《風險管理》Ch4,法律責任風險分析與管理措施

1、第四章第四章 法律責任風險分析與管理措施法律責任風險分析與管理措施 過去過去30年中，商業(yè)責任日益暴露出來的不確定性和年中，商業(yè)責任日益暴露出來的不確定性和潛在重要性正以驚人的速度發(fā)展，現(xiàn)在的企業(yè)在經營的潛在重要性正以驚人的速度發(fā)展，現(xiàn)在的企業(yè)在經營的各個方面幾乎都要受到責任風險的制約。各個方面幾乎都要受到責任風險的制約。 第一節(jié)第一節(jié) 法律背景法律背景第二節(jié)第二節(jié) 民事侵權責任體系的經濟作用民事侵權責任體系的經濟作用第三節(jié)第三節(jié) 典型責任問題典型責任問題第四節(jié)第四節(jié) 工傷責任工傷責任第一節(jié)第一節(jié) 法律背景法律背景一一 法律的來源與分支法律的來源與分支普通法普通法(Common law)： 根

2、據法庭的判決在長時間中發(fā)展起來的根據法庭的判決在長時間中發(fā)展起來的成文法成文法(statutory law)： 由政府機構頒布由政府機構頒布 1804年年法國民法典法國民法典、1896年年德國民法典德國民法典二二 民事侵權責任的類型及其責任分攤原則民事侵權責任的類型及其責任分攤原則責任：民事侵權責任責任：民事侵權責任法律對損失責任的分配實際上是在進行風險的分攤法律對損失責任的分配實際上是在進行風險的分攤表表1 責任分攤原則責任分攤原則1，免責，免責 適用于無過失責任下的侵權行為適用于無過失責任下的侵權行為 某些機構和某些職業(yè)中的特定行為可以完全免責某些機構和某些職業(yè)中的特定行為可以完全免責 例

3、？例？政府：政府： “ “國王無過失國王無過失”； 減弱；一般地，立法性的或純粹的政府管理行為會免責減弱；一般地，立法性的或純粹的政府管理行為會免責2，過失責任，過失責任 非故意侵權行為非故意侵權行為 使一方承擔由于其疏忽而給他人造成的損失。使一方承擔由于其疏忽而給他人造成的損失。故意侵權行為故意侵權行為： 有預謀或有計劃，但不必事先已經預料到后果有預謀或有計劃，但不必事先已經預料到后果非故意侵權行為非故意侵權行為： 過失過失 故意侵權行為故意侵權行為 非法侵占：非法侵占：他人或者他人的所有物非法侵入某人所有的土地他人或者他人的所有物非法侵入某人所有的土地 侵占他人財產：侵占他人財產：無權處分

4、或非法占有他人所有的財產無權處分或非法占有他人所有的財產 脅迫脅迫 毆打毆打 非法監(jiān)禁非法監(jiān)禁 人格誹謗人格誹謗 其他故意侵權行為其他故意侵權行為J-156 非故意侵權行為：過失非故意侵權行為：過失 交通事故、醫(yī)療事故、一些產品責任交通事故、醫(yī)療事故、一些產品責任(1) 構成過失的要素構成過失的要素法律義務法律義務違背義務違背義務近因近因對原告造成傷害對原告造成傷害舉證責任：原告；例外：舉證責任：原告；例外：“不言自明不言自明” (2) 對過失的抗辯對過失的抗辯i) 法律義務法律義務 被告一定具有某種必須保護他人不受傷害的義務。被告一定具有某種必須保護他人不受傷害的義務。 ii) 違背義務違背

5、義務 如果被告沒有采取法律義務所要求的如果被告沒有采取法律義務所要求的足夠措施足夠措施來保護另來保護另一方不受傷害。一方不受傷害。 非商業(yè)責任案件：非商業(yè)責任案件：“理性審慎的人理性審慎的人” 商業(yè)責任案件：商業(yè)責任案件：“合理謹慎成本合理謹慎成本(cost-justified precaution)” 如果采取措施，所減少的損失的期望值會大于措施成本如果采取措施，所減少的損失的期望值會大于措施成本實際過程復雜實際過程復雜 當在某些情形下其他激勵作用可能不充分時，過失的經當在某些情形下其他激勵作用可能不充分時，過失的經濟標準能夠激勵公司采取具有合理謹慎成本的預防措施。濟標準能夠激勵公司采取具有

6、合理謹慎成本的預防措施。iii) 近因近因 被告的行為是原告受到傷害的近因被告的行為是原告受到傷害的近因(proximate cause) 如果無論被告是否采取了足夠的安全措施以保護其他如果無論被告是否采取了足夠的安全措施以保護其他方，損失都會發(fā)生：不是近因方，損失都會發(fā)生：不是近因 介入事件：介入事件：“可預見性測試可預見性測試”(理性地預見理性地預見) iv) 對原告造成傷害對原告造成傷害 為阻止未受傷害的人提出訴訟為阻止未受傷害的人提出訴訟(2) 抗辯抗辯 被告的過失只是被告承擔責任的必要條件，而非充分條件被告的過失只是被告承擔責任的必要條件，而非充分條件i) 風險自擔抗辯風險自擔抗辯(

7、assumption of risk defense) 如果已知如果已知依然依然，價格優(yōu)惠的補償或值得，價格優(yōu)惠的補償或值得 需證明原告有關于特定風險的知識，且自愿承擔這一風需證明原告有關于特定風險的知識，且自愿承擔這一風險險 現(xiàn)已被限制運用現(xiàn)已被限制運用ii) 被告可證明原告也有過失被告可證明原告也有過失 受害方過失受害方過失(contributory negligence)：被告不承擔責任：被告不承擔責任 比較過失比較過失(comparative negligence)：承擔一部分：承擔一部分 3 3，嚴格責任，嚴格責任 適用于嚴格責任下的侵權行為適用于嚴格責任下的侵權行為 被告即使不存在

8、過失也要對原告的損失承擔責任被告即使不存在過失也要對原告的損失承擔責任 產品責任：原告必須證明與產品相關的設計、生產或警產品責任：原告必須證明與產品相關的設計、生產或警告有瑕疵，存在不合理的危險，同時這些瑕疵導致了損害的告有瑕疵，存在不合理的危險，同時這些瑕疵導致了損害的發(fā)生。但不需證明產品的瑕疵與廠家的疏忽有關。發(fā)生。但不需證明產品的瑕疵與廠家的疏忽有關。4 4，絕對責任，絕對責任 適用于絕對責任下的侵權行為適用于絕對責任下的侵權行為 只要原告能夠證實被告的行為導致了損害，則被告就必須只要原告能夠證實被告的行為導致了損害，則被告就必須對原告的損失負責對原告的損失負責 極其危險的行為極其危險的

9、行為 為員工賠償法提供了依據為員工賠償法提供了依據1，補償性損害賠償，補償性損害賠償(compensatory damages) 特別損害賠償特別損害賠償(貨幣貨幣) 一般損害賠償一般損害賠償(非貨幣非貨幣)2，懲罰性損害賠償，懲罰性損害賠償(punitive damages) 適用于被告魯莽或故意行事，毫不顧及對原告適用于被告魯莽或故意行事，毫不顧及對原告會造成的傷害風險。會造成的傷害風險。三三 損害的賠償損害的賠償由多個責任人的行為造成損失由多個責任人的行為造成損失 例例：清洗劑：清洗劑只能得到一次損害賠償金只能得到一次損害賠償金如果某些責任方沒有賠償能力，則所有賠償責任將如果某些責任方沒

10、有賠償能力，則所有賠償責任將由其余的責任方承擔。由其余的責任方承擔。四四 連帶責任連帶責任(joint and several liability)第二節(jié)第二節(jié) 民事侵權責任體系的經濟作用民事侵權責任體系的經濟作用一一 經濟目標經濟目標二二 為什么需要民事侵權體系？為什么需要民事侵權體系？三三 民事侵權體系的不足及彌補民事侵權體系的不足及彌補四四 民事侵權體系的替代及比較民事侵權體系的替代及比較五五 民事侵權體系的改革民事侵權體系的改革一一 經濟目標經濟目標 提供最優(yōu)的安全激勵提供最優(yōu)的安全激勵能夠激勵個人或企業(yè)在損失控制方面進行最優(yōu)的投資能夠激勵個人或企業(yè)在損失控制方面進行最優(yōu)的投資 為事故

11、中的受害者提供數目適當的損害賠償為事故中的受害者提供數目適當的損害賠償能夠為人們提供最優(yōu)的保護（保險保障）能夠為人們提供最優(yōu)的保護（保險保障） 成本成本 社會的風險成本達到最小社會的風險成本達到最小 忽略：財務的再分配及社會公平等問題忽略：財務的再分配及社會公平等問題 經常不能同時達到！經常不能同時達到！1 最優(yōu)損失控制最優(yōu)損失控制 民事侵權體系應該激勵人們只在邊際收益超過邊際成本時，民事侵權體系應該激勵人們只在邊際收益超過邊際成本時，才進行額外的安全投資；而不是試圖達到一個才進行額外的安全投資；而不是試圖達到一個“零風險零風險”的的社會。社會。 例例1：H公司生產除草機，該產品可能使消費者受

12、傷，損失公司生產除草機，該產品可能使消費者受傷，損失$1萬。假設消費者風險中性（保費期望索賠額時會購買足萬。假設消費者風險中性（保費期望索賠額時會購買足額保險）額保險） 消費者只關心事故的期望損失，而不關心損失的不確定性消費者只關心事故的期望損失，而不關心損失的不確定性H公司應該花費多少錢，使得除草機更安全？公司應該花費多少錢，使得除草機更安全？(從社會的角度從社會的角度)難道企業(yè)不應該在安全上花費更多的錢嗎？難道企業(yè)不應該在安全上花費更多的錢嗎？希望民事侵權體系可以激勵希望民事侵權體系可以激勵H公司花費公司花費$225的安全成本的安全成本(高或低都是未達目標的高或低都是未達目標的)在一個資源

13、短缺的世界中，為了使某一項活動更安全需要消耗額在一個資源短缺的世界中，為了使某一項活動更安全需要消耗額外的資源，這就意味著這些額外的資源不能再應用于其他活動，外的資源，這就意味著這些額外的資源不能再應用于其他活動，這樣，額外的安全成本就可能大于它帶來的收益。這樣，額外的安全成本就可能大于它帶來的收益。安全投入安全投入損失概率損失概率 消費者預期損失消費者預期損失消費者邊際收益消費者邊際收益消費者邊際成本消費者邊際成本$00.07700$500.0660010050$1300.0550010080$2250.0440010095$4000.03300100175$5900.02200100190

14、$9000.011001003102 最優(yōu)賠償最優(yōu)賠償 民事侵權體系判定的賠償與民事侵權體系判定的賠償與保險保險的運作機制相似的運作機制相似 賠償系統(tǒng)提高，賠償系統(tǒng)提高，“保費保費”也會增加也會增加 當只從補償角度看，而不考慮安全效應時，受害者愿意當只從補償角度看，而不考慮安全效應時，受害者愿意購買多少保險？購買多少保險？if 對事故的風險擁有充分的信息對事故的風險擁有充分的信息 保險條款中反映了交易成本、道德風險和逆選擇保險條款中反映了交易成本、道德風險和逆選擇 當受害者不知道他是否會發(fā)生事故時，他愿意購買多少當受害者不知道他是否會發(fā)生事故時，他愿意購買多少來自民事侵權體系的賠償（保險）？來

15、自民事侵權體系的賠償（保險）？ 如果保險條款已經反映了交易成本、道德風險和逆選擇如果保險條款已經反映了交易成本、道德風險和逆選擇問題，人們希望獲得多少賠償？問題，人們希望獲得多少賠償？美國的責任法律體系：試圖為受害者的損失提供足額賠償美國的責任法律體系：試圖為受害者的損失提供足額賠償（其他來源原則）（其他來源原則） 安全安全 賠償賠償不足額保險不足額保險律師費、訴訟費律師費、訴訟費某些類型的損失難某些類型的損失難以度量，如疼痛以度量，如疼痛即使期望損失不同，即使期望損失不同，但價格相同但價格相同二二 為什么需要民事侵權體系？為什么需要民事侵權體系？ 什么時候什么時候不能達到最優(yōu)安全激勵和為受害

16、者不能達到最優(yōu)安全激勵和為受害者提供最優(yōu)賠償提供最優(yōu)賠償？ 不知情的當事人不知情的當事人 (雙方存在交易雙方存在交易 價格價格) 額外交易成本的存在額外交易成本的存在 (雙方不存在交易雙方不存在交易) 風險信息的作用風險信息的作用 (從從H公司的角度；風險中性的消費者公司的角度；風險中性的消費者) 是否需要民事侵權體系來促使是否需要民事侵權體系來促使H公司為提高安全水平投公司為提高安全水平投入入$225?(1) 信息充分，無責任信息充分，無責任 (2) 信息不充分，無責任信息不充分，無責任(3) 信息不充分，完全責任信息不充分，完全責任(4) 信息不充分，不承擔完全責任信息不充分，不承擔完全責

17、任(5) 信息不充分，過度責任信息不充分，過度責任(1) 信息充分，無責任信息充分，無責任: 最優(yōu)安全水平最優(yōu)安全水平 例：例：H公司除草機消費者期望損失公司除草機消費者期望損失$700 $50安全成本消費者愿為此多付出安全成本消費者愿為此多付出$100 與社會角度一致與社會角度一致(不需要不需要)(2) 信息不充分，無責任信息不充分，無責任: 較低安全水平較低安全水平 例：例：H公司，以利潤最大化為目標：安全投入公司，以利潤最大化為目標：安全投入0 (3) 信息不充分，完全責任信息不充分，完全責任: 最優(yōu)安全水平最優(yōu)安全水平 信息不充分，不承擔完全責任信息不充分，不承擔完全責任 (50%非貨

18、幣損失不賠非貨幣損失不賠) : 較低較低投入量少于最優(yōu)投入量：潛在的矛盾投入量少于最優(yōu)投入量：潛在的矛盾如果不為疼痛這類損失提供賠償，從賠償的角度來看可能如果不為疼痛這類損失提供賠償，從賠償的角度來看可能是最優(yōu)的，但就不能為提高安全水平提供激勵。是最優(yōu)的，但就不能為提高安全水平提供激勵。(5) 信息不充分，過度責任信息不充分，過度責任 (200%) : 過度過度例：投入量超過不安全產品的真實期望成本例：投入量超過不安全產品的真實期望成本 交易成本的作用交易成本的作用 雙方沒有交易，就需要通過市場中另外的交易來處理這雙方沒有交易，就需要通過市場中另外的交易來處理這類風險。考慮到這些額外的交易成本

19、類風險。考慮到這些額外的交易成本(1) 交易成本為零交易成本為零(2) 交易成本不為零交易成本不為零例例2：一家工廠向河里排放污水，養(yǎng)魚者的成本：一家工廠向河里排放污水，養(yǎng)魚者的成本：損失損失概率概率$4000.5$00.5假設假設: 風險中性風險中性(當保費期望索賠成本時購買足額保險當保費期望索賠成本時購買足額保險) 風險成本風險成本: 期望損失損失控制期望損失損失控制是否處理污染依賴損失控制成本，所以關鍵在于是否處理污染依賴損失控制成本，所以關鍵在于(1) 交易成本為零交易成本為零: 是否會和社會角度一致？是否會和社會角度一致？ 承擔責任承擔責任 不承擔責任不承擔責任 (2) 交易成本不為

20、零交易成本不為零 承擔責任承擔責任 不承擔責任不承擔責任 結論結論: 當交易成本阻礙通過私人契約提供正確的安全激勵當交易成本阻礙通過私人契約提供正確的安全激勵時，責任原則可以改善安全激勵時，責任原則可以改善安全激勵三三 民事侵權體系的不足及彌補民事侵權體系的不足及彌補 應對損害承擔責任的一方可以逃避責任應對損害承擔責任的一方可以逃避責任: 2 彌補：強制責任保險彌補：強制責任保險(定價定價) 重新恢復賠償、安全目標重新恢復賠償、安全目標 鼓勵個人和企業(yè)不從事收益小于全部成本的風險行為鼓勵個人和企業(yè)不從事收益小于全部成本的風險行為 問題問題: 定價不精確定價不精確政府監(jiān)管、征稅、補助政府監(jiān)管、征

21、稅、補助四四 民事侵權體系的替代及比較民事侵權體系的替代及比較 有何替代？有何替代？比較比較1：確定安全投入的最優(yōu)水平時需要得到以下信息確定安全投入的最優(yōu)水平時需要得到以下信息： 事故發(fā)生的原因事故發(fā)生的原因 可以用來降低事故發(fā)生頻率和嚴重程度的方法和技術可以用來降低事故發(fā)生頻率和嚴重程度的方法和技術 實施安全措施的成本實施安全措施的成本 人們愿意為額外的安全支付的費用人們愿意為額外的安全支付的費用 獲取和利用信息的規(guī)模經濟，安全監(jiān)管更有效獲取和利用信息的規(guī)模經濟，安全監(jiān)管更有效比較比較2：監(jiān)管可以減少安全研究方面的重復投資：監(jiān)管可以減少安全研究方面的重復投資比較比較3：事前與事后，監(jiān)管有時更

22、優(yōu)：事前與事后，監(jiān)管有時更優(yōu)比較比較4：如法庭保護破壞了安全激勵，若其他條件不變，：如法庭保護破壞了安全激勵，若其他條件不變，則安全監(jiān)管更優(yōu)則安全監(jiān)管更優(yōu)比較比較5： 當由于成本太大以至于政府無法獲取私人實體所擁有的信當由于成本太大以至于政府無法獲取私人實體所擁有的信息時，或當不公開風險來源和最優(yōu)損失控制方法對私人實體息時，或當不公開風險來源和最優(yōu)損失控制方法對私人實體來說非常重要時，民事侵權體系更優(yōu)來說非常重要時，民事侵權體系更優(yōu)五五 民事侵權體系的改革民事侵權體系的改革為什么要改革為什么要改革方法、解決問題、爭議方法、解決問題、爭議1 修改起訴的激勵機制修改起訴的激勵機制 或有酬金：優(yōu)點、

23、批評或有酬金：優(yōu)點、批評 或有酬金限額、敗訴者支付原則或有酬金限額、敗訴者支付原則2 減少損害賠償減少損害賠償 陪審團限制、精神損失賠償上限、懲罰性損害賠償限陪審團限制、精神損失賠償上限、懲罰性損害賠償限額、改變其他來源原則額、改變其他來源原則3 限制連帶責任的應用限制連帶責任的應用第三節(jié)第三節(jié) 典型責任問題典型責任問題1，因對土地的所有、使用與占有而產生的責任問題；，因對土地的所有、使用與占有而產生的責任問題；2，因損害他人或公眾利益的行為而產生的責任問題，因損害他人或公眾利益的行為而產生的責任問題；3，因銷售、制造或分發(fā)商品或服務而產生的責任問題，因銷售、制造或分發(fā)商品或服務而產生的責任問

24、題；4，領導者責任問題；，領導者責任問題；5，職業(yè)責任問題；，職業(yè)責任問題；6，代理和轉嫁責任問題，代理和轉嫁責任問題；7，保管責任問題；，保管責任問題；8，雇傭責任問題；，雇傭責任問題；9，機動車駕駛責任問題；，機動車駕駛責任問題；10，因工致傷的責任問題。，因工致傷的責任問題。一一 因對土地的所有、使用與占有而產生的責任問題因對土地的所有、使用與占有而產生的責任問題 (土地所有者或占有者對處于其土地上的他人的責任土地所有者或占有者對處于其土地上的他人的責任)1，違法侵入者，違法侵入者2，被許可者，被許可者3，被邀請者，被邀請者二二 因損害他人或公眾利益的行為而產生的責任問題因損害他人或公眾

25、利益的行為而產生的責任問題 要求原告證明某行為的實質性危害，有時需證明其收益遠要求原告證明某行為的實質性危害，有時需證明其收益遠少于危險少于危險環(huán)境責任環(huán)境責任1 法律背景法律背景普通法：普通法： 要求原告證明危害是要求原告證明危害是“嚴重的、連續(xù)的、不合理的嚴重的、連續(xù)的、不合理的”，且原告并不是對危害有格外的敏感；且原告并不是對危害有格外的敏感； 環(huán)境危害由突發(fā)事件引起：可適于嚴格責任環(huán)境危害由突發(fā)事件引起：可適于嚴格責任 嚴格責任依據：嚴格責任依據：1868, 英英, Rylands訴訴Flether 科學的進步在兩個方面改變了普通法科學的進步在兩個方面改變了普通法 使一些法庭把潛在有毒

26、物質的逐漸泄漏等同于直接導致使一些法庭把潛在有毒物質的逐漸泄漏等同于直接導致疾病或死亡的突發(fā)事件。疾病或死亡的突發(fā)事件。 案例：地下存儲罐案例：地下存儲罐 (以這種推理方式以這種推理方式, 嚴格責任嚴格責任)成文法：成文法： 綜合環(huán)境反應、補償和責任法案綜合環(huán)境反應、補償和責任法案(Comprehensive Environmental Response, Compensation, and Liability Act; Superfund Law, 1980) 拉夫運河拉夫運河(Love Canal), Hooker化學公司化學公司($2000萬萬, 1984)目的、來源目的、來源 對所有者

27、、原所有者以及任何在此地點傾倒廢物的人的對所有者、原所有者以及任何在此地點傾倒廢物的人的一種強制性的一種強制性的嚴格嚴格、可追溯可追溯和和連帶責任連帶責任。 通常情況下，在通常情況下，在EPA訴訟案后，還會出現(xiàn)普通法訴訟案訴訟案后，還會出現(xiàn)普通法訴訟案件尋求人身傷害和財產損失的賠償。件尋求人身傷害和財產損失的賠償?？罐q理由：戰(zhàn)爭或與被告沒有合同關系的第三人的作為或抗辯理由：戰(zhàn)爭或與被告沒有合同關系的第三人的作為或不作為。不作為。實施實施2 保險保障保險保障 1970年以前，大部分年以前，大部分CGL保單沒有特別指出環(huán)境風險問題保單沒有特別指出環(huán)境風險問題 突然和意外條款突然和意外條款(sudd

28、en and accidental clause) (1973) Rylands、superfund：大規(guī)模法律糾紛：大規(guī)模法律糾紛巨額環(huán)境責任索賠導致很多保險公司出現(xiàn)嚴重的財務危機巨額環(huán)境責任索賠導致很多保險公司出現(xiàn)嚴重的財務危機 清理成本清理成本: 保單是否應該承保超級基金法產生的成本？保單是否應該承保超級基金法產生的成本？ 保單觸發(fā)保單觸發(fā): 索賠應觸發(fā)哪些保單？如果有超過一個保單索賠應觸發(fā)哪些保單？如果有超過一個保單被觸發(fā)，索賠如何在各保單間進行觸發(fā)？被觸發(fā)，索賠如何在各保單間進行觸發(fā)？ 逐漸污染逐漸污染: 在只承保突發(fā)和意外損失的保單中是否承保在只承保突發(fā)和意外損失的保單中是否承保逐

29、漸污染？逐漸污染？ 免責條款的含義模棱兩可免責條款的含義模棱兩可 突然發(fā)現(xiàn)污染的發(fā)生突然發(fā)現(xiàn)污染的發(fā)生 絕對污染免責條款絕對污染免責條款(absolute pollution exclusion), 1986 除非是銷售和使用被保險人的產品對環(huán)境造成的損害除非是銷售和使用被保險人的產品對環(huán)境造成的損害 環(huán)境破壞責任保單環(huán)境破壞責任保單(environmental impairment liability,EIL)3 問題問題是否提供了是否提供了水平的安全度？水平的安全度？ 過分預防過分預防(連帶責任連帶責任)；健康風險；以備將來使用；增加；健康風險；以備將來使用；增加風險風險(2) 是否給受害

30、者提供了是否給受害者提供了數量的賠償？數量的賠償？ 醫(yī)療費用、傷殘、死亡醫(yī)療費用、傷殘、死亡 財產價值喪失、痛苦和精神創(chuàng)傷財產價值喪失、痛苦和精神創(chuàng)傷(3) 法律成本是否過高？法律成本是否過高？ 20(4) 超級基金法的批評者：延緩了老工業(yè)區(qū)的發(fā)展及市區(qū)衰超級基金法的批評者：延緩了老工業(yè)區(qū)的發(fā)展及市區(qū)衰落落三三 因銷售、制造或分發(fā)商品或服務而產生的責任問題因銷售、制造或分發(fā)商品或服務而產生的責任問題1 對商品的安全及承諾的侵權責任問題對商品的安全及承諾的侵權責任問題 由于由于商品商品或或服務服務自身存在欠缺或對其的設計與制造存在自身存在欠缺或對其的設計與制造存在不足，因而對使用該商品或服務的人

31、造成了嚴重傷害不足，因而對使用該商品或服務的人造成了嚴重傷害2 產品責任的法律背景：民事侵權責任的演變產品責任的法律背景：民事侵權責任的演變 1965年，第二次民事侵權修訂：年，第二次民事侵權修訂：“如果消費者由于使用如果消費者由于使用了一件具有了一件具有“不合理危險不合理危險”和和“有缺陷有缺陷”的產品而受到傷的產品而受到傷害，制造商負有責任害，制造商負有責任 抗辯：不能用受害方過失原則抗辯：不能用受害方過失原則 消費者自擔風險消費者自擔風險 消費者對商品進行了不可預知的誤用消費者對商品進行了不可預知的誤用(1) 制造缺陷制造缺陷：產品的制造與制造商的希望出現(xiàn)了偏離：產品的制造與制造商的希望

32、出現(xiàn)了偏離 嚴格責任嚴格責任(大多數大多數) ;制造商不能抗辯，法庭也不會制造商不能抗辯，法庭也不會考慮成本收益的比較考慮成本收益的比較(2) 設計缺陷設計缺陷：產品帶來的可預見性的傷害風險可以通：產品帶來的可預見性的傷害風險可以通過采取合理的、更為安全的設計過采取合理的、更為安全的設計(或是通過更徹底的產或是通過更徹底的產品檢測而被發(fā)現(xiàn)并改正品檢測而被發(fā)現(xiàn)并改正)而減少而減少 為了確定一件產品是否具有不合理的危險，可采用成為了確定一件產品是否具有不合理的危險，可采用成本收益分析（這種缺陷能否以合理的成本改正？）本收益分析（這種缺陷能否以合理的成本改正？） 類似于過失標準類似于過失標準(3)

33、提示缺陷提示缺陷：產品沒有被正確標識或是沒有正確解釋：產品沒有被正確標識或是沒有正確解釋與使用產品有關的風險與使用產品有關的風險4 問題問題(1) 是否是否了了水平的安全度？水平的安全度？ 怎樣提高安全水平？怎樣提高安全水平？采取更多的預防措施采取更多的預防措施降低風險活動的水平降低風險活動的水平 生產者和消費者是否有動力采取正確的預防措施來防止事生產者和消費者是否有動力采取正確的預防措施來防止事故發(fā)生？故發(fā)生？ 消費者是否購買了恰當數量的風險產品？消費者是否購買了恰當數量的風險產品？ 有責任體系有責任體系 激勵激勵 避免不知情的消費者對風險產品的過度消費避免不知情的消費者對風險產品的過度消費

34、 現(xiàn)有責任體系是否必需現(xiàn)有責任體系是否必需/無責任體系是否就不安全？無責任體系是否就不安全？ 如果消費者能對產品的風險有正確的評價，即使無責任，如果消費者能對產品的風險有正確的評價，即使無責任，也能解決激勵和過度消費的問題。也能解決激勵和過度消費的問題。 那么，那么，消費者是否會低估產品風險消費者是否會低估產品風險？ 如果認為已經被產品責任體系保險過了，收集信息的如果認為已經被產品責任體系保險過了，收集信息的動力就會降低；動力就會降低； 缺乏信息可能使他們高估風險缺乏信息可能使他們高估風險(2) 是否提供了是否提供了水平的賠償？水平的賠償？ 盡管當前的產品責任體系的一個主要作用相當于一個盡管當

35、前的產品責任體系的一個主要作用相當于一個保險系統(tǒng)，但仍由于為受害者提供了保險系統(tǒng)，但仍由于為受害者提供了過度過度的賠償而受到的賠償而受到指責。指責。 由于由于交易費用交易費用和和道德風險道德風險，全部的保險保障很少是消費，全部的保險保障很少是消費者所希望的。者所希望的。 (3) 是否具有是否具有的財富分配效應？的財富分配效應？ 違反了很多人對公平的看法：低收入者受到產品保險違反了很多人對公平的看法：低收入者受到產品保險的損害的損害四四 領導者責任問題領導者責任問題 具有維護股東權益的法律責任具有維護股東權益的法律責任 (股東利益最大化股東利益最大化)1 法律背景法律背景 謹慎義務謹慎義務(du

36、ty of care) 必須尋求信息并權衡一個決策的利弊必須尋求信息并權衡一個決策的利弊 business judgment rule 忠實義務忠實義務 公司決策涉及股東和領導者之間潛在的物質利益沖突時，要公司決策涉及股東和領導者之間潛在的物質利益沖突時，要以最有利于股東利益的方式進行管理以最有利于股東利益的方式進行管理 為違反聯(lián)邦證券法承擔責任為違反聯(lián)邦證券法承擔責任 (美美)五五 職業(yè)責任問題職業(yè)責任問題 從事要求有特別的注意或技巧的職業(yè)或表演的人。從事要求有特別的注意或技巧的職業(yè)或表演的人。 法律要求從事專業(yè)化職業(yè)的人所承擔的責任高于那些從事法律要求從事專業(yè)化職業(yè)的人所承擔的責任高于那些

37、從事技術含量與知識含量較低的職業(yè)的人。技術含量與知識含量較低的職業(yè)的人。以玩忽職守為由的訴訟：職業(yè)聲譽、賠償以玩忽職守為由的訴訟：職業(yè)聲譽、賠償六六 代理和轉嫁責任問題代理和轉嫁責任問題1 “本人為代理人的行為負責本人為代理人的行為負責” 原則原則(vicarious liability) 代理關系產生了組織的一種特殊責任：只要代理人在代代理關系產生了組織的一種特殊責任：只要代理人在代理權限范圍內進行代理活動，組織就應對其的侵權行為負理權限范圍內進行代理活動，組織就應對其的侵權行為負責。責。 代理人：代表委托人做出行為的一方代理人：代表委托人做出行為的一方2 組織對預期獨立承包人的附隨義務問題

38、組織對預期獨立承包人的附隨義務問題 由于不能控制，所以不負責。由于不能控制，所以不負責。削弱：未選擇勝任的承包人、削弱：未選擇勝任的承包人、 承包出去的是本身具有危險性的活動承包出去的是本身具有危險性的活動七七 保管責任問題保管責任問題 目前占用與最終合法擁有權分離。目前占用與最終合法擁有權分離。 寄托人、保管人寄托人、保管人1，為寄托人的利益：輕微注意，為寄托人的利益：輕微注意2，為保管人的利益：更高的注意程度，為保管人的利益：更高的注意程度3，為雙方利益：一般程度的注意，為雙方利益：一般程度的注意八八 雇傭責任問題雇傭責任問題 差異及國際競爭導致工作本質巨大改變雇主和雇員之差異及國際競爭導

39、致工作本質巨大改變雇主和雇員之間的不確定性。間的不確定性。 普通法成文法普通法成文法 對于較少具有傳統(tǒng)色彩的雇傭關系，雇主是否應該履行對于較少具有傳統(tǒng)色彩的雇傭關系，雇主是否應該履行同樣的法律職責與義務？同樣的法律職責與義務？九九 機動車駕駛責任問題機動車駕駛責任問題 (1) 對過失和責任的裁決對過失和責任的裁決 被告是否沒有對交通工具實行正常的操縱？被告是否沒有對交通工具實行正常的操縱？ 被告是否沒有進行合理的注意？被告是否沒有進行合理的注意？ 被告是否超速行駛？被告是否超速行駛？ 代理人事實代理代理人事實代理 (2) 財產責任要求財產責任要求 財務責任法：證明、執(zhí)照財務責任法：證明、執(zhí)照

40、強制責任保險，是否應該是強制的？強制責任保險，是否應該是強制的？ 對強制保險的批評和強制保險的局限性對強制保險的批評和強制保險的局限性 對收入分配的負面影響和補貼壓力對收入分配的負面影響和補貼壓力低收入人群最容易受到強制保險法的影響，他們將被低收入人群最容易受到強制保險法的影響，他們將被迫支付更多原來由其他人負擔的損失成本迫支付更多原來由其他人負擔的損失成本補貼：對謹慎激勵作用的削弱補貼：對謹慎激勵作用的削弱 實施不力實施不力低收入、誠實的人低收入、誠實的人“擠出錢擠出錢”購買有利于其他人的責購買有利于其他人的責任保險，而高收入、不誠實的人則違反法律任保險，而高收入、不誠實的人則違反法律為什么

41、還要實施為什么還要實施十十 因工致傷的責任問題因工致傷的責任問題 第四節(jié)第四節(jié) 工傷責任工傷責任一一 員工賠償的法律背景員工賠償的法律背景二二 員工賠償的現(xiàn)狀員工賠償的現(xiàn)狀三三 為什么需要員工賠償？為什么需要員工賠償？四四 員工賠償保險員工賠償保險五五 問題問題特點：特點：（1 1）雇主要對受傷雇員遭受的經濟損失按規(guī)定進行賠）雇主要對受傷雇員遭受的經濟損失按規(guī)定進行賠償，而不管雇主本身是否有過錯或疏忽；償，而不管雇主本身是否有過錯或疏忽；（2 2）受傷雇員不能按照民事侵權法起訴雇主。）受傷雇員不能按照民事侵權法起訴雇主。一一 員工賠償的法律背景員工賠償的法律背景1 191 19世紀世紀3030

42、年代以前年代以前 幾乎沒有工人要求雇主支付工傷賠償金幾乎沒有工人要求雇主支付工傷賠償金 最早處理工傷的法律記載最早處理工傷的法律記載: : Priestly v.Fowler, 1837 員工從雇主那里索取賠償金比從一個陌生人那里更困難員工從雇主那里索取賠償金比從一個陌生人那里更困難i) 雇主對雇員工傷的責任是受侵權責任法所規(guī)范，所以雇主對雇員工傷的責任是受侵權責任法所規(guī)范，所以要證明雇主疏忽，并有律師的幫助要證明雇主疏忽，并有律師的幫助ii) 如果法院案件太多、拖延、難以取證如果法院案件太多、拖延、難以取證iii) 如果員工自身的疏忽是原因之一如果員工自身的疏忽是原因之一iv) 如果員工去世如果員工去世v) 雇主報復、同事不愿作證雇主報復、同事不愿作證vi) 雇主的特殊辯護手段：雇主的特殊辯護手段： 風險自擔原則；雇員也有疏忽；共事雇員原則風險自擔原則；雇員也有疏忽；共事雇員原則2 19世紀世紀30年代年代20世紀初世紀初 雇主對雇員負有的責任與他對陌生人所負有的責任有明雇主對雇員負有的責任與他對陌生人所負有