保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定

1、保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定（征求意見稿）目錄第一章總則第二章行政許可管理第一節(jié)資格申請第二節(jié)資格變更第三節(jié)資格延續(xù)第四節(jié)資格終止第三章保險公司的管理職責(zé)第四章經(jīng)營規(guī)則第五章監(jiān)督管理第六章法律責(zé)任第七章附則第一章總則第一條為了規(guī)范保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動，保護(hù)被保險人權(quán)益，維護(hù)市場秩序，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國保險法（以下簡稱保險法）等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條凡在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）批準(zhǔn)。未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。第三條中國保監(jiān)會根據(jù)

2、保險法和國務(wù)院授權(quán)，對保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。第四條本規(guī)定所稱保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，并經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)取得保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證（以下簡稱許可證），經(jīng)營保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的單位。本規(guī)定所稱保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)是指保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在從事自身主業(yè)的同時，接受保險公司的委托，在保險公司授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)，并向保險公司收取保險代理手續(xù)費(fèi)的經(jīng)營活動。本規(guī)定所稱保險代理業(yè)務(wù)人員是指在保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)中從事保險產(chǎn)品銷售或者進(jìn)行相關(guān)損失查勘、理賠工作的人員。保險代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險代理

3、從業(yè)人員資格考試，取得資格證書。第五條保險公司對所委托的保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)負(fù)有管理責(zé)任。保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險公司的授權(quán)代為辦理保險業(yè)務(wù)的行為，由保險公司承擔(dān)責(zé)任。保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)為保險公司代為辦理保險業(yè)務(wù)，有超越代理權(quán)限行為，投保人有理由相信具有代理權(quán)，并已簽訂保險合同的，保險公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險責(zé)任；但是保險公司可以依法追究越權(quán)的保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的責(zé)任。第六條國家機(jī)關(guān)、政黨機(jī)構(gòu)和社會團(tuán)體不得經(jīng)營保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。屬于法律法規(guī)禁止從事營利性活動的事業(yè)單位或其他社會組織，不得經(jīng)營保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。除申請保險公司之間相互代理保險業(yè)務(wù)之外，申請單位的名稱或字號中含有保險”字樣的，一律不予批準(zhǔn)保險兼業(yè)代

4、理資格。第七條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。第八條中國保監(jiān)會對保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)實行分類監(jiān)管。第二章行政許可管理第一節(jié)資格申請第九條經(jīng)營保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會申請保險兼業(yè)代理資格。申請機(jī)構(gòu)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)并頒發(fā)許可證后，可以經(jīng)營保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。中國保監(jiān)會根據(jù)保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)資質(zhì)的不同，將許可證劃分為A、B、C三類。申請機(jī)構(gòu)根據(jù)自身資質(zhì)的情況，可申請相應(yīng)類別的許可證。第十條申請機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定向中國保監(jiān)會提交書面申請材料和電子數(shù)據(jù)，并對申請材料和電子數(shù)據(jù)的真實性負(fù)責(zé)。第十一條申請保險兼業(yè)代理資格可采取以下3種方式:（一

5、）直接申請；（二）委托保險業(yè)社團(tuán)組織代為申請；（三）委托保險公司代為申請。申請A類保險兼業(yè)代理資格應(yīng)當(dāng)采取第（一）種方式，申請B類保險兼業(yè)代理資格應(yīng)當(dāng)采取第（二）種方式，申請C類保險兼業(yè)代理資格應(yīng)當(dāng)采取第（三）種方式。代為申請的保險公司或者保險業(yè)社團(tuán)組織應(yīng)當(dāng)督促申請人備齊相關(guān)材料并進(jìn)行審核，審核合格后提交當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。第十二條分支機(jī)構(gòu)申請保險兼業(yè)代理資格，其法人機(jī)構(gòu)必須具有保險兼業(yè)代理資格。經(jīng)營范圍為全國的法人機(jī)構(gòu)申請保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會總部提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)后由該法人機(jī)構(gòu)所在地的中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)辦理具體手續(xù)。第十三條經(jīng)營范圍為全國的法

6、人機(jī)構(gòu)所屬的分支機(jī)構(gòu)申請A類保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)由各地省級分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織，向當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提出申請。一經(jīng)核準(zhǔn)，省級分支機(jī)構(gòu)及所申報的下屬分支機(jī)構(gòu)均可獲得A類保險兼業(yè)代理資格，中國保監(jiān)會按照分支機(jī)構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）的清單，逐一核發(fā)許可證。省級分支機(jī)構(gòu)及下屬各家分支機(jī)構(gòu)（包括營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）在經(jīng)營保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)時，必須持有許可證。第十四條申請A、B、C類保險兼業(yè)代理資格，均應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：（一）申請機(jī)構(gòu)已經(jīng)依法登記注冊；（二）從事保險代理業(yè)務(wù)的人員均應(yīng)當(dāng)持有保險代理從業(yè)人員資格證書（以下簡稱資格證書），且每一網(wǎng)點(diǎn)最低不少于1人；（三）具有保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度和臺賬管理制度，能夠?qū)崿F(xiàn)

7、對保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案的規(guī)范管理；（四）主營業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)正常；（五）提交申請材料之前的最近2年內(nèi)無違法違規(guī)經(jīng)營行為；（六）具備在經(jīng)營場所內(nèi)開展保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的便利條件；（七）非法人機(jī)構(gòu)必須提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書，事業(yè)單位必須取得相關(guān)主管部門的批準(zhǔn)文書；（八）許可證被吊銷后重新申請的，申請人應(yīng)當(dāng)說明情況并向中國保監(jiān)會報送整改報告，提交申請材料之日應(yīng)當(dāng)距離許可證被吊銷之日2年以上；（九）按照中國保監(jiān)會的規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)保險，并繳納監(jiān)管費(fèi)；（十）原許可證有效期到期后未按本規(guī)定申請延續(xù)保險兼業(yè)代理資格，被中國保監(jiān)會依法注銷的，重新申請保險兼業(yè)代理資格時，應(yīng)提交原許可證及監(jiān)管費(fèi)繳清的證明材料。第十

8、五條申請A類保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具備第十四條規(guī)定的基本條件；（二）注冊資本或開辦資金不低于1000萬元;（三）住所所在地的省級行政轄區(qū)內(nèi)擬從事保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）不少于5個；（四）對分支機(jī)構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）具有較強(qiáng)的管控能力，具有職能明確的管理部門和專職工作人員；（五）擬從事保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的所有分支機(jī)構(gòu)（包括營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）均具備辦理保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的計算機(jī)軟、硬件設(shè)施，保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案實現(xiàn)電子化管理,第十六條申請B類保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具備第十四條規(guī)定的基本條件；（二）注冊資本或開辦資金不低于50萬元；（三）具備辦理保險兼業(yè)代理業(yè)

9、務(wù)的計算機(jī)軟、硬件設(shè)施；（四）取得至少1家保險公司出具的保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)委托意向書。第十七條申請C類保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具備第十四條規(guī)定的基本條件；（二）取得1家保險公司出具的保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)委托意向書；（三）申請的保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)范圍與主業(yè)直接相關(guān)。第十八條申請A類保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：（一）保險兼業(yè)代理資格申請書及保險兼業(yè)代理資格申請表；（二）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件;（四）保險代理業(yè)務(wù)人員清單及資格證書復(fù)印件；（五）保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度和臺賬管理制度；（六）擬辦理保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）的清單，

10、以及每一分支機(jī)構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；（七）非法人機(jī)構(gòu)必須提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書，事業(yè)單位必須提交主管單位的批準(zhǔn)文件；（八）在商業(yè)銀行開設(shè)的保證金專門賬戶及繳存憑證。針對本條第（二）、（六）項要求的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件，事業(yè)單位可以提交登記證書副本復(fù)印件。第十九條申請B類保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：（一）保險兼業(yè)代理資格申請書及保險兼業(yè)代理資格申請表；（二）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；（四）保險代理業(yè)務(wù)人員清單及資格證書復(fù)印件；（五）保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度和臺賬管理制度；（六）至少1家保險公司出具的保險兼業(yè)代理業(yè)

11、務(wù)委托意向書；（七）非法人機(jī)構(gòu)必須提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書，事業(yè)單位必須提交主管單位的批準(zhǔn)文件；（八）擬辦理保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）的清單，以及每一分支機(jī)構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；（九）在商業(yè)銀行開設(shè)的保證金專門賬戶及繳存憑證。針對本條第（二）、（八）項要求的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件，事業(yè)單位可以提交登記證書副本復(fù)印件。第二十條申請C類保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)委托保險公司向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交第十九條所列的各項材料。第二十一條中國保監(jiān)會自收到書面申請材料之日起5日內(nèi)作出是否受理的決定。自受理之日起20日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定受理或決定予以

12、核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請人或受托人；決定不予受理或不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請人或受托人并說明理由。中國保監(jiān)會有權(quán)根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。第二十二條中國保監(jiān)會作出核準(zhǔn)保險兼業(yè)代理資格決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證，并在指定門戶網(wǎng)站予以公告。申請人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照工商行政管理部門的有關(guān)規(guī)定辦理工商登記手續(xù)。第二十三條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得資格核準(zhǔn)之日起30日內(nèi)，及時在中國保監(jiān)會指定信息系統(tǒng)上登記保證金繳存信息，并向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申領(lǐng)許可證前款所述事宜，A類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行辦理，B類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險業(yè)社團(tuán)組織代為辦理，C類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險公司代為辦理。中國保

13、監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。第二十四條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以存款形式繳存到中國保監(jiān)會指定或認(rèn)可的商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：朱經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準(zhǔn)，保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動用保證金額度內(nèi)對保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任?！鄙暾埍ｋU兼業(yè)代理資格未獲批準(zhǔn)的，申請機(jī)構(gòu)憑中國保監(jiān)會出具的不予行政許可決定書到經(jīng)辦商業(yè)銀行辦理保證金退回手續(xù)。第二十五條每一家持有許可證的保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金2萬元。A類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)每增加一家持有許可證的分支機(jī)構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），增加保證金2萬元，當(dāng)其住所所在地的省級行政轄區(qū)內(nèi)領(lǐng)取許可證的分支機(jī)

14、構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）達(dá)到50家，即保證金累計達(dá)到100萬元時，該省級行政轄區(qū)可以不再增加保證金。B、C類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按實際持有許可證的機(jī)構(gòu)數(shù)量繳存保證金。第二十六條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得動用保證金。但有下列情形之一的除外：（一）持有許可證的分支機(jī)構(gòu)減少；（二）許可證被注銷;（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。A類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的省級行政轄區(qū)內(nèi)，持有許可證的分支機(jī)構(gòu)超過50家的,且保證金為100萬元時，持有許可證的分支機(jī)構(gòu)減少后仍在50家以上的，不得動用保證金；持有許可證的分支機(jī)構(gòu)不超過50家的，每減少一家可申請動用保證金2萬元。B、C類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)每減少一家可申請動用保證金2萬元。第二十七條保

15、險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會申請動用保證金，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：（一）動用保證金申請書；（二）在中國保監(jiān)會指定門戶網(wǎng)站登載的終止經(jīng)營保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的公告；（三）所有被代理保險公司出具的結(jié)清全部代收保費(fèi)、歸還各種保險單證及保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)資料的證明；（四）原許可證。原許可證損毀的，應(yīng)當(dāng)提供在中國保監(jiān)會指定門戶網(wǎng)站上的公告。保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)證明文件。第二十八條中國保監(jiān)會自收到保證金動用申請之日起5日內(nèi)做出是否受理的決定，自受理之日起20日內(nèi)做出是否核準(zhǔn)的決定。決定予以受理或予以核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請人；不予受理或不予核準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)通知申請人并說明理由。第二十九條A

16、類許可證有效期5年，B類許可證有效期3年，C類許可證有效期2年。第二節(jié)資格變更第三十條A類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)發(fā)生資格變更應(yīng)當(dāng)直接向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請，B類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險業(yè)社團(tuán)組織代為申請，C類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險公司代為申請，中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。被委托的保險公司或者保險業(yè)社團(tuán)組織負(fù)責(zé)對申請事項進(jìn)行確認(rèn)后向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交。第三十一條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更下列事項，應(yīng)當(dāng)變更許可證記載內(nèi)容：（一）名稱；（二）住所或經(jīng)營場所；（三）保險代理險種；（四）許可證類別。變更第（一）、（二）項事項，應(yīng)當(dāng)?shù)焦ど绦姓芾聿块T辦理，并自工商變更登記之日起30日內(nèi)，向中國保

17、監(jiān)會報告。變更第（三）、（四）項事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)。第三十二條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更許可證記載內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會申請，并提交下列材料：（一）保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證基本事項變更申請表；（二）營業(yè)執(zhí)照或登記證書副本復(fù)印件；（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；（四）原許可證。第三十三條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更許可證記載內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。前款所稱變更事項不需要中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的，保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商變更登記之日起1個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證。變更事項需要經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的，保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證。第三節(jié)資格延續(xù)第三十四條保

18、險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)擬在許可證有效期到期后延續(xù)保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)在許可證有效期到期前60日內(nèi)向中國保監(jiān)會提出申請。第三十五條A類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請延續(xù)保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)直接向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請，B類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險業(yè)社團(tuán)組織代為申請，C類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險公司代為申請，中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。被委托的保險公司或者保險業(yè)社團(tuán)組織負(fù)責(zé)對申請事項進(jìn)行確認(rèn)后向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交。第三十六條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請延續(xù)保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：（一）保險兼業(yè)代理資格延續(xù)申請表；（二）保險代理業(yè)務(wù)人員清單及資格證書復(fù)印件;（三）許可證復(fù)印件；（

19、四）監(jiān)管費(fèi)繳清證明；（五）原許可證有效期內(nèi)保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的基本情況表；（六）原許可證有效期內(nèi)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查以及處罰情況的說明；（七）達(dá)到本規(guī)定關(guān)于保險代理業(yè)務(wù)人員繼續(xù)教育要求的有關(guān)證明；（八）B、C類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)必須提供至少1家保險公司出具的保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)委托意向書；（九）B、C類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)與保險公司存在代理關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)提交保險公司出具的保險委托代理合同履行情況的說明。保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予決定之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會繳回原許可證，領(lǐng)取新許可證。第三十七條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，不予延續(xù)保險兼業(yè)代理資格：（一）保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)存在欺詐

20、、誤導(dǎo)等嚴(yán)重違法違規(guī)行為；（二）保險代理業(yè)務(wù)人員不符合規(guī)定的資格條件；（三）被工商行政管理部門吊銷或注銷工商營業(yè)執(zhí)照；（四）主營業(yè)務(wù)不能正常經(jīng)營；（五）不履行保險委托代理合同的規(guī)定事項;（六）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)和繳存保證金;（七）計算機(jī)軟、硬件配備不符合本規(guī)定的要求；（八）B、C類機(jī)構(gòu)未能取得保險公司出具的保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)委托意向書；（九）法律、法規(guī)規(guī)定不予換發(fā)許可證的其他情形。第三十八條中國保監(jiān)會自收到保險兼業(yè)代理資格延續(xù)申請之日起5日內(nèi)做出是否受理的決定，自受理之日起20日內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的決定。決定受理或予以核準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)通知申請人或委托人；決定不予受理或不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請人或委托人并

21、說明理由。第三十九條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在許可證有效期到期后申請延續(xù)保險兼業(yè)代理資格，中國保監(jiān)會限期1個月提交申請材料。超過限期未申請延續(xù)保險兼業(yè)代理資格，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)注銷許可證。第四十條許可證遺失、損毀的，保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會申請補(bǔ)發(fā)，并提交下列材料：（一）保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證補(bǔ)發(fā)申請表；（二）在中國保監(jiān)會指定門戶網(wǎng)站登載的遺失、損毀聲明。第四節(jié)資格終止第四十一條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)終止保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交書面報告，交回原許可證，并由中國保監(jiān)會在指定門戶網(wǎng)站進(jìn)行公告。第四十二條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并在指定門戶網(wǎng)站進(jìn)行公

22、告：（一）許可證有效期到期后1個月內(nèi)，沒有申請延續(xù)保險兼業(yè)代理資格；（二）許可證有效期到期，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)保險兼業(yè)代理資格；（三）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；（四）保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)解散或者被依法宣告破產(chǎn)，營業(yè)執(zhí)照被依法撤回、撤銷或者吊銷；（五）法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。第三章保險公司的管理職責(zé)第四十三條中國保監(jiān)會對保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)與保險公司建立代理關(guān)系的數(shù)量實行分類管理：（一）與同一家A類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的保險公司數(shù)量不限；（二）與同一家B類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的保險公司數(shù)量不得超過5家；（三）與同一家C類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的保險公司數(shù)量

23、不得超過1家。B、C類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)與保險公司建立的代理關(guān)系數(shù)量已經(jīng)達(dá)到本規(guī)定上限的，保險公司不得委托其開展保險業(yè)務(wù)。第四十四條保險公司與保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立或終止代理關(guān)系，保險公司應(yīng)當(dāng)自建立或終止代理關(guān)系之日起20日內(nèi)報告中國保監(jiān)會。第四十五條保險公司委托保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂委托代理合同進(jìn)行授權(quán)，且授權(quán)不得超出保險公司的經(jīng)營區(qū)域和業(yè)務(wù)范圍。保險公司與保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂委托代理合同時，應(yīng)確保合同有效期處于許可證有效期之內(nèi)。保險公司不得委托無許可證的機(jī)構(gòu)開展保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。第四十六條保險公司支付保險代理手續(xù)費(fèi)的方式，應(yīng)當(dāng)符合中華人民共和國的財會法

24、規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。保險公司不得向未取得許可證的機(jī)構(gòu)支付保險代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似費(fèi)用。第四十七條保險公司應(yīng)當(dāng)按照委托代理合同的約定，向保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付代理手續(xù)費(fèi)。保險公司向保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付代理手續(xù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)要求對方如實開具保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票（以下簡稱統(tǒng)一發(fā)票）。第四十八條保險公司應(yīng)當(dāng)建立保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度，設(shè)立保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)登記簿和保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)賬簿。保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度應(yīng)當(dāng)包括保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)培訓(xùn)管理、保險單證管理、代收保費(fèi)管理、保險代理手續(xù)費(fèi)支付等內(nèi)容。第四十九條保險公司應(yīng)當(dāng)在每一季度結(jié)束后的10日內(nèi)，按照中國保監(jiān)會的要求報送監(jiān)管報表。中國保監(jiān)會有

25、權(quán)改變報表的報送時間和頻度。第五十條保險公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險代理業(yè)務(wù)人員的管理，監(jiān)督其向投保人如實告知保險合同的重要內(nèi)容。保險公司應(yīng)當(dāng)制定保險合同重要事項提示書，由保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提供給投保人，基本內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：（一）關(guān)于告知義務(wù)和通知義務(wù)的提示；（二）保險責(zé)任起訖日期；（三）保險責(zé)任、除外責(zé)任和理賠手續(xù)；（四）保險費(fèi)支付的注意事項；（五）關(guān)于解除保險合同的規(guī)定；如果保險合同規(guī)定了猶豫期，應(yīng)當(dāng)予以載明。第五十一條保險公司應(yīng)當(dāng)監(jiān)督所委托的保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險代理業(yè)務(wù)人員的經(jīng)營行為，并對保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在經(jīng)營過程中的虛假陳述、誤導(dǎo)等損害被保險人利益的行為，依法承擔(dān)責(zé)任。保險公

26、司應(yīng)當(dāng)制止、糾正保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險違法行為，不得唆使、誘導(dǎo)保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險違法行為。第五十二條保險公司應(yīng)當(dāng)對所委托的保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險業(yè)務(wù)、法律法規(guī)知識培訓(xùn)和職業(yè)道德教育，并建立完善的培訓(xùn)記錄。保險公司應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)或指導(dǎo)A類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)工作。保險公司應(yīng)當(dāng)組織B類和C類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)。保險代理業(yè)務(wù)人員每人每年累計培訓(xùn)時間不得少于36小時，其中接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不得少于12小時保險公司委托保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷售分紅保險、投資連結(jié)保險、萬能壽險等新型壽險產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，對保險代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，且售前培訓(xùn)時

27、間不得少于12小時。第五十三條保險公司及其員工不得有下列行為：（一）與所委托的保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)串通，截留、侵吞保費(fèi)；（二）收取保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險代理業(yè)務(wù)人員的回扣；（三）與所委托的保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)串通，侵占、挪用、騙取保險金或保險賠款；（四）以保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名義對直接承保業(yè)務(wù)提取手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似費(fèi)用；（五）以保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名義向投保人、被保險人支付保險合同以外的利益；（六）縱容、慫恿或者指使保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人簽訂保險合同；（七）縱容、慫恿或者指使保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以商業(yè)賄賂的方式獲取保險業(yè)務(wù);（八）

28、縱容、慫恿或者指使保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)虛開統(tǒng)一發(fā)票；（九）構(gòu)保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，向未取得許可證的單位或者個人支付保險代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者其他非法利益；（十）利用保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行弄虛作假的其他行為。第四章經(jīng)營規(guī)則第五十四條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。第五十五條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將許可證放置在營業(yè)場所的顯著位置，主動接受中國保監(jiān)會的監(jiān)督檢查。第五十六條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)后，可以經(jīng)營下列保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)（一）代理銷售保險產(chǎn)品；（二）代理收取保險費(fèi)；（三）代理相關(guān)保險業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠手續(xù)；（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的具體代理權(quán)限在前款所列范圍內(nèi)

29、由委托代理合同約定。第五十七條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)僅限于在主營業(yè)務(wù)場所內(nèi)經(jīng)營保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。第五十八條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得從事異地共保、異地承保、統(tǒng)括保單和大型商業(yè)險業(yè)務(wù)。保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在代理貨物運(yùn)輸保險業(yè)務(wù)時涉及異地承保的，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。第五十九條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與保險公司簽訂委托代理合同。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)包括以下基本事項：（一）代理險種范圍；（二）保險單證的領(lǐng)用及核銷程序；（三）代收保險費(fèi)、代理手續(xù)費(fèi)的結(jié)算方式及結(jié)算時間；（四）合同有效期限；（五）雙方的權(quán)利和義務(wù)。第六十條保險兼業(yè)代理

30、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照委托代理合同的約定，遵循保險公司規(guī)定的業(yè)務(wù)流程，接受保險公司對授權(quán)代理保險業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、監(jiān)督和核查。第六十一條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開設(shè)代收保險費(fèi)的專用銀行賬戶，并將戶名和賬號告知被代理的保險公司。保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收的保險費(fèi)只能存放于該賬戶。第六十二條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)在委托代理合同約定的期限內(nèi)交付保險公司，不得動用代收保險費(fèi)賬戶內(nèi)的資金，也不得在代收保險費(fèi)賬戶內(nèi)抵減代理手續(xù)費(fèi)。第六十三條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后10日內(nèi)，按照中國保監(jiān)會的要求報送監(jiān)管報表。A、B類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)直接向中國保監(jiān)會報送，C類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)將監(jiān)管報表提交所代

31、理的保險公司代為報送。第六十四條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作客戶告知書?？蛻舾嬷獣鴳?yīng)當(dāng)包括保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名稱、住所、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、代理權(quán)限、聯(lián)系方式、法律責(zé)任，以及被代理保險公司的名稱、住所、聯(lián)系方式等事項。第六十五條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險代理業(yè)務(wù)人員開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明代理手續(xù)費(fèi)的收取方式和比例。保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶說明保險產(chǎn)品的承保公司。如果客戶是自然人，且保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)所建議的保險產(chǎn)品來自一家以上的保險公司，保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對這些產(chǎn)品進(jìn)行公平的比較。第六十六條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿，記載保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)收支情況，真實反映保險

32、兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的經(jīng)營狀況。第六十七條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案，及時、準(zhǔn)確、完整地記錄交易信息。保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）投保人姓名或者名稱；（二）被代理保險公司名稱和代理險種；（三）代收保險費(fèi)和交付被代理保險公司的時間;（四）保險代理手續(xù)費(fèi)的金額和結(jié)算時間;（五）統(tǒng)一發(fā)票的開具情況；（六）其他重要業(yè)務(wù)信息。第六十八條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)滿足本規(guī)定關(guān)于代收保險費(fèi)賬戶管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)的基本要求。被代理保險公司對其有更高要求并在委托代理合同中約定的，應(yīng)當(dāng)按照被代理保險公司的要求執(zhí)行。第六十九條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的相關(guān)要求，對本機(jī)構(gòu)的保險

33、代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險業(yè)務(wù)、法律法規(guī)知識和職業(yè)道德教育的培訓(xùn)。A類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)后可自行組織培訓(xùn)，也可以接受保險公司或者經(jīng)中國保監(jiān)會認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)。B類和C類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受被代理保險公司或者經(jīng)中國保監(jiān)會認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)。第七十條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自代理關(guān)系終止之日起20日內(nèi)，將尚未繳付的保險費(fèi)以及被代理保險公司提供或者委托制作的各種單證、材料等及時交還被代理保險公司。第七十一條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險代理業(yè)務(wù)人員對在經(jīng)營過程中知悉的被代理保險公司、投保人、被保險人或者受益人的商業(yè)秘密及個人隱私，負(fù)有保密義務(wù)。第七十二條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險代理業(yè)務(wù)人員在經(jīng)

34、營保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險人、受益人以及被代理保險公司的行為：（一）隱瞞或者虛構(gòu)與保險合同有關(guān)的重要情況;（二）阻礙投保人履行如實告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)；（三）虛構(gòu)保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，套取手續(xù)費(fèi)；（四）未受委托或者超出受托范圍，損害投保人、被保險人或者受益人合法權(quán)出；（五）挪用、截留保險費(fèi)、保險金或者保險賠款；（六）串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金；（七）其他欺騙投保人、被保險人、受益人或者被代理保險公司的行為。第七十三條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險代理業(yè)務(wù)人員在辦理保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的過程中，不得有下列不正當(dāng)競爭行為：（一）發(fā)布虛假廣告，進(jìn)行虛假宣

35、傳；（二）捏造、散布虛假事實，利用行政處罰結(jié)果詆毀、損害保險公司或其他保險中介機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù)；（三）利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強(qiáng)迫或者變相強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人簽訂保險合同或者限制其他保險中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營活動；（四）超出許可證載明的業(yè)務(wù)范圍從事保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；（五）給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人在保險合同規(guī)定以外的其他利益；（六）向保險公司及其工作人員返還手續(xù)費(fèi)或者變相返還手續(xù)費(fèi)；（七）索取、收受保險公司及其工作人員給予的合同約定報酬之外的酬金或者其他財物，或者利用開展保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益；（八）泄露在經(jīng)營過程中知悉的被代理保險

36、公司、投保人、被保險人或者受益人的商業(yè)秘密及個人隱私；（九）其他不正當(dāng)競爭行為。第七十四條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（或個人）開展保險業(yè)務(wù)。第七十五條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得代替投保人簽訂保險合同，不得接受投保人、被保險人或者受益人的委托代領(lǐng)保險金或者保險賠款。第七十六條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)向保險公司收取保險代理手續(xù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)如實開具統(tǒng)一發(fā)票。第七十七條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在開具統(tǒng)一發(fā)票時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容登記業(yè)務(wù)結(jié)算表，逐筆列明客戶名稱、險種、保單編號、代收保費(fèi)、收取保險費(fèi)的時間和解付時間、保險代理手續(xù)費(fèi)的計算方法及金額等內(nèi)容。業(yè)務(wù)結(jié)算表的電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)妥

37、善保管。第七十八條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在辦理本機(jī)構(gòu)人員或自有財產(chǎn)的保險業(yè)務(wù)時，不得向保險公司索取保險代理手續(xù)費(fèi)、傭金或類似利益。第七十九條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的原始憑證及有關(guān)資料，保管期限自保險代理關(guān)系終止之日起計算，不得少于10年。第五章監(jiān)督管理第八十條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定繳納保險業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)，并應(yīng)當(dāng)自繳納手續(xù)辦理完畢之日起20日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定信息系統(tǒng)上登記有關(guān)信息。A類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行登記，B類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)委托保險業(yè)社團(tuán)組織代為登記，C類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)委托保險公司代為登記，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。保險業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)的繳付標(biāo)準(zhǔn)及繳付方式等事

38、宜由中國保監(jiān)會另行公布。第八十一條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的要求，及時、準(zhǔn)確、完整地報送有關(guān)報告、報表和材料。電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。中國保監(jiān)會有權(quán)改變報表的報送時間和頻度。第八十二條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每一季度結(jié)束后的10日內(nèi)，將上一季度本轄區(qū)內(nèi)保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)情況匯總表，通過中國保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)報送中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。A類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)或省級分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織報送；B類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由保險業(yè)社團(tuán)組織統(tǒng)一督促報送；C類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將監(jiān)管報表提交至被代理的保險公司，由后者確認(rèn)后代為報送。第八十三條中國保監(jiān)會依法對保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)

39、進(jìn)行現(xiàn)場檢查。檢查人員在檢查時應(yīng)當(dāng)出示工作證件。中國保監(jiān)會認(rèn)為必要時，有權(quán)在不事先通知的情況下直接進(jìn)行現(xiàn)場檢查，被檢查單位應(yīng)當(dāng)予以配合。第八十四條中國保監(jiān)會對保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查包括下列內(nèi)容：（一）許可證審批手續(xù)、保險兼業(yè)代理資格變更事項的審批手續(xù)是否齊全；（二）保證金是否足額繳存、是否違規(guī)動用；（三）監(jiān)管費(fèi)繳納情況；（四）保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的經(jīng)營狀況；（五）保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的會計核算和財務(wù)管理狀況；（六）保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)臺帳是否完整、真實；（七）向中國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整、真實；（八）保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度是否完善；（九）保險代理業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)情況是否符合本規(guī)定要

40、求；（十）是否全面履行對保險代理業(yè)務(wù)人員的管理職責(zé)；（十一）計算機(jī)軟、硬件配置狀況是否達(dá)到本規(guī)定要求；（十二）中國保監(jiān)會依法需要檢查的其他事項。第八十五條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)存在以下情形之一的，中國保監(jiān)會有權(quán)責(zé)令其停止部分或者全部保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)：（一）涉嫌嚴(yán)重違反保險法律、行政法規(guī)及本規(guī)定；（二）主營業(yè)務(wù)或者保險代理業(yè)務(wù)存在重大風(fēng)險；（三）主營業(yè)務(wù)或者保險代理業(yè)務(wù)不能正常開展。第八十六條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國保監(jiān)會的現(xiàn)場檢查,不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會依法進(jìn)行監(jiān)督檢查：（一）按規(guī)定提供有關(guān)文件和資料，不得轉(zhuǎn)移、藏匿有關(guān)文件和資料；（二）相關(guān)管理人員、財務(wù)人員及保險代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)

41、到場說明情況，回答監(jiān)管提問，接受監(jiān)管談話，不得故意躲避、拖延或阻撓檢查。第八十七條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)將其列為重點(diǎn)檢查對象：（一）被投訴、舉報次數(shù)較多；（二）涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為，或者受到中國保監(jiān)會行政處罰；（三）不按照本規(guī)定的要求提交報告、報表，或者提供虛假的報告、報表、文件和資料；（四）保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常情況；（五）未按本規(guī)定的要求使用統(tǒng)一發(fā)票；（六）不按照委托代理合同的規(guī)定向保險公司及時、足額交付保險費(fèi)的；（七）中國保監(jiān)會認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)管的其他情形。第八十八條中國保監(jiān)會的檢查人員在現(xiàn)場檢查過程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會現(xiàn)場檢查的有

42、關(guān)規(guī)定，不得泄漏在現(xiàn)場檢查中獲悉的保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。第八十九條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)認(rèn)為中國保監(jiān)會的檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴。保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。第九十條中國保監(jiān)會有權(quán)要求保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)委托具有適當(dāng)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行專項審計或稽核，有關(guān)費(fèi)用由保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)承擔(dān)。中國保監(jiān)會也可以委托具有適當(dāng)資格的會計師事務(wù)所對保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項審計或稽核，有關(guān)費(fèi)用由中國保監(jiān)會承擔(dān)，委托應(yīng)當(dāng)采用書面形式。中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)將委托事項告知被審計或稽核的保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。第六章法律責(zé)任第九十一條保險

43、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的管理人員及其保險代理業(yè)務(wù)人員，被發(fā)現(xiàn)在該機(jī)構(gòu)工作期間違反有關(guān)保險監(jiān)督管理規(guī)定的，無論是否在職，都應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。第九十二條未取得許可證，非法從事保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚未構(gòu)成犯罪的，由中國保監(jiān)會沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處10萬元以上50萬元以下罰款。第九十三條隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請保險兼業(yè)代理資格的，中國保監(jiān)會依法不予受理或者不予批準(zhǔn)，并對該申請機(jī)構(gòu)給予警告，該機(jī)構(gòu)在1年內(nèi)不得再次申請保險兼業(yè)代理資格。第九十四條通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段申請并獲得保險兼

44、業(yè)代理資格的，中國保監(jiān)會依法予以撤銷，并對該申請機(jī)構(gòu)給予警告，處3萬元以下罰款；該機(jī)構(gòu)在3年內(nèi)不得再次申請保險兼業(yè)代理資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；因客觀情況，許可決定撤銷已無實際意義或者不能執(zhí)行的，對該機(jī)構(gòu)處3萬元罰款。第九十五條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準(zhǔn)所申請事項，并對保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)給予警告，該機(jī)構(gòu)在1年內(nèi)不得再次提出同一申請。第九十六條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得中國保監(jiān)會行政許可的，中國保監(jiān)會依法撤銷許可決定，對保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)給予警告，處3萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；因客觀情況，許

45、可決定撤銷已無實際意義或者不能執(zhí)行的，對該機(jī)構(gòu)處3萬元罰款。第九十七條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準(zhǔn)動用保證金，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處1萬元以上3萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)范圍或者責(zé)令停止接受新的保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，處1萬元以下罰款。第九十八條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，有違法所得的，處3萬元以下違法所得3倍罰款。沒有違法所得的，處1萬元以下罰款。對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處5000元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（一）偽造、變造、出

46、租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證；（二）使用過期或者失效許可證。第九十九條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第五十七、五十九條，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處5000元以下罰款。第一百條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告，并處3萬元以下罰款：（一）代理關(guān)系的數(shù)量超過規(guī)定數(shù)量。（二）違反中國保監(jiān)會規(guī)定，代理共保、大型商業(yè)保險或者統(tǒng)括保單業(yè)務(wù)。第一百零一條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，處1萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處5

47、000元以下罰款：（一）未按照規(guī)定設(shè)立專門賬簿或者業(yè)務(wù)檔案；（二）存在代收保險費(fèi)的情況，但未開設(shè)代收保險費(fèi)的專用銀行賬戶或者專用賬戶使用不當(dāng)；（三）從代收保險費(fèi)中直接扣除代理手續(xù)費(fèi)的；（四）接受投保人、被保險人或者受益人的委托代領(lǐng)保險金或者保險賠款；（五）代當(dāng)事人簽訂保險合同。第一百零二條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報送有關(guān)報告、報表、文件或者資料，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，逾期不改正的，給予警告，處3萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處5000元以下罰款。第一百零三條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在終止代理關(guān)系后，未按本規(guī)定將尚未交付的代收保險費(fèi)以及被代理保險公司提供或者委托

48、制作的各種單證、材料及交付被代理保險公司的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款。第一百零四條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險代理業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第七十二條所列情形之一，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚未構(gòu)成犯罪的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷許可證；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處3萬元以下罰款。第一百零五條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險代理業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第七十三條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。第一百零六條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第七十四條的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，有違法所得的，沒收違法所得，處3萬元以下違法所得3倍罰款;沒有違法所得的，處1萬元以下罰款。第一百零七條保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)收取保險代理手續(xù)費(fèi)而不開具統(tǒng)一發(fā)票，或者開具與實際情況不符的統(tǒng)一發(fā)票、收據(jù)、保險單證等重要業(yè)務(wù)憑證的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款。第一百零八條保險兼業(yè)