銀企通平臺(tái)(易捷版)

1、0大行德廣大行德廣 伴您成長伴您成長銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版） 1 銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）2二、銀企通平臺(tái)（易捷版）營銷推廣二、銀企通平臺(tái)（易捷版）營銷推廣一、銀企通平臺(tái)（易捷版）基本情況一、銀企通平臺(tái)（易捷版）基本情況銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）3（三）功能三）功能介紹介紹（四）創(chuàng)新效果（四）創(chuàng)新效果（五）與相關(guān)系統(tǒng)比較（五）與相關(guān)系統(tǒng)比較（二）研發(fā)背景（二）研發(fā)背景銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）（一）產(chǎn)品定義及適用對(duì)象（一）產(chǎn)品定義及適用對(duì)象4銀企通平臺(tái)產(chǎn)品定義銀企通平臺(tái)產(chǎn)品定義 銀企通平臺(tái)是通過專線或公網(wǎng)將農(nóng)業(yè)銀行

2、現(xiàn)金管理系統(tǒng)延伸到企業(yè)，為企業(yè)提供結(jié)算、集團(tuán)內(nèi)資金劃轉(zhuǎn)、工資發(fā)放、融資、投資理財(cái)?shù)雀鞣N金融服務(wù)的電子化操作平臺(tái)，具有功能強(qiáng)大、產(chǎn)品豐富、操作靈活等特點(diǎn)，主要為大型集團(tuán)客戶提供服務(wù)。（一）產(chǎn)品定義及適用對(duì)象（一）產(chǎn)品定義及適用對(duì)象銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）5銀企通平臺(tái)（易捷版）產(chǎn)品定義銀企通平臺(tái)（易捷版）產(chǎn)品定義 為了更好地服務(wù)廣大中小型對(duì)公客戶，有效增加現(xiàn)金管理產(chǎn)品覆蓋率，總行設(shè)計(jì)開發(fā)了適合中小型對(duì)公客戶使用的現(xiàn)金管理產(chǎn)品銀企通平臺(tái)（易捷版）。該產(chǎn)品是對(duì)原銀企通平臺(tái)進(jìn)行“瘦身”和優(yōu)化，保留適合中小型對(duì)公客戶的功能，優(yōu)化系統(tǒng)安裝和配置，基本實(shí)現(xiàn)客戶自行安裝設(shè)置，更適合批量營銷維護(hù)。

3、銀企通平臺(tái)（易捷版）適用對(duì)象銀企通平臺(tái)（易捷版）適用對(duì)象 三級(jí)核心客戶以外的中小型對(duì)公客戶。銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）6銀企通平臺(tái)（易捷版）產(chǎn)品定義銀企通平臺(tái)（易捷版）產(chǎn)品定義 為了更好地服務(wù)廣大中小型對(duì)公客戶，有效增加現(xiàn)金管理產(chǎn)品覆蓋率，總行設(shè)計(jì)開發(fā)了適合中小型對(duì)公客戶使用的現(xiàn)金管理產(chǎn)品銀企通平臺(tái)（易捷版）。該產(chǎn)品是對(duì)原銀企通平臺(tái)進(jìn)行“瘦身”和優(yōu)化，保留適合中小型對(duì)公客戶的功能，優(yōu)化系統(tǒng)安裝和配置，基本實(shí)現(xiàn)客戶自行安裝設(shè)置，更適合批量營銷維護(hù)。銀企通平臺(tái)（易捷版）適用對(duì)象銀企通平臺(tái)（易捷版）適用對(duì)象 三級(jí)核心客戶以外的中小型對(duì)公客戶。銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）7銀

4、企通平臺(tái)（易捷版）產(chǎn)品特點(diǎn)銀企通平臺(tái)（易捷版）產(chǎn)品特點(diǎn) 1、根據(jù)中小客戶特點(diǎn)對(duì)原銀企通平臺(tái)功能進(jìn)行“瘦身”和優(yōu)化，保留適合中小客戶的功能，改變系統(tǒng)初始化配置方式 2、銀企通平臺(tái)（易捷版）安裝簡(jiǎn)便，減少銀行人員上門安裝維護(hù)壓力，改變?cè)秀y企通平臺(tái)營銷及維護(hù)模式 3、銀企通平臺(tái)(易捷版)和原銀企通平臺(tái)升級(jí)獨(dú)立。 考慮到現(xiàn)有的自動(dòng)升級(jí)程序多涉及資金池等復(fù)雜業(yè)務(wù)，易捷版所涉及的基本功能升級(jí)并不多。在客戶登錄易捷版時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)檢測(cè)升級(jí)程序，涉及到升級(jí)時(shí)提示客戶并自動(dòng)進(jìn)行升級(jí)。在安裝和升級(jí)過程中如果出現(xiàn)安裝中斷，可以實(shí)現(xiàn)修復(fù)安裝即繼續(xù)安裝，不用從頭安裝。銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）8（二）研發(fā)

5、背景（二）研發(fā)背景 內(nèi)部需求：銀企通平臺(tái)是基于集團(tuán)客戶需求開發(fā)的，功能龐大，設(shè)置靈活，安裝設(shè)置和日常維護(hù)專業(yè)化，能滿足大型集團(tuán)客戶的定制化需求。但對(duì)眾多的中小客戶進(jìn)行批量營銷時(shí)，銀行有限的專業(yè)人員很難做到對(duì)每個(gè)中小客戶提供專業(yè)服務(wù)。 外部需求：中小客戶財(cái)資管理相對(duì)簡(jiǎn)單，需要銀行提供具有基礎(chǔ)功能和操作簡(jiǎn)單的操作平臺(tái)。銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）9 為了滿足廣大中小型對(duì)公客戶和銀行內(nèi)部管理的需求，提高現(xiàn)金管理產(chǎn)品覆蓋率，針對(duì)中小型客戶“小、快、靈”特點(diǎn)，我部研發(fā)了銀企通平臺(tái)（易捷版），成為原銀企通平臺(tái)在服務(wù)廣大對(duì)公客戶的有效補(bǔ)充，二者同時(shí)為客戶提供優(yōu)質(zhì)的現(xiàn)金管理服務(wù)。銀企通平臺(tái)（易捷版

6、）銀企通平臺(tái)（易捷版）10分行探索分行探索 在總行研發(fā)銀企通平臺(tái)(易捷版)之前,有些分行在原來的銀企通平臺(tái)基礎(chǔ)上，已經(jīng)在安裝配置、流程和推廣等方面進(jìn)行了優(yōu)化，在中小型客戶營銷方面進(jìn)行了積極的探索，例如：深圳分行研發(fā)的簡(jiǎn)版客戶端，廣東分行研發(fā)的“1+N”套餐，甘肅分行研發(fā)的中小企業(yè)行云結(jié)算寶，浙江分行研發(fā)的銀企在線等產(chǎn)品。銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）11總行研發(fā)總行研發(fā) 2012年初,總行進(jìn)行了中小企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)需求調(diào)研，根據(jù)調(diào)研情況和征求分行意見，起草了銀企通平臺(tái)（易捷版）創(chuàng)意與實(shí)施方案，4月份完成立項(xiàng)；2012年5月，編寫了銀企通平臺(tái)（易捷版）需求書，經(jīng)過征求分行和總行有關(guān)部門

7、意見后，提交技術(shù)部門進(jìn)行開發(fā)；開發(fā)完成后，總行編寫了銀企通平臺(tái)（易捷版）業(yè)務(wù)測(cè)試方案，組織了業(yè)務(wù)測(cè)試，2012年9月底，程序正式投產(chǎn)上線。 銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）12總行研發(fā)總行研發(fā) 在總行研發(fā)銀企通平臺(tái)（易捷版）的過程中，分行在創(chuàng)意方案、需求編寫和業(yè)務(wù)測(cè)試等不同階段給予了大力支持，如福建、江蘇、深圳、甘肅、廣東、浙江、江西、河北、天津等分行的支持。 銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）13交易交易處理處理系統(tǒng)系統(tǒng)管理管理銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能客戶客戶端對(duì)端對(duì)賬賬融資融資業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)結(jié)算結(jié)算業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)代收代收代付代付投資投資理財(cái)理財(cái)查詢查詢多級(jí)

8、多級(jí)賬簿賬簿電子電子商業(yè)商業(yè)匯票匯票日常日常操作操作基本模塊基本模塊集團(tuán)集團(tuán)匯兌匯兌自選模塊自選模塊（三）功能介紹（三）功能介紹銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）14菜單簡(jiǎn)化菜單簡(jiǎn)化 與銀企通平臺(tái)（公網(wǎng)3.5版）業(yè)務(wù)菜單相比，保留了日常操作、結(jié)算業(yè)務(wù)、代收代付、投資理財(cái)、融資業(yè)務(wù)、多級(jí)賬簿、交易處理、系統(tǒng)管理、查詢、客戶端對(duì)賬、電子商業(yè)匯票11個(gè)一級(jí)菜單，將資金池、外幣業(yè)務(wù)、基金、代理資金監(jiān)管、票據(jù)池、雙利豐、中央財(cái)政業(yè)務(wù)、系統(tǒng)配置8個(gè)一級(jí)菜單刪除；保留了34個(gè)二級(jí)菜單，刪除了29個(gè)二級(jí)菜單；保留了三、四級(jí)菜單共108個(gè)基礎(chǔ)功能，刪除了100個(gè)功能。銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版

9、）15l客戶管理模式客戶管理模式 根據(jù)基本功能模塊和自選功能模塊根據(jù)基本功能模塊和自選功能模塊分為二人模式和多人模式分為二人模式和多人模式銀企通平臺(tái)（易捷版）二人模式多人模式8個(gè)基本業(yè)務(wù)功能錄入員和復(fù)核員各一個(gè)8個(gè)基本業(yè)務(wù)功能+4個(gè)自選業(yè)務(wù)功能支持1-2名管理員+2-多名操作員管理員菜單中“易捷版”菜單功能(包含:“一鍵設(shè)置”、“重置密碼”)銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）16u二人模式適合業(yè)務(wù)需求比較簡(jiǎn)單的客戶使用。在此模式下沒有管理員。操作員權(quán)限不需管理員進(jìn)行設(shè)置，而是在第一次登錄時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)生成兩名操作員（錄入員和復(fù)核員各一個(gè)），權(quán)限相同，可相互錄入復(fù)核。同時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)賦予操作員8

10、個(gè)基本業(yè)務(wù)功能的菜單權(quán)限、賬戶權(quán)限和復(fù)核權(quán)限。銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）17u多人模式適用于所有中小型對(duì)公客戶。多人模式目前支持1至2名管理員和2至多名操作員，操作員數(shù)量可由客戶自主決定，并由經(jīng)辦行制作與操作員相對(duì)應(yīng)的USB-KEY證書，同時(shí)，管理員還可設(shè)置操作員權(quán)限及增加減少操作員配置，并自行修改操作員號(hào)和操作員名稱。為了滿足部分客戶的特殊業(yè)務(wù)需求，多人模式增加了四個(gè)自選業(yè)務(wù)功能：融資業(yè)務(wù)、多級(jí)賬簿、電子商業(yè)匯票以及結(jié)算業(yè)務(wù)下“集團(tuán)匯兌”供客戶選擇。如需開通設(shè)置，客戶須填寫相關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，并與我行簽訂協(xié)議，才能通過管理員“一鍵設(shè)置”交易對(duì)自選模塊進(jìn)行勾選設(shè)置。銀企通平臺(tái)（易捷版

11、）銀企通平臺(tái)（易捷版）18u在多人模式下，銀企通平臺(tái)（易捷版）在管理員菜單中增加了“易捷版模式”特色菜單。該菜單包含兩個(gè)交易，一是“一鍵設(shè)置”，另一個(gè)是“重置密碼”?！耙绘I設(shè)置一鍵設(shè)置”：管理員點(diǎn)擊該選項(xiàng)后，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)操作員8個(gè)基本業(yè)務(wù)功能的菜單權(quán)限、賬戶權(quán)限和復(fù)核權(quán)限進(jìn)行設(shè)置。同時(shí)可以在該菜單中增加或減少初始化配置的操作員數(shù)量，還可以修改操作員號(hào)和操作員名稱。 銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）19 1、客戶點(diǎn)擊“一鍵設(shè)置”后，自動(dòng)彈出以下功能設(shè)置菜單：銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）20 2、若客戶選擇取消時(shí)，系統(tǒng)退出設(shè)置向?qū)?；否則出現(xiàn)以下功能界面: 銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企

12、通平臺(tái)（易捷版）21 設(shè)置的操作員號(hào)必須與柜臺(tái)辦理USB-KEY產(chǎn)生的操作員號(hào)一致。通過雙擊選中單元格，可以修改操作員號(hào)與操作員名稱。點(diǎn)擊“增加”和“減少”按鈕可以控制每次進(jìn)行一鍵設(shè)置的操作員數(shù)量。本處的“增加”和“減少”并不能真正影響開通的操作員數(shù)量，具體操作員數(shù)量以柜臺(tái)開通并生成USB-KEY數(shù)量為準(zhǔn)。 客戶可以進(jìn)行分次設(shè)置，也可以進(jìn)行一次設(shè)置，每次可以對(duì)兩至多名操作員進(jìn)行菜單權(quán)限設(shè)置，分次設(shè)置可以賦予不同操作員不一樣的菜單操作權(quán)限。重復(fù)對(duì)同一操作員進(jìn)行一鍵設(shè)置以最后一次設(shè)置為準(zhǔn)。 完成操作員設(shè)置后，點(diǎn)擊“繼續(xù)”按鈕。銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）22 3、系統(tǒng)出現(xiàn)以下提示界面：

13、新添加的操作員初始密碼均為88888888，如果以前添加的操作員，則密碼仍為您之前設(shè)置的密碼。每名操作員首次登錄時(shí)都需要修改初始密碼，并用修改后的密碼重新登錄。銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）23 4、客戶確認(rèn)后出現(xiàn)菜單設(shè)置向?qū)?，基本功能模塊的菜單默認(rèn)自動(dòng)勾選，不用企業(yè)財(cái)務(wù)人員一項(xiàng)項(xiàng)進(jìn)行判斷和勾選，自選功能模塊由客戶自行選擇并需在柜臺(tái)開通后使用。如果客戶需要開通資金歸集功能，也需要在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行簽約設(shè)置。銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）24 5、客戶點(diǎn)擊下一步后，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行以下處理：菜單授權(quán)：將對(duì)應(yīng)的菜單權(quán)限授權(quán)給操作員。賬戶授權(quán)：將客戶的所有賬戶授權(quán)給操作員使用。復(fù)核設(shè)置：將操

14、作員設(shè)置為“按賬戶約束”。將菜單中所有的交易設(shè)置為按“嚴(yán)格流復(fù)核”，金額檔設(shè)置為1百億；一級(jí)復(fù)核人數(shù)為1個(gè)，其余級(jí)別的復(fù)核人數(shù)為0。如果管理員要根據(jù)業(yè)務(wù)、賬戶、金額等賦予不同操作員不同的操作權(quán)限，可以通過操作員管理菜單下的“設(shè)置操作員權(quán)限”和系統(tǒng)設(shè)置菜單下的“設(shè)置復(fù)核權(quán)限”設(shè)置和修改每名操作員的權(quán)限。銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）25自動(dòng)處理界面如下：銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）26“重置密碼重置密碼”：對(duì)于之前客戶集中反映的如果客戶誤操作超限，操作員密碼鎖死，需要到上海數(shù)據(jù)中心進(jìn)行重置的問題，通過改造，可以實(shí)現(xiàn)管理員通過“重置密碼”交易進(jìn)行操作員密碼重置。銀企通平臺(tái)（易

15、捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）27l安裝升級(jí)安裝升級(jí)u客戶申請(qǐng)開通銀企通平臺(tái)（易捷版）后，經(jīng)辦行提供光盤或U盤拷貝的方式向客戶分發(fā)安裝程序，客戶可自行安裝，無需客戶經(jīng)理上門。u銀企通平臺(tái)（易捷版）和銀企通平臺(tái)升級(jí)程序獨(dú)立。易捷版在客戶登錄時(shí)自動(dòng)檢測(cè)升級(jí)程序，涉及到易捷版基礎(chǔ)功能升級(jí)時(shí)，才進(jìn)行升級(jí)。規(guī)避由于個(gè)性化改造的頻繁升級(jí)造成的客戶體驗(yàn)不佳。在升級(jí)過程中如果出現(xiàn)安裝中斷，可以實(shí)現(xiàn)修復(fù)安裝，即繼續(xù)安裝，不用重新進(jìn)行。銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）28l其他功能其他功能u增加動(dòng)態(tài)提示操作員密碼錯(cuò)誤次數(shù)u修改初始密碼后增加提示重新登錄u屏蔽了系統(tǒng)設(shè)置里“專線”和“ERP”選項(xiàng)避免客戶誤選u多

16、人模式的匯兌等業(yè)務(wù)功能增加邏輯判斷，根據(jù)賬戶下是否有多級(jí)賬簿判斷是否顯示賬簿選項(xiàng)u對(duì)電子商業(yè)匯票拒付追索交易的追索類型進(jìn)行了修改銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）29（四）創(chuàng)新效果（四）創(chuàng)新效果u實(shí)現(xiàn)批量營銷維護(hù)，加大產(chǎn)品覆蓋率：八個(gè)基本功能，四個(gè)自選功能的制式化產(chǎn)品，使大規(guī)模批量營銷成為可能，將提升我行現(xiàn)金管理產(chǎn)品覆蓋率。u營銷方式的變革：由傳統(tǒng)的客戶經(jīng)理上門營銷模式，轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻艚?jīng)理加一線網(wǎng)點(diǎn)人員營銷的一加一模式。營銷人員抓住開戶源頭，與結(jié)算套餐等產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合，交叉銷售，在給予客戶實(shí)惠的同時(shí)，增大我行電子化渠道分流率、減輕柜面壓力。 銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）30u創(chuàng)新的

17、“一鍵設(shè)置”客戶配置菜單，實(shí)現(xiàn)客戶自行安裝配置，大大降低銀行人員上門安裝的成本；申請(qǐng)表的大幅度優(yōu)化，使客戶填寫更加簡(jiǎn)單，簽字蓋章程序簡(jiǎn)化。u二人模式與多人模式的管理模式設(shè)計(jì)，在確保效率的前提下最大限度滿足客戶多樣化管理要求，并通過一系列人性化設(shè)計(jì)，提高客戶操作感受。 銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）31（五）與相關(guān)系統(tǒng)比較（五）與相關(guān)系統(tǒng)比較與銀企通平臺(tái)功能比較與銀企通平臺(tái)功能比較銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）32 與企業(yè)網(wǎng)銀比較與企業(yè)網(wǎng)銀比較 u目前，在我行網(wǎng)站上，企業(yè)網(wǎng)銀有智銳版、智博版（標(biāo)準(zhǔn)版）、智信版（普及版）三個(gè)版本，智信版只具有簡(jiǎn)單的查詢功能，智銳版具有查詢、轉(zhuǎn)賬

18、付款、理財(cái)功能等，智博版具有查詢、轉(zhuǎn)賬付款、理財(cái)、外幣業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)等功能。由于設(shè)計(jì)思路的不同，銀企通平臺(tái)和企業(yè)網(wǎng)銀在功能模塊劃分、交易界面布局上存在差異。銀企通平臺(tái)（易捷版）與智博版有較高的可比性，具體比較如下：銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）33 與企業(yè)網(wǎng)銀功能比較與企業(yè)網(wǎng)銀功能比較 銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）34 與企業(yè)網(wǎng)銀比較與企業(yè)網(wǎng)銀比較 u從上面分析不難看出，銀企通平臺(tái)（易捷版）與企業(yè)網(wǎng)銀基本功能相同，各有特點(diǎn)。u從客戶需求方面看,銀企通平臺(tái)(易捷版)分二人模式和多人模式兩個(gè)版本,多人模式還有4個(gè)功能模塊可供客戶自由選擇，網(wǎng)銀有智信、智銳、智博三個(gè)版

19、本。u從安裝維護(hù)方面看，銀企通平臺(tái)（易捷版）是通過安裝客戶端文件，客戶自行配置后使用；網(wǎng)銀是通過IE瀏覽器進(jìn)行設(shè)置后使用。銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）35二、銀企通平臺(tái)（易捷版）營銷推廣二、銀企通平臺(tái)（易捷版）營銷推廣一、銀企通平臺(tái)（易捷版）基本情況一、銀企通平臺(tái)（易捷版）基本情況銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）36（二）近期工作（二）近期工作（一）推廣方案（一）推廣方案銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）37（一）推廣方案（一）推廣方案預(yù)期效果預(yù)期效果豐富現(xiàn)金管理產(chǎn)品線方便網(wǎng)點(diǎn)人員營銷和后續(xù)維護(hù)擴(kuò)大現(xiàn)金管理產(chǎn)品覆蓋率增加中間業(yè)務(wù)收入優(yōu)化客戶體驗(yàn)銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)（易捷版）38l推廣推廣計(jì)劃計(jì)劃：銀企通平臺(tái)（易捷版）分為試點(diǎn)推廣和全面推廣兩個(gè)階段，具體計(jì)劃如下:銀企通平臺(tái)（易捷版）銀企通平臺(tái)