商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫報表設計分析

1、 1 / 16*商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫報表設計報表設計報表設計版本：1.02022/4/11聲明：本文檔含有專有信息，未經(jīng)合法授權，不得使用聲明：本文檔含有專有信息，未經(jīng)合法授權，不得使用。 1 / 16目 錄1.報表系統(tǒng)報表系統(tǒng) 31.1.業(yè)務分析 31.2.財務分析報表系統(tǒng) 31.2.1.資產(chǎn)業(yè)務分析（月）31.2.1.1.資產(chǎn)規(guī)模增長情況分析 41.2.1.2.資產(chǎn)增量變化情況分析 41.2.1.3.資產(chǎn)結構變化情況分析 41.2.1.4.貸款資產(chǎn)專項統(tǒng)計 51.2.2.負債業(yè)務分析51.2.2.1.負債規(guī)模增長情況分析表 51.2.2.2.負債增量變動情況分析

2、表 51.2.2.3.負債結構變化情況分析表 61.2.2.4.存款負債專項統(tǒng)計 61.2.3.所有者權益分析61.2.3.1.所有者權益增長情況分析 61.2.3.2.所有者權益增量變動情況分析 71.2.3.3.所有者權益結構變化情況分析 71.2.4.財務收支分析71.2.4.1.收支規(guī)模增長情況分析 71.2.4.2.收支增量變動情況分析 81.2.4.3.當期收支情況分析 81.2.4.4.財務收支結構變動情況分析 81.2.4.5.財務收支計劃完成情況分析 81.2.5.財務比率分析91.2.5.1.各項財務比率分析表 91.3.資金計劃業(yè)務需求 101.3.1.資金頭寸統(tǒng)計101

3、.3.2.資金負債管理指標101.3.3.現(xiàn)金管理101.3.3.1.結算備付金統(tǒng)計 101.3.3.2.庫存現(xiàn)金統(tǒng)計 111.3.3.2.1.即時余額統(tǒng)計 111.3.3.2.2.日均余額統(tǒng)計 111.3.3.3.業(yè)務量統(tǒng)計 111.3.4.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務統(tǒng)計121.4.綜合統(tǒng)計分析 121.4.1.存款統(tǒng)計121.4.1.1.存款結構統(tǒng)計 121.4.1.1.1.日均存款統(tǒng)計 121.4.1.1.2.存款即時余額統(tǒng)計 12 2 / 161.4.1.1.3.儲蓄業(yè)務統(tǒng)計 131.4.1.2.存款明細統(tǒng)計 131.4.2.貸款統(tǒng)計131.4.2.1.貸款結構統(tǒng)計 131.4.2.1.1.貸款日均

4、統(tǒng)計 131.4.2.1.2.貸款即時余額統(tǒng)計 141.4.2.2.貸款明細統(tǒng)計 141.4.3.業(yè)務量統(tǒng)計141.4.3.1.會計綜合業(yè)務量統(tǒng)計 141.4.3.2.現(xiàn)金收付量統(tǒng)計 141.5.安全性 151.5.1.安全控制邏輯152.客戶經(jīng)理服務系統(tǒng)客戶經(jīng)理服務系統(tǒng)(ASS)152.1.總體分析 152.1.1.分析角度152.1.2.分析指標152.2.安全性 151.1.報表系統(tǒng)報表系統(tǒng)1.1.1.1. 業(yè)務分析業(yè)務分析業(yè)務分析的方法主要是多維分析法，根據(jù)業(yè)務決策的需要，可進行各種分析。利用多維分析的方法，可以對統(tǒng)計與明細記錄進行分析、對比、排序，各種分析結果可以通過圖表直觀的反映。

5、利用業(yè)務分析功能，可以與時、明了的掌握銀行業(yè)務工作各方面的情況和進展。OLAP 服務器，提供 100 多種內(nèi)置的財務、統(tǒng)計或者數(shù)學功能，可以進行復雜的趨勢分析、創(chuàng)建比率等。同時， OLAP Server 擁有幾種 API 和一組可用于構建定制應用程序的 ActiveX 控件。選擇何種 API 將取決于應用程序的復雜程度。使用 Wired for OLAP(Hyperion Analyzer)，可以非?？斓貥嫿ㄒ粋€簡單的主管信息系統(tǒng)(EIS Executive Information System)應用程序。使用電子表格如 MS Excel 或 Lotus 123 的 Add-In，可以構建相當

6、復雜的應用程序。Essbase Objects 是一組非常靈巧的 ActiveX OLAP 控件，可以將其置入到 Visual Basic 應用程序（可以按傳統(tǒng)方式或通過網(wǎng)絡部署）中。此外，還可以使用 C API 和 Visual Basice API 定制應用程序。在*商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)倉庫報表設計過程中，我們根據(jù)客戶的現(xiàn)狀充分利用客戶現(xiàn)有的數(shù)據(jù)倉庫分析工具 Brio，與通過微軟的 Excel 的 VBA 編程來滿足*商業(yè)銀行各業(yè)務部門對分析報表的需求。 3 / 161.2.1.2. 財務分析報表系統(tǒng)財務分析報表系統(tǒng)1.2.1.1.2.1. 資產(chǎn)業(yè)務分析資產(chǎn)業(yè)務分析（月）（月）資產(chǎn)業(yè)務報表的表定

7、義資產(chǎn)業(yè)務報表的表定義日期項目代碼部門代碼日均借方余額日均貸方余額月末借方余額月末貸方余額資產(chǎn)項目分類資產(chǎn)項目分類描述描述資產(chǎn)總額資產(chǎn)負債表中的總資產(chǎn)貸款資產(chǎn)122+123+124+125+126+127+128+129+130存放央行與同行110+111+113+114+115+116+（407、408、411、412、413、414、451、452、453、454 科目借貸軋差數(shù)）拆借與債券投資120+121+140+141+142+145盈利資產(chǎn)貸款資產(chǎn)+存放央行與同行+拆借與債券投資+其他盈利資產(chǎn)非盈利資產(chǎn)資產(chǎn)總額 - 盈利資產(chǎn)1.2.1.1.1.2.1.1.資產(chǎn)規(guī)模增長情況分析資產(chǎn)規(guī)

8、模增長情況分析多維分析表格分析角度或指標列分析指標(日均金額、月末余額)行資產(chǎn)類型項目選擇字段日期（月） ，分支機構計算指標增減量：比上期（上年同期）的增減量增減幅度：增減量 / 上期（上年同期）的實績 * 100%增幅的差異：當期全行平均增幅比較分析比上期，比上年同期 缺省圖形風格 4 / 161.2.1.2.1.2.1.2.資產(chǎn)增量變化情況分析資產(chǎn)增量變化情況分析多維分析表格分析角度或指標列分析指標(本期與上期比較的增量)行資產(chǎn)類型項目選擇字段日期（月） ，分支機構計算指標增減變化量：比上期（上年同期）的增減變化量增減變化幅度：增減變化量 / 上期（上年同期）的實績 * 100%增幅的差異

9、：當期全行平均增幅比較分析比上期，比上年同期（增減變化量，增減量變化差異） 缺省圖形風格1.2.1.3.1.2.1.3.資產(chǎn)結構變化情況分析資產(chǎn)結構變化情況分析多維分析表格分析角度或指標列分析指標(占比)行資產(chǎn)項目類型選擇字段日期（月）計算指標增減變化量、與全行比較差異占比分析比上期，比上年同期缺省圖形風格1.2.1.4.1.2.1.4.貸款資產(chǎn)專項統(tǒng)計貸款資產(chǎn)專項統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標列分析指標(貸款余額)行期限貸款種類，貸款方式種類，貸款行業(yè)種類，貸款利率分類選擇字段日期（月）計算指標比較分析比上期，比上年同期（增減變化量，增減量變化差異） 缺省圖形風格1.2.2.1.2.2. 負

10、債業(yè)務分析負債業(yè)務分析負債項目分類負債項目分類描述描述存款負債科目 210+202+205+211+215+217+221+243同業(yè)存放拆入科目 234+235+236+241+242+255其他有息負債科目 231+232+233+251+272無息負債科目 222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+ 5 / 16266+267+268+277+2801.2.2.1.1.2.2.1.負債規(guī)模增長情況分析表負債規(guī)模增長情況分析表多維分析表格分析角度或指標列分析指標(占比)行負債項目類型選擇字段日期（月）計算指標增減變化量、與全行比較差異占比分析比

11、上期，比上年同期缺省圖形風格1.2.2.2.1.2.2.2.負債增量變動情況分析表負債增量變動情況分析表多維分析表格分析角度或指標列分析指標(增量)行負債項目分類選擇字段日期（月）計算指標增量變動量、變化差異占比分析比上期，比上年同期缺省圖形風格1.2.2.3.1.2.2.3.負債結構變化情況分析表負債結構變化情況分析表多維分析表格分析角度或指標列分析指標(占比)行負債項目分類選擇字段日期（月）計算指標占比增量變動量、差異占比分析比上期，比上年同期，與當期全行比較缺省圖形風格 6 / 161.2.2.4.1.2.2.4.存款負債專項統(tǒng)計存款負債專項統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標列分析指標(余額

12、，占比)行分來源的存款種類，分期限的存款種類，按存款利率分類選擇字段日期（月）計算指標增減變化量、與全行比較差異占比分析比上期，比上年同期缺省圖形風格1.2.3.1.2.3. 所有者權益分析所有者權益分析1.2.3.1.1.2.3.1.所有者權益增長情況分析所有者權益增長情況分析多維分析表格分析角度或指標列分析指標(本期余額)行所有者項目分類選擇字段日期（月）計算指標增減量、增減幅度，差異比較分析比上期，比上年同期當期全行平均增幅與上期（上年同期）缺省圖形風格1.2.3.2.1.2.3.2.所有者權益增量變動情況分析所有者權益增量變動情況分析多維分析表格分析角度或指標列分析指標(本期余額)行所

13、有者項目分類選擇字段日期（月）計算指標增量變化量、變化差異比較分析比上期，比上年同期當期全行平均增幅與上期（上年同期）缺省圖形風格1.2.3.3.1.2.3.3.所有者權益結構變化情況分析所有者權益結構變化情況分析 7 / 16選擇字段日期（月）計算指標增減量、變化差異比較分析比上期，比上年同期當期全行平均增幅與上期（上年同期）缺省圖形風格1.2.4.1.2.4. 財務收支分析財務收支分析1.2.4.1.1.2.4.1.收支規(guī)模增長情況分析收支規(guī)模增長情況分析多維分析表格分析角度或指標列分析指標(本期余額)行收入付出，項目類別，科目賬號選擇字段日期（月）計算指標增減量、增減幅度，差異比較分析比

14、上期，比上年同期當期全行平均增幅與上期（上年同期）缺省圖形風格1.2.4.2.1.2.4.2.收支增量變動情況分析收支增量變動情況分析多維分析表格分析角度或指標列分析指標(本期余額)行收入付出，項目類別，科目賬號選擇字段日期（半年度，季，月） ，機構（總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點）計算指標增減量變化量、變化差異，差異，增量變化差異比較分析比上期，比上年同期當期全行平均增幅與上期（上年同期）缺省圖形風格1.2.4.3.1.2.4.3.當期收支情況分析當期收支情況分析多維分析表格分析角度或指標列分析指標(本期余額)行收入付出，項目類別，科目賬號選擇字段日期（半年度，季，月） ，機構（總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點）

15、計算指標增減量、增減幅度，實績，差異比較分析比上期，比上年同期當期全行平均增幅與上期（上年同期） 8 / 16缺省圖形風格1.2.4.4.1.2.4.4.財務收支結構變動情況分析財務收支結構變動情況分析多維分析表格分析角度或指標列分析指標(本期余額)行收入付出，項目類別，科目賬號選擇字段日期（半年度，季，月） ，機構（總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點）計算指標增減量、增減幅度，實績，差異比較分析比上期，比上年同期當期全行平均增幅與上期（上年同期）缺省圖形風格1.2.4.5.1.2.4.5.財務收支計劃完成情況分析財務收支計劃完成情況分析多維分析表格分析角度或指標列分析指標(本期余額)行收入付出，項目類別，

16、科目賬號選擇字段日期（半年度，季，月） ，機構（總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點）計算指標增減量、增減幅度，實績，差異比較分析比上期，比上年同期當期全行平均增幅與上期（上年同期）缺省圖形風格1.2.5.1.2.5. 財務比率分析財務比率分析 指標值計算值計算值公式公式綜合費用率費用總額 / 營業(yè)收入經(jīng)營成本率總成本 / 營業(yè)收入收入利潤率利潤總額 / 營業(yè)收入成本利潤率利潤總額 / 營業(yè)成本盈利資產(chǎn)利潤率利潤總額 / 盈利資產(chǎn)日均余額信貸資產(chǎn)利潤率利潤總額 / 信貸資產(chǎn)日均余額資產(chǎn)成本率總成本 / 資產(chǎn)總額負債成本率總成本 / 負債總額總資產(chǎn)盈利率收入總額 / 資產(chǎn)總額日均余額盈利資產(chǎn)盈利率收入總額 /

17、盈利資產(chǎn)日均余額盈利資本成本率成本總額 /盈利資產(chǎn)日均余額存款付息率存款利息支出 / 存款年日均余額 / 月份貸款收息率貸款利息收入 / 貸款年日均余額 / 月份實收利率（利息收入-應收利息凈增數(shù)）/ 貸款日均 9 / 16日均庫存占用率（本期）本期日均庫存 / 本期日均存款日均庫存占用率（累計）全年日均庫存 / 全年日均存款日均存貸比例 （本期）本期貸款日均 / 本期存款日均日均存貸比例 （累計）全年貸款日均/ 全年存款日均業(yè)務宣傳費用率業(yè)務宣傳費 / 營業(yè)收入業(yè)務招待費用率業(yè)務招待費 / 營業(yè)收入資金利用率盈利性資產(chǎn) / 資產(chǎn)總額資金自給率（資本總額 + 各項存款 ）/ 資產(chǎn)總額銀行利率差

18、（利息收入 利息支出）/ 盈利資產(chǎn)日均存款費用率費用總額 / 日均存款投資報酬率投資收益 / 投資平均余額凈利息收息率（總利息收入-總利息支出）/ 資產(chǎn)總額凈非利息業(yè)務收益率（非利息業(yè)務收入 非利息業(yè)務支出）/ 資產(chǎn)凈非業(yè)務收益率（非業(yè)務收入 非業(yè)務支出 ）/ 資產(chǎn)總額1.2.5.1.1.2.5.1.各項財務比率分析表各項財務比率分析表多維分析表格分析角度或指標列分析指標(本期比率)行分析比率選擇字段日期（月） ，機構（總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點）計算指標增減量比較分析比上期，比上年同期缺省圖形風格1.3.1.3. 資金計劃業(yè)務需求資金計劃業(yè)務需求1.3.1.1.3.1. 資金頭寸統(tǒng)計資金頭寸統(tǒng)計多

19、維分析表格分析角度或指標列分析指標(余額)行項目（資金來源，資金運用）選擇字段日期（日） ，機構（總行，分行，營業(yè)網(wǎng)點）計算指標缺省圖形風格 10 / 161.3.2.1.3.2. 資金負債管理指標資金負債管理指標多維分析表格分析角度或指標列分析指標(期末余額)行分析項目分析比例選擇字段日期（月） ，機構（總行，分行）比較分析比上年末，比上月末計算指標增減數(shù)，增減百分點缺省圖形風格1.3.3.1.3.3. 現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理1.3.3.1.1.3.3.1.結算備付金統(tǒng)計結算備付金統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標列分析指標(賬戶余額，比上期增減，備付率，一級準備金，二級準備金)行分支機構選擇字段日期

20、（日）比較分析比上期計算指標缺省圖形風格1.3.3.2.1.3.3.2.庫存現(xiàn)金統(tǒng)計庫存現(xiàn)金統(tǒng)計1.3.3.2.1.1.3.3.2.1.即時余額統(tǒng)計即時余額統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標列分析指標(庫存余額，占有率)行分支機構選擇字段日期（日）比較分析計算指標缺省圖形風格 11 / 161.3.3.2.2.1.3.3.2.2.日均余額統(tǒng)計日均余額統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標列分析指標(日均余額，增減量，增減幅，占有率)行分支機構選擇字段日期（日）比較分析比上月，比上年同期計算指標缺省圖形風格1.3.3.3.1.3.3.3.業(yè)務量統(tǒng)計業(yè)務量統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標列收入付出，分析指標(總

21、量，增減量，增減幅)行分支機構選擇字段日期（日） ，分支機構比較分析比上期，比上年同期計算指標缺省圖形風格1.3.4.1.3.4. 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務統(tǒng)計票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標列票據(jù)種類，利率，到期日，分析指標(即時余額)行分支機構選擇字段日期（日） ，金額范圍比較分析比上期，比上年同期計算指標缺省圖形風格1.4.1.4. 綜合統(tǒng)計分析綜合統(tǒng)計分析1.4.1.1.4.1. 存款統(tǒng)計存款統(tǒng)計1.4.1.1.1.4.1.1.存款結構統(tǒng)計存款結構統(tǒng)計 12 / 161.4.1.1.1.1.4.1.1.1.日均存款統(tǒng)計日均存款統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標列行選擇字段比較分析計算指標缺省圖形風格1.4.1.1.2.1.4.1.1.2.存款即時余額統(tǒng)計存款即時余額統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標列行選擇字段比較分析計算指標缺省圖形風格1.4.1.1.3.1.4.1.1.3.儲蓄業(yè)務統(tǒng)計儲蓄業(yè)務統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標列行選擇字段比較分析計算指標缺省圖形風格1.4.1.2.1.4.1.2.存款明細統(tǒng)計存款明細統(tǒng)計多維分析表格分析角度或指標列行選擇字段比較分析計算指標缺省圖形風格 13 / 161.4.2.1.4.2. 貸款統(tǒng)計貸款統(tǒng)計1.4.2.1.1.4.2.1.貸款結構統(tǒng)