理財產(chǎn)品銷售PPT

1、個金業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之個金業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之- 加大理財產(chǎn)品銷售加大理財產(chǎn)品銷售20152015年年4 4月月2828日日 一、銷售的重要性一、銷售的重要性 二、數(shù)據(jù)通報二、數(shù)據(jù)通報 三、銷售目標(biāo)三、銷售目標(biāo) 四、銷售考核四、銷售考核 五、銷售提示五、銷售提示一、銷售的重要性一、銷售的重要性 1、銷售理財產(chǎn)品，有利于增戶、增收和增存，銷售產(chǎn)品與存款增長不是此消彼長、而是相得益彰的關(guān)系。另外，加快理財銷售事關(guān)全行資產(chǎn)入池規(guī)模的爭取。一、銷售的重要性一、銷售的重要性 2、全行要進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任意識和緊迫意識，把加大理財產(chǎn)品銷售作為推動全行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、促進(jìn)存款、促進(jìn)客戶、促進(jìn)中收增長的重要抓手來對待，強(qiáng)力推動，抓好落實

2、，確保取得實效。一、銷售的重要性一、銷售的重要性3、案例分享 某支行成功營銷招投標(biāo)中心購買了2億元億元 “乾元日鑫月溢”（按日）開放式理財產(chǎn)品，持有7天，實現(xiàn)收益8.94萬元（2億元*2.3%*7/360），比存活期多出收益比存活期多出收益7.587.58萬元萬元2億元*(2.3%-0.35%)*7/360。支行也由此實現(xiàn)中收實現(xiàn)中收3.113.11萬元！萬元！二、數(shù)據(jù)通報（一）個人（一）個人理財產(chǎn)品銷量通報理財產(chǎn)品銷量通報( (本級本級1 1月月1 1日日-3-3月月3131日日) ) 單位：萬元機(jī)構(gòu)名稱機(jī)構(gòu)名稱保本保本封閉式非保本封閉式非保本開放式非保本開放式非保本小計小計營業(yè)部49.16

3、875.46108.813033.313033.3鴻雁234.37727.52161.510123.310123.3吉州383.95871.64835.711091.211091.2青原90.54097.327735.431923.231923.2永叔262.53438.83225.46926.7西苑47.03835.12371.36253.4城北317.63094.5940.24352.3韶山104.84430.84311.48847.0城南48.01762.53924.75735.2高新20.01602.2644.42266.62266.6陽明150.03292.52607.86050.3

4、廬鏡園124.81150.11087.52362.42362.4井大105.62663.7172.82942.12942.1步行街158.02141.4362.32661.72661.7本級小計2096.151983.460489.2114568.7（一）個人理財產(chǎn)品銷量通報（一）個人理財產(chǎn)品銷量通報( (縣支行縣支行1 1月月1 1日日-3-3月月3131日日) ) 單位：萬元機(jī)構(gòu)名稱機(jī)構(gòu)名稱保本保本封閉式非保本封閉式非保本開放式非保本開放式非保本小計小計井岡山74.0 4527.4 1127.6 5729.0 吉安456.1 5040.7 2241.0 7737.8 吉水300.2 379

5、7.6 3148.9 7246.7 峽江172.4 1338.2 777.6 2288.2 2288.2 新干563.6 5769.6 5368.9 11702.1 11702.1 永豐697.3 2242.5 3052.6 5992.4 泰和486.7 5412.0 1297.1 7195.8 遂川85.1 2227.4 2543.2 4855.7 萬安314.0 5882.0 6833.2 13029.2 13029.2 安福161.0 2355.7 1495.0 4011.7 永新48.0 3574.2 420.2 4042.4 支行小計3358.4 42167.3 28305.3 73

6、831.0 本級小計2096.1 51983.4 60489.2 114568.7 全市分行全市分行5454.5 5454.5 94150.7 94150.7 88794.5 88794.5 188399.7 188399.7 （二）理財產(chǎn)品中收、余額明細(xì)表（二）理財產(chǎn)品中收、余額明細(xì)表（本級截止（本級截止3 3月月3131日）日） 單位：萬元機(jī)構(gòu)名稱機(jī)構(gòu)名稱中收合計中收合計時點(diǎn)余額時點(diǎn)余額日均余額日均余額營業(yè)部3.31 8085 8085 7087 7087 鴻雁3.18 7126 7126 6212 6212 吉州4.01 4.01 6890 6890 6050 6050 青原3.49 5

7、094 4564 永叔2.02 4132 3550 西苑1.94 3942 3883 城北1.46 3850 2862 韶山2.54 5270 4716 城南1.37 1947 1947 1644 1644 高新2.13 1937 1937 1723 1723 陽明2.99 4187 4237 廬鏡園0.90 0.90 1704 1704 1370 1370 井大1.38 3045 3306 步行街0.17 0.17 2529 1500 1500 本級小計30.88 59737 52705 （二）理財產(chǎn)品中收、余額明細(xì)表（二）理財產(chǎn)品中收、余額明細(xì)表（縣支行截止（縣支行截止3 3月月3131日

8、）日） 單位：萬元機(jī)構(gòu)名稱機(jī)構(gòu)名稱中收合計中收合計時點(diǎn)余額時點(diǎn)余額日均余額日均余額井岡山2.90 5135 4214 吉安縣3.17 6596 6596 5047 吉水1.78 4120 3419 峽江1.71 1857 1857 1714 1714 新干5.04 5.04 7873 7873 6247 6247 永豐1.27 2995 2152 泰和3.69 6775 6775 5142 遂川0.88 0.88 2549 1585 1585 萬安2.63 6663 6663 4857 安福4.70 4.70 3542 4367 永新3.13 4053 3648 支行小計30.90 52158

9、 42392 本級小計30.88 59737 52705 全市分行全市分行61.78 61.78 111894 111894 95097 95097 （三）非保本理財產(chǎn)品數(shù)據(jù)通報三）非保本理財產(chǎn)品數(shù)據(jù)通報( (本級截止本級截止3 3月月3131日日) ) 單位：萬元機(jī)構(gòu)名稱機(jī)構(gòu)名稱時點(diǎn)余額時點(diǎn)余額余額新增余額新增日均余額日均余額日均新增日均新增營業(yè)部8041 3460 3460 6702 3083 3083 鴻雁6940 2575 2575 5987 -8 -8 吉州6519 3322 3322 5799 1529 1529 青原4968 1352 4426 -636 -636 永叔4076

10、1459 3430 1002 西苑3905 1374 3752 915 城北3613 1718 2609 274 韶山5180 1792 4542 1078 城南1904 349 349 1602 -512 -512 高新1917 -149 -149 1668 301 陽明4067 739 4200 -1623 -1623 廬鏡園1579 637 1315 747 井大2974 733 2652 263 步行街2443 1938 1445 1433 本級小計58127 21299 50129 7846 （三）非保本理財產(chǎn)品數(shù)據(jù)通報三）非保本理財產(chǎn)品數(shù)據(jù)通報( (縣支行截止縣支行截止3 3月月3

11、131日日) ) 單位：萬元機(jī)構(gòu)名稱機(jī)構(gòu)名稱時點(diǎn)余額時點(diǎn)余額余額新增余額新增日均余額日均余額日均新增日均新增井岡山5096 2636 4011 1714 吉安縣6246 4292 4292 4373 1880 吉水3809 2030 3101 959 峽江1699 307 307 1506 655 新干7371 4182 4182 5843 2318 2318 永豐2488 1598 1731 515 515 泰和6299 3988 3988 4418 2123 2123 遂川2464 1338 1553 505 505 萬安6349 2499 4566 1731 安福3391 1153 42

12、51 2470 2470 永新4031 1117 3606 202 202 支行小計49244 25140 38958 15071 本級小計58127 21299 50129 7846 全市全市分行分行107371 107371 46439 46439 89087 89087 22917 22917 三、銷售目標(biāo)三、銷售目標(biāo) 今年理財業(yè)務(wù)要確保實現(xiàn)兩個50%的增長目標(biāo)。 一是一是理財銷售額同比增長50%。 二是二是理財銷售中間業(yè)務(wù)收入（含再分配的管理費(fèi)收入）同比增長50%。四、銷售考核四、銷售考核（一）簽訂責(zé)任狀，落實責(zé)任人簽訂責(zé)任狀，落實責(zé)任人 每個支行（含縣支行、城區(qū)支行）、每個網(wǎng)點(diǎn)都要領(lǐng)

13、走自己的任務(wù)，這要作為考核支行主要負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任狀。 對未完成全年銷售目標(biāo)的支行主要負(fù)責(zé)人要扣罰1萬元績效工資。四、銷售考核四、銷售考核（二）強(qiáng)化激勵約束，調(diào)動銷售積極性強(qiáng)化激勵約束，調(diào)動銷售積極性1、將理財產(chǎn)品銷售直接納入等級行和等級行和KPI考考核指標(biāo)，核指標(biāo)，提高考核權(quán)重，單項分值不低于不低于4分分。2、將非保本理財產(chǎn)品的費(fèi)用配置與各支行的跨行轉(zhuǎn)賬資金（含理財POS交易）的凈流入流出掛鉤考核：當(dāng)月為凈流入時，上浮當(dāng)月為凈流入時，上浮1 當(dāng)月為凈流出時，則下降當(dāng)月為凈流出時，則下降1五、銷售提示五、銷售提示（一）強(qiáng)力推動兩項重點(diǎn)產(chǎn)品發(fā)展強(qiáng)力推動兩項重點(diǎn)產(chǎn)品發(fā)展 理財產(chǎn)品銷售主要做總行理財產(chǎn)

14、品，也同時兼顧分行自己發(fā)行的理財產(chǎn)品。一是加快一是加快“乾元乾元-共享共享”系列封閉式理系列封閉式理財產(chǎn)品發(fā)展財產(chǎn)品發(fā)展。二是加快二是加快“乾元乾元”開放開放式產(chǎn)品的銷售。式產(chǎn)品的銷售。封閉式理財產(chǎn)品信息一覽表產(chǎn)品名稱產(chǎn)品名稱投資期限投資期限產(chǎn)品預(yù)期最高產(chǎn)品預(yù)期最高年化收益率年化收益率投資起始金額投資起始金額中收中收“乾元乾元共享型共享型”系系列列36天-342天4.4%-5.3%4.4%-5.3%個人客戶5萬元；機(jī)構(gòu)客戶10萬0.40%0.40%“乾元乾元私享型私享型”系系列列32天-339天4.5%-5.7%4.5%-5.7%50萬元0.10%0.10%“建行財富建行財富”系列系列36天-

15、172天4.45%-5%4.45%-5%50萬元0.10%0.10%“乾元乾元開鑫享開鑫享”系系列列63天-121天5.2%-5.3%5.2%-5.3%5萬元0.10%0.10%“乾元乾元節(jié)日專享節(jié)日專享（五一節(jié)節(jié)高（五一節(jié)節(jié)高239天5.20%5.20%個人客戶5萬元；機(jī)構(gòu)客戶10萬0.40%0.40%“乾元乾元日鑫月溢日鑫月溢”（按日）開放式資產(chǎn)組合型人民幣理財產(chǎn)品（按日）開放式資產(chǎn)組合型人民幣理財產(chǎn)品 投資期限投資期限年化收益率年化收益率投資起始金額投資起始金額 交易時間交易時間中收中收1天投資期32天2.30%2.30%個人客戶10萬元；對公客戶100萬產(chǎn)品工作日1:0015：300.

16、80%0.80%32天投資期63天3.75%3.75%63天投資期93天4.10%4.10%93天投資期120天4.30%4.30%120天投資期270天4.50%4.50%270天投資期365天4.70%4.70%投資期3655.00%5.00%“乾元乾元日日鑫高日日鑫高”（按日）開放式資產(chǎn)組合型人民幣理財產(chǎn)品（按日）開放式資產(chǎn)組合型人民幣理財產(chǎn)品 投資期限投資期限年化收益率年化收益率 投資起始金額投資起始金額交易時間交易時間中收中收1天投資期7天2.15%2.15%個人客戶5萬元；對公客戶10萬元產(chǎn)品工作日1:0015：300.80%0.80%7天投資期14天2.35%2.35%14天投資

17、期30天2.80%2.80%30天投資期60天3.60%3.60%60天投資期90天3.70%3.70%90天投資期120天3.95%3.95%120天投資期210天4.00%4.00%210天投資期300天4.30%4.30%300天投資期365天4.40%4.40%365天投資期730天4.70%4.70%730天投資期1095天4.80%4.80%投資期1095天5.10%5.10%開放式理財產(chǎn)品營銷技巧開放式理財產(chǎn)品營銷技巧 “乾元乾元日鑫月溢日鑫月溢”：首次購買10萬元起，贖回時保留一定余額，例如，贖回9.9萬，余額1千元，則今后再次購買，只要達(dá)到遞增金額1萬元的整數(shù)倍即可購買。假如

18、購買后全部贖回，則下次購買也需按照銷售起點(diǎn)10萬元起購買。 “乾元乾元日日鑫高日日鑫高” ” ：首次購買5萬元起，贖回時保留一定余額，例如，贖回4.99萬，余額1百元，則今后再次購買，只要達(dá)到遞增金額1千元的整數(shù)倍即可購買。假如購買后全部贖回，則下次購買也需按照銷售起點(diǎn)5萬元起購買。五、銷售提示五、銷售提示（二）加大電子銀行渠道銷售力度（二）加大電子銀行渠道銷售力度。 渠道要優(yōu)先，不主張“先柜面、后網(wǎng)銀”的銷售模式，應(yīng)該在網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等優(yōu)先銷售，方便客戶。五、銷售提示五、銷售提示（三）加大宣傳力度形成建行品牌（三）加大宣傳力度形成建行品牌 面向客戶的產(chǎn)品宣傳不僅要做具體產(chǎn)品的宣傳，還要做

19、產(chǎn)品類型的普及及介紹，突出產(chǎn)品特點(diǎn)，吸引客戶關(guān)注。五、銷售提示（四）堅守發(fā)展底線，確保合規(guī)經(jīng)營。（四）堅守發(fā)展底線，確保合規(guī)經(jīng)營。1.嚴(yán)禁代客理財，嚴(yán)禁違規(guī)拼單銷售。嚴(yán)禁代客理財，嚴(yán)禁違規(guī)拼單銷售。我行員工絕對不能組織未達(dá)到銷售起點(diǎn)的客戶拼單購買理財產(chǎn)品。2. 堅決禁止飛單業(yè)務(wù)。堅決禁止飛單業(yè)務(wù)。凡是銷售未經(jīng)總行及省分行審批的產(chǎn)品就是飛單，都是違規(guī)的。今后發(fā)現(xiàn)一起查處一起，發(fā)現(xiàn)一個開除一個，絕不可以。五、銷售提示3.嚴(yán)格規(guī)范銷售流程和操作要求，確保合規(guī)嚴(yán)格規(guī)范銷售流程和操作要求，確保合規(guī)。風(fēng)險該提示的要提示，銀監(jiān)會要求銷售過程錄音錄像。我行的理財產(chǎn)品雖然產(chǎn)品類型是非保本產(chǎn)品，但是建設(shè)銀行總行信

20、用保障，風(fēng)險相當(dāng)于零，國有大型銀行的聲譽(yù)保證，但要注意不要與銀監(jiān)會要求違背。個金業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之個金業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之- 大力發(fā)展外匯業(yè)務(wù)大力發(fā)展外匯業(yè)務(wù)20152015年年4 4月月2828日日個人外匯業(yè)務(wù) 一、一、省分行對個人外匯業(yè)務(wù)的重視度及工作措施省分行對個人外匯業(yè)務(wù)的重視度及工作措施 二、二、個人外匯業(yè)務(wù)主要業(yè)務(wù)種類個人外匯業(yè)務(wù)主要業(yè)務(wù)種類 三、三、個人外匯業(yè)務(wù)主要營銷對象個人外匯業(yè)務(wù)主要營銷對象 四、四、建行個人外匯優(yōu)惠政策建行個人外匯優(yōu)惠政策 五、個人外匯考核措施五、個人外匯考核措施 六、六、吉安分行網(wǎng)點(diǎn)個人外匯經(jīng)營權(quán)提示吉安分行網(wǎng)點(diǎn)個人外匯經(jīng)營權(quán)提示省分行對個人外匯業(yè)務(wù)的重視度及工作措施省分行對個人外匯業(yè)務(wù)的重視度及工作措施 1. 將個人外匯儲蓄納入“三產(chǎn)品兩體驗”全員營銷方案 2. 對個人外匯存款日均新增折算成人民幣后按1:5配置