第四章 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理ppt課件

1、商業(yè)銀行經(jīng)營管理商業(yè)銀行經(jīng)營管理總總 目目 錄錄緒論緒論第一章第一章 商業(yè)銀行導(dǎo)論商業(yè)銀行導(dǎo)論第二章第二章 商業(yè)銀行資本經(jīng)營與管理商業(yè)銀行資本經(jīng)營與管理第三章第三章 商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理第四章第四章 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理第五章第五章 商業(yè)銀行貸款政策與管理商業(yè)銀行貸款政策與管理第六章第六章 公司信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理公司信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理第七章第七章 個(gè)人信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理個(gè)人信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理第八章第八章 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理第九章第九章 商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)經(jīng)營

2、與管理第十章第十章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理第十一章第十一章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制 第十二章第十二章 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)與績效評(píng)價(jià)商業(yè)銀行財(cái)務(wù)與績效評(píng)價(jià)第四章第四章 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理4 第一節(jié) 4 現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成4庫存現(xiàn)金4在中央銀行的存款4存放同業(yè)存款4托收中的現(xiàn)金4 第二節(jié) 4 現(xiàn)金資產(chǎn)的管理4現(xiàn)金資產(chǎn)的管理原則4庫存現(xiàn)金的管理4存款準(zhǔn)備金的管理4存放同業(yè)存款的管理4 第三節(jié) 4資金頭寸的構(gòu)成、預(yù)測及調(diào)度4資金頭寸的構(gòu)成4資金頭寸的預(yù)測4資金頭寸的調(diào)度4 第一節(jié)第一節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成4庫存現(xiàn)

3、金庫存現(xiàn)金4在中央銀行的存款在中央銀行的存款4存放同業(yè)存款存放同業(yè)存款4托收中的現(xiàn)金托收中的現(xiàn)金在中央銀行的存款是指商業(yè)銀在中央銀行的存款是指商業(yè)銀行存放在中央銀行的資金，即行存放在中央銀行的資金，即存款準(zhǔn)備金。在中央銀行存款存款準(zhǔn)備金。在中央銀行存款由兩部分構(gòu)成：一是法定存款由兩部分構(gòu)成：一是法定存款準(zhǔn)備金；二是超額準(zhǔn)備金。準(zhǔn)備金；二是超額準(zhǔn)備金。第二節(jié)第二節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)的管理現(xiàn)金資產(chǎn)的管理4現(xiàn)金資產(chǎn)的管理原則4總量適度原則4適時(shí)調(diào)節(jié)原則4安全保障原則庫存現(xiàn)金的管理庫存現(xiàn)金的管理存款準(zhǔn)備金的管理存款準(zhǔn)備金的管理存放同業(yè)存款的管理存放同業(yè)存款的管理庫存現(xiàn)金的管理庫存現(xiàn)金的管理4（一影響庫存現(xiàn)金量

4、的因素（一影響庫存現(xiàn)金量的因素41現(xiàn)金收支規(guī)律現(xiàn)金收支規(guī)律42與中央銀行發(fā)行庫的距離、交通條件及發(fā)行庫的規(guī)定與中央銀行發(fā)行庫的距離、交通條件及發(fā)行庫的規(guī)定43銀行所在城市和開設(shè)網(wǎng)點(diǎn)的地理位置銀行所在城市和開設(shè)網(wǎng)點(diǎn)的地理位置44.商業(yè)銀行內(nèi)部管理商業(yè)銀行內(nèi)部管理4（二加強(qiáng)庫存現(xiàn)金管理的措施（二加強(qiáng)庫存現(xiàn)金管理的措施41制訂科學(xué)的考核辦法制訂科學(xué)的考核辦法,合理核定各銀行庫存現(xiàn)金的限額合理核定各銀行庫存現(xiàn)金的限額42采取各種措施，為現(xiàn)金繳存提供便利采取各種措施，為現(xiàn)金繳存提供便利43掌握儲(chǔ)蓄現(xiàn)金收支規(guī)律掌握儲(chǔ)蓄現(xiàn)金收支規(guī)律44實(shí)現(xiàn)對(duì)公現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的規(guī)范化操作實(shí)現(xiàn)對(duì)公現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的規(guī)范化操作45嚴(yán)格

5、庫房安全管理嚴(yán)格庫房安全管理存款準(zhǔn)備金的管理存款準(zhǔn)備金的管理4（一法定存款準(zhǔn)備金的管理（一法定存款準(zhǔn)備金的管理41滯后準(zhǔn)備金計(jì)算法滯后準(zhǔn)備金計(jì)算法42同步準(zhǔn)備金計(jì)算法同步準(zhǔn)備金計(jì)算法4（二超額準(zhǔn)備金的管理（二超額準(zhǔn)備金的管理41存款波動(dòng)存款波動(dòng)42貸款的發(fā)放與收回貸款的發(fā)放與收回43其他因素其他因素存放同業(yè)存款的管理存放同業(yè)存款的管理4（一同業(yè)存款的目的（一同業(yè)存款的目的4（二影響同業(yè)存款需要量的因素（二影響同業(yè)存款需要量的因素41使用代理行的服務(wù)數(shù)量和項(xiàng)目使用代理行的服務(wù)數(shù)量和項(xiàng)目42代理行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)代理行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)第三節(jié)第三節(jié) 資金頭寸的構(gòu)成、預(yù)測及調(diào)度資金頭寸的構(gòu)成、預(yù)測及調(diào)度4資金頭寸的構(gòu)成資金頭寸的構(gòu)成4基礎(chǔ)頭寸基礎(chǔ)頭寸4基礎(chǔ)頭寸是指商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金與在中央銀行基礎(chǔ)頭寸是指商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金與在中央銀行的超額準(zhǔn)備金之和。的超額準(zhǔn)備金之和。 4可用頭寸可用頭寸4可用頭寸是指扣除了法定準(zhǔn)備金以后的所有現(xiàn)可用頭寸是指扣除了法定準(zhǔn)備金以后的所有現(xiàn)金資產(chǎn)，包括庫存現(xiàn)金、在中央銀行的超額準(zhǔn)金資產(chǎn)，包括庫存現(xiàn)金、在中央銀行的超額準(zhǔn)備金及存放同業(yè)存款。備金及存放同業(yè)存款。 4可貸頭寸可貸頭寸4可貸頭寸是指商業(yè)銀行在某一時(shí)期內(nèi)可直接用可貸頭寸是指商業(yè)銀行在某一時(shí)期內(nèi)可直接用于貸款發(fā)放和投資的資金，它是形成銀行盈利于貸款發(fā)放和投資的資金，它是形成銀行盈利性資產(chǎn)