貨幣銀行學(xué)教學(xué)大綱

1、貨幣銀行學(xué)課程教學(xué)大綱課程代碼：MURM1019課程性質(zhì)：專(zhuān)業(yè)選修課程授課對(duì)象：管理科學(xué)、物流管理、國(guó)際物流等專(zhuān)業(yè)開(kāi)課學(xué)期：每學(xué)年第2學(xué)期總 學(xué)時(shí)：34學(xué)時(shí) 學(xué) 分：2學(xué)分講課學(xué)時(shí)：34學(xué)時(shí) 指定教材：姚長(zhǎng)輝，貨幣銀行學(xué)，北京大學(xué)出版社，2012年參考書(shū)目1、陳雨露，國(guó)際金融，北京大學(xué)出版社，20152、高鴻業(yè)，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)（宏觀部分第六版），中國(guó)人民大學(xué)出版社，2014年3、高鴻業(yè)，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)（微觀部分第六版），中國(guó)人民大學(xué)出版社，2014年4、富蘭克林艾倫 格倫雅戈，金融創(chuàng)新力，中國(guó)人民大學(xué)出版社，2014年5、貨幣紀(jì)錄片主創(chuàng)團(tuán)隊(duì)，貨幣，中信出版社，20126、龐忠甲，陳思進(jìn)，貨幣的邏輯，中

2、國(guó)友誼出版公司，2014教學(xué)目的： 使學(xué)生對(duì)貨幣銀行方面的基本理論有較全面的理解和較深刻的認(rèn)識(shí)，對(duì)貨幣、信用、銀行、金融市場(chǎng)、國(guó)際金融等基本范疇有較系統(tǒng)的掌握；使學(xué)生掌握觀察和分析金融問(wèn)題的正確方法，培養(yǎng)辨析金融理論和解決金融實(shí)際問(wèn)題的能力；提高學(xué)生在社會(huì)科學(xué)方面的素養(yǎng)，為進(jìn)一步學(xué)習(xí)其他專(zhuān)業(yè)課程打下必要的基礎(chǔ)。系統(tǒng)闡述貨幣銀行的基本理論及其運(yùn)動(dòng)規(guī)律；客觀介紹世界上貨幣銀行理論的最新研究成果和實(shí)務(wù)運(yùn)作機(jī)制的最新發(fā)展；立足中國(guó)實(shí)際，努力反映金融體制改革的實(shí)踐進(jìn)展和理論研究成果，實(shí)事求是地探討社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的貨幣銀行問(wèn)題。第一章 貨幣與貨幣制度 課時(shí)：1周，共2課時(shí)第一節(jié) 貨幣概述 一、貨幣的起

3、源 1、貨幣起源于商品交換 2、貨幣是價(jià)值形式長(zhǎng)期演變的結(jié)果 二、貨幣的本質(zhì) 1、貨幣是商品 2、貨幣是特殊商品 三、貨幣的定義第二節(jié) 貨幣形式的演變 一、實(shí)物貨幣 二、金屬貨幣 三、代用貨幣 四、信用貨幣 五、電子貨幣第三節(jié) 貨幣的職能 一、價(jià)值尺度 二、流通手段 三、支付手段 四、世界貨幣 五、儲(chǔ)藏手段第四節(jié) 貨幣制度一、貨幣制度及其構(gòu)成要素二、貨幣制度的演變?nèi)⑽覈?guó)的貨幣制度思考題： 1、貨幣是否等于現(xiàn)金？2、貨幣是否等于收入？3、貨幣是否等于財(cái)富？4、貨幣形態(tài)為什么不斷由低級(jí)向高級(jí)演變？第二章 國(guó)際貨幣體系與匯率制度 課時(shí)：1周，共2課時(shí)第一節(jié) 國(guó)際貨幣體系 一、什么是國(guó)際貨幣體系 二

4、、以美元為中心的國(guó)際貨幣體系 三、歐洲貨幣聯(lián)盟與歐元 四、貨幣制度與主權(quán)第二節(jié) 外匯與外匯管理外匯界說(shuō)再釋 一、外匯界說(shuō)再釋 二、外匯流程 三、外匯管理與管制 四、可兌換與不完全可兌換 五、我國(guó)的外匯管理和人民幣可兌換問(wèn)題第三節(jié) 匯率與匯率制度 一、匯率 二、匯率及其標(biāo)價(jià)法 三、匯率匯種 四、固定匯率制與浮動(dòng)匯率制比較 五、人民幣匯率制度第四節(jié) 匯率與幣值、匯率的決定一、貨幣的對(duì)內(nèi)價(jià)值與對(duì)外價(jià)值 二、匯率決定理論的基本內(nèi)容 三、匯率決定的國(guó)際借貸說(shuō) 四、匯率決定的購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)說(shuō) 五、匯兌心理說(shuō)思考題： 1、如何理解匯率的自由波動(dòng)？ 2、人民幣匯率國(guó)際化的條件？第三章 信用 課時(shí)：2周，共4課時(shí)第

5、一節(jié) 信用概述 一、信用的本質(zhì)信用不是一般的借貸行為，而是以還本付息為條件的借貸行為。 信用關(guān)系是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。 信用是價(jià)值運(yùn)動(dòng)的特殊形式。 二、信用的產(chǎn)生與發(fā)展（一）信用的產(chǎn)生（二）信用的發(fā)展 三、信用的職能與作用（一）集中和積累社會(huì)資金（二）分配和再分配社會(huì)資源，促進(jìn)利潤(rùn)平均化（三）加速資金周轉(zhuǎn)，節(jié)約流通費(fèi)用（四）調(diào)節(jié)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行第二節(jié) 信用形式 一、商業(yè)信用商業(yè)信用的特點(diǎn)商業(yè)信用的作用商業(yè)信用的局限性 我國(guó)的商業(yè)信用二、消費(fèi)信用消費(fèi)信用的特點(diǎn)消費(fèi)信用的作用我國(guó)的消費(fèi)信用三、銀行信用銀行信用的特點(diǎn)銀行信用的地位我國(guó)的銀行信用四、國(guó)家信用國(guó)家信用的特點(diǎn)國(guó)家信用的作用我國(guó)的國(guó)家信用 思考題：

6、 1、怎樣正確認(rèn)識(shí)高利貸對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響？2、什么錢(qián)在放高利貸？3、高利貸的根源是什么？第四章 金融中介體系 課時(shí)：2周，共4課時(shí)第一節(jié) 金融中介體系概述 一、金融中介體系定義 二、金融中介體系的劃分 三、直接融資與間接融資四、金融中介機(jī)構(gòu)存在和發(fā)展的原因第二節(jié) 西方國(guó)家的金融中介體系一、銀行體系與非銀行體系二、美國(guó)金融體系第三節(jié) 中國(guó)的金融中介體系 一、演變 二、中國(guó)現(xiàn)行的金融中介體系 三、中央銀行和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 四、中國(guó)人民銀行 五、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 六、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 七、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 八、商業(yè)銀行 九、政策性金融機(jī)構(gòu) 十、非銀行金融機(jī)構(gòu)思考題： 1、直接融

7、資的好處和劣勢(shì)是什么？ 2、間接融資的好處和劣勢(shì)是什么？第五章 存款貨幣銀行 課時(shí)：2周，共4課時(shí)第一節(jié) 存款貨幣銀行概述 一、存款貨幣銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 二、什么是存款貨幣銀行 三、存款貨幣銀行的作用 四、存款貨幣銀行的發(fā)展趨勢(shì)第二節(jié) 存款貨幣銀行的負(fù)債業(yè)務(wù) 一、負(fù)債業(yè)務(wù)的范疇 二、吸收的外來(lái)資金 三、自有資本第三節(jié) 存款貨幣銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)的范疇 二、貸款 三、證券投資 四、現(xiàn)金資產(chǎn)第四節(jié) 存款貨幣銀行的中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)一、中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的定義 二、傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù) 三、表外業(yè)務(wù)第五節(jié) 存款貨幣銀行的經(jīng)營(yíng)原則與管理一、在流動(dòng)性和安全性的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)盈利性（三性原則）二、巴塞爾協(xié)

8、議第六節(jié) 存款保險(xiǎn)制度一、存款保險(xiǎn)制度的界定 二、存款保險(xiǎn)制度的目的 三、存款保險(xiǎn)制度的淵源 四、存款保險(xiǎn)制度 五、存款保險(xiǎn)制度的道德風(fēng)險(xiǎn)思考題： 1、如何理解商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則？ 2、試述商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)？第六章 中央銀行 課時(shí)：2周，共4課時(shí)第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展 一、中央銀行產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)背景和客觀要求 二、中央銀行的發(fā)展 三、中國(guó)中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展第二節(jié) 中央銀行的性質(zhì)、職能和獨(dú)立性 一、中央銀行的性質(zhì) 二、中央銀行的職能 三、中央銀行的獨(dú)立性問(wèn)題第三節(jié) 中央銀行的支付清算 一、支付清算系統(tǒng)的公共產(chǎn)品性質(zhì)二、中央銀行支付清算的內(nèi)容三、國(guó)內(nèi)外支付清算體系比較第四節(jié) 中央銀行的資產(chǎn)負(fù)

9、債表一、中央銀行的業(yè)務(wù)原則二、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表思考題： 1、如何理解中央銀行地位的超然性？ 2、中央銀行的職能有哪些？第七章 金融市場(chǎng) 課時(shí)：3周，共6課時(shí)第一節(jié) 金融市場(chǎng)概述 一、金融市場(chǎng)含義 二、金融市場(chǎng)分類(lèi) 三、金融市場(chǎng)地位與功能 四、直接融資VS間接融資 五、金融市場(chǎng)的基本構(gòu)成要素第二節(jié) 貨幣市場(chǎng) 一、同業(yè)拆借市場(chǎng) 二、票據(jù)市場(chǎng) 三、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場(chǎng) 四、短期債券市場(chǎng) 五、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)第三節(jié) 資本市場(chǎng) 一、發(fā)行市場(chǎng) 二、流通市場(chǎng) 三、我國(guó)的證券市場(chǎng)第四節(jié) 金融衍生工具市場(chǎng)一、定義 二、金融衍生工具的特征 三、金融期貨市場(chǎng) 四、金融期權(quán)市場(chǎng)思考題：1、看跌期權(quán)盈虧平衡點(diǎn)？ 2、

10、看漲期權(quán)盈虧平衡點(diǎn)？3、如果某投資者買(mǎi)入某股票的看漲期權(quán)，有效期3個(gè)月，協(xié)議價(jià)15元/股，一份合約為100股，每股期權(quán)費(fèi)0.5元，3個(gè)月后，隨著市場(chǎng)的不同變化，該投資者可以有什么不同的選擇?第八章 金融體系及金融基礎(chǔ)設(shè)施 課時(shí)：2周，共4課時(shí)第一節(jié) 金融體系與金融功能 一、金融體系 定義、構(gòu)成、類(lèi)型二、金融功能第二節(jié) 金融體系的兩種格局 一、中介與市場(chǎng)的對(duì)比二、對(duì)不同格局的論證三、不同格局如何形成四、格局的演進(jìn)趨向五、優(yōu)劣比較要求理論論證第三節(jié) 再論證存款貨幣銀行 一、將金融中介機(jī)構(gòu)作為總體的研究二、傳統(tǒng)銀行的衰落三、銀行存在理由的再論證四、從貨幣角度看銀行的存在五、優(yōu)劣比較要求理論論證第四節(jié) 中介與市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)一、銀行業(yè)務(wù)的證券化二、銀行在資本市場(chǎng)中擴(kuò)充經(jīng)營(yíng)范圍三、中介機(jī)構(gòu)向傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的擴(kuò)張四、再釋直接融資與間接融資五、 MM定理第五節(jié) 金融基礎(chǔ)設(shè)施一、定義二、央行體制下的支付清算體系思考題： 1、試簡(jiǎn)要比較市場(chǎng)主導(dǎo)型金融體系與銀行主導(dǎo)型金融中介？ 2、金融體系有哪些基本功能？第九章 利息與利率 課時(shí)：2周，共4課時(shí)第一節(jié) 利息與利率概述 一、利息的含義與本質(zhì)二、利率的含義及與分類(lèi)