基金業(yè)務(wù)試題

1、1、客戶在8月15日開通一筆基金定投，約定的扣款日為15日，則客戶首次定投扣款時間為（C）A8月15日 B8月16日 C9月15日 D8月28日2、以下哪項不是基金定投可選的結(jié)束模式（D）A投資期數(shù) B成功期數(shù) C終止日期 D終止期數(shù)3、以下哪項為固定收益類基金（ABCD）A貨幣基金 B純債型債券基金 C一級債債券基金 D二級債債券基金4、貨幣基金的贖回到賬時間為（B）AT+0 BT+1 CT+2 DT+35、根據(jù)基金份額是否固定，基金分為（AB）A封閉式基金 B開放式基金 C公募基金 D私募基金6、根據(jù)募集方式的不同，基金分為（AB）A公募基金 B私募基金 C契約型基金 D公司型基金7、以下

2、哪種基金為股票型基金？DA指數(shù)型基金 BQDII基金 C保本基金 D大盤成長類基金8、基金的當(dāng)事人包含以下（ACD）A基金份額持有人 B基金銷售機構(gòu) C基金管理人 D基金托管人9、股票基金中股票資產(chǎn)投資比重在（C）以上？A60% B70% C80% D90%10、債券基金的主要投資風(fēng)險有（ABCD）A利率風(fēng)險 B信用風(fēng)險 C提前贖回風(fēng)險 D通貨膨脹風(fēng)險11、貨幣市場基金的主要收益分析指標(biāo)有（BD）A基金凈值 B日每萬份基金收益 C預(yù)期收益率 D最近7日年化收益12、投資者目前可以通過何種渠道辦理基金業(yè)務(wù)？（ABC）A網(wǎng)點 B手機銀行客戶端版 C個人網(wǎng)銀USBKey版 D個人網(wǎng)銀動態(tài)密碼版13、

3、手機銀行可以實現(xiàn)基金業(yè)務(wù)的哪些功能（BCD）A基金簽約 B風(fēng)險等級評估 C基金定投 D變更分紅方式14、個人網(wǎng)銀可以實現(xiàn)基金業(yè)務(wù)的哪些功能（ABC）A基金簽約 B風(fēng)險等級評估 C基金贖回 D基金賬戶銷戶15、個人投資者通過柜臺辦理基金簽約、開戶交易需要攜帶哪些資料（BC）A身份證 B借記卡 C個人有效身份證件 D戶口本16、以下說法哪項是錯誤的（AC）A辦理基金簽約時可以使用我行存折。 B基金業(yè)務(wù)不允許代辦。C允許十八周歲以下投資者進(jìn)行基金投資。D基金業(yè)務(wù)可以跨行簽約、交易。17、以下說法哪項是正確的（AB）A如果客戶已經(jīng)簽約了理財業(yè)務(wù)，則購買基金時不需要再次簽約。 B如果客戶購買理財時做了風(fēng)

4、險等級評估，則購買基金時不需再次評估。C客戶首次購買基金必須在柜臺簽約。D客戶首次購買基金必須在柜臺進(jìn)行風(fēng)險等級評估。18、基金購買價格為（A）A購買申請當(dāng)日的基金凈值。 B上一日基金凈值。C交易確認(rèn)日當(dāng)日基金凈值。D購買時價格是已知的。19、股票基金交易費用有以下（ABC）A認(rèn)購費 B申購費 C贖回費 D銷售服務(wù)費20、基金銷售過程中需基金投資者承擔(dān)的費用有（ABC）A轉(zhuǎn)換費 B申購費 C贖回費 D信息披露費21、基金管理過程中需基金資產(chǎn)承擔(dān)的費用（ABC）A基金管理費 B托管費 C銷售服務(wù)費 D贖回費22、基金購買受理時賬務(wù)處理模式為（B）A資金凍結(jié) B資金轉(zhuǎn)賬 C先凍結(jié)，確認(rèn)時轉(zhuǎn)賬 D以

5、上都不對23、基金贖回受理時客戶份額（B）A直接減少 B直接凍結(jié) C確認(rèn)時凍結(jié) D以上都不對24、以下哪個不是貨幣基金的投資范圍（D）A現(xiàn)金 B一年以內(nèi)的銀行定期存款 C一年以內(nèi)的央行票據(jù) D剩余期限在兩年以內(nèi)的債券25、債券的收益來源（AC）A價差收益 B通脹補償 C票息收益 D以上都對26、債券按承擔(dān)的風(fēng)險可以分為（ABC）A利率債 B信用債 C可轉(zhuǎn)債 D企業(yè)債27、以下哪些屬于利率債（ABC）A國債 B央票 C政策性金融債 D城投債28、以下哪些屬于信用債（ABCD）A企業(yè)債 B公司債 C城投債 D次級債29、個人投資者不能參與的市場為（B）A柜臺市場 B銀行間市場 C交易所市場 D以上

6、均不能參與30、銷售適用性原則中以下匹配錯誤的是（AC）A謹(jǐn)慎型可以購買低、中低、中等風(fēng)險產(chǎn)品 B保守型客戶可以購買低風(fēng)險產(chǎn)品。 C進(jìn)取型客戶可以購買所有類型產(chǎn)品。 D激進(jìn)型客戶可以購買所有類型產(chǎn)品。31、申購以（A）申請，贖回以（）申請？A金額 份額 B份額 金額 C金額 金額 D份額 份額32、關(guān)于前端收費與后端收費的說法，正確的是（B）A后端收費產(chǎn)品比前段收費產(chǎn)品費率要低。 B持有時間越長，選擇后端收費產(chǎn)品越合適。 C后端收費產(chǎn)品不收取認(rèn)申購費。 D以上都不對。33、某投資者申購了1000元某基金，申購費率為0.6%，申購當(dāng)日收市后公布的該基金單位凈值為1.02，該投資者可以得到（C）份

7、額？A994.04 B6 C974.57 D5.9634、某投資者贖回了1000份某基金，贖回費率為0.2%，贖回當(dāng)日該基金單位凈值為1.02，問該投資者可以得到多少錢（C）A1020 B2.04 C1017.96 D1022.0435、基金風(fēng)險評估有效期為（C）A三個月 B半年 C一年 D兩年36、做完基金賬戶銷戶后，什么時間可以做基金解約交易（C）A可立即解約 B當(dāng)天日終后 C次日日終后 D次日任意時間37、貨幣基金允許的分紅方式為（B）A現(xiàn)金分紅 B紅利再投資 C現(xiàn)金分紅或紅利再投資 D不分紅38、保本基金允許的分紅方式為（A）A現(xiàn)金分紅 B紅利再投資 C現(xiàn)金分紅或紅利再投資 D不分紅3

8、9、基金業(yè)務(wù)的開市時間為（B）A每天9：30-15：00 B每個工作日9：30-15：00C7*24小時 D每個工作日8：00-18：0040、短期理財基金贖回到賬時間為（B）AT+0 BT+1 CT+2 DT+341、股票型基金贖回贖回到賬時間為（D）AT+0 BT+1 CT+2 DT+342、QDII基金交易確認(rèn)時間為（C）AT+0 BT+1 CT+2 DT+343、預(yù)受理申購某基金時，客戶資金狀態(tài)是（A）A凍結(jié) B轉(zhuǎn)賬 C不做處理 D以上都不對 44、投資者簽約了一筆定投，連續(xù)三個月扣款，每月扣款300元，每期扣款時單位凈值分別為1.5、1、0.5，假設(shè)該基金申購費率為0，則投資者三次扣

9、款的平均成本為（B）A1 B0.818 C1.225 D0.97545、關(guān)于基金定投與一次性投資的比較，說法正確的是（ABCD）A單邊上漲時，一次性投資收益較高。 B單邊下跌時，一次性投資損失較大。 C先跌后漲，定投收益高于一次性投資。 D以上都對。46、以下哪項是基金的主要特點（ABCD）A集合理財、專業(yè)管理。 B組合投資、分散風(fēng)險。 C利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。 D嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。47、關(guān)于基金與股票的不同，以下說法錯誤的是（AD）A基金是一種直接投資工具，而股票是一種間接投資工具。 B基金反映的是一種信托關(guān)系，股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系。 C股票風(fēng)險比基金大。 D以上均錯誤。48、基金與銀

10、行理財產(chǎn)品的不同，以下說法正確的是（BC）A基金投資范圍比理財要廣。 B銀行理財產(chǎn)品的流動性較差。 C銀行理財產(chǎn)品的投資門檻通常較高。 D以上均正確。49、基金起源于（C）A美國 B荷蘭 C英國 D日本50、關(guān)于保本基金，以下說法正確的是（AC）A保本基金是一種混合型基金。 B保本基金一定是保障本金的。 C保本基金為了避免投資者提前贖回基金，會對提前贖回的投資者收取較高的贖回費。 D以上均正確。51、我行目前對通過電子渠道進(jìn)行申購的投資者實行（A）折費率優(yōu)惠？A四折 B五折 C六折 D八折52、如果客戶已經(jīng)在其他銀行開立了基金賬戶，則（CD）A不能再在我行開立基金賬戶 B應(yīng)該做基金賬戶開戶交易

11、 C應(yīng)該做基金賬戶登記交易D可不用做基金賬戶開戶交易，直接購買53、以下交易需要留存客戶身份證復(fù)印件的有（ABD）A簽約 B基金賬戶開戶 C贖回 D解約54、個人投資者基金申購金額超過（A）萬，需要主管進(jìn)行授權(quán)？A50 B100 C20 D20055、基金單個開放日，基金凈贖回申請超過上一工作日基金總份額的（B），即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回？A5% B10% C20% D50%56、關(guān)于指數(shù)型基金，下列說法正確的是（AC）A指數(shù)型基金的申購費率一般要比主動型股票基金低 B指數(shù)型基金受基金經(jīng)理變化的影響相對較大C指數(shù)型基金采用被動投資策略D以上都正確57、債券型基金（C）以上的基金資產(chǎn)投資于債券？A6

12、0% B70% C80% D90%58、證券投資基金不包括（ C）。 A封閉式基金 B開放式基金 C創(chuàng)業(yè)投資基金 D債券基金59、（C ）是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金單位交易價格的計算依據(jù)。 A基金規(guī)模 B基金收益率 C基金凈值 D基金贖回率60、下列哪種風(fēng)險可以通過組合投資來分散（ D）。 A利率風(fēng)險 B通貨膨脹風(fēng)險 C市場風(fēng)險 D違約風(fēng)險61、債券價格與市場利率的關(guān)系是（ C）。 A同方向 B無關(guān) C反方向 D無確定關(guān)系62、債券按照發(fā)行主體可以分為（ABC）A國債 B金融債 C企業(yè)債 D可轉(zhuǎn)債63、以下哪些交易可以享受我行基金費率優(yōu)惠活動（BC）A認(rèn)購 B申購 C定期定額申

13、購 D贖回64、我行基金費率優(yōu)惠活動截止日期為（C）A2014年8月31日 B2015年8月31日C2017年8月31日 D2015年12月31日65、根據(jù)河北銀行基金代銷業(yè)務(wù)資料檔案管理辦法，資料檔案的保管期限為（C）年？A5年 B10年 C15年 D永久66、投資者在我行購買基金后，可于（C）來我行查詢交易結(jié)果？AT+0 BT+1 CT+2 DT+367、收益與風(fēng)險的關(guān)系為（A）A正相關(guān) B負(fù)相關(guān) C不相關(guān) D不確定68、收益與流動性的關(guān)系為（B）A正相關(guān) B負(fù)相關(guān) C不相關(guān) D不確定69、以下為系統(tǒng)性風(fēng)險的為（ABD）A利率風(fēng)險 B經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險 C信用風(fēng)險 D政策風(fēng)險70、以下為非系

14、統(tǒng)性風(fēng)險的為（ACD）A經(jīng)營風(fēng)險 B經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險 C信用風(fēng)險 D財務(wù)風(fēng)險71、基金的監(jiān)管機構(gòu)和自律組織分別是（C）A中國證監(jiān)會 證券交易所 B中國證監(jiān)會 證券業(yè)協(xié)會 C中國證監(jiān)會 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會 D以上都正確72、我國的第一只開放式股票型基金為（C）A基金開元 B基金金泰 C華安創(chuàng)新 D華安富利73、封閉式基金與開放式基金的不同之處（ABC）A存續(xù)期限不同 B規(guī)模的可變性不同C基金交易方式不同D發(fā)行對象不同74、以下客戶進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的為（A）A南方現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為南方寶元 B南方寶元轉(zhuǎn)換為南方策略（后） C廣發(fā)貨幣轉(zhuǎn)換為南方現(xiàn)金 D南方策略（前）轉(zhuǎn)換為南方策略（后）75、基金轉(zhuǎn)換費用包含

15、（AB）A轉(zhuǎn)出基金贖回費 B轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購補差費 C轉(zhuǎn)入基金申購費 D以上都是76、下列不列入基金費用的項目有（D）A持有人大會費 B基金管理費 C信息披露費 D基金合同生效前的相關(guān)費用77、貨幣市場基金的利潤分配方式為（AD）A每日分配，按月結(jié)轉(zhuǎn) B每月分配 C每日分配，每季結(jié)轉(zhuǎn) D每日分配、每日結(jié)轉(zhuǎn)78、投資者可以在（A）前進(jìn)行基金撤單交易A交易受理當(dāng)日15：00前 B交易受理當(dāng)日15：00后C交易受理次日15：00前 D交易受理次日15：00前79、基金定投的最低起點金額為（A）元？A100 B300 C1000 D50080、下列有關(guān)認(rèn)購費率的說法，正確的是（BCD） A.開

16、放式基金的認(rèn)購費率不得超過1.5 B.我國股票型基金的認(rèn)購費率大多在11.5左右 C.債券型基金的認(rèn)購費率通常在1以下 D.貨幣型基金一般認(rèn)購費率為081、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等情況發(fā)生，證券投資基金一般都要由（C）來保管基金資產(chǎn)。 A.基金管理人 B.基金份額持有人 C.基金托管人 D.基金銷售機構(gòu)82、基金定投的優(yōu)勢有（ABD）A.攤薄成本 B.起點低 C.消除系統(tǒng)性風(fēng)險 D.自動扣款83、以下哪些客戶信息可以通過基金銷售系統(tǒng)來修改（CD）A.客戶姓名 B.身份證號 C.電話號碼 D.通訊地址84、（D）是指經(jīng)證券主管機關(guān)批準(zhǔn)首次發(fā)行的開放式基金在募集期內(nèi)，投

17、資人購買該基金份額的行為；（）是指基金成立后的存續(xù)期間，處于開放狀態(tài)期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。A.認(rèn)購 認(rèn)購 B.申購 申購 C.申購 認(rèn)購 D.認(rèn)購 申購85、封閉式基金價格的主要決定因素是：（A）A市場供求關(guān)系B無風(fēng)險利率C基金單位凈值D基金單位面值86、發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報價在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是：（A）A 開放式基金B(yǎng) 封閉式基金C 對沖基金D 契約型基金87、基金管理公司的回報主要來源于：（B）A自有資產(chǎn)的運用B管理費和手續(xù)費C基金資產(chǎn)回報D傭金88、基金管理公司收取的管理費直接取決于（A）A所管

18、理的基金資產(chǎn)規(guī)模B基金投資取得的業(yè)績C對基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)D基金管理公司投入的資本金規(guī)模89、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是（C）。A所有權(quán)關(guān)系B債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C信托關(guān)系D合伙投資關(guān)系90、基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的（B）% 計入基金資產(chǎn)A10 B25 C20 D5091、在我行辦理基金業(yè)務(wù)的投資者允許簽約（A）個資金賬戶？A1 B2 C大于2個 D不限92、一般來說，對基金前景比較看好，預(yù)計上升空間較大，基金凈值進(jìn)入上升通道的時候，選擇（B）分紅方式會更合適。A現(xiàn)金分紅 B紅利再投資 C一樣 93、短期理財基金與貨幣基金的不同（AB）A流動性 B收益結(jié)轉(zhuǎn)周期 C申購費率 D投資起點94、債券的票面利率主要由借款人的（AB）決定？A信用 B借款期限 C借款金額 D借款用途95、信用債主要承擔(dān)的風(fēng)險有（ABD）A利率風(fēng)險 B信用風(fēng)險 C通脹風(fēng)險 D違約風(fēng)險96、投資者在本周周六購買的基金產(chǎn)品，基金價格為（B）基金凈值。A本周五 B下周一C本周六D以上都不對97、下列使基金定投收益最大化的方式有（ABC）A市場下跌時堅持扣款累計份額B選擇績優(yōu)基金C在凈值較高時選擇贖回 D價格上漲時才投資98、下列產(chǎn)品不可以做基金定投的是（AC）A嘉實理財寶7天 B廣發(fā)聚瑞 C南方保本 D華夏債券99、以下基金業(yè)務(wù)辦理流程正確的