新客戶信用額度申請(qǐng)審批流程

1、2-1-1新客戶信用額度申請(qǐng)審批流程標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)程序客戶部頁(yè)數(shù)編寫日期編寫人員批準(zhǔn)上期版本606/12/2001606/12/2001 李淞敏版權(quán)？神州數(shù)碼有限公司 200120011.1. .定義信用申請(qǐng)表：由客戶填寫希望申請(qǐng)常規(guī)信用額度的表格；客戶認(rèn)證書：由客戶填寫的包括客戶相關(guān)信息及一些約定條款的書面文件，是對(duì)客戶進(jìn)行授信的基礎(chǔ)。認(rèn)證數(shù)據(jù)庫(kù)：記錄有客戶認(rèn)證書上重點(diǎn)數(shù)據(jù)的有統(tǒng)一格式的數(shù)據(jù)庫(kù)，平臺(tái)數(shù)據(jù)需提交北京進(jìn)行匯總處理；授信通知書：在對(duì)客戶資信情況進(jìn)行評(píng)估后，發(fā)給客戶通知其在神州數(shù)碼有限公司享有常規(guī)信用額度支持的正式書面通知書。2 2、新客戶信用額度申請(qǐng)?jiān)u估流程2.2.1 1 活動(dòng)描述：(1

2、)(1)填寫信用申請(qǐng)表：信用申請(qǐng)表須由客戶填寫并返回相應(yīng)平臺(tái)信貸主管。(2)(2)查詢客戶是否已認(rèn)證過(guò)：各平臺(tái)信貸主管接到客戶傳真的信用申請(qǐng)表時(shí)應(yīng)在已認(rèn)真客戶名單中查詢?cè)摽蛻羰欠裨谄渌脚_(tái)已經(jīng)認(rèn)證?？蛻粼诒本┘熬艂€(gè)平臺(tái)只需認(rèn)證 1 1 次。(3)(3)發(fā)送客戶認(rèn)證書：由信貸主管按信用申請(qǐng)表中的地址將客戶認(rèn)證書發(fā)送給客戶，要求客戶如實(shí)填寫相關(guān)內(nèi)容；平臺(tái)信貸主管應(yīng)定期將填寫了信用申請(qǐng)表的客戶名單發(fā)給北京信貸主管，以便北京掌握需認(rèn)證客戶情況；(4)(4)業(yè)務(wù)員訪談?dòng)涗?由信貸主管就新客戶向業(yè)務(wù)員進(jìn)行訪談，并將整理好的訪談?dòng)涗涗浫肟蛻艋拘畔?shù)據(jù)庫(kù)；(5)(5)回收客戶認(rèn)證書：在收回客戶認(rèn)證書時(shí)應(yīng)檢查

3、填寫是否完整，相關(guān)資料是否齊全；對(duì)于合格的認(rèn)證書應(yīng)將相關(guān)數(shù)據(jù)錄入客戶基本信息數(shù)據(jù)庫(kù)，平臺(tái)在檢查合格后應(yīng)將數(shù)據(jù)錄成數(shù)據(jù)庫(kù)發(fā)給北京；(6)(6)檢查是否具備額度申請(qǐng)條件：北京信貸主管檢查客戶是否滿足申請(qǐng)信用額度的三個(gè)條件，對(duì)不滿足條件的應(yīng)通知相應(yīng)的平臺(tái)及事業(yè)部申請(qǐng)不批準(zhǔn)；(7)(7)評(píng)估、確認(rèn)：北京對(duì)平臺(tái)發(fā)來(lái)的數(shù)據(jù)進(jìn)行整理，按信用評(píng)估模型對(duì)客戶資信情況進(jìn)行重新評(píng)估后，制作客戶資信分析報(bào)告并與事業(yè)部協(xié)商最終確認(rèn)授信總額度及各事業(yè)部分額度；(8)(8)信用數(shù)據(jù)維護(hù)到系統(tǒng)中：北京將確認(rèn)后的額度維護(hù)到 ERPERP 系統(tǒng)中以便客戶使用；對(duì)于平臺(tái)客戶應(yīng)將確認(rèn)的授信額度通知平臺(tái)信貸主管；(9)(9)給客戶授信

4、：按最終確認(rèn)后的額度制作授信通知書，發(fā)給相應(yīng)客戶；平臺(tái)在收到北京的確定的信用額度后，按此額度給客戶發(fā)放授信通知書。2.2.2 2 新客戶信用額度申請(qǐng)審批流程圖新客戶信用額度申請(qǐng)審批流程圖錄入客戶基本信息數(shù)據(jù)庫(kù)發(fā)授信通知書通知相應(yīng)平臺(tái)或事業(yè)部（維護(hù)到ER源統(tǒng)中:與事業(yè)部溝通確定信用總額及分額度客戶資信分析報(bào)告，用模型測(cè)算評(píng)估,信用額度3.3.2 2客戶認(rèn)證書：統(tǒng)一印刷信用申請(qǐng)表期望信用額度：萬(wàn)元申請(qǐng)時(shí)間：年月日客戶名稱（全稱）郵政編碼：經(jīng)營(yíng)地址:填表人:聯(lián)系電話:聯(lián)系人：與神州數(shù)碼合作事業(yè)部：與神州數(shù)碼合作業(yè)務(wù)聯(lián)系人:信用申請(qǐng)步驟：1 1、填寫信用申請(qǐng)表。2 2、將信用申請(qǐng)表傳真給神州數(shù)碼商務(wù)中

5、心信貸主管。3 3、等待神州數(shù)碼商務(wù)中心寄給您客戶認(rèn)證書4 4、填寫客戶認(rèn)證書。5 5、在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將客戶認(rèn)證書、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證（國(guó)稅）、法人代表身份證影印件各一份返回給神州數(shù)碼商務(wù)中心信貸主管。6 6、等待授信通知書。咨詢事宜：北京信貸主管：黃金華部門：商務(wù)中心客戶部電話：傳真：/9/9E-mailE-mail: :客戶認(rèn)證書的填寫合格標(biāo)準(zhǔn)：1 1）客戶認(rèn)證協(xié)議、保密協(xié)議要加蓋公司公章及法人代表簽名；2 2）附法人代表身份證復(fù)印件；（營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、稅務(wù)登記證（國(guó)稅）影印件各一份。已在主數(shù)據(jù)申請(qǐng)時(shí)提供以上影印件的，此處不用提供;若在主數(shù)據(jù)申請(qǐng)時(shí)沒有在客戶部備案的，此時(shí)必須提供）3 3）財(cái)

6、務(wù)數(shù)據(jù)：要求：數(shù)據(jù)完整，并提供財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表和損益表）；4 4）客戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照必須通過(guò)登記機(jī)關(guān)的年度檢驗(yàn)。3.3.3 3 業(yè)務(wù)員訪談3 3.附件:3.3.1 1 信用申請(qǐng)表：神州數(shù)相DigitalChinDigitalChinn n業(yè)務(wù)員訪談?dòng)涗洏I(yè)務(wù)員：所在部門：主要銷售的產(chǎn)品客戶代碼：客戶名稱：客戶類型：口分銷型（代理商、批發(fā)商、零售商.、專賣店）口集成型（行業(yè)代理商、系統(tǒng)集成商、軟件開發(fā)商）業(yè)務(wù)增長(zhǎng)速度：口 1 1 級(jí)（業(yè)務(wù)前景看好）口 3%3%攵（業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)定）口 5 5 級(jí)（業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢）對(duì)經(jīng)營(yíng)者評(píng)價(jià)（經(jīng)營(yíng)者的管埋水平、經(jīng)營(yíng)埋念等）：口高口較高口一般口較低口低人員素質(zhì)：口高口較高口

7、一般口較低口低管理規(guī)范程度：口規(guī)范口較規(guī)范口一般口不太規(guī)范口不規(guī)范雙方合作：口很穩(wěn)定口比較穩(wěn)定口一般口不太穩(wěn)定口不穩(wěn)定資金實(shí)力：口強(qiáng)口較強(qiáng)口一般口較弱口弱綜合評(píng)價(jià)：口 1 1 分：很好口 2 2 分：好口 3 3 分：一般口 4 4 分：較差口 5 5 分：很差客戶本季度的承若量：萬(wàn)元。A A 關(guān)于銷售的一般情況1 1、該客戶與事業(yè)部是怎樣建立起合作關(guān)系的？2 2、此客戶與其他部門有來(lái)往嗎？（了解其他事業(yè)部的反映）3 3、在業(yè)務(wù)過(guò)程中您能接觸到客戶的哪些部門與人員？B B 關(guān)于客戶的基本情況1 1、區(qū)域內(nèi)主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手？區(qū)域內(nèi)神州的銷售額份額？對(duì)客戶而言，神州數(shù)碼在其中的重要程度如何？2 2、其

8、它供應(yīng)商是如何評(píng)價(jià)客戶的？3 3、你了解其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手給他的信用政策嗎？信用額度和帳期？4 4、客戶的主要業(yè)務(wù)分布在哪些行業(yè)，項(xiàng)目大??？C C 關(guān)于客戶資信1 1、客戶在圈內(nèi)信用狀況如何，有無(wú)不良行為？2 2、是否了解客戶的經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)情況？您認(rèn)為客戶認(rèn)證書上財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)情況如何？D D 關(guān)于客戶的付款方式您了解客戶對(duì)其下家的付款方式嗎？您估計(jì)客戶的經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)天數(shù)是多少？E E 關(guān)于產(chǎn)品4.4. 4 4 授信通知書（二頁(yè)：包括授信通知書和額度使用章程）授信通知書尊敬的：您好!感謝您在客戶認(rèn)證工作中給予的通力配合和大力支持?；谫F公司的資信狀況以及與神州數(shù)碼有限公司的長(zhǎng)期合作關(guān)系，貴公司在我公司可以享

9、受元信用額度，（按合作部門進(jìn)行如下分配：）,此額度于授信之日起生效并于下次授信調(diào)整通知時(shí)自然終止。敬祝商祺！神州數(shù)碼有限公司授信日期：年月日蓋章額度使用章程一授信部門：神州數(shù)碼有限公司商務(wù)中心客戶部。二使用期限：授信額度于授信之日起生效并于下次授信調(diào)整通知時(shí)自然終止。若客戶遇重大變故，神州數(shù)碼有限公司保留對(duì)授信額度的調(diào)整權(quán)。三使用方法：客戶在日常交易中可使用神州數(shù)碼有限公司提供的信用額度和信用帳期。1 1）信用額度：以授信通知書所授額度為準(zhǔn)?？蛻魧?duì)神州數(shù)碼有限公司的累積欠款額不得超過(guò)該信用額度。超額的訂單將被凍結(jié)可用信用額度=授信額度+在途貨款-應(yīng)付帳款余額-已下單未發(fā)貨-已發(fā)貨未開發(fā)票2 2）信用期限：根據(jù)具體訂單而定?？蛻魬?yīng)保證在信用期限之內(nèi)將貨款匯到神州數(shù)碼有限公司的帳戶上。超期的訂單將被凍結(jié)。四信用額度使用范圍此信用額度為客戶在神州數(shù)碼有限公司全國(guó)范圍內(nèi)的