《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理》課程教學(xué)大綱

1、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理課程教學(xué)大綱課程編號(hào)0740342008課程名稱商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理課程性質(zhì)必修學(xué) 時(shí)40學(xué) 分2.5學(xué)時(shí)分配授課：34   實(shí)驗(yàn)：6 上機(jī)：    實(shí)踐：    實(shí)踐（周）：考核方式閉卷考試，平時(shí)成績(jī)占30% ，期末成績(jī)占70%開課學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院更新時(shí)間2020年9月適用專業(yè)金融類專業(yè)先修課程政治經(jīng)濟(jì)學(xué)，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)，貨幣銀行學(xué)一、教學(xué)內(nèi)容第一章 商業(yè)銀行概述1.1 商業(yè)銀行的起源與發(fā)展1.2 商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能1.3 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則1.4 商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)教學(xué)難點(diǎn)：商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能教學(xué)重點(diǎn)：商業(yè)銀行的

2、經(jīng)營(yíng)原則第二章  商業(yè)銀行資本管理2.1 商業(yè)銀行資本的構(gòu)成2.2 商業(yè)銀行資本充足性及其測(cè)定2.3 商業(yè)銀行的資本管理2.4 我國(guó)商業(yè)銀行的資本現(xiàn)狀分析教學(xué)難點(diǎn)：資本充足率的計(jì)算教學(xué)重點(diǎn)：商業(yè)銀行的資本管理方法第三章 商業(yè)銀行負(fù)債管理3.1 存款的作用及存款的風(fēng)險(xiǎn)3.2 存款的種類3.3 存款的組織與管理3.4 非存款性負(fù)債業(yè)務(wù)教學(xué)難點(diǎn)：存款定價(jià)教學(xué)重點(diǎn)：存款的成本管理與控制第四章   商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)管理4.1貸款種類和政策4.2貸款定價(jià)4.3幾種重要貸款業(yè)務(wù)的管理4.4貸款信用風(fēng)險(xiǎn)分析4.5商業(yè)銀行貸款管理制度教學(xué)難點(diǎn)：貸款定價(jià)教學(xué)重點(diǎn)：貸款信用風(fēng)險(xiǎn)分析方法

3、第五章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論與實(shí)踐5.1資產(chǎn)負(fù)債管理概述5.2資產(chǎn)負(fù)債管理理論與發(fā)展5.3資產(chǎn)負(fù)債管理方法教學(xué)難點(diǎn)：資產(chǎn)管理方法教學(xué)重點(diǎn)：負(fù)債管理方法第六章 中間業(yè)務(wù)管理6.1商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的概述6.2國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)6.3租賃與信托業(yè)務(wù)6.4代理與銀行卡業(yè)務(wù)教學(xué)難點(diǎn)：國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)教學(xué)重點(diǎn)：代理與銀行卡業(yè)務(wù)第七章 表外業(yè)務(wù)管理7.1表外業(yè)務(wù)概述7.2擔(dān)?；蝾愃频幕蛴胸?fù)債7.3承諾類表外業(yè)務(wù)7.4與利率和匯率有關(guān)的或有項(xiàng)目7.5資產(chǎn)證券化教學(xué)難點(diǎn)：商業(yè)信用證、遠(yuǎn)期利率協(xié)議教學(xué)重點(diǎn)：金融期貨、金融期權(quán)、資產(chǎn)證券化第八章 商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)分析8.1銀行的資產(chǎn)負(fù)債表8.2銀行損益表8.3銀行現(xiàn)金流量表

4、8.4商業(yè)銀行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系8.5商業(yè)銀行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方法教學(xué)難點(diǎn)：商業(yè)銀行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系教學(xué)重點(diǎn)：評(píng)價(jià)方法二、教學(xué)基本要求第一章 商業(yè)銀行概述教學(xué)要求：認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行的起源、發(fā)展、性質(zhì)、功能、經(jīng)營(yíng)原則和組織結(jié)構(gòu)，掌握商業(yè)銀行的基本知識(shí)。第二章  商業(yè)銀行資本管理教學(xué)要求：認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行資本的構(gòu)成及其測(cè)定，了解巴塞爾協(xié)議對(duì)商業(yè)銀行資本的要求，掌握商業(yè)銀行資本管理的理論及方法。第三章 商業(yè)銀行負(fù)債管理教學(xué)要求：認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行存款的作用、種類及風(fēng)險(xiǎn)，掌握商業(yè)銀行負(fù)債管理的理論及方法。第四章   商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)管理教學(xué)要求：認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行貸款的種類及政策，掌握商業(yè)銀行貸款定價(jià)及貸款信

5、用風(fēng)險(xiǎn)分析方法。第五章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論與實(shí)踐教學(xué)要求：了解商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的概念、目標(biāo)、原理、內(nèi)容，掌握商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本理論及方法。第六章 中間業(yè)務(wù)管理教學(xué)要求：了解中間業(yè)務(wù)的概念、特點(diǎn)、分類及其發(fā)展的意義，掌握國(guó)內(nèi)結(jié)算、租賃與信托、代理與銀行卡業(yè)務(wù)等幾種常見的、比較重要的中間業(yè)務(wù)。 第七章 表外業(yè)務(wù)管理教學(xué)要求：了解表外業(yè)務(wù)的概念、特點(diǎn)、分類及其發(fā)展的原因，掌握擔(dān)?；蝾愃频幕蛴胸?fù)債、承諾、與利率和匯率有關(guān)的或有項(xiàng)目、資產(chǎn)證券化等幾種常見的、比較重要的表外業(yè)務(wù)。 第八章 商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)分析教學(xué)要求：了解商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表的結(jié)構(gòu)及編制原理，掌握商業(yè)銀行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系及方法。三、章節(jié)學(xué)時(shí)分配章次總課時(shí)課堂講授實(shí)驗(yàn)上機(jī)實(shí)踐備 注122244386241064544644744844總計(jì)40346四、教材與主要參考資料1、莊毓敏商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社，20032、戴國(guó)強(qiáng)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)北京：高等教育出版社，20033、鄭鳴商業(yè)銀行管理學(xué)北京：清華大學(xué)出版社，20054、陸世敏，趙曉菊現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理上海：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2000