券商投顧方案比較

1、各券商投顧方案比較一、投顧團(tuán)隊(duì)建設(shè)的目的專業(yè)人才培養(yǎng)選拔保有存量客戶吸引增量客戶促進(jìn)理財(cái)產(chǎn)品銷售創(chuàng)造增量服務(wù)價(jià)值券商有一定分歧共同愿望共同愿望共同愿望共同愿望二、投資顧問定位投顧定位偏投資參謀型偏投資代理型偏理財(cái)產(chǎn)品銷售型綜合理財(cái)規(guī)劃型代表券商中金、國泰君安、招商證券等大券商國信證券為代表，還有些小券商中信證券等理財(cái)產(chǎn)品豐富的金融集團(tuán)三方理財(cái)走在前面，但還是偏重產(chǎn)品銷售依托平臺(tái)強(qiáng)大的投研中心和智能系統(tǒng)投顧個(gè)人的投資能力混業(yè)經(jīng)營的金融集團(tuán)復(fù)合型人才以及成熟的投資者三、組織架構(gòu)組織架構(gòu)代表券商功能定位總部分部（分公司、營業(yè)部）制宏源證券1、總部投顧：對(duì)營業(yè)部投顧的產(chǎn)品及專業(yè)支持2、分部投顧：客戶分

2、析、客戶維護(hù)、產(chǎn)品配送、服務(wù)留痕、產(chǎn)品配送、組合推薦、團(tuán)隊(duì)建設(shè)華泰證券1、總部投顧中心負(fù)責(zé)營業(yè)部投顧人、事管理2、分部投顧負(fù)責(zé)直接面對(duì)客戶服務(wù)招商證券1、總部私人客戶部：作為研發(fā)中心和分部投顧間的橋梁，把研發(fā)中心的標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品加工成個(gè)性化需求報(bào)告配送給分部投顧2、分部投顧：面對(duì)客戶做好提供投資建議和做好理財(cái)規(guī)劃東方證券1、分部投顧團(tuán)隊(duì)向普通客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)2、總部投資顧問團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)專門服務(wù)機(jī)構(gòu)客戶及高端個(gè)人客戶等專業(yè)客戶分部（分公司、營業(yè)部）制浙商證券1、營業(yè)部投顧團(tuán)隊(duì)向普通客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)2、投資顧問的日常管理由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的財(cái)富慧金服務(wù)中心負(fù)責(zé)管理銀河證券1、分部投顧一部服務(wù)咨

3、詢依托類客戶、資產(chǎn)管理類客戶，提供資訊產(chǎn)品、資管產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品、投顧專戶2、分部投顧二部服務(wù)自主決策類客戶，服務(wù)基金客戶、私募客戶、公司客戶、交易客戶、高端客戶3、分部投顧一部和投顧二部由分部理財(cái)服務(wù)部管理4、各分部理財(cái)服務(wù)部由經(jīng)紀(jì)管理總部統(tǒng)一管理國信證券投資顧問，是指在公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各分支機(jī)構(gòu)中為客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資咨詢和綜合理財(cái)服務(wù)的專業(yè)人員。投資顧問按工作職責(zé)的不同分為理財(cái)顧問、金色陽光顧問和理財(cái)助理三類崗位，統(tǒng)稱為投資顧問四、客戶分類券商客戶分類依據(jù)客戶分類結(jié)果東方證券依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求分專業(yè)客戶和普通客戶兩類宏源證券按資產(chǎn)規(guī)模分300萬以上、100300萬、50100萬、20

4、50萬、20萬以下招商證券按資產(chǎn)規(guī)模和貢獻(xiàn)度分1、鉆石卡：年貢獻(xiàn)度5萬以上（含5萬）或托管資產(chǎn)500萬以上（含500萬）2、金卡：年貢獻(xiàn)度1萬以上（含1萬）或托管資產(chǎn)40萬以上（含40萬）3、銀卡：其他普通客戶銀河證券依據(jù)客戶投資決策能力分分為咨詢依托類、資產(chǎn)管理類和自主決策類三大類型五、服務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)內(nèi)容券商通道產(chǎn)品資訊產(chǎn)品和理財(cái)產(chǎn)品投顧服務(wù)國信證券金通道（同屬金色陽光品牌）金錦囊、金智慧、金寶典（同屬金色陽光品牌）理財(cái)顧問、金色陽光顧問和理財(cái)助理宏源證券金色通道金宏源財(cái)富中心銀卡服務(wù)、金卡服務(wù)、鉆石卡服務(wù)助理投資顧問、投資顧問1級(jí)、2級(jí)、3級(jí)、高級(jí)投資顧問、資深投資顧問、首席投資顧問招商證

5、券“E號(hào)通”全國統(tǒng)一快速電話交易、機(jī)構(gòu)專用智能下單系統(tǒng)1）招商?？ǎ恒y卡、金卡、鉆石卡2）招商牛網(wǎng)分別對(duì)應(yīng)各級(jí)別的相應(yīng)資訊服務(wù)3）“E號(hào)通”短信和郵件定制服務(wù)總部私人客戶部和營業(yè)部理財(cái)客戶部銀河證券不詳資訊產(chǎn)品線、資管產(chǎn)品線、理財(cái)產(chǎn)品線、投顧專戶線、基金客戶線、私募客戶線、公司客戶線、交易客戶線、高端客戶線投顧一部、投顧二部資管部經(jīng)紀(jì)管理總部基金研究中心機(jī)構(gòu)銷售部國泰君安優(yōu)+投資平臺(tái)（深度資訊版）優(yōu)+投資平臺(tái)（靈動(dòng)交易版）易陽指手機(jī)證券1、君弘財(cái)富俱樂部： 優(yōu)+策略研報(bào)優(yōu)+短信錦囊優(yōu)+手機(jī)報(bào)（點(diǎn)金投資）優(yōu)+理財(cái)空間優(yōu)+網(wǎng)上專區(qū)優(yōu)+積分計(jì)劃優(yōu)+會(huì)員活動(dòng)投資顧問只需按照管理流程，對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)性管

6、理，根據(jù)客戶分類，向客戶推薦合適的產(chǎn)品和服務(wù)，國泰君安的系統(tǒng)很先進(jìn)。六、投顧工作平臺(tái)投顧工作平臺(tái)功能收費(fèi)港澳資訊Vip客戶端、投顧管理平臺(tái)、知識(shí)管理平臺(tái)、數(shù)據(jù)中心待考察Wind資訊Vip客戶端+資訊終端+IM+投顧服務(wù)組件待考察七、薪酬考核券商薪酬計(jì)算公式固定工資業(yè)績提成類別業(yè)績提成比例考核指標(biāo)宏源證券投資顧問收入=固定工資+（×K1）+新增客戶提成+（服務(wù)提成×K2）+年終平衡激勵(lì)獎(jiǎng)金+福利不詳1）績效獎(jiǎng)金2）新增客戶提成3）服務(wù)提成=價(jià)值產(chǎn)品提成+服務(wù)簽約提成注：服務(wù)簽約提成=（服務(wù)傭金-現(xiàn)有傭金或者標(biāo)準(zhǔn)傭金）×成交金額-征管費(fèi)及經(jīng)手費(fèi)-營業(yè)稅及附加-投資者保

7、護(hù)基金1）價(jià)值產(chǎn)品提成為10%2）服務(wù)簽約提成為30%3）新增客戶提成比例不詳1）K1是投資顧問的綜合績效考核系數(shù)（營銷業(yè)績35%+服務(wù)業(yè)績40%+日常管理25%）+加分項(xiàng)（重大貢獻(xiàn)等）+減分項(xiàng)（投訴、違規(guī)等）2）K2是投資顧問的服務(wù)業(yè)績考核系數(shù)（客戶流失率15%+客戶資產(chǎn)增長率50%+客戶退簽率15%+ 增長率20%）注1：營銷業(yè)績35%=引進(jìn)新客戶25%+理財(cái)產(chǎn)品銷售10%華泰證券投資顧問薪酬=基本工資+（服務(wù)津貼+投資顧問業(yè)務(wù)收入×30%+新增客戶凈傭金收入×30% +銷售投顧產(chǎn)品收入×10%）×考核系數(shù)一類地區(qū)5500元二類地區(qū)4500元1）存量

8、客戶服務(wù)津貼2）投顧業(yè)務(wù)收入3）增量傭金4）理財(cái)產(chǎn)品銷售1）投顧服務(wù)（包括增量傭金或定期收費(fèi)）30%2）銷售理財(cái)產(chǎn)品10%考核系數(shù)=業(yè)績考核得分×70%+日常考核得分×30% -減分項(xiàng)分?jǐn)?shù)/100注1：業(yè)績考核得分=客戶相對(duì)收益率得分×30%+每月凈增簽約有效客戶數(shù)得分×30%+每月凈增客戶托管資產(chǎn)得分×40%注2：日?？己说梅?客戶滿意度調(diào)查得分×40%+投資顧問日常任務(wù)完成率得分×40%+ 工作日志完成率得分×20%浙商證券投資顧問月收入工資月度個(gè)人服務(wù)績效+月度團(tuán)隊(duì)服務(wù)績效+投資顧問業(yè)務(wù)收入+其他創(chuàng)新業(yè)務(wù)收入

9、21002450280031503850425049001）月度個(gè)人服務(wù)績效 本人服務(wù)客戶月凈傭金收入×月度提成比例×月度考核系數(shù)2）月度團(tuán)隊(duì)服務(wù)績效=理財(cái)顧問（經(jīng)紀(jì)人）的月凈傭金收入×理財(cái)顧問（經(jīng)紀(jì)人）提成比例×投資顧問與理財(cái)顧問（經(jīng)紀(jì)人）協(xié)議分成比例3）投資顧問業(yè)務(wù)收入提成=投資顧問業(yè)務(wù)增值收入×35%×投資顧問業(yè)務(wù)考核系數(shù)1）個(gè)人月度提成比例為7%-12%2）團(tuán)隊(duì)提成比例（具體是和經(jīng)紀(jì)人的協(xié)定）3）投顧業(yè)務(wù)增值提成比例為35%1）月度考核系數(shù)（傭金變動(dòng)率×10客戶資產(chǎn)保有率×40）×K服務(wù)評(píng)價(jià)

10、15;502）投資顧問業(yè)務(wù)考核系數(shù)由所有投資顧問排名得出：10%內(nèi)1.3,10%20%為1.2，20%30%為1.1,30%以上1.0銀河證券1)投顧一部投資顧問薪酬=固定工資+（業(yè)務(wù)增量獎(jiǎng)+簽約客戶服務(wù)增值獎(jiǎng)）+（員工月度績效獎(jiǎng)+員工年度績效獎(jiǎng)+總經(jīng)理獎(jiǎng)勵(lì)基金特殊貢獻(xiàn)獎(jiǎng)）+其它2）投顧二部投資顧問薪酬=固定工資+項(xiàng)目提成+（員工月度績效獎(jiǎng)+員工年度績效獎(jiǎng)+總經(jīng)理獎(jiǎng)勵(lì)基金特殊貢獻(xiàn)獎(jiǎng)）+其它固定工資由投資顧問的職等和薪級(jí)確定，具體不詳 1、投顧一部（1）業(yè)務(wù)增量獎(jiǎng)（2）簽約客戶服務(wù)增值獎(jiǎng)2、投顧二部（1）項(xiàng)目提成（2）根據(jù)績效考核分值發(fā)放月績效獎(jiǎng)和年績效獎(jiǎng)1）投顧一部無提成，主要根據(jù)積分結(jié)果來發(fā)獎(jiǎng)金2）投顧二部的項(xiàng)目提成=關(guān)聯(lián)項(xiàng)目所產(chǎn)生的凈收