銀行票據(jù)大全

1、銀行票面介紹支付結(jié)算概述支付結(jié)算概述序號(hào)大類(lèi)結(jié)算名稱(chēng)明細(xì)分類(lèi)使用區(qū)域使用身份備注同城異地單位個(gè)人1現(xiàn)金現(xiàn)金是是是是2票據(jù)結(jié)算支票現(xiàn)金支票是是3轉(zhuǎn)賬支票是是4本票銀行本票（現(xiàn)金/轉(zhuǎn)賬）是是是現(xiàn)金銀行本票限于雙方都是個(gè)人5匯票銀行匯票（現(xiàn)金/轉(zhuǎn)賬）是是是現(xiàn)金銀行匯票限于雙方都是個(gè)人6商業(yè)承兌匯票是是是7銀行承兌匯票是是是8非票據(jù)結(jié)算信用卡是是是是9匯兌信匯是是是10電匯是是是是11委托收款是是是12托收承付是是13網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)銀是是是是14支票正面支票背面進(jìn)賬單貸記支票借記支票銀行本票本票流程銀行匯票銀行匯票申請(qǐng)書(shū)銀行匯票流程商業(yè)匯票商業(yè)匯票流程電匯電匯流程圖委托收款委托收款流程托收承付流程現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)-假

2、幣防范v 1. 高仿真假幣高仿真假幣v 2. 正面真幣，反面假幣正面真幣，反面假幣v 3. 拼接假幣（真拼接假幣（真2/3，假，假1/3）v 4. 換零錢(qián)掉包計(jì)換零錢(qián)掉包計(jì)v 5. 雙簧計(jì)（街頭騙術(shù)）雙簧計(jì)（街頭騙術(shù)）v 6. 外幣兌換（外幣不等價(jià)或者停用）外幣兌換（外幣不等價(jià)或者停用）現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)兌換找零攜帶v1. 火車(chē)站100元兌換成30元v2. 吸引注意力，找零錯(cuò)誤（多找20元）v3. 取款，少1200元v4. 公安部督辦的南京現(xiàn)金搶劫案v5. 新政司機(jī)和兩女出納取款，司機(jī)攜款v6. 女出納騎自行車(chē)取款被盯v7. 中石化、中石油等下班押運(yùn)支票風(fēng)險(xiǎn)v1. 濫用空頭支票v2. 書(shū)寫(xiě)不規(guī)范，造成退票v3. 巧用提示付款期限，造成退票v4. 未填制完整的現(xiàn)金支票以及填制完整的轉(zhuǎn)賬支票丟失，無(wú)法掛失匯兌等非票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)v1. 利用退匯詐騙（實(shí)例貨款付，對(duì)方跑）v2. 利用短信詐騙，匯錯(cuò)賬戶（請(qǐng)匯到另外一個(gè)卡上，詐騙100萬(wàn)）v3.跨國(guó)電信詐騙：財(cái)務(wù)經(jīng)理被騙1200多萬(wàn)（涉嫌洗錢(qián)，轉(zhuǎn)移到監(jiān)控賬戶）v4. 利用網(wǎng)絡(luò)手段，釣魚(yú)軟件，套取賬號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼承兌/銀行本票/銀行匯票風(fēng)險(xiǎn)v1. 商業(yè)承兌匯票到期無(wú)法兌現(xiàn)v2. 背書(shū)過(guò)程中的不規(guī)范或者中間存在非票據(jù)權(quán)利的簽章/假章v3. 書(shū)寫(xiě)、