美國金融業(yè)監(jiān)管制度改革ppt-美國金融業(yè)監(jiān)管制度改革：金

1、CompanyLOGO美國金融業(yè)監(jiān)管制度改革：金融業(yè)的分與合美國金融業(yè)監(jiān)管制度改革：金融業(yè)的分與合盧晶亮盧晶亮 體育產(chǎn)業(yè)管理體育產(chǎn)業(yè)管理 20072106052007210605目錄目錄結(jié)束語結(jié)束語1999年金融服務法的監(jiān)管體系美國金融業(yè)的變遷(以投資銀行為主)1929年大危機后美國的金融立法引言引言引言引言 次貸危機不僅讓美國經(jīng)濟遭受沉重打擊，更把美國的金融監(jiān)管體系推上了風口浪尖。誠然，次貸危機的爆發(fā)不光是金融監(jiān)管不利造成的，但要深刻了解金融危機的發(fā)生，就不能不提到美國的金融監(jiān)管體系，而美國金融監(jiān)管體系的變革過程就是美國金融機構(gòu)競爭與整合、金融服務手段創(chuàng)新、金融服務理念革命的過程。次貸危機留

2、給中國的啟示之一，就是金融監(jiān)管要與時俱進，適應市場發(fā)展的需要。 格拉斯斯蒂格爾法（1933）證券法（1933） 證券交易法（1934） 投資公司法投資顧問法（1940） 形成分業(yè)監(jiān)管的體系，是世界金融分業(yè)制度的鼻祖。 1929年大危機后美國的金融立法立法的動因一系列立法監(jiān)管體系形成1929年的美國出現(xiàn)金融危機，當時的立法目的在于防止危機的再度出現(xiàn)。美國金融業(yè)的變遷美國金融業(yè)的變遷( (以投資銀行為主以投資銀行為主) )20世紀八十年代20世紀七十年代20世紀六十年代19世紀末到20世紀三十年代美國投資銀行的創(chuàng)立和穩(wěn)固時期以美林為代表的新興投資銀行的崛起美國證券市場的自由化改革 金融創(chuàng)新推動銀證

3、融合 金融機構(gòu)大整合 20世紀九十年代至今19991999年金融服務法年金融服務法的出臺的出臺金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的大趨勢以分業(yè)監(jiān)管為基礎的監(jiān)管體系根基動搖金融企業(yè)的綜合化、巨型化、全球化新舊監(jiān)管體系的比較舊體系縱向個別立法 按“金融機構(gòu)的分類”進行監(jiān)管以“列舉”方式來定義有價證券 監(jiān)管體系監(jiān)管體系新體系橫向綜合立法 按“金融服務功能的分類”進行管理以“靈活判斷”方式來定義有價證券 美國舊金融監(jiān)管體系 銀行法銀行證券法投資顧問法投資公司法 SEC規(guī)章制度 交易所規(guī)則 NASD規(guī)則證券投資信托商交法商品州保險法保險美國新金融監(jiān)管體系（以1999金融服務法為基礎）1999金融服務法金融服務法監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)邦貨幣監(jiān)督局OCC規(guī)則銀行 SEC規(guī)章制度 交易所規(guī)則 NASD規(guī)則證券投資信托商品交易規(guī)則商品州保險法保險結(jié)束語結(jié)束語 次貸危機讓美國認識到了當前金融監(jiān)管體系的不足之處，財政部長保爾森已經(jīng)提出了金融監(jiān)管體系改革的方案，但真正的變革又是一個漫長的過程。一國金融監(jiān)管體系是否有效的標準就是該體系能不能隨著本國金融市場的發(fā)展而不斷改進，實現(xiàn)動態(tài)均衡。同時，金融創(chuàng)新是一把“雙刃劍”，在推進金融創(chuàng)新的過程中，要同時兼