在線課個人理財(cái)規(guī)劃期末考試分答案

1、個人理財(cái)規(guī)劃期末考試（20 ）成績：？99.0分一.單選題（題數(shù):50 f ±t?50.0?分）1有時候，政府出于各種目的，會保護(hù)自己的貨幣使其不升值，這樣有利于（）O10?分 A、出口 B、保持貨幣購買力經(jīng)濟(jì)一體化 D、提高本國經(jīng)濟(jì)實(shí)力我的答案：A2企業(yè)與個人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯 后，除保留部分夕卜，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集 成為我國的外匯儲備。這被稱為什么？（）10?分 A、外:匚對;中銀行結(jié)售匯制度 C、轉(zhuǎn)i匚制度 D、匯率制度我的答案：B3美國"花錢越多繳稅越少"體現(xiàn)是

2、（）。1.0?分 A、收入延期 B、投資與資本利得 C、分解轉(zhuǎn)移 D、杠桿投資我的答案：B4以下哪項(xiàng)不屬于個人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)牟煌?？（）丄0?分服務(wù)對象B、經(jīng)濟(jì)活動特點(diǎn)理財(cái)能力D、理財(cái)資本我的答案：D5擇業(yè)需要考慮的因素一般不包括()O10?分A、收入和福利待遇MOOMB« O*B、工作滿意度和工作環(huán)境公司規(guī)模D、未來職業(yè)的發(fā)辰我的答案：C6以下哪項(xiàng)不屬于容易操作的模式?()10?分 A、房產(chǎn)置換大房換小房 B、房產(chǎn)反置1奐小房換大房 C、出售住房+養(yǎng)老壽險(xiǎn) D、住房捐昭+政府養(yǎng)老我的答案：D7不同板塊股票的市盈率是不一樣的。一般而言，市場情況趣好，市盈率會怎么樣()。1.0?分 A

3、、越高 B、越低 C、旳高旳低Dx不好判斷 W MO MS W 我的答案：A8目前，中國的外匯儲備是（）億。1.O?分A、2000.0B、9000.0C、15000.0D、20000多 «MS «<我的答案：D9稅收規(guī)劃的內(nèi)容不包括（）。1.0?分A、退休需求分析B、退休計(jì)劃的類型c、退休計(jì)劃中的投資 D、退休后捐贈我的答案：D10以下哪項(xiàng)不屬于外匯理財(cái)一般的三種主要方式()O10?分 A、存款 B、自己炒賣外了匚 C、購買外匯理財(cái)產(chǎn)品 D、保險(xiǎn)我的答案：D11國家住建部統(tǒng)計(jì)目前中國城市家庭擁有自己住房的比例為()。10?分.75 c、36 D、我的答案：c12香港于

4、2000年9月舉辦了 CFP注冊考試，共多少人成為香港首批理財(cái)規(guī)劃師？（）I.。?分 A、66.0 B、74.0 C、88.0 D、92.0我的答案：c13以下哪一項(xiàng)不屬于張老師總結(jié)的千萬富豪們致富的原因？（）丄0?分A、心態(tài)決定習(xí)慣B、習(xí)慣決走性格C、態(tài)度決定一切D、性恪決走一生我的答案：C14讓錢生錢最快的方式是()O10?分A、股權(quán)投資銀行存款C、投資房產(chǎn)D、工資墳長我的答案：C15政府是何時提出"價格闖關(guān)"，結(jié)束"價格雙軌制"（）。!（）?分 A、1965 年 B、1978 年 C、1982 年 D、1988 年我的答案：D16和存折類似f需先存

5、錢后消費(fèi)，且利息一般按活期利率計(jì)算的是什么卡（）。1.0?分 A、卻己卡 B、借記卡 C、準(zhǔn)貸記卡Dx信用卡MMeMt Me Mg MB Mt MO MO MO MO MOMOMO MOMS Me MOMS MeMS 04MB MB Mi Me MB我的答案：B17參照美國標(biāo)準(zhǔn)普洱和穆迪兩家權(quán)威評級機(jī)構(gòu)的做法，將債券信用劃分為幾個等級中，其中BB表示（）。10?分 A、中下級MO M* «ag «* MB «mo « « MS «« MM «O W « OHM W MS W« * «&

6、#171; ««« MS «««* W«aM9 «bbS MO ms MO « MO«* B、中上級 C、上級 D、下級我的答案：A18以下哪項(xiàng)是一種高級的理財(cái)模式?（）1»0?分 A、牛涯規(guī)劃以房養(yǎng)老 c、稅收籌劃 D、買車我的答案：B19以下明顧不是理財(cái)目標(biāo)？（）10?分 A、賺錢贏利 B、獲得他人認(rèn)可防避風(fēng)險(xiǎn) D、個人事業(yè)有成我的答案：B20測試投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，主要是在于什么？（）1.0?分測試基礎(chǔ)資產(chǎn)有多少 B、測試投資人數(shù)有多少 C、測試投資時間有多長 D、測試投資地點(diǎn)

7、在何處我的答案：A21自動轉(zhuǎn)存體現(xiàn)的儲蓄的什么優(yōu)點(diǎn)?（）10?分 A、實(shí)惠性 B、穩(wěn)走性 C、方便性 D、靈活性我的答案：C22以下說法不正確的是（）。1»0?分A、目前，銀行發(fā)放的中長朋貸款，實(shí)行的是逐年甚至逐月調(diào)整利率的計(jì)息方式，萬一旬款利率調(diào)整，貸款買房的人就要從下一年度開始按照新的貸款利率還貸B、近年來一般每年基準(zhǔn)利率多采取的是上調(diào)27個基點(diǎn)，盡管只泉一次次小幅調(diào)整，但積少成多，總休利息漲了不少C、固走利率一般情況下都會彳氐于現(xiàn)行利率,這冥中低出來的部分就作為貸款音規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)（未來利率上調(diào)）的代價D、如杲市場處于非加息局期甚至是處于降息周期，那么鎖定住房貸款利率對銀行有利我

8、的答案：C23買股票有兩種賺錢方法，其中側(cè)重于資產(chǎn)本身的價值的是（）°丄0?分A、投資B、投機(jī)C、炒股D、偶然獲得我的答案：A24老人將自有住宅出售給全融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或特設(shè)機(jī)構(gòu)，使用權(quán)繼續(xù)保留居住到（）為止。1.0? A、死亡 B、子女成年 C、子女婚嫁 D、io年我的答案：A25以下關(guān)于第三方理財(cái)?shù)恼f法不正確的是（）。1.0?分 A、提供銀行服務(wù) B、提供專業(yè)理財(cái)建議咨詢提供保險(xiǎn)及稅收計(jì)劃服務(wù)Dx不收取費(fèi)用 veobb aitmb mo mo OB* mo mo mo mo owemo 我的答案：D26下列說法錯誤的是（）。10?分A、自身的教育投資一般時間短B、子女的教育投資比較漫長

9、，從胎敎就開始了.C、子女的教育投資效杲冊艮好。D、子女的敎育投資花費(fèi)很大. M*« «« 我的答案：C27中國的股民數(shù)量達(dá)到（）。1.0?分A、3000 萬B、5000 萬8000 萬 D、超過i億我的答案：D28理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)遵循保密的原則，如遇客戶有非法收入時應(yīng)該()O10?分 A、無霍理會 B、履行一個公民應(yīng)盡的貴任，向國家舉報(bào)嚴(yán)恪遵循保密原則,不露聲色繼續(xù)按理財(cái)服務(wù)合同 D、不聲張我的答案：B29關(guān)于基全公司說法不正確的是()。10?分 A、專家理財(cái)只是證券理財(cái)買房買車也是基金公司的業(yè)務(wù)D、*» W WWWWWW W W OM SHHi * WO

10、MBW0B* <收益較好我的答案：C30"在琳瑯滿目的金融超市中尋找最適合客戶需要的金融產(chǎn)品"是誰的職責(zé)？（）1.0?分A、金融市場導(dǎo)購B、家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生家庭財(cái)務(wù)顧問D、家計(jì)理財(cái)博士我的答案：A31錦威金融策劃公安機(jī)關(guān)硏討班開設(shè)課程屮提到”理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具備的素質(zhì)不包括（）丄0?分A.嘗試B、謙虛，虛心譴教C、創(chuàng)新D、善良我的答案：D32在國外，理財(cái)更注重于()O10?分A、拼命賺錢MO«O*W B、閑暇消費(fèi)享受享受理財(cái)過程D、豐富生活我的答案：B33以下哪項(xiàng)是典型的策三方理財(cái)機(jī)構(gòu)?（）!（）?分A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)B、個人家庭C、理財(cái)事務(wù)所D、基金管理公司我的答案

11、：C34關(guān)于個人生涯規(guī)劃的要點(diǎn),不正確的是（）。1.0?分A、正確評價自己的性格、能力、爰好、人生觀，確立人生目標(biāo)B、對社會經(jīng)濟(jì)大環(huán)境作出明細(xì)的考蔡，考慮如何使自己的知識技能適應(yīng)吐會，把握社會前進(jìn)的脈搏C、收集有關(guān)工作機(jī)會，招聘條件等方面的佶息幵進(jìn)行整理分析，選揮最適合自己的職業(yè)佶息Dx勿拘泥于按照計(jì)劃行亭我的答案：D35傳統(tǒng)社會長期流傳，目前仍需要大力發(fā)揚(yáng)的是哪種養(yǎng)老方式？10?分A、養(yǎng)丿血老B、儲番保險(xiǎn)養(yǎng)老C、老D、售房養(yǎng)老我的答案：A36關(guān)于"資產(chǎn)租換”，表述不正確的是（）。1.0?分A、租出現(xiàn)居住大房租進(jìn)小房，用房租差價養(yǎng)老B、免除現(xiàn)在出售腭屋r日后房價上漲IS受損失c.可減

12、輕大城市已老化的人口年齡結(jié)構(gòu)MH*«Mi* «* MO «i* «* ««* M* « «*D、日后可對住房做再處理我的答案：C37實(shí)際利率與名義利率的關(guān)系是（）。10?分A、實(shí)際利率等于名義利率加通貨膨脹率B、實(shí)際利率等于名義利率C、實(shí)際利率等于名義利率乘通貨膨脹率D、實(shí)際利率等于名義利率減通貨膨脹率我的答案：D38解決人口老年化后養(yǎng)老問題的有效途徑不包括（）。？10?分A、將住宅作為養(yǎng)老的重要資源梅優(yōu)美的環(huán)境作為養(yǎng)老的重要資源 C、推出一種新型貸款，整貸整還 D、以子女資產(chǎn)做抵押我的答案：D39全過程理財(cái)規(guī)劃的

13、中義角度是（）。1.0?分 A、通過財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)管理，來實(shí)現(xiàn)個人生活目標(biāo)的過程，是一個為實(shí)現(xiàn)整休理財(cái)目標(biāo)設(shè)計(jì)的統(tǒng)一的、互相悔調(diào)的計(jì)劃 B、對客戶制定理財(cái)目標(biāo)，了解風(fēng)險(xiǎn)備好，進(jìn)行資產(chǎn)分配，選擇投資品種幵不斷進(jìn)行績效管理，實(shí)現(xiàn)個人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大 c、資金籌措、資源合理配畫 D、推諂理財(cái)產(chǎn)品，拿取提成我的答案：B40金融理財(cái)中的與住房與養(yǎng)老相關(guān)的是（）°丄0?分按揭貸款«« MS Meove oaeoBO OMt MOMO Me MO «« OHf MO MO MMMO B、住房儲番 C、反向抵押貸款、房產(chǎn)養(yǎng)老壽險(xiǎn)。 D、養(yǎng)老儲番我的答案：C4

14、1以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)產(chǎn)性收入中的不動產(chǎn)？（）10?分 A、有價證券MS MB MBMB« W W« W « «*MS MB B、房屋車輛 D、收藏品我的答案：A42下列說法錯誤的是（）。10?分A、提前做好退伏計(jì)劃可以使自己的退休生活更有保障B、提前做好退伏計(jì)劃可以減輕子女的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)C、退休規(guī)劃主要考慮退休后的消費(fèi)和其他需求D、退休后生活質(zhì)星會大幅度下降我的答案：D43以下哪項(xiàng)是權(quán)益證券工具?（）1.0?分A、期權(quán)B、貨幣C、債券D.股票MeMB MB MS MeOB Mt MS MSM MO MO MO Me MtMe MO Me a* MgMM owe

15、 MO O我的答案：D44常見的銀行卡扌o罪手法不包括（）。1.0?分A、短倍詐騾B、網(wǎng)絡(luò)釣魚用假卡大宗購物行騙D、信用卡透支 « ««« « « < W« M* « «O « 我的答案：D45貨幣金融管理的最高機(jī)構(gòu)是（）。00?分A、中央B、郵儲cx央行OB* a* « * « ««* « « ««*MOmo D、發(fā)改委我的答案：D46以下屬于無形資源的是（）10?分 A、貨幣 B、設(shè)備 C、知識«

16、W« « MB W « MBS « D、房產(chǎn)我的答案：C47關(guān)于理財(cái)說法錯誤的是（）O10?分 A、理財(cái)規(guī)劃師針對客戶的綜合需要進(jìn)行有針對性的金融服務(wù)組合創(chuàng)新.理財(cái)規(guī)劃一般向客戶提供某種單一的全融產(chǎn)品。 C、國際財(cái)務(wù)規(guī)劃協(xié)會提出“關(guān)注容戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，比關(guān)注單一產(chǎn)品推銷更為重要" D、個人理財(cái)范圍：從個人家庭從出生到死亡的氏期過程中的有關(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、財(cái)務(wù)資源配賣的一切事項(xiàng).我的答案：B48股市的主要功能是（）。1.0?分 A、融通市場 B、籌集資金 C、履行社會責(zé)任 D、«ibw eoeo eoeveo ewmb ev weoeo

17、eo提高股價我的答案：B49以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)工具？（）丄0?分基本稅務(wù) M*MBMg MO MBMBMO MO MOMBMO MO MO MO « MO«« M« «« M9MO MO B、債權(quán)投資 C、股翼投資 D、儺性金融產(chǎn)品我的答案：A50目前國際上主要的三種匯率制度不包括()O10?分 A、名義匯率««« «« «« MIO « «« « MS B、回走匯率浮動匯率 D、管理的浮動;匚率休系 h««

18、; mb mo«mo ««« mo « « ««««« « « mo « ««« «ie mo我的答案：A 二 判斷題（題數(shù)：50 .共?50.0?分）1個人生涯規(guī)劃要求確定自己的優(yōu)勢特色資源何在。（）1.0?我的答案：？"2個人理財(cái)目標(biāo)只取決于生存環(huán)境。（）10?分我的答案：？ X3作為投資者,買賣股票一般有兩個目的：一是希望股票有利潤,能分紅；二是希望股票價格上漲獲得買賣的差價。（）10?分我的答案：？

19、“4銀行存款可能越存越少。（）10?分我的答案：？“5房地產(chǎn)投資是一種長期的高級投資計(jì)劃。（）1.0?分我的答案：？“6“將優(yōu)美環(huán)境作為養(yǎng)老的重要資源，打一個空間差，此地的錢財(cái)?shù)奖说厥褂?quot;可以解決"以房養(yǎng)老"所有問題。()1.0?分我的答案：？ X7公債發(fā)行可能使部門現(xiàn)實(shí)流通貨幣變?yōu)?quot;潛在貨幣"。()1.0?分我的答案：？ X8銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)有助于從個人家庭全融組成的有效配置、合理運(yùn)用的角度，評析完善 金融政策。()10?分我的答案：？“9如果要去投資某一家公司的股票,必然就得去分析整個行業(yè)產(chǎn)品公司，它的生命周期到底如何。()1>0

20、?分我的答案：z10養(yǎng)老中容易操作的模式有房產(chǎn)置換、房產(chǎn)反置換、出售住房+養(yǎng)老壽險(xiǎn)、住房出租+自住養(yǎng)老院。()!>()?分我的答案：？“11近幾年，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)排名已在前三名。（）l.O?分我的答案：？"12不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。（）1.O?分我的答案：？ X13隨著某種貨幣市場行情的變化，采取靈活應(yīng)對的策略，即能避免所有的心理誤區(qū)。（）10?分我的答案：？x14理財(cái)規(guī)劃師的"管家"式服務(wù)包括了滲透理財(cái)理念。（）10?分我的答案：z15理財(cái)規(guī)劃師需要提供個人資產(chǎn)負(fù)債表與個人損益表模板，并幫助客戶學(xué)會如何自己做好資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（收入與支出日記

21、賬）。（）!（）?分我的答案：？“16理財(cái)服務(wù)要"授之以漁"而非"授之以魚"（）10?分我的答案：？ X17期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方按約定的價格，在約定的某時間內(nèi)或某一天，就是否購買或出售某種債券而預(yù)先達(dá)成契約的一種交易。（）1>0?分我的答案：w18教育投資無需視客戶的教育需求和子女基本情況進(jìn)行分析，確定客戶當(dāng)前和未來的教育目標(biāo)與投資需求、資金供應(yīng)。（）10?分我的答案：？x19我國養(yǎng)老保障體系初始建立，晉及面過窄。（）10?分我的答案：z20學(xué)習(xí)理財(cái)后的就業(yè)趨向包括全融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、辦理財(cái)事務(wù)所、新聞媒體等。（）1&

22、gt;0?分我的答案：Z投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)肯定是成正比的。（）1.0?21我的答案：？ X22個人生涯規(guī)劃要確定自己的工作目標(biāo)并為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)制定工作計(jì)劃，按照計(jì)劃行事。（）1.0?我的答案：？723正確傳導(dǎo)中央銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時召開經(jīng)濟(jì)全融形勢分析會，召集各家商業(yè)銀行開會，及時傳達(dá)中央銀行信貸政策意圖。（）10?分我的答案：？ X24理財(cái)規(guī)劃師通常不需要提供售后的咨詢、資料提供、疑難解析等。（）10?分我的答案：？x25大學(xué)教師不需要繳納失業(yè)保險(xiǎn)全。（）10?分我的答案：？ X26財(cái)產(chǎn)性收入是指家庭擁有動產(chǎn)（如銀行存款、有價證券等）和不動產(chǎn)（如房屋、車輛、土地、收藏品等）所

23、獲得收入，如股息紅利租金等。（）1.0?我的答案：？“27理財(cái)師要滿足客戶理財(cái)?shù)男枰蛻粜枰?quot;理財(cái)規(guī)劃的過程”，而非單一金融產(chǎn)品。()!()?分我的答案：？“28理財(cái)規(guī)劃師對理財(cái)案例及客戶提出的要求，首先應(yīng)當(dāng)用自己的思維給予相當(dāng)?shù)脑u判、審視。()1>0?分我的答案：？"2980年代留學(xué)的基本都是精英。()10?分我的答案：？“30理財(cái)內(nèi)容貫穿丁個人家庭整個生命周期"從山生到死亡"的全過程，全方位的理財(cái)規(guī)劃務(wù)事 項(xiàng)。()10?分我的答案：z31匯率上升必然導(dǎo)致貿(mào)易順差降低。()1.0?我的答案：？ X32我的答案：？ X杭州理財(cái)中心城市的打造是典型的單位理財(cái)。（）l.O?分我的答案：？ X33買房與租房中間的選擇多種多樣，但總的來