風險控制的組織體系與職責

1、風險控制的組織體系與職責總體思路：建立嚴密有效的三級風險控制體系：崗位自控、部門互控和公司監(jiān)控。1、建立重要一線崗位雙人、雙職、雙責為基礎(chǔ)的第一道防線，并加強對單人單崗業(yè)務的監(jiān)控。與資金、有價證券、重要空白憑證、業(yè)務合同、印章等直接接觸的崗位和涉及信息系統(tǒng)安全的崗位，實行雙人負責制。2、建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互制衡、監(jiān)督的第二道防線。不同部門明確職責分工，不相容職務適當分離。3、建立獨立的風險控制職能部門對各項業(yè)務、各部門、各分支機構(gòu)、各崗位全面實施監(jiān)控、檢查和反饋的第三道防線。公司獨立的風險控制機構(gòu)及職能部門包括風險管理委員會、風險管理部、法律事務與合規(guī)管理部和稽核監(jiān)察部。各業(yè)務部門設(shè)

2、立風險管理崗（營業(yè)部由營運總監(jiān)兼任），由風險管理崗負責日?，F(xiàn)場風險點的有關(guān)材料審核、按要求完成風險自查報告；協(xié)助風險管理部門實施檢查督導職能、處理風險管理部門要求說明和整改的事項；出現(xiàn)重大風險時，及時向風險管理職能部門匯報。圖1:風險控制組織體系一、風險控制職能部門1、風險管理委員會由公司管理層、風險控制職能部門主要負責人組成的風險管理委員會是公司風險控制的最高管理機構(gòu)，負責向董事會（董事長）匯報工作。風險管理委員會由公司董事長、總裁、副總裁、風險管理部、法律事務與合規(guī)管理部、稽核監(jiān)察部和財務總部的負責人組成。公司設(shè)立專門的風險管理部，是風險管理委員會的執(zhí)行工作機構(gòu)。風險管理委員會的主要職責：

3、制定風險管理戰(zhàn)略、確定風險政策；審批投資規(guī)模和風險分配限額（公司總體和各部門）及調(diào)整計劃；實施董事會的風險決策、審批風險管理的政策和規(guī)則；審議風險管理部提交的風險報告；營造良好的風險文化氛圍；協(xié)調(diào)各業(yè)務部門風險管理的關(guān)系；審議新業(yè)務、新產(chǎn)品的風險評價，提供決策意見。2、風險管理部（1）組織構(gòu)架風險管理部下設(shè)系統(tǒng)實時監(jiān)控崗（3人）、操作風險專題組（5-7人）、市場風險、信用風險&流動性風險專題組（4-5人），共配備人員12-14人。圖2:風險管理部組織架構(gòu)（2）部門職責風險管理部的主要職責:對公司面臨的經(jīng)營環(huán)境進行風險分析，為公司決策提供依據(jù)；通過建立以凈資本為核心的風險控制指標體系，運

4、用風險測量指標和技術(shù)手段，建設(shè)監(jiān)控系統(tǒng)，對公司經(jīng)營的全過程和主要業(yè)務環(huán)節(jié)進行實時監(jiān)控；負責公司各項業(yè)務和關(guān)鍵管理環(huán)節(jié)的風險評估和控制；負責對公司各業(yè)務部門及職能部門的工作制度、業(yè)務流程的科學性和有效性進行評估，提出改進意見并督促落實；對各項新業(yè)務、新產(chǎn)品的開發(fā)等從風險控制角度進行事前審核；建立全面的風險信息報告系統(tǒng)和報告機制。(3)崗位職責系統(tǒng)實時監(jiān)控崗的主要職責：利用實時監(jiān)控系統(tǒng)對風險控制點進行盯市；根據(jù)監(jiān)控指標和監(jiān)控信息，進行日常分析，編制監(jiān)控報表；監(jiān)控公司的風險組合，按評分制原則定期進行風險評估，負責測算、匯總公司各業(yè)務領(lǐng)域的風險狀況，向公司管理層和風險管理委員會進行風險報告。操作風險專

5、題組的主要職責：評估各項內(nèi)部管理制度、業(yè)務流程和操作規(guī)范的科學性和有效性，督促業(yè)務部門根據(jù)評估報告修改后實施；針對共性問題進行專題研究；針對新業(yè)務進行操作風險進行專題研究；對制度的執(zhí)行情況進行現(xiàn)場檢查督導，設(shè)計一套較完善的現(xiàn)場檢查評分制度、標準和表格，建立科學的檢查評價制度；對突發(fā)風險事件進行前期處理，督促相關(guān)部門進行整改。市場風險、信用風險&流動性風險專題組的主要職責：根據(jù)經(jīng)營環(huán)境的變化，建立以凈資本為核心的風險控制指標體系，確保凈資本符合有關(guān)監(jiān)管指標的要求；建立數(shù)據(jù)庫，運用金融軟件等工具進行風險控制指標研究，建立風險控制模型；根據(jù)市場情況和公司要求進行專題研究和風險評估；對新業(yè)務、

6、新產(chǎn)品進行專題風險控制研究。3、法律事務與合規(guī)管理部法律事務與合規(guī)管理部的主要職責：法律事務：訴訟事務管理、司法協(xié)助、聘請法律顧問、處理法律糾紛以及其它非訴法律事務。合同管理：公司各類合同起草、審核、跟蹤和檢查。合規(guī)管理：對公司各項新業(yè)務、新產(chǎn)品以及內(nèi)部規(guī)章制度設(shè)計、制定和變更進行合規(guī)審查；負責法律與合規(guī)咨詢，包括參與公司重大事務的對外談判、對公司各部門的經(jīng)營活動提供法律與合規(guī)咨詢等；接待監(jiān)管機關(guān)合規(guī)檢查，并審核向監(jiān)管機關(guān)提交的文件。債權(quán)債務處理：處理公司歷史遺留的債權(quán)債務。4、稽核監(jiān)察部稽核監(jiān)察部的主要職責：負責制訂和完善公司內(nèi)部審計和員工監(jiān)察制度，確立稽核監(jiān)察依據(jù)，規(guī)范部門工作流程，保證工

7、作質(zhì)量；負責對公司各業(yè)務部門、職能部門的工作流程、內(nèi)控制度的遵循情況進行檢查、評價，協(xié)助公司經(jīng)營管理層、業(yè)務部門和職能部門糾錯防弊、堵塞漏洞，警示公司內(nèi)部管理及經(jīng)營中的風險，提出整改意見并督促落實；負責對公司各部門的財務審計，核實業(yè)務部門資產(chǎn)負債、損益及費用開支的真實性和合理性，檢查職能部門項目費用開支的有效性，督促公司各部門遵守財經(jīng)紀律，改進經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟效益；負責公司獨立核算部門負責人或重要崗位人員的離任、離職審計；負責監(jiān)督檢查公司管理干部執(zhí)行公司廉潔自律規(guī)定的情況；負責受理員工的舉報和申訴，組織實施對監(jiān)察對象違紀違規(guī)案件的調(diào)查和處理；負責定期和不定期檢查員工的行為規(guī)范是否符合相關(guān)制度

8、規(guī)定，發(fā)現(xiàn)問題及時報告；負責參與重大責任事件或給公司造成嚴重損失問題的調(diào)查處理；負責組織社會審計機構(gòu)對公司基建裝修工程的結(jié)算進行審計，保證公司工程費用開支的合理性。二、業(yè)務部門風險控制1、業(yè)務部門公司其他職能部門及各業(yè)務單位在風險管理工作中，應接受風險控制機構(gòu)及職能部門的組織、協(xié)調(diào)、指導和監(jiān)督，主要履行以下職責：（一）執(zhí)行風險管理基本流程；（二）研究提出本部門或業(yè)務單位重大決策、重大風險、重大事件和重要業(yè)務流程的判斷標準或判斷機制；（三）研究提出本職能部門或業(yè)務單位的重大決策風險評估報告；（四）做好本職能部門或業(yè)務單位建立風險管理信息系統(tǒng)的工作；（五）做好培育風險管理文化的有關(guān)工作；（六）建立

9、健全本職能部門或業(yè)務單位的風險管理內(nèi)部控制子系統(tǒng)；辦理風險管理其他有關(guān)工作。2、經(jīng)紀業(yè)務經(jīng)紀業(yè)務設(shè)立風險管理崗進行部門自控，風險管理崗由經(jīng)紀業(yè)務總部風險管理崗和營業(yè)部營運總監(jiān)組成。經(jīng)紀業(yè)務總部風險管理崗的主要職責：負責與風險管理部協(xié)作和溝通，協(xié)助風險管理部門檢查督導職能，出現(xiàn)重大風險時，及時向風險管理職能部門匯報。對制度規(guī)定需備注、報備、審批的風險業(yè)務，監(jiān)督營業(yè)部按相應流程開展業(yè)務，及時處理風險管理部門要求說明和整改的事項。營業(yè)部營運總監(jiān)的主要職責：按照公司有關(guān)制度和業(yè)務流程，對營業(yè)部各項柜面業(yè)務進行監(jiān)督、審查和批準，保證各項業(yè)務符合營業(yè)部標準化規(guī)范的要求。妥善處理營業(yè)部出現(xiàn)的各種差錯事故、緊急事件并向風險管理部門提交報告。負責現(xiàn)場風險點的有關(guān)材料復核、定期與不定期完成風險自查報告。3、投資業(yè)務投資業(yè)務部門設(shè)立風險管理崗進行部門自控，風險管理崗的主要職責：定期或不定期對資產(chǎn)的風險狀況進行測算，以書面報告形式提交風險管理部，當出現(xiàn)重大風險時，及時向風險管理部匯報；對投資小組計劃報批的資產(chǎn)配置建議書、投資組合方案或投資操作方案進行合規(guī)性審查；對于投資小組投資規(guī)模超出相應