員工違規(guī)行為處理辦法試題

1、知識競賽試題 ）第一階段 （河南省農(nóng)村信用社 員工違規(guī)行為處理辦法分，不答、錯答均不得分） 60 分，共 1 一、單項選擇題（每小題C 下列不屬于辦法規(guī)定紀律處分的有（1. 。）開除留用 C. 撤職 B. 降級 A. 開除 D. 受到記過處分的，從處分決定下達次月起按 當年績效考核 2.）績效工資。 A 工資標準扣發(fā)（個月 A.1 個月 D.6 個月 C.3 個月 B.2 應(yīng)給予撤職處分但無職可撤的，給予（3. ）處理。 CB. 記大過 A. 降一個職級開除留用 D. 降兩個職級 C.。） D 處分期間發(fā)生新的違規(guī)行為，處分 期為（ 4.新處分期限 B. 原處分期限 A. 原處分期限與新處分期

2、限之和 C. 原處分期尚未執(zhí)行的期限與新處分期限之和 D.C 處分期間發(fā)生新的違規(guī)行為應(yīng)（ 5. ）處 理。同等 B. 從輕 A. 免于 D. 加重 C.）年內(nèi)不得擔任 A （引咎辭職、責令辭 職、免職的管理人員， 6.（與原職務(wù)相當或高于原職務(wù)的管理職 務(wù)，）年內(nèi)不得提拔使用。）年內(nèi)不得提拔使用。 （受到調(diào)離崗位處 理的，1、.2 1 、 2、A.11 、 1、 D.2 1 、1、C.12 、違 7. 的償賠不拒失損濟經(jīng)接直成造社信農(nóng)給 為行規(guī)。） C （給予組織處理 B. 給予扣減績效收人 A.給予紀律處分 D 予以辭退 C8. 。） D 受到暴力脅迫時行為失當，事后 積極補救的（1可減輕

3、處理 B.可從輕處理 A.可從重處理 C. 可免予處理 D。） B 下列屬情節(jié)嚴重的情形有（ 9. 多次違規(guī)，屢查屢犯 A. 經(jīng)他人勸阻仍繼續(xù)實施違規(guī)行為 B. 打擊、報復(fù)、陷害檢舉人 C. 內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為 D.。） B 下列屬從輕或減輕處理的行為有 （10.因不可抗力造成損失、毀損的 A. 違規(guī)后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正 錯誤或交待問 B.題，配合調(diào)查的 受到暴力脅迫時行為失當，事后積極補救 的 C.業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當行為且損害后果輕微的D. 對下級反映的情況無正當理由未及時解決或 答復(fù)，造成嚴重 11.）處分。 D 后果的，應(yīng)給予（A. 警告至記大過 D. 降級 C. 撤職 B

4、. 開除 對抵制、報告和正確履職、執(zhí)行制度的工作 人員打擊報 12.）處分。 C 復(fù)的，給予（開除 D. 撤職至開除 C. 降級至開除 B. 記 過至開除 A.B 起涉案金額（ 1 基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)級農(nóng)信社機構(gòu)轄 內(nèi)發(fā)生 13.） 萬元以上（含）案件的，機構(gòu)主要負責人、 分管負責人應(yīng)引咎辭職。D. 100 C. 50 B. 20 A. 10 起涉案金 2個月內(nèi)發(fā)生 12 基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)級農(nóng)信 社機構(gòu)轄內(nèi) 14.）萬元以上（含）案件的，機構(gòu)主要負責 人、分管負責 A 額（人應(yīng)引咎辭職。2D. 50 C. 30 B. 20 A. 10未經(jīng)批準擅自招錄、接收、聘用員工的，給 予有關(guān)責任 15.）處分。 C 人員（

5、警告至記大過 A. 記過至降級 B.撤職至開除 D. 記大過至撤職 C.用任拔選在 16.有的分處除開予給以可，中 程過員人導領(lǐng)。） A （ 利用職權(quán)打擊報復(fù)或者營私舞弊 A.B. 在本人工作調(diào)動、機構(gòu)變動時，突擊提 拔領(lǐng)導人員為他人提拔、調(diào)動施加不正當影響，造成 用人失察失誤 C.在民主推薦、民主測評、組織考察中搞拉 票等非組織活動 D.工作不負責任，貸款管理不嚴，轄內(nèi)出現(xiàn)嚴 重授信違規(guī)事件 17.。） A 或新增貸款不良率超出規(guī)定比例， 部門負責人應(yīng)（降級 B. 引咎辭職 A. 開除 D. 撤職C.無正當理由拒不服從組織分配、調(diào)動或崗位 交流決定的，給 18.）處分。 C 予警告至記大過處

6、分；情節(jié)或 后果嚴重的，給予（撤職 B. 降級 A. 降級至開除 D. 降級至 撤職 C.未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權(quán)事宜的，給予 有關(guān)責任人 19.）處分。 A 員（警告至記過 A. 警告至記大過 B. 警告至撤職 D. 警告至降級 C. 處分； ） B （ 柜員離崗時不簽退或暫退業(yè)務(wù) 系統(tǒng)的，給予 20.后果或情節(jié)嚴重的，給予（ ）處分。警告至記過，記大過至開除 B. 記過至記 大過，降級至開除 A.警告至降級，撤職至開除 D. 警告至記 過，降級至開除 C.隱藏、竊取儲蓄重要單證或套取客戶密碼， 給予直接責任人 21.3）處分。 C （B. 警告 A. 記大過 D. 開除 C. 記過 ）

7、D 以空庫等方式虛假收貸收息的，給與 相關(guān)責任人員（ 22.處分。降級 B. 記大過 A. 開除 D. 撤職 C.23.在集中采購過程中疏于管理、玩忽職 守，造成經(jīng)濟損失的，）處分。 B 至少應(yīng)給予（B. 警告 A. 降級 D. 記大過 C. 記過 。） C （應(yīng)給予開除處分的有在辦理現(xiàn) 金出納業(yè)務(wù)過程中， 24.現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)沒有做到日清日結(jié) A. 管庫員無手續(xù)出庫 B.在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時抽張 C.當日結(jié)賬時發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時查明原 因，在規(guī)定時間 D.內(nèi)隱瞞不報 違反規(guī)定將拆入資金直接用于發(fā)放貸款、進 行直接投資 25.）處分。 C 或者證券交易的，至少應(yīng)給予 （記過 B. 警告 A.

8、降級 D. 記大過 C. 違反規(guī)定為券商、企業(yè)或個人墊交證券交割 清算資金或 26.D 其他用途資金的，至少應(yīng)給予（ ）處分。記過 B. 警告 A. 降級 D. 記大過 C. 向不具備借款主體資格或資信條件的客戶進 行信貸授信 27.B 的，至少應(yīng)給予（ ）處分。C. 記過 B. 警告 A. 降級 D. 記大過 發(fā)放假名、冒名貸款套取、侵占、挪用信貸 資金的，至 28.）處分。 D 少應(yīng)給予（開除 D. 撤職 C. 降級 B. 記大過 A.4。） C 下列屬貸款審查過程違規(guī)行為的 有（29.提供虛假或有重大缺陷的材料或報告的 A. 未按規(guī)定核實抵押物、質(zhì)物的真實性、有效 性及抵押物、 B.質(zhì)物

9、的價值和變現(xiàn)能力的 偽造虛假信貸資料 C. 幫助、默許客戶編造虛假信息資料 D. 當日結(jié)賬時發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時查明原 因，在規(guī)定時間內(nèi) 30. 隱瞞不報的，給予有關(guān)責任人員（ ）處分。 B警告至記大過 B. 警告至降級 A. 記過至降級 C. 記過至記大過 D. 截留客戶存折、銀行卡和身份資料，后果或 情節(jié)嚴重的，給 31.）處分。 B 予（記大過至開除 A. 降級至開除 B. 記大過至降級 D. 撤職至開除 C. 無故拒絕受理客戶正常業(yè)務(wù)申請，或無故拖 延、拒絕支付存 32.）處分。 A 款本金和利息的，給予有關(guān)責 任人員（警告至記大過 B. 警告至記過 A. 記大過至開除 D. 記過至記

10、大過 C. 未按規(guī)定核實抵押物、質(zhì)物的真實性、有效 性及抵押物、質(zhì) 33.）處分；后果或 C 物的價值和變現(xiàn)能力 的，給予有關(guān)責任人員（情節(jié)嚴重的，給予（ ）處分。 降級至開 記過至記大過 B. 記大過至開除警告至記過 A.除開除 記大過至撤職 C. 開除 記過至撤職D.信貸檔案管理混亂，丟失重要信貸檔案、保 險單據(jù)或違反規(guī) 34.） C 定銷毀或隱匿、篡改信貸檔案，后果 或情節(jié)嚴重的，給予（5處分。記大過至降級 B. 記大過至開除 A. 撤職至開除 D. 降級至開除 C. 辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時，截留、 壓延、挪用、占 35. 用客戶資金，后果或情節(jié)嚴重的，給予（ ） 處分。 C記大

11、過至降級 B. 記大過至開除 A. 撤職至開除 D. 降級至開除 C. 未按規(guī)定保管、處理自助設(shè)備吞沒卡，后果 或情節(jié)嚴重的， 36.給予（ ）處分。 B記大過至撤職 B. 記大過至開除 A. 降級至開除 D. 撤職至開除 C. 違規(guī)將重要空白憑證、有價單證、重要印章 等帶出營業(yè)場所 37. 外辦理業(yè)務(wù)的，至少給予（ ）處分。記過 B. 警告 A. 降級 D. 記大過 C. 以空庫等方式虛假收貸收息的，至少應(yīng)給 予（ 38.）處 D分。降級 B. 記大過 A. 開除 D. 撤職 C. 違規(guī)向客戶提供委托理財或代客戶理財服務(wù) 的，至少應(yīng) 39.B 給予（ ）處分。記過 B. 警告 A. 降級 D

12、. 記大過 C. 違反規(guī)定幫助單位和個人利用信用卡套取現(xiàn) 金的，至少 40.）處分。 C 應(yīng)給予（ 記大過 C. 記過 B. 警告 A. 降級 D. 至少應(yīng)給予增刪客戶或柜員資料的，違反規(guī) 定擅自修改、 41.C （ ）處分。C. 記過 B. 警告 A. 降級 D. 記大過 6從事后臺維護的技術(shù)人員，違反規(guī)定同時進 行前臺技術(shù) 42.）處分。 B 維護的，至少應(yīng)給予（ 記過 B. 警告 A. 降級 D. 記大過 C. 客服人員因服務(wù)態(tài)度惡劣，被客戶投訴或媒 體曝光，造 43.成較壞影響的，應(yīng)給予（ ）處分。 B B. 警告至記過 A. 警告至記大過 警告至撤職 D. 警告至降級 C. 無故鳴槍

13、、動用槍支威脅或傷害他人的，給 予（ 44.） D處分。記大過至開除 A. 降級至開除 B. 撤職至開除 C. 開除 D.）處分。 B 泄露農(nóng)信社商業(yè)秘密的，至少 應(yīng)給予（ 45.降級 D. 記大過 C. 記過 B. 警告 A. ） D （給予銷毀懸案待查或尚未清查賬務(wù)的會計檔案， 46.處分。記大過至開除 A. 降級至開除 B. 撤職至開除 C. 開除 D.對檢舉人、控告人、申訴人或監(jiān)督檢查人 員、案件調(diào)查 47.C 人員進行打擊報復(fù)的，至少應(yīng)給予（ ） 處分。C. 記過 B. 警告 A. 降級 D. 記大過 不履行或不正確履行職責，致使農(nóng)信社受到 行政機關(guān)處 48.）處分。 D 罰的，給予

14、（警告至撤職 B. 警告至記大過 A. 記過至記大過 C. 記過至撤職 D. 違反企業(yè)形象有關(guān)規(guī)定，或者未按規(guī)定統(tǒng)一 制作、發(fā)布 49.A 廣告，后果或情節(jié)嚴重的，給予有（ ） 處分。7警告至撤職 B. 警告至記大過 A.記過至記大過 C. 記過至撤職 D.不上則原次每人每，入收效績減扣 50.人本 于當相過超得）的績效工資。 B （一年 B. 半年 A. 三年 D. 二年 C.受處理的員工對處理決定不服的，可在收到 處理決定之 51.）日內(nèi)向作出決定的機構(gòu)申請復(fù)審。 B 日起（A. 15 D.90 C.60 B.30）日內(nèi)作出復(fù)審決定。 B 復(fù)審機構(gòu)應(yīng)在受 理之日起（ 52.B. 30 A.

15、15 D.90 C.60 ）日內(nèi)作出復(fù) C 復(fù)核機構(gòu)自收到復(fù)核申請 之日起（ 53.核決定。A. 15 D.90 C.60 B.30對 54. 經(jīng)序程定規(guī)照按當應(yīng)，定決分處律紀 出作工員規(guī)違（ ）決定。 D黨委書記 A. 紀委書記 B.領(lǐng)導班子集體討論 D. 監(jiān)察部門集體討 論 C.C 處分決定應(yīng)以（ 55. ）形式送達本人。 捎話 D. 書面 C. 電子郵件 B. 電話通知 A.）負責辦理組 D 組織處理或辭退處理決定 作出后，由（ 56.織或解除勞動合同的相關(guān)手續(xù)。紀檢監(jiān)察部門 C. 審計部門 B. 綜合部門 A. 人力資源部門 D.）個月提出解除處分申請。 A 警告處分可 在滿（ 57.

16、B. 9 A.6 D.18 C.12 ）個月提出解除處分申請。 C 記過處分 可在滿（ 58.A.6 D.18 C.12 B.98）個月提出解除處分申請。 C 記大過處分 可在滿（ 59.C. 18 B.12 A.6 D.24 個月提出解除處分申請。） D （撤職處分 可在滿降級、 60.C. 18 B.12 A.6 D.24分，不答、少答錯答均不 40 分，共 1 二、 多項選擇題（每小題得分） D B 辦法規(guī)定的經(jīng)濟處罰包括（ 61. 罰款 A. 扣減績效收入 B.賠償經(jīng)濟損失； D. 扣減工資 C.BCD 下列屬可免予處理的情形有 （ 62. ） 主動賠償經(jīng)濟損失或退出非法所得的。 A.

17、 受到暴力脅迫時行為失當，事后積極補救 的。 B.業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當行為且損害后果輕微 的。 C.有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其 違規(guī)進行抵制 D.并及時向上級報告的。） ACD 辦法規(guī)定的有關(guān)責任人員包括 （63.直接責任人 A. 主管責任人 B. 領(lǐng)導責任人 D. 管理責任人 C. 辦法規(guī)定的其他處理包括 64. 。） ACD（ D. 組織處理 C. 書面檢查 B. 批評教育A. 辭退負責人工作不負責任，不履行或不正確履行 職責的行為 65.。） ACD 有（ 對重大問題和突發(fā)事件處置不當 A. 假公濟私、化公為私 B.故意掩蓋、隱瞞轄內(nèi)違規(guī)違紀問題 C. 對發(fā)現(xiàn)的問題和隱患不及時整

18、改，或整改 弄虛作假 D.9。） ACD 違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定的 有（66.做到崗位之重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流 程設(shè)置沒有 A.間、部門之間相互監(jiān)督制約 近親屬未回避 B.安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作C.或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成 重要崗位人員 D.混崗、串崗、交叉操作。） BCD 下列屬違反廉潔自律規(guī)定的有 （67.對明知有違法違紀、重大違規(guī)失職問題的人 員，予以提拔 A.任用 利用農(nóng)信社財產(chǎn)或商業(yè)秘密、客戶秘密為 本人或他人牟利 B.隱瞞真實情況，不如實報告?zhèn)€人有關(guān)事項C.未經(jīng)批準擅自出國（境） D.萬元以上（含）案 100起涉案金額 1 縣級行 社轄內(nèi)發(fā)生 6

19、8.ABCD 件的，縣級行社機構(gòu)主要負責人、分 管負責人應(yīng)（，待）案件查清后，根據(jù)案件造成的風險、損失 情況給予相應(yīng)處理。停職 B. 責令辭職 A. 引咎辭職 D. 免 職 C.過理管計會下以在 69.有為行的分處除開予 給接直，中程CD （ 。）經(jīng)濟業(yè)務(wù)事項發(fā)生后未按規(guī)定及時入賬核 算，或提前入賬 A.核算內(nèi)容不完整，故意隱瞞或存在重大遺漏 B.設(shè)置賬外賬 C. 偽造、變造會計憑證、會計賬簿及其他會 計資料 D.ABC 違反費用管理規(guī)定的行為有（ 70. 。） 未經(jīng)批準超出上級核定費用控制指標 A. 使用不真實發(fā)票報銷或報銷不應(yīng)由單位承 擔的費用支出 B.10無原始報銷憑據(jù)或以不合規(guī)票據(jù)列支

20、費用C.股金分紅超規(guī)定比例 D.。） AD 員工在受處分期間，下列說法正確的是（ 71.不得晉升職稱 A.停發(fā)工資 B.不具有選舉權(quán)利 C.取消評先評優(yōu)資格。 D.，給予） ABD 在貸款審議、審批過程中 有下列行為的（ 72.有關(guān)責任人員記過至撤職處分，后果或情 節(jié)嚴重的，給予開除處分。未達到規(guī)定人數(shù)召開貸審會 A. 相互串通影響審議結(jié)果 B. 對存在明顯缺陷的貸款不予以通過 C. 越權(quán)審批 D.73.，給予有關(guān)責） ABCD 違反客服規(guī) 定，有下列行為的（任人員警告至記大過處分。 擅自將無關(guān)人員帶入工作區(qū)域 A. 長時間撥打私人電話 B.擅自離崗 C. 未按要求登入及簽退操作系統(tǒng) D. 下

21、列違反會計結(jié)算等規(guī)章制度，可以直接給 予開除處分的有 74.BCD （ 。）多計收入少計支出虛增利潤 A. 編制、提供虛假財務(wù)會計報告 B. 設(shè)置賬外賬 C.假冒客戶名義或虛擬名稱開立賬戶 D.。） ABC 下列行為可以直接給予開除處 分的有（ 75.11盜竊、挪用庫款 A. 在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時抽張 B. 白條抵庫 C.假幣流出柜面 D.） AB D （可以直接給予開除處分的有辦 理信貸業(yè)務(wù)中， 76. 。發(fā)放假名、冒名貸款 A. 索取、收受客戶賄賂或其他好處 B. 未按規(guī)定進行放款審核 C.截留、挪用信貸資金 D. 下列嚴重違反網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定，應(yīng)直 接給予開除 77.AC 處分的有（

22、 。） 擅自修改客戶指令信息的； A. 辦理網(wǎng)上銀行的相關(guān)操作未執(zhí)行雙人復(fù)核 B.冒用客戶名義，偽造相關(guān)資料，騙取數(shù)字 證書 C.為不符合發(fā)卡條件的個人或單位辦理銀行 卡 D.持卡人發(fā)生透支后，未按規(guī)定及時對持卡人 欠款采取追 78.AB 索措施的，可以給予（ ）處分。 記大過 C. 記過 B. 警告 A. 降級 D. 違反規(guī)定擅自改動數(shù)據(jù)或偽造清算信息的， 擅自修改、 79.）處分。 CD 增刪客戶或柜員資料的，可 以給予（警告 A. 開除 D. 記大過 C. 記過 B. 有的分處除開予給接直應(yīng)，定規(guī)理管技科息 信反違 80.。） DC （ 未經(jīng)授權(quán)，擅自將設(shè)備、信息、軟件帶出 辦公場所 A

23、.故意破壞計算機信息系統(tǒng)及硬件設(shè)施 B. 12故意篡改或刪除系統(tǒng)日志或?qū)徲嬓畔?C. 利用郵件系統(tǒng)傳播損害農(nóng)信社形象的郵件 D.直應(yīng)，定規(guī)理管案檔文公反違 81. 有的分處 除開予給接。） B （ 偽造、變造檔案記載內(nèi)容致使案卷失真 A. B. 銷毀懸案待查或尚未清查賬務(wù)的會計檔 案未按規(guī)定收發(fā)、傳遞及處理文件 C. 惡意修改已簽發(fā)的文件 D. 違反規(guī)定與融資性擔保公司或其他中介機構(gòu) 合作，后果 82.）處分。 CD 或情節(jié)嚴重的，應(yīng)給予（ 記大過 A. 開除 D. 撤職 C. 降級 B. 。） BD （應(yīng)直接給予開除處分的有違反 反洗錢規(guī)定， 83.違反反洗錢管理規(guī)定，對大額交易應(yīng)報告 未報告的 A.參與或者從事洗錢活動 B. 違反反洗錢管理規(guī)定，對可疑交易未盡職 調(diào)查 C.利用職務(wù)上的便利，為洗錢活動提供幫助 D.）處分。 AD 對監(jiān)督檢查人員打擊報復(fù) 的，可以給予（ 84.撤職 B. 記大過 A. 開除 D. 降級 C.） ABCD 下列行為應(yīng)直接給予開除處分的 有（85.參與賭博活動 A. 接受色情服務(wù)或參與賣淫、嫖娼等非法活 動 B.吸食、注射、種植、販運和私藏毒品及國家 明令禁止的麻 C.醉品為吸毒、販毒人員提供資金 D.13在不良資產(chǎn)管理處置中的違規(guī)行為，直接給 予開除處分 86.。） AB 的有