互聯(lián)網(wǎng)支付公司重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)通報(bào)管理辦法試行模版

1、xx信息技術(shù)有限公司重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)通報(bào)管理辦法（試行）一、總則（一）為提高xx信息技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“xx”）應(yīng)對(duì)和處置重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)、尤其是重大突發(fā)事件的效率，完善重大風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、預(yù)警、評(píng)估和控制機(jī)制，保障資產(chǎn)安全，維護(hù)公司信譽(yù)，根據(jù)相關(guān)政策法規(guī)和集團(tuán)有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。（二）本辦法所稱的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)指各部門及分子公司在經(jīng)營(yíng)管理過程中發(fā)生的對(duì)公司資產(chǎn)、聲譽(yù)等造成或可能造成重大損失的各類事項(xiàng)。（三）重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)通報(bào)是指出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的各部門及分子公司在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，按照規(guī)定的流程逐級(jí)上報(bào)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的過程。二、重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)通報(bào)的基本原則：（一）快速評(píng)估原則：重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生后，各部門及分子

2、公司應(yīng)快速對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，對(duì)可能造成的損失做出評(píng)估。（二）有效控制原則：重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生后，各部門及分子公司應(yīng)采取多種手段，有效控制風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)大，減少損失。（三）真實(shí)準(zhǔn)確原則：重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)通報(bào)應(yīng)客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確地反映所發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)狀況。三、重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的內(nèi)容（一）本辦法適合于xx所有部門和分子公司。（二）本辦法所指重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，包括但不限于以下類型：1 .公司人員涉嫌犯罪被拘捕或者逃匿、失蹤48小時(shí)以上的；2 .公司人員在業(yè)務(wù)處理過程中發(fā)生挪用、貪污、盜竊以及金融詐騙等行為；3 .因公司內(nèi)部原因造成客戶信息泄露的；4,未按公司相關(guān)規(guī)定、政府相關(guān)職能部門要求轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)資金；5 .偽卡

3、、盜卡行為；6 .洗錢、恐怖融資等違法行為；7 .非法經(jīng)營(yíng)、移機(jī)、擅自改裝機(jī)具、套用mcc碼等違規(guī)行為；8 .相關(guān)業(yè)務(wù)憑證遺失；9 .類金融業(yè)務(wù)無法正常運(yùn)營(yíng)，包括但不限于墊付資金無法回籠、質(zhì)押品遺失損壞、貨品價(jià)格跌幅超過預(yù)期等。10 .公司人員未嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)或其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，造成現(xiàn)金長(zhǎng)短款、遺失重要空白憑證或結(jié)算票據(jù)、遺失會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章或支付結(jié)算機(jī)具，影響正常營(yíng)業(yè)，給公司或客戶造成資金損失的；11 .通過非正常經(jīng)營(yíng)性手段套取公司利益。12 .會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)因各種原因不能正常使用或癱瘓，影響正常營(yíng)業(yè)或造成嚴(yán)重后果的13 .由于公司原因，造成交易結(jié)算資金未及時(shí)匯劃的；14 .網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)被惡意攻

4、擊，客戶數(shù)據(jù)及密碼信息遺失，造成客戶資金損失的；15 .由于公司內(nèi)部作案、業(yè)務(wù)管理漏洞、證書應(yīng)用技術(shù)存在缺陷等非客戶原因，造成客戶資金損失的；16 .業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)遭破壞或失竊，由于主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)以及其他設(shè)備等故障造成公司全部業(yè)務(wù)停頓2小時(shí)以上（含）的；17 .公司門戶網(wǎng)站的頁(yè)面被惡意替換，或有人非法建立網(wǎng)站，頁(yè)面模擬我公司，盜取客戶信息和密碼的；18 .由于主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)及其他設(shè)備等故障，造成全部或部分業(yè)務(wù)停頓的；19 .客戶服務(wù)中心系統(tǒng)由現(xiàn)重大故障，人工無法正常服務(wù)達(dá)4小時(shí)以上（含）的，人工、自動(dòng)語音均無法提供服務(wù)達(dá)2小時(shí)以上的；20 .公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)在實(shí)際應(yīng)用中由現(xiàn)由于制度漏洞而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)隱患，該

5、風(fēng)險(xiǎn)的繼續(xù)存在將嚴(yán)重影響公司的信譽(yù)或資產(chǎn)安全的。21 .其他嚴(yán)重危及公司資產(chǎn)安全或?qū)拘抛u(yù)造成惡劣影響的事項(xiàng)。22 .各部門及分子公司認(rèn)為需要匯報(bào)的其他風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。四、重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)通報(bào)流程（一）重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)通報(bào)采取統(tǒng)一協(xié)調(diào)、專業(yè)對(duì)口管理的方式，各級(jí)專業(yè)管理部門負(fù)責(zé)本專業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的通報(bào)和處置工作，xx風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的通報(bào)工作，同時(shí)負(fù)責(zé)敦促、協(xié)調(diào)其他專業(yè)管理部門對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的評(píng)估和處置工作。（二）任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人在發(fā)現(xiàn)符合本辦法規(guī)定范圍的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)后第一時(shí)間內(nèi)，以電話形式向各部門及分子公司負(fù)責(zé)人通報(bào)。各部門及分子公司需及時(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的評(píng)估、定級(jí)、通報(bào)和控制工作。（三）各部門及分

6、子公司在確認(rèn)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)后，按以下規(guī)定的時(shí)限、形式和路線完成通報(bào)工作。（四）各部門及分子公司負(fù)責(zé)人在當(dāng)日內(nèi)以郵件形式上報(bào)xx董事長(zhǎng)、總裁、分管領(lǐng)導(dǎo)、行政及人力資源部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部及各專業(yè)管理部門，并以電話形式通知。（五）如需當(dāng)面匯報(bào)，各部門及分子公司負(fù)責(zé)人應(yīng)在事項(xiàng)發(fā)生后2日內(nèi)向xx董事長(zhǎng)或分管領(lǐng)導(dǎo)做出當(dāng)面匯報(bào)。五、其他（一）各部門及分子公司負(fù)責(zé)人需認(rèn)真如實(shí)填寫xx重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)通報(bào)表，并在呈報(bào)事件郵件中作為附件添加。（二）xx重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)通報(bào)表要求內(nèi)容全面、條理清晰，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)起因、狀況、涉及金額和預(yù)計(jì)損失金額做出準(zhǔn)確描述，提出明確、可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（三）各部門及分子公司在將重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)上報(bào)后

7、，應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)該事項(xiàng)的監(jiān)控、妥善應(yīng)對(duì)，積極采取有效措施，控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，減少損失；同時(shí)要及時(shí)總結(jié)和分析重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的產(chǎn)生原因，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防范和控制能力。并在該重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)處理完畢后將完整的處理方案按公司有關(guān)規(guī)定上報(bào)審批。（四）xx重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)通報(bào)表為秘密級(jí)，保密期限為不少于2年。重大風(fēng)險(xiǎn)的上報(bào)分子公司或經(jīng)辦部門對(duì)xx重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)通報(bào)表須按xx秘密級(jí)的保密規(guī)定進(jìn)行管理。（五）對(duì)于對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)通報(bào)不及時(shí)、隱瞞不報(bào)或由于監(jiān)控不力、反映不及時(shí)導(dǎo)致延遲、遺漏而給公司造成損失或不良影響的有關(guān)人員和管理負(fù)責(zé)人，行政及人力資源部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部有權(quán)建議公司對(duì)其進(jìn)行處分。六、附則（一）本辦法由xx風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部制定、修改、解釋。（二）本辦法所提及的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)如符合海航物流重要情況通報(bào)制度的規(guī)定，須按該制度執(zhí)行。（三）生產(chǎn)安全類重大事項(xiàng)須按照xx網(wǎng)絡(luò)有限公司安全信息通報(bào)程序執(zhí)