幸福家庭保單巡檢

1、圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究二季度主顧開拓專題機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)巡檢彩頁巡檢彩頁保單存折保單存折沈陽沈陽13001300800800丹東丹東30003000鞍山鞍山500500300300本溪本溪500500300300撫順撫順12001200營口營口10001000200200錦州錦州500500100100鐵嶺鐵嶺5000500020002000葫蘆島葫蘆島300300盤錦盤錦500500300300朝陽朝陽10001000合計(jì)合計(jì)148001480040004000機(jī)構(gòu)201

2、4大禮包2014臺(tái)歷沈陽18502800丹東20001000鞍山1800430本溪500800撫順900900營口13001100錦州400800鐵嶺38002700葫蘆島19001900盤錦45005600朝陽7001700分公司1965019730一季度主顧開拓項(xiàng)目一季度主顧開拓項(xiàng)目l開門紅期間，重點(diǎn)通過臺(tái)歷、禮包、開門紅期間，重點(diǎn)通過臺(tái)歷、禮包、20142014成績(jī)單、順手牽羊、各種形式說明會(huì)推動(dòng)主顧開拓；成績(jī)單、順手牽羊、各種形式說明會(huì)推動(dòng)主顧開拓；l三月結(jié)合三月結(jié)合3.153.15，設(shè)計(jì)制作保單存折、幸福家庭巡檢卡；，設(shè)計(jì)制作保單存折、幸福家庭巡檢卡；l開發(fā)設(shè)計(jì)新春微信產(chǎn)品系列：金祥

3、裕開發(fā)設(shè)計(jì)新春微信產(chǎn)品系列：金祥裕6 6、愛隨行、愛隨行3 3、小蘋果、小蘋果2 2、金喜連連、金喜連連2 2、新春賀歲產(chǎn)品微播；、新春賀歲產(chǎn)品微播；機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)數(shù)量數(shù)量沈陽沈陽40004000丹東丹東30603060鞍山鞍山17001700本溪本溪15001500撫順撫順800800營口營口16001600錦州錦州500500鐵嶺鐵嶺1040010400葫蘆葫蘆島島30003000盤錦盤錦300300朝陽朝陽50005000分公分公司司30003000合計(jì)合計(jì)3486034860二季度主顧開拓推動(dòng)：二季度節(jié)日大盤點(diǎn)：清明節(jié)（4.5）、母親節(jié)（5.10）、護(hù)士節(jié)（5.12）、兒童節(jié)（6.1）、端午

4、節(jié)（6.20）、父親節(jié)（6.21）1. 圍繞二季度節(jié)日展開多元化主顧開拓活動(dòng)，積累儲(chǔ)備客戶，真正做到一張卡單一個(gè)客戶，建立家族保險(xiǎn)觀念；2. 保單檢視持續(xù)推動(dòng)，客戶二次開發(fā)及停售客戶儲(chǔ)備；3. 綜合金融主顧開拓延伸，開發(fā)車險(xiǎn)政策特別優(yōu)惠告知書、孝心卡，為下一步總公司推出新險(xiǎn)老人防癌預(yù)熱；4. 遼分個(gè)險(xiǎn)之光微傳播，逐步擴(kuò)大輻射面，通過保險(xiǎn)知識(shí)、產(chǎn)品信息、互動(dòng)進(jìn)行主顧開拓；車險(xiǎn)優(yōu)惠告知單及禮品分配數(shù)量車險(xiǎn)優(yōu)惠告知單及禮品分配數(shù)量三級(jí)機(jī)構(gòu)三級(jí)機(jī)構(gòu)征訂數(shù)量征訂數(shù)量禮品配發(fā)數(shù)禮品配發(fā)數(shù)量量葫蘆島葫蘆島80008000200200沈陽沈陽70007000170170鐵嶺鐵嶺60006000145145盤錦

5、盤錦50005000125125朝陽朝陽50005000125125營口營口300030007070鞍山鞍山200020005050撫順撫順200020005050丹東丹東100010002525本溪本溪8008002020錦州錦州5005002020遼分遼分403004030010001000四五聯(lián)動(dòng)主顧開拓推動(dòng)：1. 保單檢視持續(xù)推動(dòng)，客戶二次開發(fā)及停售客戶儲(chǔ)備。結(jié)合金春燕老師課程，各中支開展個(gè)人保單大檢視活動(dòng)，同時(shí)擴(kuò)散家族保單；2. 綜合金融主顧開拓延伸，開發(fā)車險(xiǎn)政策特別優(yōu)惠告知書、孝心卡，為下一步總公司推出新險(xiǎn)老人防癌預(yù)熱；3. 小蘋果之產(chǎn)品升級(jí)客戶權(quán)益保護(hù)報(bào)告會(huì)；4. 遼分個(gè)險(xiǎn)之光微

6、傳播，逐步擴(kuò)大輻射面，通過保險(xiǎn)知識(shí)、產(chǎn)品信息、互動(dòng)進(jìn)行主顧開拓；四五聯(lián)動(dòng)主顧開拓專項(xiàng) 保單檢視1綜合金融2個(gè)險(xiǎn)之光34家族保單開發(fā)保單年檢的流程保障完善 利益分析 提供建議 解決實(shí)務(wù)問題保單匯總客戶篩選電話約訪第一步：客戶篩選第一步：客戶篩選m針對(duì)經(jīng)濟(jì)實(shí)力好，有加保能力的老客戶進(jìn)行名單的篩選和整理。1、公司老客戶2、同業(yè)公司的客戶3、短險(xiǎn)、車險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)客戶 舉例：客戶家庭情況2012013 3年客戶基本情況：年客戶基本情況：m李先生：李先生：3030周歲，國企員工，年收入周歲，國企員工，年收入5 5萬萬, ,擁有社保及基本的醫(yī)療保障；擁有社保及基本的醫(yī)療保障；m李太太：李太太：2828周歲，個(gè)體

7、老板，年收入周歲，個(gè)體老板，年收入4 4萬萬, ,無社會(huì)保障；無社會(huì)保障；m兒子：小強(qiáng)，兒子：小強(qiáng)，3 3周歲；周歲；m李先生擁有一套價(jià)值李先生擁有一套價(jià)值7575萬元的房子，無還款壓力，每月還有萬元的房子，無還款壓力，每月還有10001000的房租收入；的房租收入；m客戶一家三口均購買過重大疾病保險(xiǎn)，每人保額客戶一家三口均購買過重大疾病保險(xiǎn)，每人保額5 5萬；萬；第二步：電話約訪 李先生，您好！我們公司目前正在舉辦大型客戶服務(wù)活動(dòng)，主要是對(duì)客戶的保單進(jìn)行年檢，而且還可以參加公司舉辦的大型抽獎(jiǎng)活動(dòng)。您的保單在年檢卡上登記后，平常您要了解保單的保障情況也不用翻出保單了，可以一目了然，以免把重要的

8、資料遺失。您先把家里的保單原件準(zhǔn)備好，我后天上午10點(diǎn)或下午2點(diǎn)去您那里為您做個(gè)保單年檢，你看哪個(gè)時(shí)間合適？關(guān)鍵字：客戶服務(wù)、活動(dòng)、抽獎(jiǎng)關(guān)鍵字：客戶服務(wù)、活動(dòng)、抽獎(jiǎng) 方方法：用二擇一法法：用二擇一法第三步：保單匯總，解決實(shí)務(wù)問題第三步：保單匯總，解決實(shí)務(wù)問題參照參照家庭保障年檢表或是保單存折家庭保障年檢表或是保單存折進(jìn)行保單匯總，整理進(jìn)行保單匯總，整理4-5-6-74-5-6-7，逐個(gè)，逐個(gè)“排查排查”：m信息變更檢查信息變更檢查m繳費(fèi)及保單效力問題檢查繳費(fèi)及保單效力問題檢查m后續(xù)服務(wù)檢查后續(xù)服務(wù)檢查m生存金、返還金領(lǐng)取檢查生存金、返還金領(lǐng)取檢查 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者

9、必究萬一萬一保險(xiǎn)網(wǎng)保險(xiǎn)網(wǎng) 中中國最大的國最大的 保險(xiǎn)資料保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)下載網(wǎng) 大病保障大病保障養(yǎng)老保障養(yǎng)老保障投資收益投資收益意外保障意外保障子女教育子女教育財(cái)產(chǎn)保障財(cái)產(chǎn)保障第四步：利益分析-2 1 1、保障是否足額？、保障是否足額？2 2、保障是否全面？、保障是否全面？3 3、保障是否合理？、保障是否合理？ 1、保障是否足額？：對(duì)照家庭保障需求一覽表p 保費(fèi)支出比例：保費(fèi)支出比例：20%20%以內(nèi)以內(nèi)1800018000元！元！p 優(yōu)先購買險(xiǎn)種：意外優(yōu)先購買險(xiǎn)種：意外健康健康投資理財(cái)投資理財(cái)養(yǎng)老！養(yǎng)老！p 誰優(yōu)先購買：收入高者誰優(yōu)先購買：收入高者李先生！李先生！p 推薦理由：保險(xiǎn)購買首先考慮

10、風(fēng)險(xiǎn)防范！推薦理由：保險(xiǎn)購買首先考慮風(fēng)險(xiǎn)防范！2 2、保障是否全面？、保障是否全面？3 3、保障是否合理？、保障是否合理？m是否覆蓋所有家庭成員？是否覆蓋所有家庭成員？m每個(gè)成員是否保障全面？每個(gè)成員是否保障全面？m投保險(xiǎn)種是否符合家庭需求？投保險(xiǎn)種是否符合家庭需求？m保障額度是否符合家庭成員需求？保障額度是否符合家庭成員需求？評(píng)估與檢視原則：評(píng)估與檢視原則：人生必備的7張保單雙10定律631法則身體健康以及財(cái)物健康讓客戶收貨近在咫尺的幸福，7張保單，守衛(wèi)幸福，引導(dǎo)保險(xiǎn)理念給客戶無盡的幸福享受，從身體健康到財(cái)物健康，深挖保險(xiǎn)需求，引導(dǎo)全面。m年收入比例投保法就是按照投保個(gè)體的年收入比例進(jìn)行確定

11、人身風(fēng)險(xiǎn)保障規(guī)年收入比例投保法就是按照投保個(gè)體的年收入比例進(jìn)行確定人身風(fēng)險(xiǎn)保障規(guī)劃的投保金額的一種常用方法。一般以全年收入的劃的投保金額的一種常用方法。一般以全年收入的10%15%10%15%用作保費(fèi)，既不用作保費(fèi)，既不影響日常生活開支，又有一份安全保障，比較適合一般大多數(shù)人的保險(xiǎn)保障影響日常生活開支，又有一份安全保障，比較適合一般大多數(shù)人的保險(xiǎn)保障需要。需要。 m例如，李先生現(xiàn)在年收入例如，李先生現(xiàn)在年收入5 5萬，那么可以將他的保險(xiǎn)保障計(jì)劃設(shè)計(jì)成年繳保費(fèi)萬，那么可以將他的保險(xiǎn)保障計(jì)劃設(shè)計(jì)成年繳保費(fèi)在在50005000元元-7500-7500元之間。元之間。雙雙1010定律定律 所謂雙10定

12、律，指的是保險(xiǎn)額度為家庭年收入的10倍，總保費(fèi)支出為家庭年收入的10%左右。 m對(duì)于有小孩的家庭，首先保障大人然后保障小孩，首先保障家庭的第一對(duì)于有小孩的家庭，首先保障大人然后保障小孩，首先保障家庭的第一經(jīng)濟(jì)支柱然后再保障第二經(jīng)濟(jì)支柱，家庭成員之間保費(fèi)支出需要維持合經(jīng)濟(jì)支柱然后再保障第二經(jīng)濟(jì)支柱，家庭成員之間保費(fèi)支出需要維持合理的比例。對(duì)于三口之家，一個(gè)簡(jiǎn)單的原則是保費(fèi)支出需要按照理的比例。對(duì)于三口之家，一個(gè)簡(jiǎn)單的原則是保費(fèi)支出需要按照631631的的比例在第一經(jīng)濟(jì)支柱、第二經(jīng)濟(jì)支柱和寶寶之間做合理的配比。比例在第一經(jīng)濟(jì)支柱、第二經(jīng)濟(jì)支柱和寶寶之間做合理的配比。 631法則特別說明m如現(xiàn)場(chǎng)不能

13、出具如現(xiàn)場(chǎng)不能出具年檢報(bào)告年檢報(bào)告，可與客戶約定再次拜訪時(shí)間，攜帶，可與客戶約定再次拜訪時(shí)間，攜帶年檢表年檢表回到公司，在組訓(xùn)或主管幫助下進(jìn)行填寫。回到公司，在組訓(xùn)或主管幫助下進(jìn)行填寫。m填寫完畢后，根據(jù)客戶保障情況制作填寫完畢后，根據(jù)客戶保障情況制作計(jì)劃書計(jì)劃書，按照約定時(shí)間再次，按照約定時(shí)間再次登門拜訪。登門拜訪。 第五步：保障完善m李先生：我已經(jīng)為您做了詳細(xì)的保單整理，向您匯報(bào)和溝通如下：m為了保障您的權(quán)益，在實(shí)務(wù)處理方面存在.情況，需要我們辦理以下手續(xù).不過請(qǐng)您不要擔(dān)心，我會(huì)協(xié)助您做好這些工作。m根據(jù)您的家庭保障情況，我為您進(jìn)行綜合性分析，咱們家庭的保障情況存在以下幾個(gè)方面的問題：.m

14、李先生，為了保障您的權(quán)益和讓保險(xiǎn)真正為您保駕護(hù)航，我為您提供以下建議：.m告訴您個(gè)好消息，我公司為慶祝特別推出了產(chǎn)品，特別適合咱們家庭，能夠讓我們花一樣錢解決多方面的保障問題，將隆重上市（或是停售），過幾天就可以預(yù)售了，上市后我會(huì)第一個(gè)來告訴您！注意事項(xiàng)m如未能成功促成，可根據(jù)客戶情況邀約參加產(chǎn)說會(huì)！如未能成功促成，可根據(jù)客戶情況邀約參加產(chǎn)說會(huì)！m話術(shù)舉例：要不這樣吧，我們公司后天上午話術(shù)舉例：要不這樣吧，我們公司后天上午9 9點(diǎn)正好有一場(chǎng)保單年檢點(diǎn)正好有一場(chǎng)保單年檢會(huì)（客戶答謝會(huì)），我已經(jīng)向公司幫您申請(qǐng)了座位，您去聽聽專家的會(huì)（客戶答謝會(huì)），我已經(jīng)向公司幫您申請(qǐng)了座位，您去聽聽專家的建議，肯

15、定對(duì)您有幫助，后天上午建議，肯定對(duì)您有幫助，后天上午8 8點(diǎn)鐘我來接你吧。點(diǎn)鐘我來接你吧。 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究萬一萬一保險(xiǎn)網(wǎng)保險(xiǎn)網(wǎng) 中中國最大的國最大的 保險(xiǎn)資料保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)下載網(wǎng) 既節(jié)約了服務(wù)成本，又為客戶開發(fā)提供了很好的支持！ 會(huì)前保單年檢會(huì)流程1:適用于參加職場(chǎng)保單年檢會(huì)的伙伴會(huì)后會(huì)中篩選客戶電話約訪邀約面談填寫年檢卡索取轉(zhuǎn)介紹提供年檢報(bào)告促成追蹤回收對(duì)轉(zhuǎn)介紹 名單進(jìn)行 整理確認(rèn) 張先生您好，我們公司目前正在舉辦大型的客戶服務(wù)活動(dòng)，主要是張先生您好，我們公司目前正在舉辦大型的客戶服務(wù)活動(dòng)，主要是對(duì)客戶的保單進(jìn)行年檢，而且還可以參加公司舉辦的大型抽獎(jiǎng)活動(dòng)。

16、后對(duì)客戶的保單進(jìn)行年檢，而且還可以參加公司舉辦的大型抽獎(jiǎng)活動(dòng)。后天上午天上午9 9點(diǎn)，正好有一場(chǎng)保單年檢會(huì)，我已經(jīng)向公司幫您申請(qǐng)了座位，您點(diǎn)，正好有一場(chǎng)保單年檢會(huì)，我已經(jīng)向公司幫您申請(qǐng)了座位，您去聽聽肯定有收獲，后天上午去聽聽肯定有收獲，后天上午8 8點(diǎn)鐘我來接你吧。點(diǎn)鐘我來接你吧。邀約說明會(huì)（職場(chǎng)保單年檢會(huì)） 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究萬一萬一保險(xiǎn)網(wǎng)保險(xiǎn)網(wǎng) 中中國最大的國最大的 保險(xiǎn)資料保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)下載網(wǎng) 會(huì)前迎接會(huì)中流程入場(chǎng)播放公司介紹視頻互動(dòng)游戲開場(chǎng)致歡迎辭公司介紹、保單年檢活動(dòng)介紹整理客戶保單、 填寫保單年檢卡 保單年檢專題講解回饋活動(dòng)介紹給出年檢報(bào)告、溝通交

17、流促成抽獎(jiǎng)索取轉(zhuǎn)介紹注意事項(xiàng)1 1、盡量邀約相同類別的客戶，突出針對(duì)性！、盡量邀約相同類別的客戶，突出針對(duì)性！2 2、客戶提前入場(chǎng)，入場(chǎng)后要求客戶將所有保單交給業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)員整理保、客戶提前入場(chǎng)，入場(chǎng)后要求客戶將所有保單交給業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)員整理保單、填寫保單年檢卡、快速搜集客戶信息，說明本次會(huì)議的意義。單、填寫保單年檢卡、快速搜集客戶信息，說明本次會(huì)議的意義。3 3、將轉(zhuǎn)介紹環(huán)節(jié)放在專題之前，引導(dǎo)客戶填寫。、將轉(zhuǎn)介紹環(huán)節(jié)放在專題之前，引導(dǎo)客戶填寫。4 4、主講人講解專題，內(nèi)容應(yīng)包括公司實(shí)力、保單年檢服務(wù)、保險(xiǎn)理念、保、主講人講解專題，內(nèi)容應(yīng)包括公司實(shí)力、保單年檢服務(wù)、保險(xiǎn)理念、保險(xiǎn)產(chǎn)品。險(xiǎn)產(chǎn)品。

18、5 5、進(jìn)入溝通交流環(huán)節(jié)后，伙伴向客戶出示保單年檢報(bào)告，根據(jù)客戶保障缺、進(jìn)入溝通交流環(huán)節(jié)后，伙伴向客戶出示保單年檢報(bào)告，根據(jù)客戶保障缺口引入主講產(chǎn)品（可借助家庭保障需求一覽表、保單存折），詢問客戶對(duì)口引入主講產(chǎn)品（可借助家庭保障需求一覽表、保單存折），詢問客戶對(duì)家庭理財(cái)及產(chǎn)品的看法，促成簽單。家庭理財(cái)及產(chǎn)品的看法，促成簽單。 會(huì)前保單年檢流程2:適用于舉辦個(gè)人專場(chǎng)保單年檢會(huì)的伙伴會(huì)后會(huì)中篩選客戶電話約訪邀約面談?wù)砜蛻舯嗡魅∞D(zhuǎn)介紹提供年檢報(bào)告促成對(duì)轉(zhuǎn)介紹名單進(jìn)行整理確認(rèn) 張先生您好，我們公司目前正在為服務(wù)明星舉辦大型的客戶服務(wù)活張先生您好，我們公司目前正在為服務(wù)明星舉辦大型的客戶服務(wù)活動(dòng)，主

19、要是對(duì)客戶的保單進(jìn)行年檢，而且還可以參加現(xiàn)場(chǎng)抽獎(jiǎng)活動(dòng)。后動(dòng)，主要是對(duì)客戶的保單進(jìn)行年檢，而且還可以參加現(xiàn)場(chǎng)抽獎(jiǎng)活動(dòng)。后天上午天上午9 9點(diǎn)，公司為我安排了一場(chǎng)保單年檢會(huì)，您對(duì)我的工作支持這么點(diǎn)，公司為我安排了一場(chǎng)保單年檢會(huì)，您對(duì)我的工作支持這么大，我也想借此機(jī)會(huì)為您提供全面的服務(wù)，對(duì)于您來說也是很大的收獲，大，我也想借此機(jī)會(huì)為您提供全面的服務(wù)，對(duì)于您來說也是很大的收獲，后天下午后天下午2 2點(diǎn)我在在點(diǎn)我在在xxxx等您。等您。邀約說明會(huì)（個(gè)人保單年檢會(huì)） 會(huì)前迎接會(huì)中流程入場(chǎng)播放公司介紹視頻開場(chǎng)致歡迎辭公司介紹、保單年檢活動(dòng)介紹保單年檢專題講解抽獎(jiǎng)活動(dòng)索取轉(zhuǎn)介紹互動(dòng)游戲萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)

20、授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究萬一萬一保險(xiǎn)網(wǎng)保險(xiǎn)網(wǎng) 中中國最大的國最大的 保險(xiǎn)資料保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)下載網(wǎng) 注意事項(xiàng)1 1、簽到時(shí)工作人員將客戶保單分別放到資料袋中，在貼紙上寫好客戶的姓、簽到時(shí)工作人員將客戶保單分別放到資料袋中，在貼紙上寫好客戶的姓名名; ;2 2、索取轉(zhuǎn)介紹時(shí)功能小組注意提醒客戶填寫轉(zhuǎn)介紹、索取轉(zhuǎn)介紹時(shí)功能小組注意提醒客戶填寫轉(zhuǎn)介紹; ;3 3、會(huì)后伙伴將客戶保單整理完畢，將保單年檢折頁、保單年檢報(bào)告填寫好，、會(huì)后伙伴將客戶保單整理完畢，將保單年檢折頁、保單年檢報(bào)告填寫好，為所有客戶遞送保單、說明年檢情況為所有客戶遞送保單、說明年檢情況. . 對(duì)轉(zhuǎn)介紹名單進(jìn)行整理確認(rèn) 張先生，感謝

21、您對(duì)我們工作的支持，您上次推薦的3個(gè)朋友的名單，我們都可以為他們提供免費(fèi)保單年檢服務(wù)，我們公司后天有一場(chǎng)保單年檢會(huì)，我想邀請(qǐng)參加，您看您是否一起過去呢？四五聯(lián)動(dòng)主顧開拓專項(xiàng) 保單檢視1綜合金融2個(gè)險(xiǎn)之光34家族保單開發(fā)主顧開拓工具支持1 1：陽光車險(xiǎn)特別優(yōu)惠告知書營銷部提供1000份報(bào)價(jià)有禮支持禮品，按照機(jī)構(gòu)征訂單證進(jìn)行匹配；業(yè)務(wù)員在遞送保單及提供保單年檢服務(wù)時(shí)，每一份保單中增配一張告知書，以進(jìn)行車險(xiǎn)銷售及轉(zhuǎn)介紹；二季度承保的保單在核銷回執(zhí)時(shí)均要與車險(xiǎn)優(yōu)惠告知書回執(zhí)一并核銷；如業(yè)務(wù)員僅將壽險(xiǎn)保單回執(zhí)交至中支運(yùn)營，運(yùn)營將不會(huì)予以核銷；運(yùn)營在收集告知書回執(zhí)時(shí)請(qǐng)注明所交業(yè)務(wù)員的營業(yè)區(qū)、工號(hào)、姓名，并

22、由每周五統(tǒng)一交予中支營銷部綜合開拓崗（業(yè)務(wù)管理崗），營銷內(nèi)勤按是否有回執(zhí)、是否有轉(zhuǎn)介紹、是否完成報(bào)價(jià)進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)，每周一反饋至分公司營銷部綜拓管理崗。告知書的三句話第一句話：恭喜您成為陽光的客戶，公司對(duì)客戶有很多優(yōu)惠讓利的活動(dòng)，今天我有一個(gè)關(guān)于車險(xiǎn)的消息告訴您！第二句話：因?yàn)槟顷柟獾目蛻?，公司將利?rùn)完全返還客戶，您可以以最優(yōu)惠的價(jià)格在陽光買到最全面的車險(xiǎn)！并且享受多項(xiàng)VIP專屬的服務(wù)！第三句話：這個(gè)優(yōu)惠活動(dòng)限時(shí)限量！陽光同樣可以給您身邊的親戚朋友購買車險(xiǎn)進(jìn)行優(yōu)惠，但是因?yàn)閮?yōu)惠幅度較大，公司承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)高，所以對(duì)不起，我最多只能再幫您申請(qǐng)兩個(gè)名額！主顧開拓工具支持2 2：孝心卡1、結(jié)合保單年檢缺

23、口，向個(gè)人客戶直接銷售；2、向團(tuán)體客戶銷售；3、向老齡委、中國老年保健協(xié)會(huì)、社區(qū)老年協(xié)會(huì)銷售；4、個(gè)人贈(zèng)送、會(huì)員贈(zèng)送、客戶贈(zèng)送；5、節(jié)日促銷：母親節(jié)、父親節(jié)6、新產(chǎn)品銷售前置預(yù)熱及主顧積累銷售模式二季度主顧開拓工具孝心卡名稱“孝心長(zhǎng)久”老年人綜合保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱保障項(xiàng)目保險(xiǎn)金額（元）1234投保年齡50歲（含）-75歲（含）150元個(gè)人意外傷害意外傷害身故意外傷害殘疾、燒燙傷附加個(gè)人意外傷害醫(yī)療意外醫(yī)療燃?xì)庥脩艟C合意外傷害保險(xiǎn)燃?xì)庖馔怅P(guān)愛老人骨折意外老年人意外骨折保險(xiǎn)費(fèi)500005000030001200006000傭金：29%二季度主顧開拓工具孝心卡產(chǎn)品特點(diǎn)專為老年人量身設(shè)計(jì)的一款激活卡產(chǎn)品。保

24、障全面，包含普通意外傷害、意外傷害醫(yī)療、燃?xì)庖馔鈧?、老年人骨折意外傷害。燃?xì)庖馔獗ｎ~高達(dá)12萬，普通意外5萬，兩類意外雙重賠付。投保便捷、靈活，由客戶自助激活生效，自選保險(xiǎn)起期。保險(xiǎn)期間長(zhǎng)，一份保險(xiǎn)，全年無憂。保費(fèi)低廉，每日保費(fèi)不足0.5元。適用條款：個(gè)人意外傷害保險(xiǎn)條款（2014 版）附加個(gè)人意外傷害醫(yī)療保險(xiǎn)條款（2010 版）燃?xì)庥脩艟C合意外傷害保險(xiǎn)條款（2014 版）關(guān)愛老人骨折意外傷害保險(xiǎn)條款（2010 版）附加年齡特約保險(xiǎn)條款（2014版）二季度主顧開拓工具孝心卡投保規(guī)則：投保年齡：50周歲（含）-75周歲（含）保險(xiǎn)期間：一年職業(yè)：一至四類職業(yè)購買份數(shù)：最高可投保三份注意事項(xiàng)：1、

25、燃?xì)庖馔?普通意外雙重賠付。2、本保險(xiǎn)僅承保本激活卡列明的一至四類職業(yè)類別人員，且不承保本激活卡列明的禁止承保職業(yè)類別人員；被保險(xiǎn)人職業(yè)類別判定以出險(xiǎn)時(shí)的職業(yè)類別為準(zhǔn)，一、二類職業(yè)類別人員意外傷害身故、殘疾、意外傷害醫(yī)療的保額為本激活卡列明保額的100，三類職業(yè)類別人員意外傷害身故、殘疾、意外傷害醫(yī)療的保額為本激活卡列明保額的90，四類職業(yè)類別人員意外傷害身故、殘疾、意外傷害醫(yī)療的保額為本激活卡列明保額的50。二季度主顧開拓工具孝心卡四五聯(lián)動(dòng)主顧開拓專項(xiàng) 保單檢視1綜合金融2個(gè)險(xiǎn)之光34家族保單開發(fā)自定義菜單欄，全面上線增加與用戶的主動(dòng)互動(dòng)性菜單欄：產(chǎn)品信息精彩活動(dòng)關(guān)于我們互動(dòng)亮點(diǎn)-產(chǎn)品信息最

26、熱銷的、熱門的、新鮮出爐或?qū)⒁Ｊ鄣奈宕缶x產(chǎn)品由總公司市場(chǎng)部權(quán)威提供的微信版產(chǎn)品宣傳專題簡(jiǎn)單易懂、輕松了解產(chǎn)品的相關(guān)特點(diǎn)你點(diǎn)我，或者不點(diǎn)我，我就在那里，不離不棄二季度主顧開拓工具個(gè)險(xiǎn)之光微傳播這張表是顯示平臺(tái)用戶使用移動(dòng)設(shè)備的型號(hào)進(jìn)而分析出我們用戶的一個(gè)層面圖片來源于“個(gè)險(xiǎn)之光”微平臺(tái)，后臺(tái)用戶管理數(shù)據(jù)；根據(jù)圖片顯示，我們個(gè)險(xiǎn)之光的主要受眾來自遼寧?。挥涊d陽光之星的星路歷程；整版設(shè)計(jì)大片風(fēng)格秀，第一人稱我為自己代言；團(tuán)隊(duì)展示勢(shì)不可擋；招聘信息植入，占領(lǐng)朋友圈；一鍵撥號(hào)強(qiáng)勢(shì)啟動(dòng)，直接與你面對(duì)面； 關(guān)注個(gè)險(xiǎn)之光微平臺(tái)你的精彩就是我的精彩強(qiáng)大功能：一鍵撥號(hào) 就是你！從點(diǎn)擊率了解客戶關(guān)注熱點(diǎn)、方向（

27、相當(dāng)于百度關(guān)鍵詞）機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)已關(guān)注已關(guān)注活動(dòng)人力目標(biāo)活動(dòng)人力目標(biāo)關(guān)注目標(biāo)關(guān)注目標(biāo)沈陽沈陽10110113813898 98 丹東丹東575711311380 80 鞍山鞍山4444727251 51 本溪本溪2222454532 32 撫順撫順4242989870 70 營口營口3737868661 61 錦州錦州2121787855 55 鐵嶺鐵嶺8989386386274 274 葫蘆島葫蘆島424211511582 82 盤錦盤錦6969146146104 104 朝陽朝陽424212412488 88 56656614011401995 995 遼分個(gè)險(xiǎn)之光關(guān)注度請(qǐng)機(jī)構(gòu)在各種培訓(xùn)或是啟動(dòng)

28、會(huì)要求每個(gè)人進(jìn)行關(guān)注；四五聯(lián)動(dòng)主顧開拓專項(xiàng) 保單檢視1綜合金融2個(gè)險(xiǎn)之光34家族保單開發(fā)陳玉婷對(duì)家族開拓的引導(dǎo)：金春燕在做個(gè)人開拓的同時(shí)，總會(huì)詢問客戶家族其他成員情況，并以這樣的問題切入，取得家族轉(zhuǎn)介紹：假設(shè)親人意外了，她的另一半來借錢，第一次5萬，借！第二次10萬，也借！第三次50萬呢？借嗎？能借幾回？結(jié)合二季度保單檢視及相關(guān)行輔，在整理金春燕老師課程基礎(chǔ)上，推動(dòng)各中支業(yè)務(wù)人員建立“客戶開拓家譜”，要求每個(gè)人都做一遍保單缺口檢視。個(gè)人開拓向家族開拓延伸圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)

29、，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究客戶開拓“家譜”關(guān)系成員姓名性別年齡職業(yè)關(guān)系成員姓名性別年齡職業(yè)家庭本人姑姑+姑丈姑姑父親姑丈母親表兄1（弟）配偶表兄2（弟）子女表姐1（妹）表姐2（妹）伯父+伯母伯父姨媽+姨丈姨媽伯母姨丈堂兄1（弟）表兄1（弟）堂兄2（弟）表兄2（弟）堂姐1（妹）表姐1（妹）堂姐2（妹）表姐2（妹）叔父+嬸母叔父舅舅+舅媽姨媽嬸母姨丈堂兄1（弟）表兄1（弟）堂兄2（弟）表兄2（弟）堂姐1（妹）表姐1（妹）堂姐2（妹）表姐2（妹）動(dòng)手填一填每個(gè)人進(jìn)行

30、保單檢視，缺口分析、設(shè)計(jì)每人填寫五個(gè)客戶開拓“家譜”圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險(xiǎn)資源網(wǎng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究（1）使業(yè)務(wù)員拜訪一次、產(chǎn)能倍增。（2）每個(gè)人交費(fèi)都不高，減輕客戶和業(yè)務(wù)員的壓力。（3）在潛移默化中提高業(yè)務(wù)員的銷售能力和銷售業(yè)績(jī)。 運(yùn)用“1+5客戶模式”，要求每個(gè)業(yè)務(wù)員鎖定5個(gè)家庭保單，作為影響力中心來經(jīng)營，培養(yǎng)營銷員經(jīng)營客戶、拓展客戶的能力。 由個(gè)人保單銷售向家庭保單推動(dòng)是一個(gè)劃時(shí)代的改變。這相當(dāng)于讓我們的有效人力增加了兩倍，而這種效果卻只需要讓管理員改變一個(gè)思維方式、改變一個(gè)話術(shù)就能做到。由“我們這個(gè)保險(xiǎn)非常適合你”變成“我們這個(gè)保險(xiǎn)非常適合你們?nèi)摇?。用第一張家庭保單吸引第二?/p>