序。呵正確11, 以下哪項的描述符合銀團貸款的發(fā)展第三階段的特征？支持基礎(chǔ)設(shè)施為主的項目融資Q并購杠桿交易二級交易市場快速發(fā)展已廣泛與PPP模式結(jié)合,12, 2007年8月，銀監(jiān)會發(fā)布了銀團貸款業(yè)務(wù)指引（銀監(jiān)發(fā)200768號）， 指引的突破主要表現(xiàn)為“兩項放寬”、“兩項規(guī)范”、“兩項調(diào)整”及“兩項完善”，體現(xiàn)了國際接軌、規(guī)范行為、鼓勵合作、易于推廣的原則。指引 中的“兩項完善”是指以下哪項的內(nèi)容？定義和主體二級市場和牽頭行份額收費制和擔(dān)保Q職責(zé)義務(wù)和評審方式13, 中銀協(xié)銀團貸款委員會致力于推進

3、我國銀團貸款一級市場發(fā)展以及二級市場 建設(shè)，促進同業(yè)合作，鼓勵有序競爭，維護銀團貸款與交易市場秩序，引導(dǎo)銀團 貸款與交易市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，本著何種的宗旨推廣銀團貸款理念？合作、發(fā)展、共贏穩(wěn)健、發(fā)展、共贏合作、穩(wěn)健、發(fā)展°合規(guī)、發(fā)展、共贏，14, 以下哪項內(nèi)容不是提款階段代理行的操作？打計算各參貸行的提款份額，并及時通知參貸行妥善保管提款通知原件工以適當(dāng)?shù)姆绞接涗洷敬翁峥?，做好額度管理在逐條確認全部先決條件已經(jīng)滿足后，及時通知借款人和各貸款人15, 銀團貸款的收費屬于商業(yè)銀行的哪類收入？利息收入口投資收益口中間業(yè)務(wù)收入已其他收入,16, 銀團貸款的委托階段主要是指獲得借款人委托，并確

4、定哪類機構(gòu)？口牽頭行代理行參加行顧問行17, 根據(jù)銀監(jiān)會2007年發(fā)布的銀團貸款業(yè)務(wù)指引，銀行在銀團貸款中不可 收取以下哪項費用？安排費托管費垃1代理費承諾費，18, 銀團貸款的借款人對銀團的委托中，最重要的成員是哪類機構(gòu)？詢代理行簿記行炒文本制作行經(jīng)理行19, 銀團貸款包銷費用的分配中，不包括以下哪項費用的分配？牽頭安排費包銷費參加費代理費，20，貸款額度分配中，經(jīng)過安排行的商討，決定修改除“承諾和持有”之外的理 想保留額，修改后的總額與包銷金額相差的部分在市場上作一般分銷，再按不等比例調(diào)整分銷的金額。以下哪項的內(nèi)容正確描述了這種方法？承諾和持有等比例保留已不等比例保留最高額持有21，本銀團

5、貸款本文的制作過程中，參加行提出的意見，哪類機構(gòu)必須經(jīng)借款人 確認并達成一致，開始準(zhǔn)備簽署版本的協(xié)議文本？參加行r經(jīng)理行安排行借款人，22, 在銀團貸款中，代理行是以下哪類機構(gòu)的代理人？炒借款人參貸份額最大的貸款人詢自身所在的銀行銀行團23, 以下哪項的描述是錯誤的？先決條件的滿足的形式通常有兩種，貸款人各自決定是否滿足和代理行決定是 否滿足口代理行決定是否滿足的情況下，代理行通常是依賴律師出具的法律意見書及先 決條件確認函來決定先決條件是否滿足貸款人各自決定是否滿足的情況下，不需要律師出具的法律意見書代理行在逐條確認全部先決條件已經(jīng)滿足后，應(yīng)及時通知借款人和各貸款人24, 以下哪項的描述是錯

6、誤的？口 遇到貸款協(xié)議中沒有明確規(guī)定的事項或存在爭議的事項，代理行可向內(nèi)部法律 顧問或外部律師咨詢。借款人有義務(wù)在發(fā)生違約事件后，立即通過代理行通知各貸款人。如果一貸款人發(fā)現(xiàn)了違約事件，應(yīng)先自行和借款人協(xié)商回收貸款，再通過代理 行告知全體貸款人。代理行在收到借款人的豁免申請時，應(yīng)根據(jù)貸款協(xié)議判斷，該豁免申請需要多 數(shù)貸款人或全體貸款人同意方可通過。25, 銀團貸款應(yīng)用于航運金融領(lǐng)域，以下哪項說法不正確？有利于籌措航運金融業(yè)所需巨額資金有利于銀行間的專業(yè)分工和技術(shù)分享有利于分散航運業(yè)本身所具有的風(fēng)險可以更快的籌集到資金，26, 對于銀團與保函相結(jié)合創(chuàng)新的銀團保函，以下哪種說法是正確的?對銀行間的

7、專業(yè)分工和技術(shù)分享無促進作用 炒僅適用于融資性保函業(yè)務(wù)適用于金額較大的非融資性保函業(yè)務(wù) 詢分散風(fēng)險的作用并不明顯27, 網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的應(yīng)用對銀團貸款市場的影響有實現(xiàn)產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)化、提高信息透明降低籌組成本及以下哪一方面?度、提高籌組效率線上管理降低籌組效率28,簡化操作流程下列哪項不是籌組銀團時出具的文件?30，邀請函網(wǎng)上路演信息發(fā)布融資建議書信息備忘錄29,以下哪個機構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)備協(xié)議文本，原則上應(yīng)外聘律師對項目的合法性、 銀團文 本等相關(guān)內(nèi)容出具法律意見？借款人參加行代理行牽頭行，銀團貸款合同示范文本（版）不包括以下哪一項?固定資產(chǎn)貸款合同流動資金貸款合同保證合同抵押合同多選就靠自己了。有7道是有答案

8、的21分，加上判斷10分，單選30分，及格 是沒問題了，（ PS:其余多選答案全選的話有可能多得 9分）。31, 以下哪些是國際銀團貸款一級市場交易規(guī)則? 口信息對稱尊重合同市場秩序風(fēng)險自擔(dān)優(yōu)勢互補，32, 銀團貸款中間業(yè)務(wù)收費行為自律公約中規(guī)定的銀團貸款費用包括以下哪 些費用？安排費承諾費代理費參加費其他費用33, 關(guān)于銀團貸款收費，以下哪幾項的說法是正確的？收費要明確相應(yīng)服務(wù)內(nèi)容，做到質(zhì)價相符遵循公開透明原則，各項費用必須“明碼標(biāo)價”加強收費管理，設(shè)立專門科目，及時、準(zhǔn)確入賬對國家和地方重點項目、重大民生項目的安排費可適度減免有利于銀行開拓咨詢費收入來源，34, 以下哪種情況代理行不應(yīng)承擔(dān)

9、責(zé)任？代理行根據(jù)全體貸款人指示要求借款人提前還款借款人的豁免申請未能在協(xié)商期間達成一致意見口 代理行在計算利息時使用了錯誤的基準(zhǔn)利率某一貸款人未能按提款通知要求提供其貸款份額借款人未能按時支付利息35, 某銀團貸款協(xié)議中的“多數(shù)貸款人”定義如下：“如當(dāng)時并無貸款余額， 指其承諾額累計占總承諾額的以上的一名或以上貸款人（或如總承諾額減少至 零，則在緊接上述減少前共占總承諾額的 以上者）；在任何其他時間，指在當(dāng)時 貸款余額總額中其參與額累計占該總額的 以上的一名或以上貸款人?！痹撱y團 貸款已全額提款，各貸款人貸款余額如下：以下哪些銀行的組合可構(gòu)成多數(shù)貸款人？A銀行、B銀行和C銀行A銀行、C銀行和E

10、銀行B銀行、C銀行和D銀行B銀行、C銀行、D銀行和E銀行A銀行、B銀行、C銀行、D銀行和E銀行，36, 銀團貸款示范文本和規(guī)范包括以下哪幾項？銀團示范合同文本（版本）（含前端文件）口 銀團貸款轉(zhuǎn)讓交易示范文本銀團貸款參與各方行為規(guī)范銀團貸款轉(zhuǎn)讓交易規(guī)范人民幣銀團貸款代理行操作指南37, 以下哪幾項采取了浮動利率？人民銀行公布的三年期人民幣貸款利率（每一利息期首日為利率確定日）三個月期美元LIBOR+%口 一個月期日幣LIBOR+25%勺年化利率，每三個月收一次息%勺年化利率，每六個月收一次息38, 銀團貸款通?？梢园ㄒ韵履膸追N承銷方式？全額包銷口承諾包銷部分包銷1 盡最大努力推銷超額包銷，3

11、9, 為保證銀團貸款籌組工作的有序進行，借款人在委托書中可授權(quán)牽頭行開展 以下哪些工作？口 選擇銀團的副牽頭行、代理行和參加行，并決定其在貸款銀團內(nèi)部的分工制定貸款銀團的籌組策略，安排貸款日程確認銀團收費標(biāo)準(zhǔn)及費用分配標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)借款人提供的資料，代表客戶編制信息備忘錄，準(zhǔn)備及起草貸款合同等有 關(guān)文件，組織貸款合同及其他相關(guān)文件的簽字儀式采取一切牽頭行認為根據(jù)法律、國際融資管理和牽頭行貸款管理制度要求必要 的行動和措施40，銀團貸款協(xié)議是貸款人和借款人訂立的一種資金支持合同，借貸雙方都必須 具備訂約能力，才能以雙方的法律行為簽訂一項有效的借貸協(xié)議。因此，可以簽 署協(xié)議的人員包括以下哪些？簽署主體的

12、法人代表法人代表合法授權(quán)人士業(yè)務(wù)部門主管銀行主管副行長必須是總行的法人代表或其授權(quán)人士 ，41, 銀團貸款簽約文件的準(zhǔn)備中，需要參加行提供的資料包括以下哪些？為貸款協(xié)議需要，參加行的管理辦公地點、貸款辦公地點為借款人支付費用，參加行的接受付款地點及人員、賬戶為利息、本金及承諾費付款，收款地址和人員、賬戶參加行的業(yè)績介紹情況參加行出席人員簡歷42, 銀團貸款中，選擇分銷對象的評價維度包括以下哪幾項？優(yōu)勢互補合作意愿信貸文化風(fēng)險偏好廠市場定位，43, 以下哪些金融機構(gòu)可以參與銀團貸款業(yè)務(wù)？國有商業(yè)銀行城市商業(yè)銀行二1農(nóng)村金融機構(gòu)租賃公司保險公司44, 從銀行的角度出發(fā)，銀團貸款的優(yōu)勢包括以下哪些內(nèi)

13、容？提高信息透明度，有利于風(fēng)險識別提高信貸資產(chǎn)流動性改善銀行收益結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)變盈利模式增進銀企關(guān)系、擴大市場影響能夠有效分散風(fēng)險，45, 銀團貸款的流程中，銀團籌組期內(nèi)不包括以下哪幾項工作?爭取委托籌組銀團簽署協(xié)議協(xié)議執(zhí)行后續(xù)管理,46，以下哪幾項的表述是正確的？代理行是借款人和貸款人之間、各貸款人之間的中間聯(lián)系人。雙邊貸款比銀團貸款的管理更復(fù)雜。通過銀團貸款合同授予代理行的職責(zé)是操作性和管理性的。當(dāng)出現(xiàn)利益沖突時，代理行應(yīng)該以借款人的利益為目標(biāo)采取行動。行業(yè)內(nèi)對于從事代理行工作的人員沒有明確的資質(zhì)規(guī)定47, 以下哪幾項是常見的首次提款先決條件文件？口前期費用已支付的證明借款人的董事會決議借款人的公司章程借款人的營業(yè)執(zhí)照借款人的運營計劃，48, 銀團貸款轉(zhuǎn)讓標(biāo)準(zhǔn)條款和條件包括以下哪幾項？轉(zhuǎn)讓標(biāo)的既可以包括已發(fā)放的貸款余額， 也可以包括借款人尚未使用的承貸額。貸款的轉(zhuǎn)讓自轉(zhuǎn)讓行、受讓行及銀團貸款合同項下代理行三方簽署轉(zhuǎn)讓證 書之日起生效。以結(jié)算日為界限，被轉(zhuǎn)讓部分的貸款所產(chǎn)生的利息和本金在其前后應(yīng)分別由轉(zhuǎn) 讓行和受讓行取得。受讓行作為有經(jīng)驗的市場參與者，應(yīng)對包括融資合同的合法有效性、債務(wù)人（借 款人及擔(dān)保人）信用狀況等與擬受讓貸款相關(guān)的信息進行獨立評估核實。如果轉(zhuǎn)讓行在要約或進行