工銀瑞信-資產(chǎn)管理商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的藍(lán)海綜述

1、穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富120162016年年4 4月月 穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富2 22 22穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富2資產(chǎn)管理資產(chǎn)管理商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的藍(lán)海商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的藍(lán)海3 31 1全全功能資產(chǎn)管理平臺功能資產(chǎn)管理平臺2 2案例案例3 33 3資產(chǎn)管理資產(chǎn)管理 商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的藍(lán)海商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的藍(lán)海穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富4集團實現(xiàn)健康可持續(xù)發(fā)展，需要加快經(jīng)營轉(zhuǎn)型集團實現(xiàn)健康可持續(xù)發(fā)展，需要加快經(jīng)營轉(zhuǎn)型新的業(yè)務(wù)增長點新的業(yè)務(wù)增長點新的利潤增長點新的利潤增長點經(jīng)濟進入“新常態(tài)” 加快經(jīng)營轉(zhuǎn)型，實

2、現(xiàn)從資產(chǎn)持有大行加快經(jīng)營轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)從資產(chǎn)持有大行向資產(chǎn)管理大行的轉(zhuǎn)變向資產(chǎn)管理大行的轉(zhuǎn)變利率市場化深入推進利率市場化深入推進n 在經(jīng)濟在經(jīng)濟“新常態(tài)新常態(tài)”背景下，隨著利率市場化的深入推進、以及銀行理財背景下，隨著利率市場化的深入推進、以及銀行理財業(yè)務(wù)的規(guī)劃化監(jiān)管，商業(yè)銀行傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)增長放緩，需要加快經(jīng)營業(yè)務(wù)的規(guī)劃化監(jiān)管，商業(yè)銀行傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)增長放緩，需要加快經(jīng)營轉(zhuǎn)型，在有效防控風(fēng)險的前提下找到新的業(yè)務(wù)增長點和利潤增長點轉(zhuǎn)型，在有效防控風(fēng)險的前提下找到新的業(yè)務(wù)增長點和利潤增長點有效防控風(fēng)險有效防控風(fēng)險理財業(yè)務(wù)規(guī)范化監(jiān)管理財業(yè)務(wù)規(guī)范化監(jiān)管外外 部部 挑挑 戰(zhàn)戰(zhàn)穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富

3、穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富5大資管業(yè)務(wù)將成為集團轉(zhuǎn)型發(fā)展的藍(lán)海大資管業(yè)務(wù)將成為集團轉(zhuǎn)型發(fā)展的藍(lán)海n 目前，我國從事資產(chǎn)管理行業(yè)的機構(gòu)包括銀行、券商、保險、信托和基金等目前，我國從事資產(chǎn)管理行業(yè)的機構(gòu)包括銀行、券商、保險、信托和基金等眾多機構(gòu)眾多機構(gòu)n 基金行業(yè)在我國最早規(guī)范化開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，專業(yè)能力強、運作透明度高基金行業(yè)在我國最早規(guī)范化開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，專業(yè)能力強、運作透明度高，且未來發(fā)展?jié)摿薮?，能夠為集團轉(zhuǎn)型發(fā)展提供廣闊機遇，且未來發(fā)展?jié)摿薮?，能夠為集團轉(zhuǎn)型發(fā)展提供廣闊機遇要抓住大資管市場巨大的機遇，要抓住大資管市場巨大的機遇，就要了解這個市場就要了解這個市場保險券商基基 金金信

4、托大資管業(yè)務(wù)大資管業(yè)務(wù)銀行理財全球基金行業(yè)發(fā)展歷程中全球基金行業(yè)發(fā)展歷程中，從未發(fā)生諸如世通、安，從未發(fā)生諸如世通、安然、巴林銀行和雷曼兄弟然、巴林銀行和雷曼兄弟那樣的重大丑聞，也沒有那樣的重大丑聞，也沒有出現(xiàn)像美國投資銀行及其出現(xiàn)像美國投資銀行及其他行業(yè)全行業(yè)的整頓救贖他行業(yè)全行業(yè)的整頓救贖的整體風(fēng)險。在的整體風(fēng)險。在20082008年以年以來金融危機中，基金行業(yè)來金融危機中，基金行業(yè)更是唯一沒有出現(xiàn)系統(tǒng)性更是唯一沒有出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險的金融行業(yè)。風(fēng)險的金融行業(yè)。 （孫杰（孫杰 中國基金業(yè)協(xié)會會長）中國基金業(yè)協(xié)會會長）穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富63.96.47.

5、716.22004年2007年2012年2020年資產(chǎn)管理占全球金融業(yè)半壁江山資產(chǎn)管理占全球金融業(yè)半壁江山n 資產(chǎn)管理資產(chǎn)管理(Asset Management)(Asset Management)占全球金融行業(yè)的半壁江山占全球金融行業(yè)的半壁江山公募基金（公募基金（Mutual Fund) Mutual Fund) 、私人銀行、保險基金等都是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的重要組成部分、私人銀行、保險基金等都是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的重要組成部分n 資產(chǎn)管理行業(yè)資產(chǎn)管理行業(yè)將將持續(xù)壯大持續(xù)壯大，中國將成為全球最大資產(chǎn)管理市場之一，中國將成為全球最大資產(chǎn)管理市場之一普華永道報告指出，未來全球資產(chǎn)管理行業(yè)將持續(xù)壯大，特別是亞

6、太地區(qū)將普華永道報告指出，未來全球資產(chǎn)管理行業(yè)將持續(xù)壯大，特別是亞太地區(qū)將成為全成為全球資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展的新引擎球資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展的新引擎，該區(qū)域資產(chǎn)管理規(guī)模將由，該區(qū)域資產(chǎn)管理規(guī)模將由2012年的年的7.7萬億美元增萬億美元增長到長到2020年的年的16.2萬億美元萬億美元, 年復(fù)合增長率接近年復(fù)合增長率接近10%，比全球平均高，比全球平均高4個百分點。其個百分點。其中，中國會中，中國會成為世界是最大的資產(chǎn)管理市場之一成為世界是最大的資產(chǎn)管理市場之一普華永道：亞太區(qū)域資產(chǎn)管理總規(guī)模預(yù)測（萬億美元）普華永道：亞太區(qū)域資產(chǎn)管理總規(guī)模預(yù)測（萬億美元）公募基金30萬億資產(chǎn)管理行業(yè)100萬億金融行業(yè)2

7、03萬億來源：德意志銀行公募基金公募基金3131萬億萬億穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富7資產(chǎn)管理是國際大型金融集團重要業(yè)務(wù)支柱資產(chǎn)管理是國際大型金融集團重要業(yè)務(wù)支柱n 資產(chǎn)管理在國際大型金融集團的業(yè)務(wù)比重大，與其他業(yè)務(wù)形成有效互補資產(chǎn)管理在國際大型金融集團的業(yè)務(wù)比重大，與其他業(yè)務(wù)形成有效互補20142014年，瑞士銀行等年，瑞士銀行等5 5家大型國際銀行集團旗下資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利家大型國際銀行集團旗下資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤與集團總資產(chǎn)、收入、利潤的比例分別為潤與集團總資產(chǎn)、收入、利潤的比例分別為85%85%、23.89%23.89%和和31.74%3

8、1.74%相比商業(yè)銀行、投資銀行等業(yè)務(wù)，資產(chǎn)管理有很強的功能互補性和盈利穩(wěn)定性，相比商業(yè)銀行、投資銀行等業(yè)務(wù)，資產(chǎn)管理有很強的功能互補性和盈利穩(wěn)定性，對金融集團健康持續(xù)發(fā)展具有重要意義對金融集團健康持續(xù)發(fā)展具有重要意義部分國際金融集團資管業(yè)務(wù)占比情況部分國際金融集團資管業(yè)務(wù)占比情況注：瑞士信貸的統(tǒng)計口徑為：私人銀行和資產(chǎn)管理來源：BCG、各公司年報 （億美元）（億美元） 資產(chǎn)資產(chǎn)管理管理規(guī)模規(guī)模 集團總資產(chǎn)集團總資產(chǎn) 規(guī)模占比規(guī)模占比 資產(chǎn)資產(chǎn)管理管理收入收入 集團總收入集團總收入 收入占比收入占比 資產(chǎn)管理利資產(chǎn)管理利潤（稅前）潤（稅前） 集團總利潤集團總利潤（稅前）（稅前） 利潤占比利潤占

9、比 瑞士銀行瑞士銀行 11075110751073810738103.14%103.14%19192832836.86%6.86%5 5252519.18%19.18%J.PJ.P摩根大通摩根大通 1744017440257312573167.78%67.78%12012094294212.77%12.77%353529829811.70%11.70%德意志銀行德意志銀行 1544215442207672076774.36%74.36%707038838817.91%17.91%1212383832.96%32.96%瑞士信貸瑞士信貸 139191391996129612144.80%144.

10、80%13213226926948.95%48.95%2222343464.60%64.60%匯豐銀行匯豐銀行 92109210263412634134.96%34.96%24624674674632.97%32.97%575718718730.25%30.25%平均平均 1341713417186381863885.01%85.01%11711752652623.89%23.89%262611611631.74%31.74%穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富8中國資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿薮笾袊Y產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿薮髇 中國資產(chǎn)管理行業(yè)尚處于發(fā)展初級階段，未來潛力巨大

11、中國資產(chǎn)管理行業(yè)尚處于發(fā)展初級階段，未來潛力巨大20142014年，中國資產(chǎn)管理行業(yè)總規(guī)模達(dá)年，中國資產(chǎn)管理行業(yè)總規(guī)模達(dá)7575萬億，約占萬億，約占中國金融資產(chǎn)總規(guī)模中國金融資產(chǎn)總規(guī)模的的37%，遠(yuǎn)低于國際遠(yuǎn)低于國際50%的平均水平。的平均水平。未來未來3 3年，我國資產(chǎn)管理行業(yè)總規(guī)模占社會金融資產(chǎn)比例若能達(dá)到年，我國資產(chǎn)管理行業(yè)總規(guī)模占社會金融資產(chǎn)比例若能達(dá)到50%50%，則資產(chǎn)，則資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)模將超過管理行業(yè)規(guī)模將超過140140萬億萬億n 我行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)擁有廣闊發(fā)展空間我行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)擁有廣闊發(fā)展空間截至截至20142014年末，我行資產(chǎn)規(guī)模達(dá)年末，我行資產(chǎn)規(guī)模達(dá)2121萬億，其中資

12、產(chǎn)管理總規(guī)模萬億，其中資產(chǎn)管理總規(guī)模3.33.3萬億，僅占資萬億，僅占資產(chǎn)總規(guī)模的產(chǎn)總規(guī)模的16%16%未來未來3 3年，我行資產(chǎn)管理總規(guī)模占資產(chǎn)規(guī)模的比例若能達(dá)到年，我行資產(chǎn)管理總規(guī)模占資產(chǎn)規(guī)模的比例若能達(dá)到30%30%，我行資產(chǎn)管理，我行資產(chǎn)管理總規(guī)模將達(dá)到總規(guī)模將達(dá)到9 9萬億萬億未來未來3 3年我國資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)模測算年我國資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)模測算（萬億元）20142014年年20182018年年社會金融資產(chǎn)總規(guī)模社會金融資產(chǎn)總規(guī)模204286資產(chǎn)管理總規(guī)模資產(chǎn)管理總規(guī)模75143資產(chǎn)管理總規(guī)模占比資產(chǎn)管理總規(guī)模占比37%50%（萬億元）20142014年年20182018年年工行金融資產(chǎn)

13、總規(guī)模工行金融資產(chǎn)總規(guī)模2129 資產(chǎn)管理總規(guī)模資產(chǎn)管理總規(guī)模3.39資產(chǎn)管理總規(guī)模占比資產(chǎn)管理總規(guī)模占比16%30%未來未來3 3年工行資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)模測算年工行資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)模測算穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富9介入資管市場需要一個全功能的資產(chǎn)管理平臺介入資管市場需要一個全功能的資產(chǎn)管理平臺全面滿足各業(yè)務(wù)線和全面滿足各業(yè)務(wù)線和各類客戶的需求各類客戶的需求機構(gòu)機構(gòu)養(yǎng)老金養(yǎng)老金公司公司/ /投行投行個個 金金結(jié)結(jié) 算算私人銀行私人銀行提供各種風(fēng)險收益特征的個人提供各種風(fēng)險收益特征的個人金融理財產(chǎn)品，滿足理財門檻金融理財產(chǎn)品，滿足理財門檻以下客戶理財需求，并可根據(jù)以

14、下客戶理財需求，并可根據(jù)客戶高收益、保本及分行存款客戶高收益、保本及分行存款等需求定制產(chǎn)品等需求定制產(chǎn)品貢獻巨大的代銷中間業(yè)務(wù)收入貢獻巨大的代銷中間業(yè)務(wù)收入提供豐富的基金和專戶理提供豐富的基金和專戶理財產(chǎn)品，在收益、流動性、財產(chǎn)品，在收益、流動性、安全性上有競爭優(yōu)勢安全性上有競爭優(yōu)勢為公司類客戶提供豐富為公司類客戶提供豐富的融資、投資解決方案的融資、投資解決方案協(xié)助非標(biāo)資產(chǎn)出表協(xié)助非標(biāo)資產(chǎn)出表提供資產(chǎn)證券化服務(wù)提供資產(chǎn)證券化服務(wù)據(jù)高凈值客戶據(jù)高凈值客戶需求提供高收需求提供高收益的專戶和專益的專戶和專項計劃項計劃為保險公司等機構(gòu)為保險公司等機構(gòu)客戶設(shè)計定制化產(chǎn)客戶設(shè)計定制化產(chǎn)品，滿足客戶多樣品，

15、滿足客戶多樣化投資需求化投資需求聯(lián)合營銷養(yǎng)老金客戶，實聯(lián)合營銷養(yǎng)老金客戶，實現(xiàn)集團利益最大化，提升現(xiàn)集團利益最大化，提升客戶粘度客戶粘度提供后端集合產(chǎn)品拓展中提供后端集合產(chǎn)品拓展中小企業(yè)養(yǎng)老金市場小企業(yè)養(yǎng)老金市場托管托管企業(yè)年金、其企業(yè)年金、其他機構(gòu)資管的他機構(gòu)資管的聯(lián)合營銷拓展聯(lián)合營銷拓展新增托管客戶新增托管客戶n 要全面介入資管市場，就需要一個全功能的資產(chǎn)管理平臺，以充分把握各類要全面介入資管市場，就需要一個全功能的資產(chǎn)管理平臺，以充分把握各類業(yè)務(wù)機遇業(yè)務(wù)機遇全功能資產(chǎn)管理平臺全功能資產(chǎn)管理平臺穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富11工銀瑞信概覽工銀瑞信概覽我們的投

16、資理念我們的投資理念我們的愿景我們的愿景我們的使命我們的使命總總 部部北京成立時間成立時間2005年股東構(gòu)成股東構(gòu)成中國工商銀行(80%)，瑞士信貸(20%)員工人數(shù)員工人數(shù)521（截至8月末）業(yè)務(wù)范圍業(yè)務(wù)范圍涵蓋公募與私募、上市與非上市、境內(nèi)與跨境業(yè)務(wù)分支機構(gòu)分支機構(gòu)北京分公司、上海分公司、深圳分公司、17家業(yè)務(wù)拓展部兩家子公司：工銀瑞信投資管理有限公司（上海） 下設(shè)工銀家族財富（上海）投資管理有限公司工銀瑞信資產(chǎn)管理國際有限公司（香港）服務(wù)客戶服務(wù)客戶服務(wù)個人和機構(gòu)投資者逾1200萬戶治理結(jié)構(gòu)治理結(jié)構(gòu)公司成立伊始，即秉承中國工商銀行穩(wěn)健經(jīng)營理念，借鑒瑞士信貸百年成功管理經(jīng)驗，構(gòu)建了組織機構(gòu)

17、健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵約束合理的治理結(jié)構(gòu)穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富123 3全國社保全國社保境外委托境外委托投資投資保險保險資金委托資格委托資格專戶理財專戶理財2008.22010.122012.102012.72012.8全國社保全國社保境內(nèi)委托境內(nèi)委托投資投資RQFII2007.10企業(yè)年金企業(yè)年金公募公募基金2007.112005.6QDII2. 業(yè)務(wù)資格2012.12非上市非上市業(yè)務(wù)企業(yè)年企業(yè)年金養(yǎng)老金養(yǎng)老產(chǎn)品產(chǎn)品QFII2013.112014.12n 公司是全行業(yè)業(yè)務(wù)資格最全面的2家基金公司之一 （標(biāo)準(zhǔn)：證監(jiān)會公布的基金公司中具有以下

18、所有業(yè)務(wù)牌照的基金公司）n 公司是同時具備社保境內(nèi)外委托投資資格的4家基金公司之一20112011年年7 7月全資香港子公月全資香港子公司司工銀瑞信資產(chǎn)管理工銀瑞信資產(chǎn)管理（國際）有限公司成立（國際）有限公司成立20122012年年1111月全資子公月全資子公司司工銀瑞信投資管工銀瑞信投資管理有限公司成立理有限公司成立穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富13 五大平臺五大平臺 可以開展非上可以開展非上市股權(quán)、債券市股權(quán)、債券以及收益權(quán)的以及收益權(quán)的投資投資 具備具備ABSABS承銷承銷和新三板發(fā)起和新三板發(fā)起設(shè)立等投行牌設(shè)立等投行牌照照 是具有是具有“類信類信托托”和和

19、“投行投行”牌照的機構(gòu)牌照的機構(gòu)公募資產(chǎn)管理公募資產(chǎn)管理 + +私募資產(chǎn)管理私募資產(chǎn)管理打造全功能資產(chǎn)管理平臺，提供投融資一體化服務(wù)打造全功能資產(chǎn)管理平臺，提供投融資一體化服務(wù)經(jīng)過十年的發(fā)展，工銀瑞信構(gòu)建了經(jīng)過十年的發(fā)展，工銀瑞信構(gòu)建了“資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)+ +融資類業(yè)務(wù)融資類業(yè)務(wù)”兩大業(yè)務(wù)板塊、五大投兩大業(yè)務(wù)板塊、五大投資平臺，能為境內(nèi)外客戶提供投融資一體化的服務(wù)，是工行集團下全功能資產(chǎn)管理平臺資平臺，能為境內(nèi)外客戶提供投融資一體化的服務(wù)，是工行集團下全功能資產(chǎn)管理平臺可以開展跨境可以開展跨境資金和海外資資金和海外資金的投資服務(wù)金的投資服務(wù)（RQFIIRQFII、QFIIQFII) )

20、 重點業(yè)務(wù)：重點業(yè)務(wù)：“現(xiàn)金快線現(xiàn)金快線” ” 貨幣基金，實現(xiàn)移動客貨幣基金，實現(xiàn)移動客戶端快速開戶、申購、戶端快速開戶、申購、贖回；贖回；贖回贖回T+0T+0到賬到賬 與銀行合作開展與銀行合作開展直銷銀直銷銀行項目行項目 向集團高凈值客向集團高凈值客戶提供發(fā)起設(shè)立、戶提供發(fā)起設(shè)立、管理管理家族基金家族基金等等專業(yè)化的家族財專業(yè)化的家族財富管理業(yè)務(wù)富管理業(yè)務(wù)工銀瑞投子公司平臺電子化交易平臺家族信托子公司平臺資產(chǎn)管理平臺工銀瑞信國際子公司平臺穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富14養(yǎng)老金投資養(yǎng)老金投資養(yǎng)老金類資產(chǎn)規(guī)模養(yǎng)老金類資產(chǎn)規(guī)模10101010億元，億元，其中：全國社

21、保（境內(nèi)外）其中：全國社保（境內(nèi)外）545545億元；企業(yè)年金億元；企業(yè)年金455455億元，億元，位居行業(yè)位居行業(yè)前前3 3專戶理財專戶理財現(xiàn)有近現(xiàn)有近5050個專戶組合，規(guī)模個專戶組合，規(guī)模 10681068億元，管理規(guī)模億元，管理規(guī)模位居同位居同業(yè)前列，業(yè)前列，業(yè)務(wù)涵蓋從現(xiàn)金管業(yè)務(wù)涵蓋從現(xiàn)金管理到另類投資等各種風(fēng)險收理到另類投資等各種風(fēng)險收益理財解決方案益理財解決方案全能型全能型資產(chǎn)管理平臺資產(chǎn)管理平臺n 公司業(yè)務(wù)覆蓋公募業(yè)務(wù)、專戶理財、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)、非上市業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等公司業(yè)務(wù)覆蓋公募業(yè)務(wù)、專戶理財、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)、非上市業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等領(lǐng)域，各項業(yè)務(wù)發(fā)展均位居行業(yè)前列領(lǐng)域，各項業(yè)務(wù)發(fā)展均

22、位居行業(yè)前列公募基金公募基金現(xiàn)有現(xiàn)有7070只基金，管理資產(chǎn)規(guī)模只基金，管理資產(chǎn)規(guī)模38753875億元，位居行業(yè)第億元，位居行業(yè)第4 4名名其中其中主動權(quán)益基金主動權(quán)益基金規(guī)模較上年末規(guī)模較上年末大幅增長大幅增長107%107%，規(guī)模達(dá)，規(guī)模達(dá)732732億元億元非上市業(yè)務(wù)非上市業(yè)務(wù)行業(yè)行業(yè)首家首家獲批設(shè)立專項子公司，獲批設(shè)立專項子公司，工銀瑞投管理工銀瑞投管理471471個項目，規(guī)個項目，規(guī)模達(dá)模達(dá)21262126億元，億元，位居行業(yè)前列位居行業(yè)前列國際業(yè)務(wù)國際業(yè)務(wù)RQFIIRQFII投資投資：1 1只固定收益只固定收益RQFIIRQFII基金，規(guī)?；穑?guī)模8 8億元億元QFIIQFII

23、投資顧問投資顧問：現(xiàn)已為：現(xiàn)已為3 3只只QFIIQFII專戶做投資顧問，規(guī)模專戶做投資顧問，規(guī)模3333億億元元數(shù)據(jù)截至：數(shù)據(jù)截至：20152015年年8 8月末月末各項業(yè)務(wù)均居行業(yè)領(lǐng)先地位各項業(yè)務(wù)均居行業(yè)領(lǐng)先地位業(yè)務(wù)案例業(yè)務(wù)案例穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富16公募代銷業(yè)務(wù)公募代銷業(yè)務(wù)類型代銷個金、私人銀行結(jié)現(xiàn)直銷資管貨幣型債券型混合型股票型指數(shù)型QDII普通貨幣理財基金綜合純債信用純債一級債基二級債基保本混合對沖混合靈活配置偏股混合行業(yè)基金主題基金全市場型普通指數(shù)指數(shù)分級QDII穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富17專專戶業(yè)務(wù)戶業(yè)務(wù)專戶專戶資管（區(qū)域理財、委外投資）個金結(jié)算私人銀行低風(fēng)險中等風(fēng)險高風(fēng)險3%6%9%12%流動性管理專戶定制債券專戶分級A策略專戶基本面對沖專戶股票型專戶定增型專戶預(yù)期收益率多資產(chǎn)FOF專戶穩(wěn) 健 創(chuàng) 造 持 久 財 富18養(yǎng)老金養(yǎng)老金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)職業(yè)職業(yè)年金：年金：9 9月月1818日，工銀瑞信已參加由上海分行牽頭的職業(yè)年金推介會，日，工銀瑞信已參加由上海分行牽頭的職業(yè)年金推介會，向上海社保局領(lǐng)導(dǎo)介紹工行集團在受托、賬戶管理和投資管理方面的優(yōu)勢。向上海社保局領(lǐng)導(dǎo)介紹工行集團在受托、賬戶管理和投資管理方面的優(yōu)勢。 企業(yè)年金：上海鐵路局（企業(yè)年金：上海鐵路局（8585億元）、上海電力（億元）、上海電力（60