電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)

1、-電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)第一章根本規(guī)則一、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)主體的類別分為直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機構(gòu)以下簡稱接入機構(gòu)、通過接入機構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)以下簡稱被代理機構(gòu)、金融機構(gòu)以外的法人及其他組織。由于接入機構(gòu)和被代理機構(gòu)中均包含銀行業(yè)金融機構(gòu)和財務(wù)公司，但銀行業(yè)金融機構(gòu)和財務(wù)公司的權(quán)利和義務(wù)有所不同，且中國人民銀行也參與電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，所以電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)主體的類別可以細分為：一直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構(gòu)以下簡稱接入行；二直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的財務(wù)公司以下簡稱接入財務(wù)公司； 三通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)以下簡稱被代理行；四通過接入行

2、辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的財務(wù)公司以下簡稱被代理財務(wù)公司；五中國人民銀行；六除前五項以外的法人及其他組織以下簡稱企業(yè)。銀行業(yè)金融機構(gòu)、財務(wù)公司以下統(tǒng)稱金融機構(gòu)以外的法人及其他組織應(yīng)通過接入機構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),并在接入行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，或在接入財務(wù)公司開立賬戶；被代理行、被代理財務(wù)公司應(yīng)通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),并在接入行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶。二、客戶可與開戶行、開戶財務(wù)公司以下統(tǒng)稱開戶金融機構(gòu)簽訂協(xié)議，由開戶金融機構(gòu)代為發(fā)起以下業(yè)務(wù)并代理簽章：一提示收票申請的回復(fù)； 二轉(zhuǎn)讓背書申請的回復(fù)；三提示付款、逾期提示付款的申請。另外，商業(yè)承兌匯票的承兌人未按規(guī)則及時回復(fù)提示付款申請時

3、，其開戶金融機構(gòu)應(yīng)按?電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理方法?的規(guī)則代為回復(fù)并代理簽章。三、票據(jù)當(dāng)事人接入財務(wù)公司或通過接入財務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)除外收款時，入賬應(yīng)遵循以下規(guī)定：付款方應(yīng)按票據(jù)記載的收款方的開戶行行號、賬號貼現(xiàn)入賬應(yīng)使用貼現(xiàn)入賬信息、名稱向收款方匯劃資金。四、根據(jù)電子商業(yè)匯票所處的流轉(zhuǎn)階段，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將電子商業(yè)匯票分為如下狀態(tài)：(一) 出票已登記；(二) 提示承兌待簽收；(三) 提示承兌已簽收；(四) 提示收票待簽收；(五) 提示收票已簽收；(六) 票據(jù)已作廢；(七) 背書待簽收；(八) 背書已簽收；(九) 買斷式貼現(xiàn)待簽收；(十) 買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算；(十一) 買斷式貼現(xiàn)已簽收已

4、排隊；(十二) 買斷式貼現(xiàn)已簽收；(十三) 回購式貼現(xiàn)待簽收；(十四) 回購式貼現(xiàn)已簽收待清算；(十五) 回購式貼現(xiàn)已簽收已排隊；(十六) 回購式貼現(xiàn)已簽收；(十七) 回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日；(十八) 回購式貼現(xiàn)已逾贖回截止日；(十九) 回購式貼現(xiàn)贖回待簽收；(二十) 回購式貼現(xiàn)贖回已簽收待清算；(二十一) 回購式貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊；(二十二) 回購式貼現(xiàn)贖回已簽收；(二十三) 買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收；(二十四) 買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收待清算；(二十五) 買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收已排隊；(二十六) 買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收；(二十七) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收；(二十八) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收待清算；(二十九) 回購

5、式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收已排隊；(三十) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收；(三十一) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已至贖回開放日；(三十二) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已逾贖回截止日；(三十三) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回待簽收；(三十四) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收待清算；(三十五) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊；(三十六) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收；(三十七) 買斷式再貼現(xiàn)待簽收；(三十八) 買斷式再貼現(xiàn)已簽收待清算；(三十九) 買斷式再貼現(xiàn)已簽收已排隊；(四十) 買斷式再貼現(xiàn)已簽收；(四十一) 回購式再貼現(xiàn)待簽收；(四十二) 回購式再貼現(xiàn)已簽收待清算；(四十三) 回購式再貼現(xiàn)已簽收已排隊；(四十四) 回購式再貼現(xiàn)已簽收；(四十五) 回購式再貼現(xiàn)已至贖回開

6、放日；(四十六) 回購式再貼現(xiàn)已逾贖回截止日；(四十七) 回購式再貼現(xiàn)贖回待簽收；(四十八) 回購式再貼現(xiàn)贖回已簽收待清算；(四十九) 回購式再貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊；(五十) 回購式再貼現(xiàn)贖回已簽收；(五十一) 質(zhì)押待簽收；(五十二) 質(zhì)押已簽收；(五十三) 質(zhì)押已至票據(jù)到期日；(五十四) 質(zhì)押解除待簽收；(五十五) 質(zhì)押解除已簽收；(五十六) 保證待簽收；(五十七) 提示付款待簽收；(五十八) 提示付款已簽收待清算；(五十九) 提示付款已簽收已排隊；(六十) 票據(jù)已結(jié)清；(六十一) 提示付款已拒付可拒付追索，只能追出票人，承兌人及其保證人；(六十二) 提示付款已拒付可拒付追索，可以追所有人；

7、(六十三) 提示付款已拒付不可進展拒付追索；(六十四) 逾期提示付款待簽收；(六十五) 逾期提示付款已簽收待清算；(六十六) 逾期提示付款已簽收已排隊；(六十七) 逾期提示付款已拒付可拒付追索，只能追出票人，承兌人及其保證人；(六十八) 逾期提示付款已拒付可拒付追索，可以追索所有人；(六十九) 拒付追索待清償；(七十) 拒付追索同意清償待簽收；(七十一) 拒付追索同意清償已簽收；(七十二) 非拒付追索待清償；(七十三) 非拒付追索已撤銷；(七十四) 非拒付追索同意清償待簽收；(七十五) 非拒付追索同意清償已簽收；(七十六) 央行賣票待簽收；(七十七) 央行賣票已簽收待清算；(七十八) 央行賣票

8、已簽收已排隊；(七十九) 央行賣票已簽收；(八十) 已逾票據(jù)權(quán)利失效日。五、電子商業(yè)匯票票據(jù)顯示樣式由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。電子銀行承兌匯票樣式的正面、反面、底色分別見附1、附2、附3，電子商業(yè)承兌匯票樣式的正面、反面、底色分別見附4、附5、附6，票樣說明見附7。第二章出票及承兌業(yè)務(wù)處理出票及承兌業(yè)務(wù)處理應(yīng)遵守以下規(guī)則：出票人類別必須為企業(yè)；l 出票及承兌業(yè)務(wù)處理包括出票信息登記、出票人提示保證、出票人提示承兌、承兌人提示保證、出票人提示收票、未用退回處理六個業(yè)務(wù)子流程。其中出票人提示保證、承兌人提示保證業(yè)務(wù)處理詳見保證業(yè)務(wù)處理。成功的出票及承兌業(yè)務(wù)處理須包括出票信息登記、出票人提示承兌、出票

9、人提示收票三個業(yè)務(wù)子流程。其他的出票業(yè)務(wù)子流程由票據(jù)當(dāng)事人視情況選擇使用；l 承兌必須在票據(jù)到期日之前完成；l 出票人必須在票據(jù)提示付款期末前將票據(jù)交付收款人。一、出票信息登記業(yè)務(wù)處理一出票人發(fā)起出票信息登記的處理。出票人應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的出票申請信息。出票申請信息包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)種類；（） 票據(jù)金額；（） 出票人名稱；（） 出票人賬號；（） 出票人開戶行行號；（） 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；（） 出票人類別；（） 出票人組織機構(gòu)代碼；（） 承兌人名稱；（） 承兌人賬號；（） 承兌人開戶行行號；（） 收款人名稱；（） 收款人賬號；（） 收款人開戶行行號；（） 出票日期；

10、（） 票據(jù)到期日；（） 出票人電子簽名。第5、11和14項中的開戶行均包括銀行業(yè)金融機構(gòu)和財務(wù)公司。如企業(yè)通過接入財務(wù)公司進展出票信息登記，則出票申請信息的4、5項應(yīng)填寫為企業(yè)在財務(wù)公司的內(nèi)部賬號和財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號；如收款人通過接入財務(wù)公司辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，則出票申請信息的13、14項應(yīng)填寫為收款人在財務(wù)公司的內(nèi)部賬號和財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號。在后續(xù)業(yè)務(wù)處理流程中，電子商業(yè)匯票信息中的開戶行均包括銀行業(yè)金融機構(gòu)和財務(wù)公司，如發(fā)起方或接收方也通過接入財務(wù)公司進展電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理，賬號及開戶行行號的填寫比照上述要求進展。如承兌人為接入行、接入財務(wù)公司，則出票申請信息的第9項

11、“承兌人名稱應(yīng)填寫為接入行、接入財務(wù)公司的名稱；第10項“承兌人賬號應(yīng)填寫一個“0；第11項“承兌人開戶行行號應(yīng)填寫為接入行、接入財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號。如承兌人為企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司，則出票申請信息的第9項 “承兌人名稱應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司的名稱；第10項“承兌人賬號應(yīng)填寫企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司在開戶銀行的真實賬號或在開戶財務(wù)公司的內(nèi)部賬號；第11項“承兌人開戶行行號應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司開戶銀行或開戶財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號。在后續(xù)業(yè)務(wù)處理流程中，名稱、賬號及開戶行行號的填寫比照上述要求進展。出票人還可選擇填寫“票據(jù)信息備注項和“出

12、票人評級信息項。出票人評級信息包括：信用等級、評級機構(gòu)、評級到期日。出票人接入點依據(jù)出票人申請信息，組成“出票信息登記申請報文001，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。二電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對出票信息登記申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“出票信息登記申請報文001后，進展檢查。檢查通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)分配電子票據(jù)，將出票登記信息入庫，登記票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記，同時向出票人接入點下發(fā)“出票信息登記確認(rèn)報文005。檢查未通過的，則向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033。 三出票人接入點接收出票信息登記的處理。假設(shè)出票人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“出票信息登記確認(rèn)

13、報文005，將票據(jù)狀態(tài)登記為“出票已登記，并將出票信息登記結(jié)果及電子票據(jù)通知出票人。假設(shè)出票人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033，則通知出票人出票信息登記失敗。二、出票人提示承兌業(yè)務(wù)的處理一出票人發(fā)出提示承兌的處理。1.出票人發(fā)出提示承兌的業(yè)務(wù)處理。出票人在票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記時，向承兌人提示承兌。出票人選擇要提示承兌的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的提示承兌信息。提示承兌信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)；（） 票據(jù)金額；（） 到期無條件支付委托；（） 出票人賬號；（） 出票人開戶行行號；（） 出票人類別；（） 出票人組織機構(gòu)代

14、碼；（） 出票人電子簽名。出票人在填寫提示承兌信息時，如已獲取交易合同和發(fā)票，則必須填寫交易合同編號、發(fā)票。假設(shè)無交易合同編號，則登記交易合同名稱。假設(shè)有多*發(fā)票且難以在“發(fā)票項中全部注明的，應(yīng)在“出票人備注項中補全。出票人在填寫提示承兌信息時，可選擇填寫“批次號和“出票人備注項。出票人接入點根據(jù)提示承兌信息，組成“提示承兌申請報文002向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.出票人接入點收到提示承兌申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。出票人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文033作相應(yīng)處理，并通知出票人提示承兌處理結(jié)果。假設(shè)收到報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收；假設(shè)

15、收到報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。二電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示承兌申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“提示承兌申請報文002后，進展檢查。檢查通過的，將提示承兌信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收，同時向承兌人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文034，向出票人接入點發(fā)送報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033。檢查未通過的，則向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033。三承兌人接入點接收提示承兌的處理。承兌人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文034，進展檢查。檢查通過的，則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收，并根據(jù)報文中的

16、承兌人名稱、行號和賬號字段，向承兌人展示該提示承兌申請報文并通知承兌人回復(fù)。假設(shè)因行號、賬號、名稱或入賬信息不符原因檢查未通過的，則組成“清分失敗回復(fù)報文035，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送，然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文033作處理結(jié)果。四承兌人回復(fù)提示承兌的處理。1.承兌人回復(fù)提示承兌的業(yè)務(wù)處理。承兌人可以選擇對提示承兌簽收或駁回。承兌人簽收提示承兌申請，應(yīng)進展真實交易背景審查，并應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)；（） 票據(jù)金額；（） 到期無條件支付承諾；（） 承兌人類別；（） 承兌人開戶行行號；（） 承兌人賬號；（） 承兌人組織機構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記

17、為“簽收的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 承兌人電子簽名；（） “開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章的非代理回復(fù)標(biāo)識。承兌人簽收提示承兌申請的，第11項必須為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章的非代理回復(fù)標(biāo)識。承兌人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注項、“承兌協(xié)議編號項和“承兌人評級信息項。承兌人評級信息包括信用等級、評級機構(gòu)和評級到期日。承兌人駁回提示承兌申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)；（） 票據(jù)金額；（） 承兌人類別；（） 承兌人開戶行行號；（） 承兌人賬號；（） 承兌人組織機構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“駁回的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期

18、；（） 承兌人電子簽名；（） “開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章的非代理回復(fù)標(biāo)識。承兌人駁回提示承兌申請的，第10項必須為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章的非代理回復(fù)標(biāo)識。承兌人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注項。承兌人接入點根據(jù)承兌人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報文031，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.承兌人接入點收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。承兌人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文033作相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知承兌人。假設(shè)收到報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033，根據(jù)承兌人回復(fù)為“簽收或“駁回作不同處理：承兌人回復(fù)為“簽收的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收

19、；承兌人回復(fù)為“駁回的，則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。假設(shè)收到報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。如承兌人為直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機構(gòu)，在收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033后，以此報文作為承兌業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理依據(jù)，進展相關(guān)賬務(wù)處理。五電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示承兌回復(fù)的處理。1.假設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到承兌人接入點發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報文035，進展檢查。檢查通過的，則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點，并向承兌人接入點返回報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033，票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時向承兌人接入點

20、返回報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033。2.假設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到承兌人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文031，進展檢查。檢查通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將通用回復(fù)信息入庫，同時根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收或“駁回對票據(jù)狀態(tài)進展更改：承兌人簽收，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收；承兌人駁回，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記。同時電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向出票人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報文031，向承兌人接入點返回報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033。檢查未通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，向承兌人接入點返回報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033。六出票人接入點接收提示承兌回復(fù)

21、的處理。假設(shè)出票人接入點收到“清分失敗回復(fù)報文035，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記。假設(shè)出票人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收的“通用回復(fù)報文031，則將票據(jù)狀態(tài)修改為“提示承兌已簽收；假設(shè)出票人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回的“通用回復(fù)報文031，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記。出票人接入點將提示承兌回復(fù)結(jié)果通知出票人。三、出票人提示收票業(yè)務(wù)處理一出票人發(fā)出提示收票申請的處理。1.出票人發(fā)出提示收票申請的業(yè)務(wù)處理。出票人在電子商業(yè)匯票票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收時，可向收款人發(fā)出提示收票申請。出票人選擇要提示收票的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的提示收票申請信息。提示收票申請信

22、息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)；（） 票據(jù)金額；（） 出票人賬號；（） 出票人開戶行行號；（） 出票人類別；（） 出票人組織機構(gòu)代碼；（） 出票人電子簽名。 出票人在填寫提示收票信息時，可選擇填寫“出票人備注項。出票人接入點根據(jù)提示收票申請信息，組成“提示收票申請報文003向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.出票人接入點收到提示收票申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。出票人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文033作相應(yīng)處理，并通知出票人提示收票申請?zhí)幚斫Y(jié)果。假設(shè)收到報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收；假設(shè)收到報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033，則保持原票據(jù)狀

23、態(tài)不變。二電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示收票申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“提示收票申請報文003后，對報文進展檢查。檢查通過的，將提示收票信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收，同時向收款人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文034，向出票人接入點返回報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033。檢查未通過的，則向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033。 三收款人接入點接收提示收票申請的處理。收款人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)來的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文034，進展檢查。檢查通過的，則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收，并根據(jù)報文中的收款人名稱、行號和賬號字段，向收款人展示該提示收

24、票申請并通知收款人回復(fù)。檢查未通過的，則組成“清分失敗回復(fù)報文035，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送，然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文033作處理結(jié)果。四收款人回復(fù)提示收票申請的處理。1.收款人回復(fù)提示收票申請的業(yè)務(wù)處理。收款人可以選擇對提示收票申請簽收或駁回。收款人簽收提示收票申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)；（） 票據(jù)金額；（） 收款人類別；（） 收款人開戶行行號；（） 收款人賬號；（） 收款人組織機構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“簽收的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 收款人電子簽名；（） “開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章的非代理回

25、復(fù)標(biāo)識。收款人簽收提示收票申請的，如第10項為“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標(biāo)識，則第9項填寫“0；如第10項為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章的非代理回復(fù)標(biāo)識，則第9項填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注項。收款人駁回提示收票申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)；（） 票據(jù)金額；（） 收款人開戶行行號；（） 收款人賬號；（） 收款人類別；（） 收款人組織機構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“駁回的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 收款人電子簽名；（） “開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章的非代理回復(fù)標(biāo)識。收款人駁回提示

26、收票申請的，如第10項為“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標(biāo)識，則第9項填寫“0；如第10項為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章的非代理回復(fù)標(biāo)識，則第9項填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注項。收款人接入點根據(jù)收款人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報文031，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.收款人接入點收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。收款人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文033 作相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知收款人。假設(shè)收到報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033，根據(jù)收款人回復(fù)為“簽收或“駁回作不同處理：收款人回復(fù)為“簽收的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收；收款人回復(fù)為“駁

27、回的，則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。假設(shè)收到報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。五電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示收票申請回復(fù)的處理。1.假設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到收款人接入點發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報文035，進展檢查。檢查通過的，則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點，并向收款人接入點返回報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033，回滾票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時向收款人接入點返回報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033。2.假設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到收款人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文031，進展檢查。檢查通過的，將通用回復(fù)信息入庫，同時根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收或

28、“駁回對票據(jù)狀態(tài)進展更改：收款人簽收，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收；收款人駁回，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收。同時電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向出票人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報文031，向收款人接入點返回報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033。檢查未通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，向收款人接入點返回報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033。六出票人接入點接收提示收票申請回復(fù)的處理。假設(shè)出票人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收的“通用回復(fù)報文031，則將票據(jù)狀態(tài)修改為“提示收票已簽收；假設(shè)出票人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回的“通用回復(fù)報文031，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“提示承

29、兌已簽收。假設(shè)出票人接入點收到“清分失敗回復(fù)報文035，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“提示承兌已簽收。出票人接入點將提示收票申請回復(fù)結(jié)果通知出票人。四、電子商業(yè)匯票未用退回的處理出票人在電子商業(yè)匯票出票信息登記成功后，收款人對提示收票申請進展回復(fù)前，可以對票據(jù)狀態(tài)處于“出票已登記、“提示承兌已簽收的電子商業(yè)匯票作未用退回處理電子商業(yè)匯票系統(tǒng)稱撤票。一出票人發(fā)出撤票申請的處理。出票人選擇需要辦理未用退回的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的撤票申請信息。撤票申請信息包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)；（） 票據(jù)金額；（） 出票人賬號；（） 出票人開戶行行號；（） 出票人類別；（） 出票人組織

30、機構(gòu)代碼；（） 出票人電子簽名。出票人接入點根據(jù)撤票申請信息，組成“撤票申請報文004，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。二電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對撤票申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“撤票申請報文004后，進展檢查。檢查通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將撤票申請信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“票據(jù)已作廢，同時向出票人接入點返回報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033，如之前已作出了出票保證、提示承兌、承兌保證等票據(jù)行為，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)同時向承兌人接入點、保證人接入點發(fā)送“通用業(yè)務(wù)通知報文041。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，并向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033。三出票人接

31、收撤票結(jié)果的處理。假設(shè)出票人接入點收到報文處理碼為“成功的 “通用確認(rèn)報文033，將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢。假設(shè)出票人接入點收到報文處理碼為“失敗的 “通用確認(rèn)報文033，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。出票人接入點將撤票結(jié)果通知出票人。四出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點接收撤票結(jié)果的處理。出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點收到“通用業(yè)務(wù)通知報文041后，將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢并通知出票保證人、承兌人、承兌保證人。第三章轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務(wù)處理企業(yè)之間基于商品交易、債權(quán)債務(wù)清償或其他合法事由，可辦理電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)讓背書應(yīng)遵守以下規(guī)則：l 背書人和被背書人必須是企業(yè)；l 票據(jù)在提示付

32、款期后，不得進展轉(zhuǎn)讓背書；l 票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓事項。一、背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請的處理一背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請的業(yè)務(wù)處理。背書人在電子商業(yè)匯票處于以下狀態(tài)時，可向被背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請：1.提示收票已簽收；2.轉(zhuǎn)讓背書已簽收；3.質(zhì)押解除已簽收；4.回購式貼現(xiàn)贖回已簽收。背書人選擇要轉(zhuǎn)讓背書的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的轉(zhuǎn)讓背書申請信息。轉(zhuǎn)讓背書申請信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)；（） 票據(jù)金額；（） 轉(zhuǎn)讓背書申請日期；（） 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；（） 背書人名稱；（） 背書人類別；（） 背書人開戶行行號；（） 背書人賬號；（） 背書人組織機構(gòu)代碼；（） 被背書人名

33、稱；（） 被背書人賬號；（） 被背書人開戶行行號；（） 背書人電子簽名。背書人在填寫轉(zhuǎn)讓背書申請信息時，還可選擇填寫“背書人備注項。背書人接入點根據(jù)轉(zhuǎn)讓背書申請信息，組成“轉(zhuǎn)讓背書申請報文010，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。二背書人接入點收到申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。背書人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文033作相應(yīng)處理，并通知背書人轉(zhuǎn)讓背書申請?zhí)幚斫Y(jié)果。假設(shè)收到報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033，則修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收；假設(shè)收到報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。二、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對轉(zhuǎn)讓背書申請的處理電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到背書人接入點發(fā)送的“轉(zhuǎn)讓背

34、書申請報文010，進展檢查。檢查通過的，將轉(zhuǎn)讓背書申請信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收，同時向被背書人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文034，向背書人接入點返回報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033。檢查未通過的，則向背書人接入點返回報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033。三、被背書人接入點接收轉(zhuǎn)讓背書申請的處理被背書人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文034，進展檢查。檢查通過的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收，并根據(jù)報文中的被背書人名稱、行號和賬號字段，向被背書人展示該轉(zhuǎn)讓背書申請并通知被背書人回復(fù)。檢查未通過的，則組成“清分失敗回復(fù)報文035，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。然

35、后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文033作處理結(jié)果。四、被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請的處理一被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請的業(yè)務(wù)處理。被背書人可以選擇對轉(zhuǎn)讓背書申請簽收或駁回。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容： （） 電子票據(jù)；（） 票據(jù)金額；（） 被背書人類別；（） 被背書人開戶行行號；（） 被背書人賬號；（） 被背書人組織機構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“簽收的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 被背書人電子簽名；（） “開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章的非代理回復(fù)標(biāo)識。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書申請的，如第10項為“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回

36、復(fù)標(biāo)識，則第9項填寫“0；如第10項為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章的非代理回復(fù)標(biāo)識，則第9項填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注項。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容： （） 電子票據(jù)；（） 票據(jù)金額；（） 被背書人類別；（） 被背書人開戶行行號；（） 被背書人賬號；（） 被背書人組織機構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“駁回的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 被背書人電子簽名；（） “開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章的非代理回復(fù)標(biāo)識。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書申請的，如第10項為“開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)

37、標(biāo)識，則第9項填寫“0；如第10項為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章的非代理回復(fù)標(biāo)識，則第9項填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注項。被背書人接入點根據(jù)被背書人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報文031，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。二被背書人接入點收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。被背書人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文033作相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知被背書人。假設(shè)收到報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033，則根據(jù)被背書人回復(fù)為“簽收或“駁回作不同處理：被背書人回復(fù)為“簽收的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收；被背書人回復(fù)為“駁回的，則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。假設(shè)收到

38、報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。五、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對轉(zhuǎn)讓背書申請回復(fù)的處理一電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到被背書人接入點發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報文035，進展檢查。檢查通過的，則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至背書人接入點，并向被背書人接入點返回報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033，票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時向被背書人接入點返回報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033。二電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到被背書人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文031，進展檢查。檢查通過的，將通用回復(fù)信息入庫，同時根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收或“駁回對票據(jù)狀態(tài)進展更改：假設(shè)被背書人

39、簽收，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收；假設(shè)被背書人駁回，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)回滾票據(jù)狀態(tài)至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。同時電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向背書人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報文031，向被背書人接入點返回報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033。檢查未通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，向被背書人接入點返回報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033。六、背書人接入點接收轉(zhuǎn)讓背書申請回復(fù)的處理假設(shè)背書人接入點收到“清分失敗回復(fù)報文035，則將票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。假設(shè)背書人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收的“通用回復(fù)報文031，則修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收；假設(shè)背書人接入點

40、收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回的“通用回復(fù)報文031， 則將票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。背書人接入點將轉(zhuǎn)讓背書申請回復(fù)結(jié)果通知背書人。第四章 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處理貼現(xiàn)應(yīng)遵守以下規(guī)則：l 貼出人必須為企業(yè)，貼入人必須為接入行、接入財務(wù)公司、被代理行、被代理財務(wù)公司；l 貼現(xiàn)必須在票據(jù)到期日之前完成；l 票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓事項。一、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的處理一貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申請的處理。1.貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申請的業(yè)務(wù)處理。當(dāng)企業(yè)持有的票據(jù)為以下狀態(tài)時，可向金融機構(gòu)申請貼現(xiàn)：1提示收票已簽收；2轉(zhuǎn)讓背書已簽收；3質(zhì)押解除已簽收；4回購式貼現(xiàn)贖回已簽收。出票人選擇要貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機構(gòu)代為填寫

41、的貼現(xiàn)申請信息。貼現(xiàn)申請信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)；（） 票據(jù)金額；（） 貼現(xiàn)種類；（） 貼現(xiàn)申請日期；（） 貼現(xiàn)利率；（） 貼現(xiàn)實付金額；（） 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；（） 線上清算標(biāo)記；（） 貼現(xiàn)資金入賬行號、賬號；（） 貼出人類別；（） 貼出人名稱；（） 貼出人組織機構(gòu)代碼；（） 貼出人電子簽名；（） 貼出人賬號；（） 貼出人開戶行行號；（） 貼入人名稱；（） 貼入人賬號；（） 貼入人開戶行行號。其中第9項貼現(xiàn)資金入賬行號和賬號必須為貼出人真實有效的開戶銀行行號和對應(yīng)的賬號，貼出人真實有效的開戶銀行行號可為第15項“貼出人開戶行行號或第18項“貼入人開戶行行號。假設(shè)第9項和第18項開戶行行

42、號一致，則不能選擇線上清算方式。貼現(xiàn)申請時，貼出人還需填寫交易合同編號和發(fā)票。假設(shè)無交易合同編號，則登記交易合同名稱。假設(shè)有多*發(fā)票且難以在“發(fā)票項中全部注明的，應(yīng)在“貼出人備注項中補全。假設(shè)貼現(xiàn)種類為回購式貼現(xiàn)，貼現(xiàn)申請信息還包括：（） 貼現(xiàn)贖回開放日；（） 貼現(xiàn)贖回截止日；（） 貼現(xiàn)贖回利率；（） 貼現(xiàn)贖回金額。其中第1、2項為必填項，第3、4項為選填項。貼出人可選擇填寫“批次號和“貼出人備注項。各個日期的關(guān)系為：貼現(xiàn)申請日<貼現(xiàn)贖回開放日<=貼現(xiàn)贖回截止日<票據(jù)到期日。貼現(xiàn)贖回開放日至貼現(xiàn)贖回截止日為貼現(xiàn)贖回開放期。貼出人接入點根據(jù)貼出人的貼現(xiàn)申請，組成“貼現(xiàn)申請報文0

43、11，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.貼出人接入點收到貼現(xiàn)申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。貼出人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文033通知貼出人貼現(xiàn)申請?zhí)幚斫Y(jié)果。假設(shè)收到報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033，則修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收。假設(shè)收到報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。二電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對貼現(xiàn)申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼出人接入點發(fā)送的 “貼現(xiàn)申請報文011后，進展檢查。檢查通過的，則將貼現(xiàn)申請信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待

44、簽收；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收。同時向貼出人接入點返回報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文(033)，并向貼入人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)。檢查未通過的，則向貼出人接入點返回報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文(033)，并保持原票據(jù)狀態(tài)不變。三貼入人接入點接收貼現(xiàn)申請的處理。貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的 “通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文034后，進展檢查。檢查通過的，則根據(jù)報文中的貼入人名稱、行號和賬號字段，向貼入人展示該貼現(xiàn)申請并通知貼入人回復(fù)。同時修改票據(jù)狀態(tài)，如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收。

45、檢查未通過的，則組成“清分失敗回復(fù)報文035，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送，然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文033作處理結(jié)果。四貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請的處理。1.貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請的業(yè)務(wù)處理。貼入人可以選擇對貼現(xiàn)申請簽收或駁回。假設(shè)貼入人簽收該貼現(xiàn)申請，應(yīng)對交易背景的真實性進展審查，并應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息?；貜?fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)；（） 票據(jù)金額；（） 貼現(xiàn)回復(fù)日期；（） 標(biāo)記為“簽收的回復(fù)標(biāo)記；（） 貼入人類別；（） 貼入人組織機構(gòu)代碼；（） 貼入人電子簽名；（） 貼入人賬號；（） 貼入人開戶行行號；（） “開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標(biāo)識或“票

46、據(jù)當(dāng)事人自己簽章的非代理回復(fù)標(biāo)識。貼入人簽收貼現(xiàn)申請的，第10項必須填寫為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章的非代理回復(fù)標(biāo)識。 貼入人可以選擇填寫“貼現(xiàn)協(xié)議編號和“回復(fù)人備注項。假設(shè)貼入人駁回該貼現(xiàn)申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息。回復(fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)；（） 票據(jù)金額；（） 貼現(xiàn)回復(fù)日期；（） 標(biāo)記為“駁回的回復(fù)標(biāo)記；（） 貼入人類別；（） 貼入人組織機構(gòu)代碼；（） 貼入人電子簽名；（） 貼入人賬號；（） 貼入人開戶行行號；（） “開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章的非代理回復(fù)標(biāo)識。貼入人駁回貼現(xiàn)申請的，第10項必須填寫為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽

47、章的非代理回復(fù)標(biāo)識。 貼入人可以選擇填寫“回復(fù)人備注項。貼入人接入點根據(jù)貼入人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報文031，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.貼入人接入點收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。貼入人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的不同報文進展相應(yīng)處理，并通知貼入人。貼入人簽收貼現(xiàn)申請的：線上清算。假設(shè)貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“成功的“線上清算結(jié)果通知報文036，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報文作為資金和票據(jù)的賬務(wù)處理依據(jù)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收。假設(shè)貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“失敗“已撤銷、

48、“拒絕的“線上清算結(jié)果通知報文036，則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。假設(shè)貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。線下清算。假設(shè)貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報文作為賬務(wù)處理依據(jù)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收。假設(shè)貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。貼入人駁回貼現(xiàn)申請的：貼入人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文033通知貼入

49、人貼現(xiàn)申請回復(fù)的處理結(jié)果，并在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。五電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對貼現(xiàn)申請回復(fù)的處理。1.假設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼入人接入點發(fā)送的“清分失敗回復(fù)報文035，則進展檢查。檢查通過的，則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至貼出人接入點，并向貼入人接入點返回報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033，票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。檢查未通過的，則向貼入人接入點返回報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033，保持原票據(jù)狀態(tài)不變。2.假設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼入人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文031，則進展檢查。檢查未通過的，則向貼入人接入點返回報文處理碼為“失敗的“通用確認(rèn)報文033，并保持原票據(jù)狀態(tài)不變。檢查通過的，則判

50、斷回復(fù)標(biāo)記。1回復(fù)標(biāo)記為“簽收的，則對貼現(xiàn)申請回復(fù)進展相應(yīng)的處理。線上清算。a) 大額支付系統(tǒng)處于日間狀態(tài)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將貼現(xiàn)申請回復(fù)信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收待清算。同時，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向大額支付系統(tǒng)發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬支付報文(CMT231)。假設(shè)大額支付系統(tǒng)清算成功，則大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送 “即時轉(zhuǎn)賬借貸通知報文(CMT232)，并向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送報文處理碼為“已清算的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT253)，電子商業(yè)匯

51、票系統(tǒng)根據(jù)CMT253報文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收。同時，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向貼出人接入點和貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“成功的“線上清算結(jié)果通知報文036。假設(shè)貼入人大額支付系統(tǒng)清算賬戶資金缺乏，則大額支付系統(tǒng)將該筆業(yè)務(wù)作排隊處理，大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬排隊通知報文(CMT233)，同時向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送報文處理碼為“排隊的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT253)， 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù)CMT253報文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “

52、買斷式貼現(xiàn)已簽收已排隊；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收已排隊。假設(shè)在大額支付系統(tǒng)日終前該筆業(yè)務(wù)得到清算，則按照清算成功的流程處理。假設(shè)大額支付系統(tǒng)日終仍未清算該筆業(yè)務(wù)，則退回該筆業(yè)務(wù)，大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬撤銷通知報文(CMT234)，并向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送報文處理碼為“拒絕的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT253)。 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù)CMT253報文將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)，并向貼出人接入點和貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“失敗“已撤銷、“拒絕的“線上清算結(jié)果通知報文036。b)大額支付系統(tǒng)處于非日間狀態(tài)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，并向貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“失敗的通用確認(rèn)報文033。線下清算的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將貼現(xiàn)申請回復(fù)信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收。同時，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向貼出人接入點轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“簽收的“通用回復(fù)報文031，并向貼入人接入點返回報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033。2回復(fù)標(biāo)記為“ 駁回的，則向貼出人接入點轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“駁回的“通用回復(fù)報文031，并向貼入人接入點返回報文處理碼為“成功的“通用確認(rèn)報文033，票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)