中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法知識(shí)競賽試題及參考答案

1、中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法知識(shí)競賽試題及參考答案1.為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為、保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益.2019年10月16日中國人民銀行發(fā)布了中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法，中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法自(D)開始實(shí)施。A、2003年7月1日B、2019年9月18日C、2019年10月16日D、2020年4月1日2。鑒定單位應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(ABCD)【多選題)A、具有2名以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件C、具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場所D、中國人民銀行要求的其他條件3.鑒定單位不得拒絕被收繳人提出的鑒

2、定申請(qǐng).(A)A對(duì)B錯(cuò)4。只有被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下才可以提出貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)。(A)A對(duì)B錯(cuò)5 .金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列(ABCD行為之一但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例第四十四條的規(guī)定予以處罰.【多選題】A、在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的B、未按中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼的Co誤付假幣的.Do發(fā)生誤付假幣行為的6 .中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)工作人員有下列(ABC而為之一多但尚未構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，依法給予行政處分?！径噙x

3、題】A、無故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的B、未按中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定鑒定假幣的C、不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的D、拒絕受理被收繳人提出的鑒定范圍外的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法知識(shí)競賽試題及參考答案7。金融機(jī)構(gòu)與客戶發(fā)生假幣糾紛的，在相應(yīng)記錄保管期內(nèi)，由金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)舉證責(zé)任.（A）A對(duì)B錯(cuò)8。金融機(jī)構(gòu)柜面辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)（ACD）,應(yīng)當(dāng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋”假幣字樣戳記。【多選題】A、人民幣硬幣B、人民幣紙

4、幣C、外幣紙幣D、外幣硬幣9.假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（B）。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年10。金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由（B）名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳，被收繳人（）接觸假幣.A、1,不能B、2,不能C、1，允許D、2,允許11。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，對(duì)（ABCD）等進(jìn)行數(shù)據(jù)管理，并將相關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)?！径噙x題】A、現(xiàn)金機(jī)具B、人員培訓(xùn)C冠字號(hào)碼D、假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)12。金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣后，假幣來源為（AB）的應(yīng)確認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)誤收差錯(cuò)?！径噙x題】A、柜面存款B、現(xiàn)金自助設(shè)備收入C、他行調(diào)入D、人民銀行

5、調(diào)入13.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（ABCD行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例第四十四條的規(guī)定予以處罰?！径噙x題】A、未按中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)的B、未按中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定對(duì)辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估的C、辦理貨幣段付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的D、未按辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度的。14。金融機(jī)構(gòu)名展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（ACD）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照中

6、華人民共和國中國人民銀行法第四十六條的規(guī)定予以處罰.【多選題】A、發(fā)生假幣誤收行為的B、發(fā)生假幣誤付行為的C誤付假幣，未對(duì)客戶等值賠付，或中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法知識(shí)競賽試題及參考答案者對(duì)負(fù)面輿情處置不力造成不良影響的D、誤收、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告而不報(bào)告的15.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣U繳業(yè)務(wù)，有下列（AD）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例第四十四條的規(guī)定予以處罰?！径噙x題】A、未按規(guī)定時(shí)間將柜面和清分收繳的假幣解繳中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的B、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的C、獲得制造、

7、販賣、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的，D、不當(dāng)保管，截留私自處理假幣的16.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，發(fā)生假幣誤收行為的，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國中國人民銀行法第四十六條的規(guī)定，人民銀行將根據(jù)不同情形給予處罰對(duì)違規(guī)行為情節(jié)輕微的給予警告，對(duì)違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重者處以罰款（D）.A、1000元以下日、1000元以上5萬元以下C、5萬元以上50萬元以下D、50萬元以上200萬元以下17.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒另J和假幣收繳業(yè)務(wù)，發(fā)生假幣誤付行為的，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例第四十四條的規(guī)定予以處罰，罰款（B）。A、1000元以下B、100

8、0元以上5萬元以下C、1000兀以上3萬兀以下D、5萬元以上18.對(duì)于由非同一張真幣若干部分拼湊成一張的情況，如果是客戶持有這種類型鈔票到金融機(jī)構(gòu)柜面兌付，金融機(jī)構(gòu)柜面工作人員應(yīng)將其認(rèn)定為假幣予以收繳。（A）A對(duì)B錯(cuò)19.金融機(jī)構(gòu)對(duì)現(xiàn)金從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，應(yīng)實(shí)現(xiàn)（BC）全覆蓋。【多選題】口A、管理人員B、柜面人員C、第三方清分人員D、安保人員20.中國人民銀行貸幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法所稱（B）是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中對(duì)貨幣真?zhèn)芜M(jìn)行判斷的行為。A、識(shí)別日鑒別O、鑒定D、收繳21.金融機(jī)構(gòu)柜面辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)，收繳單位向被收繳人出具的收繳憑證上應(yīng)加蓋收繳單位（）.A、

9、公章日業(yè)務(wù)公章C、收繳專用章D、業(yè)務(wù)專用章22 .根據(jù)中國人民銀行相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年年初按照（C）為培訓(xùn)周期制定機(jī)構(gòu)內(nèi)現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)計(jì)劃。A、1年B、2年C、3年D、5年23 .中國人民銀行貸幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法中的假幣可分為（C）兩類.A、偽造幣和打印幣B、打印幣和復(fù)印幣C、偽造幣和變?cè)鞄臘、機(jī)制幣和變?cè)鞄?4 .鑒定單位在接到鑒定申請(qǐng)后應(yīng)當(dāng)（B）回復(fù)能否受理鑒定申請(qǐng)，不得無故拒絕。A、3日內(nèi)B、即時(shí)C、5日內(nèi)D、2日內(nèi)中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法知識(shí)競賽試題及參考答案25 .金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（AB）行為之一，但尚

10、未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國中國人民銀行法第四十六條的規(guī)定予以處罰?！径噙x題）A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告而不報(bào)告的B、發(fā)現(xiàn)利用新的造假手段制造假幣應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告而不報(bào)告的C、向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的D、未按本辦法規(guī)定對(duì)現(xiàn)金機(jī)具、人員培訓(xùn)、冠字號(hào)碼以及假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)等進(jìn)行數(shù)據(jù)管理、兵報(bào)送中國人民銀行或分支機(jī)構(gòu)26。金融機(jī)構(gòu)誤付假幣產(chǎn)生負(fù)面輿情的多金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到（ABCD）。【多選題】口A、做好宣傳解釋工作，與當(dāng)事人或發(fā)布者積極溝通B、盡快處置，避免蔓延，并積極引導(dǎo)輿論C、對(duì)于工作失誤，要承認(rèn)1司題，并改

11、進(jìn)工作D、對(duì)于不實(shí)的消息，要及時(shí)發(fā)布真相，用正確的輿論對(duì)沖不良影響。27 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員上崗（B）內(nèi)完成反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)I。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、9個(gè)月28 .中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列（CD）行為之一多但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國中國人民銀行法第四十六條的規(guī)定予以處罰?！径噙x題】A、無故拒絕受理收繳單位或者被收繳人提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的B、未按中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定鑒定貨幣真?zhèn)蔚腃、未公示鑒定機(jī)構(gòu)授權(quán)證書的D、未公示鑒定機(jī)構(gòu)鑒定業(yè)務(wù)范圍的29。中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收

12、繳、鑒定管理辦法所稱假幣是指不由國家（地區(qū)）貨幣當(dāng)局發(fā)行，仿照貨幣外觀或者理化特性，足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能的媒介（A）A對(duì)B錯(cuò)30.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（B）個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在上述期限內(nèi)將假幣實(shí)物解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu).A、2B、3C、531。依據(jù)中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法，港幣、澳門元和新臺(tái)幣應(yīng)視同外幣進(jìn)行管理。（A）A對(duì)B錯(cuò)32。出于以下目的的宣傳品、出旅物上使用中國人民銀行網(wǎng)站圖樣庫中公布的人民幣圖樣可不經(jīng)審批，但要隨時(shí)接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查。（ABCD）多選題）Ao我國境內(nèi)依法設(shè)立的教學(xué)研究

13、、文博機(jī)構(gòu)出于教學(xué)、學(xué)術(shù)研究目的使用人民幣圖樣B。我國境內(nèi)依法設(shè)立的圖書出版、新聞媒體出于人民幣知識(shí)普及、公益宣傳目的使用人民幣圖樣Co銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出于人民幣宣傳目的使用人民幣圖樣D，人民幣印制企業(yè)出于人民幣宣傳目的使用人民幣圖樣。33。假幣屬于違禁物品，公眾不應(yīng)持有限公眾無論何種原因取得假幣，當(dāng)其得知持有的是假幣實(shí)物時(shí)，就應(yīng)當(dāng)主動(dòng)上繳至有權(quán)保管的單位，也就是（ABC）?！径噙x題）A、公安機(jī)關(guān)B、中國人民銀行C、金融機(jī)構(gòu)D銀保監(jiān)會(huì)中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法知識(shí)競賽試題及參考答案34。金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)未能提供相應(yīng)

14、存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)記錄的，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例第四十四條的規(guī)定予以處罰，罰款（B）。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C1000元以上3萬元以下D、5萬元以上35.金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶（A）賠付。若發(fā)生負(fù)面輿情，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理并消除不良影響。A、等值B、雙倍C三倍36.故意撕毀、焚燒人民幣，在祭祀用品、蛋糕等商品上使用人民幣圖案，用人民幣制作花束、首飾等屬于故意毀損人民幣和非法使用人民幣圖樣的違法行為。（B）A對(duì)B錯(cuò)37 .被收繳人如需提出貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)，收繳單位有協(xié)助義務(wù)，可以通過以下（ABC睫供協(xié)助，【多選題】A、告知

15、被收繳人鑒定單位的具體名稱、地點(diǎn)B、告知被收繳人申請(qǐng)鑒定應(yīng)提供的資料C、直接代被收繳人提出貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)D、直接對(duì)被收繳貨幣進(jìn)行鑒定并出具鑒定結(jié)果38 .金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中百以下（ABCDE）情形的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)：【多選題】A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者以利用新的造假手段制造假幣的C獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的D、被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的E、中國人民銀行規(guī)定的其他情形39。金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，未按中國人民銀行貸幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定收繳假幣

16、的，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例第四十四條的規(guī)定予以處罰，罰款（B）。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C1000元以上3萬元以下40。中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法中所稱貨幣是指（B）A、紙幣和硬幣B、人民幣和外幣C、流通幣和紀(jì)念幣D、主幣和輔幣41。金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)比照（BCD）的收繳方式辦理收繳業(yè)務(wù)?！径噙x題】A、假人民幣紙幣B、假外幣紙幣C假人民幣硬幣D、假外幣硬幣42 .按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，（B）負(fù)責(zé)組織開展現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)I。Ao中國人民銀行Bo金融機(jī)構(gòu)C。公安機(jī)關(guān)D,反假貨幣聯(lián)席會(huì)議辦公

17、室43 .金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣確認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)誤收差錯(cuò)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（B）將假幣實(shí)物上繳到人民銀行。A、當(dāng)天B、3個(gè)工作日內(nèi)C當(dāng)月末D、了個(gè)工作日內(nèi)44。鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請(qǐng)之日起（2）個(gè)工作日內(nèi)，通知收繳單位報(bào)送待鑒定貨幣。收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（2）個(gè)工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法知識(shí)競賽試題及參考答案45。金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)；一次性發(fā)現(xiàn)假幣（C）張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者A20B1005D246.對(duì)

18、于由非同一張真幣若干部分拼湊成一張的情況，如果是在金融機(jī)構(gòu)清分中心和人民銀行鈔票處理中心發(fā)現(xiàn)的，應(yīng)將認(rèn)定為殘損人民幣進(jìn)行處理。（B）A對(duì)B錯(cuò)47。金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，誤付假幣，未對(duì)客戶等值賠付，或者對(duì)負(fù)面輿情處置不力造成不良影響的，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國中國人民銀行法第四十六條的規(guī)定，人民銀行將根據(jù)不同情形給予處罰，對(duì)違規(guī)行為情節(jié)輕微的給予警告，對(duì)違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重者處以罰款（D）。A、1000兀以下B、1000兀以上5萬兀以下C、5萬兀以上50萬兀以下D、50萬兀以上200萬兀以下48。金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)未能提供相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)記錄的，