推進(jìn)三化三鐵創(chuàng)建工作課件

1、02012年年2月月深入推進(jìn)深入推進(jìn)“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作不斷提升運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)管理水平創(chuàng)建工作不斷提升運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)管理水平深入推進(jìn)深入推進(jìn)“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作不斷提升運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)管理水平創(chuàng)建工作不斷提升運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)管理水平1前言前言n2012年是我行全面開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作的關(guān)鍵一年，各級(jí)行和相關(guān)部門務(wù)必要高度重視這項(xiàng)工作，用3-5年時(shí)間，統(tǒng)一思想、健全制度、規(guī)范行為、強(qiáng)化約束，使全省營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理、合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)控制能力得到大幅度提升，徹底解決有令不行、有禁不止、違規(guī)不斷、屢查屢犯的問(wèn)題，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保證。2回顧與總結(jié)回顧與總結(jié)展望及要求展望及要求主要內(nèi)容主要內(nèi)容3回顧與總結(jié)回顧

2、與總結(jié)4（一）（一）“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建取得良好開端創(chuàng)建取得良好開端啟動(dòng)啟動(dòng)“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作創(chuàng)建工作抓好創(chuàng)建抓好創(chuàng)建“啟動(dòng)、宣傳、啟動(dòng)、宣傳、學(xué)習(xí)、強(qiáng)化學(xué)習(xí)、強(qiáng)化”工作工作順利通過(guò)總行順利通過(guò)總行“三化三鐵三化三鐵”驗(yàn)收檢查驗(yàn)收檢查先后出臺(tái)先后出臺(tái)四川省分行營(yíng)業(yè)四川省分行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)創(chuàng)建機(jī)構(gòu)創(chuàng)建“三化三鐵三化三鐵”工作工作方案方案、四川省分行營(yíng)業(yè)四川省分行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)“三化三鐵三化三鐵”工作考評(píng)工作考評(píng)實(shí)施細(xì)則實(shí)施細(xì)則兩個(gè)綱領(lǐng)性文件兩個(gè)綱領(lǐng)性文件 三個(gè)到位三個(gè)到位 三個(gè)特色三個(gè)特色 回顧與總結(jié)回顧與總結(jié)5n三個(gè)到位三個(gè)到位： 1.1.組織領(lǐng)導(dǎo)到位組織領(lǐng)導(dǎo)到位 成立以各級(jí)行“一把手”

3、為組長(zhǎng)、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為小組成員的各層級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組，一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)管一級(jí)。省分行營(yíng)業(yè)部、內(nèi)江、資陽(yáng)組織開展情況較好：省分行營(yíng)業(yè)部建立相關(guān)機(jī)制，要求各支行就三化三鐵工作定期專題匯報(bào)，并向省分行申報(bào)了三化三鐵創(chuàng)建樣板行；內(nèi)江分行在全轄范圍營(yíng)造了良好的創(chuàng)建工作氛圍，轄內(nèi)各支行爭(zhēng)相開展三化三鐵創(chuàng)建工作評(píng)比；資陽(yáng)分行專門召開了三化三鐵創(chuàng)建工作促進(jìn)會(huì)，總結(jié)創(chuàng)建經(jīng)驗(yàn)，部署創(chuàng)建工作。 2.2.跟蹤督辦到位跟蹤督辦到位 堅(jiān)持“職責(zé)落實(shí)到位、任務(wù)分解到人”，將創(chuàng)建活動(dòng)落實(shí)到各級(jí)行每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節(jié)；按季召開例會(huì)，在全行建立“三化三鐵”創(chuàng)建工作月報(bào)，并在省分行經(jīng)管網(wǎng)運(yùn)開辟“三化三鐵”創(chuàng)建專欄，研究改進(jìn)措施，通報(bào)

4、創(chuàng)建進(jìn)度，交流創(chuàng)建經(jīng)驗(yàn)，形成全行上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管的創(chuàng)建局面。 3.3.檢查驗(yàn)收到位檢查驗(yàn)收到位 組織開展了“三化三鐵”試評(píng)價(jià)，制定檢查驗(yàn)收方案，統(tǒng)一驗(yàn)收檢查標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范檢查驗(yàn)收方式，在二級(jí)分行自查的基礎(chǔ)上，省分行組織11個(gè)考評(píng)小組，于10月21日至11月8日對(duì)重點(diǎn)城市行、縣域行的創(chuàng)建工作進(jìn)行了檢查驗(yàn)收，并順利通過(guò)了總行的“三化三鐵”驗(yàn)收檢查。 （一）（一）“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建取得良好開端創(chuàng)建取得良好開端回顧與總結(jié)回顧與總結(jié)620112011年重點(diǎn)城市行及縣域行創(chuàng)建情況年重點(diǎn)城市行及縣域行創(chuàng)建情況 重點(diǎn)城市及縣域行參評(píng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)共304個(gè)，達(dá)標(biāo)以上的機(jī)構(gòu)數(shù)為292個(gè)，占比96%。其中：三鐵單位

5、7個(gè)，占比2%；良好單位98個(gè)，占比32%；達(dá)標(biāo)單位187個(gè)，占比62%；不達(dá)標(biāo)單位12個(gè)，占比4%。（一）（一）“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建取得良好開端創(chuàng)建取得良好開端回顧與總結(jié)回顧與總結(jié)7n三個(gè)特色：三個(gè)特色： 1.1.目標(biāo)更高。目標(biāo)更高。 按照“實(shí)事求是，跳起摸高”的原則，在“創(chuàng)建時(shí)間、創(chuàng)建指標(biāo)”兩個(gè)維度提出了略高于總行的創(chuàng)建目標(biāo)，至2014年：“達(dá)標(biāo)”單位及以上100%，其中： “達(dá)標(biāo)”單位30%，“良好”單位60%，“三鐵”單位10%。 2.2.獎(jiǎng)懲更嚴(yán)獎(jiǎng)懲更嚴(yán)。 在總行獎(jiǎng)勵(lì)基礎(chǔ)上，配套專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)工資，把“三化三鐵”創(chuàng)建與“四好領(lǐng)導(dǎo)班子”評(píng)定、領(lǐng)導(dǎo)班子績(jī)效考評(píng)、管理人員績(jī)效工資、運(yùn)營(yíng)管理考

6、評(píng)、個(gè)人評(píng)先掛鉤，以促進(jìn)創(chuàng)建活動(dòng)深入開展。 3.3.基礎(chǔ)更牢基礎(chǔ)更牢。 把“三化三鐵”創(chuàng)建與規(guī)范運(yùn)營(yíng)管理相結(jié)合，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干多名，將“三化三鐵”創(chuàng)建活動(dòng)與運(yùn)營(yíng)管理精細(xì)化相結(jié)合，撰寫了四川省分行運(yùn)營(yíng)管理“三化三鐵”精細(xì)化操作指引，分賬戶管理、柜臺(tái)基本業(yè)務(wù)處理、現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理等七個(gè)章節(jié)，對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)主要操作環(huán)節(jié)的關(guān)鍵點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理分析，規(guī)范操作步驟、操作要求，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)建工作與規(guī)范操作良性互動(dòng)、相互提升。 （一）（一）“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建取得良好開端創(chuàng)建取得良好開端回顧與總結(jié)回顧與總結(jié)8（一）（一）“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建取得良好開端創(chuàng)建取得良好開端回顧與總結(jié)回顧與總結(jié)9（二）我行（二）我行“三化

7、三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作存在的問(wèn)題與分創(chuàng)建工作存在的問(wèn)題與分析析 n一是思想認(rèn)識(shí)不到位；一是思想認(rèn)識(shí)不到位； 對(duì)運(yùn)營(yíng)管理工作在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中的基礎(chǔ)性作用認(rèn)識(shí)不清：部分行對(duì)“三化三鐵”的創(chuàng)建工作重視不夠，缺乏常抓不懈的責(zé)任心和主動(dòng)性，關(guān)心考核分值的多，認(rèn)真研究解決問(wèn)題的少；運(yùn)營(yíng)后臺(tái)中心建設(shè)上收部分業(yè)務(wù)后更是反映出一些機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期違規(guī)操作；對(duì)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)建工作而言，通過(guò)2月3日至16日省分行開展的對(duì)4個(gè)行5個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)地調(diào)研來(lái)看，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并未按要求建立三化三鐵臺(tái)賬，未組織專題學(xué)習(xí)，柜員、運(yùn)營(yíng)主管、監(jiān)管員不能全面了解掌握三化三鐵的105條扣分點(diǎn)、3個(gè)制度和創(chuàng)建方案、考核辦法。 n二是二是“三化三鐵三化

8、三鐵”創(chuàng)建工作基礎(chǔ)薄弱；創(chuàng)建工作基礎(chǔ)薄弱； 合規(guī)還沒(méi)有成為一種習(xí)慣，對(duì)問(wèn)題的整改不認(rèn)真、不徹底，后續(xù)監(jiān)管力度也不夠，導(dǎo)致違規(guī)行為重復(fù)發(fā)生，屢禁不止?；鶎有泄芸夭涣Φ默F(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，有的行運(yùn)營(yíng)主管、柜員等人員配備不足，素質(zhì)不符合要求；監(jiān)督檢查走過(guò)場(chǎng)，質(zhì)量不高、內(nèi)容固定，不擅于發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭，甚至以基層行的自查代替驗(yàn)收檢查；創(chuàng)建措施不具體，落實(shí)不到位，培訓(xùn)針對(duì)性不強(qiáng)，方式單一。n三是營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)同質(zhì)同類問(wèn)題屢查屢犯的情況仍然存在。三是營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)同質(zhì)同類問(wèn)題屢查屢犯的情況仍然存在。 回顧與總結(jié)回顧與總結(jié)10總行總行“三化三鐵三化三鐵”現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題情況現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題情況總行現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收發(fā)現(xiàn)問(wèn)題共總行現(xiàn)場(chǎng)檢

9、查驗(yàn)收發(fā)現(xiàn)問(wèn)題共8383個(gè)，個(gè)，扣分共扣分共171171分，主要集中表現(xiàn)在現(xiàn)金分，主要集中表現(xiàn)在現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理方面問(wèn)題業(yè)務(wù)管理方面問(wèn)題2323個(gè)扣個(gè)扣8282分，柜臺(tái)分，柜臺(tái)基本業(yè)務(wù)處理方面問(wèn)題基本業(yè)務(wù)處理方面問(wèn)題3131個(gè)扣個(gè)扣3333分、分、自助設(shè)備管理方面問(wèn)題自助設(shè)備管理方面問(wèn)題9 9個(gè)扣個(gè)扣1818分、分、賬戶管理方面問(wèn)題賬戶管理方面問(wèn)題8 8個(gè)扣個(gè)扣1616分。分。 （二）我行（二）我行“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作存在的問(wèn)題與分創(chuàng)建工作存在的問(wèn)題與分析析 回顧與總結(jié)回顧與總結(jié)11今年三化三鐵創(chuàng)建工作第一階段今年三化三鐵創(chuàng)建工作第一階段ARMSARMS系統(tǒng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控分析系統(tǒng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控分析

10、 自辦業(yè)自辦業(yè)務(wù)（務(wù)（2626）對(duì)公新對(duì)公新開戶三開戶三日內(nèi)交日內(nèi)交易（易（2828）系統(tǒng)內(nèi)系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬往來(lái)賬戶無(wú)對(duì)戶無(wú)對(duì)應(yīng)關(guān)系應(yīng)關(guān)系（3434）錯(cuò)誤處錯(cuò)誤處理業(yè)務(wù)理業(yè)務(wù)（4242）柜員交柜員交接不規(guī)接不規(guī)范、休范、休假離職假離職未按相未按相關(guān)規(guī)定關(guān)規(guī)定辦理辦理（5757）現(xiàn)金調(diào)現(xiàn)金調(diào)撥、箱撥、箱包交接包交接不規(guī)范不規(guī)范（88)88)掛賬、錯(cuò)掛賬、錯(cuò)賬處理賬處理(95)(95)主管授主管授權(quán)監(jiān)督權(quán)監(jiān)督不到位不到位(99)(99)（現(xiàn)場(chǎng)（現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)授權(quán)) )主管主管授權(quán)授權(quán)監(jiān)督監(jiān)督不到不到位位(99)(99)（遠(yuǎn)（遠(yuǎn)程授程授權(quán)權(quán)) )預(yù)警信預(yù)警信息處理息處理（103103）柜員末筆交柜員末筆交易核

11、實(shí)登記易核實(shí)登記不符或未登不符或未登記記(104)(104)問(wèn)問(wèn)題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問(wèn)問(wèn)題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問(wèn)問(wèn)題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問(wèn)問(wèn)題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問(wèn)問(wèn)題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問(wèn)問(wèn)題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問(wèn)問(wèn)題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問(wèn)問(wèn)題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問(wèn)問(wèn)題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問(wèn)問(wèn)題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問(wèn)題問(wèn)題筆數(shù)筆數(shù)扣分扣分3 3 60 60 1 1 2 2 6 6 12 12 30 30 60 60 44 44 88 88 3 3 6 6 141 141 141 141 7 7 35 35 9 9 45 45 22 22 44 44 1035 1035 2070 2070 （二）我行（二）我行

12、“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作存在的問(wèn)題與分創(chuàng)建工作存在的問(wèn)題與分析析 ARMSARMS監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題共涉及監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題共涉及515515個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，問(wèn)個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，問(wèn)題筆數(shù)題筆數(shù)13011301個(gè)，扣分個(gè)，扣分25632563分，主要集中表現(xiàn)在分，主要集中表現(xiàn)在柜員末筆交易核實(shí)登記不符或未登記問(wèn)題柜員末筆交易核實(shí)登記不符或未登記問(wèn)題10351035個(gè)扣個(gè)扣20702070分，掛賬、錯(cuò)賬處理問(wèn)題分，掛賬、錯(cuò)賬處理問(wèn)題141141個(gè)扣個(gè)扣141141分，柜員自辦業(yè)務(wù)問(wèn)題分，柜員自辦業(yè)務(wù)問(wèn)題3 3個(gè)扣分個(gè)扣分6060分，柜員交接分，柜員交接不規(guī)范、休假離職未按相關(guān)規(guī)定辦理問(wèn)題不規(guī)范、休假離職未按相關(guān)

13、規(guī)定辦理問(wèn)題4444個(gè)個(gè)扣扣8888分，錯(cuò)誤處理業(yè)務(wù)問(wèn)題分，錯(cuò)誤處理業(yè)務(wù)問(wèn)題3030個(gè)扣個(gè)扣6060分。分?；仡櫯c總結(jié)回顧與總結(jié)12展望與要求展望與要求13深入推進(jìn)深入推進(jìn)“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作創(chuàng)建工作不斷提升運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)管理水平不斷提升運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)管理水平 （一）深刻認(rèn)識(shí)抓好（一）深刻認(rèn)識(shí)抓好“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的重要?jiǎng)?chuàng)建工作的重要意義和明確創(chuàng)建意義和明確創(chuàng)建目標(biāo)任務(wù)目標(biāo)任務(wù) 開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作是“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)的重中之重 ；開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作是促進(jìn)合規(guī)操作、有效防范風(fēng)險(xiǎn)、夯實(shí)基礎(chǔ)管 理的重要舉措；開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作是打造優(yōu)秀大型上市銀行的重要基礎(chǔ)； 1.“1.

14、“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作是總行黨委夯實(shí)經(jīng)營(yíng)管理基礎(chǔ)的一項(xiàng)重要舉措創(chuàng)建工作是總行黨委夯實(shí)經(jīng)營(yíng)管理基礎(chǔ)的一項(xiàng)重要舉措；展望與要求展望與要求14 通過(guò)23年努力，全省營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)涌現(xiàn)出一批基礎(chǔ)管理水平高的“三鐵”單位，同時(shí)，“良好”單位達(dá)到60以上，消除不“達(dá)標(biāo)”單位。階段目標(biāo)為： 2012年：力爭(zhēng)消除“不達(dá)標(biāo)”單位，“達(dá)標(biāo)”單位95%以上， 其中：“良好”單位30%，“三鐵”單位5%。 2013年：“達(dá)標(biāo)”單位及以上力爭(zhēng)100%，其中：“良好”單位50%，“三鐵”單位7%。 2014年：“達(dá)標(biāo)”單位及以上100%，其中：“良好”單位60%，“三鐵”單位10%。（一）深刻認(rèn)識(shí)抓好（一）深刻認(rèn)識(shí)抓好“

15、三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的創(chuàng)建工作的 重要重要意義和明確創(chuàng)建目標(biāo)任務(wù)意義和明確創(chuàng)建目標(biāo)任務(wù) 2.2.今后一段時(shí)間我行今后一段時(shí)間我行“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建目標(biāo)創(chuàng)建目標(biāo)展望與要求展望與要求151.1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)，形成加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)，形成“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的長(zhǎng)效機(jī)制；創(chuàng)建工作的長(zhǎng)效機(jī)制；繼續(xù)抓好以“一把手”為組長(zhǎng)、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為小組成員的各層級(jí)創(chuàng)建小組建設(shè)；切實(shí)抓好“三化三鐵”創(chuàng)建工作的保障性制度建設(shè)；要把“三化三鐵”創(chuàng)建活動(dòng)作為日常管理工作的重要內(nèi)容，常抓不懈；及早謀劃，從今年開始要將“三化三鐵”創(chuàng)建工作向后臺(tái)中心延伸；建立信息共享機(jī)制；通過(guò)“三化三鐵”創(chuàng)建工作的持續(xù)

16、推進(jìn)，最終達(dá)到提升全行風(fēng)險(xiǎn)管理能力、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力、價(jià)值創(chuàng)造能力的目標(biāo)。（二）深入推進(jìn)（二）深入推進(jìn)“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作，創(chuàng)建工作， 提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平展望與要求展望與要求16序號(hào)序號(hào)時(shí)間段時(shí)間段工作內(nèi)容工作內(nèi)容1 11 1月份月份對(duì)對(duì)20112011年四季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行分析評(píng)價(jià)年四季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行分析評(píng)價(jià)2 22 2月份月份1 1召開全省召開全省“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作視頻會(huì)議；創(chuàng)建工作視頻會(huì)議；2 2省分行開展省分行開展“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作情況調(diào)研，樹立創(chuàng)建工作情況調(diào)研，樹立一個(gè)創(chuàng)建樣板行。一個(gè)創(chuàng)建樣板行。3 33 3月份

17、月份1 1省分行開展省分行開展 “ “三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作專題培訓(xùn)，各創(chuàng)建工作專題培訓(xùn)，各級(jí)行進(jìn)行轉(zhuǎn)培訓(xùn)；級(jí)行進(jìn)行轉(zhuǎn)培訓(xùn)；2 2編訂編訂“三化三鐵三化三鐵”精細(xì)化操作指引；精細(xì)化操作指引；3 3擬定擬定“三化三鐵三化三鐵”考評(píng)辦法?？荚u(píng)辦法。4 44-64-6月月1 1省分行在全省范圍內(nèi)對(duì)省分行在全省范圍內(nèi)對(duì)“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作進(jìn)行創(chuàng)建工作進(jìn)行抽檢及輔導(dǎo)；抽檢及輔導(dǎo)；2 2省分行組織開展一次省分行組織開展一次“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的專項(xiàng)創(chuàng)建工作的專項(xiàng)治理。治理。5 57-97-9月月各級(jí)行深入開展各級(jí)行深入開展“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作。創(chuàng)建工作。6 610-1110-1

18、1月月開展開展“三化三鐵三化三鐵”工作總結(jié)評(píng)價(jià)與驗(yàn)收。工作總結(jié)評(píng)價(jià)與驗(yàn)收。2012年年“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作推進(jìn)時(shí)間表創(chuàng)建工作推進(jìn)時(shí)間表17“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作各部門職責(zé)分工創(chuàng)建工作各部門職責(zé)分工運(yùn)營(yíng)管理部運(yùn)營(yíng)管理部財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、國(guó)際業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、國(guó)際業(yè)務(wù)、個(gè)人金融、信用卡中心、個(gè)人金融、信用卡中心、電子銀行、信息技術(shù)、電子銀行、信息技術(shù)、結(jié)算與現(xiàn)金管理、安全結(jié)算與現(xiàn)金管理、安全保衛(wèi)等部門保衛(wèi)等部門風(fēng)險(xiǎn)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、內(nèi)控合規(guī)部?jī)?nèi)控合規(guī)部人力資源部人力資源部監(jiān)察部監(jiān)察部 牽頭管理牽頭管理部門，負(fù)部門，負(fù)責(zé)責(zé)“三化三化三鐵三鐵”創(chuàng)創(chuàng)建工作的建工作的具體實(shí)施、具體實(shí)施、管理。管理。

19、參與參與“三化三鐵三化三鐵”工工作考評(píng)，將日常發(fā)現(xiàn)作考評(píng)，將日常發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提交運(yùn)營(yíng)管理的問(wèn)題提交運(yùn)營(yíng)管理部門納入考評(píng)。部門納入考評(píng)。負(fù)責(zé)按照考評(píng)結(jié)果，對(duì)負(fù)責(zé)按照考評(píng)結(jié)果，對(duì)相關(guān)人員、機(jī)構(gòu)按規(guī)定相關(guān)人員、機(jī)構(gòu)按規(guī)定進(jìn)行獎(jiǎng)懲。進(jìn)行獎(jiǎng)懲。負(fù)責(zé)對(duì)負(fù)責(zé)對(duì)“三化三鐵三化三鐵”工工作中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為及作中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為及事項(xiàng)進(jìn)行處理。事項(xiàng)進(jìn)行處理。 （二）深入推進(jìn)（二）深入推進(jìn)“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作，創(chuàng)建工作， 提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平展望與要求展望與要求2.2.明確分工，強(qiáng)化責(zé)任，暢通明確分工，強(qiáng)化責(zé)任，暢通“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的協(xié)調(diào)機(jī)制；創(chuàng)建工作的協(xié)調(diào)機(jī)制；將相關(guān)檢

20、查中發(fā)現(xiàn)的涉及將相關(guān)檢查中發(fā)現(xiàn)的涉及運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)管理方面的問(wèn)題運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)管理方面的問(wèn)題匯總、整理后，提交運(yùn)營(yíng)匯總、整理后，提交運(yùn)營(yíng)管理部納入考評(píng)。管理部納入考評(píng)。 18“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作創(chuàng)建工作 各種內(nèi)外各種內(nèi)外部檢查部檢查 日常經(jīng)營(yíng)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)活動(dòng) 推動(dòng)三大推動(dòng)三大集中建設(shè)集中建設(shè)處好處好“三個(gè)關(guān)系三個(gè)關(guān)系”（二）深入推進(jìn)（二）深入推進(jìn)“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作，創(chuàng)建工作， 提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平展望與要求展望與要求19各二級(jí)管各二級(jí)管理行理行省分行其省分行其他部門他部門運(yùn)營(yíng)運(yùn)營(yíng)管理部管理部縱向協(xié)調(diào)縱向協(xié)調(diào)橫向協(xié)調(diào)橫向協(xié)調(diào)管理部門管理部門基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基層營(yíng)業(yè)機(jī)

21、構(gòu)（二）深入推進(jìn)（二）深入推進(jìn)“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作，創(chuàng)建工作， 提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平做好做好“兩個(gè)協(xié)調(diào)兩個(gè)協(xié)調(diào)”展望與要求展望與要求20一是以柜員一是以柜員“三基本三基本”學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重要抓手，不斷夯實(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重要抓手，不斷夯實(shí)“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建基礎(chǔ)；創(chuàng)建基礎(chǔ)；按照“統(tǒng)一部署、全行參與、考核掛鉤”的原則，建立全行性、常態(tài)化和強(qiáng)考核的柜員“三基本”學(xué)習(xí)培訓(xùn)機(jī)制；制定柜員“三基本”學(xué)習(xí)培訓(xùn)獎(jiǎng)懲制度。二是抓好二是抓好“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的樣本行建設(shè)；創(chuàng)建工作的樣本行建設(shè)；為樹立創(chuàng)建典型，省分行確定省分行營(yíng)業(yè)部錦江支行九眼橋分理處為全省“三化三鐵”樣本

22、網(wǎng)點(diǎn)，將其建設(shè)為全行“三化三鐵”創(chuàng)建標(biāo)桿所；各級(jí)行也要重點(diǎn)地培育本轄屬范圍內(nèi)的“三化三鐵”創(chuàng)建精品網(wǎng)點(diǎn)，抓好典型示范效應(yīng)。各行應(yīng)將三化三鐵確定的樣本網(wǎng)點(diǎn)于2月29日前報(bào)省分行運(yùn)營(yíng)管理部。對(duì)后進(jìn)單位的進(jìn)行督導(dǎo)和幫促，有效促進(jìn)本行“三化三鐵”創(chuàng)建工作順利開展。（二）深入推進(jìn)（二）深入推進(jìn)“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作，創(chuàng)建工作， 提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平3.精心組織，高效推進(jìn)，按時(shí)完成精心組織，高效推進(jìn)，按時(shí)完成“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的艱巨目標(biāo)。創(chuàng)建工作的艱巨目標(biāo)。展望與要求展望與要求2122三是認(rèn)真開展普遍問(wèn)題的重點(diǎn)治理工作；三是認(rèn)真開展普遍問(wèn)題的重點(diǎn)治理工作；省分行

23、將逐月下發(fā)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管臺(tái)賬，并定期通報(bào)各行在“三化三鐵”創(chuàng)建中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題；各行既要將這些問(wèn)題納入考評(píng)扣分內(nèi)容，同時(shí)，也要加強(qiáng)對(duì)柜員末筆交易登記差錯(cuò)、掛賬或錯(cuò)賬處理、柜員交接不規(guī)范等常見問(wèn)題的分析，結(jié)合轄內(nèi)創(chuàng)建工作推進(jìn)情況對(duì)普遍性、反復(fù)性發(fā)生的問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)治理。 四是做好非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)資料的收集與整理工作；四是做好非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)資料的收集與整理工作；“三化三鐵”創(chuàng)建重在過(guò)程考核，各級(jí)行要從每年10月1日起，為每一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)建立日常違規(guī)問(wèn)題臺(tái)賬，詳細(xì)記錄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)行情況；在全行集中監(jiān)控平臺(tái)全部上線后，各行要盡快完善運(yùn)營(yíng)監(jiān)管平臺(tái)有關(guān)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，及時(shí)錄入其他途徑發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，建立規(guī)范的電子臺(tái)賬；省分行將把各行

24、非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)體系的建設(shè)、運(yùn)行、管理情況，作為評(píng)價(jià)各行“三化三鐵”創(chuàng)建工作組織和運(yùn)營(yíng)管理工作質(zhì)量的重要內(nèi)容。 3.精心組織，高效推進(jìn)，按時(shí)完成精心組織，高效推進(jìn)，按時(shí)完成“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的艱巨目標(biāo)。創(chuàng)建工作的艱巨目標(biāo)。展望與要求展望與要求（二）深入推進(jìn)（二）深入推進(jìn)“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作，創(chuàng)建工作， 提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平233.精心組織，高效推進(jìn)，按時(shí)完成精心組織，高效推進(jìn)，按時(shí)完成“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的艱巨目標(biāo)。創(chuàng)建工作的艱巨目標(biāo)。展望與要求展望與要求（二）深入推進(jìn)（二）深入推進(jìn)“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作，創(chuàng)建工作， 提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水

25、平提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平五是抓好五是抓好“三化三鐵三化三鐵”制度落實(shí)工作；制度落實(shí)工作；今年省分行將組織人員編寫“三化三鐵”創(chuàng)建工作手冊(cè)、運(yùn)營(yíng)主管一日工作流程、柜員一日工作流程，出臺(tái)四川省分行各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理人員履職“五個(gè)一”制度，對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)予以提示，作為員工日常規(guī)范操作的一個(gè)指引，也是“三化三鐵”創(chuàng)建工作對(duì)照驗(yàn)收的一個(gè)依據(jù) ；各行要以組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)等方式，確保相關(guān)制度辦法傳達(dá)到基層和每一個(gè)柜員，結(jié)合自身實(shí)際提出具體的貫徹意見，采取有效措施督促營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)抓好貫徹落實(shí)，并通過(guò)討論、調(diào)研、座談等多種形式，結(jié)合常規(guī)檢查、隨機(jī)抽查、重點(diǎn)督導(dǎo)等各種手段，使得 “三化三鐵”創(chuàng)建工作中的相關(guān)機(jī)構(gòu)及人員掌握創(chuàng)建

26、方法，根據(jù)“三化三鐵”考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范操作、組織整改，為本行“三化三鐵”創(chuàng)建工作奠定基礎(chǔ)。 24六是嚴(yán)格六是嚴(yán)格“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的考評(píng)獎(jiǎng)懲。創(chuàng)建工作的考評(píng)獎(jiǎng)懲。第一嚴(yán)格考評(píng)。第一嚴(yán)格考評(píng)。各行要盡量減少考評(píng)工作對(duì)網(wǎng)點(diǎn)正常業(yè)務(wù)運(yùn)行帶來(lái)不利影響，要堅(jiān)持以日常記載的非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)方式為主，充分發(fā)揮各個(gè)后臺(tái)中心對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)測(cè)作用，綜合利用各種內(nèi)外部檢查情況；現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)要在對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)掌握的重要情況進(jìn)行落實(shí)的基礎(chǔ)上，明確評(píng)價(jià)范圍和重點(diǎn)，有針對(duì)性地開展考評(píng)工作；要采取有效措施，堅(jiān)決防止弄虛作假。第二細(xì)化考核指標(biāo)第二細(xì)化考核指標(biāo)。省分行將擬定對(duì)二級(jí)分行和縣支行“三化三鐵”組織開展情況的考評(píng)意見，并將考評(píng)結(jié)果納入全年綜合績(jī)效考評(píng)。 3.精心組織，高效推進(jìn)，按時(shí)完成精心組織，高效推進(jìn)，按時(shí)完成“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的艱巨目標(biāo)。創(chuàng)建工作的艱巨目標(biāo)。展望與要求展望與要求（二）深入推進(jìn)（二）深入推進(jìn)“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作，創(chuàng)建工作， 提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平25非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)體系建設(shè)體系建設(shè) u主要考評(píng)非現(xiàn)場(chǎng)資料的齊全程度、真實(shí)性，以及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)日常違規(guī)問(wèn)題登記的連續(xù)性及完整情況。對(duì)二級(jí)分行和縣支行對(duì)二級(jí)分行和縣支行“三化三鐵三化三鐵”組織開展情況的考評(píng)意見組織開展情況的考評(píng)意見 二級(jí)分行及縣支行二級(jí)分行及縣支行開展現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)